+91-22-48913909மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு
நீங்கள் ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யலாம் என்பது உங்களுக்குத் தெரியுமா?பரஸ்பர நிதி? ஆம் என்றால், அது நல்லது. இருப்பினும், இல்லை என்றால், கவலைப்பட வேண்டாம். இந்தக் கட்டுரை உங்களுக்கும் வழிகாட்டும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது ஒரு தனிநபர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரே நேரத்தில் பணத்தை முதலீடு செய்யும் சூழ்நிலையைக் குறிக்கிறது. இங்கு, பலமுறை டெபாசிட் நடைபெறுவதில்லை. இடையே நிறைய வித்தியாசம் உள்ளதுஎஸ்ஐபி மற்றும் மொத்த முதலீட்டு முறை. எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டின் கருத்தைப் புரிந்துகொள்வோம்.சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் மொத்தத் தொகை முதலீடு, மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் மற்றும் இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் தொடர்புடைய பிற அம்சங்கள்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்றால் என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது தனிநபர்கள் செய்யும் ஒரு சூழ்நிலைமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் ஒரே ஒரு முறை. இருப்பினும், SIP முதலீட்டு முறைக்கு மாறாக தனிநபர்கள் சிறிய தொகையை மொத்த தொகை முறையில் டெபாசிட் செய்கிறார்கள், தனிநபர்கள் கணிசமான தொகையை டெபாசிட் செய்கிறார்கள். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இது ஒரு ஷாட் நுட்பமாகும்முதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில். அதிக நிதியை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்ற முதலீட்டு முறைவங்கி கணக்கு மற்றும் மேலும் சம்பாதிக்க சேனல்களை தேடுகின்றனர்வருமானம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம்.
2022 - 2023 இல் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் AUM, முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் பல போன்ற பல்வேறு அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். எனவே, இந்த அளவுருக்களின் அடிப்படையில் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.
ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த முதலீடு
ஈக்விட்டி நிதிகள் பல்வேறு நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் திட்டங்களாகும். இந்தத் திட்டங்கள் நீண்ட கால முதலீட்டுக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாகக் கருதப்படுகிறது. தனிநபர்கள் மொத்த தொகையை ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம் என்றாலும், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட நுட்பம் எஸ்ஐபி மூலமாகவோ அல்லதுமுறையான பரிமாற்ற திட்டம் (STP) பயன்முறை. STP பயன்முறையில், தனிநபர்கள் முதலில் கணிசமான பணத்தை டெபாசிட் செய்கிறார்கள்கடன் நிதி போன்றவைதிரவ நிதிகள் பின்னர் பங்கு நிதிகளில் சீரான இடைவெளியில் பணம் மாற்றப்படும். முதலீட்டிற்கு பரிசீலிக்கக்கூடிய சில ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹198.71
↓ -1.82 ₹7,645 5,000 3.8 10.4 2.8 27 36.4 27.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.355
↓ -0.46 ₹2,483 5,000 2.6 9.2 0 27.1 33.8 23 SBI PSU Fund Growth ₹33.3388
↓ -0.36 ₹5,179 5,000 7.4 10.3 1.8 28.9 32.3 23.5 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹169.044
↓ -2.58 ₹64,821 5,000 1.3 10.8 -5.8 22.2 31.9 26.1 Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.422
↓ -0.69 ₹1,613 5,000 -0.3 6.7 -7.5 25.8 31.9 39.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund SBI PSU Fund Nippon India Small Cap Fund Bandhan Infrastructure Fund Point 1 Upper mid AUM (₹7,645 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr). Lower mid AUM (₹5,179 Cr). Highest AUM (₹64,821 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 36.38% (top quartile). 5Y return: 33.76% (upper mid). 5Y return: 32.25% (lower mid). 5Y return: 31.91% (bottom quartile). 5Y return: 31.88% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 26.97% (lower mid). 3Y return: 27.12% (upper mid). 3Y return: 28.88% (top quartile). 3Y return: 22.19% (bottom quartile). 3Y return: 25.77% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 2.83% (top quartile). 1Y return: 0.01% (lower mid). 1Y return: 1.83% (upper mid). 1Y return: -5.76% (bottom quartile). 1Y return: -7.54% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.35 (bottom quartile). Alpha: -2.55 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.48 (top quartile). Sharpe: -0.64 (upper mid). Sharpe: -0.81 (bottom quartile). Sharpe: -0.65 (lower mid). Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.37 (bottom quartile). Information ratio: 0.10 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
SBI PSU Fund
Nippon India Small Cap Fund
Bandhan Infrastructure Fund
Talk to our investment specialist
கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த தொகை முதலீடு
கடன் நிதிகள் தங்கள் நிதி பணத்தை வெவ்வேறு இடங்களில் முதலீடு செய்கின்றனநிலையான வருமானம் கருவூல பில்கள், கார்ப்பரேட் போன்ற கருவிகள்பத்திரங்கள், இன்னும் பற்பல. இந்த திட்டங்கள் குறுகிய மற்றும் நடுத்தர காலத்திற்கு ஒரு நல்ல தேர்வாக கருதப்படுகிறது. பல தனிநபர்கள் மொத்தப் பணத்தை டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்கிறார்கள். அவற்றில் சிலசிறந்த கடன் நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.5092
↑ 0.02 ₹207 1,000 1.3 3.4 21.6 14.9 7.8 6.99% 1Y 10M 28D 2Y 7M 6D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹23.1026
↑ 0.01 ₹1,044 1,000 2.3 4.9 13.5 10.8 11.9 7.78% 2Y 1M 6D 3Y 1M 13D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.9766
↑ 0.02 ₹2,876 1,000 1.8 3.9 11.3 9.7 10.5 7.51% 3Y 4M 17D 4Y 6M 22D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,970.41
↑ 1.18 ₹152 5,000 1.4 2.7 9.5 9.5 7.3 6.81% 2Y 4M 10D 3Y 1M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹207 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,044 Cr). Highest AUM (₹2,876 Cr). Bottom quartile AUM (₹152 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.61% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 13.50% (upper mid). 1Y return: 11.30% (lower mid). 1Y return: 9.54% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.70% (upper mid). 1M return: 0.64% (lower mid). 1M return: 0.52% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.56 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 2.29 (upper mid). Sharpe: 2.36 (top quartile). Sharpe: 1.11 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.91 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.10 yrs (lower mid). Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள்
கலப்பின நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி தங்கள் பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமானம் ஆகிய இரண்டிலும் முதலீடு செய்யுங்கள். இந்தத் திட்டங்கள் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் வழக்கமான வருமானத்துடன் தலைமுறை. சமச்சீர் திட்டங்கள் என்றும் அறியப்படும், தனிநபர்கள் மொத்தத் தொகையை ஹைப்ரிட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். மொத்த முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள் சில கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹121.553
↓ -1.00 ₹804 5,000 2.2 6.3 -3.3 19.5 20.2 27 UTI Multi Asset Fund Growth ₹77.1423
↓ -0.06 ₹5,941 5,000 5 6.9 7.1 19.4 15.7 20.7 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹795.705
↓ -3.53 ₹64,770 5,000 5.9 8.6 12.9 19.4 25 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹404.63
↓ -1.45 ₹45,168 5,000 4.4 6.6 8.1 18.8 25.5 17.2 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.87
↓ -0.46 ₹1,253 5,000 0.8 8.1 -2.2 18.3 21.6 25.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund UTI Multi Asset Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹804 Cr). Lower mid AUM (₹5,941 Cr). Highest AUM (₹64,770 Cr). Upper mid AUM (₹45,168 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (26+ yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 20.19% (bottom quartile). 5Y return: 15.65% (bottom quartile). 5Y return: 25.02% (upper mid). 5Y return: 25.52% (top quartile). 5Y return: 21.59% (lower mid). Point 6 3Y return: 19.54% (top quartile). 3Y return: 19.36% (upper mid). 3Y return: 19.36% (lower mid). 3Y return: 18.83% (bottom quartile). 3Y return: 18.32% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -3.33% (bottom quartile). 1Y return: 7.06% (lower mid). 1Y return: 12.92% (top quartile). 1Y return: 8.06% (upper mid). 1Y return: -2.22% (bottom quartile). Point 8 1M return: 0.41% (bottom quartile). 1M return: 1.83% (top quartile). 1M return: 1.82% (upper mid). 1M return: 0.81% (lower mid). 1M return: -0.68% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -8.63 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.96 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -1.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.52 (lower mid). Sharpe: 0.08 (top quartile). Sharpe: -0.29 (upper mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). JM Equity Hybrid Fund
UTI Multi Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள்
ஒரு குறியீட்டு நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ பங்குகள் மற்றும் பிற கருவிகளைக் குறியீட்டில் உள்ள அதே விகிதத்தில் கொண்டுள்ளது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்தத் திட்டங்கள் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கின்றன. இவை செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் மற்றும் மொத்தத் தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த தேர்வாகக் கருதப்படலாம். சில சிறந்தவைகுறியீட்டு நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹42.4443
↓ -0.08 ₹899 3.6 4.1 4.3 11.7 15.4 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹155.815
↓ -0.29 ₹87 3.4 3.7 3.7 11.2 14.8 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹205.921
↓ -0.72 ₹737 3.9 5.3 4.8 12.6 16.2 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹43.3288
↓ -0.15 ₹2,607 3.9 5.4 5 12.7 16.2 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹899 Cr). Bottom quartile AUM (₹87 Cr). Lower mid AUM (₹737 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹2,607 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.39% (lower mid). 5Y return: 14.83% (bottom quartile). 5Y return: 16.24% (top quartile). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). 5Y return: 16.19% (upper mid). Point 6 3Y return: 11.67% (bottom quartile). 3Y return: 11.16% (bottom quartile). 3Y return: 12.60% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 12.70% (upper mid). Point 7 1Y return: 4.35% (bottom quartile). 1Y return: 3.68% (bottom quartile). 1Y return: 4.85% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: 4.97% (upper mid). Point 8 1M return: 1.93% (upper mid). 1M return: 1.87% (lower mid). 1M return: 1.78% (bottom quartile). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: 1.79% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.51 (lower mid). Alpha: -1.14 (bottom quartile). Alpha: -0.50 (upper mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.49 (top quartile). Point 10 Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.70 (bottom quartile). Sharpe: -0.61 (upper mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: -0.61 (lower mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
கடந்த 1 மாதத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
(Erstwhile SBI IT Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. Below is the key information for SBI Technology Opportunities Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies. Research Highlights for ICICI Prudential Technology Fund Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund Returns up to 1 year are on An Open-ended diversified equity scheme with an objective to generate long-term growth of capital, by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities in the domestic and international markets. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B Below is the key information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life New Millennium Fund) A multi-sector open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 100% equity, focusing on investing in technology and technology dependent companies, hardware, peripherals and components, software, telecom, media, internet and e-commerce and other technology enabled companies. The secondary objective is income generation and distribution of dividend. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI Technology Opportunities Fund
SBI Technology Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Jan 13 NAV (04 Nov 25) ₹222.205 ↓ -1.24 (-0.55 %) Net Assets (Cr) ₹4,761 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆ Risk High Expense Ratio 1.91 Sharpe Ratio -0.39 Information Ratio 1.22 Alpha Ratio 9.41 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹17,803 31 Oct 22 ₹16,325 31 Oct 23 ₹18,057 31 Oct 24 ₹24,599 31 Oct 25 ₹26,208 Returns for SBI Technology Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 5.1% 3 Month 4.6% 6 Month 11.9% 1 Year 6.3% 3 Year 17.9% 5 Year 20.9% 10 Year 15 Year Since launch 19.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 30.1% 2023 24.8% 2022 -15.5% 2021 66.4% 2020 47.3% 2019 12.2% 2018 17.1% 2017 13% 2016 -3.3% 2015 2.4% Fund Manager information for SBI Technology Opportunities Fund
Name Since Tenure Vivek Gedda 1 Apr 24 1.5 Yr. Data below for SBI Technology Opportunities Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 61.45% Communication Services 19.54% Consumer Cyclical 8.44% Industrials 2.77% Financial Services 2.53% Health Care 1.06% Consumer Defensive 0.76% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.45% Equity 96.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY15% ₹721 Cr 5,000,000
↑ 500,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 18 | BHARTIARTL14% ₹639 Cr 3,400,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | COFORGE6% ₹302 Cr 1,900,000 LTIMindtree Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 24 | LTIM5% ₹258 Cr 500,000 Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | FSL5% ₹251 Cr 7,645,887 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5433205% ₹245 Cr 7,530,530 Blackbuck Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 24 | BLACKBUCK5% ₹220 Cr 3,536,533 Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology)
Equity, Since 31 Jul 23 | CTSH4% ₹197 Cr 330,000 Microsoft Corp (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | MSFT4% ₹175 Cr 38,000 Delhivery Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5435293% ₹131 Cr 2,900,000 2. HDFC Long Term Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹16,669
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. ICICI Prudential Technology Fund
ICICI Prudential Technology Fund
Growth Launch Date 3 Mar 00 NAV (04 Nov 25) ₹200 ↓ -1.18 (-0.59 %) Net Assets (Cr) ₹14,734 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.75 Sharpe Ratio -0.87 Information Ratio 1.17 Alpha Ratio 4.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹18,979 31 Oct 22 ₹16,298 31 Oct 23 ₹17,836 31 Oct 24 ₹24,505 31 Oct 25 ₹24,271 Returns for ICICI Prudential Technology Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 4.3% 3 Month 2.8% 6 Month 6.6% 1 Year -1.6% 3 Year 14.3% 5 Year 19.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 25.4% 2023 27.5% 2022 -23.2% 2021 75.7% 2020 70.6% 2019 2.3% 2018 19.1% 2017 19.8% 2016 -4% 2015 3.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund
Name Since Tenure Vaibhav Dusad 2 May 20 5.42 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.26 Yr. Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 70.36% Communication Services 17.59% Consumer Cyclical 6.1% Health Care 1.67% Industrials 1.66% Financial Services 0.86% Consumer Defensive 0.27% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.48% Equity 98.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY21% ₹3,070 Cr 21,290,718
↑ 300,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 19 | TCS8% ₹1,135 Cr 3,929,050
↓ -11,652 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 8901577% ₹988 Cr 7,017,670 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL6% ₹849 Cr 4,521,449
↓ -758,628 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 16 | 5327556% ₹803 Cr 5,737,672
↑ 150,000 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5076854% ₹642 Cr 26,803,503
↑ 1,500,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹613 Cr 4,428,790
↑ 424,680 LTIMindtree Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 16 | LTIM4% ₹611 Cr 1,184,189
↓ -129,382 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 5262994% ₹551 Cr 2,076,378
↑ 66,713 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5433203% ₹403 Cr 12,368,617 4. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B
Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B
Growth Launch Date 31 Oct 07 NAV (28 Jul 23) ₹28.8036 ↑ 0.07 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹93 on 30 Jun 23 Category Equity - Global AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk High Expense Ratio 2.6 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹15,350 31 Oct 22 ₹14,570 Returns for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 4.2% 3 Month 10.3% 6 Month 10% 1 Year 13.8% 3 Year 18.9% 5 Year 9% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Growth Launch Date 15 Jan 00 NAV (04 Nov 25) ₹170.74 ↓ -1.19 (-0.69 %) Net Assets (Cr) ₹4,617 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio -1.05 Information Ratio 0.48 Alpha Ratio 0.69 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹17,838 31 Oct 22 ₹15,687 31 Oct 23 ₹18,244 31 Oct 24 ₹23,725 31 Oct 25 ₹22,888 Returns for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 4.2% 3 Month 3.1% 6 Month 7.5% 1 Year -4.2% 3 Year 13.4% 5 Year 17.7% 10 Year 15 Year Since launch 11.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.1% 2023 35.8% 2022 -21.6% 2021 70.5% 2020 59% 2019 9.6% 2018 15.6% 2017 22.4% 2016 -3.5% 2015 11.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Name Since Tenure Kunal Sangoi 16 Jan 14 11.71 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 67.94% Consumer Cyclical 10.18% Communication Services 10.06% Industrials 5.29% Financial Services 2.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.68% Equity 97.6% Other 1.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | INFY18% ₹829 Cr 5,752,769
↓ -69,764 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | BHARTIARTL9% ₹408 Cr 2,172,508
↓ -138,067 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | TCS9% ₹393 Cr 1,359,747 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 13 | 5327558% ₹340 Cr 2,427,846 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433207% ₹312 Cr 9,582,556
↑ 204,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 10 | HCLTECH5% ₹209 Cr 1,506,744 LTIMindtree Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | LTIM5% ₹208 Cr 403,406
↓ -3,380 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | COFORGE4% ₹170 Cr 1,066,945 Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 14 | CYIENT3% ₹133 Cr 1,157,301
↓ -22,514 Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | FSL2% ₹111 Cr 3,386,096
மொத்த தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டியவை
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் நிறைய அளவுருக்களைக் கவனிக்க வேண்டும். இதில் அடங்கும்:
சந்தையின் நேரம்
மொத்த முதலீடு என்று வரும்போது, தனிநபர்கள் எப்போதும் தேட வேண்டும்சந்தை குறிப்பாக சமபங்கு அடிப்படையிலான நிதிகள் தொடர்பான நேரங்கள். மொத்தத் தொகையை முதலீடு செய்வதற்கான நல்ல நேரம், சந்தைகள் குறைவாக இருக்கும்போது, அவை விரைவில் பாராட்டத் தொடங்கும் வாய்ப்பு உள்ளது. இருப்பினும், சந்தைகள் ஏற்கனவே உச்சத்தில் இருந்தால், மொத்த முதலீட்டில் இருந்து விலகி இருப்பது நல்லது.
பல்வகைப்படுத்தல்
பல்வகைப்படுத்தல் என்பது ஒரு முக்கிய அம்சமாகும், இது மொத்த தொகையை முதலீடு செய்வதற்கு முன் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். தனிநபர்கள் மொத்தமாக முதலீடு செய்தால், பல வழிகளில் பரவுவதன் மூலம் தங்கள் முதலீடுகளை பன்முகப்படுத்த வேண்டும். திட்டங்களில் ஒன்று செயல்படாவிட்டாலும் அவர்களின் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ சிறப்பாக செயல்படுவதை உறுதிசெய்ய இது உதவும்.
உங்கள் நோக்கத்தின்படி உங்கள் முதலீட்டைச் செய்யுங்கள்
தனிநபர்கள் செய்யும் எந்த முதலீடும் ஒரு குறிப்பிட்ட நோக்கத்தை அடைவதாகும். எனவே, திட்டத்தின் அணுகுமுறை இதனுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை தனிநபர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும்முதலீட்டாளர்நோக்கம். இங்கே, தனிநபர்கள் பல்வேறு அளவுருக்களைத் தேட வேண்டும்சிஏஜிஆர் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் வருமானம், முழுமையான வருமானம், வரி விதிப்பின் தாக்கம் மற்றும் பல.
மீட்பு சரியான நேரத்தில் செய்யப்பட வேண்டும்
தனிநபர்கள் செய்ய வேண்டும்மீட்பு சரியான நேரத்தில் மொத்த முதலீடு. முதலீட்டு நோக்கத்தின்படி அது இன்னும் இருக்கலாம்; தனிநபர்கள் தாங்கள் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ள திட்டத்தை சரியான நேரத்தில் மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். இருப்பினும், அவர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருக்க வேண்டும், இதனால் அவர்கள் அதிகபட்ச நன்மைகளை அனுபவிக்க முடியும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர், ஒரு தனிநபரின் மொத்தத் தொகை முதலீடு ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கட்டத்தில் எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் காட்ட தனிநபர்களுக்கு உதவுகிறது. மொத்த தொகை கால்குலேட்டரில் உள்ளீடு செய்ய வேண்டிய சில தரவுகளில் முதலீட்டின் காலம், ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை, நீண்ட கால எதிர்பார்க்கப்படும் வளர்ச்சி விகிதம் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டரின் விளக்கம் பின்வருமாறு.
விளக்கப்படம்
மொத்த தொகை முதலீடு: இந்திய ரூபாய் 25,000
முதலீட்டு காலம்: 15 வருடங்கள்
நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் (தோராயமாக): 15%
மொத்த தொகை கால்குலேட்டரின்படி எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம்: இந்திய ரூபாய் 2,03,427
முதலீட்டின் நிகர லாபம்: இந்திய ரூபாய் 1,78,427
எனவே, மேலே உள்ள கணக்கீடு, உங்கள் முதலீட்டின் மீதான முதலீட்டின் நிகர லாபம் INR 1,78,427 என்றும் உங்கள் முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு INR 2,03,427 என்றும் காட்டுகிறது..
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒரு முறை முதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள்
SIP ஐப் போலவே, மொத்தத் தொகை முதலீட்டிலும் அதன் சொந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் உள்ளன. எனவே, இந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் பற்றி பார்ப்போம்.
நன்மைகள்
மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் நன்மைகள் பின்வருமாறு.
- பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள்: தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் நிதியை செயலற்ற நிலையில் வைத்திருப்பதற்குப் பதிலாக அதிக வருமானத்தைப் பெறலாம்.
- நீண்ட காலத்திற்கு ஏற்றது: நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு, குறிப்பாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டு முறை நல்லது. இருப்பினும், கடன் நிதிகளின் விஷயத்தில், பதவிக்காலம் குறுகிய அல்லது நடுத்தர காலமாக இருக்கலாம்
- வசதி: ஒரு முறை மட்டுமே பணம் செலுத்தப்படுவதால், வழக்கமான இடைவெளியில் கழிக்கப்படுவதில்லை என்பதால், மொத்த முதலீட்டு முறை வசதியானது.
தீமைகள்
மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் தீமைகள்:
- ஒழுங்கற்ற முதலீடு: மொத்த தொகை முதலீடு முதலீட்டாளரின் வழக்கமான சேமிப்பை உறுதி செய்யாது, ஏனெனில் இது வழக்கமான சேமிப்பு பழக்கத்தை ஏற்படுத்தாது.
- அதிக ஆபத்து: மொத்த தொகை முதலீட்டில், நேரத்தைப் பார்ப்பது முக்கியம். ஏனென்றால், மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு ஒரு முறை மட்டுமே செய்யப்படுகிறது மற்றும் சீரான இடைவெளியில் அல்ல. எனவே, தனிநபர்கள் நேரத்தைக் கருத்தில் கொள்ளவில்லை என்றால், அவர்கள் இழப்புகளில் முடிவடையும்.
முடிவுரை
எனவே, மேலே உள்ள குறிப்புகளில் இருந்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய மொத்த தொகை முறையும் ஒரு நல்ல வழி என்று கூறலாம். இருப்பினும், திட்டத்தில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யும் போது தனிநபர்கள் நம்பிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும். இல்லையெனில், அவர்கள் SIP முதலீட்டு முறையைத் தேர்வு செய்யலாம். கூடுதலாக, மக்கள் முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத்தின் முறைகளைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேவைப்பட்டால், அவர்கள் கூட ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது அவர்களின் பணம் பாதுகாப்பாக இருப்பதையும், அவர்களின் நோக்கங்கள் சரியான நேரத்தில் நிறைவேற்றப்படுவதையும் உறுதிசெய்ய உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for SBI Technology Opportunities Fund