+91-22-48913909மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு
நீங்கள் ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யலாம் என்பது உங்களுக்குத் தெரியுமா?பரஸ்பர நிதி? ஆம் என்றால், அது நல்லது. இருப்பினும், இல்லை என்றால், கவலைப்பட வேண்டாம். இந்தக் கட்டுரை உங்களுக்கும் வழிகாட்டும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது ஒரு தனிநபர் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரே நேரத்தில் பணத்தை முதலீடு செய்யும் சூழ்நிலையைக் குறிக்கிறது. இங்கு, பலமுறை டெபாசிட் நடைபெறுவதில்லை. இடையே நிறைய வித்தியாசம் உள்ளதுஎஸ்ஐபி மற்றும் மொத்த முதலீட்டு முறை. எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டின் கருத்தைப் புரிந்துகொள்வோம்.சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் மொத்தத் தொகை முதலீடு, மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர் மற்றும் இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் தொடர்புடைய பிற அம்சங்கள்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீடு என்றால் என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு என்பது தனிநபர்கள் செய்யும் ஒரு சூழ்நிலைமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் ஒரே ஒரு முறை. இருப்பினும், SIP முதலீட்டு முறைக்கு மாறாக தனிநபர்கள் சிறிய தொகையை மொத்த தொகை முறையில் டெபாசிட் செய்கிறார்கள், தனிநபர்கள் கணிசமான தொகையை டெபாசிட் செய்கிறார்கள். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இது ஒரு ஷாட் நுட்பமாகும்முதலீடு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில். அதிக நிதியை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்ற முதலீட்டு முறைவங்கி கணக்கு மற்றும் மேலும் சம்பாதிக்க சேனல்களை தேடுகின்றனர்வருமானம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம்.
2022 - 2023 இல் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் AUM, முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் பல போன்ற பல்வேறு அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். எனவே, இந்த அளவுருக்களின் அடிப்படையில் மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சில சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.
ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த முதலீடு
ஈக்விட்டி நிதிகள் பல்வேறு நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் திட்டங்களாகும். இந்தத் திட்டங்கள் நீண்ட கால முதலீட்டுக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாகக் கருதப்படுகிறது. தனிநபர்கள் மொத்த தொகையை ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம் என்றாலும், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான பரிந்துரைக்கப்பட்ட நுட்பம் எஸ்ஐபி மூலமாகவோ அல்லதுமுறையான பரிமாற்ற திட்டம் (STP) பயன்முறை. STP பயன்முறையில், தனிநபர்கள் முதலில் கணிசமான பணத்தை டெபாசிட் செய்கிறார்கள்கடன் நிதி போன்றவைதிரவ நிதிகள் பின்னர் பங்கு நிதிகளில் சீரான இடைவெளியில் பணம் மாற்றப்படும். முதலீட்டிற்கு பரிசீலிக்கக்கூடிய சில ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹58.7805
↑ 3.77 ₹1,433 1,000 -3.6 0 72.6 52.9 27.2 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹34.4596
↓ -0.19 ₹6,684 5,000 -3.8 -4.8 11.1 23.4 23.8 11.3 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹205.46
↑ 0.49 ₹8,550 5,000 1.2 3.3 7.8 19.3 23.2 6.7 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹387.035
↓ -2.03 ₹8,043 5,000 -0.1 10 15.8 21.1 22.7 -0.5 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.3793
↓ -0.11 ₹1,137 5,000 3.8 9.4 15.4 25.1 22.7 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund LIC MF Infrastructure Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr). Lower mid AUM (₹6,684 Cr). Highest AUM (₹8,550 Cr). Upper mid AUM (₹8,043 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 27.17% (top quartile). 5Y return: 23.81% (upper mid). 5Y return: 23.24% (lower mid). 5Y return: 22.72% (bottom quartile). 5Y return: 22.69% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 52.85% (top quartile). 3Y return: 23.35% (lower mid). 3Y return: 19.35% (bottom quartile). 3Y return: 21.07% (bottom quartile). 3Y return: 25.15% (upper mid). Point 7 1Y return: 72.65% (top quartile). 1Y return: 11.08% (bottom quartile). 1Y return: 7.82% (bottom quartile). 1Y return: 15.84% (upper mid). 1Y return: 15.39% (lower mid). Point 8 Alpha: 2.12 (lower mid). Alpha: -0.30 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 8.81 (top quartile). Alpha: 8.41 (upper mid). Point 9 Sharpe: 1.22 (top quartile). Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.24 (upper mid). Sharpe: 0.22 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.50 (bottom quartile). Information ratio: -0.11 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.56 (upper mid). Information ratio: 0.58 (top quartile). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Talk to our investment specialist
கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சிறந்த மொத்த தொகை முதலீடு
கடன் நிதிகள் தங்கள் நிதி பணத்தை வெவ்வேறு இடங்களில் முதலீடு செய்கின்றனநிலையான வருமானம் கருவூல பில்கள், கார்ப்பரேட் போன்ற கருவிகள்பத்திரங்கள், இன்னும் பற்பல. இந்த திட்டங்கள் குறுகிய மற்றும் நடுத்தர காலத்திற்கு ஒரு நல்ல தேர்வாக கருதப்படுகிறது. பல தனிநபர்கள் மொத்தப் பணத்தை டெப்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தேர்வு செய்கிறார்கள். அவற்றில் சிலசிறந்த கடன் நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹55.1514
↑ 0.05 ₹275 1,000 2.9 10.3 10.5 16.1 21 7.73% 2Y 1M 28D 2Y 10M 17D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.3823
↑ 0.03 ₹1,461 1,000 2.9 4.8 12.3 12.3 13.4 7.98% 2Y 29D 2Y 9M 4D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹43.8187
↑ 0.04 ₹3,213 1,000 2.8 4.1 8.8 10 10.9 8.05% 3Y 1M 20D 4Y 7M 24D Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 10,000 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹275 Cr). Upper mid AUM (₹1,461 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Highest AUM (₹3,213 Cr). Lower mid AUM (₹297 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Not Rated. Rating: 1★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 10.53% (lower mid). 1Y return: 12.31% (upper mid). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 8.83% (bottom quartile). 1Y return: 13.69% (top quartile). Point 6 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.76% (upper mid). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.56% (bottom quartile). 1M return: 0.59% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.76 (bottom quartile). Sharpe: 1.95 (upper mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 1.29 (lower mid). Sharpe: 2.57 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.08 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 3.14 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (upper mid). DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள்
கலப்பின நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி தங்கள் பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமானம் ஆகிய இரண்டிலும் முதலீடு செய்யுங்கள். இந்தத் திட்டங்கள் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் வழக்கமான வருமானத்துடன் தலைமுறை. சமச்சீர் திட்டங்கள் என்றும் அறியப்படும், தனிநபர்கள் மொத்தத் தொகையை ஹைப்ரிட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். மொத்த முதலீட்டிற்கான சிறந்த கலப்பின நிதிகள் சில கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹42.62
↑ 0.17 ₹1,695 5,000 3.9 11 14.7 17.1 14.6 -0.9 UTI Multi Asset Fund Growth ₹80.5997
↑ 0.16 ₹6,890 5,000 3 0.2 10.1 16.4 13.6 11.1 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 5,000 0.5 10.5 27.1 16 14.2 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹67.4995
↑ 0.24 ₹19,354 5,000 1.1 1.5 14.2 15.6 13.3 18.6 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹822.901
↓ -0.69 ₹84,991 5,000 1.5 0 9.6 15.2 16.8 18.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund UTI Multi Asset Fund Sundaram Equity Hybrid Fund SBI Multi Asset Allocation Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr). Lower mid AUM (₹6,890 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Upper mid AUM (₹19,354 Cr). Highest AUM (₹84,991 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.60% (upper mid). 5Y return: 13.64% (bottom quartile). 5Y return: 14.20% (lower mid). 5Y return: 13.35% (bottom quartile). 5Y return: 16.81% (top quartile). Point 6 3Y return: 17.15% (top quartile). 3Y return: 16.43% (upper mid). 3Y return: 16.03% (lower mid). 3Y return: 15.61% (bottom quartile). 3Y return: 15.21% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 14.72% (upper mid). 1Y return: 10.11% (bottom quartile). 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 14.16% (lower mid). 1Y return: 9.62% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.72% (lower mid). 1M return: 2.70% (top quartile). 1M return: 1.80% (upper mid). 1M return: 1.02% (bottom quartile). 1M return: 0.92% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.53 (upper mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
UTI Multi Asset Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த குறியீட்டு நிதிகள்
ஒரு குறியீட்டு நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ பங்குகள் மற்றும் பிற கருவிகளைக் குறியீட்டில் உள்ள அதே விகிதத்தில் கொண்டுள்ளது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இந்தத் திட்டங்கள் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கின்றன. இவை செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் மற்றும் மொத்தத் தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த தேர்வாகக் கருதப்படலாம். சில சிறந்தவைகுறியீட்டு நிதிகள் மொத்த முதலீட்டிற்குத் தேர்ந்தெடுக்கக்கூடியவை பின்வருமாறு.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹40.216
↑ 0.02 ₹918 2.2 -6.3 -1 6.8 8.2 9.8 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹147.158
↑ 0.07 ₹90 2 -6.5 -1.5 6.2 7.7 9.1 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹199.475
↑ 0.10 ₹723 2.3 -4.8 1.5 8.6 9.1 11.3 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹42.0133
↑ 0.02 ₹3,792 2.3 -4.6 1.7 8.7 9.1 11.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹918 Cr). Bottom quartile AUM (₹90 Cr). Lower mid AUM (₹723 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹3,792 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 8.22% (bottom quartile). 5Y return: 7.72% (bottom quartile). 5Y return: 9.14% (upper mid). 5Y return: 11.74% (top quartile). 5Y return: 9.13% (lower mid). Point 6 3Y return: 6.82% (bottom quartile). 3Y return: 6.22% (bottom quartile). 3Y return: 8.61% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 8.66% (upper mid). Point 7 1Y return: -1.02% (bottom quartile). 1Y return: -1.53% (bottom quartile). 1Y return: 1.53% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: 1.65% (upper mid). Point 8 1M return: 1.43% (bottom quartile). 1M return: 1.37% (bottom quartile). 1M return: 1.71% (lower mid). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: 1.74% (upper mid). Point 9 Alpha: -0.53 (upper mid). Alpha: -1.14 (bottom quartile). Alpha: -0.58 (lower mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.46 (top quartile). Point 10 Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.81 (bottom quartile). Sharpe: -0.65 (lower mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: -0.65 (upper mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
கடந்த 1 மாதத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI IT Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. Research Highlights for SBI Technology Opportunities Fund Below is the key information for SBI Technology Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life New Millennium Fund) A multi-sector open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 100% equity, focusing on investing in technology and technology dependent companies, hardware, peripherals and components, software, telecom, media, internet and e-commerce and other technology enabled companies. The secondary objective is income generation and distribution of dividend. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies. Research Highlights for ICICI Prudential Technology Fund Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (07 Aug 26) ₹58.7805 ↑ 3.77 (6.85 %) Net Assets (Cr) ₹1,433 on 30 Jun 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio -0.5 Alpha Ratio 2.12 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹7,373 31 Jul 23 ₹9,366 31 Jul 24 ₹11,150 31 Jul 25 ₹16,504 31 Jul 26 ₹26,355 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26 Duration Returns 1 Month 15.3% 3 Month -3.6% 6 Month 0% 1 Year 72.6% 3 Year 52.9% 5 Year 27.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 167.1% 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.25 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Jun 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 92.85% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.2% Equity 93.02% Debt 0.01% Other 1.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -67% ₹960 Cr 983,452
↓ -21,591 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX29% ₹409 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹67 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr 2. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (07 Aug 26) ₹33.5803 ↑ 0.92 (2.82 %) Net Assets (Cr) ₹164 on 30 Jun 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹8,812 31 Jul 23 ₹11,045 31 Jul 24 ₹10,685 31 Jul 25 ₹11,685 31 Jul 26 ₹19,837 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26 Duration Returns 1 Month 11.7% 3 Month 6 Month 9.7% 1 Year 78.5% 3 Year 27.8% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 79% 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.25 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Jun 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.45% Energy 0.97% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.56% Equity 95.43% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -96% ₹158 Cr 141,034
↓ -01 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹7 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr 3. SBI Technology Opportunities Fund
SBI Technology Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Jan 13 NAV (07 Aug 26) ₹206.148 ↑ 0.95 (0.46 %) Net Assets (Cr) ₹4,018 on 30 Jun 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆ Risk High Expense Ratio 1.91 Sharpe Ratio -1.34 Information Ratio 0.53 Alpha Ratio 1.96 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹9,887 31 Jul 23 ₹11,042 31 Jul 24 ₹15,172 31 Jul 25 ₹15,542 31 Jul 26 ₹14,830 Returns for SBI Technology Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26 Duration Returns 1 Month 10.2% 3 Month 9.7% 6 Month -3.7% 1 Year -2.9% 3 Year 10.2% 5 Year 8.3% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 1.5% 2024 30.1% 2023 24.8% 2022 -15.5% 2021 66.4% 2020 47.3% 2019 12.2% 2018 17.1% 2017 13% 2016 -3.3% Fund Manager information for SBI Technology Opportunities Fund
Name Since Tenure Vivek Gedda 1 Apr 24 2.33 Yr. Data below for SBI Technology Opportunities Fund as on 30 Jun 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 56.16% Communication Services 25.3% Consumer Cyclical 12.06% Financial Services 2.47% Health Care 1.17% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.77% Equity 97.16% Debt 0.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 18 | BHARTIARTL18% ₹741 Cr 4,000,000
↑ 1,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY11% ₹440 Cr 4,395,176 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 06 | TCS7% ₹288 Cr 1,420,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | ETERNAL7% ₹280 Cr 10,600,000 Amagi Media Labs Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 26 | AMAGI4% ₹179 Cr 3,199,927 LTM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 24 | LTM4% ₹177 Cr 500,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | COFORGE4% ₹176 Cr 1,200,000 Alphabet Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | GOOGL4% ₹169 Cr 50,000
↓ -6,000 Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | FSL3% ₹137 Cr 6,000,000
↓ -1,500,923 Microsoft Corp (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | MSFT3% ₹134 Cr 38,000 4. Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Growth Launch Date 15 Jan 00 NAV (10 Aug 26) ₹160.08 ↓ -0.07 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹3,589 on 30 Jun 26 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio -1.27 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 3.86 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹9,628 31 Jul 23 ₹10,858 31 Jul 24 ₹15,010 31 Jul 25 ₹13,808 31 Jul 26 ₹13,047 Returns for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26 Duration Returns 1 Month 9.9% 3 Month 10.6% 6 Month -3.6% 1 Year -2.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 11% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -5.2% 2024 18.1% 2023 35.8% 2022 -21.6% 2021 70.5% 2020 59% 2019 9.6% 2018 15.6% 2017 22.4% 2016 -3.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Name Since Tenure Kunal Sangoi 16 Jan 14 12.55 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund as on 30 Jun 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 61.01% Consumer Cyclical 12% Communication Services 11.05% Industrials 5.97% Financial Services 3.26% Consumer Defensive 1.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.53% Equity 94.89% Other 3.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | INFY14% ₹497 Cr 4,967,365 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | BHARTIARTL10% ₹350 Cr 1,888,549
↓ -51,420 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 13 | 5327558% ₹279 Cr 1,986,223
↓ -125,772 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | ETERNAL7% ₹254 Cr 9,604,831 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | TCS6% ₹231 Cr 1,136,378
↓ -72,437 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | COFORGE5% ₹190 Cr 1,296,695 LTM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | LTM4% ₹154 Cr 434,328 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 13 | PERSISTENT4% ₹135 Cr 311,131 Bmo Global Innovators Fund Series - I
- | -4% ₹129 Cr 588,130
↑ 205 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY4% ₹127 Cr 5,292,110
↑ 172,308 5. ICICI Prudential Technology Fund
ICICI Prudential Technology Fund
Growth Launch Date 3 Mar 00 NAV (07 Aug 26) ₹184.88 ↑ 0.85 (0.46 %) Net Assets (Cr) ₹12,547 on 30 Jun 26 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.75 Sharpe Ratio -1.35 Information Ratio 0.5 Alpha Ratio 2.29 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹9,577 31 Jul 23 ₹10,271 31 Jul 24 ₹14,535 31 Jul 25 ₹13,983 31 Jul 26 ₹13,041 Returns for ICICI Prudential Technology Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 26 Duration Returns 1 Month 8.5% 3 Month 8.4% 6 Month -5.8% 1 Year -4% 3 Year 8% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 11.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -1.9% 2024 25.4% 2023 27.5% 2022 -23.2% 2021 75.7% 2020 70.6% 2019 2.3% 2018 19.1% 2017 19.8% 2016 -4% Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund
Name Since Tenure Vaibhav Dusad 2 May 20 6.25 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 4.09 Yr. Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 30 Jun 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 59.06% Communication Services 19.21% Consumer Cyclical 5.65% Health Care 3.71% Industrials 3.43% Financial Services 2.51% Real Estate 1.17% Consumer Defensive 0.77% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.22% Equity 98.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL13% ₹1,652 Cr 8,921,863 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY13% ₹1,569 Cr 15,686,043
↑ 300,000 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 16 | 5327558% ₹984 Cr 7,005,232
↓ -633,091 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | COFORGE5% ₹616 Cr 4,200,400
↑ 525,000 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 5262994% ₹562 Cr 2,599,820
↑ 55,000 Wipro Ltd. $$
Derivatives, Since 30 Jun 26 | 5076853% ₹410 Cr 24,090,000
↑ 2,559,000 LTM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 16 | LTM3% ₹367 Cr 1,037,079
↑ 50,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 20 | PERSISTENT3% ₹314 Cr 726,867
↑ 210,000 Sagility Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 24 | SAGILITY2% ₹294 Cr 74,637,433
↑ 4,157,875 Bharti Hexacom Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BHARTIHEXA2% ₹290 Cr 1,955,642
↑ 188,719
மொத்த தொகை முதலீட்டின் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டியவை
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் நிறைய அளவுருக்களைக் கவனிக்க வேண்டும். இதில் அடங்கும்:
சந்தையின் நேரம்
மொத்த முதலீடு என்று வரும்போது, தனிநபர்கள் எப்போதும் தேட வேண்டும்சந்தை குறிப்பாக சமபங்கு அடிப்படையிலான நிதிகள் தொடர்பான நேரங்கள். மொத்தத் தொகையை முதலீடு செய்வதற்கான நல்ல நேரம், சந்தைகள் குறைவாக இருக்கும்போது, அவை விரைவில் பாராட்டத் தொடங்கும் வாய்ப்பு உள்ளது. இருப்பினும், சந்தைகள் ஏற்கனவே உச்சத்தில் இருந்தால், மொத்த முதலீட்டில் இருந்து விலகி இருப்பது நல்லது.
பல்வகைப்படுத்தல்
பல்வகைப்படுத்தல் என்பது ஒரு முக்கிய அம்சமாகும், இது மொத்த தொகையை முதலீடு செய்வதற்கு முன் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். தனிநபர்கள் மொத்தமாக முதலீடு செய்தால், பல வழிகளில் பரவுவதன் மூலம் தங்கள் முதலீடுகளை பன்முகப்படுத்த வேண்டும். திட்டங்களில் ஒன்று செயல்படாவிட்டாலும் அவர்களின் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ சிறப்பாக செயல்படுவதை உறுதிசெய்ய இது உதவும்.
உங்கள் நோக்கத்தின்படி உங்கள் முதலீட்டைச் செய்யுங்கள்
தனிநபர்கள் செய்யும் எந்த முதலீடும் ஒரு குறிப்பிட்ட நோக்கத்தை அடைவதாகும். எனவே, திட்டத்தின் அணுகுமுறை இதனுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை தனிநபர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும்முதலீட்டாளர்நோக்கம். இங்கே, தனிநபர்கள் பல்வேறு அளவுருக்களைத் தேட வேண்டும்சிஏஜிஆர் திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் வருமானம், முழுமையான வருமானம், வரி விதிப்பின் தாக்கம் மற்றும் பல.
மீட்பு சரியான நேரத்தில் செய்யப்பட வேண்டும்
தனிநபர்கள் செய்ய வேண்டும்மீட்பு சரியான நேரத்தில் மொத்த முதலீடு. முதலீட்டு நோக்கத்தின்படி அது இன்னும் இருக்கலாம்; தனிநபர்கள் தாங்கள் முதலீடு செய்ய திட்டமிட்டுள்ள திட்டத்தை சரியான நேரத்தில் மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். இருப்பினும், அவர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருக்க வேண்டும், இதனால் அவர்கள் அதிகபட்ச நன்மைகளை அனுபவிக்க முடியும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப் சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டர், ஒரு தனிநபரின் மொத்தத் தொகை முதலீடு ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கட்டத்தில் எவ்வாறு வளர்கிறது என்பதைக் காட்ட தனிநபர்களுக்கு உதவுகிறது. மொத்த தொகை கால்குலேட்டரில் உள்ளீடு செய்ய வேண்டிய சில தரவுகளில் முதலீட்டின் காலம், ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை, நீண்ட கால எதிர்பார்க்கப்படும் வளர்ச்சி விகிதம் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் லம்ப்சம் ரிட்டர்ன் கால்குலேட்டரின் விளக்கம் பின்வருமாறு.
விளக்கப்படம்
மொத்த தொகை முதலீடு: இந்திய ரூபாய் 25,000
முதலீட்டு காலம்: 15 வருடங்கள்
நீண்ட கால வளர்ச்சி விகிதம் (தோராயமாக): 15%
மொத்த தொகை கால்குலேட்டரின்படி எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம்: இந்திய ரூபாய் 2,03,427
முதலீட்டின் நிகர லாபம்: இந்திய ரூபாய் 1,78,427
எனவே, மேலே உள்ள கணக்கீடு, உங்கள் முதலீட்டின் மீதான முதலீட்டின் நிகர லாபம் INR 1,78,427 என்றும் உங்கள் முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு INR 2,03,427 என்றும் காட்டுகிறது..
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒரு முறை முதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள்
SIP ஐப் போலவே, மொத்தத் தொகை முதலீட்டிலும் அதன் சொந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் உள்ளன. எனவே, இந்த நன்மைகள் மற்றும் தீமைகள் பற்றி பார்ப்போம்.
நன்மைகள்
மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் நன்மைகள் பின்வருமாறு.
- பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள்: தனிநபர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பெரிய தொகையை முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் நிதியை செயலற்ற நிலையில் வைத்திருப்பதற்குப் பதிலாக அதிக வருமானத்தைப் பெறலாம்.
- நீண்ட காலத்திற்கு ஏற்றது: நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு, குறிப்பாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டு முறை நல்லது. இருப்பினும், கடன் நிதிகளின் விஷயத்தில், பதவிக்காலம் குறுகிய அல்லது நடுத்தர காலமாக இருக்கலாம்
- வசதி: ஒரு முறை மட்டுமே பணம் செலுத்தப்படுவதால், வழக்கமான இடைவெளியில் கழிக்கப்படுவதில்லை என்பதால், மொத்த முதலீட்டு முறை வசதியானது.
தீமைகள்
மொத்தத் தொகை முதலீட்டின் தீமைகள்:
- ஒழுங்கற்ற முதலீடு: மொத்த தொகை முதலீடு முதலீட்டாளரின் வழக்கமான சேமிப்பை உறுதி செய்யாது, ஏனெனில் இது வழக்கமான சேமிப்பு பழக்கத்தை ஏற்படுத்தாது.
- அதிக ஆபத்து: மொத்த தொகை முதலீட்டில், நேரத்தைப் பார்ப்பது முக்கியம். ஏனென்றால், மொத்த தொகை முறையில் முதலீடு ஒரு முறை மட்டுமே செய்யப்படுகிறது மற்றும் சீரான இடைவெளியில் அல்ல. எனவே, தனிநபர்கள் நேரத்தைக் கருத்தில் கொள்ளவில்லை என்றால், அவர்கள் இழப்புகளில் முடிவடையும்.
முடிவுரை
எனவே, மேலே உள்ள குறிப்புகளில் இருந்து, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய மொத்த தொகை முறையும் ஒரு நல்ல வழி என்று கூறலாம். இருப்பினும், திட்டத்தில் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்யும் போது தனிநபர்கள் நம்பிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும். இல்லையெனில், அவர்கள் SIP முதலீட்டு முறையைத் தேர்வு செய்யலாம். கூடுதலாக, மக்கள் முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத்தின் முறைகளைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேவைப்பட்டால், அவர்கள் கூட ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது அவர்களின் பணம் பாதுகாப்பாக இருப்பதையும், அவர்களின் நோக்கங்கள் சரியான நேரத்தில் நிறைவேற்றப்படுவதையும் உறுதிசெய்ய உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP World Gold Fund