Table of Contents

ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம் (ELSS)
வரி சேமிப்பு நிலையான வைப்பு
- வரி சேமிப்பு FD இன் சிறப்பம்சங்கள்
ELSS vs FD - ஒப்பீடு
சிறந்த ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் FY 22 - 23
நீங்கள் ELSS அல்லது வரி சேமிப்பு FDகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?
ELSS ஆன்லைனில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
Top 5 Equity - ELSS Funds

ELSS vs வரி சேமிப்பு FD

Updated on May 16, 2024 , 7497 views

ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம் (ELSS)

ELSS தான்பரஸ்பர நிதி 80C விலக்குகளுக்கு தகுதியானது. இது ஒரு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும், இது ரூ. வரை வரி விலக்குகளை வழங்குகிறது. ஆண்டுக்கு 1.5 லட்சம் கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம் (IT சட்டம் 1961).

பிப்ரவரி பட்ஜெட் 2018 அறிமுகப்படுத்தப்படுவதற்கு முன்பு, அதன் வருமானம் முற்றிலும் வரி இல்லாதது. இருப்பினும், இப்போது அது 10% நீண்ட காலத்திற்கு உட்பட்டதுமூலதனம் உங்கள் என்றால் வரி ஆதாயம்முதலீட்டு வரவுகள் ரூபாய்க்கு மேல் ஒரு வருடம் கழித்து 1 லட்சம். 10% வரிக் குறைப்புக்குப் பிறகும், மற்ற வரிச் சேமிப்புக் கருவிகளுடன் ஒப்பிடும்போது ELSS சிறந்த வருமானத்தை வழங்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளது. ELSS முதலீடுகளின் சலுகைகள் மட்டும் அல்லவரிகள் காப்பாற்றப்பட்டது. திகலவையின் சக்தி நீங்கள் 5 ஆண்டுகள் (வரி சேமிப்புக் காலம்) முதலீடு செய்தால் உங்கள் முதலீடு இரட்டிப்பாகும் என்பதை உறுதி செய்கிறதுFD) அதைச் சேர்க்க, குறைந்தபட்ச லாக்-இன் காலம் 3 ஆண்டுகள் மட்டுமே.

வரி சேமிப்பு நிலையான வைப்பு

முதலீடு வங்கிகளில் உள்ள நிலையான வைப்புகளில் உள்ள பணம் தனிநபர்கள் மற்றும் HUF கள் வரியைப் பெற அனுமதிக்கிறதுகழித்தல் ரூ. 1,50,000 ஒரு நிதியாண்டில். இந்த டெபாசிட்டுகளுக்கு 5 ஆண்டுகள் லாக்-இன் காலம் உள்ளது. இருப்பினும், இந்த வைப்புத்தொகையை முன்கூட்டியே திரும்பப் பெற முடியாது. ஆனால் உங்கள் FD களுக்கு எதிராக போட்டி விகிதத்தில் கடன்களைப் பெறலாம். எவ்வாறாயினும், இந்த வைப்புத்தொகைகளில் பெறப்படும் வட்டியானது, தனிநபரின் வரிக்குட்பட்ட விளிம்பு விகிதம் (வரி அடைப்புக்குறியின்படி) ஆகும்.

வரி சேமிப்பு FD இன் சிறப்பம்சங்கள்

என்பதன் முக்கிய சிறப்பம்சங்களைப் பார்ப்போம்வரி சேமிப்பான் FD -

தனிநபர்கள் மற்றும் உறுப்பினர்கள் மட்டுமேஇந்து பிரிக்கப்படாத குடும்பம் (HUF) இல் முதலீடு செய்யலாம்வரி சேமிப்பு FD திட்டம்
வரி சேமிப்பு FD இன் குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தொகை மாறுபடும்வங்கி வங்கிக்கு
வரி சேமிப்பு FD இன் லாக்-இன் காலம் ஐந்து ஆண்டுகள்
நீங்கள் ரூ. வரை வரி விலக்குகளைப் பெறலாம். 1,50,000
முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுவதற்கான எந்த ஏற்பாடும் இல்லை
இந்த வரி சேமிப்பு FDக்கு எதிராக நீங்கள் கடனுக்கு விண்ணப்பிக்க முடியாது
இந்த வரி சேமிப்பு FDகளில் முதலீடு செய்வது எந்த ஒரு தனியார் அல்லது பொதுத்துறை வங்கியிலும் (கூட்டுறவு மற்றும் கிராமப்புற வங்கிகள் தவிர)
முதலீடு செய்யப்பட்டதுதபால் அலுவலகம் ஐந்து ஆண்டுகளுக்கும் மேலான கால வைப்புத்தொகை வரி சேமிப்பு FD ஆகவும் தகுதி பெறுகிறது
போஸ்ட் ஆஃபீஸ் எஃப்டியை ஒரு போஸ்ட் ஆஃபீஸிலிருந்து இன்னொரு போஸ்ட் ஆஃபீஸுக்கு மாற்றலாம்
இந்த வகை எஃப்டியில் இருந்து பெறப்படும் வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படும் மற்றும் மூலத்திலிருந்து கழிக்கப்படும்
வரி சேமிப்பு வைப்பு கணக்கை தனித்தனியாகவும் கூட்டாகவும் திறக்கலாம்.
கூட்டுக் கணக்காக இருந்தால், கூட்டுக் கணக்கின் முதல் வைத்திருப்பவர் வரிச் சலுகையைப் பெறுவார்

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ELSS vs FD - ஒப்பீடு

பல்வேறு அளவுருக்களில் ELSS மற்றும் வரி சேமிப்பு FD களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளின் விரைவான கண்ணோட்டம் இங்கே:

அளவுரு	FD	ELSS
பதவிக்காலம்	5 வருட லாக்-இன்	3 வருட லாக்-இன்
திரும்புகிறது	7.00 - 8.00 % (வருடாந்திரம் கூட்டும்)	உறுதியளிக்கப்பட்ட ஈவுத்தொகை / வருமானம் இல்லைசந்தை பொதுவாக ஆண்டுக்கு 16 - 17% வரை இணைக்கப்பட்டுள்ளது
குறைந்தபட்சம் முதலீடு	ரூ. 1000	ரூ. 500
அதிகபட்சம். முதலீடு	மேல் வரம்பு இல்லை	மேல் வரம்பு இல்லை
80c இன் கீழ் விலக்கு பெறத் தகுதியான தொகை	ரூ. 1.5 லட்சம்	ரூ. 1.5 லட்சம்
வட்டி/வருமானத்திற்கான வரி	வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படும்	ரூ. வரை லாபம் கிடைக்கும். 1 லட்சம் வரி இல்லை. 10% வரி விதிப்பு ரூ. 1 லட்சம்
பாதுகாப்பு/மதிப்பீடுகள்	பாதுகாப்பானது	பிட் ரிஸ்கி
நீர்மை நிறை	5 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு நீங்கள் வரி சேமிப்பு FD திரும்பப் பெற முடியாது	3 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு நீங்கள் ELSS இலிருந்து வெளியேறலாம் அல்லது திரும்பப் பெறலாம்.
ஆன்லைன் விருப்பம்	அனைத்து வங்கிகளும் ஆன்லைனில் வழங்குவதில்லைவசதி ஒரு FD திறக்க	ஒருவர் ELSS ஐ ஆன்லைனில் தொடங்கலாம் - மொத்தமாக அல்லதுஎஸ்ஐபி

சிறந்த ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹44.8628 ↑ 0.76	₹3,205	11.5	30.6	56.8	26.2	21.9	37
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth	₹160.16 ↑ 1.32	₹1,210	8.3	29.5	54.8	25	26.7	34.8
JM Tax Gain Fund Growth	₹44.7548 ↑ 0.59	₹128	10.8	27.2	50.2	24.1	22	30.9
Franklin India Taxshield Growth	₹1,317.92 ↑ 9.58	₹6,180	5	21.6	44.2	22.3	18.9	31.2
Kotak Tax Saver Fund Growth	₹109.507 ↑ 1.24	₹5,295	10.4	24.6	41	22.1	20.4	23.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24

* 100 - 15000 கோடிக்கு இடைப்பட்ட AUM மற்றும் 3 ஆண்டுகளுக்கு மேல் உள்ள நிதிகளின் பட்டியல் கீழே உள்ளது. 3 ஆண்டு செயல்திறன் அடிப்படையில்.

1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (17 May 24)	₹44.8628 ↑ 0.76 (1.72 %)
Net Assets (Cr)	₹3,205 on 31 Mar 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.68
Sharpe Ratio	3.51
Information Ratio	0.61
Alpha Ratio	13.5
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹8,795
30 Apr 21	₹13,016
30 Apr 22	₹14,809
30 Apr 23	₹16,224
30 Apr 24	₹25,943

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

Duration	Returns
1 Month	6.7%
3 Month	11.5%
6 Month	30.6%
1 Year	56.8%
3 Year	26.2%
5 Year	21.9%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.31 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	0.46 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.36 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	25.01%
Financial Services	24.89%
Consumer Cyclical	19.2%
Health Care	11.95%
Real Estate	7.12%
Basic Materials	4.44%
Technology	2.8%
Utility	2.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.97%
Equity	98.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	7%	₹237 Cr	13,000,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543940	6%	₹203 Cr	5,726,957 ↓ -1,073,043
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500251	6%	₹187 Cr	474,799
Global Health Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| 543654	5%	₹163 Cr	1,235,145
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| INDUSINDBK	5%	₹155 Cr	1,000,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543278	4%	₹141 Cr	3,296,932
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| 533274	4%	₹135 Cr	1,150,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| ICICIBANK	4%	₹128 Cr	1,170,000
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 21 \| 532843	4%	₹117 Cr	2,775,000
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532259	3%	₹104 Cr	148,305 ↑ 28,500

2. BOI AXA Tax Advantage Fund

The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.)

BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20% since its launch. Ranked 13 in ELSS category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% .

Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund

BOI AXA Tax Advantage Fund Growth
Launch Date	25 Feb 09
NAV (17 May 24)	₹160.16 ↑ 1.32 (0.83 %)
Net Assets (Cr)	₹1,210 on 31 Mar 24
Category	Equity - ELSS
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.49
Sharpe Ratio	3
Information Ratio	0.75
Alpha Ratio	7.1
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,168
30 Apr 21	₹16,354
30 Apr 22	₹19,161
30 Apr 23	₹20,449
30 Apr 24	₹31,762

BOI AXA Tax Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	8.3%
6 Month	29.5%
1 Year	54.8%
3 Year	25%
5 Year	26.7%
10 Year
15 Year
Since launch	20%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.8%
2022	-1.3%
2021	41.5%
2020	31.2%
2019	14.6%
2018	-16.3%
2017	57.7%
2016	-1.2%
2015	2.1%
2014	44%

Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Apr 22	1.93 Yr.

Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.09%
Industrials	15.01%
Basic Materials	13.12%
Consumer Cyclical	11.68%
Health Care	7.86%
Energy	6.67%
Technology	4.65%
Utility	4.07%
Consumer Defensive	3.51%
Real Estate	1.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.45%
Equity	94.51%
Debt	0.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| SBIN	4%	₹50 Cr	660,000 ↑ 40,000
Canara Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532483	4%	₹43 Cr	745,000 ↑ 50,000
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 23 \| 533106	3%	₹42 Cr	702,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| HDFCBANK	3%	₹41 Cr	280,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	3%	₹39 Cr	130,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 22 \| SUNPHARMA	3%	₹35 Cr	217,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| 532134	3%	₹33 Cr	1,236,338
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| LT	3%	₹31 Cr	82,800
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	3%	₹31 Cr	920,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| 541154	2%	₹29 Cr	86,000 ↑ 18,000

3. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.7% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% .

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund Growth
Launch Date	31 Mar 08
NAV (17 May 24)	₹44.7548 ↑ 0.59 (1.34 %)
Net Assets (Cr)	₹128 on 31 Mar 24
Category	Equity - ELSS
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.43
Sharpe Ratio	2.83
Information Ratio	0.19
Alpha Ratio	6.84
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹8,658
30 Apr 21	₹13,663
30 Apr 22	₹16,023
30 Apr 23	₹17,041
30 Apr 24	₹25,902

JM Tax Gain Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

Duration	Returns
1 Month	8.7%
3 Month	10.8%
6 Month	27.2%
1 Year	50.2%
3 Year	24.1%
5 Year	22%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	30.9%
2022	0.5%
2021	32.2%
2020	18.3%
2019	14.9%
2018	-4.6%
2017	42.6%
2016	5.2%
2015	-0.6%
2014	54.9%

Fund Manager information for JM Tax Gain Fund

Name	Since	Tenure
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	2.25 Yr.
Gurvinder Wasan	1 Dec 22	1.33 Yr.
Chaitanya Choksi	18 Jul 14	9.71 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.56%
Industrials	18.83%
Technology	13.07%
Consumer Cyclical	12.05%
Basic Materials	9.4%
Communication Services	6.09%
Consumer Defensive	5.06%
Utility	4%
Real Estate	3.25%
Health Care	2.76%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.93%
Equity	97.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 11 \| HDFCBANK	5%	₹7 Cr	46,131 ↓ -1,750
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| ICICIBANK	5%	₹7 Cr	60,975 ↑ 11,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 10 \| LT	5%	₹6 Cr	15,500 ↑ 2,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 18 \| INFY	4%	₹5 Cr	34,215
Tata Motors Ltd Class A (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 23 \| TATAMTRDVR	3%	₹4 Cr	57,500 ↑ 10,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| 532810	3%	₹3 Cr	89,125 ↑ 7,500
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| SBIN	3%	₹3 Cr	45,400
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| THERMAX	3%	₹3 Cr	7,900 ↓ -350
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532555	3%	₹3 Cr	97,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 22 \| 532134	3%	₹3 Cr	123,000

4. Franklin India Taxshield

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.5% since its launch. Ranked 28 in ELSS category. Return for 2023 was 31.2% , 2022 was 5.4% and 2021 was 36.7% .

Below is the key information for Franklin India Taxshield

Franklin India Taxshield Growth
Launch Date	10 Apr 99
NAV (17 May 24)	₹1,317.92 ↑ 9.58 (0.73 %)
Net Assets (Cr)	₹6,180 on 31 Mar 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.91
Sharpe Ratio	3.25
Information Ratio	0.69
Alpha Ratio	6.43
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹7,687
30 Apr 21	₹12,196
30 Apr 22	₹14,656
30 Apr 23	₹15,706
30 Apr 24	₹22,853

Franklin India Taxshield SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Franklin India Taxshield

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	5%
6 Month	21.6%
1 Year	44.2%
3 Year	22.3%
5 Year	18.9%
10 Year
15 Year
Since launch	21.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.2%
2022	5.4%
2021	36.7%
2020	9.8%
2019	5.1%
2018	-3%
2017	29.1%
2016	4.7%
2015	4%
2014	56.9%

Fund Manager information for Franklin India Taxshield

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	2 May 16	7.92 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	1 Dec 23	0.33 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.5%
Industrials	15.45%
Consumer Cyclical	13.12%
Technology	10.27%
Consumer Defensive	7.37%
Basic Materials	5.97%
Communication Services	5.37%
Utility	5.32%
Energy	4.52%
Health Care	4.36%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.75%
Equity	98.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	8%	₹503 Cr	4,600,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 07 \| HDFCBANK	6%	₹391 Cr	2,700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| LT	6%	₹363 Cr	964,705
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| BHARTIARTL	5%	₹332 Cr	2,700,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹312 Cr	2,084,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 15 \| SBIN	4%	₹245 Cr	3,251,300
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532215	4%	₹236 Cr	2,252,948 ↓ -171,414
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| HCLTECH	4%	₹230 Cr	1,491,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532555	3%	₹197 Cr	5,867,776
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532432	3%	₹187 Cr	1,650,000

5. Kotak Tax Saver Fund

The investment objective of the scheme is to generate longterm capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities and enable investors to avail the income tax rebate, as permitted from time to time.

Kotak Tax Saver Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 23 Nov 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.8% since its launch. Ranked 19 in ELSS category. Return for 2023 was 23.6% , 2022 was 6.9% and 2021 was 33.2% .

Below is the key information for Kotak Tax Saver Fund

Kotak Tax Saver Fund Growth
Launch Date	23 Nov 05
NAV (17 May 24)	₹109.507 ↑ 1.24 (1.14 %)
Net Assets (Cr)	₹5,295 on 31 Mar 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.97
Sharpe Ratio	2.99
Information Ratio	0.14
Alpha Ratio	4.97
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹8,751
30 Apr 21	₹13,364
30 Apr 22	₹15,912
30 Apr 23	₹17,272
30 Apr 24	₹24,141

Kotak Tax Saver Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Kotak Tax Saver Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

Duration	Returns
1 Month	6%
3 Month	10.4%
6 Month	24.6%
1 Year	41%
3 Year	22.1%
5 Year	20.4%
10 Year
15 Year
Since launch	13.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23.6%
2022	6.9%
2021	33.2%
2020	14.9%
2019	12.7%
2018	-3.8%
2017	33.8%
2016	7.5%
2015	1.5%
2014	56.6%

Fund Manager information for Kotak Tax Saver Fund

Name	Since	Tenure
Harsha Upadhyaya	25 Aug 15	8.61 Yr.

Data below for Kotak Tax Saver Fund as on 31 Mar 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.05%
Industrials	19.01%
Consumer Cyclical	14.15%
Basic Materials	12.47%
Utility	7.18%
Energy	7.15%
Health Care	4.71%
Technology	4.15%
Consumer Defensive	3.21%
Communication Services	2.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.36%
Equity	97.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| MARUTI	5%	₹284 Cr	225,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| HDFCBANK	5%	₹253 Cr	1,750,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	4%	₹230 Cr	2,100,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 14 \| LT	4%	₹222 Cr	588,501
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	4%	₹203 Cr	2,700,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 13 \| 532215	4%	₹188 Cr	1,800,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 22 \| 532555	3%	₹168 Cr	5,000,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| 500530	3%	₹156 Cr	52,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 06 \| RELIANCE	3%	₹149 Cr	500,000
Linde India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 16 \| 523457	2%	₹128 Cr	200,000

நீங்கள் ELSS அல்லது வரி சேமிப்பு FDகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?

புதிய முதலீட்டு முயற்சிகளில் இறங்குவதற்கு முன், மக்கள் நிறைய விஷயங்களைக் கருத்தில் கொள்கிறார்கள். வயது, முதலீட்டு எல்லை மற்றும்ஆபத்து பசியின்மை முக்கியமான காரணிகளில் சில. செல்வ வளர்ச்சி மற்றும் வரிச் சலுகைகளின் இரட்டைப் பலன்களை விரும்பும் மக்கள் ELSSஐ விரும்புகிறார்கள். உதாரணமாக, புதிய முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட முதலீட்டு அடிவானம் மற்றும் அதிக ரிஸ்க் பசியுடன் ELSS ஐ ஒரு விவேகமான விருப்பமாகக் காண்கிறார்கள். மக்கள் அருகில்ஓய்வு வரி சேமிப்பு FDகளில் முதலீடு செய்யலாம், ஏனெனில் அவை குறைந்த அபாயங்கள் மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு உத்தரவாதமான வருமானம் (குறைந்தபட்சம் 5 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கு மேல்) இருக்கும்.

ELSS ஆன்லைனில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.