மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு

Updated on March 31, 2026 , 12924 views

நீங்கள் ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யலாம் என்பது உங்களுக்குத் தெரியுமா?பரஸ்பர நிதி? ஆம் என்றால், அது நல்லது. இருப்பினும், இல்லை என்றால், கவலைப்பட வேண்டாம். இந்தக் கட்டுரை உங்களுக்கும் வழிகாட்டும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது ஒரு தனிநபர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரே நேரத்தில் பணத்தை முதலீடு செய்யும் சூழ்நிலையைக் குறிக்கிறது. இங்கு, பலமுறை டெபாசிட் நடைபெறுவதில்லை. இடையே நிறைய வித்தியாசம் உள்ளதுஎஸ்ஐபி மற்றும் மொத்த முதலீட்டு முறை. எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டின் கருத்தைப் புரிந்துகொள்வோம்.சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் மொத்தத் தொகை முதலீடு, மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் மற்றும் இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் தொடர்புடைய பிற அம்சங்கள்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது தனிநபர்கள் செய்யும் ஒரு சூழ்நிலைமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் ஒரே ஒரு முறை. இருப்பினும், SIP முதலீட்டு முறைக்கு மாறாக தனிநபர்கள் சிறிய தொகையை மொத்த தொகை முறையில் டெபாசிட் செய்கிறார்கள், தனிநபர்கள் கணிசமான தொகையை டெபாசிட் செய்கிறார்கள். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இது ஒரு ஷாட் நுட்பமாகும்முதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில். அதிக நிதியை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்ற முதலீட்டு முறைவங்கி கணக்கு மற்றும் மேலும் சம்பாதிக்க சேனல்களை தேடுகின்றனர்வருமானம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம்.

2022 - 2023 இல் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் AUM, முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் பல போன்ற பல்வேறு அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். எனவே, இந்த அளவுருக்களின் அடிப்படையில் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த முதலீடு

ஈக்விட்டி நிதிகள் பல்வேறு நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் திட்டங்களாகும். இந்தத் திட்டங்கள் நீண்ட கால முதலீட்டுக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாகக் கருதப்படுகிறது. தனிநபர்கள் மொத்த தொகையை ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம் என்றாலும், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட நுட்பம் எஸ்ஐபி மூலமாகவோ அல்லதுமுறையான பரிமாற்ற திட்டம் (STP) பயன்முறை. STP பயன்முறையில், தனிநபர்கள் முதலில் கணிசமான பணத்தை டெபாசிட் செய்கிறார்கள்கடன் நிதி போன்றவைதிரவ நிதிகள் பின்னர் பங்கு நிதிகளில் சீரான இடைவெளியில் பணம் மாற்றப்படும். முதலீட்டிற்கு பரிசீலிக்கக்கூடிய சில ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹57.9947 ↑ 2.59	₹2,191	1,000	8.9	29.7	121.7	47.8	27.6	167.1
SBI PSU Fund Growth	₹33.2421 ↓ -0.13	₹6,545	5,000	-3.9	3	11.4	30.1	25.3	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹181.1 ↑ 5.22	₹8,098	5,000	-8.9	-7	2.1	21.5	23.9	6.7
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹61.88 ↓ -0.28	₹1,511	5,000	-8.1	-3.2	8	27.3	23.1	10.3
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹303.374 ↓ -0.33	₹5,460	1,000	-4.8	-2.6	6.5	23.5	22.1	-2.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Invesco India PSU Equity Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹2,191 Cr).	Upper mid AUM (₹6,545 Cr).	Highest AUM (₹8,098 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,511 Cr).	Lower mid AUM (₹5,460 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 27.64% (top quartile).	5Y return: 25.33% (upper mid).	5Y return: 23.89% (lower mid).	5Y return: 23.08% (bottom quartile).	5Y return: 22.07% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 47.83% (top quartile).	3Y return: 30.11% (upper mid).	3Y return: 21.46% (bottom quartile).	3Y return: 27.32% (lower mid).	3Y return: 23.52% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 121.66% (top quartile).	1Y return: 11.43% (upper mid).	1Y return: 2.07% (bottom quartile).	1Y return: 8.05% (lower mid).	1Y return: 6.46% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 6.90 (top quartile).	Alpha: 0.92 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -6.26 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 4.06 (top quartile).	Sharpe: 1.90 (upper mid).	Sharpe: 1.03 (bottom quartile).	Sharpe: 1.47 (lower mid).	Sharpe: 1.34 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -1.08 (bottom quartile).	Information ratio: -0.27 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹2,191 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.64% (top quartile).
3Y return: 47.83% (top quartile).
1Y return: 121.66% (top quartile).
Alpha: 6.90 (top quartile).
Sharpe: 4.06 (top quartile).
Information ratio: -1.08 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹6,545 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 25.33% (upper mid).
3Y return: 30.11% (upper mid).
1Y return: 11.43% (upper mid).
Alpha: 0.92 (upper mid).
Sharpe: 1.90 (upper mid).
Information ratio: -0.27 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,098 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.89% (lower mid).
3Y return: 21.46% (bottom quartile).
1Y return: 2.07% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,511 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.08% (bottom quartile).
3Y return: 27.32% (lower mid).
1Y return: 8.05% (lower mid).
Alpha: -6.26 (bottom quartile).
Sharpe: 1.47 (lower mid).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹5,460 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.07% (bottom quartile).
3Y return: 23.52% (bottom quartile).
1Y return: 6.46% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.34 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த தொகை முதலீடு

கடன் நிதிகள் தங்கள் நிதி பணத்தை வெவ்வேறு இடங்களில் முதலீடு செய்கின்றனநிலையான வருமானம் கருவூல பில்கள், கார்ப்பரேட் போன்ற கருவிகள்பத்திரங்கள், இன்னும் பற்பல. இந்த திட்டங்கள் குறுகிய மற்றும் நடுத்தர காலத்திற்கு ஒரு நல்ல தேர்வாக கருதப்படுகிறது. பல தனிநபர்கள் மொத்தப் பணத்தை டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்கிறார்கள். அவற்றில் சிலசிறந்த கடன் நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.3895 ↓ -0.09	₹225	1,000	-0.8	0.3	4.1	13.6	21	7.46%	2Y 2M 1D	2Y 11M 19D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹24.384 ↓ -0.02	₹1,175	1,000	4.5	6.4	11.9	11.8	13.4	7.96%	2Y 4D	2Y 7M 6D
Franklin India Credit Risk Fund Growth	₹25.3348 ↑ 0.04	₹104	5,000	2.9	5	7.5	11		0%
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹42.1603 ↓ -0.07	₹3,070	1,000	2.1	3.7	8.1	9.6	10.9	7.8%	2Y 11M 16D	3Y 10M 24D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	10,000	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Franklin India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹225 Cr).	Upper mid AUM (₹1,175 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Highest AUM (₹3,070 Cr).	Lower mid AUM (₹297 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 4.10% (bottom quartile).	1Y return: 11.86% (upper mid).	1Y return: 7.45% (bottom quartile).	1Y return: 8.11% (lower mid).	1Y return: 13.69% (top quartile).
Point 6	1M return: -0.06% (bottom quartile).	1M return: 0.01% (lower mid).	1M return: 0.91% (top quartile).	1M return: -0.51% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 0.87 (bottom quartile).	Sharpe: 2.39 (upper mid).	Sharpe: 0.29 (bottom quartile).	Sharpe: 2.37 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.46% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.96% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.80% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.01 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.96 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹225 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 4.10% (bottom quartile).
1M return: -0.06% (bottom quartile).
Sharpe: 0.87 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.46% (lower mid).
Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,175 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.86% (upper mid).
1M return: 0.01% (lower mid).
Sharpe: 2.39 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.96% (top quartile).
Modified duration: 2.01 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.45% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (top quartile).
Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,070 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.11% (lower mid).
1M return: -0.51% (bottom quartile).
Sharpe: 2.37 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.80% (upper mid).
Modified duration: 2.96 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Lower mid AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள்

கலப்பின நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி தங்கள் பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமானம் ஆகிய இரண்டிலும் முதலீடு செய்யுங்கள். இந்தத் திட்டங்கள் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் வழக்கமான வருமானத்துடன் தலைமுறை. சமச்சீர் திட்டங்கள் என்றும் அறியப்படும், தனிநபர்கள் மொத்தத் தொகையை ஹைப்ரிட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். மொத்த முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள் சில கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹36.31 ↓ -0.11	₹1,360	5,000	-6.6	-3.8	3.8	17.5	15.9	-0.9
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹767.479 ↑ 10.85	₹83,045	5,000	-6.4	-1.6	7.2	17	18	18.6
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹63.0386 ↑ 0.57	₹16,367	5,000	-4.2	2.9	13.4	17	13.9	18.6
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹380.12 ↑ 5.07	₹50,205	5,000	-7.7	-4.8	4	16.8	17.1	13.3
UTI Multi Asset Fund Growth	₹73.3799 ↓ -0.19	₹6,944	5,000	-7.9	-2.1	4.7	16.8	12.8	11.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	UTI Multi Asset Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,360 Cr).	Highest AUM (₹83,045 Cr).	Lower mid AUM (₹16,367 Cr).	Upper mid AUM (₹50,205 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,944 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.86% (lower mid).	5Y return: 17.95% (top quartile).	5Y return: 13.88% (bottom quartile).	5Y return: 17.13% (upper mid).	5Y return: 12.81% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.54% (top quartile).	3Y return: 17.00% (upper mid).	3Y return: 16.96% (lower mid).	3Y return: 16.77% (bottom quartile).	3Y return: 16.75% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 3.83% (bottom quartile).	1Y return: 7.19% (upper mid).	1Y return: 13.42% (top quartile).	1Y return: 3.99% (bottom quartile).	1Y return: 4.66% (lower mid).
Point 8	1M return: -4.14% (top quartile).	1M return: -6.50% (lower mid).	1M return: -6.21% (upper mid).	1M return: -6.61% (bottom quartile).	1M return: -7.37% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 3.49 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 1.04 (bottom quartile).	Sharpe: 2.37 (upper mid).	Sharpe: 3.60 (top quartile).	Sharpe: 1.45 (bottom quartile).	Sharpe: 1.86 (lower mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,360 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.86% (lower mid).
3Y return: 17.54% (top quartile).
1Y return: 3.83% (bottom quartile).
1M return: -4.14% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.04 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹83,045 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.95% (top quartile).
3Y return: 17.00% (upper mid).
1Y return: 7.19% (upper mid).
1M return: -6.50% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.37 (upper mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹16,367 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.88% (bottom quartile).
3Y return: 16.96% (lower mid).
1Y return: 13.42% (top quartile).
1M return: -6.21% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 3.60 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹50,205 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.13% (upper mid).
3Y return: 16.77% (bottom quartile).
1Y return: 3.99% (bottom quartile).
1M return: -6.61% (bottom quartile).
Alpha: 3.49 (top quartile).
Sharpe: 1.45 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹6,944 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.81% (bottom quartile).
3Y return: 16.75% (bottom quartile).
1Y return: 4.66% (lower mid).
1M return: -7.37% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.86 (lower mid).

மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள்

ஒரு குறியீட்டு நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ பங்குகள் மற்றும் பிற கருவிகளைக் குறியீட்டில் உள்ள அதே விகிதத்தில் கொண்டுள்ளது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்தத் திட்டங்கள் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கின்றன. இவை செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் மற்றும் மொத்தத் தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த தேர்வாகக் கருதப்படலாம். சில சிறந்தவைகுறியீட்டு நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹37.3221 ↑ 0.09	₹946	-14.5	-9.5	-3.7	8.2	8.6	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹136.867 ↑ 0.34	₹90	-14.6	-9.6	-4.2	7.7	8.1	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹183.334 ↑ 0.26	₹765	-13.7	-8.5	-2.1	9.9	9.3	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹38.5761 ↑ 0.06	₹3,160	-13.7	-8.5	-2	10	9.3	11.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹946 Cr).	Bottom quartile AUM (₹90 Cr).	Lower mid AUM (₹765 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹3,160 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 8.55% (bottom quartile).	5Y return: 8.07% (bottom quartile).	5Y return: 9.34% (upper mid).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 9.30% (lower mid).
Point 6	3Y return: 8.21% (bottom quartile).	3Y return: 7.65% (bottom quartile).	3Y return: 9.93% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 10.03% (upper mid).
Point 7	1Y return: -3.72% (bottom quartile).	1Y return: -4.20% (bottom quartile).	1Y return: -2.11% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: -2.02% (upper mid).
Point 8	1M return: -8.65% (bottom quartile).	1M return: -8.57% (upper mid).	1M return: -8.63% (lower mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: -8.67% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: -0.52 (upper mid).	Alpha: -1.19 (bottom quartile).	Alpha: -0.61 (lower mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.47 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 0.58 (bottom quartile).	Sharpe: 0.52 (bottom quartile).	Sharpe: 0.83 (lower mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: 0.84 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹946 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.55% (bottom quartile).
3Y return: 8.21% (bottom quartile).
1Y return: -3.72% (bottom quartile).
1M return: -8.65% (bottom quartile).
Alpha: -0.52 (upper mid).
Sharpe: 0.58 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹90 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.07% (bottom quartile).
3Y return: 7.65% (bottom quartile).
1Y return: -4.20% (bottom quartile).
1M return: -8.57% (upper mid).
Alpha: -1.19 (bottom quartile).
Sharpe: 0.52 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹765 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.34% (upper mid).
3Y return: 9.93% (lower mid).
1Y return: -2.11% (lower mid).
1M return: -8.63% (lower mid).
Alpha: -0.61 (lower mid).
Sharpe: 0.83 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹3,160 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.30% (lower mid).
3Y return: 10.03% (upper mid).
1Y return: -2.02% (upper mid).
1M return: -8.67% (bottom quartile).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.84 (upper mid).

கடந்த 1 மாதத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

1. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Highest AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (top quartile).
3Y return: 20.64% (lower mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (lower mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

An Open-ended diversified equity scheme with an objective to generate long-term growth of capital, by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities in the domestic and international markets.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Bottom quartile AUM (₹93 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 8.98% (bottom quartile).
3Y return: 18.95% (bottom quartile).
1Y return: 13.75% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.85 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B Growth
Launch Date	31 Oct 07
NAV (28 Jul 23)	₹28.8036 ↑ 0.07 (0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹93 on 30 Jun 23
Category	Equity - Global
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.6
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,384
31 Mar 23	₹10,873

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	10.3%
6 Month	10%
1 Year	13.8%
3 Year	18.9%
5 Year	9%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B

Name	Since	Tenure

Data below for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan B as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (lower mid).
3Y return: 20.28% (bottom quartile).
1Y return: 16.16% (lower mid).
1M return: 3.68% (lower mid).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (bottom quartile).
Information ratio: -3.93 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,835
31 Mar 23	₹11,794

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund

Lower mid AUM (₹485 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (upper mid).
1Y return: 16.92% (upper mid).
Alpha: 1.78 (upper mid).
Sharpe: 1.21 (upper mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund Growth
Launch Date	10 Sep 13
NAV (28 Jul 23)	₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹485 on 30 Jun 23
Category	Equity - ELSS
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	1.21
Information Ratio	-1.13
Alpha Ratio	1.78
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹12,052
31 Mar 23	₹12,027

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	9.7%
6 Month	15.1%
1 Year	16.9%
3 Year	20.8%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. IDBI India Top 100 Equity Fund

The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related Instruments of Large Cap companies. However there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI India Top 100 Equity Fund

Upper mid AUM (₹655 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.61% (upper mid).
3Y return: 21.88% (top quartile).
1Y return: 15.39% (bottom quartile).
Alpha: 2.11 (top quartile).
Sharpe: 1.09 (lower mid).
Information ratio: 0.14 (top quartile).

Below is the key information for IDBI India Top 100 Equity Fund

IDBI India Top 100 Equity Fund Growth
Launch Date	15 May 12
NAV (28 Jul 23)	₹44.16 ↑ 0.05 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹655 on 30 Jun 23
Category	Equity - Large Cap
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.47
Sharpe Ratio	1.09
Information Ratio	0.14
Alpha Ratio	2.11
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹12,382
31 Mar 23	₹12,256

IDBI India Top 100 Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for IDBI India Top 100 Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	9.2%
6 Month	12.5%
1 Year	15.4%
3 Year	21.9%
5 Year	12.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI India Top 100 Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI India Top 100 Equity Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

மொத்த தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டியவை

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் நிறைய அளவுருக்களைக் கவனிக்க வேண்டும். இதில் அடங்கும்:

சந்தையின் நேரம்

மொத்த முதலீடு என்று வரும்போது, தனிநபர்கள் எப்போதும் தேட வேண்டும்சந்தை குறிப்பாக சமபங்கு அடிப்படையிலான நிதிகள் தொடர்பான நேரங்கள். மொத்தத் தொகையை முதலீடு செய்வதற்கான நல்ல நேரம், சந்தைகள் குறைவாக இருக்கும்போது, அவை விரைவில் பாராட்டத் தொடங்கும் வாய்ப்பு உள்ளது. இருப்பினும், சந்தைகள் ஏற்கனவே உச்சத்தில் இருந்தால், மொத்த முதலீட்டில் இருந்து விலகி இருப்பது நல்லது.

பல்வகைப்படுத்தல்

பல்வகைப்படுத்தல் என்பது ஒரு முக்கிய அம்சமாகும், இது மொத்த தொகையை முதலீடு செய்வதற்கு முன் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். தனிநபர்கள் மொத்தமாக முதலீடு செய்தால், பல வழிகளில் பரவுவதன் மூலம் தங்கள் முதலீடுகளை பன்முகப்படுத்த வேண்டும். திட்டங்களில் ஒன்று செயல்படாவிட்டாலும் அவர்களின் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ சிறப்பாக செயல்படுவதை உறுதிசெய்ய இது உதவும்.

உங்கள் நோக்கத்தின்படி உங்கள் முதலீட்டைச் செய்யுங்கள்

தனிநபர்கள் செய்யும் எந்த முதலீடும் ஒரு குறிப்பிட்ட நோக்கத்தை அடைவதாகும். எனவே, திட்டத்தின் அணுகுமுறை இதனுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை தனிநபர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும்முதலீட்டாளர்நோக்கம். இங்கே, தனிநபர்கள் பல்வேறு அளவுருக்களைத் தேட வேண்டும்சிஏஜிஆர் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் வருமானம், முழுமையான வருமானம், வரி விதிப்பின் தாக்கம் மற்றும் பல.

மீட்பு சரியான நேரத்தில் செய்யப்பட வேண்டும்

தனிநபர்கள் செய்ய வேண்டும்மீட்பு சரியான நேரத்தில் மொத்த முதலீடு. முதலீட்டு நோக்கத்தின்படி அது இன்னும் இருக்கலாம்; தனிநபர்கள் தாங்கள் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ள திட்டத்தை சரியான நேரத்தில் மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். இருப்பினும், அவர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருக்க வேண்டும், இதனால் அவர்கள் அதிகபட்ச நன்மைகளை அனுபவிக்க முடியும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர், ஒரு தனிநபரின் மொத்தத் தொகை முதலீடு ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கட்டத்தில் எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் காட்ட தனிநபர்களுக்கு உதவுகிறது. மொத்த தொகை கால்குலேட்டரில் உள்ளீடு செய்ய வேண்டிய சில தரவுகளில் முதலீட்டின் காலம், ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை, நீண்ட கால எதிர்பார்க்கப்படும் வளர்ச்சி விகிதம் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டரின் விளக்கம் பின்வருமாறு.

விளக்கப்படம்

மொத்த தொகை முதலீடு: இந்திய ரூபாய் 25,000

முதலீட்டு காலம்: 15 வருடங்கள்

நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் (தோராயமாக): 15%

மொத்த தொகை கால்குலேட்டரின்படி எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம்: இந்திய ரூபாய் 2,03,427

முதலீட்டின் நிகர லாபம்: இந்திய ரூபாய் 1,78,427

எனவே, மேலே உள்ள கணக்கீடு, உங்கள் முதலீட்டின் மீதான முதலீட்டின் நிகர லாபம் INR 1,78,427 என்றும் உங்கள் முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு INR 2,03,427 என்றும் காட்டுகிறது..

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒரு முறை முதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள்

SIP ஐப் போலவே, மொத்தத் தொகை முதலீட்டிலும் அதன் சொந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் உள்ளன. எனவே, இந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் பற்றி பார்ப்போம்.

நன்மைகள்

மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் நன்மைகள் பின்வருமாறு.

பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள்: தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் நிதியை செயலற்ற நிலையில் வைத்திருப்பதற்குப் பதிலாக அதிக வருமானத்தைப் பெறலாம்.
நீண்ட காலத்திற்கு ஏற்றது: நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு, குறிப்பாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டு முறை நல்லது. இருப்பினும், கடன் நிதிகளின் விஷயத்தில், பதவிக்காலம் குறுகிய அல்லது நடுத்தர காலமாக இருக்கலாம்
வசதி: ஒரு முறை மட்டுமே பணம் செலுத்தப்படுவதால், வழக்கமான இடைவெளியில் கழிக்கப்படுவதில்லை என்பதால், மொத்த முதலீட்டு முறை வசதியானது.

தீமைகள்

மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் தீமைகள்:

ஒழுங்கற்ற முதலீடு: மொத்த தொகை முதலீடு முதலீட்டாளரின் வழக்கமான சேமிப்பை உறுதி செய்யாது, ஏனெனில் இது வழக்கமான சேமிப்பு பழக்கத்தை ஏற்படுத்தாது.
அதிக ஆபத்து: மொத்த தொகை முதலீட்டில், நேரத்தைப் பார்ப்பது முக்கியம். ஏனென்றால், மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு ஒரு முறை மட்டுமே செய்யப்படுகிறது மற்றும் சீரான இடைவெளியில் அல்ல. எனவே, தனிநபர்கள் நேரத்தைக் கருத்தில் கொள்ளவில்லை என்றால், அவர்கள் இழப்புகளில் முடிவடையும்.

முடிவுரை

எனவே, மேலே உள்ள குறிப்புகளில் இருந்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய மொத்த தொகை முறையும் ஒரு நல்ல வழி என்று கூறலாம். இருப்பினும், திட்டத்தில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யும் போது தனிநபர்கள் நம்பிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும். இல்லையெனில், அவர்கள் SIP முதலீட்டு முறையைத் தேர்வு செய்யலாம். கூடுதலாக, மக்கள் முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத்தின் முறைகளைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேவைப்பட்டால், அவர்கள் கூட ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது அவர்களின் பணம் பாதுகாப்பாக இருப்பதையும், அவர்களின் நோக்கங்கள் சரியான நேரத்தில் நிறைவேற்றப்படுவதையும் உறுதிசெய்ய உதவும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.