Table of Contents

SIP கள் அல்லது மொத்தத் தொகை: நேரத்திற்காக அல்ல, நேரத்திற்காக முதலீடு செய்யுங்கள்
SIPகள் அல்லது மொத்த தொகை: ஒரு பகுப்பாய்வு
பங்குச் சந்தையின் மோசமான காலங்கள்
பங்குச் சந்தையின் சிறந்த காலங்கள்
எது சிறந்த முதலீட்டு முறை?
- இந்தியாவில் சிறப்பாக செயல்படும் SIP திட்டங்கள் 2022
Top 5 Equity - Sectoral Funds

SIPகள் Vs மொத்த தொகை

Updated on May 12, 2024 , 6274 views

SIPகள் Vs மொத்த தொகைமுதலீடு? முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் (அல்லது SIPகள்) சிறந்த வழி என்று கூறும் பல்வேறு கட்டுரைகள் உள்ளனமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல். பல்வேறுஎஸ்ஐபி அந்த இலக்கை திட்டமிட கால்குலேட்டர்கள் உங்களுக்கு உதவுகின்றன, பல வலைத்தளங்கள் மற்றும் நிதி திட்டமிடுபவர்களும் இதை ஆதரிப்பார்கள்சிறந்த SIP முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ளது. பெரும்பாலானவர்கள் ரூபாயின் சராசரி மற்றும் SIPகளின் பலன்களைப் பற்றி பேசுவார்கள்சந்தை மொத்தமாக முதலீடு செய்வது சிறந்த வழியாக இருக்காது. SIPக்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒருவர் சேரலாம் என்றாலும், SIPஐ முதலீட்டு பயன்முறையாகப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் மொத்த முதலீட்டை விட சிறந்த வருமானத்தை எதிர்பார்க்க முடியுமா?

SIP கள் அல்லது மொத்தத் தொகை: நேரத்திற்காக அல்ல, நேரத்திற்காக முதலீடு செய்யுங்கள்

முதலீடு என்பது எப்போதும் வருமானத்தை ஈட்டும் திறனைப் பற்றியது. அது மொத்த முதலீடு அல்லது முறையான முதலீடுமுதலீட்டுத் திட்டம், ஒருவர் கவனமாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் சரியான முடிவுகளை எடுக்க வேண்டும். முதலீடுபரஸ்பர நிதி எப்போதும் தேர்ந்தெடுப்பது அல்லசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது திசிறந்த SIP திட்டங்கள். இன்னும் பலவற்றைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். குறிப்பாக, ஒருவர் பங்குச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது பற்றி யோசித்தால், இன்னும் கவனமாக இருக்க வேண்டும். பங்குச் சந்தையின் பகுப்பாய்வு (பிஎஸ்இ சென்செக்ஸை அளவுகோலாக எடுத்துக்கொள்வது) ஒருவர் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்தால் வருமானம் ஈட்டுவதற்கான வாய்ப்பு அதிகரிக்கிறது. கீழே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து ஒருவர் பார்ப்பது போல், ஒருவர் எண்களின் அடிப்படையில் சென்றால், நீங்கள் 1 வருடம் மட்டுமே பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டால், நீங்கள் நஷ்டம் அடைய 30% வாய்ப்பு உள்ளது.

எனவே பெரும்பாலான ஆலோசகர்கள் ஈக்விட்டி முதலீடுகளைப் பற்றி பேசும்போது எப்போதும் தொடர்புடையவர்கள்பங்குகள் "நீண்ட கால முதலீடு" உடன். ஒருவர் 5 ஆண்டுகள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டால், இழப்பு ஏற்படுவதற்கான வாய்ப்பு 13% ஆக குறையும். ஒருவர் உண்மையிலேயே நீண்ட காலமாக இருந்தால் (10 வருடங்களுக்கும் மேலாக), இழப்பைச் செய்யும் திறன் பூஜ்ஜியத்தை நோக்கிச் செல்லும். எனவே, பங்குச் சந்தையில் பணம் சம்பாதிப்பதில் ஒருவர் உண்மையிலேயே ஆர்வமாக இருந்தால், அது பங்குச் சந்தையில் நேரத்தைச் செலவிடுவதுதான். (நேரத்தைக் குறிப்பதற்குப் பதிலாக!)

SIPகள் அல்லது மொத்த தொகை: ஒரு பகுப்பாய்வு

பங்குச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நீண்ட கால விளையாட்டு என்பது தெளிவாகத் தெரிகிறது. SIP களின் பலன்கள் சராசரியாக ரூபாய் செலவில் இருந்து ஒழுக்கமான முதலீடு வரை நீட்டிக்கப்படும் என்று நிறைய பேர் வாதிடுகின்றனர், ஆனால் ஒரு பெரிய கேள்விக்கு பதிலளிக்க வேண்டும், SIP கள் மொத்த முதலீட்டை விட சிறந்த வருமானத்தை அளிக்குமா?

1979 முதல் (பிஎஸ்இ சென்செக்ஸ் தொடங்கியதில் இருந்து) பங்குச் சந்தைகளைப் பார்த்து இந்தக் கேள்வியை ஆழமாகப் புரிந்துகொள்ள முயற்சித்தோம். பிஎஸ்இ சென்செக்ஸ் என்பது இந்தியாவின் முதல் 30 நிறுவனங்களின் தொகுப்பாகும் மற்றும் இது பங்குச் சந்தையின் பிரதிநிதித்துவமாகும். இந்தத் தரவை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம், SIPகள் அல்லது மொத்தத் தொகை எது சிறந்தது என்பதைப் பார்க்க சில நுண்ணறிவுகளைப் பெறலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

பங்குச் சந்தையின் மோசமான காலங்கள்

செப்டம்பர் 1994 இல் முதலீடு தொடங்க மோசமான காலம் (பங்குச் சந்தை உச்சத்தில் இருந்த நேரம் இது). உண்மையில், ஒருவர் சந்தைத் தரவைப் பார்த்தால்முதலீட்டாளர் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்தவர் 59 மாதங்கள் (கிட்டத்தட்ட 5 ஆண்டுகள்!) எதிர்மறை வருமானத்தில் அமர்ந்திருந்தார். முதலீட்டாளர் 1999 ஆம் ஆண்டு ஜூலை மாதத்தில் கூட முறியடிக்கப்பட்டார். அடுத்த ஆண்டு சில வருமானங்கள் உருவாக்கப்பட்டாலும், 2000 பங்குச் சந்தை வீழ்ச்சியின் காரணமாக இந்த வருமானங்கள் குறுகிய காலமாக இருந்தன. மேலும் 4 வருடங்கள் (எதிர்மறையான வருமானத்துடன்) துன்பத்திற்குப் பிறகு, முதலீட்டாளர் இறுதியாக அக்டோபர் 2003 இல் நேர்மறையாக மாறினார். மொத்த தொகையை முதலீடு செய்ததற்கு இதுவே மோசமான நேரமாக இருக்கலாம்.

SIP முதலீட்டாளருக்கு என்ன ஆனது? முறையான முதலீட்டுத் திட்ட முதலீட்டாளர் 19 மாதங்களுக்கு மட்டுமே எதிர்மறையாக இருந்தார் மற்றும் லாபத்தைப் பதிவு செய்யத் தொடங்கினார், இருப்பினும், இவை குறுகிய காலமே. SIP முதலீட்டாளர்கள் இடைக்கால இழப்புகளுக்குப் பிறகு மே 1999 இல் மீண்டும் உயர்ந்தனர். பயணம் இன்னும் நடுங்கும் போது, SIP முதலீட்டாளர்கள் மிகவும் முன்னதாகவே போர்ட்ஃபோலியோவில் லாபத்தைக் காட்டினர். மொத்த தொகை முதலீட்டாளருக்கு அதிகபட்ச இழப்பு கிட்டத்தட்ட 40% ஆகும், அதேசமயம் SIP முதலீட்டாளருக்கு 23% ஆகும். முறையான முதலீட்டுத் திட்ட முதலீட்டாளர் விரைவான மீட்புக் காலத்தையும், போர்ட்ஃபோலியோவில் குறைந்த இழப்பையும் கொண்டிருந்தார்.

முதலீட்டைத் தொடங்குவதற்கான மற்றொரு இருண்ட காலம் மார்ச் 2000 இல் இருந்தது (இது மீண்டும் பங்குச் சந்தை உச்சத்தை அடைந்த நேரம்!). உண்மையில், சந்தைத் தரவுகளைப் பார்த்தால், மொத்தமாக முதலீடு செய்த முதலீட்டாளர் 45 மாதங்கள் (கிட்டத்தட்ட 4 ஆண்டுகள்!) எதிர்மறையான வருமானத்தில் அமர்ந்தார். முதலீட்டாளர் 2003 டிசம்பரில் கூட முறியடிக்கப்பட்டார். அடுத்த ஆண்டு சில வருமானங்கள் கிடைத்தாலும், 2004 இல் மீண்டும் ஒரு சறுக்கல் காரணமாக இந்த வருமானங்கள் குறுகிய காலமாக இருந்தன. மேலும் 1 வருடத்திற்குப் பிறகு, முதலீட்டாளர் இறுதியாக செப்டம்பர் 2004 இல் நேர்மறையாக மாறினார். ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்த மற்றொரு மோசமான நேரம்.

மார்ச் 2000 இல் முதலீடு செய்யத் தொடங்கிய SIP முதலீட்டாளரின் கதை என்ன? ஒருவர் மாதந்தோறும் சமமான தொகைகளை முதலீடு செய்தால், முதலீட்டாளர் ஜூன் 2003 இல் நேர்மறையாக இருந்தார் மற்றும் செப்டம்பர் 2004 இல், போர்ட்ஃபோலியோ ஒட்டுமொத்தமாக 45% உயர்ந்தது. (முதலீட்டாளர் மொத்த தொகையை முறித்துக் கொண்டிருந்த போது). கவனிக்க வேண்டிய மற்றொரு அம்சம் அதிகபட்ச இழப்பாகும், மொத்த தொகை முதலீட்டாளர் செப்டம்பர் 2001 இல் கிட்டத்தட்ட 50% இழப்பை சந்தித்துள்ளார், ஒப்பீட்டளவில், SIP போர்ட்ஃபோலியோ இழப்பு அதே நேரத்தில் 28% ஆக இருந்தது.

மேற்கூறியவற்றிலிருந்து நாம் பெறுவது என்னவென்றால், பங்குச் சந்தை மோசமான காலகட்டத்தில் இருக்கும்போது, மீட்சி வேகமாக இருப்பதால், போர்ட்ஃபோலியோவிலும் குறைந்த இழப்புகளைப் பார்ப்பதால், எப்போதும் SIP இல் இருப்பது நல்லது.

பங்குச் சந்தையின் சிறந்த காலங்கள்

1979 முதல் 2016 வரையிலான பங்குச் சந்தையின் கடந்த 37 ஆண்டுகளின் தரவுகளைப் பார்க்கும்போது, ஒருவர் ஆரம்பத்தில் முதலீடு செய்தால் (1979 - பிஎஸ்இ சென்செக்ஸின் தொடக்க நேரம்), போர்ட்ஃபோலியோவில் எதிர்மறையான வருமானம் ஏதும் இல்லை என்று ஒருவர் புரிந்துகொள்கிறார்.

ஆகஸ்ட் 1979 இல் இருந்து 5 ஆண்டு பகுப்பாய்வு, மொத்த தொகை மற்றும் முறையான முதலீட்டுத் திட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்கள் இரண்டும் அங்கிருந்து எந்த நேரத்திலும் எந்த இழப்பையும் ஏற்படுத்தவில்லை என்பதைக் காட்டுகிறது. கீழே உள்ள வரைபடத்திலிருந்து ஒருவர் பார்க்க முடியும் என, இரண்டு போர்ட்ஃபோலியோக்களும் ஆண்டுக்கு ஆண்டு அழகான லாபத்தை பதிவு செய்துள்ளன. ஒவ்வொரு ஆண்டு முடிவிலும், மொத்த தொகை போர்ட்ஃபோலியோ SIP போர்ட்ஃபோலியோவை முந்தியது மற்றும் முன்னணி விளிம்பையும் அதிகரித்தது.

எனவே, சந்தை ஒரு வழியில் மேலே செல்லும் என எதிர்பார்க்கப்படும் பட்சத்தில், மொத்த தொகையே எப்போதும் சிறந்த தேர்வாக இருக்கும்.

எது சிறந்த முதலீட்டு முறை?

பங்குச் சந்தையின் அனைத்து காலகட்டங்களையும் நாம் பகுப்பாய்வு செய்ய முடியும் என்றாலும், எது சிறந்தது என்பதை நாம் உண்மையில் தீர்மானிக்க முடியுமா? இதற்கான பதில் தனி நபருக்கு மாறுபடும்பணப்புழக்கங்கள், முதலீடு (அல்லது வைத்திருக்கும்) காலங்கள், வெளிச்செல்லும் பணப்புழக்கங்கள் அல்லது தேவைகள் போன்றவை. SIP கள் சேமிப்புப் பழக்கத்தை வளர்ப்பதற்கு ஒரு சிறந்த கருவியாகும், அவை தனிநபர்களின் முதலீட்டை பங்குச் சந்தையில் செலுத்துகின்றன. ஈக்விட்டிகளில் முதலீடு செய்ய நீங்கள் திட்டமிட்டால், நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய திட்டமிட வேண்டும், அங்கு வருமானத்தை உருவாக்கும் திறன் காலப்போக்கில் அதிகரிக்கிறது என்பதை நாங்கள் தெளிவாக அறிவோம். மேலும், சந்தைகள் இடையூறாக இருக்கலாம் மற்றும் நேர்கோட்டில் இல்லை என்று ஒருவர் உணர்ந்தால், சந்தையில் நுழைவதற்கு SIPகள் ஒரு சிறந்த கருவியாகும். கூடுதலாக, எந்த நேரத்திலும் முதலீட்டாளர் குறைந்த இழப்பை சந்திப்பதை SIPகள் உறுதி செய்கின்றன என்று தரவு காட்டுகிறது.

சந்தை மதச்சார்பற்றதாக (ஒரு வழி!) தலைகீழாக இருக்கும் என்ற எண்ணம் இருந்தால், அந்தச் சூழ்நிலையில், மொத்த முதலீடுதான் செல்ல வழி.

இந்தியாவில் சிறப்பாக செயல்படும் SIP திட்டங்கள் 2022

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (14 May 24)	₹30.8913 ↑ 0.71 (2.35 %)
Net Assets (Cr)	₹1,876 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	2.62
Information Ratio	-1.01
Alpha Ratio	-9.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,906
30 Apr 21	₹10,690
30 Apr 22	₹13,300
30 Apr 23	₹15,716
30 Apr 24	₹30,834

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 May 24

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	8.1%
6 Month	50.8%
1 Year	94.5%
3 Year	39%
5 Year	25.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Richard D'souza	1 Aug 14	9.67 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.75%
Utility	20.1%
Energy	15.5%
Industrials	13.16%
Basic Materials	12.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.94%
Equity	91.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	11%	₹209 Cr	2,777,500 ↑ 500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹163 Cr	5,885,554 ↑ 1,350,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	8%	₹146 Cr	4,343,244
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	5%	₹93 Cr	3,455,000
Hindustan Copper Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 21 \| 513599	5%	₹86 Cr	3,093,315 ↑ 700,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HUDCO	4%	₹81 Cr	4,350,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500103	4%	₹74 Cr	3,000,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533106	4%	₹72 Cr	1,200,000 ↑ 1,200,000
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 15 \| IOC	4%	₹72 Cr	4,281,804
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 24 \| 533098	4%	₹68 Cr	7,600,000

2. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (14 May 24)	₹59.27 ↑ 1.25 (2.15 %)
Net Assets (Cr)	₹859 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.46
Sharpe Ratio	3.07
Information Ratio	-1.18
Alpha Ratio	-0.44
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹9,782
30 Apr 21	₹12,732
30 Apr 22	₹15,408
30 Apr 23	₹18,289
30 Apr 24	₹34,191

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 May 24

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	9%
6 Month	46.5%
1 Year	85.6%
3 Year	37.2%
5 Year	29%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	3.87 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.41%
Financial Services	25.67%
Utility	25.61%
Energy	17.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.05%
Equity	96.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹77 Cr	3,801,222
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹76 Cr	2,254,157
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	9%	₹75 Cr	990,944 ↑ 15,318
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| 541154	9%	₹74 Cr	221,859 ↑ 64,215
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 23 \| COALINDIA	8%	₹70 Cr	1,612,886 ↑ 86,457
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	7%	₹63 Cr	2,261,566 ↑ 134,899
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| 533098	6%	₹49 Cr	5,435,618
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	5%	₹42 Cr	699,865 ↓ -133,222
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	4%	₹38 Cr	1,431,527
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| 531344	4%	₹34 Cr	386,333

3. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (14 May 24)	₹43.263 ↑ 0.52 (1.21 %)
Net Assets (Cr)	₹1,663 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.56
Sharpe Ratio	4.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹6,221
30 Apr 21	₹9,521
30 Apr 22	₹12,561
30 Apr 23	₹14,692
30 Apr 24	₹26,794

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	6.9%
6 Month	29.4%
1 Year	75.9%
3 Year	38.4%
5 Year	22.4%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.22 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.78 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.15%
Financial Services	19.71%
Basic Materials	7.49%
Energy	6.65%
Utility	6.1%
Communication Services	3.69%
Consumer Cyclical	2.28%
Technology	1.64%
Real Estate	1.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11.74%
Equity	86.91%
Debt	1.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹118 Cr	1,075,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| 532940	6%	₹95 Cr	1,500,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	5%	₹82 Cr	1,900,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹79 Cr	209,762
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	4%	₹72 Cr	500,000 ↑ 100,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	4%	₹70 Cr	2,084,125
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| 522287	4%	₹70 Cr	650,000 ↓ -33,608
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	4%	₹61 Cr	500,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 08 \| SBIN	3%	₹53 Cr	704,361
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹47 Cr	363,007 ↑ 64,069

4. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (14 May 24)	₹47.039 ↑ 1.31 (2.87 %)
Net Assets (Cr)	₹1,043 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.44
Sharpe Ratio	3.82
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,007
30 Apr 21	₹12,265
30 Apr 22	₹15,765
30 Apr 23	₹17,437
30 Apr 24	₹31,232

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 May 24

Duration	Returns
1 Month	4%
3 Month	16.2%
6 Month	42.4%
1 Year	74.4%
3 Year	35.8%
5 Year	26.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.19 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	0.48 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	51.54%
Basic Materials	13.13%
Utility	11.61%
Consumer Cyclical	6.69%
Communication Services	3.8%
Technology	2.57%
Health Care	2.19%
Financial Services	1.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.97%
Equity	93.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	6%	₹62 Cr	163,980
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 18 \| 532779	6%	₹60 Cr	442,900
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500241	5%	₹55 Cr	503,623 ↑ 37,437
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| 532811	4%	₹44 Cr	431,238
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	4%	₹38 Cr	1,905,598 ↓ -123,241
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| ULTRACEMCO	4%	₹38 Cr	39,304 ↓ -5,226
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 18 \| 532286	3%	₹31 Cr	366,666
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 19 \| THERMAX	3%	₹29 Cr	68,057
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 17 \| JKCEMENT	3%	₹28 Cr	67,801 ↓ -23,602
ITD Cementation India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 15 \| 509496	3%	₹26 Cr	790,311 ↓ -52,795

5. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (14 May 24)	₹129.767 ↑ 2.10 (1.64 %)
Net Assets (Cr)	₹2,191 on 31 Mar 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.29
Sharpe Ratio	3.77
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,225
30 Apr 21	₹11,639
30 Apr 22	₹14,835
30 Apr 23	₹17,194
30 Apr 24	₹30,640

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 May 24

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	10.8%
6 Month	35.5%
1 Year	73.3%
3 Year	36.6%
5 Year	26%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%
2014	93.8%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	2.45 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.15 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.45 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	40.44%
Utility	12.04%
Energy	10.98%
Financial Services	10.9%
Basic Materials	6.56%
Communication Services	5.37%
Consumer Cyclical	4.13%
Real Estate	3.67%
Technology	0.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.56%
Equity	94.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	10%	₹226 Cr	600,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	7%	₹143 Cr	4,250,000 ↓ -350,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	6%	₹127 Cr	4,750,000 ↓ -50,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	5%	₹113 Cr	381,000 ↑ 56,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	5%	₹103 Cr	3,725,000 ↓ -375,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| KIRLOSENG	4%	₹96 Cr	1,119,847
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	4%	₹87 Cr	800,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹87 Cr	710,000
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 15 \| 517569	4%	₹79 Cr	229,407
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532784	3%	₹71 Cr	490,000

மொத்தத் தொகை வழி அல்லது SIPகள் மூலம் முதலீடு செய்வதற்கான இறுதித் தேர்வு பல காரணிகளின் உச்சகட்டமாக இருக்கும், இருப்பினும், முதலீட்டாளர் இவை அனைத்தையும் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ள வேண்டும்.ஆபத்து பசியின்மை சிறந்த வழியை தேர்வு செய்ய. நன்றாக தேர்ந்தெடுங்கள், புத்திசாலித்தனமாக தேர்ந்தெடுங்கள், முதலீட்டில் இருங்கள்!

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.