+91-22-48913909SIP ਬਨਾਮ FD
ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਕਿਹੜਾ ਹੈ?
ਵਿਅਕਤੀ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇੱਕ ਕੈਚ 22 ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਇਹ ਵਿਚਕਾਰ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈਐੱਫ.ਡੀ ਅਤੇSIP ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ.SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਢੰਗ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਿਸ ਰਾਹੀਂ ਵਿਅਕਤੀ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ.ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, FD, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਾਧਨ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਲੋਕ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਵਿਆਜ ਸਮੇਤ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।. ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਸਮਝੀਏ ਕਿ FD ਅਤੇ SIP, SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ,ਸਿਖਰ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ।
ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ SIP ਕੀ ਹੈ?
ਵਿਵਸਥਿਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਹੈ ਜੋ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਛੋਟੀ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। SIP ਨੂੰ ਟੀਚਾ-ਅਧਾਰਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੁੰਦਰਤਾ ਹੈ ਜਿਸ ਰਾਹੀਂ ਲੋਕ ਆਪਣੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। SIP ਰਾਹੀਂ ਲੋਕ ਕਈ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਘਰ ਖਰੀਦਣਾ, ਵਾਹਨ ਖਰੀਦਣਾ, ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ SIP ਮੋਡ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ.
ਲੋਕ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਨਿਵੇਸ਼ INR 500 ਜਿੰਨੀ ਘੱਟ ਰਕਮ ਦੇ ਨਾਲ।
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਜਾਂ FD ਕੀ ਹੈ?
ਐੱਫ.ਡੀ. ਦੀ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੌਕੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇਡਾਕਖਾਨਾ. FD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਤ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਲਈ ਇੱਕ-ਵਾਰ ਭੁਗਤਾਨ ਵਜੋਂ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇੱਥੇ, ਲੋਕ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੇ ਅੰਤ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੋਕ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ FD ਨੂੰ ਤੋੜ ਨਹੀਂ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਉਹ ਤੋੜਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕੁਝ ਖਰਚੇ ਅਦਾ ਕਰਨੇ ਪੈਣਗੇਬੈਂਕ. ਐੱਫ.ਡੀਆਮਦਨ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਕਮਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿਆਜ ਦੀ ਕਮਾਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੈ।
ਕਿਹੜਾ ਚੁਣਨਾ ਹੈ?
ਕਿਉਂਕਿ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ FD ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਾਧਨ ਹੈ; ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਗੁਣ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਆਪਾਂ ਦੋਵਾਂ ਵਿਚਲੇ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈINR 500. ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਲੋਕਾਂ ਦੀਆਂ ਜੇਬਾਂ ਨੂੰ ਜ਼ਿਆਦਾ ਚੂੰਡੀ ਨਾ ਲਵੇ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, SIP ਦੀ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ ਨੂੰ ਲੋਕਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ ਮਾਸਿਕ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੀ ਸੈੱਟ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, FD ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ INR 1 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ,000-10,0000। ਕਿਉਂਕਿ FD ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ, ਲੋਕ ਜਾਰੀ ਨਹੀਂ ਰੱਖਦੇਨਿਵੇਸ਼ ਧਨ - ਰਾਸ਼ੀ.
ਕਾਰਜਕਾਲ
ਐੱਫ.ਡੀ. ਨੂੰ ਇੱਕ ਪਰੰਪਰਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਰਾਹ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੋਵਾਂ ਲਈ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। FD ਦੀ ਮਿਆਦ 6 ਮਹੀਨੇ, 1 ਸਾਲ ਅਤੇ 5 ਸਾਲ ਤੱਕ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, SIP ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ SIP ਦਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਹਵਾਲਾ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਾਲੀਆ ਕਮਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਲੋਕ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੇਕਰ ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ.
ਵਾਪਸੀ
FD 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿਆਜ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਨਹੀਂ ਬਦਲਦਾ। ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 ਲਈ, ਐੱਫ.ਡੀਰੇਂਜ 6%-7% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਲਗਭਗ ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਸਾਲ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, SIP ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਰਿਟਰਨ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਕਿਉਂਕਿ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਇਕੁਇਟੀ ਸ਼ੇਅਰ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ 15% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਇਤਿਹਾਸਕ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ
FD ਦੀ ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ ਨੂੰ SIP ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। FD ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਦਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ SIP ਦੀ ਰਕਮ FD ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ SIP ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਤਰਲਤਾ
ਦਤਰਲਤਾ SIP ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ FD ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। SIP ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਲੋਕ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਉਹ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ T+3 ਦਿਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ, ਬੰਦੋਬਸਤ ਦੀ ਮਿਆਦ ਹੈT+1 ਦਿਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇਸਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਲੋਕ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਕੁਝ ਖਰਚੇ ਅਦਾ ਕਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ।
ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਐਫਡੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸ ਨਿਯਮ ਦੋਵੇਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹਨ। FDs ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 ਲਈ, ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ ਵਿਆਜ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਨਿਯਮਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਸੂਲੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ SIP ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਟੈਕਸ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ।
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 ਲਈ, ਜੇਕਰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਖਰੀਦ ਦੀ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਬਾਅਦ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਜੋ ਟੈਕਸਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਇਹ ਫੰਡ ਖਰੀਦ ਦੀ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਤਾਂ; ਇਹ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਜੋ ਕਿ ਏ 'ਤੇ ਚਾਰਜ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਫਲੈਟ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ 15% ਦੀ ਦਰ।
ਗੁਣ
SIP ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ,ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ, ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਹੋਰ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ FD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦਾ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ।
1. ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ
SIP ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਲੋਕਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਨਿਯਮਤ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੀਮਤ ਵਿਵਹਾਰ ਦਿਖਾ ਰਹੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦਿਖਾਈ ਦੇ ਰਹੀ ਹੈ, ਲੋਕ ਵਧੇਰੇ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ. ਇਸਲਈ, ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਕੀਮਤ ਐਸਆਈਪੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਔਸਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, FD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਉਪਲਬਧ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਰਕਮ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਲਈ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
2. ਮਿਸ਼ਰਣ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ
SIP ਕੰਪਾਊਂਡਿੰਗ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨਾ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਮੂਲ ਰਕਮ ਅਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਵਿਆਜ 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। FD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਵੀ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ।
3. ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ
SIP ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਪੈਸੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਉਲਟ, FD ਵਿੱਚ ਕਿਉਂਕਿ ਲੋਕ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਪੈਸੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਇੱਕ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ SIP ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰਾਂ ਦਾ ਸਾਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | SIP | ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ |
|---|---|---|
| ਵਾਪਸੀ | ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਬਦਲਦਾ ਹੈ | ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ |
| ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ | INR 500 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ | INR 1,000 - 10,000 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਸੀਮਾਵਾਂ |
| ਕਾਰਜਕਾਲ | ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ | ਥੋੜ੍ਹੇ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੋਵੇਂ |
| ਜੋਖਮ | ਉੱਚ | ਘੱਟ |
| ਤਰਲਤਾ | ਉੱਚ | ਘੱਟ |
| ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ | ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ: 15% ਦੀ ਫਲੈਟ ਦਰ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆਲੰਮਾ ਸਮਾਂ: ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ | ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ |
| ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ | ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ, ਮਿਸ਼ਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ, ਅਤੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ | ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ |
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ SIP
To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund) An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Opportunities Scheme) To generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity
related securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Kotak Equity Opportunities Fund Below is the key information for Kotak Equity Opportunities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹105.981
↑ 0.86 ₹2,457 500 -1.8 6.7 17.8 20.3 15.7 17.5 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹96.3316
↑ 0.07 ₹5,453 1,000 15.6 15.6 9.8 16.9 13.1 -3.7 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹109.77
↓ -0.24 ₹10,153 100 14.9 11.4 9 24.2 17.9 4.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.58
↑ 0.10 ₹3,466 1,000 5.4 0.7 3.8 12.2 12.2 17.5 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹354.285
↓ -0.31 ₹30,127 1,000 4.5 1.3 2.9 15.5 14.5 5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Equity Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,457 Cr). Lower mid AUM (₹5,453 Cr). Upper mid AUM (₹10,153 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,466 Cr). Highest AUM (₹30,127 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.71% (upper mid). 5Y return: 13.06% (bottom quartile). 5Y return: 17.87% (top quartile). 5Y return: 12.16% (bottom quartile). 5Y return: 14.53% (lower mid). Point 6 3Y return: 20.34% (upper mid). 3Y return: 16.93% (lower mid). 3Y return: 24.15% (top quartile). 3Y return: 12.24% (bottom quartile). 3Y return: 15.51% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 17.75% (top quartile). 1Y return: 9.77% (upper mid). 1Y return: 8.97% (lower mid). 1Y return: 3.85% (bottom quartile). 1Y return: 2.93% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 2.71 (upper mid). Alpha: 3.78 (top quartile). Alpha: -1.30 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.33 (top quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: 0.07 (lower mid). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: -0.14 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.87 (top quartile). Information ratio: 0.28 (upper mid). Information ratio: -0.30 (bottom quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
1. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (10 Jul 26) ₹105.981 ↑ 0.86 (0.82 %) Net Assets (Cr) ₹2,457 on 31 May 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 1.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,075 30 Jun 23 ₹11,543 30 Jun 24 ₹18,057 30 Jun 25 ₹17,551 30 Jun 26 ₹20,524 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jul 26 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month -1.8% 6 Month 6.7% 1 Year 17.8% 3 Year 20.3% 5 Year 15.7% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 14.01 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 48.2% Basic Materials 31.91% Utility 6.09% Industrials 1.57% Technology 0.89% Consumer Cyclical 0.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.3% Equity 88.7% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Energy I2
Investment Fund | -9% ₹226 Cr 602,478 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | JINDALSTEL7% ₹182 Cr 1,511,761 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL7% ₹177 Cr 8,510,930
↓ -1,145,482 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | BPCL7% ₹176 Cr 5,912,435
↑ 2,432,211 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 13 | HINDPETRO6% ₹142 Cr 3,602,448
↑ 2,042,352 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC6% ₹140 Cr 9,973,891
↑ 3,105,589 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | ONGC6% ₹136 Cr 5,107,299
↓ -798,433 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | HINDZINC5% ₹118 Cr 1,866,806 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO5% ₹114 Cr 1,008,716 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | RELIANCE4% ₹106 Cr 800,748
↑ 442,666 2. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth Launch Date 31 May 07 NAV (13 Jul 26) ₹96.3316 ↑ 0.07 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹5,453 on 31 May 26 Category Equity - Small Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,211 30 Jun 23 ₹11,875 30 Jun 24 ₹17,289 30 Jun 25 ₹17,534 30 Jun 26 ₹19,028 Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jul 26 Duration Returns 1 Month 7% 3 Month 15.6% 6 Month 15.6% 1 Year 9.8% 3 Year 16.9% 5 Year 13.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 21.5% 2023 39.4% 2022 -6.5% 2021 51.4% 2020 19.8% 2019 -11.5% 2018 -22.6% 2017 56.7% 2016 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Name Since Tenure Abhinav Khandelwal 31 Oct 24 1.67 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.61 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.62% Consumer Cyclical 17.55% Industrials 14.54% Health Care 12.54% Basic Materials 12.37% Consumer Defensive 8.35% Real Estate 3.63% Technology 3.07% Utility 1.47% Communication Services 0.77% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.08% Equity 94.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 20 | NAVINFLUOR3% ₹164 Cr 230,000 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | SAILIFE3% ₹149 Cr 1,286,665 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | TDPOWERSYS3% ₹145 Cr 1,096,068
↓ -216,876 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | MCX3% ₹141 Cr 478,000 Arvind Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | ARVIND2% ₹129 Cr 2,726,165
↑ 84,152 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | RADICO2% ₹115 Cr 327,373 CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | CCL2% ₹112 Cr 1,060,480 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | PNBHOUSING2% ₹111 Cr 1,081,130 Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 25 | 5014232% ₹108 Cr 361,012
↑ 1,012 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5429042% ₹103 Cr 18,907,129
↑ 1,800,000 3. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (13 Jul 26) ₹109.77 ↓ -0.24 (-0.22 %) Net Assets (Cr) ₹10,153 on 31 May 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0.87 Alpha Ratio 2.71 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,616 30 Jun 23 ₹12,058 30 Jun 24 ₹18,524 30 Jun 25 ₹21,406 30 Jun 26 ₹22,689 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jul 26 Duration Returns 1 Month 10.3% 3 Month 14.9% 6 Month 11.4% 1 Year 9% 3 Year 24.2% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.7% 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 2.64 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.21% Health Care 18.9% Industrials 18.79% Consumer Cyclical 17.87% Real Estate 7.6% Basic Materials 4.07% Technology 2.71% Communication Services 1.71% Utility 1.37% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.76% Equity 99.23% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH7% ₹687 Cr 7,118,724
↑ 170,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | ETERNAL7% ₹684 Cr 27,307,479
↑ 2,577,787 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO6% ₹654 Cr 1,484,863
↑ 95,086 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK6% ₹646 Cr 5,141,398
↑ 511,565 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE5% ₹497 Cr 4,283,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | TRENT5% ₹460 Cr 1,089,122 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹452 Cr 3,304,450
↑ 174,545 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | ABB4% ₹441 Cr 608,622
↑ 143,577 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹396 Cr 955,364
↓ -149,234 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF3% ₹325 Cr 11,339,315 4. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (13 Jul 26) ₹64.58 ↑ 0.10 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹3,466 on 31 May 26 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio -0.15 Information Ratio 0.28 Alpha Ratio 3.78 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,160 30 Jun 23 ₹12,518 30 Jun 24 ₹15,626 30 Jun 25 ₹17,373 30 Jun 26 ₹17,691 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jul 26 Duration Returns 1 Month 8.8% 3 Month 5.4% 6 Month 0.7% 1 Year 3.8% 3 Year 12.2% 5 Year 12.2% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.85 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 95.86% Technology 1.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.2% Equity 97.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK13% ₹467 Cr 3,717,929 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK11% ₹377 Cr 5,058,496
↓ -350,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | AXISBANK9% ₹296 Cr 2,302,100 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | BAJFINANCE6% ₹194 Cr 2,137,250 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN5% ₹185 Cr 1,918,689 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN5% ₹179 Cr 1,886,669 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK4% ₹129 Cr 3,346,665
↓ -200,000 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | AUBANK3% ₹103 Cr 1,046,861
↓ -300,000 Bank of Maharashtra (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | MAHABANK3% ₹99 Cr 12,546,499 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE3% ₹98 Cr 533,402 5. Kotak Equity Opportunities Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Sep 04 NAV (13 Jul 26) ₹354.285 ↓ -0.31 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹30,127 on 31 May 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.6 Sharpe Ratio -0.14 Information Ratio -0.3 Alpha Ratio -1.3 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,006 30 Jun 23 ₹12,789 30 Jun 24 ₹18,697 30 Jun 25 ₹19,334 30 Jun 26 ₹19,499 Returns for Kotak Equity Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 10 Jul 26 Duration Returns 1 Month 6.5% 3 Month 4.5% 6 Month 1.3% 1 Year 2.9% 3 Year 15.5% 5 Year 14.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 5.6% 2024 24.2% 2023 29.3% 2022 7% 2021 30.4% 2020 16.5% 2019 13.2% 2018 -5.6% 2017 34.9% 2016 9.6% Fund Manager information for Kotak Equity Opportunities Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.91 Yr. Data below for Kotak Equity Opportunities Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.64% Industrials 17.25% Consumer Cyclical 11.9% Basic Materials 11.28% Health Care 7.78% Technology 6.76% Energy 4.8% Utility 3.62% Communication Services 2.71% Consumer Defensive 0.92% Real Estate 0.79% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.11% Equity 98.89% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK5% ₹1,452 Cr 19,500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN4% ₹1,206 Cr 12,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 18 | BEL4% ₹1,150 Cr 28,000,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | ETERNAL3% ₹902 Cr 36,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK3% ₹879 Cr 7,000,000 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 25 | BSE3% ₹829 Cr 2,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | AXISBANK3% ₹798 Cr 6,200,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT3% ₹754 Cr 1,850,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | BHARTIARTL2% ₹695 Cr 3,800,000 Bharat Forge Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 20 | BHARATFORG2% ₹665 Cr 3,400,000
SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
SIP ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਬਦਲਦੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਇਤਿਹਾਸਕ ਦਰ 15% ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ INR 1,000 ਦਾ SIP ਨਿਵੇਸ਼ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਵਧਦਾ ਹੈ।
FD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
FD ਦੀਆਂ ਦਰਾਂ ਵੀ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵਿਆਜ ਦਰ ਨੂੰ 6% ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ INR 1,000 ਹੈ ਤਾਂ FD 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰੇਗੀ।
MF SIP ਔਨਲਾਈਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਸਿੱਟਾ: SIP ਜਾਂ FD
ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਣ ਲਈ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ FD ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ SIP ਦੇ ਵਧੇਰੇ ਫਾਇਦੇ ਹਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਹ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਸੇ ਸਕੀਮ ਦੇ ਕੰਮਕਾਜ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝ ਲੈਣ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਹ ਨਿੱਜੀ ਸਲਾਹ ਵੀ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਪੂਰੇ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund