+91-22-48913909மொத்த முதலீடுகளுக்கான 6 சிறந்த கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022
இந்தியாவில் கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் பல ஆண்டுகளாக வளர்ந்து வருகின்றன. இதன் விளைவாக, பரஸ்பர கடன் நிதிகள் சிறப்பாக செயல்படுகின்றனசந்தை மாறிக்கொண்டே இருங்கள். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தை தீர்மானிக்க பல்வேறு மதிப்பீட்டு அமைப்புகள் உள்ளன, அதாவது CRISIL, Morning Star, ICRA. இந்த அமைப்புகள் மியூச்சுவல் ஃபண்டை வருமானத்தின் அடிப்படையில் மதிப்பிடுகின்றன,நிலையான விலகல், பத்திரங்களின் கடன் தரம், ரிசர்வ் வங்கியின் விகித இயக்க வழிகாட்டுதல் போன்றவை.
கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
- நடைமுறையில் உள்ள நிலையான வைப்புத்தொகையை விட சிறந்த வருவாய் (FD) &தொடர் வைப்பு (RD) வங்கிகள் முழுவதும் விகிதங்கள்
- வருமானம் கடன் சந்தைகளுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது
- உடனடி (T+1)மீட்பு நிகழ்நிலை
- மூன்று ஆண்டுகளில் வருமானத்தின் மீதான குறியீட்டு (கடன் வரிவிதிப்பு நன்மைகள்) நன்மைகள்
Talk to our investment specialist
சிறந்த லம்ப்சம் கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் FY 22 - 23
முதல் தரவரிசை நிதிகள் கீழே உள்ளனகடன் பிரிவுகள் முதன்மையாக AUM > 500 கோடி மற்றும் அல்ட்ரா-ஷார்ட், கார்ப்பரேட் பாண்ட், கிரெடிட் ரிஸ்க், குறைந்த கால துணை வகைகளில் உள்ளன && 3 வருடங்களுக்கும் குறைவான முதிர்வு மற்றும் அதிக மகசூலை வழங்குகின்றன.
முதல் 6 மொத்த கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹36.0226
↑ 0.01 ₹990 500 1.7 4.3 9.3 8.5 8.3 8.28% 1Y 11M 12D 2Y 3M 25D HDFC Low Duration Fund Growth ₹59.0539
↑ 0.02 ₹24,304 5,000 1.4 3.4 7.4 7.3 7.4 6.92% 10M 21D 1Y 9M 29D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,418.89
↑ 0.78 ₹13,644 5,000 1.4 3.3 7.3 7.1 7.3 6.86% 10M 24D 1Y 6M ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹557.123
↑ 0.18 ₹27,076 500 1.5 3.6 7.8 7.8 8 6.84% 9M 29D 1Y 8M 26D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,830.45
↑ 0.95 ₹10,048 500 1.4 3.4 7.5 7.2 7.4 6.81% 10M 20D 1Y 1M 23D Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Growth ₹671.174
↑ 0.16 ₹13,733 1,000 1.4 3.3 7.2 7 7.1 6.81% 9M 29D 1Y 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund HDFC Low Duration Fund Kotak Low Duration Fund ICICI Prudential Savings Fund Nippon India Low Duration Fund Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹990 Cr). Upper mid AUM (₹24,304 Cr). Lower mid AUM (₹13,644 Cr). Highest AUM (₹27,076 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,048 Cr). Upper mid AUM (₹13,733 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 9.32% (top quartile). 1Y return: 7.37% (lower mid). 1Y return: 7.29% (bottom quartile). 1Y return: 7.80% (upper mid). 1Y return: 7.47% (upper mid). 1Y return: 7.19% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.69% (top quartile). 1M return: 0.54% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (upper mid). 1M return: 0.58% (upper mid). 1M return: 0.55% (bottom quartile). 1M return: 0.56% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.73 (top quartile). Sharpe: 1.80 (lower mid). Sharpe: 1.71 (bottom quartile). Sharpe: 2.68 (upper mid). Sharpe: 2.32 (upper mid). Sharpe: 1.46 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.86% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.84% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.89 yrs (lower mid). Modified duration: 0.90 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.83 yrs (top quartile). Modified duration: 0.89 yrs (upper mid). Modified duration: 0.83 yrs (upper mid). Nippon India Credit Risk Fund
HDFC Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Nippon India Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Research Highlights for Kotak Low Duration Fund Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Research Highlights for Nippon India Low Duration Fund Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Manager) An Open ended Income scheme with the objective to provide income which is consistent with a portfolio through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to provide reasonable returns. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (04 Nov 25) ₹36.0226 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹990 on 31 Aug 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 2.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.28% Effective Maturity 2 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹11,417 31 Oct 22 ₹11,856 31 Oct 23 ₹12,784 31 Oct 24 ₹13,837 31 Oct 25 ₹15,124 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.7% 6 Month 4.3% 1 Year 9.3% 3 Year 8.5% 5 Year 8.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.36 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.67 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.32% Debt 93.38% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.29% Government 17.09% Cash Equivalent 6.32% Credit Quality
Rating Value A 25.46% AA 45.27% AAA 29.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹48 Cr 5,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹42 Cr 4,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 4,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (04 Nov 25) ₹59.0539 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹24,304 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 1 Year 9 Months 29 Days Modified Duration 10 Months 21 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,441 31 Oct 22 ₹10,809 31 Oct 23 ₹11,566 31 Oct 24 ₹12,427 31 Oct 25 ₹13,344 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3.4% 1 Year 7.4% 3 Year 7.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.93 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.99 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.28 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.98% Debt 91.77% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.68% Government 22.81% Cash Equivalent 7.98% Securitized 2.28% Credit Quality
Rating Value AA 12.87% AAA 87.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹1,144 Cr 112,500,000 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,137 Cr 110,000,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹770 Cr 7,700 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -3% ₹730 Cr 7,300 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹634 Cr 62,500 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -2% ₹628 Cr 59,740 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹505 Cr 50,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹502 Cr 50,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹472 Cr 47,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹427 Cr 42,500 3. Kotak Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (04 Nov 25) ₹3,418.89 ↑ 0.78 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,644 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio 1.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.86% Effective Maturity 1 Year 6 Months Modified Duration 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,384 31 Oct 22 ₹10,722 31 Oct 23 ₹11,442 31 Oct 24 ₹12,279 31 Oct 25 ₹13,174 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.3% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.3% 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 10.67 Yr. Sunit Garg 1 Jun 25 0.33 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.7% Debt 86.04% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.84% Government 19.69% Cash Equivalent 8.86% Securitized 2.36% Credit Quality
Rating Value AA 15.23% AAA 84.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹683 Cr 68,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹680 Cr 67,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹482 Cr 47,500 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹446 Cr 43,148,779 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹406 Cr 40,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹405 Cr 40,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹402 Cr 40,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹382 Cr 3,830 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹260 Cr 26,000 07.46 MP Sdl 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹256 Cr 25,000,000 4. ICICI Prudential Savings Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (04 Nov 25) ₹557.123 ↑ 0.18 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹27,076 on 15 Sep 25 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.53 Sharpe Ratio 2.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.84% Effective Maturity 1 Year 8 Months 26 Days Modified Duration 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,491 31 Oct 22 ₹10,883 31 Oct 23 ₹11,698 31 Oct 24 ₹12,631 31 Oct 25 ₹13,617 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.5% 6 Month 3.6% 1 Year 7.8% 3 Year 7.8% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 1.05 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.31 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.11% Debt 75.64% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.44% Government 22.31% Cash Equivalent 10.53% Securitized 3.47% Credit Quality
Rating Value AA 14.15% AAA 85.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹1,125 Cr 111,750 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,051 Cr 101,734,660
↓ -5,243,750 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹886 Cr 875 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹615 Cr 60,500,000 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹528 Cr 52,317,900
↓ -5,523,900 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹475 Cr 46,625,930 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹448 Cr 44,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹436 Cr 43,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹403 Cr 40,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹352 Cr 35,000 5. Nippon India Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (04 Nov 25) ₹3,830.45 ↑ 0.95 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,048 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 1 Year 1 Month 23 Days Modified Duration 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,441 31 Oct 22 ₹10,820 31 Oct 23 ₹11,551 31 Oct 24 ₹12,405 31 Oct 25 ₹13,332 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 3.4% 1 Year 7.5% 3 Year 7.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.67 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.36 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.43% Debt 73.35% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.15% Government 20.26% Cash Equivalent 12.57% Securitized 2.8% Credit Quality
Rating Value AA 14.61% AAA 85.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹202 Cr 200 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 7.55% Poonawalla Fincorp Limited**
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000
↑ 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹198 Cr 19,500 364 DTB 18122025
Sovereign Bonds | -2% ₹188 Cr 19,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹176 Cr 17,500
↑ 17,500 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹172 Cr 17,500,000
↑ 17,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹170 Cr 17,000 Vertis Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹170 Cr 1,750 6. Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Growth Launch Date 14 May 98 NAV (04 Nov 25) ₹671.174 ↑ 0.16 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,733 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.21 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 1 Year 25 Days Modified Duration 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,380 31 Oct 22 ₹10,766 31 Oct 23 ₹11,484 31 Oct 24 ₹12,309 31 Oct 25 ₹13,192 Returns for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.2% 3 Year 7% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.7% 2022 4.3% 2021 3.5% 2020 7.7% 2019 8.2% 2018 7.2% 2017 6.4% 2016 8.5% 2015 8.1% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.22 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 8.51 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.76% Debt 75% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.14% Government 16.41% Cash Equivalent 15.34% Securitized 2.87% Credit Quality
Rating Value AA 14.51% AAA 85.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.35% Bharti Telecom Limited (15/10/2027) **
Debentures | -3% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 182 Days Tbill Red 29-01-2026
Sovereign Bonds | -3% ₹492 Cr 50,000,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹422 Cr 40,000 91 Days Tbill Red 30-10-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹414 Cr 41,500,000 182 DAYS T-BILL - 26MAR2026
Sovereign Bonds | -3% ₹391 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹389 Cr 38,363 Rec Limited
Debentures | -2% ₹358 Cr 35,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹275 Cr 27,000
↑ 19,500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹269 Cr 27,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 24,500
↑ 24,500
கடன் நிதிகளில் தேட வேண்டிய ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்
1. மகசூல்
விளைச்சல் என்பது வட்டியின் அளவுகோலாகும்வருமானம் மூலம் உருவாக்கப்பட்டதுபத்திரங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில்.
உதாரணமாக, ஒரு பிணைப்பு ஒரு உள்ளது என்று வைத்துக் கொள்வோம்முக மதிப்பு 8 சதவீதத்துடன் 100 ரூபாய்கூப்பன் விகிதம். இதன் பொருள் திமுதலீட்டாளர் அவர் முதலீடு செய்யும் ஒவ்வொரு பத்திரத்தின் மீதும் INR 8 p.a. சம்பாதிப்பார். பத்திரங்கள் திறந்த சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யப்படுவதால், ஒவ்வொன்றின் விலையும் ஏற்ற இறக்கத்துடன் இருக்கும்.வேலை நாள். வட்டி விகிதங்கள் உயர்வு மற்றும் வீழ்ச்சி மற்றும் பத்திரங்களுக்கான தேவை மேலும் கீழும் நகர்கிறது. மேலும் இது பத்திரத்தின் விலையை பாதிக்கிறது. வட்டி விகிதங்கள் 10 சதவிகிதம் உயரும் என்று வைத்துக் கொள்வோம். அப்போதும் முதலீட்டாளர் தொடர்ந்து INR 8 சம்பாதிப்பார். எனவே விளைச்சலை 10 சதவீதமாக அதிகரிக்க, அதாவது தற்போதைய சந்தை வட்டி விகிதத்தில், பத்திரத்தின் விலை INR 80 ஆகக் குறைய வேண்டும்.
மற்றொரு சந்தர்ப்பத்தில், வட்டி விகிதங்கள் 6 சதவீதமாகக் குறையும் என்று வைத்துக் கொள்வோம். மீண்டும், முதலீட்டாளர் தொடர்ந்து INR 8 சம்பாதிப்பார். இந்த முறை பத்திரத்தின் விலை INR 133 ஆக உயர வேண்டும்.
இந்த அனுமானங்களைப் பார்த்தால், அதில் இரண்டு அம்சங்கள் உள்ளன- ஒன்று விளைச்சல் நிலையானது அல்ல, ஆனால் வட்டி விகிதத்தில் ஏற்படும் மாற்றங்களுக்கு ஏற்ற இறக்கமாக உள்ளது. இரண்டாவது பத்திரத்தின் விலையானது வட்டி விகிதங்களுக்கு நேர்மாறாக நகர்கிறது. இது வாங்குபவர்களை ஈர்க்கும் ஒரு நிலையை பராமரிக்க நகர்கிறது.
2. முதிர்ச்சிக்கு மகசூல்
முதிர்ச்சிக்கான மகசூல் (ytm) ஒரு கடன் பரஸ்பர நிதி நிதியின் இயங்கும் வருவாயைக் குறிக்கிறது. கடன் நிதிகளை ஒப்பிடும் போதுஅடிப்படை YTM இன், கூடுதல் மகசூல் எவ்வாறு உருவாகிறது என்பதையும் ஒருவர் பார்க்க வேண்டும். இது குறைந்த போர்ட்ஃபோலியோ தரத்தின் விலையில் உள்ளதா?முதலீடு மிகவும் நல்ல தரமான கருவிகளில் அதன் சொந்த சிக்கல்கள் உள்ளன. நீங்கள் ஒரு முதலீட்டை முடிக்க விரும்பவில்லைகடன் நிதி இது போன்ற பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்கள் இருக்கலாம்இயல்புநிலை பின்னர். எனவே, எப்போதும் போர்ட்ஃபோலியோ விளைச்சலைப் பார்த்து, அதை கிரெடிட் தரத்துடன் சமநிலைப்படுத்துங்கள்.
3. மாற்றியமைக்கப்பட்ட காலம்
மாற்றியமைக்கப்பட்ட கால அளவு, வட்டி விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றத்திற்கான பத்திரத்தின் உணர்திறன் நியாயமான குறிப்பை வழங்குகிறது. அதிக கால அளவு, வட்டி விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றத்துடன் பத்திரம் அதிக ஏற்ற இறக்கத்தை வெளிப்படுத்துகிறது
4. போர்ட்ஃபோலியோவின் கடன் தரம்
முதலீடு செய்வதற்காகசிறந்த கடன் நிதிகள், பத்திரங்கள் மற்றும் கடன் பத்திரங்களின் கடன் தரத்தை சரிபார்ப்பது இன்றியமையாத அளவுருவாகும். பணத்தைத் திருப்பிச் செலுத்தும் திறனின் அடிப்படையில் பல்வேறு ஏஜென்சிகளால் கடன் மதிப்பீடுகள் பத்திரங்களுக்கு வழங்கப்படுகின்றன. உடன் ஒரு பிணைப்புAAA மதிப்பீடு சிறந்த கடன் மதிப்பீடாகக் கருதப்படுகிறது மற்றும் பாதுகாப்பான மற்றும் பாதுகாப்பான முதலீட்டையும் குறிக்கிறது. ஒருவர் உண்மையிலேயே பாதுகாப்பை விரும்பி, சிறந்த கடன் நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் முக்கிய அளவுருவாகக் கருதினால், மிக உயர்ந்த தரமான கடன் கருவிகளைக் கொண்ட நிதியில் சேரவும்.(AAA அல்லது AA+) விரும்பிய விருப்பமாக இருக்கலாம்.
ஆன்லைனில் கடன் மொத்த தொகையில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1. உயர்தர பாதுகாப்பு எது என்பதை கடன் நிதி மேலாளர்கள் எவ்வாறு அடையாளம் காண்பார்கள்?
A: கடன் நிதி மேலாளர்கள் ஒவ்வொரு பத்திரத்தையும் மதிப்பிடுவதற்கும், கடனாளியின் பத்திரத்தைச் செலுத்தத் தவறியதற்கான வாய்ப்புகளை மதிப்பிடுவதற்கும் அவர்களது நுட்பங்களைக் கொண்டுள்ளனர். வழக்கமாக, அதிக கடன் மதிப்பீடு குறைவாக இருந்தால், கடனளிப்பவர் தவறிவிடுவதற்கான வாய்ப்பாகும்.
2. கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஏன் குறைந்த ஆபத்து?
A: கடன் பரஸ்பர நிதிகள் பத்திரங்கள் மற்றும் பத்திரங்களை மற்றவற்றுடன் கையாள்கின்றனபண சந்தை கருவிகள். இந்த கருவிகள் தோல்வியடைவதற்கான வாய்ப்புகள் பொதுவாக குறைவாக இருக்கும், எனவே, உங்கள் முதலீடு பாதுகாப்பாக இருக்கும், இதன் மூலம் கடன் பரஸ்பர நிதிகள் குறைந்த ஆபத்துள்ள முதலீடுகளாக இருக்கும்.
3. நிதி மேலாளர்கள் குறைந்த தரமான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறார்களா?
A: ஆம், சில சமயங்களில் நிதி மேலாளர்கள் நல்ல ROIக்கான வாய்ப்புகள் இருந்தால் குறைந்த தரமான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வார்கள். இருப்பினும், இது உங்கள் நிதி மேலாளரால் கணக்கிடப்பட்ட ரிஸ்க்காக இருக்கும் மற்றும் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ ஏற்கனவே நிலையான, உயர்தர பத்திரங்களைக் கொண்டிருந்தால் மட்டுமே.
4. ஏதேனும் குறுகிய கால கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உள்ளதா?
A: ஆம், நீங்கள் ஒரு தேர்வு செய்தால்திரவ நிதி இதில் 91 நாட்கள் முதிர்வு கொண்ட பணச் சந்தை கருவிகளில் முதலீடுகள் செய்யப்பட்டால், மூன்று மாதங்களில் உங்கள் முதலீட்டை நீங்கள் உணரலாம். கடன் பரஸ்பர நிதிகளைப் பற்றி நன்கு புரிந்து கொள்ள நீங்கள் மேற்கொள்ளக்கூடிய குறுகிய கால முதலீடு இது.
5. கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் நீண்ட கால முதலீடு செய்யலாமா?
A: ஆம், நீங்கள் கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் நீண்ட கால முதலீடு செய்யலாம். உதாரணமாக, நீங்கள் நிப்பான் இந்தியா கிரெடிட் ரிஸ்க் ஃபண்ட் அல்லது ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ரெகுலர் சேவிங்ஸ் ஃபண்டில் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம். அப்படியானால், அதிகபட்ச ROI ஐப் பெற, குறைந்தபட்சம் ஒரு வருடம், 5 மாதங்கள் மற்றும் 19 நாட்கள் மற்றும் 2 ஆண்டுகள், ஒரு மாதம் மற்றும் 2 நாட்களுக்கு உங்கள் முதலீட்டை வைத்திருப்பது நல்லது. ஆனால் அதையும் தாண்டி 3 வருடங்கள் முதலீடு செய்யலாம்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund