+91-22-48913909SIP ਬਨਾਮ RD
ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਕਿਹੜਾ ਹੈ?
SIP ਬਨਾਮ ਆਰਡੀ?ਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ ਬਿਹਤਰ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਲਈ? ਦੌਲਤ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਅੰਤਮ ਤਰੀਕਾ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਬਚਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਅਤੇ ਇੱਕ ਆਰ.ਡੀ.ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ) ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦੋ ਸਭ ਤੋਂ ਕੁਸ਼ਲ ਵਿਕਲਪ ਹਨਪੈਸੇ ਬਚਾਓ ਹਰ ਮਹੀਨੇ. SIP ਅਤੇ RD ਦੋਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕਮਾਈ ਕਰਨ ਲਈ, ਮਾਸਿਕ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ, ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ- ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕ ਆਰਡੀ (ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ) ਦੇ ਨਾਲ, ਦਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਮਿਆਦ ਲਈ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹੁਣ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਏ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ SIP ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਅਤੇ RD ਇੱਕ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਵਾਪਸੀ ਕਰਦਾ ਹੈRD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ।
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ, ਕੁਝ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ SIP, RD ਅਤੇਪੀ.ਪੀ.ਐਫ (SIP ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹੈ)
SIP ਬਨਾਮ RD - ਉਤਪਾਦ ਬਣਤਰ
ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP)
ਇੱਕ SIP ਇੱਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਮੋਡਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ। ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਰਕਮਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ INR 500 ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ SIPs ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਾਪਸੀ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਰੋਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ SIP ਰਿਟਰਨ 12% ਤੋਂ 22% p.a. ਤੱਕ ਵੱਧ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ RD (ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ) ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ SIP (ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ) ਦਾ ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਨੁਕਸਾਨ ਇਹ ਹੈ ਕਿ SIP ਰਿਟਰਨ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਜੋਖਮਕਾਰਕ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ SIPs ਨੂੰ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD)
ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਜਾਂ RD ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ RD ਦੇ ਤਹਿਤ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵਿਆਜ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਚੁਣੇ ਹੋਏ ਕਾਰਜਕਾਲ ਵਿੱਚ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, RD ਦੀ ਵਿਆਜ ਦਰ 7% ਤੋਂ 9% p.a. ਤੱਕ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਅਤੇ ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ ਸੀਨੀਅਰ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਲਈ ਵੱਧ ਹੈ। RD ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ ਇੱਕ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ SIP ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕ RD ਸਿਰਫ਼ ਪਹਿਲੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ 'ਤੇ ਪੂਰੇ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦਾ ਵਿਆਜ ਕਮਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ RD ਵਿੱਚ ਦੂਜੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ 'ਤੇ, 11 ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ ਵਿਆਜ ਕਮਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤੀਜੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ 'ਤੇ 10 ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ ਵਿਆਜ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਇਸਦੇ ਉਲਟ, ਇੱਕ RD ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਮਿਸ਼ਰਤ ਲਾਭ ਨਹੀਂ ਹਨਐੱਫ.ਡੀ ਅਤੇ SIP. RD ਰਿਟਰਨ ਸਥਿਰ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਗਿਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦਾ ਵੱਡਾ ਨੁਕਸਾਨ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਟੈਕਸ ਕੁਸ਼ਲ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਵਿਆਜ 'ਤੇ ਟੀਡੀਐਸ (ਸਰੋਤ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ) ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈਆਮਦਨ ਆਰਡੀ ਤੋਂ
Talk to our investment specialist
ਚੋਟੀ ਦੇ 7 ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ SIP
ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲਾ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ (ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ) ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਵੱਧ ਹੈ500 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ > 3 ਸਾਲ।
(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. Research Highlights for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of equity and equity related instruments, fixed income instruments & gold exchange traded funds. Research Highlights for Axis Triple Advantage Fund Below is the key information for Axis Triple Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. UTI Multi Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (28 Jan 26) ₹80.1456 ↑ 0.71 (0.90 %) Net Assets (Cr) ₹6,720 on 31 Dec 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.79 Sharpe Ratio 0.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 3.6% 6 Month 8.9% 1 Year 15.9% 3 Year 21.3% 5 Year 15.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.1% 2023 20.7% 2022 29.1% 2021 4.4% 2020 11.8% 2019 13.1% 2018 3.9% 2017 -0.5% 2016 17.1% 2015 7.3% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. SBI Multi Asset Allocation Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (28 Jan 26) ₹67.4858 ↑ 0.73 (1.09 %) Net Assets (Cr) ₹13,033 on 31 Dec 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 1.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 7.8% 6 Month 13.6% 1 Year 24.7% 3 Year 20.2% 5 Year 15.6% 10 Year 15 Year Since launch 10% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.6% 2023 12.8% 2022 24.4% 2021 6% 2020 13% 2019 14.2% 2018 10.6% 2017 0.4% 2016 10.9% 2015 8.7% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (27 Jan 26) ₹812.613 ↑ 3.87 (0.48 %) Net Assets (Cr) ₹78,179 on 31 Dec 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 1.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month 1.5% 6 Month 7.6% 1 Year 17.2% 3 Year 19.5% 5 Year 21.7% 10 Year 15 Year Since launch 20.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.6% 2023 16.1% 2022 24.1% 2021 16.8% 2020 34.7% 2019 9.9% 2018 7.7% 2017 -2.2% 2016 28.2% 2015 12.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (28 Jan 26) ₹402.82 ↑ 3.09 (0.77 %) Net Assets (Cr) ₹49,641 on 31 Dec 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.6 Sharpe Ratio 0.83 Information Ratio 1.94 Alpha Ratio 4.49 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26 Duration Returns 1 Month -1.7% 3 Month -1.6% 6 Month 3.6% 1 Year 13.7% 3 Year 18.9% 5 Year 21.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.3% 2023 17.2% 2022 28.2% 2021 11.7% 2020 41.7% 2019 9% 2018 9.3% 2017 -1.9% 2016 24.8% 2015 13.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. JM Equity Hybrid Fund
JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (28 Jan 26) ₹117.516 ↑ 1.68 (1.45 %) Net Assets (Cr) ₹785 on 31 Dec 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio -0.65 Information Ratio 0.64 Alpha Ratio -11.83 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26 Duration Returns 1 Month -2.1% 3 Month -4.5% 6 Month -1.7% 1 Year 4.2% 3 Year 18.4% 5 Year 16.9% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -3.1% 2023 27% 2022 33.8% 2021 8.1% 2020 22.9% 2019 30.5% 2018 -8.1% 2017 1.7% 2016 18.5% 2015 3% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (28 Jan 26) ₹37.43 ↑ 0.69 (1.88 %) Net Assets (Cr) ₹1,349 on 31 Dec 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.27 Sharpe Ratio -0.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month -2.2% 6 Month -0.8% 1 Year 8.8% 3 Year 18.3% 5 Year 19.1% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -0.9% 2023 25.8% 2022 33.7% 2021 -4.8% 2020 54.5% 2019 31.1% 2018 -4.7% 2017 -14.2% 2016 47.1% 2015 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Axis Triple Advantage Fund
Axis Triple Advantage Fund
Growth Launch Date 23 Aug 10 NAV (27 Jan 26) ₹45.3403 ↑ 0.52 (1.17 %) Net Assets (Cr) ₹1,875 on 31 Dec 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.1 Sharpe Ratio 1.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Axis Triple Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 6% 6 Month 13.3% 1 Year 23.6% 3 Year 16.9% 5 Year 12.6% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.3% 2023 15.4% 2022 12.9% 2021 -5.8% 2020 22.8% 2019 18% 2018 15.3% 2017 1.9% 2016 15.9% 2015 7.1% Fund Manager information for Axis Triple Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for Axis Triple Advantage Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
SIP ਬਨਾਮ RD: ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ RD ਜਾਂ SIP?
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ SIP ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ
ਇੱਥੇ ਵਰਤੇ ਗਏ ਕਾਰਕ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ ਹਨ,ਤਰਲਤਾ, ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ, ਅਸਥਿਰਤਾ, ਜੋਖਮ ਦੇ ਕਾਰਕ, ਆਦਿ।
| ਕਾਰਕ | ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD) | ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) |
|---|---|---|
| ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ | SIP ਰਿਟਰਨ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਕਿਸਮ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੰਬੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ 'ਤੇ SIP ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। | ਇੱਕ ਆਰਡੀ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ ਇਸਦੇ ਕਾਰਨ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਸਥਿਰ ਵਿਆਜ ਦਰ. ਇਸ ਲਈ, ਇਸ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਕੋਈ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨਹੀਂ ਹੈ. |
| ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ | ਇੱਕ RD ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਜਮ੍ਹਾਂ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਦਰ ਦੇਵੇਗੀ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਤਾ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਲਚਕਦਾਰ ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਚੋਣ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। | ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਕਿਸਮ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। |
| ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਕਿਸਮ | ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। | ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਲਗਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈਆਧਾਰ - ਰੋਜ਼ਾਨਾ, ਹਫਤਾਵਾਰੀ, ਮਾਸਿਕ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ। |
| ਤਰਲਤਾ | ਨੂੰSIP ਰੱਦ ਕਰੋ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ਼ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਬੰਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਜੁਰਮਾਨਾ ਖਰਚੇ ਦੇ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। | ਇੱਕ RD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਕਾਸੀ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਬੰਦ ਹੋਣ ਨਾਲ ਜੁਰਮਾਨਾ ਖਰਚਾ ਹੋਵੇਗਾ। |
| ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ | ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾ ਰਕਮ ਜਾਂ ਇਸ 'ਤੇ ਕਮਾਏ ਵਿਆਜ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਛੋਟ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ। | SIP ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨਾਂ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਸਿਰਫ਼ ਉਦੋਂ ਹੀ ਛੋਟ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ () 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।ELSS) ਫੰਡ। |
| ਅਸਥਿਰਤਾ | ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, SIP ਰਿਟਰਨ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਤੋਂ ਫੰਡ ਤੱਕ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। | RD ਰਿਟਰਨ ਸਥਿਰ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇਹ ਇੱਕ ਅਸਥਿਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ। |
| ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ | ਰਿਟਰਨ ਫਿਕਸ ਹੋਣ ਕਾਰਨ RD ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦਾ ਕਾਰਕ ਲਗਭਗ ਖਾਲੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। | SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਇੱਕ RD ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ SIP ਰਿਟਰਨ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ. |
| ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਾ | ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬੱਚਤ ਟੀਚੇ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਦੇ ਵਾਧੇ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। | SIPs ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ, ਚੁਣੇ ਗਏ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਚਾਹੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਜਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ। |
| ਕਿਸ਼ਤ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ | ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦੇ ਹਨ | SIPs ਰੋਜ਼ਾਨਾ, ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ, ਮਾਸਿਕ, ਤਿਮਾਹੀ ਆਦਿ ਦੀਆਂ ਲਚਕਦਾਰ ਕਿਸ਼ਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। |
ਮੁਲਾਂਕਣ: SIP ਬਨਾਮ RD ਦਾ ਰਿਟਰਨ
ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੈ- SIP ਬਨਾਮ RD? ਇਸ ਸਵਾਲ ਦਾ ਜਵਾਬ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ, SIP ਰਿਟਰਨ ਪਰਿਵਰਤਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ RD ਰਿਟਰਨ ਫਿਕਸ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕੋਈ INR 1 ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿੰਨਾ ਵਧਦਾ ਹੈ,000 1 ਸਾਲ (12 ਮਹੀਨੇ) ਲਈ ਇੱਕ RD ਅਤੇ ਇੱਕ SIP ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ।
RD ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
RD ਵਿਆਜ ਦਰ ਹਰੇਕ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈਬੈਂਕ, ਪਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਵਿਆਜ ਦਰ 7% ਤੋਂ 9% p.a. ਤੱਕ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਵਿਆਜ ਦਰ ਨੂੰ 8% ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ, ਆਓ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ INR 1,000 ਮਾਸਿਕ ਦੇ RD ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਵਾਧੇ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੀਏ।
SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
SIP ਵਿਆਜ ਦਰ ਨੂੰ 12% ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ, ਆਓ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰੀਏ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ SIP ਕਿਵੇਂ ਵਧਦੀ ਹੈ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ 1 ਸਾਲ ਲਈ INR 1000 ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ।ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ.
ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ, ਇੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਕੁਝ ਅੰਤਿਮ ਸੁਝਾਅ ਹਨ।
- ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹੋ, ਤਾਂ RD ਜਾਂ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਵਿਕਲਪ ਹੈ। RD ਵਿਆਜ ਦਰ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸੀਮਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ, 7-9% p.a. ਤੋਂ ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਥੋੜਾ ਜਿਹਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ SIP ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, SIPs ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, 15% p.a. ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ.
- 5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ, RD ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਵਿਕਲਪ ਹੈ ਜੋ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ।
- ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਲਈ ਇੱਕ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ (5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ, SIP ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵਾਧਾ ਦਰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ.
"ਐਸਆਈਪੀ ਦੁਆਰਾ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਰੁੱਖ ਲਗਾਉਣ ਵਾਂਗ ਹੈ, ਫਲਾਂ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈਣ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਸਬਰ ਰੱਖਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।"
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for UTI Multi Asset Fund