Table of Contents

சிறந்த முதலீட்டு விருப்பம் எது?
SIP Vs RD - தயாரிப்பு அமைப்பு
SIP Vs RD: எது சிறந்தது RD அல்லது SIP?
மதிப்பீடு: SIP Vs RD வருமானம்
- RD ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்
Top 7 Funds

SIP vs RD

Updated on June 30, 2025 , 36387 views

சிறந்த முதலீட்டு விருப்பம் எது?

எஸ்ஐபி vs RD?எங்கே முதலீடு செய்வது சிறந்த செல்வத்தை உருவாக்க? செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கான இறுதி அணுகுமுறை ஒவ்வொரு மாதமும் பணத்தை சேமிப்பதாகும். பொதுவாக, ஒரு சிஸ்டமேடிக்முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP) மற்றும் ஒரு RD (தொடர் வைப்பு) இந்தியாவில் மிகவும் திறமையான முதலீட்டு விருப்பங்களில் இரண்டுபணத்தை சேமி ஒவ்வொரு மாதமும். SIP மற்றும் RD இரண்டும் முதலீட்டாளர்கள் நல்ல வருமானத்தை ஈட்ட சிறிய தொகையை சீரான இடைவெளியில் முதலீடு செய்ய உதவுகிறது. ஒரு முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP) மூலம், முதலீட்டாளர்கள் சம்பாதிக்க, மாதந்தோறும் அல்லது காலாண்டுக்கு ஒரு சிறிய தொகையை முதலீடு செய்ய வேண்டும்.சந்தை- இணைக்கப்பட்ட வருமானம். RD (தொடர் வைப்புத்தொகை) உடன் இருக்கும்போது, திமுதலீட்டாளர் நிலையான வருமானத்தை ஈட்ட முன் தீர்மானிக்கப்பட்ட காலத்திற்கு நிலையான தொகையை முதலீடு செய்கிறது. இப்போது, முதலீட்டாளர்கள் SIP வருமானத்தை எளிதாக கணக்கிடலாம்சிப் கால்குலேட்டர் மற்றும் RD ஐப் பயன்படுத்தி திரும்பும்RD கால்குலேட்டர் அவர்களின் முதலீட்டுத் தேவைகளை மதிப்பிடுவதற்கு.

இந்தியாவில், மிகவும் வசதியான காலமுறை முதலீட்டு விருப்பங்களில் SIP, RD மற்றும் அடங்கும்PPF (SIP மிகவும் பிரபலமான ஒன்றாகும்).

SIP Vs RD - தயாரிப்பு அமைப்பு

முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP)

ஒரு SIP என்பது ஒருமுதலீடு ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை முதலீடு செய்யும் முறைபரஸ்பர நிதி அவ்வப்போது. குறைந்தபட்ச தொகைSIP இல் முதலீடு செய்யுங்கள் 500 ரூபாய் வரை குறைவாக உள்ளது. பொதுவாக, பங்குகளில் உள்ள SIPகள் நல்ல வருமானத்தை வழங்குவதாகக் கூறப்படுகிறது, ஏனெனில் அவை சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்டு சந்தைக்கு ஏற்றவாறு வருமானத்தை அளிக்க முடியும். பல்வேறு ஆதாரங்களின்படி, நீண்ட காலத்திற்கு SIP வருமானம் 12% முதல் 22% p.a. வரை இருக்கலாம், இது RD (தொடர்ந்து வைப்பு) வழங்கும் வட்டி விகிதங்களை விட அதிகமாகும். ஒரு SIP (முறையான முதலீட்டுத் திட்டம்) இன் ஒரே தீமை என்னவென்றால், SIP வருமானம் சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்டிருப்பதால் அவை நிலையற்றதாக இருக்கும், எனவே ஆபத்துகாரணி மிக அதிகமாக உள்ளது. இருப்பினும், நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யும் போது, SIP கள் நல்ல வருமானத்தை வழங்குவதாகக் கருதப்படுகிறது.

தொடர் வைப்பு (RD)

தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகை அல்லது RD என்பது முதலீட்டுத் திட்டமாகும், இதில் முதலீட்டாளர் முதலீடு செய்வதற்கு முன் முதலீட்டுத் தொகையையும் முதலீட்டின் காலத்தையும் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும். ஒரு RD இன் கீழ், முதலீட்டாளர் சில வட்டி மற்றும் முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகையைப் பெற தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட காலப்பகுதியில் மாதந்தோறும் முதலீடு செய்ய வேண்டும். பொதுவாக, RD இன் வட்டி விகிதம் 7% முதல் 9% வரை மாறுபடும். மூத்த குடிமக்களுக்கு இதன் விளைவாக அதிகமாக உள்ளது. ஒரு நிலையான வைப்புத்தொகை மற்றும் SIP ஐ விட RD திரும்பப் பெறும் விகிதம் மிகவும் குறைவாக உள்ளது, ஏனெனில் ஒரு RD முதல் வைப்புத்தொகைக்கு மட்டுமே 12 மாதங்கள் முழுவதும் வட்டியைப் பெறுகிறது. RD இல் உள்ள இரண்டாவது வைப்புத்தொகைக்கு, 11 மாதங்களுக்கு வட்டியும், மூன்றாவது வைப்புத்தொகைக்கு 10 மாதங்களுக்கும் மற்றும் பலவும் கிடைக்கும். எனவே, ஒரு RD இல் கூட்டுப் பலன்கள் எதுவும் இல்லைFD மற்றும் SIP. RD வருமானம் நிலையானது மற்றும் RD கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தி எளிதாகக் கணக்கிட முடியும். தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகையின் முக்கிய தீமை என்னவென்றால், அது வரிச் செயல்திறனுடன் இல்லை. TDS (மூலத்தில் கழிக்கப்பட்ட வரி) வட்டிக்கு பொருந்தும்வருமானம் RD இலிருந்து.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

சிறந்த 7 பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் SIP

எனசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி விட குறைவான ஆபத்து உள்ளதுஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், சமப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு நிலையான வருமானத்தை அளிக்கும். கீழே உள்ள நிதிகளின் பட்டியல் கடந்த 3 ஆண்டுகளின் வருடாந்திர வருமானத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டது (சிஏஜிஆர்) மற்றும் நிகர சொத்துக்களைக் கொண்ட நிதிகள்500 கோடி & நிதி வயது > 3 ஆண்டுகள்.

1. JM Equity Hybrid Fund

(Erstwhile JM Balanced Fund)

To provide steady current income as well as long term growth of capital.

JM Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 1 Apr 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.6% since its launch. Ranked 35 in Hybrid Equity category. Return for 2024 was 27% , 2023 was 33.8% and 2022 was 8.1% .

Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund

JM Equity Hybrid Fund Growth
Launch Date	1 Apr 95
NAV (02 Jul 25)	₹122.877 ↓ -0.12 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹822 on 31 May 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.36
Sharpe Ratio	-0.27
Information Ratio	1.06
Alpha Ratio	-7.35
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹17,122
30 Jun 22	₹17,079
30 Jun 23	₹21,400
30 Jun 24	₹33,235
30 Jun 25	₹33,353

JM Equity Hybrid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for JM Equity Hybrid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	4.3%
3 Month	8.9%
6 Month	-1.6%
1 Year	-1.2%
3 Year	24.9%
5 Year	26.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27%
2023	33.8%
2022	8.1%
2021	22.9%
2020	30.5%
2019	-8.1%
2018	1.7%
2017	18.5%
2016	3%
2015	-0.2%

Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund

Name	Since	Tenure
Satish Ramanathan	1 Oct 24	0.67 Yr.
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	3.42 Yr.
Ruchi Fozdar	4 Oct 24	0.66 Yr.
Deepak Gupta	11 Apr 25	0.14 Yr.

Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.78%
Equity	76.32%
Debt	19.9%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.98%
Technology	14.2%
Consumer Cyclical	9.98%
Industrials	9.53%
Basic Materials	7.09%
Communication Services	4.97%
Consumer Defensive	3.98%
Health Care	3.6%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	11.33%
Corporate	10.32%
Cash Equivalent	2.03%

Credit Quality

Rating	Value
AA	1.13%
AAA	98.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIARTL	5%	₹41 Cr	220,000 ↑ 20,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| LT	4%	₹33 Cr	88,520 ↑ 20,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| BAJFINANCE	4%	₹32 Cr	34,504 ↓ -9,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| HDFCBANK	4%	₹31 Cr	160,000 ↓ -32,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 23 \| TECHM	4%	₹29 Cr	185,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| ICICIBANK	4%	₹29 Cr	200,114
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	3%	₹26 Cr	40,000 ↑ 40,000
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| 542904	3%	₹25 Cr	5,876,466 ↑ 800,000
Waaree Energies Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 25 \| 544277	3%	₹24 Cr	80,000 ↑ 80,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 25 \| HAL	3%	₹21 Cr	42,000 ↑ 42,000

2. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

(Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund)

The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 20 Jul 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Return for 2024 was 25.8% , 2023 was 33.7% and 2022 was -4.8% .

Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth
Launch Date	20 Jul 16
NAV (02 Jul 25)	₹38.73 ↓ -0.09 (-0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹1,198 on 31 May 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.68
Sharpe Ratio	0.16
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹18,065
30 Jun 22	₹17,599
30 Jun 23	₹21,759
30 Jun 24	₹33,061
30 Jun 25	₹34,169

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	1.9%
3 Month	10.8%
6 Month	-1.9%
1 Year	2.4%
3 Year	24.5%
5 Year	27.4%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.8%
2023	33.7%
2022	-4.8%
2021	54.5%
2020	31.1%
2019	-4.7%
2018	-14.2%
2017	47.1%
2016
2015

Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	16 Feb 17	8.29 Yr.

Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	15.46%
Equity	71.52%
Debt	13.02%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	16.59%
Financial Services	13.27%
Industrials	12.91%
Technology	8.31%
Consumer Cyclical	7.66%
Health Care	6.71%
Consumer Defensive	3.47%
Energy	1.56%
Utility	1.03%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	9.61%
Government	9.48%
Corporate	9.4%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 20 \| COFORGE	4%	₹45 Cr	52,800
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HUDCO	3%	₹38 Cr	1,580,000
Jindal Stainless Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 21 \| JSL	3%	₹36 Cr	566,000 ↑ 24,000
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| BDL	3%	₹32 Cr	159,000
Lloyds Metals & Energy Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 25 \| 512455	3%	₹31 Cr	222,000 ↑ 43,858
Hindustan Copper Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| HINDCOPPER	2%	₹26 Cr	1,050,000 ↑ 250,000
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 543390	2%	₹26 Cr	145,000
Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| NAM-INDIA	2%	₹23 Cr	315,000
UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 19 \| UNOMINDA	2%	₹23 Cr	225,000 ↑ 25,000
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ERIS	2%	₹22 Cr	138,000

3. ICICI Prudential Equity and Debt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund)

To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income securities.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 7 in Hybrid Equity category. Return for 2024 was 17.2% , 2023 was 28.2% and 2022 was 11.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth
Launch Date	3 Nov 99
NAV (02 Jul 25)	₹393.98 ↓ -0.22 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹43,159 on 31 May 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.78
Sharpe Ratio	0.48
Information Ratio	1.63
Alpha Ratio	2.14
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹15,117
30 Jun 22	₹17,416
30 Jun 23	₹21,118
30 Jun 24	₹29,104
30 Jun 25	₹32,018

ICICI Prudential Equity and Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.2%
3 Month	7%
6 Month	6.8%
1 Year	9.7%
3 Year	22.7%
5 Year	25.9%
10 Year
15 Year
Since launch	15.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.2%
2023	28.2%
2022	11.7%
2021	41.7%
2020	9%
2019	9.3%
2018	-1.9%
2017	24.8%
2016	13.7%
2015	2.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	7 Dec 15	9.49 Yr.
Manish Banthia	19 Sep 13	11.71 Yr.
Mittul Kalawadia	29 Dec 20	4.42 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.36 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	4.09 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	2.84 Yr.
Nitya Mishra	4 Nov 24	0.57 Yr.

Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.94%
Equity	74.3%
Debt	15.59%
Other	0.17%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.2%
Consumer Cyclical	13%
Energy	6.35%
Industrials	6.21%
Health Care	5.72%
Utility	5.3%
Consumer Defensive	4.61%
Technology	3.31%
Communication Services	3.28%
Basic Materials	3.05%
Real Estate	2.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.67%
Government	8.16%
Cash Equivalent	5.7%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.23%
AA	25.25%
AAA	71.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| ICICIBANK	7%	₹2,990 Cr	20,680,765 ↑ 371,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| NTPC	5%	₹2,277 Cr	68,189,261 ↑ 3,268,087
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	5%	₹2,137 Cr	10,987,602
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	5%	₹2,113 Cr	1,715,417
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹1,789 Cr	10,666,631 ↑ 2,134,300
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| AXISBANK	4%	₹1,633 Cr	13,696,775 ↑ 3,747,435
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	3%	₹1,475 Cr	10,378,392 ↑ 177,026
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 16 \| BHARTIARTL	3%	₹1,334 Cr	7,187,284 ↑ 779,104
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| DMART	3%	₹1,291 Cr	3,225,630 ↑ 66,981
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| TVSMOTOR	3%	₹1,183 Cr	4,255,345

4. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2024 was 20.7% , 2023 was 29.1% and 2022 was 4.4% .

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (02 Jul 25)	₹74.8978 ↓ -0.01 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹5,659 on 31 May 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.62
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹12,466
30 Jun 22	₹12,171
30 Jun 23	₹15,046
30 Jun 24	₹20,612
30 Jun 25	₹22,367

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	6.8%
6 Month	3.2%
1 Year	8.2%
3 Year	22.5%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.7%
2023	29.1%
2022	4.4%
2021	11.8%
2020	13.1%
2019	3.9%
2018	-0.5%
2017	17.1%
2016	7.3%
2015	-3.7%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	3.55 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	0.67 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	15.07%
Equity	57.64%
Debt	16.57%
Other	10.73%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	15.81%
Technology	13.18%
Consumer Defensive	8.4%
Basic Materials	6.46%
Consumer Cyclical	6.17%
Health Care	5.45%
Industrials	4.24%
Energy	3.21%
Communication Services	2.91%
Real Estate	0.62%
Utility	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	15.07%
Government	11.1%
Corporate	5.46%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	11%	₹613 Cr	75,977,316
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| ICICIBANK	4%	₹228 Cr	1,575,020 ↑ 54,600
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	3%	₹160 Cr	863,456
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹158 Cr	1,500,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| HDFCBANK	3%	₹151 Cr	774,832 ↑ 44,550
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	3%	₹148 Cr	947,578
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 22 \| ITC	2%	₹134 Cr	3,198,354
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| TCS	2%	₹133 Cr	384,931
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 24 \| HCLTECH	2%	₹133 Cr	811,653 ↑ 1,400
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| BAJAJFINSV	2%	₹118 Cr	587,213 ↑ 14,000

5. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.1% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2024 was 16.1% , 2023 was 24.1% and 2022 was 16.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (01 Jul 25)	₹761.267 ↑ 0.24 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹59,452 on 31 May 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	0.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹14,344
30 Jun 22	₹16,696
30 Jun 23	₹20,396
30 Jun 24	₹26,999
30 Jun 25	₹30,213

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	6.3%
6 Month	9.6%
1 Year	11.6%
3 Year	22.1%
5 Year	24.7%
10 Year
15 Year
Since launch	21.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	16.1%
2023	24.1%
2022	16.8%
2021	34.7%
2020	9.9%
2019	7.7%
2018	-2.2%
2017	28.2%
2016	12.5%
2015	-1.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	13.34 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	1.36 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.36 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	4.09 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	3.83 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	2.84 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	0.57 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	27.25%
Equity	53.85%
Debt	7.78%
Other	11.13%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	18.99%
Consumer Cyclical	8.82%
Basic Materials	6.87%
Industrials	6.31%
Energy	6.23%
Technology	5.69%
Consumer Defensive	4.74%
Health Care	4.62%
Utility	2.73%
Communication Services	2.03%
Real Estate	1.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	23.34%
Corporate	6.5%
Government	5.18%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.01%
AA	21.25%
AAA	75.74%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	4%	₹2,444 Cr	16,906,800
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	4%	₹2,173 Cr	15,290,305 ↓ -322,000
ICICI Prudential Silver ETF - \| -	3%	₹2,065 Cr	209,985,419 ↑ 14,730,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	3%	₹1,990 Cr	1,615,399 ↓ -72,800
ICICI Pru Gold ETF - \| -	3%	₹1,847 Cr	224,590,882
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 19 \| LT	3%	₹1,627 Cr	4,428,318 ↓ -365,950
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBICARD	3%	₹1,561 Cr	16,942,626
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹1,526 Cr	7,846,299
Gold (1 Kg-1000 Gms) Commodity Aug 2025 Future Others \| -	2%	₹1,390 Cr	1,450 ↑ 1,450
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| AXISBANK	2%	₹1,303 Cr	10,927,458 ↑ 1,148,199

6. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2024 was 20.2% , 2023 was 25.4% and 2022 was 5.3% .

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (02 Jul 25)	₹64.31 ↓ -0.12 (-0.19 %)
Net Assets (Cr)	₹2,749 on 31 May 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.18
Sharpe Ratio	0.43
Information Ratio	1.52
Alpha Ratio	1.91
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹14,460
30 Jun 22	₹14,954
30 Jun 23	₹18,408
30 Jun 24	₹24,505
30 Jun 25	₹26,820

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	8.2%
6 Month	3.1%
1 Year	8.7%
3 Year	21.4%
5 Year	21.4%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.2%
2023	25.4%
2022	5.3%
2021	27.1%
2020	12.7%
2019	10.4%
2018	-0.1%
2017	26.1%
2016	0.2%
2015	2.2%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	14 Oct 15	9.64 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	3.67 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	0.92 Yr.
Pranavi Kulkarni	1 Aug 24	0.83 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.23%
Equity	75.84%
Debt	16.92%
Other	0.01%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.39%
Industrials	9.07%
Health Care	8.39%
Technology	7.84%
Consumer Cyclical	7.8%
Basic Materials	5.02%
Consumer Defensive	4.08%
Utility	3.17%
Communication Services	3.05%
Energy	2.77%
Real Estate	0.34%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	11.37%
Cash Equivalent	6.55%
Corporate	6.24%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	7%	₹191 Cr	19,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	6%	₹176 Cr	1,218,819
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	5%	₹136 Cr	699,107
Edelweiss Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	4%	₹101 Cr	298,946
6.54% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	3%	₹77 Cr	7,500,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	7,500,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 15 \| SBIN	2%	₹67 Cr	828,301
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	2%	₹62 Cr	333,781
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 20 \| RELIANCE	2%	₹59 Cr	416,887
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 15 \| INFY	2%	₹58 Cr	373,077

7. UTI Hybrid Equity Fund

(Erstwhile UTI Balanced Fund)

The scheme aims to invest in a portfolio of equity/equity related securities and fixed income securities (debt and money market securities) with a view to generating regular income together with capital appreciation.

UTI Hybrid Equity Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 2 Jan 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.1% since its launch. Ranked 12 in Hybrid Equity category. Return for 2024 was 19.7% , 2023 was 25.5% and 2022 was 5.6% .

Below is the key information for UTI Hybrid Equity Fund

UTI Hybrid Equity Fund Growth
Launch Date	2 Jan 95
NAV (02 Jul 25)	₹408.672 ↓ -1.10 (-0.27 %)
Net Assets (Cr)	₹6,254 on 31 May 25
Category	Hybrid - Hybrid Equity
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.91
Sharpe Ratio	0.42
Information Ratio	1.58
Alpha Ratio	1.6
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹15,095
30 Jun 22	₹15,568
30 Jun 23	₹19,031
30 Jun 24	₹25,297
30 Jun 25	₹27,280

UTI Hybrid Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for UTI Hybrid Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	7.2%
6 Month	2.3%
1 Year	6.9%
3 Year	20.3%
5 Year	21.7%
10 Year
15 Year
Since launch	15.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	19.7%
2023	25.5%
2022	5.6%
2021	30.5%
2020	13.2%
2019	2.5%
2018	-5.6%
2017	25.7%
2016	8.8%
2015	2.4%

Fund Manager information for UTI Hybrid Equity Fund

Name	Since	Tenure
V Srivatsa	24 Sep 09	15.7 Yr.
Sunil Patil	5 Feb 18	7.32 Yr.

Data below for UTI Hybrid Equity Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.22%
Equity	68.45%
Debt	29.33%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.79%
Consumer Cyclical	7.34%
Technology	6.34%
Energy	5.45%
Basic Materials	5.36%
Industrials	5.04%
Communication Services	4.93%
Consumer Defensive	4.57%
Health Care	4.26%
Utility	1.59%
Real Estate	0.78%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	21.67%
Corporate	7.66%
Cash Equivalent	2.22%

Credit Quality

Rating	Value
AA	1%
AAA	99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 20 \| HDFCBANK	7%	₹432 Cr	2,223,431
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 10 \| ICICIBANK	6%	₹350 Cr	2,418,644
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	5%	₹283 Cr	2,700,000,000 ↑ 200,000,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	4%	₹247 Cr	2,300,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 06 \| INFY	3%	₹191 Cr	1,225,427 ↑ 50,443
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 06 \| ITC	3%	₹174 Cr	4,164,106 ↓ -179,213
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 19 \| RELIANCE	2%	₹154 Cr	1,085,588 ↑ 72,263
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	2%	₹152 Cr	1,425,000,000
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	2%	₹128 Cr	1,200,000,000
6.33% Government Of India Sovereign Bonds \| -	2%	₹126 Cr	1,250,000,000 ↑ 1,250,000,000

SIP Vs RD: எது சிறந்தது RD அல்லது SIP?

தொடர் வைப்பு மற்றும் SIP இடையே உள்ள வேறுபாடு

இங்கே பயன்படுத்தப்படும் காரணிகள் வருவாய் விகிதம்,நீர்மை நிறை, வரிவிதிப்பு, நிலையற்ற தன்மை, ஆபத்து காரணிகள் போன்றவை.

காரணிகள்	தொடர் வைப்பு (RD)	முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP)
வருவாய் விகிதம்	SIP வருமானம் சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது மற்றும் நிதியின் வகை மற்றும் நிதி செயல்திறனைப் பொறுத்து மாறுபடலாம். இருப்பினும், நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யும் போது SIP இன் வருமானம் பொதுவாக நன்றாக இருக்கும்.	RD இன் வருவாய் விகிதம் அதன் காரணமாக நிர்ணயிக்கப்பட்டுள்ளதுநிலையான வட்டி விகிதம். எனவே, இந்த முதலீட்டில் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தால் எந்த பாதிப்பும் இல்லை.
முதலீட்டுத் திட்டம்	ஒரு RD திட்டத்தில், நீங்கள் ஒரு டெபாசிட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய வேண்டும், அது உங்களுக்கு நிலையான வருமான விகிதத்தை அளிக்கிறது. நீங்கள் அதிக நெகிழ்வுத்தன்மையை எதிர்பார்க்கிறீர்கள் என்றால், நீங்கள் நெகிழ்வான தொடர் வைப்புத் திட்டத்தையும் தேர்வு செய்யலாம்.	பரஸ்பர நிதிகளுக்கான SIP இல், உங்கள் இடர் திறனைப் பொறுத்து கடன் அல்லது ஈக்விட்டி வகை நிதிகளுக்கு இடையே தேர்வு செய்யலாம்.
முதலீட்டு வகை	தொடர் வைப்புத் திட்டத்தில், முதலீட்டாளர் ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு நிலையான தொகையை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும்.	முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் என்பது உங்கள் பணத்தை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் வைப்பதற்கான ஒரு வழியாகும். குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் முதலீடு செய்யலாம்அடிப்படை - தினசரி, வாராந்திர, மாதாந்திர அல்லது காலாண்டு.
நீர்மை நிறை	செய்யSIP ஐ ரத்துசெய், முதலீட்டாளர்கள் எந்த அபராதமும் இல்லாமல் தங்கள் முதலீட்டை முடித்துவிட்டு பணத்தை திரும்பப் பெறலாம்.	RD இன் விஷயத்தில், முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுதல் அல்லது முதலீட்டை மூடுவது அபராதக் கட்டணங்களை ஏற்படுத்தும்.
வரிவிதிப்பு	தொடர் வைப்புத் தொகை அல்லது அதன் மீதான வட்டிக்கு வரி விலக்கு இல்லை.	எஸ்ஐபி முதலீடுகள் மற்றும் வருமானம் ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டத்தில் முதலீடு செய்யும் போது மட்டுமே வரியிலிருந்து விலக்கு அளிக்கப்படுகிறது (ELSS) நிதி.
நிலையற்ற தன்மை	சந்தையுடன் இணைக்கப்பட்டிருப்பதால், SIP வருமானம் நிலையற்றது மற்றும் நிதிக்கு நிதி மாறுபடலாம்.	RD வருமானம் நிலையானது எனவே இது ஒரு நிலையற்ற முதலீடு அல்ல.
ஆபத்து காரணி	வருமானம் நிலையானதாக இருப்பதால், RD முதலீட்டில் ஆபத்து காரணி கிட்டத்தட்ட பூஜ்யமாக இருக்கும். இது பாதுகாப்பான முதலீடுகளில் ஒன்றாகும்.	எஸ்ஐபியில் உள்ள ரிஸ்க் ஆர்டியை விட அதிகமாக உள்ளது, ஏனெனில் எஸ்ஐபி வருமானம் பங்குச் சந்தை மற்றும் சார்ந்ததுசொத்து ஒதுக்கீடு.
முதலீட்டு இலக்கு	தொடர் வைப்புத்தொகைகள் பொதுவாக குறுகிய கால சேமிப்பு இலக்கை அடைகின்றன மற்றும் நீண்ட கால செல்வ வளர்ச்சிக்கு உதவாது.	முதலீட்டின் அதிர்வெண், தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிதி மற்றும் பிற காரணிகளைப் பொறுத்து, அனைத்து வகையான முதலீட்டு இலக்குகளுக்கும், குறுகிய கால அல்லது நீண்ட காலமாக, SIP கள் உதவும்.
தவணை அதிர்வெண்	தொடர் வைப்புத்தொகை பொதுவாக மாதாந்திர தவணைகளுடன் வரும்	SIPகள் தினசரி, வாராந்திர, மாதாந்திர, காலாண்டு போன்ற நெகிழ்வான தவணை திட்டங்களை வழங்குகின்றன.

மதிப்பீடு: SIP Vs RD வருமானம்

எது சிறந்த முதலீட்டு விருப்பம்- SIP vs RD? இந்தக் கேள்விக்கான பதில் ஒவ்வொருவருக்கும் அவரவர் தனிப்பட்ட தேவைகளைப் பொறுத்து மாறுபடலாம். உங்களுக்கு தெரியும், RD வருமானம் நிலையானதாக இருக்கும் போது SIP வருமானம் மாறுபடும், ஒருவர் INR 1 ஐ முதலீடு செய்தால் முதலீடு எவ்வளவு வளரும் என்பதைப் பார்ப்போம்.000 1 வருடத்திற்கு (12 மாதங்கள்) RD மற்றும் SIP இரண்டிலும்.

RD ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்

RD வட்டி விகிதம் ஒவ்வொரு வகையிலும் மாறுபடலாம்வங்கி, ஆனால் பொதுவாக, வட்டி விகிதம் 7% முதல் 9% வரை இருக்கும். வட்டி விகிதம் 8% என்று வைத்துக் கொண்டால், 12 மாதங்களுக்கு மாதந்தோறும் INR 1,000 என்ற RD முதலீட்டின் வளர்ச்சியைப் பகுப்பாய்வு செய்வோம்.

SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்

SIP வட்டி விகிதம் 12% என்று வைத்துக் கொண்டால், 1 வருடத்திற்கு மாதம் 1000 ரூபாய் முதலீடு செய்தால், உங்கள் SIP எப்படி வளரும் என்பதைக் கண்காணிக்கலாம்.கலவையின் சக்தி.

முடிவில், முதலீட்டாளர்களுக்கான சில இறுதி குறிப்புகள் இங்கே.

நீங்கள் ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளராக இருந்தால், RD அல்லது தொடர் வைப்பு ஒரு சிறந்த வழி. RD வட்டி விகிதமும் வருமானமும் முன்பே வரம்பிடப்பட்டு, பொதுவாக மிக அதிகமாக இருக்காது, 7-9% p.a.
நீங்கள் கொஞ்சம் ரிஸ்க் எடுக்க விரும்பினால், நீண்ட கால முதலீட்டிற்கான சிறந்த முதலீட்டு விருப்பங்களில் SIP ஒன்றாகும். பகுப்பாய்வின்படி, SIPகள் நல்ல வருமானத்தை வழங்குகின்றன மற்றும் வட்டி விகிதங்கள் பொதுவாக அதிகமாக இருக்கும், 15% p.a. சில சந்தர்ப்பங்களில்.
5 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்யும் போது, நிலையான வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு RD ஒரு பாதுகாப்பான விருப்பமாகும்.
இருப்பினும், ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு நீண்ட காலத்திற்கு (5 ஆண்டுகளுக்கு மேல்) முதலீடு செய்யும் போதுநிதி இலக்கு, SIP நல்ல வருமானத்தை வழங்குகிறது மற்றும் பண வளர்ச்சி மிக அதிகமாக உள்ளது.

"SIP மூலம் ஈக்விட்டியில் முதலீடு செய்வது ஒரு மரத்தை நடுவது போன்றது, பழங்களைப் பெற ஒருவர் பொறுமையாக இருக்க வேண்டும்."

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.