+91-22-48913909ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ? ਜੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਇਹ ਚੰਗਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਚਿੰਤਾ ਨਾ ਕਰੋ। ਇਹ ਲੇਖ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸੇ ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਕਰੇਗਾ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਸ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ, ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ ਕਈ ਵਾਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਵਿਚਕਾਰ ਬਹੁਤ ਅੰਤਰ ਹੈSIP ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ,ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ, ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਵਿਚਾਰੀਆਂ ਜਾਣ ਵਾਲੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ, ਅਤੇ ਇਸ ਲੇਖ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਸਬੰਧਤ ਪਹਿਲੂ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਤੁਹਾਡਾ ਕੀ ਮਤਲਬ ਹੈ?
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਵਿਅਕਤੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਲਈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੇ ਉਲਟ ਜਿੱਥੇ ਵਿਅਕਤੀ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਵਿਅਕਤੀ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ, ਇਹ ਇਕ-ਸ਼ਾਟ ਤਕਨੀਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ. ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਵਾਧੂ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਆਦਰਸ਼ ਵਿੱਚ ਪਏ ਹਨਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਮਾਈ ਕਰਨ ਲਈ ਚੈਨਲਾਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਆਮਦਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ।
2022 – 2023 ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਦੁਆਰਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ AUM, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਇਹਨਾਂ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਬੋਤਮ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਵਿਅਕਤੀ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਪਰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਤਕਨੀਕ ਜਾਂ ਤਾਂ SIP ਜਾਂਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਯੋਜਨਾ (STP) ਮੋਡ। STP ਮੋਡ ਵਿੱਚ, ਵਿਅਕਤੀ ਪਹਿਲਾਂ ਕਾਫ਼ੀ ਪੈਸਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦੇ ਹਨਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜਿਵੇ ਕੀਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਫਿਰ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਤੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕੁਝ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹62.6234
↑ 2.23 ₹1,975 1,000 39.2 84.2 156.2 58.2 29.3 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹36.2959
↓ -0.41 ₹5,980 5,000 6.6 15.7 30.7 33.8 27.7 11.3 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹196.22
↓ -2.38 ₹8,077 5,000 -1 0.7 15.8 24.9 26.5 6.7 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹67.82
↓ -1.04 ₹1,492 5,000 1.8 9.3 29.3 31.5 25.8 10.3 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹322.81
↓ -3.55 ₹5,184 1,000 1.1 2.9 20.2 25.5 24.4 -2.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Invesco India PSU Equity Fund DSP India T.I.G.E.R Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,975 Cr). Upper mid AUM (₹5,980 Cr). Highest AUM (₹8,077 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,492 Cr). Lower mid AUM (₹5,184 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 29.25% (top quartile). 5Y return: 27.74% (upper mid). 5Y return: 26.53% (lower mid). 5Y return: 25.82% (bottom quartile). 5Y return: 24.38% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 58.17% (top quartile). 3Y return: 33.84% (upper mid). 3Y return: 24.88% (bottom quartile). 3Y return: 31.51% (lower mid). 3Y return: 25.45% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 156.17% (top quartile). 1Y return: 30.67% (upper mid). 1Y return: 15.80% (bottom quartile). 1Y return: 29.25% (lower mid). 1Y return: 20.23% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.12 (top quartile). Alpha: 0.05 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -2.70 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 3.41 (top quartile). Sharpe: 0.63 (upper mid). Sharpe: 0.15 (bottom quartile). Sharpe: 0.53 (lower mid). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.47 (lower mid). Information ratio: -0.63 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.50 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Invesco India PSU Equity Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Talk to our investment specialist
ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਬੋਤਮ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਵਰਗੇ ਯੰਤਰਬਾਂਡ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟੀ ਅਤੇ ਮੱਧਮ ਮਿਆਦ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਅਕਤੀ ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.3253
↓ -0.01 ₹217 1,000 -0.5 0.9 18.8 14.1 21 7.67% 2Y 5M 5D 3Y 4M 24D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.3116
↓ -0.01 ₹1,138 1,000 4.9 7.4 13.2 12 13.4 7.96% 2Y 4M 28D 3Y 2M 23D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹42.276
↓ -0.01 ₹2,982 1,000 2.9 5.1 10.2 10.1 10.9 7.78% 3Y 4M 24D 4Y 6M 7D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,994.18
↓ -0.27 ₹158 5,000 1.1 2.7 8.9 9.3 9.2 7.46% 2Y 3M 4D 3Y Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹217 Cr). Upper mid AUM (₹1,138 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Highest AUM (₹2,982 Cr). Bottom quartile AUM (₹158 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (10+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 18.80% (top quartile). 1Y return: 13.24% (upper mid). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 10.22% (lower mid). 1Y return: 8.86% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.92% (bottom quartile). 1M return: 0.90% (upper mid). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.82% (lower mid). 1M return: 0.51% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.48 (lower mid). Sharpe: 2.38 (top quartile). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 2.33 (upper mid). Sharpe: 1.11 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.67% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.96% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.78% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.46% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.43 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.41 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 3.40 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.26 yrs (upper mid). DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ ਯੰਤਰਾਂ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਉਹਨਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਾਲ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ। ਸੰਤੁਲਿਤ ਸਕੀਮਾਂ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਵਿਅਕਤੀ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) UTI Multi Asset Fund Growth ₹79.3414
↓ -0.62 ₹6,848 5,000 0.8 6.8 14.5 20.2 14.5 11.1 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.9273
↑ 0.12 ₹14,944 5,000 5.3 13 23.2 20.1 14.8 18.6 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹825.148
↑ 1.95 ₹80,768 5,000 2.7 8.9 17.4 19.8 19.6 18.6 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹407.45
↓ -4.17 ₹49,257 5,000 -0.8 2.9 14.2 18.9 19 13.3 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.13
↓ -0.39 ₹1,329 5,000 -0.6 0.7 13.7 18.6 18.4 -0.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Multi Asset Fund SBI Multi Asset Allocation Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹6,848 Cr). Lower mid AUM (₹14,944 Cr). Highest AUM (₹80,768 Cr). Upper mid AUM (₹49,257 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,329 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.52% (bottom quartile). 5Y return: 14.77% (bottom quartile). 5Y return: 19.60% (top quartile). 5Y return: 19.02% (upper mid). 5Y return: 18.41% (lower mid). Point 6 3Y return: 20.20% (top quartile). 3Y return: 20.06% (upper mid). 3Y return: 19.75% (lower mid). 3Y return: 18.90% (bottom quartile). 3Y return: 18.65% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 14.53% (lower mid). 1Y return: 23.16% (top quartile). 1Y return: 17.35% (upper mid). 1Y return: 14.20% (bottom quartile). 1Y return: 13.72% (bottom quartile). Point 8 1M return: -0.65% (bottom quartile). 1M return: 1.02% (upper mid). 1M return: 0.91% (lower mid). 1M return: 0.48% (bottom quartile). 1M return: 1.63% (top quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.54 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.76 (lower mid). Sharpe: 2.05 (top quartile). Sharpe: 1.48 (upper mid). Sharpe: 0.62 (bottom quartile). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). UTI Multi Asset Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ
ਇੱਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰ ਅਤੇ ਹੋਰ ਯੰਤਰ ਉਸੇ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹ ਸੂਚਕਾਂਕ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਨਿਸ਼ਕਿਰਿਆ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਫੰਡ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਮੰਨਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਵਧੀਆ ਦੇ ਕੁਝਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹42.0105
↓ -0.63 ₹957 -3.2 1 9.3 11.3 10.8 9.8 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹153.956
↓ -2.31 ₹91 -3.4 0.7 8.6 10.7 10.2 9.1 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹205.437
↓ -2.94 ₹766 -2.3 1.9 11.5 12.9 11.7 11.3 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹43.2445
↓ -0.62 ₹3,078 -2.3 1.9 11.7 13 11.6 11.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹957 Cr). Bottom quartile AUM (₹91 Cr). Lower mid AUM (₹766 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹3,078 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.78% (bottom quartile). 5Y return: 10.25% (bottom quartile). 5Y return: 11.70% (upper mid). 5Y return: 11.74% (top quartile). 5Y return: 11.64% (lower mid). Point 6 3Y return: 11.28% (bottom quartile). 3Y return: 10.67% (bottom quartile). 3Y return: 12.91% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 13.02% (upper mid). Point 7 1Y return: 9.30% (bottom quartile). 1Y return: 8.56% (bottom quartile). 1Y return: 11.53% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: 11.70% (upper mid). Point 8 1M return: -0.90% (bottom quartile). 1M return: -0.96% (bottom quartile). 1M return: -0.58% (lower mid). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: -0.50% (upper mid). Point 9 Alpha: -0.51 (upper mid). Alpha: -1.17 (bottom quartile). Alpha: -0.53 (lower mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.47 (top quartile). Point 10 Sharpe: 0.13 (bottom quartile). Sharpe: 0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.25 (lower mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: 0.25 (upper mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
ਪਿਛਲੇ 1 ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Energy Fund and BlackRock Global Funds – New Energy Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities
and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity
requirements from time to time. Below is the key information for DSP World Energy Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of Reliance Japan Equity Fund is to provide long term capital appreciation to investors by primarily investing in equity and equity related securities of companies listed on the recognized stock exchanges of Japan and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities of India. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Nippon India Japan Equity Fund Below is the key information for Nippon India Japan Equity Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. Research Highlights for SBI PSU Fund Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Energy Fund
DSP World Energy Fund
Growth Launch Date 14 Aug 09 NAV (18 Feb 26) ₹27.0917 ↑ 0.40 (1.51 %) Net Assets (Cr) ₹103 on 31 Jan 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.18 Sharpe Ratio 1.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹11,118 31 Jan 23 ₹12,143 31 Jan 24 ₹12,127 31 Jan 25 ₹12,430 31 Jan 26 ₹18,530 Returns for DSP World Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 8.6% 3 Month 22.1% 6 Month 29.7% 1 Year 55.4% 3 Year 15.7% 5 Year 12.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 39.2% 2023 -6.8% 2022 12.9% 2021 -8.6% 2020 29.5% 2019 0% 2018 18.2% 2017 -11.3% 2016 -1.9% 2015 22.5% Fund Manager information for DSP World Energy Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.93 Yr. Data below for DSP World Energy Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 34.4% Technology 27.82% Utility 24.89% Basic Materials 9.25% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.62% Equity 96.36% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -98% ₹101 Cr 417,038 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹2 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 2. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Growth Launch Date 7 Jul 14 NAV (13 Feb 26) ₹23.9895 ↓ -0.33 (-1.35 %) Net Assets (Cr) ₹191 on 31 Jan 26 Category Equity - Global AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.04 Sharpe Ratio 2.68 Information Ratio -0.84 Alpha Ratio -0.75 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹8,938 31 Jan 23 ₹8,042 31 Jan 24 ₹7,669 31 Jan 25 ₹8,630 31 Jan 26 ₹13,335 Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 8.2% 3 Month 14% 6 Month 31.3% 1 Year 51.7% 3 Year 18.6% 5 Year 4.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 41.1% 2023 5.9% 2022 5.5% 2021 -16.8% 2020 -5.9% 2019 21.7% 2018 25.1% 2017 -7.2% 2016 30% 2015 9.8% Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 9 Apr 18 7.82 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 4.34 Yr. Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 27.66% Financial Services 24.86% Consumer Cyclical 12.11% Communication Services 11.31% Industrials 5.06% Energy 4.92% Basic Materials 2% Real Estate 1.66% Utility 1.05% Consumer Defensive 0.96% Health Care 0.94% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.29% Equity 93.03% Other 0.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD
Investment Fund | -97% ₹185 Cr 96,682 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹7 Cr Net Receivables/(Payables)
CBLO | -0% -₹1 Cr Accrued Interest
CBLO | -0% ₹0 Cr 3. Nippon India Japan Equity Fund
Nippon India Japan Equity Fund
Growth Launch Date 26 Aug 14 NAV (19 Feb 26) ₹25.7207 ↑ 0.25 (0.99 %) Net Assets (Cr) ₹283 on 31 Jan 26 Category Equity - Global AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.45 Sharpe Ratio 1.6 Information Ratio -1.51 Alpha Ratio -6.43 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,175 31 Jan 23 ₹9,578 31 Jan 24 ₹10,854 31 Jan 25 ₹12,069 31 Jan 26 ₹14,825 Returns for Nippon India Japan Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 7.8% 3 Month 19.1% 6 Month 18.4% 1 Year 33.2% 3 Year 19.3% 5 Year 8.9% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.8% 2023 9.3% 2022 18.7% 2021 -15.3% 2020 5.7% 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Nippon India Japan Equity Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.69 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.41 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.41 Yr. Data below for Nippon India Japan Equity Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 27.04% Technology 15.87% Consumer Cyclical 15.73% Financial Services 13.48% Consumer Defensive 6.73% Communication Services 6.35% Real Estate 6.27% Basic Materials 3.43% Health Care 2.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 97.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tokyo Electron Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | TKY4% ₹12 Cr 4,800 Komatsu Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 17 | KOM14% ₹11 Cr 30,300 Mitsubishi UFJ Financial Group Inc (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 14 | 83064% ₹10 Cr 61,200 Mitsubishi Heavy Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 25 | MHVYF4% ₹10 Cr 37,400 Ajinomoto Co Inc (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 23 | AJI4% ₹10 Cr 48,000 SMC Corp (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | QMC4% ₹10 Cr 2,800 Hitachi Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | 65014% ₹10 Cr 31,200 Mitsubishi Corp (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 25 | 80584% ₹10 Cr 40,600 Toyota Motor Corp (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 14 | TOM3% ₹10 Cr 47,000 Shin-Etsu Chemical Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 17 | 40633% ₹10 Cr 31,700 4. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (18 Feb 26) ₹32.0424 ↑ 1.32 (4.30 %) Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Jan 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 3.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹11,733 31 Jan 23 ₹14,422 31 Jan 24 ₹12,454 31 Jan 25 ₹12,799 31 Jan 26 ₹25,833 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 7.3% 3 Month 40.2% 6 Month 69.1% 1 Year 93.9% 3 Year 23.5% 5 Year 19% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 79% 2023 -8.1% 2022 0% 2021 12.2% 2020 18% 2019 34.9% 2018 21.5% 2017 -9.4% 2016 21.1% 2015 49.7% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.93 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.77% Energy 1.05% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.15% Equity 96.82% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -99% ₹180 Cr 149,227
↓ -1,163 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 5. SBI PSU Fund
SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (19 Feb 26) ₹36.2959 ↓ -0.41 (-1.12 %) Net Assets (Cr) ₹5,980 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.63 Information Ratio -0.63 Alpha Ratio 0.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹14,656 31 Jan 23 ₹17,067 31 Jan 24 ₹30,032 31 Jan 25 ₹32,242 31 Jan 26 ₹38,028 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 6.6% 3 Month 6.6% 6 Month 15.7% 1 Year 30.7% 3 Year 33.8% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.3% 2023 23.5% 2022 54% 2021 29% 2020 32.4% 2019 -10% 2018 6% 2017 -23.8% 2016 21.9% 2015 16.2% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 1.67 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.09% Utility 29.59% Energy 13.91% Industrials 12.42% Basic Materials 7.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.9% Equity 97.02% Debt 0.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN18% ₹1,069 Cr 9,927,500 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL10% ₹583 Cr 12,975,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC9% ₹550 Cr 15,443,244 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID9% ₹511 Cr 19,935,554
↑ 2,300,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL8% ₹488 Cr 29,150,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | BPCL6% ₹354 Cr 9,700,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BANKBARODA6% ₹329 Cr 11,000,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | NMDC4% ₹227 Cr 27,900,000 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | INDIANB4% ₹221 Cr 2,427,235 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | OIL3% ₹196 Cr 3,850,000
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੌਰਾਨ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣ ਵਾਲੀਆਂ ਗੱਲਾਂ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦਾ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
ਮਾਰਕੀਟ ਦਾ ਸਮਾਂ
ਜਦੋਂ ਇਹ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਖੋਜ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਅਧਾਰਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਸਮਾਂ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਘੱਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਗੁੰਜਾਇਸ਼ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਜਲਦੀ ਹੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦੇਣਗੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਦੂਰ ਰਹਿਣਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਵਿਭਿੰਨਤਾ
ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵੀ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪਹਿਲੂ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਚਾਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਈ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲ ਕੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਸਮੁੱਚਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨਾ ਕਰੇ।
ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ
ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਇੱਕ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਕੀਮ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕਦਾ ਉਦੇਸ਼. ਇੱਥੇ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਰਿਟਰਨ, ਸੰਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ, ਟੈਕਸ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ।
ਛੁਟਕਾਰਾ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਪਣਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਛੁਟਕਾਰਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਅਜੇ ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ; ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਉਸ ਸਕੀਮ ਦੀ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖਣ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭਾਂ ਦਾ ਆਨੰਦ ਲੈ ਸਕਣ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਦਿਖਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਵਧਦਾ ਹੈ। ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿੱਚ ਇਨਪੁਟ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਕੁਝ ਡੇਟਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ, ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸੰਭਾਵਿਤ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਵਾਪਸੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ।
ਉਦਾਹਰਨ
ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼: 25 ਰੁਪਏ,000
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ: 15 ਸਾਲ
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ (ਲਗਭਗ): 15%
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸੰਭਾਵਿਤ ਰਿਟਰਨ: 2,03,427 ਰੁਪਏ
ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ: 1,78,427 ਰੁਪਏ
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਗਣਨਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ INR 1,78,427 ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਕੁੱਲ ਮੁੱਲ INR 2,03,427 ਹੈ।.
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕ-ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ
SIP ਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਵੀ ਆਪਣੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫਾਇਦਿਆਂ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ.
ਲਾਭ
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
- ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ: ਵਿਅਕਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਿਹਲੇ ਰੱਖਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼: ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਕਾਰਜਕਾਲ ਛੋਟੀ ਜਾਂ ਦਰਮਿਆਨੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ
- ਸਹੂਲਤ: ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਭੁਗਤਾਨ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਕਟੌਤੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ।
ਨੁਕਸਾਨ
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹਨ:
- ਅਨਿਯਮਿਤ ਨਿਵੇਸ਼: ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਨਿਯਮਤ ਬੱਚਤ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਨਹੀਂ ਬਣਾਉਂਦਾ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਨਿਯਮਤ ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
- ਉੱਚ ਜੋਖਮ: ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ, ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਨਾ ਕਿ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ। ਇਸ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਵਿਅਕਤੀ ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਰੱਖਦੇ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਸਿੱਟਾ
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਪਰੋਕਤ ਪੁਆਇੰਟਰਾਂ ਤੋਂ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਵੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਤਮਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ SIP ਮੋਡ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਰੂਪ-ਰੇਖਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਲੋੜ ਹੋਵੇ, ਤਾਂ ਉਹ ਏ. ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ. ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਪੂਰੇ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ.
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Energy Fund