SIPகள் Vs மொத்த தொகை

Updated on August 8, 2026 , 8119 views

SIPகள் Vs மொத்த தொகைமுதலீடு? முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் (அல்லது SIPகள்) சிறந்த வழி என்று கூறும் பல்வேறு கட்டுரைகள் உள்ளனமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல். பல்வேறுஎஸ்ஐபி அந்த இலக்கை திட்டமிட கால்குலேட்டர்கள் உங்களுக்கு உதவுகின்றன, பல வலைத்தளங்கள் மற்றும் நிதி திட்டமிடுபவர்களும் இதை ஆதரிப்பார்கள்சிறந்த SIP முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ளது. பெரும்பாலானவர்கள் ரூபாயின் சராசரி மற்றும் SIPகளின் பலன்களைப் பற்றி பேசுவார்கள்சந்தை மொத்தமாக முதலீடு செய்வது சிறந்த வழியாக இருக்காது. SIPக்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒருவர் சேரலாம் என்றாலும், SIPஐ முதலீட்டு பயன்முறையாகப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் மொத்த முதலீட்டை விட சிறந்த வருமானத்தை எதிர்பார்க்க முடியுமா?

SIP கள் அல்லது மொத்தத் தொகை: நேரத்திற்காக அல்ல, நேரத்திற்காக முதலீடு செய்யுங்கள்

முதலீடு என்பது எப்போதும் வருமானத்தை ஈட்டும் திறனைப் பற்றியது. அது மொத்த முதலீடு அல்லது முறையான முதலீடுமுதலீட்டுத் திட்டம், ஒருவர் கவனமாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் சரியான முடிவுகளை எடுக்க வேண்டும். முதலீடுபரஸ்பர நிதி எப்போதும் தேர்ந்தெடுப்பது அல்லசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது திசிறந்த SIP திட்டங்கள். இன்னும் பலவற்றைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். குறிப்பாக, ஒருவர் பங்குச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது பற்றி யோசித்தால், இன்னும் கவனமாக இருக்க வேண்டும். பங்குச் சந்தையின் பகுப்பாய்வு (பிஎஸ்இ சென்செக்ஸை அளவுகோலாக எடுத்துக்கொள்வது) ஒருவர் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்தால் வருமானம் ஈட்டுவதற்கான வாய்ப்பு அதிகரிக்கிறது. கீழே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து ஒருவர் பார்ப்பது போல், ஒருவர் எண்களின் அடிப்படையில் சென்றால், நீங்கள் 1 வருடம் மட்டுமே பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டால், நீங்கள் நஷ்டம் அடைய 30% வாய்ப்பு உள்ளது.

எனவே பெரும்பாலான ஆலோசகர்கள் ஈக்விட்டி முதலீடுகளைப் பற்றி பேசும்போது எப்போதும் தொடர்புடையவர்கள்பங்குகள் "நீண்ட கால முதலீடு" உடன். ஒருவர் 5 ஆண்டுகள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டால், இழப்பு ஏற்படுவதற்கான வாய்ப்பு 13% ஆக குறையும். ஒருவர் உண்மையிலேயே நீண்ட காலமாக இருந்தால் (10 வருடங்களுக்கும் மேலாக), இழப்பைச் செய்யும் திறன் பூஜ்ஜியத்தை நோக்கிச் செல்லும். எனவே, பங்குச் சந்தையில் பணம் சம்பாதிப்பதில் ஒருவர் உண்மையிலேயே ஆர்வமாக இருந்தால், அது பங்குச் சந்தையில் நேரத்தைச் செலவிடுவதுதான். (நேரத்தைக் குறிப்பதற்குப் பதிலாக!)

SIPகள் அல்லது மொத்த தொகை: ஒரு பகுப்பாய்வு

பங்குச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நீண்ட கால விளையாட்டு என்பது தெளிவாகத் தெரிகிறது. SIP களின் பலன்கள் சராசரியாக ரூபாய் செலவில் இருந்து ஒழுக்கமான முதலீடு வரை நீட்டிக்கப்படும் என்று நிறைய பேர் வாதிடுகின்றனர், ஆனால் ஒரு பெரிய கேள்விக்கு பதிலளிக்க வேண்டும், SIP கள் மொத்த முதலீட்டை விட சிறந்த வருமானத்தை அளிக்குமா?

1979 முதல் (பிஎஸ்இ சென்செக்ஸ் தொடங்கியதில் இருந்து) பங்குச் சந்தைகளைப் பார்த்து இந்தக் கேள்வியை ஆழமாகப் புரிந்துகொள்ள முயற்சித்தோம். பிஎஸ்இ சென்செக்ஸ் என்பது இந்தியாவின் முதல் 30 நிறுவனங்களின் தொகுப்பாகும் மற்றும் இது பங்குச் சந்தையின் பிரதிநிதித்துவமாகும். இந்தத் தரவை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம், SIPகள் அல்லது மொத்தத் தொகை எது சிறந்தது என்பதைப் பார்க்க சில நுண்ணறிவுகளைப் பெறலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

பங்குச் சந்தையின் மோசமான காலங்கள்

செப்டம்பர் 1994 இல் முதலீடு தொடங்க மோசமான காலம் (பங்குச் சந்தை உச்சத்தில் இருந்த நேரம் இது). உண்மையில், ஒருவர் சந்தைத் தரவைப் பார்த்தால்முதலீட்டாளர் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்தவர் 59 மாதங்கள் (கிட்டத்தட்ட 5 ஆண்டுகள்!) எதிர்மறை வருமானத்தில் அமர்ந்திருந்தார். முதலீட்டாளர் 1999 ஆம் ஆண்டு ஜூலை மாதத்தில் கூட முறியடிக்கப்பட்டார். அடுத்த ஆண்டு சில வருமானங்கள் உருவாக்கப்பட்டாலும், 2000 பங்குச் சந்தை வீழ்ச்சியின் காரணமாக இந்த வருமானங்கள் குறுகிய காலமாக இருந்தன. மேலும் 4 வருடங்கள் (எதிர்மறையான வருமானத்துடன்) துன்பத்திற்குப் பிறகு, முதலீட்டாளர் இறுதியாக அக்டோபர் 2003 இல் நேர்மறையாக மாறினார். மொத்த தொகையை முதலீடு செய்ததற்கு இதுவே மோசமான நேரமாக இருக்கலாம்.

SIP முதலீட்டாளருக்கு என்ன ஆனது? முறையான முதலீட்டுத் திட்ட முதலீட்டாளர் 19 மாதங்களுக்கு மட்டுமே எதிர்மறையாக இருந்தார் மற்றும் லாபத்தைப் பதிவு செய்யத் தொடங்கினார், இருப்பினும், இவை குறுகிய காலமே. SIP முதலீட்டாளர்கள் இடைக்கால இழப்புகளுக்குப் பிறகு மே 1999 இல் மீண்டும் உயர்ந்தனர். பயணம் இன்னும் நடுங்கும் போது, SIP முதலீட்டாளர்கள் மிகவும் முன்னதாகவே போர்ட்ஃபோலியோவில் லாபத்தைக் காட்டினர். மொத்த தொகை முதலீட்டாளருக்கு அதிகபட்ச இழப்பு கிட்டத்தட்ட 40% ஆகும், அதேசமயம் SIP முதலீட்டாளருக்கு 23% ஆகும். முறையான முதலீட்டுத் திட்ட முதலீட்டாளர் விரைவான மீட்புக் காலத்தையும், போர்ட்ஃபோலியோவில் குறைந்த இழப்பையும் கொண்டிருந்தார்.

முதலீட்டைத் தொடங்குவதற்கான மற்றொரு இருண்ட காலம் மார்ச் 2000 இல் இருந்தது (இது மீண்டும் பங்குச் சந்தை உச்சத்தை அடைந்த நேரம்!). உண்மையில், சந்தைத் தரவுகளைப் பார்த்தால், மொத்தமாக முதலீடு செய்த முதலீட்டாளர் 45 மாதங்கள் (கிட்டத்தட்ட 4 ஆண்டுகள்!) எதிர்மறையான வருமானத்தில் அமர்ந்தார். முதலீட்டாளர் 2003 டிசம்பரில் கூட முறியடிக்கப்பட்டார். அடுத்த ஆண்டு சில வருமானங்கள் கிடைத்தாலும், 2004 இல் மீண்டும் ஒரு சறுக்கல் காரணமாக இந்த வருமானங்கள் குறுகிய காலமாக இருந்தன. மேலும் 1 வருடத்திற்குப் பிறகு, முதலீட்டாளர் இறுதியாக செப்டம்பர் 2004 இல் நேர்மறையாக மாறினார். ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்த மற்றொரு மோசமான நேரம்.

மார்ச் 2000 இல் முதலீடு செய்யத் தொடங்கிய SIP முதலீட்டாளரின் கதை என்ன? ஒருவர் மாதந்தோறும் சமமான தொகைகளை முதலீடு செய்தால், முதலீட்டாளர் ஜூன் 2003 இல் நேர்மறையாக இருந்தார் மற்றும் செப்டம்பர் 2004 இல், போர்ட்ஃபோலியோ ஒட்டுமொத்தமாக 45% உயர்ந்தது. (முதலீட்டாளர் மொத்த தொகையை முறித்துக் கொண்டிருந்த போது). கவனிக்க வேண்டிய மற்றொரு அம்சம் அதிகபட்ச இழப்பாகும், மொத்த தொகை முதலீட்டாளர் செப்டம்பர் 2001 இல் கிட்டத்தட்ட 50% இழப்பை சந்தித்துள்ளார், ஒப்பீட்டளவில், SIP போர்ட்ஃபோலியோ இழப்பு அதே நேரத்தில் 28% ஆக இருந்தது.

மேற்கூறியவற்றிலிருந்து நாம் பெறுவது என்னவென்றால், பங்குச் சந்தை மோசமான காலகட்டத்தில் இருக்கும்போது, மீட்சி வேகமாக இருப்பதால், போர்ட்ஃபோலியோவிலும் குறைந்த இழப்புகளைப் பார்ப்பதால், எப்போதும் SIP இல் இருப்பது நல்லது.

பங்குச் சந்தையின் சிறந்த காலங்கள்

1979 முதல் 2016 வரையிலான பங்குச் சந்தையின் கடந்த 37 ஆண்டுகளின் தரவுகளைப் பார்க்கும்போது, ஒருவர் ஆரம்பத்தில் முதலீடு செய்தால் (1979 - பிஎஸ்இ சென்செக்ஸின் தொடக்க நேரம்), போர்ட்ஃபோலியோவில் எதிர்மறையான வருமானம் ஏதும் இல்லை என்று ஒருவர் புரிந்துகொள்கிறார்.

ஆகஸ்ட் 1979 இல் இருந்து 5 ஆண்டு பகுப்பாய்வு, மொத்த தொகை மற்றும் முறையான முதலீட்டுத் திட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்கள் இரண்டும் அங்கிருந்து எந்த நேரத்திலும் எந்த இழப்பையும் ஏற்படுத்தவில்லை என்பதைக் காட்டுகிறது. கீழே உள்ள வரைபடத்திலிருந்து ஒருவர் பார்க்க முடியும் என, இரண்டு போர்ட்ஃபோலியோக்களும் ஆண்டுக்கு ஆண்டு அழகான லாபத்தை பதிவு செய்துள்ளன. ஒவ்வொரு ஆண்டு முடிவிலும், மொத்த தொகை போர்ட்ஃபோலியோ SIP போர்ட்ஃபோலியோவை முந்தியது மற்றும் முன்னணி விளிம்பையும் அதிகரித்தது.

எனவே, சந்தை ஒரு வழியில் மேலே செல்லும் என எதிர்பார்க்கப்படும் பட்சத்தில், மொத்த தொகையே எப்போதும் சிறந்த தேர்வாக இருக்கும்.

எது சிறந்த முதலீட்டு முறை?

பங்குச் சந்தையின் அனைத்து காலகட்டங்களையும் நாம் பகுப்பாய்வு செய்ய முடியும் என்றாலும், எது சிறந்தது என்பதை நாம் உண்மையில் தீர்மானிக்க முடியுமா? இதற்கான பதில் தனி நபருக்கு மாறுபடும்பணப்புழக்கங்கள், முதலீடு (அல்லது வைத்திருக்கும்) காலங்கள், வெளிச்செல்லும் பணப்புழக்கங்கள் அல்லது தேவைகள் போன்றவை. SIP கள் சேமிப்புப் பழக்கத்தை வளர்ப்பதற்கு ஒரு சிறந்த கருவியாகும், அவை தனிநபர்களின் முதலீட்டை பங்குச் சந்தையில் செலுத்துகின்றன. ஈக்விட்டிகளில் முதலீடு செய்ய நீங்கள் திட்டமிட்டால், நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய திட்டமிட வேண்டும், அங்கு வருமானத்தை உருவாக்கும் திறன் காலப்போக்கில் அதிகரிக்கிறது என்பதை நாங்கள் தெளிவாக அறிவோம். மேலும், சந்தைகள் இடையூறாக இருக்கலாம் மற்றும் நேர்கோட்டில் இல்லை என்று ஒருவர் உணர்ந்தால், சந்தையில் நுழைவதற்கு SIPகள் ஒரு சிறந்த கருவியாகும். கூடுதலாக, எந்த நேரத்திலும் முதலீட்டாளர் குறைந்த இழப்பை சந்திப்பதை SIPகள் உறுதி செய்கின்றன என்று தரவு காட்டுகிறது.

சந்தை மதச்சார்பற்றதாக (ஒரு வழி!) தலைகீழாக இருக்கும் என்ற எண்ணம் இருந்தால், அந்தச் சூழ்நிலையில், மொத்த முதலீடுதான் செல்ல வழி.

இந்தியாவில் சிறப்பாக செயல்படும் SIP திட்டங்கள் 2022

1. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹164 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.95% (upper mid).
3Y return: 27.80% (upper mid).
1Y return: 78.48% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.74 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~96.5%).
Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (07 Aug 26)	₹33.5803 ↑ 0.92 (2.82 %)
Net Assets (Cr)	₹164 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹8,812
31 Jul 23	₹11,045
31 Jul 24	₹10,685
31 Jul 25	₹11,685
31 Jul 26	₹19,837

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	11.7%
3 Month
6 Month	9.7%
1 Year	78.5%
3 Year	27.8%
5 Year	17.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.45%
Energy	0.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.56%
Equity	95.43%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	96%	₹158 Cr	141,034 ↓ -01
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹7 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

2. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,433 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.17% (top quartile).
3Y return: 52.85% (top quartile).
1Y return: 72.65% (upper mid).
Alpha: 2.12 (upper mid).
Sharpe: 1.22 (bottom quartile).
Information ratio: -0.50 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~67.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 Aug 26)	₹58.7805 ↑ 3.77 (6.85 %)
Net Assets (Cr)	₹1,433 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.22
Information Ratio	-0.5
Alpha Ratio	2.12
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹7,373
31 Jul 23	₹9,366
31 Jul 24	₹11,150
31 Jul 25	₹16,504
31 Jul 26	₹26,355

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	15.3%
3 Month	-3.6%
6 Month	0%
1 Year	72.6%
3 Year	52.9%
5 Year	27.2%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.2%
Equity	93.02%
Debt	0.01%
Other	1.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	67%	₹960 Cr	983,452 ↓ -21,591
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹409 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹67 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

3. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Lower mid AUM (₹259 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 10.04% (bottom quartile).
3Y return: 24.73% (lower mid).
1Y return: 53.17% (lower mid).
Alpha: 6.30 (top quartile).
Sharpe: 2.20 (upper mid).
Information ratio: -0.41 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I acc USD (~96.5%).
Top-3 holdings concentration ~103.7%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (07 Aug 26)	₹27.4844 ↓ -0.15 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹259 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.2
Information Ratio	-0.41
Alpha Ratio	6.3
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹7,821
31 Jul 23	₹8,604
31 Jul 24	₹9,029
31 Jul 25	₹10,507
31 Jul 26	₹16,349

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	-2.7%
3 Month	-3.3%
6 Month	18.5%
1 Year	53.2%
3 Year	24.7%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	8.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.1%
2023	5.9%
2022	5.5%
2021	-16.8%
2020	-5.9%
2019	21.7%
2018	25.1%
2017	-7.2%
2016	30%
2015	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.32 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.84 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	41.58%
Financial Services	19.31%
Consumer Cyclical	8.89%
Communication Services	7.15%
Industrials	5.44%
Energy	3.87%
Basic Materials	2.58%
Consumer Defensive	1.76%
Utility	0.97%
Health Care	0.48%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.58%
Equity	93.57%
Debt	0.02%
Other	0.59%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I acc USD Investment Fund \| -	97%	₹250 Cr	106,892 ↑ 4,756
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹14 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	2%	-₹5 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

4. DSP World Energy Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Energy Fund and BlackRock Global Funds – New Energy Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹117 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 12.65% (lower mid).
3Y return: 17.96% (bottom quartile).
1Y return: 45.92% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.76 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~91%).
Largest holding BGF Sustainable Energy I2 (~95.4%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Energy Fund

DSP World Energy Fund Growth
Launch Date	14 Aug 09
NAV (07 Aug 26)	₹29.4784 ↑ 0.37 (1.28 %)
Net Assets (Cr)	₹117 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.18
Sharpe Ratio	2.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹9,575
31 Jul 23	₹11,538
31 Jul 24	₹11,246
31 Jul 25	₹12,513
31 Jul 26	₹17,462

DSP World Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for DSP World Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	-3.2%
6 Month	13%
1 Year	45.9%
3 Year	18%
5 Year	12.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.2%
2023	-6.8%
2022	12.9%
2021	-8.6%
2020	29.5%
2019	0%
2018	18.2%
2017	-11.3%
2016	-1.9%
2015	22.5%

Fund Manager information for DSP World Energy Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.25 Yr.

Data below for DSP World Energy Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.94%
Technology	24.45%
Utility	20.72%
Basic Materials	9.4%
Consumer Cyclical	0.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.73%
Equity	91.23%
Debt	0.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	95%	₹111 Cr	398,339 ↓ -6,330
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹5 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

5. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,767 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 11.13% (bottom quartile).
3Y return: 23.25% (bottom quartile).
1Y return: 42.94% (bottom quartile).
Alpha: -1.76 (bottom quartile).
Sharpe: 1.88 (lower mid).
Information ratio: -0.25 (lower mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~97.9%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (07 Aug 26)	₹38.353 ↓ 0.00 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹1,767 on 30 Jun 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	1.88
Information Ratio	-0.25
Alpha Ratio	-1.76
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹8,472
31 Jul 23	₹9,265
31 Jul 24	₹9,876
31 Jul 25	₹11,685
31 Jul 26	₹17,135

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26

Duration	Returns
1 Month	-3%
3 Month	-4.4%
6 Month	15.6%
1 Year	42.9%
3 Year	23.2%
5 Year	11.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.1%
2023	5.9%
2022	10.8%
2021	-15%
2020	-0.5%
2019	29.1%
2018	21.4%
2017	-14.4%
2016	30.4%
2015	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	7.24 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	44.84%
Financial Services	21.03%
Industrials	8.48%
Consumer Cyclical	5.59%
Basic Materials	5.44%
Communication Services	5.12%
Energy	4.24%
Health Care	1.33%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.92%
Equity	96.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	98%	₹1,729 Cr	4,586,834 ↓ -2,532
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹42 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹5 Cr

மொத்தத் தொகை வழி அல்லது SIPகள் மூலம் முதலீடு செய்வதற்கான இறுதித் தேர்வு பல காரணிகளின் உச்சகட்டமாக இருக்கும், இருப்பினும், முதலீட்டாளர் இவை அனைத்தையும் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ள வேண்டும்.ஆபத்து பசியின்மை சிறந்த வழியை தேர்வு செய்ய. நன்றாக தேர்ந்தெடுங்கள், புத்திசாலித்தனமாக தேர்ந்தெடுங்கள், முதலீட்டில் இருங்கள்!

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.