+91-22-48913909ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ? ਜੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਇਹ ਚੰਗਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਚਿੰਤਾ ਨਾ ਕਰੋ। ਇਹ ਲੇਖ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸੇ ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਕਰੇਗਾ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਸ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ, ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ ਕਈ ਵਾਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਵਿਚਕਾਰ ਬਹੁਤ ਅੰਤਰ ਹੈSIP ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ,ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ, ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਵਿਚਾਰੀਆਂ ਜਾਣ ਵਾਲੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ, ਅਤੇ ਇਸ ਲੇਖ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਸਬੰਧਤ ਪਹਿਲੂ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਤੁਹਾਡਾ ਕੀ ਮਤਲਬ ਹੈ?
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਵਿਅਕਤੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਲਈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੇ ਉਲਟ ਜਿੱਥੇ ਵਿਅਕਤੀ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਵਿਅਕਤੀ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ, ਇਹ ਇਕ-ਸ਼ਾਟ ਤਕਨੀਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ. ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਵਾਧੂ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਆਦਰਸ਼ ਵਿੱਚ ਪਏ ਹਨਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਮਾਈ ਕਰਨ ਲਈ ਚੈਨਲਾਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਆਮਦਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ।
2022 – 2023 ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਦੁਆਰਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ AUM, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਇਹਨਾਂ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਬੋਤਮ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਵਿਅਕਤੀ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਪਰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਤਕਨੀਕ ਜਾਂ ਤਾਂ SIP ਜਾਂਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਯੋਜਨਾ (STP) ਮੋਡ। STP ਮੋਡ ਵਿੱਚ, ਵਿਅਕਤੀ ਪਹਿਲਾਂ ਕਾਫ਼ੀ ਪੈਸਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦੇ ਹਨਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜਿਵੇ ਕੀਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਫਿਰ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਤੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕੁਝ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹55.0138
↓ -1.78 ₹1,679 1,000 -2.6 5 74.3 46.7 24.6 167.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹205.35
↑ 0.58 ₹8,351 5,000 13.3 5.6 6.9 22.5 24.5 6.7 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.1044
↑ 0.35 ₹1,099 5,000 17.7 13.3 13 27.7 24.1 -3.7 SBI PSU Fund Growth ₹35.4474
↓ -0.06 ₹6,594 5,000 4.8 7.2 13.2 28.6 24 11.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹363.357
↑ 2.19 ₹6,019 1,000 18.8 16.9 18.7 25.3 23.9 -2.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund LIC MF Infrastructure Fund SBI PSU Fund DSP India T.I.G.E.R Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr). Highest AUM (₹8,351 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr). Upper mid AUM (₹6,594 Cr). Lower mid AUM (₹6,019 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 24.57% (top quartile). 5Y return: 24.52% (upper mid). 5Y return: 24.11% (lower mid). 5Y return: 23.98% (bottom quartile). 5Y return: 23.94% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 46.70% (top quartile). 3Y return: 22.54% (bottom quartile). 3Y return: 27.72% (lower mid). 3Y return: 28.61% (upper mid). 3Y return: 25.29% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 74.27% (top quartile). 1Y return: 6.93% (bottom quartile). 1Y return: 13.01% (bottom quartile). 1Y return: 13.20% (lower mid). 1Y return: 18.69% (upper mid). Point 8 Alpha: -0.46 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.51 (top quartile). Alpha: 0.16 (upper mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.77 (top quartile). Sharpe: 0.00 (bottom quartile). Sharpe: 0.26 (lower mid). Sharpe: 0.26 (bottom quartile). Sharpe: 0.48 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.55 (top quartile). Information ratio: -0.02 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
SBI PSU Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Talk to our investment specialist
ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਬੋਤਮ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਵਰਗੇ ਯੰਤਰਬਾਂਡ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟੀ ਅਤੇ ਮੱਧਮ ਮਿਆਦ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਅਕਤੀ ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹54.1689
↓ -0.01 ₹258 1,000 6.7 6.8 9.2 15.7 21 0% 2Y 3M 27D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.9406
↑ 0.00 ₹1,391 1,000 2.4 7.3 11.9 11.9 13.4 8.4% 1Y 10M 13D 2Y 6M Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹43.1565
↑ 0.00 ₹3,127 1,000 2 4.9 8.2 9.7 10.9 8.49% 2Y 10M 6D 3Y 10M 10D Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 10,000 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹258 Cr). Upper mid AUM (₹1,391 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Highest AUM (₹3,127 Cr). Lower mid AUM (₹297 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 1★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 9.17% (lower mid). 1Y return: 11.85% (upper mid). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 8.23% (bottom quartile). 1Y return: 13.69% (top quartile). Point 6 1M return: 1.31% (lower mid). 1M return: 1.40% (upper mid). 1M return: 0.91% (bottom quartile). 1M return: 1.66% (top quartile). 1M return: 0.59% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.57 (bottom quartile). Sharpe: 1.60 (upper mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 0.70 (lower mid). Sharpe: 2.57 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.49% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.87 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.85 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (upper mid). DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ ਯੰਤਰਾਂ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਉਹਨਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਾਲ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ। ਸੰਤੁਲਿਤ ਸਕੀਮਾਂ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਵਿਅਕਤੀ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹41.94
↑ 0.29 ₹1,482 5,000 15.8 11.5 11.7 19.4 16 -0.9 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹807.89
↑ 1.02 ₹84,165 5,000 2.2 -0.3 6.9 16.6 17.5 18.6 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.2568
↓ -0.29 ₹18,290 5,000 2.3 2 12.6 16.5 13.5 18.6 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹402.61
↓ -0.50 ₹50,033 5,000 5 -1.7 4.1 16.3 16.8 13.3 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 5,000 0.5 10.5 27.1 16 14.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund SBI Multi Asset Allocation Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund Sundaram Equity Hybrid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr). Highest AUM (₹84,165 Cr). Lower mid AUM (₹18,290 Cr). Upper mid AUM (₹50,033 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Point 2 Established history (9+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (26+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.04% (lower mid). 5Y return: 17.54% (top quartile). 5Y return: 13.49% (bottom quartile). 5Y return: 16.83% (upper mid). 5Y return: 14.20% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.38% (top quartile). 3Y return: 16.64% (upper mid). 3Y return: 16.48% (lower mid). 3Y return: 16.29% (bottom quartile). 3Y return: 16.03% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.69% (lower mid). 1Y return: 6.85% (bottom quartile). 1Y return: 12.59% (upper mid). 1Y return: 4.11% (bottom quartile). 1Y return: 27.10% (top quartile). Point 8 1M return: 4.80% (top quartile). 1M return: 1.43% (bottom quartile). 1M return: -0.14% (bottom quartile). 1M return: 1.95% (upper mid). 1M return: 1.80% (lower mid). Point 9 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.75 (upper mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Point 10 Sharpe: 0.50 (lower mid). Sharpe: 0.18 (bottom quartile). Sharpe: 0.78 (upper mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: 2.64 (top quartile). BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ
ਇੱਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰ ਅਤੇ ਹੋਰ ਯੰਤਰ ਉਸੇ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹ ਸੂਚਕਾਂਕ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਨਿਸ਼ਕਿਰਿਆ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਫੰਡ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਵਧੀਆ ਦੇ ਕੁਝਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹39.2314
↓ -0.22 ₹894 3.8 -9.3 -5 7.4 8.6 9.8 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹143.673
↓ -0.82 ₹88 3.8 -9.5 -5.5 6.8 8.1 9.1 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹194.389
↓ -0.88 ₹713 4.7 -7.3 -2.5 9.1 9.4 11.3 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹40.9292
↓ -0.19 ₹3,662 4.8 -7.2 -2.4 9.3 9.4 11.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹894 Cr). Bottom quartile AUM (₹88 Cr). Lower mid AUM (₹713 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹3,662 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 8.61% (bottom quartile). 5Y return: 8.11% (bottom quartile). 5Y return: 9.42% (upper mid). 5Y return: 11.74% (top quartile). 5Y return: 9.39% (lower mid). Point 6 3Y return: 7.40% (bottom quartile). 3Y return: 6.81% (bottom quartile). 3Y return: 9.15% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 9.26% (upper mid). Point 7 1Y return: -4.96% (bottom quartile). 1Y return: -5.45% (bottom quartile). 1Y return: -2.47% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: -2.37% (upper mid). Point 8 1M return: 2.44% (upper mid). 1M return: 2.39% (lower mid). 1M return: 1.97% (bottom quartile). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: 2.01% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.53 (upper mid). Alpha: -1.14 (bottom quartile). Alpha: -0.58 (lower mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.46 (top quartile). Point 10 Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: -0.79 (bottom quartile). Sharpe: -0.54 (lower mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: -0.53 (upper mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
ਪਿਛਲੇ 1 ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused 25 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in upto 25 companies with long term sustainable competitive advantage and growth potential. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Focused 25 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Focused 25 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth by investing predominantly in units of overseas mutual funds, focusing on
agriculture and/or would be direct and indirect beneficiaries of the anticipated growth in the agriculture and/or affiliated/allied sectors. Research Highlights for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Below is the key information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Returns up to 1 year are on An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. Invesco India Infrastructure Fund
Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (19 Jun 26) ₹69.75 ↑ 0.67 (0.97 %) Net Assets (Cr) ₹1,497 on 31 May 26 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 0.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹11,511 31 May 23 ₹13,755 31 May 24 ₹24,602 31 May 25 ₹24,831 31 May 26 ₹25,841 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 9.9% 3 Month 24.1% 6 Month 16.7% 1 Year 10.5% 3 Year 23.4% 5 Year 21.8% 10 Year 15 Year Since launch 11% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -7.1% 2023 33.2% 2022 51.1% 2021 2.3% 2020 55.4% 2019 16.2% 2018 6.1% 2017 -15.8% 2016 48.1% 2015 0.8% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Sagar Gandhi 1 Mar 25 1.25 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 78.04% Consumer Cyclical 3.87% Basic Materials 3.29% Real Estate 2.87% Communication Services 2.68% Energy 2.5% Technology 1.99% Utility 1.65% Health Care 1.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.99% Equity 98.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 20 | HONAUT8% ₹110 Cr 35,436
↑ 2,484 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT7% ₹103 Cr 257,769
↓ -36,231 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | SCHNEIDER5% ₹77 Cr 621,052 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | ABB4% ₹63 Cr 87,215
↓ -4,220 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | POWERINDIA4% ₹60 Cr 17,746
↓ -7,752 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | BDL4% ₹55 Cr 405,988 Grindwell Norton Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5060764% ₹51 Cr 326,583
↑ 45,847 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 25 | INDIGO3% ₹50 Cr 116,341
↑ 8,994 Transformers & Rectifiers (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5329283% ₹47 Cr 1,402,350
↓ -85,685 Dredging Corp of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | DREDGECORP3% ₹44 Cr 463,827
↑ 9,917 2. Motilal Oswal Focused 25 Fund
Motilal Oswal Focused 25 Fund
Growth Launch Date 7 May 13 NAV (19 Jun 26) ₹48.7009 ↑ 0.51 (1.06 %) Net Assets (Cr) ₹1,557 on 31 May 26 Category Equity - Focused AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.97 Sharpe Ratio 0.14 Information Ratio -0.34 Alpha Ratio 6.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹9,873 31 May 23 ₹11,007 31 May 24 ₹13,703 31 May 25 ₹13,926 31 May 26 ₹14,872 Returns for Motilal Oswal Focused 25 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 8.5% 3 Month 20.9% 6 Month 10.4% 1 Year 16.1% 3 Year 11% 5 Year 9.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -1.7% 2023 13.6% 2022 18.8% 2021 2% 2020 14.6% 2019 17.3% 2018 17.1% 2017 -4.2% 2016 32.2% 2015 2.8% Fund Manager information for Motilal Oswal Focused 25 Fund
Name Since Tenure Varun Sharma 14 Aug 25 0.8 Yr. Swapnil Mayekar 18 Nov 25 0.53 Yr. Ankit Agarwal 5 Aug 25 0.82 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 3.52 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 1.66 Yr. Data below for Motilal Oswal Focused 25 Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.99% Industrials 18.61% Consumer Cyclical 16.49% Basic Materials 9.94% Health Care 6.69% Technology 5.99% Consumer Defensive 5.25% Energy 3.34% Utility 2.97% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.74% Equity 93.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 26 | 5000934% ₹63 Cr 779,365 Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 25 | 5433494% ₹63 Cr 243,798
↓ -7,506 MTAR Technologies Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 25 | MTARTECH4% ₹62 Cr 96,496
↓ -59,194 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 26 | ICICIBANK4% ₹62 Cr 492,667
↑ 61,220 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 25 | 5406114% ₹62 Cr 605,422
↑ 152,315 Aditya Infotech Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 26 | CPPLUS4% ₹61 Cr 261,175
↓ -30,556 ICICI Prudential Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 26 | ICICIAMC4% ₹61 Cr 184,364
↑ 4,322 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 26 | ETERNAL4% ₹60 Cr 2,411,591
↑ 632,129 Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 25 | GABRIEL4% ₹55 Cr 536,227
↑ 22,244 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 26 | APOLLOHOSP4% ₹54 Cr 70,844
↑ 5,818 3. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (19 Jun 26) ₹107.01 ↑ 0.74 (0.70 %) Net Assets (Cr) ₹10,153 on 31 May 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0.87 Alpha Ratio 2.71 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,467 31 May 23 ₹11,974 31 May 24 ₹17,437 31 May 25 ₹20,804 31 May 26 ₹21,803 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 8% 3 Month 18.8% 6 Month 5.8% 1 Year 10.4% 3 Year 23.5% 5 Year 18.1% 10 Year 15 Year Since launch 13.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.7% 2023 37.5% 2022 31.6% 2021 -0.4% 2020 29.7% 2019 13.3% 2018 10.7% 2017 -0.2% 2016 39.6% 2015 3.3% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 2.56 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.23% Health Care 19.13% Consumer Cyclical 17.87% Industrials 16.53% Real Estate 7.69% Basic Materials 4.4% Technology 2.55% Communication Services 1.84% Utility 0.62% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.11% Equity 99.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH7% ₹690 Cr 6,948,724
↑ 773,319 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | ETERNAL6% ₹611 Cr 24,729,692
↑ 5,748,946 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO6% ₹597 Cr 1,389,777
↑ 156,336 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK6% ₹585 Cr 4,629,833
↑ 1,498,175 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE5% ₹458 Cr 4,283,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹451 Cr 1,089,122 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE5% ₹443 Cr 3,129,905
↑ 714,194 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹402 Cr 1,104,598
↓ -476,177 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | ABB3% ₹336 Cr 465,045 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5322963% ₹323 Cr 1,342,939 4. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
Growth Launch Date 14 May 10 NAV (18 Jun 26) ₹55.1 ↑ 1.36 (2.53 %) Net Assets (Cr) ₹1,797 on 31 May 26 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆ Risk High Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 1.03 Information Ratio -0.71 Alpha Ratio -30.16 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹7,953 31 May 23 ₹9,240 31 May 24 ₹12,032 31 May 25 ₹12,605 31 May 26 ₹16,105 Returns for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 8% 3 Month 26.4% 6 Month 19.2% 1 Year 29.9% 3 Year 19.8% 5 Year 9.2% 10 Year 15 Year Since launch 11.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 24% 2022 39.5% 2021 -33.8% 2020 7% 2019 72.4% 2018 30.9% 2017 0.3% 2016 11.9% 2015 0.8% Fund Manager information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund
Name Since Tenure Anandha Padmanabhan Anjeneyan 15 Feb 25 1.29 Yr. Vivek Sharma 15 Feb 25 1.29 Yr. Data below for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.44% Equity 92.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc
Investment Fund | -98% ₹1,666 Cr 518,221 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹30 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹2 Cr 5. Franklin Asian Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Growth Launch Date 16 Jan 08 NAV (19 Jun 26) ₹46.0661 ↓ -0.03 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹870 on 31 May 26 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹8,032 31 May 23 ₹7,728 31 May 24 ₹8,064 31 May 25 ₹9,132 31 May 26 ₹14,020 Returns for Franklin Asian Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 7.8% 3 Month 23.8% 6 Month 33% 1 Year 54.2% 3 Year 20.7% 5 Year 7.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.7% 2023 14.4% 2022 0.7% 2021 -14.5% 2020 -5.9% 2019 25.8% 2018 28.2% 2017 -13.6% 2016 35.5% 2015 7.2% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 4.62 Yr. Shyam Sriram 26 Sep 24 1.68 Yr. Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 28.46% Consumer Cyclical 19% Financial Services 13.99% Industrials 8.6% Health Care 6.3% Real Estate 4.99% Basic Materials 4.32% Communication Services 4.11% Energy 3.05% Utility 2.51% Consumer Defensive 0.99% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.67% Equity 96.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 23309% ₹47 Cr 73,000 Samsung Electronics Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 08 | 0059306% ₹31 Cr 21,933
↑ 3,678 SK Hynix Inc (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 0006604% ₹21 Cr 2,567 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | ICICIBANK4% ₹19 Cr 147,235 Tencent Holdings Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 14 | 007003% ₹17 Cr 29,200 MediaTek Inc (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | 24543% ₹15 Cr 19,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | LT3% ₹14 Cr 34,337
↑ 2,782 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | HDFCBANK2% ₹12 Cr 152,653
↓ -59,971 Alibaba Group Holding Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 20 | 099882% ₹11 Cr 74,304
↑ 22,200 Hyundai Motor Co (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 0053802% ₹11 Cr 3,275
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੌਰਾਨ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣ ਵਾਲੀਆਂ ਗੱਲਾਂ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦਾ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
ਮਾਰਕੀਟ ਦਾ ਸਮਾਂ
ਜਦੋਂ ਇਹ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਖੋਜ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਅਧਾਰਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਸਮਾਂ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਘੱਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਗੁੰਜਾਇਸ਼ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਜਲਦੀ ਹੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦੇਣਗੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਦੂਰ ਰਹਿਣਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਵਿਭਿੰਨਤਾ
ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵੀ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪਹਿਲੂ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਚਾਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਈ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲ ਕੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਸਮੁੱਚਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨਾ ਕਰੇ।
ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ
ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਇੱਕ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਕੀਮ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕਦਾ ਉਦੇਸ਼. ਇੱਥੇ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਰਿਟਰਨ, ਸੰਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ, ਟੈਕਸ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ।
ਛੁਟਕਾਰਾ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਪਣਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਛੁਟਕਾਰਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਅਜੇ ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ; ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਉਸ ਸਕੀਮ ਦੀ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖਣ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭਾਂ ਦਾ ਆਨੰਦ ਲੈ ਸਕਣ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਦਿਖਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਵਧਦਾ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿੱਚ ਇਨਪੁਟ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਕੁਝ ਡੇਟਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ, ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸੰਭਾਵਿਤ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ।
ਉਦਾਹਰਨ
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼: 25 ਰੁਪਏ,000
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ: 15 ਸਾਲ
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ (ਲਗਭਗ): 15%
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸੰਭਾਵਿਤ ਰਿਟਰਨ: 2,03,427 ਰੁਪਏ
ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ: 1,78,427 ਰੁਪਏ
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਗਣਨਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ INR 1,78,427 ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਕੁੱਲ ਮੁੱਲ INR 2,03,427 ਹੈ।.
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕ-ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ
SIP ਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਵੀ ਆਪਣੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫਾਇਦਿਆਂ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ.
ਲਾਭ
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
- ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ: ਵਿਅਕਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਿਹਲੇ ਰੱਖਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼: ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਕਾਰਜਕਾਲ ਛੋਟੀ ਜਾਂ ਦਰਮਿਆਨੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ
- ਸਹੂਲਤ: ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਭੁਗਤਾਨ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਕਟੌਤੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ।
ਨੁਕਸਾਨ
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹਨ:
- ਅਨਿਯਮਿਤ ਨਿਵੇਸ਼: ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਨਿਯਮਤ ਬੱਚਤ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਨਹੀਂ ਬਣਾਉਂਦਾ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਨਿਯਮਤ ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
- ਉੱਚ ਜੋਖਮ: ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ, ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਨਾ ਕਿ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ। ਇਸ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਵਿਅਕਤੀ ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਰੱਖਦੇ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਸਿੱਟਾ
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਪੁਆਇੰਟਰਾਂ ਤੋਂ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਤਮਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ SIP ਮੋਡ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਰੂਪ-ਰੇਖਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਲੋੜ ਹੋਵੇ, ਤਾਂ ਉਹ ਏ. ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ. ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਪੂਰੇ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ.
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Invesco India Infrastructure Fund