+91-22-48913909SIP ਬਨਾਮ FD
ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਕਿਹੜਾ ਹੈ?
ਵਿਅਕਤੀ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇੱਕ ਕੈਚ 22 ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਇਹ ਵਿਚਕਾਰ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈਐੱਫ.ਡੀ ਅਤੇSIP ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ.SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਢੰਗ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਿਸ ਰਾਹੀਂ ਵਿਅਕਤੀ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ.ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, FD, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਾਧਨ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਲੋਕ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਵਿਆਜ ਸਮੇਤ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।. ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਸਮਝੀਏ ਕਿ FD ਅਤੇ SIP, SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ,ਸਿਖਰ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ।
ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ SIP ਕੀ ਹੈ?
ਵਿਵਸਥਿਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਹੈ ਜੋ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਛੋਟੀ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। SIP ਨੂੰ ਟੀਚਾ-ਅਧਾਰਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੁੰਦਰਤਾ ਹੈ ਜਿਸ ਰਾਹੀਂ ਲੋਕ ਆਪਣੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। SIP ਰਾਹੀਂ ਲੋਕ ਕਈ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਘਰ ਖਰੀਦਣਾ, ਵਾਹਨ ਖਰੀਦਣਾ, ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ SIP ਮੋਡ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ.
ਲੋਕ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨSIP ਨਿਵੇਸ਼ INR 500 ਜਿੰਨੀ ਘੱਟ ਰਕਮ ਦੇ ਨਾਲ।
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਜਾਂ FD ਕੀ ਹੈ?
ਐੱਫ.ਡੀ. ਦੀ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੌਕੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇਡਾਕਖਾਨਾ. FD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਤ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਲਈ ਇੱਕ-ਵਾਰ ਭੁਗਤਾਨ ਵਜੋਂ ਕਾਫ਼ੀ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇੱਥੇ, ਲੋਕ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੇ ਅੰਤ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੋਕ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ FD ਨੂੰ ਤੋੜ ਨਹੀਂ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਉਹ ਤੋੜਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕੁਝ ਖਰਚੇ ਅਦਾ ਕਰਨੇ ਪੈਣਗੇਬੈਂਕ. ਐੱਫ.ਡੀਆਮਦਨ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਕਮਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿਆਜ ਦੀ ਕਮਾਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੈ।
ਕਿਹੜਾ ਚੁਣਨਾ ਹੈ?
ਕਿਉਂਕਿ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ FD ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਾਧਨ ਹੈ; ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਗੁਣ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਆਪਾਂ ਦੋਵਾਂ ਵਿਚਲੇ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈINR 500. ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਲੋਕਾਂ ਦੀਆਂ ਜੇਬਾਂ ਨੂੰ ਜ਼ਿਆਦਾ ਚੂੰਡੀ ਨਾ ਲਵੇ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, SIP ਦੀ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ ਨੂੰ ਲੋਕਾਂ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ ਮਾਸਿਕ ਜਾਂ ਤਿਮਾਹੀ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੀ ਸੈੱਟ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, FD ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ INR 1 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ,000-10,0000। ਕਿਉਂਕਿ FD ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ, ਲੋਕ ਜਾਰੀ ਨਹੀਂ ਰੱਖਦੇਨਿਵੇਸ਼ ਧਨ - ਰਾਸ਼ੀ.
ਕਾਰਜਕਾਲ
ਐੱਫ.ਡੀ. ਨੂੰ ਇੱਕ ਪਰੰਪਰਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਰਾਹ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੋਵਾਂ ਲਈ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। FD ਦੀ ਮਿਆਦ 6 ਮਹੀਨੇ, 1 ਸਾਲ ਅਤੇ 5 ਸਾਲ ਤੱਕ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, SIP ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੁਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ SIP ਦਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਹਵਾਲਾ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਾਲੀਆ ਕਮਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਲੋਕ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੇਕਰ ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ.
ਵਾਪਸੀ
FD 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿਆਜ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਨਹੀਂ ਬਦਲਦਾ। ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 ਲਈ, ਐੱਫ.ਡੀਰੇਂਜ 6%-7% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਲਗਭਗ ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਸਾਲ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, SIP ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਰਿਟਰਨ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਕਿਉਂਕਿ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਇਕੁਇਟੀ ਸ਼ੇਅਰ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ 15% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਇਤਿਹਾਸਕ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ
FD ਦੀ ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ ਨੂੰ SIP ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। FD ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਦਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ SIP ਦੀ ਰਕਮ FD ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ SIP ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਤਰਲਤਾ
ਦਤਰਲਤਾ SIP ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ FD ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। SIP ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਲੋਕ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਉਹ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ T+3 ਦਿਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ, ਬੰਦੋਬਸਤ ਦੀ ਮਿਆਦ ਹੈT+1 ਦਿਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇਸਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਲੋਕ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਕੁਝ ਖਰਚੇ ਅਦਾ ਕਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ।
ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਐਫਡੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸ ਨਿਯਮ ਦੋਵੇਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹਨ। FDs ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 ਲਈ, ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ ਵਿਆਜ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਨਿਯਮਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਸੂਲੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ SIP ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਟੈਕਸ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ।
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 ਲਈ, ਜੇਕਰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਖਰੀਦ ਦੀ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਬਾਅਦ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਜੋ ਟੈਕਸਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਇਹ ਫੰਡ ਖਰੀਦ ਦੀ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਤਾਂ; ਇਹ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਜੋ ਕਿ ਏ 'ਤੇ ਚਾਰਜ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਫਲੈਟ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ 15% ਦੀ ਦਰ।
ਗੁਣ
SIP ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ,ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ, ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਹੋਰ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ FD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦਾ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ।
1. ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ
SIP ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਲੋਕਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਨਿਯਮਤ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੀਮਤ ਵਿਵਹਾਰ ਦਿਖਾ ਰਹੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦਿਖਾਈ ਦੇ ਰਹੀ ਹੈ, ਲੋਕ ਵਧੇਰੇ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ. ਇਸਲਈ, ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਕੀਮਤ ਐਸਆਈਪੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਔਸਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, FD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਉਪਲਬਧ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਰਕਮ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਲਈ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
2. ਮਿਸ਼ਰਣ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ
SIP ਕੰਪਾਊਂਡਿੰਗ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨਾ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਮੂਲ ਰਕਮ ਅਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਵਿਆਜ 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। FD ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਵੀ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ।
3. ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ
SIP ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਵਿਕਸਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਪੈਸੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਉਲਟ, FD ਵਿੱਚ ਕਿਉਂਕਿ ਲੋਕ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਵਾਰ ਪੈਸੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਇੱਕ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ SIP ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰਾਂ ਦਾ ਸਾਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | SIP | ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ |
|---|---|---|
| ਵਾਪਸੀ | ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਬਦਲਦਾ ਹੈ | ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ |
| ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ | INR 500 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ | INR 1,000 - 10,000 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਸੀਮਾਵਾਂ |
| ਕਾਰਜਕਾਲ | ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ | ਥੋੜ੍ਹੇ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੋਵੇਂ |
| ਜੋਖਮ | ਉੱਚ | ਘੱਟ |
| ਤਰਲਤਾ | ਉੱਚ | ਘੱਟ |
| ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ | ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ: 15% ਦੀ ਫਲੈਟ ਦਰ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆਲੰਮਾ ਸਮਾਂ: ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ | ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ |
| ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ | ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਔਸਤ, ਮਿਸ਼ਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ, ਅਤੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ | ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ |
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ SIP
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Mirae Asset India Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by capitalizing on potential investment opportunities through predominantly investing in equities, equity related securities. Research Highlights for Mirae Asset India Equity Fund Below is the key information for Mirae Asset India Equity Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹137.28
↑ 0.75 ₹9,688 100 3.2 6.2 11.6 15.5 19.8 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹102.72
↑ 0.47 ₹8,125 100 2.5 12.9 10.8 24.1 22.9 37.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.87
↑ 0.39 ₹3,374 1,000 5.1 7.1 10.8 15.6 19.2 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.888
↑ 0.16 ₹53,626 500 2.7 7.2 6.4 15.7 18.2 16.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹115.237
↓ -0.01 ₹39,477 1,000 3.6 6.6 5.6 12.6 15.9 12.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund Point 1 Lower mid AUM (₹9,688 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,125 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,374 Cr). Highest AUM (₹53,626 Cr). Upper mid AUM (₹39,477 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.78% (upper mid). 5Y return: 22.92% (top quartile). 5Y return: 19.24% (lower mid). 5Y return: 18.24% (bottom quartile). 5Y return: 15.94% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.53% (bottom quartile). 3Y return: 24.07% (top quartile). 3Y return: 15.55% (lower mid). 3Y return: 15.72% (upper mid). 3Y return: 12.62% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.61% (top quartile). 1Y return: 10.84% (upper mid). 1Y return: 10.76% (lower mid). 1Y return: 6.37% (bottom quartile). 1Y return: 5.59% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.57 (bottom quartile). Alpha: 11.03 (top quartile). Alpha: -6.06 (bottom quartile). Alpha: 3.91 (upper mid). Alpha: 1.60 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.03 (top quartile). Sharpe: 0.03 (upper mid). Sharpe: -0.18 (lower mid). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.32 (upper mid). Information ratio: 1.26 (top quartile). Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.19 (lower mid). Information ratio: -0.17 (bottom quartile). ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
1. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (07 Nov 25) ₹137.28 ↑ 0.75 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹9,688 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 0.32 Alpha Ratio -2.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹17,106 31 Oct 22 ₹17,122 31 Oct 23 ₹19,008 31 Oct 24 ₹23,905 31 Oct 25 ₹26,553 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month 3.2% 6 Month 6.2% 1 Year 11.6% 3 Year 15.5% 5 Year 19.8% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.68 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.26 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 93.8% Health Care 1.4% Technology 0.4% Industrials 0.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.02% Equity 95.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK20% ₹2,005 Cr 21,081,157
↑ 1,721,301 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK19% ₹1,917 Cr 14,219,497 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹828 Cr 9,489,675 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322158% ₹779 Cr 6,886,687
↓ -668,750 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹556 Cr 3,104,315
↑ 211,968 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK5% ₹526 Cr 2,638,382
↑ 281,994 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹386 Cr 5,099,696 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002713% ₹260 Cr 1,649,161 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹256 Cr 1,355,046 LIC Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | LICHSGFIN2% ₹195 Cr 3,450,348 2. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (07 Nov 25) ₹102.72 ↑ 0.47 (0.46 %) Net Assets (Cr) ₹8,125 on 31 Aug 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 1.26 Alpha Ratio 11.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹15,045 31 Oct 22 ₹15,159 31 Oct 23 ₹17,104 31 Oct 24 ₹26,098 31 Oct 25 ₹29,206 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 2.5% 6 Month 12.9% 1 Year 10.8% 3 Year 24.1% 5 Year 22.9% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.9 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 3.7 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.61% Consumer Cyclical 20.78% Health Care 19.65% Industrials 11.78% Technology 7.94% Real Estate 6.65% Basic Materials 3.81% Communication Services 1.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.18% Equity 99.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH5% ₹454 Cr 4,070,824
↑ 429,553 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433205% ₹446 Cr 13,689,301 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO5% ₹434 Cr 776,436
↑ 28,991 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN5% ₹395 Cr 2,449,413 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹381 Cr 815,029 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY4% ₹377 Cr 8,909,867 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE4% ₹369 Cr 4,283,799 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF4% ₹334 Cr 13,404,597 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹323 Cr 1,580,775 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE3% ₹289 Cr 1,914,877 3. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (07 Nov 25) ₹62.87 ↑ 0.39 (0.62 %) Net Assets (Cr) ₹3,374 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio -0.18 Information Ratio 0.14 Alpha Ratio -6.06 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹16,935 31 Oct 22 ₹16,859 31 Oct 23 ₹19,422 31 Oct 24 ₹23,794 31 Oct 25 ₹26,408 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 5.1% 6 Month 7.1% 1 Year 10.8% 3 Year 15.6% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 16.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.11 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.53% Technology 1.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 97.67% Debt 0.05% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK18% ₹631 Cr 4,677,929
↓ -250,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK18% ₹626 Cr 6,583,496 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹261 Cr 2,302,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN7% ₹237 Cr 2,718,689 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹213 Cr 2,137,250 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK4% ₹141 Cr 709,333
↑ 239,361 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG3% ₹118 Cr 623,906 HDB Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | HDBFS3% ₹107 Cr 1,429,781 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹107 Cr 565,076 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹106 Cr 1,446,861 4. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (07 Nov 25) ₹85.888 ↑ 0.16 (0.19 %) Net Assets (Cr) ₹53,626 on 31 Aug 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio -0.37 Information Ratio 0.19 Alpha Ratio 3.91 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹14,974 31 Oct 22 ₹15,429 31 Oct 23 ₹16,806 31 Oct 24 ₹22,443 31 Oct 25 ₹24,419 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.7% 6 Month 7.2% 1 Year 6.4% 3 Year 15.7% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.5% 2023 24.2% 2022 5% 2021 25.4% 2020 11.8% 2019 12.3% 2018 -0.9% 2017 34.3% 2016 9.4% 2015 3% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.17 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.21% Industrials 19.61% Basic Materials 14.66% Consumer Cyclical 12.02% Technology 6.83% Energy 5.89% Utility 3.51% Health Care 3.09% Communication Services 2.98% Consumer Defensive 2.25% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.77% Equity 97.23% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK7% ₹3,572 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,272 Cr 81,000,000
↓ -5,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹3,043 Cr 32,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹2,076 Cr 23,800,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,021 Cr 19,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹1,976 Cr 5,400,000
↓ -200,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433204% ₹1,953 Cr 60,000,000
↑ 7,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322153% ₹1,811 Cr 16,000,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,765 Cr 6,250,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325383% ₹1,681 Cr 1,375,000
↓ -350,000 5. Mirae Asset India Equity Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Growth Launch Date 4 Apr 08 NAV (07 Nov 25) ₹115.237 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39,477 on 31 Aug 25 Category Equity - Multi Cap AMC Mirae Asset Global Inv (India) Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio -0.52 Information Ratio -0.17 Alpha Ratio 1.6 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹15,195 31 Oct 22 ₹15,280 31 Oct 23 ₹16,152 31 Oct 24 ₹20,605 31 Oct 25 ₹22,082 Returns for Mirae Asset India Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 3.6% 6 Month 6.6% 1 Year 5.6% 3 Year 12.6% 5 Year 15.9% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 12.7% 2023 18.4% 2022 1.6% 2021 27.7% 2020 13.7% 2019 12.7% 2018 -0.6% 2017 38.6% 2016 8.1% 2015 4.3% Fund Manager information for Mirae Asset India Equity Fund
Name Since Tenure Gaurav Misra 31 Jan 19 6.67 Yr. Data below for Mirae Asset India Equity Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.28% Consumer Cyclical 14.19% Technology 10.71% Consumer Defensive 10.18% Industrials 7.54% Basic Materials 7.01% Energy 5.59% Health Care 4.89% Communication Services 4.51% Utility 3.28% Real Estate 0.6% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.22% Equity 99.78% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | HDFCBANK10% ₹3,941 Cr 41,445,098
↑ 1,284,138 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK8% ₹3,253 Cr 24,129,282
↑ 1,114,713 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 08 | INFY6% ₹2,182 Cr 15,133,808
↓ -525,591 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 08 | RELIANCE5% ₹1,846 Cr 13,533,143 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹1,714 Cr 42,694,472
↑ 1,011,851 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 10 | BHARTIARTL4% ₹1,568 Cr 8,349,033 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹1,399 Cr 3,822,728 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 09 | TCS3% ₹1,332 Cr 4,612,393
↓ -288,286 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | MARUTI3% ₹1,278 Cr 797,047
↑ 118,141 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322153% ₹1,207 Cr 10,663,212
↓ -1,498,047
SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
SIP ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਬਦਲਦੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਇਤਿਹਾਸਕ ਦਰ 15% ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ INR 1,000 ਦਾ SIP ਨਿਵੇਸ਼ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਵਧਦਾ ਹੈ।
FD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
FD ਦੀਆਂ ਦਰਾਂ ਵੀ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵਿਆਜ ਦਰ ਨੂੰ 6% ਮੰਨਦੇ ਹੋਏ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ INR 1,000 ਹੈ ਤਾਂ FD 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰੇਗੀ।
MF SIP ਔਨਲਾਈਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਸਿੱਟਾ: SIP ਜਾਂ FD
ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਣ ਲਈ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ FD ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ SIP ਦੇ ਵਧੇਰੇ ਫਾਇਦੇ ਹਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇਹ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਸੇ ਸਕੀਮ ਦੇ ਕੰਮਕਾਜ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝ ਲੈਣ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਹ ਨਿੱਜੀ ਸਲਾਹ ਵੀ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਪੂਰੇ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund