SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு

Updated on September 1, 2025 , 12588 views

நீங்கள் ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யலாம் என்பது உங்களுக்குத் தெரியுமா?பரஸ்பர நிதி? ஆம் என்றால், அது நல்லது. இருப்பினும், இல்லை என்றால், கவலைப்பட வேண்டாம். இந்தக் கட்டுரை உங்களுக்கும் வழிகாட்டும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது ஒரு தனிநபர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரே நேரத்தில் பணத்தை முதலீடு செய்யும் சூழ்நிலையைக் குறிக்கிறது. இங்கு, பலமுறை டெபாசிட் நடைபெறுவதில்லை. இடையே நிறைய வித்தியாசம் உள்ளதுஎஸ்ஐபி மற்றும் மொத்த முதலீட்டு முறை. எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டின் கருத்தைப் புரிந்துகொள்வோம்.சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் மொத்தத் தொகை முதலீடு, மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் மற்றும் இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் தொடர்புடைய பிற அம்சங்கள்.

Lump sum Mutual Funds

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது தனிநபர்கள் செய்யும் ஒரு சூழ்நிலைமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் ஒரே ஒரு முறை. இருப்பினும், SIP முதலீட்டு முறைக்கு மாறாக தனிநபர்கள் சிறிய தொகையை மொத்த தொகை முறையில் டெபாசிட் செய்கிறார்கள், தனிநபர்கள் கணிசமான தொகையை டெபாசிட் செய்கிறார்கள். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இது ஒரு ஷாட் நுட்பமாகும்முதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில். அதிக நிதியை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்ற முதலீட்டு முறைவங்கி கணக்கு மற்றும் மேலும் சம்பாதிக்க சேனல்களை தேடுகின்றனர்வருமானம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம்.

2022 - 2023 இல் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் AUM, முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் பல போன்ற பல்வேறு அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். எனவே, இந்த அளவுருக்களின் அடிப்படையில் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த முதலீடு

ஈக்விட்டி நிதிகள் பல்வேறு நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் திட்டங்களாகும். இந்தத் திட்டங்கள் நீண்ட கால முதலீட்டுக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாகக் கருதப்படுகிறது. தனிநபர்கள் மொத்த தொகையை ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம் என்றாலும், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட நுட்பம் எஸ்ஐபி மூலமாகவோ அல்லதுமுறையான பரிமாற்ற திட்டம் (STP) பயன்முறை. STP பயன்முறையில், தனிநபர்கள் முதலில் கணிசமான பணத்தை டெபாசிட் செய்கிறார்கள்கடன் நிதி போன்றவைதிரவ நிதிகள் பின்னர் பங்கு நிதிகளில் சீரான இடைவெளியில் பணம் மாற்றப்படும். முதலீட்டிற்கு பரிசீலிக்கக்கூடிய சில ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹193
↑ 1.40
₹7,941 5,000 017.8-2.728.234.327.4
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹105.258
↑ 0.85
₹33,609 5,000 5.918.41.728.633.457.1
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹168.628
↑ 1.18
₹65,922 5,000 1.421.6-6.423.232.326.1
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.265
↑ 0.44
₹2,540 5,000 -0.220-4.727.532.223
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.698
↑ 0.28
₹1,676 5,000 -122.2-10.926.43239.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Infrastructure FundBandhan Infrastructure Fund
Point 1Lower mid AUM (₹7,941 Cr).Upper mid AUM (₹33,609 Cr).Highest AUM (₹65,922 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,676 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 34.32% (top quartile).5Y return: 33.41% (upper mid).5Y return: 32.32% (lower mid).5Y return: 32.20% (bottom quartile).5Y return: 32.05% (bottom quartile).
Point 63Y return: 28.21% (upper mid).3Y return: 28.62% (top quartile).3Y return: 23.20% (bottom quartile).3Y return: 27.54% (lower mid).3Y return: 26.36% (bottom quartile).
Point 71Y return: -2.73% (upper mid).1Y return: 1.66% (top quartile).1Y return: -6.43% (bottom quartile).1Y return: -4.72% (lower mid).1Y return: -10.95% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 3.70 (top quartile).Alpha: -3.84 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.42 (upper mid).Sharpe: -0.11 (top quartile).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: -0.56 (bottom quartile).Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.44 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹7,941 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.32% (top quartile).
  • 3Y return: 28.21% (upper mid).
  • 1Y return: -2.73% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Upper mid AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.41% (upper mid).
  • 3Y return: 28.62% (top quartile).
  • 1Y return: 1.66% (top quartile).
  • Alpha: 3.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.11 (top quartile).
  • Information ratio: 0.44 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹65,922 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.32% (lower mid).
  • 3Y return: 23.20% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.43% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.84 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,540 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.20% (bottom quartile).
  • 3Y return: 27.54% (lower mid).
  • 1Y return: -4.72% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,676 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.05% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.36% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.95% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த தொகை முதலீடு

கடன் நிதிகள் தங்கள் நிதி பணத்தை வெவ்வேறு இடங்களில் முதலீடு செய்கின்றனநிலையான வருமானம் கருவூல பில்கள், கார்ப்பரேட் போன்ற கருவிகள்பத்திரங்கள், இன்னும் பற்பல. இந்த திட்டங்கள் குறுகிய மற்றும் நடுத்தர காலத்திற்கு ஒரு நல்ல தேர்வாக கருதப்படுகிறது. பல தனிநபர்கள் மொத்தப் பணத்தை டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்கிறார்கள். அவற்றில் சிலசிறந்த கடன் நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.9485
↑ 0.03
₹208 1,000 0.712.421.914.67.86.91%2Y 1M 6D2Y 10M 10D
Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04
₹104 5,000 2.957.511 0%
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6459
↑ 0.01
₹1,023 1,000 1.85.316.110.311.97.6%2Y 29D3Y 29D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.236
↑ 0.02
₹2,744 1,000 0.94.812.79.210.57.44%3Y 6M 18D4Y 9M 4D
Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,945.07
↑ 1.34
₹152 5,000 0.55.59.49.17.36.79%2Y 6M 18D3Y 5M 23D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundFranklin India Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Medium Term PlanInvesco India Credit Risk Fund
Point 1Lower mid AUM (₹208 Cr).Bottom quartile AUM (₹104 Cr).Upper mid AUM (₹1,023 Cr).Highest AUM (₹2,744 Cr).Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 21.88% (top quartile).1Y return: 7.45% (bottom quartile).1Y return: 16.08% (upper mid).1Y return: 12.72% (lower mid).1Y return: 9.43% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.08% (lower mid).1M return: 0.91% (top quartile).1M return: 0.27% (upper mid).1M return: -0.07% (bottom quartile).1M return: 0.02% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 1.64 (lower mid).Sharpe: 0.29 (bottom quartile).Sharpe: 2.49 (upper mid).Sharpe: 2.94 (top quartile).Sharpe: 1.44 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.91% (lower mid).Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.60% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

  • Lower mid AUM (₹208 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 21.88% (top quartile).
  • 1M return: 0.08% (lower mid).
  • Sharpe: 1.64 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.91% (lower mid).
  • Modified duration: 2.10 yrs (lower mid).

Franklin India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.45% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.91% (top quartile).
  • Sharpe: 0.29 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,023 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 16.08% (upper mid).
  • 1M return: 0.27% (upper mid).
  • Sharpe: 2.49 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.60% (top quartile).
  • Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Highest AUM (₹2,744 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 12.72% (lower mid).
  • 1M return: -0.07% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.94 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid).
  • Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile).

Invesco India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.43% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.02% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.44 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile).

மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள்

கலப்பின நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி தங்கள் பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமானம் ஆகிய இரண்டிலும் முதலீடு செய்யுங்கள். இந்தத் திட்டங்கள் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் வழக்கமான வருமானத்துடன் தலைமுறை. சமச்சீர் திட்டங்கள் என்றும் அறியப்படும், தனிநபர்கள் மொத்தத் தொகையை ஹைப்ரிட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். மொத்த முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள் சில கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹119.671
↑ 0.46
₹841 5,000 2.19.9-7.620.120.827
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹395.35
↑ 1.80
₹44,605 5,000 313.63.919.524.317.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹762.344
↓ -0.08
₹63,001 5,000 2.210.67.319.322.716.1
UTI Multi Asset Fund Growth ₹74.7312
↑ 0.36
₹5,902 5,000 2.511.12.519.115.520.7
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.8
↑ 0.22
₹1,258 5,000 -0.717.3-4.618.62325.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundICICI Prudential Equity and Debt FundICICI Prudential Multi-Asset FundUTI Multi Asset FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹841 Cr).Upper mid AUM (₹44,605 Cr).Highest AUM (₹63,001 Cr).Lower mid AUM (₹5,902 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (25+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (9+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Top rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.84% (bottom quartile).5Y return: 24.33% (top quartile).5Y return: 22.69% (lower mid).5Y return: 15.54% (bottom quartile).5Y return: 23.03% (upper mid).
Point 63Y return: 20.05% (top quartile).3Y return: 19.46% (upper mid).3Y return: 19.32% (lower mid).3Y return: 19.06% (bottom quartile).3Y return: 18.62% (bottom quartile).
Point 71Y return: -7.57% (bottom quartile).1Y return: 3.95% (upper mid).1Y return: 7.35% (top quartile).1Y return: 2.50% (lower mid).1Y return: -4.59% (bottom quartile).
Point 81M return: 0.36% (bottom quartile).1M return: 2.09% (top quartile).1M return: 1.92% (upper mid).1M return: 1.91% (lower mid).1M return: 0.48% (bottom quartile).
Point 9Alpha: -7.43 (bottom quartile).Alpha: 2.01 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.92 (bottom quartile).Sharpe: -0.18 (upper mid).Sharpe: 0.14 (top quartile).Sharpe: -0.27 (lower mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹841 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.84% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.05% (top quartile).
  • 1Y return: -7.57% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.36% (bottom quartile).
  • Alpha: -7.43 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.92 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹44,605 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.33% (top quartile).
  • 3Y return: 19.46% (upper mid).
  • 1Y return: 3.95% (upper mid).
  • 1M return: 2.09% (top quartile).
  • Alpha: 2.01 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹63,001 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.69% (lower mid).
  • 3Y return: 19.32% (lower mid).
  • 1Y return: 7.35% (top quartile).
  • 1M return: 1.92% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.14 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹5,902 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.54% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.06% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.50% (lower mid).
  • 1M return: 1.91% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.27 (lower mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,258 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.03% (upper mid).
  • 3Y return: 18.62% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.59% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.48% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).

மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள்

ஒரு குறியீட்டு நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ பங்குகள் மற்றும் பிற கருவிகளைக் குறியீட்டில் உள்ள அதே விகிதத்தில் கொண்டுள்ளது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்தத் திட்டங்கள் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கின்றன. இவை செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் மற்றும் மொத்தத் தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த தேர்வாகக் கருதப்படலாம். சில சிறந்தவைகுறியீட்டு நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹41.0288
↑ 0.21
₹9050.210.9-1.711.716.38.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹150.828
↑ 0.76
₹890.110.5-2.311.315.78.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹199.456
↑ 1.09
₹7441.112.3-1.512.6179.5
IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02
₹2089.111.916.220.311.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹41.9647
↑ 0.23
₹2,5721.212.4-1.512.716.99.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Index Fund - Sensex PlanLIC MF Index Fund SensexFranklin India Index Fund Nifty PlanIDBI Nifty Index FundNippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1Upper mid AUM (₹905 Cr).Bottom quartile AUM (₹89 Cr).Lower mid AUM (₹744 Cr).Bottom quartile AUM (₹208 Cr).Highest AUM (₹2,572 Cr).
Point 2Established history (14+ yrs).Established history (22+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 1★ (upper mid).Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.28% (lower mid).5Y return: 15.73% (bottom quartile).5Y return: 16.95% (top quartile).5Y return: 11.74% (bottom quartile).5Y return: 16.89% (upper mid).
Point 63Y return: 11.74% (bottom quartile).3Y return: 11.26% (bottom quartile).3Y return: 12.62% (lower mid).3Y return: 20.28% (top quartile).3Y return: 12.72% (upper mid).
Point 71Y return: -1.73% (bottom quartile).1Y return: -2.35% (bottom quartile).1Y return: -1.50% (lower mid).1Y return: 16.16% (top quartile).1Y return: -1.49% (upper mid).
Point 81M return: 0.05% (bottom quartile).1M return: -0.03% (bottom quartile).1M return: 0.69% (lower mid).1M return: 3.68% (top quartile).1M return: 0.71% (upper mid).
Point 9Alpha: -0.51 (upper mid).Alpha: -1.13 (bottom quartile).Alpha: -0.51 (lower mid).Alpha: -1.03 (bottom quartile).Alpha: -0.50 (top quartile).
Point 10Sharpe: -0.46 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (bottom quartile).Sharpe: -0.43 (upper mid).Sharpe: 1.04 (top quartile).Sharpe: -0.43 (lower mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

  • Upper mid AUM (₹905 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.28% (lower mid).
  • 3Y return: 11.74% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.73% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.05% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.51 (upper mid).
  • Sharpe: -0.46 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

  • Bottom quartile AUM (₹89 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 1★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.73% (bottom quartile).
  • 3Y return: 11.26% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.35% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.03% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.13 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

  • Lower mid AUM (₹744 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.95% (top quartile).
  • 3Y return: 12.62% (lower mid).
  • 1Y return: -1.50% (lower mid).
  • 1M return: 0.69% (lower mid).
  • Alpha: -0.51 (lower mid).
  • Sharpe: -0.43 (upper mid).

IDBI Nifty Index Fund

  • Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.74% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.28% (top quartile).
  • 1Y return: 16.16% (top quartile).
  • 1M return: 3.68% (top quartile).
  • Alpha: -1.03 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

  • Highest AUM (₹2,572 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.89% (upper mid).
  • 3Y return: 12.72% (upper mid).
  • 1Y return: -1.49% (upper mid).
  • 1M return: 0.71% (upper mid).
  • Alpha: -0.50 (top quartile).
  • Sharpe: -0.43 (lower mid).

கடந்த 1 மாதத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹1,212 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.16% (bottom quartile).
  • 3Y return: 43.26% (top quartile).
  • 1Y return: 73.30% (top quartile).
  • Alpha: 2.80 (top quartile).
  • Sharpe: 1.56 (lower mid).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).
  • Top sector: Basic Materials.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~95%).
  • Largest holding BGF World Gold I2 (~77.7%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Sep 07
NAV (02 Sep 25) ₹37.6022 ↑ 1.27   (3.49 %)
Net Assets (Cr) ₹1,212 on 31 Jul 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.41
Sharpe Ratio 1.56
Information Ratio -0.56
Alpha Ratio 2.8
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹7,754
31 Aug 22₹5,954
31 Aug 23₹7,515
31 Aug 24₹9,830
31 Aug 25₹16,461

DSP World Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684
Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 21.9%
3 Month 21.2%
6 Month 61.7%
1 Year 73.3%
3 Year 43.3%
5 Year 12.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 15.9%
2023 7%
2022 -7.7%
2021 -9%
2020 31.4%
2019 35.1%
2018 -10.7%
2017 -4%
2016 52.7%
2015 -18.5%
Fund Manager information for DSP World Gold Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1312.51 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials95.27%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.87%
Equity95.34%
Debt0.01%
Other2.79%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF World Gold I2
Investment Fund | -
78%₹942 Cr1,578,535
↓ -32,363
VanEck Gold Miners ETF
- | GDX
21%₹259 Cr573,719
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹13 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
0%-₹2 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

  • Bottom quartile AUM (₹133 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 13.74% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.65% (bottom quartile).
  • 1Y return: 21.40% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.23 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Top sector: Basic Materials.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~95%).
  • Largest holding BGF World Mining I2 (~98.5%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund
Growth
Launch Date 29 Dec 09
NAV (02 Sep 25) ₹19.8388 ↓ -0.19   (-0.96 %)
Net Assets (Cr) ₹133 on 31 Jul 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.14
Sharpe Ratio 0.23
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹13,330
31 Aug 22₹13,126
31 Aug 23₹14,795
31 Aug 24₹15,524
31 Aug 25₹18,716

DSP World Mining Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080
Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 12.2%
3 Month 16.5%
6 Month 27%
1 Year 21.4%
3 Year 14.7%
5 Year 13.7%
10 Year
15 Year
Since launch 4.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 -8.1%
2023 0%
2022 12.2%
2021 18%
2020 34.9%
2019 21.5%
2018 -9.4%
2017 21.1%
2016 49.7%
2015 -36%
Fund Manager information for DSP World Mining Fund
NameSinceTenure
Jay Kothari1 Mar 1312.51 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Basic Materials92.39%
Energy1.55%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.43%
Equity94.53%
Debt0.04%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
BGF World Mining I2
Investment Fund | -
99%₹132 Cr196,725
↓ -3,213
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹2 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
0%₹0 Cr

3. UTI Transportation & Logistics Fund

Investment Objective is “capital appreciation” through investments in stocks of the companies engaged in the transportation and logistics sector.

Research Highlights for UTI Transportation & Logistics Fund

  • Highest AUM (₹3,565 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 25.72% (top quartile).
  • 3Y return: 22.01% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.43% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Top sector: Consumer Cyclical.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~96%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding Mahindra & Mahindra Ltd (~14.0%).

Below is the key information for UTI Transportation & Logistics Fund

UTI Transportation & Logistics Fund
Growth
Launch Date 11 Apr 04
NAV (03 Sep 25) ₹283.923 ↑ 1.94   (0.69 %)
Net Assets (Cr) ₹3,565 on 31 Jul 25
Category Equity - Sectoral
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.93
Sharpe Ratio -0.65
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹13,657
31 Aug 22₹17,744
31 Aug 23₹20,391
31 Aug 24₹31,974
31 Aug 25₹31,399

UTI Transportation & Logistics Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326
Invest Now

Returns for UTI Transportation & Logistics Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 8.5%
3 Month 12.3%
6 Month 28.7%
1 Year 1.4%
3 Year 22%
5 Year 25.7%
10 Year
15 Year
Since launch 16.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.7%
2023 40.1%
2022 14.7%
2021 24.3%
2020 11%
2019 -8.7%
2018 -19.5%
2017 39.6%
2016 4.8%
2015 5.7%
Fund Manager information for UTI Transportation & Logistics Fund
NameSinceTenure
Sachin Trivedi22 Sep 168.95 Yr.

Data below for UTI Transportation & Logistics Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Consumer Cyclical78.96%
Industrials16.81%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.04%
Equity95.82%
Debt0.15%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 04 | M&M
14%₹498 Cr1,555,675
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 04 | MARUTI
10%₹342 Cr271,513
Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 08 | EICHERMOT
9%₹320 Cr584,527
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 543320
7%₹249 Cr8,074,415
↑ 700,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | INDIGO
6%₹229 Cr387,991
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 18 | 532977
5%₹192 Cr239,786
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 13 | ADANIPORTS
5%₹168 Cr1,226,157
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | HEROMOTOCO
4%₹140 Cr327,739
Hyundai Motor India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | HYUNDAI
4%₹126 Cr586,342
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 04 | TATAMOTORS
4%₹126 Cr1,888,865

4. Invesco India Gold Fund

To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Invesco India Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹180 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.14% (lower mid).
  • 3Y return: 25.97% (lower mid).
  • 1Y return: 44.28% (lower mid).
  • 1M return: 7.80% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.52 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding Invesco India Gold ETF (~96.2%).
  • Top-3 holdings concentration ~101.1%.

Below is the key information for Invesco India Gold Fund

Invesco India Gold Fund
Growth
Launch Date 5 Dec 11
NAV (03 Sep 25) ₹29.9764 ↑ 0.50   (1.71 %)
Net Assets (Cr) ₹180 on 31 Jul 25
Category Gold - Gold
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.37
Sharpe Ratio 2.52
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹9,058
31 Aug 22₹9,673
31 Aug 23₹11,050
31 Aug 24₹13,332
31 Aug 25₹18,389

Invesco India Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Returns for Invesco India Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 7.8%
3 Month 8.5%
6 Month 22.4%
1 Year 44.3%
3 Year 26%
5 Year 14.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.8%
2023 14.5%
2022 12.8%
2021 -5.5%
2020 27.2%
2019 21.4%
2018 6.6%
2017 1.3%
2016 21.6%
2015 -15.1%
Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
NameSinceTenure
Krishna Cheemalapati1 Mar 250.5 Yr.

Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.25%
Other94.75%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Invesco India Gold ETF
- | -
96%₹173 Cr200,442
↑ 7,399
Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -
4%₹8 Cr
Net Receivables / (Payables)
CBLO | -
1%-₹1 Cr

5. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,180 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.46% (upper mid).
  • 3Y return: 26.15% (upper mid).
  • 1Y return: 45.09% (upper mid).
  • 1M return: 7.76% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.50 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Largest holding Axis Gold ETF (~99.4%).
  • Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund
Growth
Launch Date 20 Oct 11
NAV (03 Sep 25) ₹30.9826 ↑ 0.50   (1.65 %)
Net Assets (Cr) ₹1,180 on 31 Jul 25
Category Gold - Gold
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.5
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹9,093
31 Aug 22₹9,742
31 Aug 23₹11,224
31 Aug 24₹13,435
31 Aug 25₹18,771

Axis Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 7.8%
3 Month 8.8%
6 Month 23.1%
1 Year 45.1%
3 Year 26.2%
5 Year 14.5%
10 Year
15 Year
Since launch 8.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.2%
2023 14.7%
2022 12.5%
2021 -4.7%
2020 26.9%
2019 23.1%
2018 8.3%
2017 0.7%
2016 10.7%
2015 -11.9%
Fund Manager information for Axis Gold Fund
NameSinceTenure
Aditya Pagaria9 Nov 213.81 Yr.
Pratik Tibrewal1 Feb 250.58 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.23%
Other97.77%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Axis Gold ETF
- | -
99%₹1,173 Cr141,728,710
↑ 8,389,506
Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹10 Cr
Net Receivables / (Payables)
CBLO | -
0%-₹2 Cr

மொத்த தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டியவை

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் நிறைய அளவுருக்களைக் கவனிக்க வேண்டும். இதில் அடங்கும்:

சந்தையின் நேரம்

மொத்த முதலீடு என்று வரும்போது, தனிநபர்கள் எப்போதும் தேட வேண்டும்சந்தை குறிப்பாக சமபங்கு அடிப்படையிலான நிதிகள் தொடர்பான நேரங்கள். மொத்தத் தொகையை முதலீடு செய்வதற்கான நல்ல நேரம், சந்தைகள் குறைவாக இருக்கும்போது, அவை விரைவில் பாராட்டத் தொடங்கும் வாய்ப்பு உள்ளது. இருப்பினும், சந்தைகள் ஏற்கனவே உச்சத்தில் இருந்தால், மொத்த முதலீட்டில் இருந்து விலகி இருப்பது நல்லது.

பல்வகைப்படுத்தல்

பல்வகைப்படுத்தல் என்பது ஒரு முக்கிய அம்சமாகும், இது மொத்த தொகையை முதலீடு செய்வதற்கு முன் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். தனிநபர்கள் மொத்தமாக முதலீடு செய்தால், பல வழிகளில் பரவுவதன் மூலம் தங்கள் முதலீடுகளை பன்முகப்படுத்த வேண்டும். திட்டங்களில் ஒன்று செயல்படாவிட்டாலும் அவர்களின் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ சிறப்பாக செயல்படுவதை உறுதிசெய்ய இது உதவும்.

உங்கள் நோக்கத்தின்படி உங்கள் முதலீட்டைச் செய்யுங்கள்

தனிநபர்கள் செய்யும் எந்த முதலீடும் ஒரு குறிப்பிட்ட நோக்கத்தை அடைவதாகும். எனவே, திட்டத்தின் அணுகுமுறை இதனுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை தனிநபர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும்முதலீட்டாளர்நோக்கம். இங்கே, தனிநபர்கள் பல்வேறு அளவுருக்களைத் தேட வேண்டும்சிஏஜிஆர் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் வருமானம், முழுமையான வருமானம், வரி விதிப்பின் தாக்கம் மற்றும் பல.

மீட்பு சரியான நேரத்தில் செய்யப்பட வேண்டும்

தனிநபர்கள் செய்ய வேண்டும்மீட்பு சரியான நேரத்தில் மொத்த முதலீடு. முதலீட்டு நோக்கத்தின்படி அது இன்னும் இருக்கலாம்; தனிநபர்கள் தாங்கள் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ள திட்டத்தை சரியான நேரத்தில் மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். இருப்பினும், அவர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருக்க வேண்டும், இதனால் அவர்கள் அதிகபட்ச நன்மைகளை அனுபவிக்க முடியும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர், ஒரு தனிநபரின் மொத்தத் தொகை முதலீடு ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கட்டத்தில் எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் காட்ட தனிநபர்களுக்கு உதவுகிறது. மொத்த தொகை கால்குலேட்டரில் உள்ளீடு செய்ய வேண்டிய சில தரவுகளில் முதலீட்டின் காலம், ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை, நீண்ட கால எதிர்பார்க்கப்படும் வளர்ச்சி விகிதம் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டரின் விளக்கம் பின்வருமாறு.

விளக்கப்படம்

மொத்த தொகை முதலீடு: இந்திய ரூபாய் 25,000

முதலீட்டு காலம்: 15 வருடங்கள்

நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் (தோராயமாக): 15%

மொத்த தொகை கால்குலேட்டரின்படி எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம்: இந்திய ரூபாய் 2,03,427

முதலீட்டின் நிகர லாபம்: இந்திய ரூபாய் 1,78,427

Lump-Sum-Calculator

எனவே, மேலே உள்ள கணக்கீடு, உங்கள் முதலீட்டின் மீதான முதலீட்டின் நிகர லாபம் INR 1,78,427 என்றும் உங்கள் முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு INR 2,03,427 என்றும் காட்டுகிறது..

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒரு முறை முதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள்

SIP ஐப் போலவே, மொத்தத் தொகை முதலீட்டிலும் அதன் சொந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் உள்ளன. எனவே, இந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் பற்றி பார்ப்போம்.

நன்மைகள்

மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் நன்மைகள் பின்வருமாறு.

  • பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள்: தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் நிதியை செயலற்ற நிலையில் வைத்திருப்பதற்குப் பதிலாக அதிக வருமானத்தைப் பெறலாம்.
  • நீண்ட காலத்திற்கு ஏற்றது: நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு, குறிப்பாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டு முறை நல்லது. இருப்பினும், கடன் நிதிகளின் விஷயத்தில், பதவிக்காலம் குறுகிய அல்லது நடுத்தர காலமாக இருக்கலாம்
  • வசதி: ஒரு முறை மட்டுமே பணம் செலுத்தப்படுவதால், வழக்கமான இடைவெளியில் கழிக்கப்படுவதில்லை என்பதால், மொத்த முதலீட்டு முறை வசதியானது.

தீமைகள்

மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் தீமைகள்:

  • ஒழுங்கற்ற முதலீடு: மொத்த தொகை முதலீடு முதலீட்டாளரின் வழக்கமான சேமிப்பை உறுதி செய்யாது, ஏனெனில் இது வழக்கமான சேமிப்பு பழக்கத்தை ஏற்படுத்தாது.
  • அதிக ஆபத்து: மொத்த தொகை முதலீட்டில், நேரத்தைப் பார்ப்பது முக்கியம். ஏனென்றால், மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு ஒரு முறை மட்டுமே செய்யப்படுகிறது மற்றும் சீரான இடைவெளியில் அல்ல. எனவே, தனிநபர்கள் நேரத்தைக் கருத்தில் கொள்ளவில்லை என்றால், அவர்கள் இழப்புகளில் முடிவடையும்.

முடிவுரை

எனவே, மேலே உள்ள குறிப்புகளில் இருந்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய மொத்த தொகை முறையும் ஒரு நல்ல வழி என்று கூறலாம். இருப்பினும், திட்டத்தில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யும் போது தனிநபர்கள் நம்பிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும். இல்லையெனில், அவர்கள் SIP முதலீட்டு முறையைத் தேர்வு செய்யலாம். கூடுதலாக, மக்கள் முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத்தின் முறைகளைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேவைப்பட்டால், அவர்கள் கூட ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது அவர்களின் பணம் பாதுகாப்பாக இருப்பதையும், அவர்களின் நோக்கங்கள் சரியான நேரத்தில் நிறைவேற்றப்படுவதையும் உறுதிசெய்ய உதவும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT