Table of Contents

சிறந்த முதலீட்டு விருப்பம் எது?
முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் அல்லது SIP என்றால் என்ன?
நிலையான வைப்பு அல்லது FD என்றால் என்ன?
எதை தேர்வு செய்வது?
FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த SIP
SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்
FD கால்குலேட்டர்
MF SIP ஆன்லைனில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
முடிவு: SIP அல்லது FD
Top 5 Funds

SIP Vs FD

Updated on May 14, 2025 , 20507 views

சிறந்த முதலீட்டு விருப்பம் எது?

இடையில் தேர்ந்தெடுக்கும் போது தனிநபர்கள் எப்போதுமே கேட்ச் 22 சூழ்நிலையில் இருப்பார்கள்FD மற்றும்எஸ்ஐபி முதலீட்டிற்கு.SIP என்பது முதலீட்டு முறைபரஸ்பர நிதி இதன் மூலம் தனிநபர்கள் சீரான இடைவெளியில் சிறிய தொகைகளை டெபாசிட் செய்யலாம்.மறுபுறம், FD என்பது ஒரு முதலீட்டு வழி, அங்கு மக்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு டெபாசிட் செய்து, முதிர்வு காலத்தில் அந்தத் தொகையை வட்டியுடன் திரும்பப் பெறுவார்கள்.. எனவே, எஃப்டி மற்றும் எஸ்ஐபி, எஸ்ஐபி ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் ஆகியவற்றுக்கு இடையே எது சிறந்தது என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்,சிறந்த SIP முதலீடு செய்ய, மேலும் பல.

முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் அல்லது SIP என்றால் என்ன?

முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் அல்லது SIP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரு முதலீட்டு பயன்முறையாகும், இது வழக்கமான இடைவெளியில் சிறிய தொகையை டெபாசிட் செய்ய மக்களை அனுமதிக்கிறது. SIP ஐ இலக்கு அடிப்படையிலான முதலீடு என்றும் குறிப்பிடலாம். SIP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் அழகுகளில் ஒன்றாகும், இதன் மூலம் மக்கள் தங்கள் வசதிக்கேற்ப முதலீடு செய்யலாம். SIP மூலம் மக்கள் வீடு வாங்குதல், வாகனம் வாங்குதல், உயர்கல்விக்குத் திட்டமிடுதல் மற்றும் பல போன்ற பல நோக்கங்களை அடைய திட்டமிடலாம். பல திட்டங்களில் SIP முதலீட்டு முறைகள் கிடைத்தாலும், இது பொதுவாக சூழலில் குறிப்பிடப்படுகிறதுஈக்விட்டி நிதிகள்.

மக்கள் தொடங்கலாம்SIP முதலீடு 500 ரூபாய்க்கு குறைவான தொகையுடன்.

நிலையான வைப்பு அல்லது FD என்றால் என்ன?

FD இன் நிலையான வைப்பு என்பது பொதுவாக வங்கிகள் மற்றும் வழங்கும் முதலீட்டு வழியைக் குறிக்கிறதுதபால் அலுவலகம். FD விஷயத்தில், ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவிற்கு ஒருமுறை செலுத்தும் தொகையாக மக்கள் கணிசமான தொகையை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இங்கே, மக்கள் தங்கள் முதலீட்டுத் தொகையை பதவிக்காலத்தின் முடிவில் திரும்பப் பெறுகிறார்கள். எவ்வாறாயினும், பதவிக்காலத்தில் மக்கள் FD ஐ உடைக்க முடியாது, மேலும் அவர்கள் உடைக்க முயற்சித்தால் அவர்கள் சில கட்டணங்களை செலுத்த வேண்டும்வங்கி. FDவருமானம் முதலீட்டுக்கு வட்டி கிடைக்கும். இந்த வட்டி வருமானம் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் வரிக்கு உட்பட்டது.

எதை தேர்வு செய்வது?

SIP என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரு முதலீட்டு பயன்முறையாக இருப்பதால், FD என்பது ஒரு முதலீட்டு வழி; இரண்டும் வெவ்வேறு குணாதிசயங்களைக் காட்டுகின்றன. எனவே, இரண்டுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

குறைந்தபட்ச முதலீடு

SIP முதலீட்டு முறையில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் குறைந்தபட்ச முதலீடு தொடங்குகிறது500 ரூபாய். எனவே, இது மக்களின் பாக்கெட்டுகளை அதிகம் கிள்ளாது என்பதை உறுதி செய்ய முடியும். மேலும், SIP இன் அதிர்வெண் மக்களின் வசதிக்கு ஏற்ப மாதாந்திர அல்லது காலாண்டுக்கு அமைக்கப்படலாம். மறுபுறம், FD இல் குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகை INR 1 க்கு இடையில் இருக்கும்,000-10,0000. FD முதலீடு லம்ப்சம் முறையில் இருப்பதால், மக்கள் அதைத் தொடர்வதில்லைமுதலீடு தொகை.

பதவிக்காலம்

ஒரு பாரம்பரிய முதலீட்டு வழியான FDகள் குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால முதலீட்டிற்காக கருதப்படுகின்றன. FD இன் காலம் 6 மாதங்கள், 1 வருடம் மற்றும் 5 ஆண்டுகள் வரை இருக்கலாம். மாறாக, SIP பொதுவாக நீண்ட கால முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கப்படுகிறது. எஸ்ஐபி பொதுவாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் சூழலில் குறிப்பிடப்படுவதால், நீண்ட கால முதலீடு அதிகபட்ச வருவாயைப் பெற உங்களுக்கு உதவும். கூடுதலாக, மக்கள் நீண்ட நேரம் வைத்திருந்தால் அதிகபட்ச நன்மைகளை அனுபவிக்க முடியும்.

திரும்புகிறது

FD மீதான வருமானம் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு மாறாத வட்டி வடிவத்தில் நிலையானது. 2017-18 நிதியாண்டிற்கான, FD விகிதங்கள்சரகம் தோராயமாக 6%-7% முதலீடு ஒரு வருடத்திற்கு வைத்திருந்தால். மாறாக, SIP விஷயத்தில், வருமானம் நிலையானது அல்ல, ஏனெனில் வருமானம் அதன் செயல்திறனைப் பொறுத்தது.அடிப்படை பங்கு பங்குகள். இருப்பினும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஐந்தாண்டுகளுக்கு மேல் வைத்திருந்தால், 15%க்கும் அதிகமான வரலாற்று வருமானத்தை அளித்திருக்கும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ஆபத்து பசியின்மை

SIP உடன் ஒப்பிடும்போது FDயின் ஆபத்து-பசி குறைவாகக் கருதப்படுகிறது. FDகள் பொதுவாக வங்கிகளால் வழங்கப்படுகின்றன. மறுபுறம், திஆபத்து பசியின்மை SIP இன் FD ஐ விட அதிகம். இருப்பினும், SIP நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருந்தால், இழப்பின் நிகழ்தகவு குறைகிறது.

நீர்மை நிறை

திநீர்மை நிறை FD உடன் ஒப்பிடும்போது SIP இன் விஷயத்தில் அதிகம். SIP விஷயத்தில், மக்கள் தங்கள் முதலீட்டை மீட்டெடுத்தால், அவர்கள் பணத்தை திரும்பப் பெறலாம்ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு T+3 நாட்கள். இருப்பினும், வழக்கில்கடன் நிதி, தீர்வு காலம் ஆகும்T+1 நாட்கள். இருப்பினும், நிலையான வைப்புகளில், அதை மீட்டெடுப்பது எளிதானது அல்ல. மக்கள் முன்கூட்டியே திரும்பப் பெற முயற்சித்தாலும், அவர்கள் வங்கியில் சில கட்டணங்களைச் செலுத்த வேண்டும்.

வரிவிதிப்பு

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் எஃப்டிகள் இரண்டிலும் வரிவிதிப்பு விதிகள் வேறுபட்டவை. FD களில், 2017-18 நிதியாண்டில், தனிநபர்களின் வழக்கமான வரி அடுக்குகளின்படி சம்பாதித்த வட்டி வசூலிக்கப்படும். இருப்பினும், எஸ்ஐபி பொதுவாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைப் பொறுத்தமட்டில் இருப்பதால், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் தொடர்பான வரி விதிகள் பின்வருமாறு விளக்கப்பட்டுள்ளன.

2017-18 நிதியாண்டில், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் வாங்கிய தேதியிலிருந்து ஒரு வருடத்திற்குப் பிறகு விற்கப்பட்டால், அவை நீண்ட காலத்திற்குப் பொருந்தும்.மூலதனம் வரி விதிக்கப்படாத ஆதாயங்கள். இருப்பினும், இந்த நிதிகள் வாங்கிய தேதியிலிருந்து ஒரு வருடத்திற்கு முன் விற்கப்பட்டால்; இது குறுகிய காலத்திற்கு உட்பட்டதுமூலதன ஆதாயம் a இல் வசூலிக்கப்படுகிறதுபிளாட் தனிநபரின் வரி ஸ்லாப்பைப் பொருட்படுத்தாமல் 15% விகிதம்.

சிறப்பியல்புகள்

SIP ஆனது ரூபாய் செலவு சராசரி, போன்ற பல அம்சங்களைக் கொண்டுள்ளதுகலவையின் சக்தி, மற்றும் பல, இது FD இல் கிடைக்காது. எனவே, இந்த பண்புகள் எதைக் குறிக்கின்றன என்பதைப் பார்ப்போம்.

1. ரூபாய் செலவு சராசரி

SIP வழக்கில், மக்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யுங்கள் சந்தைகள் வெவ்வேறு விலை நடத்தைகளைக் காட்டும் வழக்கமான காலகட்டங்களில் அலகுகள். எனவே, சந்தைகள் சரிவைக் காட்டும் போது, மக்கள் அதிக யூனிட்களை வாங்கலாம் மற்றும் நேர்மாறாகவும். எனவே, SIP காரணமாக யூனிட்களின் கொள்முதல் விலை சராசரியாக இருக்கும். எவ்வாறாயினும், எஃப்டியில், ஒரு முறை மட்டுமே தொகை டெபாசிட் செய்யப்படுவதால் இந்த அம்சம் கிடைக்காது.

2. கலப்பு சக்தி

SIP ஆனது கலவைக்கு பொருந்தும். கூட்டு வட்டி என்பது அசல் தொகை மற்றும் ஏற்கனவே திரட்டப்பட்ட வட்டியின் மீது வட்டித் தொகை கணக்கிடப்படும் கூட்டு வட்டியைக் குறிக்கிறது. FD விஷயத்தில், வட்டித் தொகையும் கூட்டுக்கு உட்பட்டது.

3. ஒழுக்கமான சேமிப்புப் பழக்கம்

சீரான இடைவெளியில் மக்கள் பணத்தை டெபாசிட் செய்ய வேண்டியிருப்பதால், SIP ஆனது தனிநபர்களிடையே ஒழுக்கமான சேமிப்புப் பழக்கத்தை உருவாக்குகிறது. மாறாக, FD இல், மக்கள் ஒருமுறை மட்டுமே பணத்தை டெபாசிட் செய்வதால், அவர்கள் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட சேமிப்புப் பழக்கத்தை வளர்த்துக் கொள்ளலாம் அல்லது உருவாக்காமல் இருக்கலாம்.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை SIP மற்றும் நிலையான வைப்புகளுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

அளவுருக்கள்	எஸ்ஐபி	நிலையான வைப்பு
திரும்புகிறது	ஃபண்டின் செயல்பாட்டின் படி மாறுபடும்	முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்டது
குறைந்தபட்ச முதலீடு	500 ரூபாயில் இருந்து தொடங்குகிறது	INR 1,000 - 10,000 இடையே வரம்புகள்
பதவிக்காலம்	பொதுவாக நீண்ட காலத்திற்கு பயன்படுத்தப்படுகிறது	குறுகிய மற்றும் நீண்ட கால பதவிக்காலம்
ஆபத்து	உயர்	குறைந்த
நீர்மை நிறை	உயர்	குறைந்த
வரிவிதிப்பு	குறுகிய காலம்: 15% பிளாட் விகிதத்தில் வரி விதிக்கப்பட்டதுநீண்ட கால: வரி விதிக்கப்படவில்லை	தனிநபரின் அடுக்கு விகிதங்களின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறது
அம்சங்கள்	ரூபாய் செலவு சராசரி, கூட்டு சக்தி மற்றும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட சேமிப்பு பழக்கம்	கலவையின் சக்தி

FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த SIP

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	100	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹131.81 ↑ 0.22	₹9,008	100	12	10.3	20.2	20.8	25.9	11.6
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹94.88 ↑ 0.34	₹6,432	100	13.8	5.7	18.8	27.5	27	37.5
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹60.1363 ↑ 0.13	₹12,267	500	9.8	2.8	18	26.1	24.2	45.7
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹59.86 ↑ 0.09	₹3,248	1,000	14.6	9.8	15.9	21.3	26.1	8.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

1. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹15,777

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Return for 2024 was 11.6% , 2023 was 17.9% and 2022 was 11.9% .

Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth
Launch Date	22 Aug 08
NAV (16 May 25)	₹131.81 ↑ 0.22 (0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹9,008 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.98
Sharpe Ratio	0.59
Information Ratio	0.07
Alpha Ratio	-4.45
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹15,562
30 Apr 22	₹17,639
30 Apr 23	₹19,649
30 Apr 24	₹24,159
30 Apr 25	₹28,301

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	5%
3 Month	12%
6 Month	10.3%
1 Year	20.2%
3 Year	20.8%
5 Year	25.9%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.6%
2023	17.9%
2022	11.9%
2021	23.5%
2020	-5.5%
2019	14.5%
2018	-0.4%
2017	45.1%
2016	21.1%
2015	-7.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Name	Since	Tenure
Roshan Chutkey	29 Jan 18	7.26 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.84 Yr.

Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	90.68%
Industrials	0.17%
Technology	0.07%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.07%
Equity	90.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 08 \| ICICIBANK	20%	₹1,802 Cr	13,361,620 ↓ -83,383
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 08 \| HDFCBANK	19%	₹1,710 Cr	9,351,127 ↓ -1,540,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 19 \| 532215	9%	₹792 Cr	7,188,596
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 08 \| SBIN	7%	₹636 Cr	8,244,914
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	5%	₹469 Cr	3,032,802 ↓ -300,000
HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| HDFCLIFE	4%	₹372 Cr	5,423,546
ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 19 \| ICICIGI	3%	₹284 Cr	1,586,237 ↑ 189,476
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| INDUSINDBK	3%	₹281 Cr	4,331,593 ↓ -39,414
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 23 \| KOTAKBANK	3%	₹254 Cr	1,171,184 ↓ -320,000
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 19 \| 500271	2%	₹195 Cr	1,697,397

3. Invesco India Growth Opportunities Fund

(Erstwhile Invesco India Growth Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved.

Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.5% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2024 was 37.5% , 2023 was 31.6% and 2022 was -0.4% .

Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Aug 07
NAV (16 May 25)	₹94.88 ↑ 0.34 (0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹6,432 on 31 Mar 25
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	0.44
Information Ratio	0.6
Alpha Ratio	7.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹14,337
30 Apr 22	₹16,514
30 Apr 23	₹17,332
30 Apr 24	₹26,055
30 Apr 25	₹29,825

Invesco India Growth Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	7%
3 Month	13.8%
6 Month	5.7%
1 Year	18.8%
3 Year	27.5%
5 Year	27%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.5%
2023	31.6%
2022	-0.4%
2021	29.7%
2020	13.3%
2019	10.7%
2018	-0.2%
2017	39.6%
2016	3.3%
2015	3.8%

Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	1.47 Yr.
Amit Ganatra	21 Jan 22	3.27 Yr.

Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	28.59%
Consumer Cyclical	21.29%
Health Care	14.91%
Industrials	12.89%
Technology	7.07%
Real Estate	6.21%
Basic Materials	4.67%
Communication Services	1.91%
Consumer Defensive	1.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.96%
Equity	99.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| INDIGO	5%	₹313 Cr	612,171
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 23 \| CHOLAFIN	5%	₹292 Cr	1,921,954
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 500251	4%	₹289 Cr	542,689
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BSE	4%	₹246 Cr	449,447 ↑ 72,457
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| MAXHEALTH	4%	₹235 Cr	2,146,168 ↑ 152,909
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| SWIGGY	3%	₹220 Cr	6,673,912
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 15 \| ICICIBANK	3%	₹219 Cr	1,627,565 ↓ -113,504
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| LTF	3%	₹205 Cr	13,404,597
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| FEDERALBNK	3%	₹193 Cr	10,039,804
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| ABB	3%	₹192 Cr	346,058 ↑ 117,987

4. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth
Launch Date	28 Apr 14
NAV (16 May 25)	₹60.1363 ↑ 0.13 (0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹12,267 on 31 Mar 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.56
Information Ratio	0.79
Alpha Ratio	11.84
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹14,099
30 Apr 22	₹14,698
30 Apr 23	₹14,918
30 Apr 24	₹22,918
30 Apr 25	₹26,106

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	7.9%
3 Month	9.8%
6 Month	2.8%
1 Year	18%
3 Year	26.1%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	17.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	45.7%
2023	31%
2022	-3%
2021	15.3%
2020	10.3%
2019	7.9%
2018	-7.8%
2017	43.1%
2016	8.5%
2015	14.6%

Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.58 Yr.
Niket Shah	1 Jul 22	2.83 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.44 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	0.58 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.83 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	22.21%
Industrials	17.67%
Consumer Cyclical	13.37%
Financial Services	8.49%
Communication Services	5.69%
Consumer Defensive	3.15%
Health Care	1.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	28.32%
Equity	71.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| COFORGE	10%	₹1,260 Cr	1,725,000 ↑ 228,975
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| PERSISTENT	9%	₹1,171 Cr	2,200,000 ↑ 207,900
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| POLYCAB	9%	₹1,104 Cr	1,999,875 ↑ 5,800
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| KALYANKJIL	7%	₹924 Cr	17,885,620 ↑ 380,009
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 25 \| 500093	6%	₹757 Cr	12,074,170 ↑ 416,875
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500251	6%	₹722 Cr	1,394,889 ↓ -5,611
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 890157	6%	₹707 Cr	4,999,500 ↓ -500
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| CHOLAFIN	5%	₹671 Cr	4,500,000
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| VBL	3%	₹392 Cr	7,500,000 ↓ -1,332,625
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| ICICIBANK	3%	₹357 Cr	2,499,500 ↓ -500

5. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 14 Dec 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17% since its launch. Ranked 3 in Sectoral category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 21.7% and 2022 was 11.5% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth
Launch Date	14 Dec 13
NAV (16 May 25)	₹59.86 ↑ 0.09 (0.15 %)
Net Assets (Cr)	₹3,248 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	0.03
Alpha Ratio	-9.7
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹16,013
30 Apr 22	₹17,604
30 Apr 23	₹19,730
30 Apr 24	₹25,694
30 Apr 25	₹28,308

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	14.6%
6 Month	9.8%
1 Year	15.9%
3 Year	21.3%
5 Year	26.1%
10 Year
15 Year
Since launch	17%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.7%
2023	21.7%
2022	11.5%
2021	16.8%
2020	1.1%
2019	14.9%
2018	-2.4%
2017	47.6%
2016	15.7%
2015	-0.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Name	Since	Tenure
Dhaval Gala	26 Aug 15	9.69 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.44 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	95.57%
Technology	1.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.23%
Equity	96.77%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| ICICIBANK	21%	₹673 Cr	4,993,129
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| HDFCBANK	19%	₹610 Cr	3,336,948
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532215	7%	₹212 Cr	1,927,100
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	6%	₹209 Cr	233,725
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| SBIN	6%	₹181 Cr	2,351,492
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	4%	₹117 Cr	667,972
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| SHRIRAMFIN	3%	₹103 Cr	1,577,700
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 19 \| KOTAKBANK	3%	₹102 Cr	469,972
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| 540611	2%	₹70 Cr	1,308,861
Repco Home Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 535322	2%	₹59 Cr	1,751,838

SIP ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்

SIP இன் வருமானம் மாறுபடும். இருப்பினும், வரலாற்று வருவாய் விகிதம் 15% என்று வைத்துக் கொண்டால், 12 மாதங்களில் INR 1,000 இன் SIP முதலீடு எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைப் பார்ப்போம்.

FD கால்குலேட்டர்

FD விகிதங்களும் வங்கிக்கு வங்கிகள் மாறுபடும். இருப்பினும், வட்டி விகிதம் 6% என்று வைத்துக் கொண்டால், முதலீட்டுத் தொகை INR 1,000 ஆக இருந்தால், 12 மாதங்களில் FD எவ்வாறு செயல்படும் என்பதைப் பார்ப்போம்.

MF SIP ஆன்லைனில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

முடிவு: SIP அல்லது FD

முடிவுக்கு, FD உடன் ஒப்பிடும்போது SIP அதிக நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளது என்று கூறலாம். இருப்பினும், முதலீடு செய்வதற்கு முன், திட்டத்தின் செயல்பாட்டை முழுமையாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும் என்று மக்களுக்கு எப்போதும் அறிவுறுத்தப்படுகிறது. கூடுதலாக, அவர்கள் ஒரு தனிப்பட்ட ஆலோசனை கூட முடியும்நிதி ஆலோசகர் அவர்களின் முதலீடு பாதுகாப்பானது மற்றும் அவர்களின் நோக்கங்கள் பூர்த்தி செய்யப்படுவதை உறுதி செய்ய.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.