+91-22-48913909ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ? ਜੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਇਹ ਚੰਗਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਚਿੰਤਾ ਨਾ ਕਰੋ। ਇਹ ਲੇਖ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸੇ ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਕਰੇਗਾ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਸ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ, ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ ਕਈ ਵਾਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਵਿਚਕਾਰ ਬਹੁਤ ਅੰਤਰ ਹੈSIP ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ,ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ, ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਵਿਚਾਰੀਆਂ ਜਾਣ ਵਾਲੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ, ਅਤੇ ਇਸ ਲੇਖ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਸਬੰਧਤ ਪਹਿਲੂ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਤੁਹਾਡਾ ਕੀ ਮਤਲਬ ਹੈ?
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਵਿਅਕਤੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਲਈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੇ ਉਲਟ ਜਿੱਥੇ ਵਿਅਕਤੀ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਵਿਅਕਤੀ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ, ਇਹ ਇਕ-ਸ਼ਾਟ ਤਕਨੀਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ. ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਵਾਧੂ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਆਦਰਸ਼ ਵਿੱਚ ਪਏ ਹਨਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਮਾਈ ਕਰਨ ਲਈ ਚੈਨਲਾਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਆਮਦਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ।
2022 – 2023 ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਦੁਆਰਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ AUM, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਇਹਨਾਂ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਬੋਤਮ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਵਿਅਕਤੀ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਪਰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਤਕਨੀਕ ਜਾਂ ਤਾਂ SIP ਜਾਂਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਯੋਜਨਾ (STP) ਮੋਡ। STP ਮੋਡ ਵਿੱਚ, ਵਿਅਕਤੀ ਪਹਿਲਾਂ ਕਾਫ਼ੀ ਪੈਸਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦੇ ਹਨਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜਿਵੇ ਕੀਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਫਿਰ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਤੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕੁਝ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹192.21
↓ -0.79 ₹8,043 5,000 2.4 14.9 3.1 29.2 35.4 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹101.72
↑ 0.52 ₹33,053 5,000 2.8 11 3.9 28.1 33.9 57.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹165.343
↓ -0.59 ₹66,602 5,000 3.1 13.3 -3.2 23.9 33.6 26.1 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.138
↓ -0.07 ₹2,591 5,000 2.2 15.8 -1.1 29.3 33.2 23 Franklin Build India Fund Growth ₹139.76
↓ -0.23 ₹2,968 5,000 3 15.5 -0.2 28.1 32.7 27.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Infrastructure Fund Franklin Build India Fund Point 1 Lower mid AUM (₹8,043 Cr). Upper mid AUM (₹33,053 Cr). Highest AUM (₹66,602 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,591 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,968 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 35.45% (top quartile). 5Y return: 33.92% (upper mid). 5Y return: 33.57% (lower mid). 5Y return: 33.23% (bottom quartile). 5Y return: 32.71% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 29.18% (upper mid). 3Y return: 28.09% (lower mid). 3Y return: 23.86% (bottom quartile). 3Y return: 29.29% (top quartile). 3Y return: 28.08% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 3.08% (upper mid). 1Y return: 3.93% (top quartile). 1Y return: -3.18% (bottom quartile). 1Y return: -1.10% (bottom quartile). 1Y return: -0.18% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.89 (top quartile). Alpha: -2.86 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.01 (upper mid). Sharpe: 0.23 (top quartile). Sharpe: -0.10 (lower mid). Sharpe: -0.23 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.44 (top quartile). Information ratio: -0.10 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Infrastructure Fund
Franklin Build India Fund
Talk to our investment specialist
ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਬੋਤਮ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਵਰਗੇ ਯੰਤਰਬਾਂਡ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟੀ ਅਤੇ ਮੱਧਮ ਮਿਆਦ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਅਕਤੀ ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.9149
↑ 0.06 ₹209 1,000 2 17.9 22.2 14.6 7.8 6.94% 2Y 29D 2Y 9M 7D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6317
↑ 0.04 ₹1,014 1,000 2.4 5.5 16.5 10.5 11.9 7.76% 2Y 1M 24D 3Y 2M 5D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2654
↑ 0.07 ₹2,732 1,000 1.7 5 13.2 9.4 10.5 7.52% 3Y 7M 17D 4Y 10M 10D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,943.4
↑ 2.37 ₹150 5,000 1.1 6.2 9.6 9.2 7.3 6.82% 2Y 10M 17D 3Y 11M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹209 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,014 Cr). Highest AUM (₹2,732 Cr). Bottom quartile AUM (₹150 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 22.21% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 16.47% (upper mid). 1Y return: 13.17% (lower mid). 1Y return: 9.64% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.15% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.68% (upper mid). 1M return: 0.36% (lower mid). 1M return: 0.14% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.67 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 2.40 (upper mid). Sharpe: 3.02 (top quartile). Sharpe: 1.52 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.76% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.52% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.08 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.15 yrs (lower mid). Modified duration: 3.63 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.88 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ ਯੰਤਰਾਂ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਉਹਨਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਾਲ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ। ਸੰਤੁਲਿਤ ਸਕੀਮਾਂ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਵਿਅਕਤੀ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹117.398
↓ -0.33 ₹862 5,000 0.6 5.3 -5.3 19.4 21.1 27 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.4
↑ 0.03 ₹1,250 5,000 1.2 12.2 -1.5 19.2 24.2 25.8 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹390.53
↑ 0.55 ₹44,552 5,000 2 10 5.9 19 24.7 17.2 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹513.098
↑ 0.18 ₹102,790 5,000 0.9 7.8 2.4 18.8 23 16.7 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹752.513
↑ 0.05 ₹62,014 5,000 1.6 7.3 9.3 18.6 23.1 16.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund HDFC Balanced Advantage Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹862 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,250 Cr). Lower mid AUM (₹44,552 Cr). Highest AUM (₹102,790 Cr). Upper mid AUM (₹62,014 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (9+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.06% (bottom quartile). 5Y return: 24.19% (upper mid). 5Y return: 24.66% (top quartile). 5Y return: 23.03% (bottom quartile). 5Y return: 23.11% (lower mid). Point 6 3Y return: 19.44% (top quartile). 3Y return: 19.17% (upper mid). 3Y return: 19.03% (lower mid). 3Y return: 18.82% (bottom quartile). 3Y return: 18.58% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -5.25% (bottom quartile). 1Y return: -1.53% (bottom quartile). 1Y return: 5.91% (upper mid). 1Y return: 2.44% (lower mid). 1Y return: 9.34% (top quartile). Point 8 1M return: -3.88% (bottom quartile). 1M return: -3.11% (bottom quartile). 1M return: -0.34% (top quartile). 1M return: -1.41% (lower mid). 1M return: -0.96% (upper mid). Point 9 Alpha: -6.24 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 2.78 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: -0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.33 (upper mid). Sharpe: 0.00 (lower mid). Sharpe: 0.66 (top quartile). JM Equity Hybrid Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ
ਇੱਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰ ਅਤੇ ਹੋਰ ਯੰਤਰ ਉਸੇ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹ ਸੂਚਕਾਂਕ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਨਿਸ਼ਕਿਰਿਆ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਫੰਡ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਵਧੀਆ ਦੇ ਕੁਝਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹41.0528
↑ 0.05 ₹923 -0.2 6.8 2.6 11.3 17 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹150.977
↑ 0.17 ₹92 -0.3 6.4 2 10.9 16.4 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹198.822
↑ 0.16 ₹761 0.5 7.9 2.8 12.2 17.6 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹41.8267
↑ 0.03 ₹2,587 0.5 8 2.8 12.3 17.5 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹923 Cr). Bottom quartile AUM (₹92 Cr). Lower mid AUM (₹761 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹2,587 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.97% (lower mid). 5Y return: 16.41% (bottom quartile). 5Y return: 17.60% (top quartile). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). 5Y return: 17.52% (upper mid). Point 6 3Y return: 11.34% (bottom quartile). 3Y return: 10.87% (bottom quartile). 3Y return: 12.18% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 12.27% (upper mid). Point 7 1Y return: 2.62% (bottom quartile). 1Y return: 1.99% (bottom quartile). 1Y return: 2.81% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: 2.83% (upper mid). Point 8 1M return: -1.83% (bottom quartile). 1M return: -1.89% (bottom quartile). 1M return: -1.57% (lower mid). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: -1.55% (upper mid). Point 9 Alpha: -0.53 (top quartile). Alpha: -1.15 (bottom quartile). Alpha: -0.55 (lower mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.53 (upper mid). Point 10 Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.08 (lower mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: 0.08 (upper mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
ਪਿਛਲੇ 1 ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of Reliance Japan Equity Fund is to provide long term capital appreciation to investors by primarily investing in equity and equity related securities of companies listed on the recognized stock exchanges of Japan and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities of India. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Nippon India Japan Equity Fund Below is the key information for Nippon India Japan Equity Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to provide long term capital growth by investing predominantly in JPMorgan Funds – JF ASEAN Equity Fund, an equity fund which invests primarily in companies of countries which are members of the Association of South East Asian Nations (ASEAN). However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund Below is the key information for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on An Open-ended diversified equity scheme with an objective to generate long-term growth of capital, by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities in the international markets Research Highlights for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A Below is the key information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (14 Aug 25) ₹33.9092 ↓ -0.30 (-0.87 %) Net Assets (Cr) ₹1,202 on 30 Jun 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio -0.35 Alpha Ratio 1.97 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹8,272 31 Jul 22 ₹6,099 31 Jul 23 ₹7,748 31 Jul 24 ₹9,223 31 Jul 25 ₹13,652 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 9.3% 3 Month 28.2% 6 Month 36.4% 1 Year 64% 3 Year 32.8% 5 Year 9.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.43 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 95.12% Debt 0.02% Other 2.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -78% ₹935 Cr 1,610,898
↓ -37,716 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX21% ₹255 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹14 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% -₹3 Cr 2. Nippon India Japan Equity Fund
Nippon India Japan Equity Fund
Growth Launch Date 26 Aug 14 NAV (14 Aug 25) ₹21.6545 ↓ -0.17 (-0.80 %) Net Assets (Cr) ₹272 on 30 Jun 25 Category Equity - Global AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio -1.07 Alpha Ratio -3.97 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹12,476 31 Jul 22 ₹10,679 31 Jul 23 ₹12,175 31 Jul 24 ₹13,945 31 Jul 25 ₹15,391 Returns for Nippon India Japan Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 9.2% 3 Month 9.5% 6 Month 12.7% 1 Year 18.1% 3 Year 13.6% 5 Year 8.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 18.7% 2022 -15.3% 2021 5.7% 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Nippon India Japan Equity Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Data below for Nippon India Japan Equity Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.6% Technology 16.44% Consumer Cyclical 15.79% Financial Services 12.55% Consumer Defensive 7.08% Communication Services 6.53% Real Estate 6.4% Basic Materials 3.34% Health Care 3.21% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.06% Equity 96.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ajinomoto Co Inc (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 23 | 28024% ₹11 Cr 46,800 Tokyo Electron Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | 80354% ₹11 Cr 6,500 Sumitomo Electric Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | 58024% ₹10 Cr 53,900 Hitachi Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | 65013% ₹10 Cr 38,100 BayCurrent Inc (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 22 | 65323% ₹9 Cr 21,400 Fast Retailing Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 15 | 99833% ₹9 Cr 3,100 Mitsui Fudosan Co Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Aug 14 | 88013% ₹9 Cr 110,000 Shin-Etsu Chemical Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 17 | 40633% ₹9 Cr 32,100 Tokio Marine Holdings Inc (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 22 | 87663% ₹9 Cr 24,900 Recruit Holdings Co Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | 60983% ₹9 Cr 17,700 3. Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund
Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund
Growth Launch Date 1 Jul 11 NAV (14 Aug 25) ₹31.327 ↓ -0.23 (-0.74 %) Net Assets (Cr) ₹108 on 30 Jun 25 Category Equity - Global AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.42 Sharpe Ratio 0.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹11,531 31 Jul 22 ₹11,646 31 Jul 23 ₹13,189 31 Jul 24 ₹13,236 31 Jul 25 ₹15,514 Returns for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 7.1% 3 Month 8% 6 Month 11.2% 1 Year 20.9% 3 Year 9.7% 5 Year 9.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 14.5% 2023 -1.4% 2022 4.8% 2021 6.3% 2020 2.3% 2019 12% 2018 -2.1% 2017 21.9% 2016 9.6% 2015 -11.1% Fund Manager information for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 27 Sep 19 5.85 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3.83 Yr. Data below for Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 47.47% Consumer Cyclical 12.77% Industrials 10.03% Real Estate 7.38% Communication Services 4.81% Consumer Defensive 4.08% Utility 3.59% Technology 3.19% Health Care 2.22% Energy 1.04% Basic Materials 0.57% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.85% Equity 97.15% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JPM ASEAN Equity I (acc) USD
Investment Fund | -98% ₹107 Cr 62,605
↑ 712 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹2 Cr Net Receivables/(Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr Accrued Interest
CBLO | -0% ₹0 Cr 4. DSP US Flexible Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (14 Aug 25) ₹67.63 ↓ -0.31 (-0.46 %) Net Assets (Cr) ₹935 on 30 Jun 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 0.51 Information Ratio -0.49 Alpha Ratio -4.34 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹13,573 31 Jul 22 ₹13,604 31 Jul 23 ₹15,552 31 Jul 24 ₹18,096 31 Jul 25 ₹22,334 Returns for DSP US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 6.7% 3 Month 16.3% 6 Month 10.4% 1 Year 27% 3 Year 17% 5 Year 16.8% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.8% 2023 22% 2022 -5.9% 2021 24.2% 2020 22.6% 2019 27.5% 2018 -1.1% 2017 15.5% 2016 9.8% 2015 2.5% Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.43 Yr. Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 29.89% Financial Services 18.33% Communication Services 15.27% Health Care 11.49% Consumer Cyclical 8.28% Industrials 7.34% Basic Materials 3.19% Energy 2.87% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.31% Equity 96.66% Debt 0.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -99% ₹925 Cr 2,024,037
↓ -14,352 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹12 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% -₹2 Cr 5. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A
Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A
Growth Launch Date 31 Oct 07 NAV (14 Aug 25) ₹43.7781 ↑ 0.04 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹215 on 30 Jun 25 Category Equity - Global AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.5 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio -1.19 Alpha Ratio 6.87 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹12,718 31 Jul 22 ₹12,098 31 Jul 23 ₹13,334 31 Jul 24 ₹14,038 31 Jul 25 ₹17,663 Returns for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 5.9% 3 Month 13.7% 6 Month 16.1% 1 Year 29.4% 3 Year 13.5% 5 Year 12.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 8.6% 2022 -2.1% 2021 13.5% 2020 13.2% 2019 24.7% 2018 4.1% 2017 13.5% 2016 -2.1% 2015 0% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A
Name Since Tenure Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.69 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 22.56% Industrials 21.46% Financial Services 17.85% Health Care 8.01% Consumer Cyclical 7.66% Consumer Defensive 6.41% Communication Services 5.4% Basic Materials 2.03% Utility 1.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.49% Equity 92.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NVIDIA Corp (Technology)
Equity, Since 30 Jun 25 | NVDA7% ₹15 Cr 10,800
↑ 10,800 Allegro.EU SA Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | ALE3% ₹7 Cr 80,700 Microsoft Corp (Technology)
Equity, Since 30 Jun 25 | MSFT3% ₹6 Cr 1,450
↑ 1,450 Apple Inc (Technology)
Equity, Since 30 Jun 25 | AAPL3% ₹6 Cr 3,400
↑ 3,400 Amazon.com Inc (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 25 | AMZN3% ₹6 Cr 3,100
↑ 3,100 Meta Platforms Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | META3% ₹6 Cr 900
↑ 900 Brambles Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 24 | BXB2% ₹5 Cr 38,800 Bawag Group AG Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | BG2% ₹5 Cr 4,400
↑ 4,400 Airbus SE (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 21 | AIR2% ₹5 Cr 2,600 Prudential PLC (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | PRU2% ₹5 Cr 42,000
↑ 42,000
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੌਰਾਨ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣ ਵਾਲੀਆਂ ਗੱਲਾਂ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦਾ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
ਮਾਰਕੀਟ ਦਾ ਸਮਾਂ
ਜਦੋਂ ਇਹ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਖੋਜ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਅਧਾਰਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਸਮਾਂ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਘੱਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਗੁੰਜਾਇਸ਼ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਜਲਦੀ ਹੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦੇਣਗੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਦੂਰ ਰਹਿਣਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਵਿਭਿੰਨਤਾ
ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵੀ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪਹਿਲੂ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਚਾਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਈ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲ ਕੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਸਮੁੱਚਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨਾ ਕਰੇ।
ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ
ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਇੱਕ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਕੀਮ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕਦਾ ਉਦੇਸ਼. ਇੱਥੇ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਰਿਟਰਨ, ਸੰਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ, ਟੈਕਸ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ।
ਛੁਟਕਾਰਾ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਪਣਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਛੁਟਕਾਰਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਅਜੇ ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ; ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਉਸ ਸਕੀਮ ਦੀ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖਣ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭਾਂ ਦਾ ਆਨੰਦ ਲੈ ਸਕਣ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਦਿਖਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਵਧਦਾ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿੱਚ ਇਨਪੁਟ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਕੁਝ ਡੇਟਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ, ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸੰਭਾਵਿਤ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ।
ਉਦਾਹਰਨ
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼: 25 ਰੁਪਏ,000
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ: 15 ਸਾਲ
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ (ਲਗਭਗ): 15%
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸੰਭਾਵਿਤ ਰਿਟਰਨ: 2,03,427 ਰੁਪਏ
ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ: 1,78,427 ਰੁਪਏ
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਗਣਨਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ INR 1,78,427 ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਕੁੱਲ ਮੁੱਲ INR 2,03,427 ਹੈ।.
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕ-ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ
SIP ਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਵੀ ਆਪਣੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫਾਇਦਿਆਂ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ.
ਲਾਭ
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
- ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ: ਵਿਅਕਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਿਹਲੇ ਰੱਖਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼: ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਕਾਰਜਕਾਲ ਛੋਟੀ ਜਾਂ ਦਰਮਿਆਨੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ
- ਸਹੂਲਤ: ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਭੁਗਤਾਨ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਕਟੌਤੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ।
ਨੁਕਸਾਨ
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹਨ:
- ਅਨਿਯਮਿਤ ਨਿਵੇਸ਼: ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਨਿਯਮਤ ਬੱਚਤ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਨਹੀਂ ਬਣਾਉਂਦਾ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਨਿਯਮਤ ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
- ਉੱਚ ਜੋਖਮ: ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ, ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਨਾ ਕਿ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ। ਇਸ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਵਿਅਕਤੀ ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਰੱਖਦੇ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਸਿੱਟਾ
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਪੁਆਇੰਟਰਾਂ ਤੋਂ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਤਮਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ SIP ਮੋਡ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਰੂਪ-ਰੇਖਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਲੋੜ ਹੋਵੇ, ਤਾਂ ਉਹ ਏ. ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ. ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਪੂਰੇ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ.
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund