+91-22-48913909SIP ਬਨਾਮ RD
ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਕਿਹੜਾ ਹੈ?
SIP ਬਨਾਮ ਆਰਡੀ?ਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ ਬਿਹਤਰ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਲਈ? ਦੌਲਤ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਅੰਤਮ ਤਰੀਕਾ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਬਚਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਅਤੇ ਇੱਕ ਆਰ.ਡੀ.ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ) ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦੋ ਸਭ ਤੋਂ ਕੁਸ਼ਲ ਵਿਕਲਪ ਹਨਪੈਸੇ ਬਚਾਓ ਹਰ ਮਹੀਨੇ. SIP ਅਤੇ RD ਦੋਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕਮਾਈ ਕਰਨ ਲਈ, ਮਾਸਿਕ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ, ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ- ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕ ਆਰਡੀ (ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ) ਦੇ ਨਾਲ, ਦਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਮਿਆਦ ਲਈ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹੁਣ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਏ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ SIP ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਅਤੇ RD ਇੱਕ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਵਾਪਸੀ ਕਰਦਾ ਹੈRD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ।
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ, ਕੁਝ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ SIP, RD ਅਤੇਪੀ.ਪੀ.ਐਫ (SIP ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹੈ)
SIP ਬਨਾਮ RD - ਉਤਪਾਦ ਬਣਤਰ
ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP)
ਇੱਕ SIP ਇੱਕ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਮੋਡਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ। ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਰਕਮਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ INR 500 ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ SIPs ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਾਪਸੀ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਰੋਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ SIP ਰਿਟਰਨ 12% ਤੋਂ 22% p.a. ਤੱਕ ਵੱਧ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ RD (ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ) ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ SIP (ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ) ਦਾ ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਨੁਕਸਾਨ ਇਹ ਹੈ ਕਿ SIP ਰਿਟਰਨ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਜੋਖਮਕਾਰਕ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ SIPs ਨੂੰ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD)
ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਜਾਂ RD ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ RD ਦੇ ਤਹਿਤ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਕੁਝ ਵਿਆਜ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਚੁਣੇ ਹੋਏ ਕਾਰਜਕਾਲ ਵਿੱਚ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, RD ਦੀ ਵਿਆਜ ਦਰ 7% ਤੋਂ 9% p.a. ਤੱਕ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਅਤੇ ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ ਸੀਨੀਅਰ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਲਈ ਵੱਧ ਹੈ। RD ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ ਇੱਕ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ SIP ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਕ RD ਸਿਰਫ਼ ਪਹਿਲੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ 'ਤੇ ਪੂਰੇ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦਾ ਵਿਆਜ ਕਮਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ RD ਵਿੱਚ ਦੂਜੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ 'ਤੇ, 11 ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ ਵਿਆਜ ਕਮਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤੀਜੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ 'ਤੇ 10 ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ ਵਿਆਜ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਇਸਦੇ ਉਲਟ, ਇੱਕ RD ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਮਿਸ਼ਰਤ ਲਾਭ ਨਹੀਂ ਹਨਐੱਫ.ਡੀ ਅਤੇ SIP. RD ਰਿਟਰਨ ਸਥਿਰ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਗਿਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦਾ ਵੱਡਾ ਨੁਕਸਾਨ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਟੈਕਸ ਕੁਸ਼ਲ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਵਿਆਜ 'ਤੇ ਟੀਡੀਐਸ (ਸਰੋਤ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ) ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈਆਮਦਨ ਆਰਡੀ ਤੋਂ
Talk to our investment specialist
ਚੋਟੀ ਦੇ 7 ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ SIP
ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲਾ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ (ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ) ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਵੱਧ ਹੈ500 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ > 3 ਸਾਲ।
(Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Multi Asset Fund Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Balanced Fund) The Fund seeks to generate long term capital appreciation along with current income by investing in a mix of equity and equity related securities, debt securities and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. Research Highlights for Bandhan Hybrid Equity Fund Below is the key information for Bandhan Hybrid Equity Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of equity and equity related instruments, fixed income instruments & gold exchange traded funds. Research Highlights for Axis Triple Advantage Fund Below is the key information for Axis Triple Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Equity Hybrid Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (10 Sep 26) ₹43.33 ↓ -0.07 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹1,841 on 31 Jul 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.27 Sharpe Ratio 0.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,086 31 Aug 23 ₹12,166 31 Aug 24 ₹17,942 31 Aug 25 ₹16,731 31 Aug 26 ₹19,518 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 1.7% 3 Month 8.1% 6 Month 16% 1 Year 14.1% 3 Year 15.7% 5 Year 13.7% 10 Year 15 Year Since launch 15.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -0.9% 2023 25.8% 2022 33.7% 2021 -4.8% 2020 54.5% 2019 31.1% 2018 -4.7% 2017 -14.2% 2016 47.1% 2015 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 9.54 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 18.74% Equity 67.83% Debt 13.43% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.17% Industrials 12.81% Health Care 11.36% Consumer Cyclical 8.73% Basic Materials 7.58% Technology 5.85% Consumer Defensive 3.88% Energy 1.22% Real Estate 0.94% Utility 0.64% Communication Services 0.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 14.33% Cash Equivalent 11.46% Government 6.37% Credit Quality
Rating Value AA 5.14% AAA 94.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Abbott India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 23 | ABBOTINDIA2% ₹42 Cr 15,000 Bank of Maharashtra (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | MAHABANK2% ₹40 Cr 5,000,000
↑ 1,090,000 Mankind Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 26 | MANKIND2% ₹40 Cr 160,000
↑ 60,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹39 Cr 331,037 Shreeji Shipping Global Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 25 | SHREEJISPG2% ₹38 Cr 590,000
↓ -10,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | AUROPHARMA2% ₹38 Cr 240,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 26 | FEDERALBNK2% ₹36 Cr 1,010,004
↑ 585,004 Balrampur Chini Mills Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 21 | BALRAMCHIN2% ₹35 Cr 598,000
↑ 162,000 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5407672% ₹35 Cr 300,000 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 25 | 5322962% ₹34 Cr 150,000 3. UTI Multi Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (10 Sep 26) ₹78.2933 ↓ -0.09 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹6,998 on 31 Jul 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.79 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,212 31 Aug 23 ₹11,844 31 Aug 24 ₹16,754 31 Aug 25 ₹16,907 31 Aug 26 ₹18,398 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -2.9% 3 Month 2.3% 6 Month 0.7% 1 Year 3.7% 3 Year 14.1% 5 Year 12.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.1% 2023 20.7% 2022 29.1% 2021 4.4% 2020 11.8% 2019 13.1% 2018 3.9% 2017 -0.5% 2016 17.1% 2015 7.3% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Goyal 12 Nov 21 4.8 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 1.92 Yr. Lokesh Kulthia 19 Jun 26 0.2 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.45% Equity 72.19% Debt 10.09% Other 13.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.09% Consumer Defensive 10.07% Industrials 9.02% Technology 8.52% Consumer Cyclical 6.37% Basic Materials 5.7% Real Estate 4.21% Health Care 3.47% Communication Services 2.21% Energy 2.07% Utility 0.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 6.12% Corporate 4.35% Cash Equivalent 4.05% Credit Quality
Rating Value AA 7.25% AAA 92.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -12% ₹870 Cr 73,012,656 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK3% ₹232 Cr 1,619,611 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 24 | NESTLEIND3% ₹196 Cr 1,299,989 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | KOTAKBANK3% ₹195 Cr 4,993,006 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | HDFCBANK3% ₹187 Cr 2,497,446 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 22 | ITC3% ₹183 Cr 6,527,975 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS3% ₹181 Cr 766,007 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY2% ₹127 Cr 1,121,776 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 25 | BEL2% ₹121 Cr 3,118,720 Asian Paints Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5008202% ₹119 Cr 431,396 4. SBI Multi Asset Allocation Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (10 Sep 26) ₹66.9219 ↓ -0.04 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹20,240 on 31 Jul 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 0.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,559 31 Aug 23 ₹12,175 31 Aug 24 ₹15,332 31 Aug 25 ₹16,168 31 Aug 26 ₹18,476 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -0.9% 3 Month 2.5% 6 Month 1.6% 1 Year 11.2% 3 Year 14% 5 Year 12.7% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.6% 2023 12.8% 2022 24.4% 2021 6% 2020 13% 2019 14.2% 2018 10.6% 2017 0.4% 2016 10.9% 2015 8.7% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 4.75 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 2.67 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 2.58 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.72% Equity 50.58% Debt 32.36% Other 10.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.24% Consumer Cyclical 5.51% Health Care 4.8% Real Estate 4.52% Utility 4.31% Industrials 3.74% Energy 3.62% Basic Materials 3.32% Consumer Defensive 2.86% Technology 1.94% Communication Services 1.71% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 26.86% Government 6.22% Cash Equivalent 6.01% Credit Quality
Rating Value A 2.74% AA 53.23% AAA 44.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -7% ₹1,389 Cr 107,591,000 SBI Silver ETF
- | -4% ₹791 Cr 34,896,178 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5432613% ₹523 Cr 15,164,234 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321552% ₹408 Cr 23,350,297 Delhivery Ltd (Industrials)
Equity, Since 15 Apr 26 | 5435292% ₹397 Cr 8,638,573 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹383 Cr 5,262,000 6.94% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -2% ₹380 Cr 37,500,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 15 Oct 25 | M&MFIN2% ₹360 Cr 9,232,926 Bandhan Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5411532% ₹358 Cr 20,500,000 Biocon Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5325232% ₹330 Cr 7,920,476 5. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (09 Sep 26) ₹805.017 ↓ -4.41 (-0.54 %) Net Assets (Cr) ₹86,785 on 31 Jul 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹11,702 31 Aug 23 ₹13,912 31 Aug 24 ₹18,320 31 Aug 25 ₹19,568 31 Aug 26 ₹21,172 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month 1.9% 6 Month 1.1% 1 Year 4.6% 3 Year 13.6% 5 Year 15.6% 10 Year 15 Year Since launch 20.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.6% 2023 16.1% 2022 24.1% 2021 16.8% 2020 34.7% 2019 9.9% 2018 7.7% 2017 -2.2% 2016 28.2% 2015 12.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 14.59 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 2.61 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.61 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 5.08 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 4.09 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 1.82 Yr. Antariksha Banerjee 15 Jun 26 0.21 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.62% Equity 67.25% Debt 11.74% Other 10.39% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.57% Consumer Cyclical 10.62% Consumer Defensive 6.07% Industrials 5.17% Energy 4.66% Basic Materials 4.63% Technology 3.53% Health Care 3.1% Real Estate 2.02% Utility 1.86% Communication Services 1.76% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 8.27% Cash Equivalent 8.11% Government 5.98% Credit Quality
Rating Value A 1.02% AA 26.05% AAA 72.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -10% ₹8,386 Cr 691,140,357 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK6% ₹5,177 Cr 69,199,542
↑ 2,277,259 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK4% ₹3,263 Cr 22,730,775
↑ 3,944,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹2,966 Cr 22,682,703
↑ 1,035,000 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹2,279 Cr 11,233,749
↓ -300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5322152% ₹1,976 Cr 16,068,164
↑ 1,250,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,588 Cr 14,052,002
↓ -3,856,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO2% ₹1,563 Cr 3,021,822
↑ 11,166 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | ITC2% ₹1,536 Cr 54,664,918 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI2% ₹1,471 Cr 1,033,422
↓ -13,600 6. Bandhan Hybrid Equity Fund
Bandhan Hybrid Equity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 16 NAV (10 Sep 26) ₹27.88 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹2,184 on 30 Jun 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.35 Sharpe Ratio 0.05 Information Ratio 0.71 Alpha Ratio 5.97 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,182 31 Aug 23 ₹11,301 31 Aug 24 ₹14,772 31 Aug 25 ₹15,179 31 Aug 26 ₹16,768 Returns for Bandhan Hybrid Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -2% 3 Month 5.9% 6 Month 7% 1 Year 6.4% 3 Year 12.8% 5 Year 10.4% 10 Year 15 Year Since launch 11.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.7% 2023 21% 2022 20.4% 2021 -1.1% 2020 30.8% 2019 13.9% 2018 4.7% 2017 -3.8% 2016 16.2% 2015 Fund Manager information for Bandhan Hybrid Equity Fund
Name Since Tenure Harshal Joshi 28 Jul 21 5.1 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 2.22 Yr. Prateek Poddar 7 Jun 24 2.23 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 2.9 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 2.23 Yr. Data below for Bandhan Hybrid Equity Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.05% Equity 79.56% Debt 16.37% Other 0.02% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.56% Consumer Cyclical 13.26% Technology 7.36% Industrials 6.99% Health Care 6.26% Basic Materials 6.14% Consumer Defensive 4.33% Energy 4.06% Utility 3.26% Communication Services 2.72% Real Estate 1.62% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 13.36% Government 5.01% Cash Equivalent 2.05% Credit Quality
Rating Value AA 3.79% AAA 96.21% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bandhan Low Duration Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹151 Cr 35,739,309 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | ICICIBANK6% ₹142 Cr 991,719
↑ 32,515 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK4% ₹106 Cr 1,418,014
↑ 99,679 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE4% ₹98 Cr 748,094
↑ 92,900 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN3% ₹75 Cr 726,590
↑ 70,807 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 23 | 5325553% ₹68 Cr 1,944,414
↑ 105,958 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M2% ₹54 Cr 159,285
↑ 11,307 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -2% ₹54 Cr 5,500,000
↑ 3,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5329782% ₹50 Cr 246,773
↑ 14,646 7. Axis Triple Advantage Fund
Axis Triple Advantage Fund
Growth Launch Date 23 Aug 10 NAV (10 Sep 26) ₹45.1701 ↑ 0.06 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹2,499 on 31 Jul 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹9,933 31 Aug 23 ₹10,252 31 Aug 24 ₹12,999 31 Aug 25 ₹13,298 31 Aug 26 ₹15,184 Returns for Axis Triple Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month -1.5% 3 Month 5.3% 6 Month 2.1% 1 Year 9.6% 3 Year 12.8% 5 Year 8.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.3% 2023 15.4% 2022 12.9% 2021 -5.8% 2020 22.8% 2019 18% 2018 15.3% 2017 1.9% 2016 15.9% 2015 7.1% Fund Manager information for Axis Triple Advantage Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Apr 24 2.41 Yr. Aditya Pagaria 1 Jun 24 2.25 Yr. Ashish Naik 22 Jun 16 10.2 Yr. Hardik Shah 5 Apr 24 2.41 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 1.58 Yr. Krishnaa N 16 Dec 24 1.71 Yr. Data below for Axis Triple Advantage Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.58% Equity 67.03% Debt 11.87% Other 14.53% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.91% Consumer Cyclical 12.73% Industrials 9.02% Health Care 6.76% Basic Materials 4.58% Consumer Defensive 3.77% Energy 3.42% Communication Services 2.47% Technology 2.27% Utility 1.3% Real Estate 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 9.03% Cash Equivalent 6.61% Government 2.84% Credit Quality
Rating Value A 9.19% AA 37.15% AAA 53.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -13% ₹319 Cr 27,003,424
↑ 8,247,127 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | ICICIBANK6% ₹162 Cr 1,131,828 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | HDFCBANK4% ₹110 Cr 1,464,575
↑ 115,926 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT3% ₹64 Cr 161,906 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL2% ₹62 Cr 313,446
↑ 138,036 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | M&M2% ₹61 Cr 180,322
↑ 26,683 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 19 | RELIANCE2% ₹55 Cr 418,034 Future on BANK Index
- | -2% -₹53 Cr 461,500
↑ 188,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBIN2% ₹53 Cr 514,247
↓ -84,032 Axis Silver ETF
- | -2% ₹52 Cr 2,425,398
↑ 740,000
SIP ਬਨਾਮ RD: ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ RD ਜਾਂ SIP?
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ SIP ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ
ਇੱਥੇ ਵਰਤੇ ਗਏ ਕਾਰਕ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ ਹਨ,ਤਰਲਤਾ, ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ, ਅਸਥਿਰਤਾ, ਜੋਖਮ ਦੇ ਕਾਰਕ, ਆਦਿ।
| ਕਾਰਕ | ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD) | ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) |
|---|---|---|
| ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ | SIP ਰਿਟਰਨ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਕਿਸਮ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੰਬੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ 'ਤੇ SIP ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। | ਇੱਕ ਆਰਡੀ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ ਇਸਦੇ ਕਾਰਨ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਸਥਿਰ ਵਿਆਜ ਦਰ. ਇਸ ਲਈ, ਇਸ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਕੋਈ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨਹੀਂ ਹੈ. |
| ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ | ਇੱਕ RD ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਜਮ੍ਹਾਂ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਦਰ ਦੇਵੇਗੀ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਤਾ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਲਚਕਦਾਰ ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਚੋਣ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। | ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਕਿਸਮ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। |
| ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਕਿਸਮ | ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। | ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਲਗਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈਆਧਾਰ - ਰੋਜ਼ਾਨਾ, ਹਫਤਾਵਾਰੀ, ਮਾਸਿਕ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ। |
| ਤਰਲਤਾ | ਨੂੰSIP ਰੱਦ ਕਰੋ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ਼ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਬੰਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਜੁਰਮਾਨਾ ਖਰਚੇ ਦੇ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। | ਇੱਕ RD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਕਾਸੀ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਬੰਦ ਹੋਣ ਨਾਲ ਜੁਰਮਾਨਾ ਖਰਚਾ ਹੋਵੇਗਾ। |
| ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ | ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾ ਰਕਮ ਜਾਂ ਇਸ 'ਤੇ ਕਮਾਏ ਵਿਆਜ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਛੋਟ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ। | SIP ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨਾਂ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਸਿਰਫ਼ ਉਦੋਂ ਹੀ ਛੋਟ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ () 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।ELSS) ਫੰਡ। |
| ਅਸਥਿਰਤਾ | ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, SIP ਰਿਟਰਨ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਤੋਂ ਫੰਡ ਤੱਕ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। | RD ਰਿਟਰਨ ਸਥਿਰ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇਹ ਇੱਕ ਅਸਥਿਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ। |
| ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ | ਰਿਟਰਨ ਫਿਕਸ ਹੋਣ ਕਾਰਨ RD ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦਾ ਕਾਰਕ ਲਗਭਗ ਖਾਲੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। | SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਇੱਕ RD ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ SIP ਰਿਟਰਨ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ. |
| ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਾ | ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬੱਚਤ ਟੀਚੇ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਦੇ ਵਾਧੇ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। | SIPs ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ, ਚੁਣੇ ਗਏ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਚਾਹੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਜਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ। |
| ਕਿਸ਼ਤ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ | ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦੇ ਹਨ | SIPs ਰੋਜ਼ਾਨਾ, ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ, ਮਾਸਿਕ, ਤਿਮਾਹੀ ਆਦਿ ਦੀਆਂ ਲਚਕਦਾਰ ਕਿਸ਼ਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। |
ਮੁਲਾਂਕਣ: SIP ਬਨਾਮ RD ਦਾ ਰਿਟਰਨ
ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੈ- SIP ਬਨਾਮ RD? ਇਸ ਸਵਾਲ ਦਾ ਜਵਾਬ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ, SIP ਰਿਟਰਨ ਪਰਿਵਰਤਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ RD ਰਿਟਰਨ ਫਿਕਸ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕੋਈ INR 1 ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿੰਨਾ ਵਧਦਾ ਹੈ,000 1 ਸਾਲ (12 ਮਹੀਨੇ) ਲਈ ਇੱਕ RD ਅਤੇ ਇੱਕ SIP ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ।
RD ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
RD ਵਿਆਜ ਦਰ ਹਰੇਕ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈਬੈਂਕ, ਪਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਵਿਆਜ ਦਰ 7% ਤੋਂ 9% p.a. ਤੱਕ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਵਿਆਜ ਦਰ ਨੂੰ 8% ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ, ਆਓ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ INR 1,000 ਮਾਸਿਕ ਦੇ RD ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਵਾਧੇ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੀਏ।
SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
SIP ਵਿਆਜ ਦਰ ਨੂੰ 12% ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ, ਆਓ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰੀਏ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ SIP ਕਿਵੇਂ ਵਧਦੀ ਹੈ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ 1 ਸਾਲ ਲਈ INR 1000 ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ।ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ.
ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ, ਇੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਕੁਝ ਅੰਤਿਮ ਸੁਝਾਅ ਹਨ।
- ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹੋ, ਤਾਂ RD ਜਾਂ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਵਿਕਲਪ ਹੈ। RD ਵਿਆਜ ਦਰ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸੀਮਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ, 7-9% p.a. ਤੋਂ ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਥੋੜਾ ਜਿਹਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ SIP ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, SIPs ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, 15% p.a. ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ.
- 5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ, RD ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਵਿਕਲਪ ਹੈ ਜੋ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ।
- ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਲਈ ਇੱਕ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ (5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ, SIP ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਵਾਧਾ ਦਰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ.
"ਐਸਆਈਪੀ ਦੁਆਰਾ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਰੁੱਖ ਲਗਾਉਣ ਵਾਂਗ ਹੈ, ਫਲਾਂ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈਣ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਸਬਰ ਰੱਖਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।"
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Sundaram Equity Hybrid Fund