தங்க ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கான வழிகாட்டி

Updated on August 10, 2025 , 13535 views

தங்கத்தில் முதலீடு ப.ப.வ.நிதிகள் பிரபலமடைந்து வருவது மட்டுமின்றி தங்கத்தில் முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாகவும் கருதப்படுகிறது. கடந்த பத்தாண்டுகளில் தங்க ப.ப.வ.நிதிகள் அதிக முக்கியத்துவத்தைப் பெற்றுள்ளன. கோல்ட் எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஃபண்டுகள் முதன்முதலில் ஆஸ்திரேலியாவில் 2003 இல் "தங்கம்" மூலம் தொடங்கப்பட்டதுபொன் பாதுகாப்பு" தொடங்கப்பட்டது. அதன் பின்னர் பல நாடுகள் (இந்தியா உட்பட) தங்க ப.ப.வ.நிதிகளை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளனதங்க ஈடிஎஃப் இந்தியாவில் கோல்ட் பீஸ் இருந்தது, இது பிப்ரவரி 2007 இல் தொடங்கப்பட்டது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

தங்க ப.ப.வ.நிதிகள் எவ்வாறு வேலை செய்கின்றன? தங்க ப.ப.வ.நிதிகளின் அமைப்பு

முன்புமுதலீடு தங்க ப.ப.வ.நிதிகளில், அவை செயல்படும் கட்டமைப்பை அறிந்து கொள்வது அவசியம். தங்க ப.ப.வ.நிதிகள் பின்-இறுதியில் உள்ள தங்கத்தால் ஆதரிக்கப்படுகின்றன. எனவே போது ஒருமுதலீட்டாளர் பரிமாற்றத்தில் தங்க ப.ப.வ.நிதியை வாங்குகிறது, பின்-இறுதியில் சம்பந்தப்பட்ட நிறுவனம் உடல் தங்கத்தை வாங்குகிறது. தங்க ப.ப.வ.நிதி அலகுகள் பரிமாற்றத்தில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன, எ.கா. தங்கத் தேனீக்கள் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளனதேசிய பங்குச் சந்தை (NSE) மற்றும் அவர்கள் தங்கத்தின் உண்மையான விலைகளை (ஸ்பாட் விலை என அழைக்கப்படும்) நெருக்கமாகக் கண்காணிக்கிறார்கள். தங்கம் ப.ப.வ.நிதியின் விலையும் தங்கத்தின் விலையும் ஒரே மாதிரியாக இருப்பதை உறுதி செய்வதற்காக "அங்கீகரிக்கப்பட்ட பங்கேற்பாளர்கள்" மூலம் தொடர்ந்து வாங்குதல் மற்றும் விற்பது உள்ளது. அங்கீகரிக்கப்பட்ட பங்கேற்பாளர் என்பது பங்குச் சந்தையால் (இந்த வழக்கில் NSE) வாங்குதல் மற்றும் விற்பதை நிர்வகிப்பதற்கான ஒரு நிறுவனம் ஆகும்.அடிப்படை சொத்து (இந்த வழக்கில் உடல் தங்கம்) உருவாக்கசெலாவணி வர்த்தக நிதி. இவை பொதுவாக மிகப் பெரிய நிறுவனங்கள்.

கீழே உள்ள வரைபடம் சிக்கலானதாகத் தோன்றினாலும்:

தங்க ப.ப.வ.நிதியின் வாங்குபவர் மற்றும் விற்பவர்கள் (முதலீட்டாளர்கள்) பரிமாற்ற தளத்தை (NSE) பயன்படுத்துகின்றனர், எனவே வர்த்தகம் எளிதானது. அவர்கள் வாங்க & விற்க ஆர்டர் செய்யலாம், தரகர் அதைச் செயல்படுத்துவார்.
இதில் ஏதேனும் கூடுதல் வாங்குதல் அல்லது விற்பது நிகரமாக (வாங்குபவர் மற்றும் விற்பவர் பரிவர்த்தனைகளுக்குப் பிறகு) தங்கத்தை வாங்கும் மற்றும் விற்கும் அங்கீகரிக்கப்பட்ட பங்கேற்பாளர்களிடம் தீர்த்துக் கொள்ளப்படும். எனவே வாங்குபவர்கள் இல்லை மற்றும் யாராவது விற்க விரும்பினால், அங்கீகரிக்கப்பட்ட பங்கேற்பாளர் உருவாக்குவார்நீர்மை நிறை, விற்பனையாளரிடமிருந்து தங்க ப.ப.வ.நிதியின் அலகுகளை வாங்குதல்.

தங்க ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

அவற்றில் சிலமுதலீட்டின் நன்மைகள் தங்க ஈடிஎஃப்களில்:

1. சிறிய பிரிவு

ஒரு சில்லறை விற்பனையாளரிடம் செல்வதற்கு, மிகக் குறைந்த அளவிலான தங்கத்தை வாங்குவதற்கு ஒரு தகுதியான தொகை தேவைப்படும், மேலும் தங்கக் கடைகளில் ஒரு சிறிய அளவிலான தூய தங்கத்தை வாங்க அனுமதிக்க முடியாது. தங்க ப.ப.வ.நிதிகளை மிகக் குறைந்த அளவில் வாங்கவும் விற்கவும் முடியும்.

2. செலவு திறன்

தங்க ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மற்றொரு நன்மை, அது செலவு குறைந்ததாகும். இல்லைபிரீமியம் தங்க ப.ப.வ.நிதிகளுடன் இணைக்கப்பட்ட கட்டணங்களைச் செய்வது போல், சர்வதேச விலையில் எந்த மார்க்அப் இல்லாமல் ஒருவர் வாங்கலாம்.

3. நீண்ட கால ஹோல்டிங்கிற்கான வசதி

தங்கம் ப.ப.வ.நிதிகளுக்கு (இந்தியாவில்) தங்கம் போல் செல்வ வரி கிடையாது. மேலும், பாதுகாப்பு போன்றவற்றைப் பற்றி ஒருவர் கவலைப்படும் சேமிப்பகத்தில் எந்தப் பிரச்சினையும் இல்லை. அலகுகள் தனிநபரின் பெயரில் ஒருடிமேட் கணக்கு. பொதுவாக, ஒருவர் வீட்டில் தங்கத்தை நல்ல அளவில் சேமித்து வைத்தால் இது ஒரு பிரச்சனைவங்கி லாக்கர்.

4. சீரான கிடைக்கும்

பரிமாற்றத்தில் தங்கத் தேனீக்கள் (அல்லது பிற தங்க ப.ப.வ.நிதி) கிடைப்பதில் எந்தப் பிரச்சினையும் இல்லை, ஏனெனில் பரிமாற்றம் வர்த்தகம், வாங்குதல் மற்றும் விற்பதற்குப் பொறுப்பாகும்.

5. பணப்புழக்கம்

இது பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்யப்படுவதால் பணப்புழக்கம் கிடைக்கிறதுசந்தை பணப்புழக்கத்தை உருவாக்க தயாரிப்பாளர்கள் (அங்கீகரிக்கப்பட்ட பங்கேற்பாளர்கள்). எனவே விற்பனை செய்ய ஒரு கடையை கண்டுபிடிப்பது பற்றி கவலைப்பட வேண்டியதில்லை அல்லது மார்க்-டவுன்களைப் பற்றி கவலைப்பட வேண்டியதில்லை அல்லது விற்பனையை எதிர்கொள்ளும் போது தூய்மையை சோதிக்க வேண்டும்.

6. திருட்டு ஆபத்து இல்லை

தங்க ப.ப.வ.நிதிகளின் யூனிட்கள் வைத்திருப்பவரின் டிமேட் (டீமெட்டீரியலைஸ்டு) கணக்கில் இருப்பதால், திருட்டு ஆபத்து இல்லை.

7. தூய்மை

தங்க ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மிகப்பெரிய நன்மைகளில் ஒன்று தூய்மையானது நிலையானது. ஒவ்வொரு யூனிட்டும் தூய தங்கத்தின் விலையால் ஆதரிக்கப்படுவதால் தூய்மைக்கு எந்த ஆபத்தும் இல்லை.

சிறந்த தங்க ப.ப.வ.நிதிகள் 2022

இந்தியாவில் முதலீடு செய்வதற்கான சில சிறந்த தங்க ப.ப.வ.நிதிகள்:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹29.0976 ↓ -0.12	₹636	2.8	15.9	41.3	22.4	11.7	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹28.2362 ↓ -0.05	₹168	3.1	14.8	40.1	22.2	11.4	18.8
SBI Gold Fund Growth	₹29.2485 ↓ -0.10	₹4,410	2.7	15.4	41.6	22.6	11.7	19.6
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹38.306 ↓ -0.12	₹3,126	2.9	15.4	41.4	22.4	11.6	19
HDFC Gold Fund Growth	₹29.8985 ↓ -0.09	₹4,272	3	15.4	41.7	22.5	11.6	18.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	SBI Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	HDFC Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹636 Cr).	Bottom quartile AUM (₹168 Cr).	Highest AUM (₹4,410 Cr).	Lower mid AUM (₹3,126 Cr).	Upper mid AUM (₹4,272 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 11.71% (top quartile).	5Y return: 11.37% (bottom quartile).	5Y return: 11.70% (upper mid).	5Y return: 11.56% (bottom quartile).	5Y return: 11.64% (lower mid).
Point 6	3Y return: 22.35% (bottom quartile).	3Y return: 22.21% (bottom quartile).	3Y return: 22.61% (top quartile).	3Y return: 22.41% (lower mid).	3Y return: 22.53% (upper mid).
Point 7	1Y return: 41.32% (bottom quartile).	1Y return: 40.06% (bottom quartile).	1Y return: 41.57% (upper mid).	1Y return: 41.37% (lower mid).	1Y return: 41.67% (top quartile).
Point 8	1M return: 2.97% (top quartile).	1M return: 2.07% (bottom quartile).	1M return: 2.49% (lower mid).	1M return: 2.53% (upper mid).	1M return: 2.43% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 1.79 (top quartile).	Sharpe: 1.69 (bottom quartile).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.71 (lower mid).	Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹636 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.71% (top quartile).
3Y return: 22.35% (bottom quartile).
1Y return: 41.32% (bottom quartile).
1M return: 2.97% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.79 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.37% (bottom quartile).
3Y return: 22.21% (bottom quartile).
1Y return: 40.06% (bottom quartile).
1M return: 2.07% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,410 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.70% (upper mid).
3Y return: 22.61% (top quartile).
1Y return: 41.57% (upper mid).
1M return: 2.49% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹3,126 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.56% (bottom quartile).
3Y return: 22.41% (lower mid).
1Y return: 41.37% (lower mid).
1M return: 2.53% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.71 (lower mid).

HDFC Gold Fund

Upper mid AUM (₹4,272 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.64% (lower mid).
3Y return: 22.53% (upper mid).
1Y return: 41.67% (top quartile).
1M return: 2.43% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

தங்க ப.ப.வ.நிதிகள் & அளவிடும் செயல்திறன்

எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஃபண்டுகளின் செயல்திறன் (தங்கப் ப.ப.வ.நிதிகள் உட்பட) மற்றும்குறியீட்டு நிதிகள் "கண்காணிப்பு பிழை" எனப்படும் குறிகாட்டியால் அளவிடப்படுகிறது. கண்காணிப்புப் பிழை என்பது ப.ப.வ.நிதி (அல்லது குறியீட்டு நிதி) செயல்திறன் மற்றும் அது நகலெடுக்க முயலும் அளவுகோலின் செயல்திறன் ஆகியவற்றுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாட்டைக் காணும் ஒரு நடவடிக்கையைத் தவிர வேறில்லை. எனவே கண்காணிப்புப் பிழையைக் குறைத்து, ப.ப.வ.நிதி.

அலங்கார நோக்கங்களுக்காக அல்லது செல்வத்தை உருவாக்குவதற்காக தங்கத்தை வாங்குவதில் இந்தியர்கள் கலாச்சார ரீதியாக மிகவும் ஆர்வமாக உள்ளனர். முந்தைய பௌதீகத் தங்கம் தேர்வாக இருந்தபோதிலும், சேமிப்பு, பாதுகாப்பு, செல்வம் வரி, பணப்புழக்கம், மார்க்-அப்கள் போன்ற பலன்களுடன் (ஒருமுறை உடல் தங்கத்தை வாங்க வேண்டிய அலங்கார நோக்கத்தைத் தவிர) தங்கப் ப.ப.வ.நிதிகள் தெளிவாக சிறப்பாக உள்ளன. தங்க தேனீக்கள் போன்ற பல்வேறு தேர்வுகளை ஒருவர் பயன்படுத்த முடியும்தங்கம் வாங்க பரிமாற்றத்தில்!

ஆன்லைனில் தங்க மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.