+91-22-48913909بہترین 10 سالہ گلٹ فنڈز 2022
گلٹ فنڈز قرض کی ایک قسم ہے۔باہمی چندہ جو بنیادی طور پر آر بی آئی (ریزرو) کے ذریعہ جاری کردہ گورنمنٹ سیکیورٹیز (G-Secs) میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بینک بھارت کی) حکومت کی جانب سے۔
مثالی طور پر، سرمایہ کاروں کو دو قسم کے گلٹ فنڈز پیش کیے جاتے ہیں، ایک گلٹ فنڈز جو کہ پختگی کے دوران سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اور دوسرا 10 سالہ گلٹ فنڈز ہے جو 10 سال کی پختگی کے ساتھ سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرے گا۔
10 سالہ مستقل میچورٹی کے ساتھ گلٹ فنڈز
10 سالہ مستقل میچورٹی والا گلٹ فنڈ اپنے کل اثاثوں کا 80 فیصد سرکاری سیکیورٹیز میں لگائے گا۔ 10 سال کی اوسط میچورٹی والے گلٹ فنڈز عام طور پر شرح سود میں تبدیلی کے لیے کافی حساس ہوتے ہیں۔ اگر فرض کریں، آپ کے پاس یہ فنڈز ہیں، اور شرح سود بڑھنے لگتی ہے، تو اس بات کے انتہائی امکانات ہیں کہ یہ فنڈز آپ کو منفی منافع دے سکتے ہیں۔
اس کے برعکس، جس وقت سود کی شرح میں کمی کی توقع کی جاتی ہے، زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز اچھے منافع فراہم کرنے کی صلاحیت رکھتے ہیں۔ لیکن، دوسرے کے برعکسقرض فنڈ، یہ فنڈز کریڈٹ رسک کے سامنے نہیں آتے جب تک کہ حکومت دیوالیہ نہ ہوجائے۔
وہ سرمایہ کار جو اس طرح کے اعلی میچورٹی گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں، ان کو سرمایہ کاری کرنے کا مشورہ دیا جاتا ہے جب سود کی شرحوں میں کمی کی توقع کی جاتی ہے کیونکہ شرح سود میں کمی طویل مدتی گلٹ سیکیورٹیز کی قیمتوں میں اضافے کا سبب بنتی ہے۔ اس کے علاوہ، یہ ایک کے لئے آسان ہو جائے گاسرمایہ کار اپنی سرمایہ کاری کو قلیل مدتی گلٹ سیکیورٹیز سے اعلی میچورٹی پر منتقل کرنے کے لیے جب شرح سود میں کمی کی توقع کی جاتی ہے۔
Talk to our investment specialist
گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
گلٹ ڈیٹ فنڈز سیکیورٹی اور ریٹرن کا دوہرا فائدہ پیش کرتے ہیں۔ آپ کی سرمایہ کاری حکومت میں ہے۔بانڈز اور اس وجہ سے، سرمایہ کاری کی گئی رقم کے لیے بہت کم خطرہ ہے۔ مزید برآں، یہ بچت بینک اکاؤنٹ کے مقابلے میں بہتر منافع بھی دیتا ہے۔
اگرچہ زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز بعض اوقات خطرناک ہو سکتے ہیں، کیونکہ وہ شرح سود کے خطرے کا زیادہ شکار ہوتے ہیں، لیکن وہ کریڈٹ رسک سے متاثر نہیں ہوتے ہیں۔ لہذا، سرمایہ کار جو سرمایہ کاری میں بہت کم خطرہ برداشت کر سکتے ہیں وہ 10 سال کی مستقل میچورٹی کے ساتھ گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا منصوبہ بنا سکتے ہیں۔
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے 10 سالہ گلٹ فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹24.6627
↑ 0.03 ₹2,368 -1.2 4 8 7.8 9.3 6.57% 6Y 10M 2D 9Y 6M 14D Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹45.6288
↑ 0.04 ₹354 -1.4 3.9 7.6 7.8 9.7 6.6% 6Y 11M 8D 9Y 11M 23D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹63.4909
↑ 0.08 ₹1,884 -1.4 3.5 7.1 7.5 9.1 6.61% 6Y 9M 14D 9Y 6M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SBI Magnum Constant Maturity Fund Point 1 Highest AUM (₹2,368 Cr). Bottom quartile AUM (₹354 Cr). Lower mid AUM (₹1,884 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.99% (upper mid). 1Y return: 7.63% (lower mid). 1Y return: 7.15% (bottom quartile). Point 6 1M return: -1.07% (upper mid). 1M return: -1.16% (bottom quartile). 1M return: -1.12% (lower mid). Point 7 Sharpe: 1.26 (upper mid). Sharpe: 1.08 (lower mid). Sharpe: 0.97 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.60% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.61% (upper mid). Point 10 Modified duration: 6.84 yrs (lower mid). Modified duration: 6.94 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.79 yrs (upper mid). ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
SBI Magnum Constant Maturity Fund
قابل اطلاق ہے۔ اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 3 سال کی واپسی۔.
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (02 Sep 25) ₹24.6627 ↑ 0.03 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹2,368 on 31 Jul 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.57% Effective Maturity 9 Years 6 Months 14 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,621 31 Aug 22 ₹10,704 31 Aug 23 ₹11,438 31 Aug 24 ₹12,412 31 Aug 25 ₹13,382 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month -1.2% 6 Month 4% 1 Year 8% 3 Year 7.8% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.61 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.19% Debt 97.81% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.81% Cash Equivalent 2.19% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -35% ₹800 Cr 78,374,500
↓ -7,000,000 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -28% ₹640 Cr 63,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -22% ₹510 Cr 49,219,850
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹145 Cr 14,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹66 Cr 6,500,000
↑ 2,000,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹49 Cr 5,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 6.33% Goi 2035
Sovereign Bonds | -0% ₹4 Cr 413,500 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹42 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹8 Cr 2. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (02 Sep 25) ₹45.6288 ↑ 0.04 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹354 on 31 Jul 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.48 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.6% Effective Maturity 9 Years 11 Months 23 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,573 31 Aug 22 ₹10,562 31 Aug 23 ₹11,257 31 Aug 24 ₹12,287 31 Aug 25 ₹13,199 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1.2% 3 Month -1.4% 6 Month 3.9% 1 Year 7.6% 3 Year 7.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.7% 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 8.3 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.22 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.43% Debt 97.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.57% Cash Equivalent 2.43% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -54% ₹186 Cr 17,500,000
↑ 17,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -32% ₹110 Cr 10,600,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹31 Cr 3,000,000
↑ 3,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000
↓ -4,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_180825
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹7 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (02 Sep 25) ₹63.4909 ↑ 0.08 (0.13 %) Net Assets (Cr) ₹1,884 on 31 Jul 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.97 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.61% Effective Maturity 9 Years 6 Months 25 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,541 31 Aug 22 ₹10,663 31 Aug 23 ₹11,367 31 Aug 24 ₹12,341 31 Aug 25 ₹13,206 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month -1.4% 6 Month 3.5% 1 Year 7.1% 3 Year 7.5% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.17 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.01% Debt 97.99% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.99% Cash Equivalent 2.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -71% ₹1,327 Cr 128,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -27% ₹507 Cr 48,999,500 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹33 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹4 Cr 6.33% Goi 2035
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -500,000
10 سالہ گلٹ فنڈز میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
10 سالہ گلٹ فنڈز ریٹرن کیسے پیدا کرتے ہیں؟
گلٹ فنڈز بنیادی طور پر ٹریڈنگ کے ذریعے منافع پیدا کرتے ہیں۔زیرِ نظر آلات شرح سود کے نقطہ نظر پر منحصر ہے، ایک فنڈ مینیجر مختلف میچورٹیز کے ساتھ گلٹ میں اور باہر تجارت کرنے کا رجحان رکھتا ہے۔ ان ذرائع سے، کوپن (پیداوار) پر پیدا ہونے والے منافع کے علاوہ، ٹریڈنگ ریٹرن فنڈ کے ذریعے پیدا کیا جائے گا۔
اس طریقے سے، فنڈ مینیجر شرح سود کی مستقبل کی نقل و حرکت پر ایک نظریہ لیتا ہے۔مارکیٹ اور یا تو شارٹ ٹرم گلٹ فنڈز یا زیادہ میچورٹی والے گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ جب کوئی فنڈ مینیجر یہ سمجھتا ہے کہ شرح سود گرنے والی ہے، تو پورٹ فولیو کا ایک بڑا حصہ طویل مدتی سیکیوریٹیز میں منتقل ہو جائے گا۔ اس کے علاوہ، اس طرح کے بازار کے منظر نامے میں، موجودہ طویل مدتی بانڈز کی قیمت کم میچورٹی گلٹس کی نسبت زیادہ بڑھ جاتی ہے۔
چونکہ گلٹ روزانہ مارکیٹ سے منسلک ہوتے ہیں۔بنیاد، قیمت کی حرکت خالص اثاثہ کی قدر میں ظاہر ہوتی ہے (نہیں ہیں) فنڈ کا۔ شرح سود کی نقل و حرکت اور ریٹرن پر ان کے اثرات (اس کی مدت کے مطابق) کے بارے میں سمجھنا ضروری ہے تاکہ ممکنہ منافع کو سمجھنے کے لیے جوسرمایہ کاری گلٹ فنڈز میں
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund