+91-22-489139092022 میں سرمایہ کاری کے لیے سرفہرست 6 بہترین گلٹ فنڈز
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے!
قابل اطلاق ہے۔باہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کے NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتے ہیں۔
گلٹس فنڈز اکثر دو قسم کے سرمایہ کار استعمال کرتے ہیں۔ سب سے پہلے، وہ لوگ جو بنیادی طور پر بہت کم یا کوئی کریڈٹ رسک نہیں چاہتے ہیں، چونکہ سیکیورٹیز کو حکومت ہند (یا اس ملک کی حکومت جس سے وہ تعلق رکھتے ہیں) کی حمایت حاصل ہے، اس لیے وہ کم سے کم ممکنہ کریڈٹ رسک رکھتے ہیں۔
بہترین گلٹ ڈیبٹ میوچل فنڈز کا انتخاب کیسے کریں؟
1. دورانیہ اور اوسط پختگی
گلٹ میں سرمایہ کاری کرتے وقتقرض فنڈ، اوسط میچورٹی اور فنڈ کی مدت کا تعین کرنا ضروری ہو جاتا ہے۔ یہ فنڈ کی فیکٹ شیٹ میں حاصل کیا جا سکتا ہے، اوسط میچورٹی کا تعلق سیکیورٹیز کے میچور ہونے میں لگنے والے اوسط وقت سے ہے۔ اوسط میچورٹی (یا مدت) جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرح کی نقل و حرکت کی حساسیت اتنی ہی زیادہ ہوگی۔ جبکہ نیچے کی طرف حرکت مثبت ہے۔نہیں ہیں فنڈ (اور اس وجہ سے واپسی)، اور شرح سود کی اوپر کی طرف (یا اضافہ) حرکت NAV پر منفی اثر ڈالے گی جس کے نتیجے میں نقصان ہوگا۔
دورانیہ سے مراد پورٹ فولیو میں سیکیورٹیز کی وزنی اوسط میچورٹی ہے۔ یہ ایک اہم پیرامیٹر ہے جسے تجزیہ کار اور دیگر لوگ میوچل فنڈ کی شرح سود کی حساسیت کا تعین کرنے کے لیے استعمال کرتے ہیں۔ اگر فنڈز پورٹ فولیو کی مدت کے لیے رکھے جاتے ہیں اور فنڈ مینیجر کچھ نہیں کرتا، توسرمایہ کار سود کی شرح کی نقل و حرکت کا نشانہ بنائے بغیر، پورٹ فولیو پر پیداوار پیدا کرے گا۔ گلٹس فنڈز اکثر دو قسم کے سرمایہ کار استعمال کرتے ہیں۔ سب سے پہلے، وہ لوگ جو بنیادی طور پر بہت کم یا کوئی کریڈٹ رسک نہیں چاہتے ہیں، چونکہ سیکیورٹیز کو حکومت ہند (یا اس ملک کی حکومت جس سے وہ تعلق رکھتے ہیں) کی حمایت حاصل ہے، یہ سرمایہ کار شرح سود پر نظر رکھنے کے لیے نہیں بلکہ پیداوار کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ دوسری قسم کے سرمایہ کار جو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں وہ ہیں جو شرح سود پر نظر رکھتے ہیں، وہ عام طور پر پورٹ فولیو کی میچورٹی یا مدت کو دیکھیں گے اور اسی کے مطابق سرمایہ کاری کریں گے۔
بنیادی طور پر تین قسم کے گلٹ فنڈز موجود ہیں، مختصر مدت، درمیانی مدت اور طویل مدتی۔ مختصر مدت کے گلٹ فنڈز کی مدت کم ہوتی ہے، عام طور پر ایک سال سے بھی کم۔ طویل مدتی گلٹ فنڈز کی میچورٹی مدت بہت زیادہ ہو سکتی ہے، بعض اوقات یہ 10 سے 15 سال تک بھی جا سکتے ہیں۔ لانگ ٹرم گلٹ فنڈز پیداوار کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاروں کی طرف سے شرح سود کے نقطہ نظر کو کھیلنے کے لیے لگائے جاتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
2. شرح سود کا خطرہ
گلٹ فنڈز اور شرح سود ایک دوسرے کے حریف ہیں۔ گلٹ ڈیٹ فنڈز اور شرح سود کے درمیان الٹا تعلق ہے۔ شرح سود میں اضافہ یا کمی فنڈ کی NAV میں کمی یا اضافہ کا سبب بنتی ہے۔ اس کے نتیجے میں فنڈ کی واپسی میں اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ درحقیقت، گلٹ فنڈز کے ریٹرن میں اس قدر انتہائی اتار چڑھاؤ انہیں قرض کے باہمی زمرے میں سب سے زیادہ خطرناک بنا دیتا ہے۔ اس کا اثر اتنا گہرا ہے کہ یہ مختصر مدت میں پیداوار کو منفی کی طرف لے جا سکتا ہے۔ لہذا، کسی کو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے پر غور کرنا چاہئے جبمہنگائی اپنے عروج کے قریب ہے اور RBI (ریزروبینک آف انڈیا) فوری طور پر شرح سود میں اضافہ کرنے کا امکان نہیں ہے۔ یہ یقینی بنائے گا کہ NAV میں کوئی نیچے کی حرکت نہیں ہوگی اور اس لیے واپسی ہوگی۔ شرح سود میں کوئی کمی فنڈ کے منافع میں اضافہ کرے گی۔
ایک نئے سرمایہ کار کو مضبوط حکمت عملی کے بغیر گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری سے گریز کرنا چاہیے۔
مزید یہ کہ، کچھ اور مقداری پیرامیٹرز ہیں جن کا سرمایہ کاروں کو بہترین گلٹ فنڈز منتخب کرنے سے پہلے تجزیہ کرنے کی ضرورت ہے:
ایک ایسا گلٹ فنڈ تلاش کریں جو سال بہ سال سب سے زیادہ مستحکم اور مستقل منافع دیتا ہو۔ کم اتار چڑھاؤ والا فنڈ مستقل ہوگا۔ کے استعمال سے اتار چڑھاؤ کا تعین کیا جاسکتا ہے۔بیٹا اورمعیاری انحراف (SD)۔ بیٹا اشارہ کرتا ہے کہ فنڈ کی واپسی انڈیکس کی نقل و حرکت کے لیے کتنی حساس ہے۔ 1 کا بیٹا اس بات کی نشاندہی کرتا ہے کہ میوچل فنڈ NAV متعلقہ بینچ مارک کے مطابق حرکت کرتا ہے، 1 سے زیادہ کا بیٹا یہ بتاتا ہے کہ NAV فنڈ کے متعلقہ بینچ مارک سے زیادہ حرکت کرتا ہے، اور 1 سے کم بیٹا کا مطلب ہے کہ NAV کم حرکت کرتا ہے۔ معیار کے مقابلے میں. سرمایہ کاروں کو فنڈ میں آنے سے پہلے یہ فیصلہ کرنا چاہیے کہ آیا وہ زیادہ بیٹا چاہتے ہیں یا کم بیٹا۔ SD جتنا زیادہ ہوگا، منافع میں اتار چڑھاو زیادہ ہوگا۔ مثالی طور پر، سرمایہ کار کم معیاری انحراف کے ساتھ فنڈز تلاش کرتے ہیں۔ تاہم، اگر سرمایہ کار سرمایہ کاری کی وجہ سے واضح ہے اور اس نے فنڈ کی کارکردگی کے ساتھ ساتھ پورٹ فولیو اور متعلقہ پیرامیٹرز (پیداوار، مدت، پختگی وغیرہ) کا جائزہ لیا ہے، تو یہ وہ چیز ہے جسے کوئی نظر انداز کر سکتا ہے۔
اخراجات کا تناسب بھی آپ کے فنڈ ریٹرن کو چیک کرنے کے پیرامیٹرز میں سے ایک ہے۔ اسی زمرے میں کم اخراجات کے تناسب کے ساتھ فنڈ کے لیے جانے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ فنڈز سے اخراجات کے تناسب کو کم کرنے کے بعد واپسی حاصل کی جاتی ہے۔کل واپسی۔. اس طرح، اخراجات کا تناسب جتنا کم ہوگا، یہ اتنا ہی بہتر منافع فراہم کر سکتا ہے۔
کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔ مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
مالی سال 22 - 23 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین گلٹ فنڈز
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Canara Robeco Gilt Fund Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.689
↑ 0.01 ₹9,145 0.5 3.2 7.2 7.9 8.2 7.21% 6Y 2M 5D 17Y 1M 28D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.0498
↓ -0.09 ₹1,882 0.1 3 6.6 8.2 9.1 6.87% 6Y 8M 1D 9Y 5M 26D UTI Gilt Fund Growth ₹62.7311
↑ 0.01 ₹565 -0.1 1.4 4.4 7.1 8.9 7.27% 9Y 10M 13D 26Y 4D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.073
↓ -0.04 ₹11,322 0.2 1.7 4.4 7.6 8.9 7.12% 9Y 4M 13D 19Y 10M 6D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.85
↑ 0.01 ₹1,869 -0.3 0.7 3.4 6.9 8.9 7.24% 9Y 1M 2D 21Y 10M 28D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹75.1496
↓ -0.02 ₹151 -0.2 0.8 3.4 6.9 8.8 7% 8Y 10M 28D 20Y 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Canara Robeco Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹9,145 Cr). Upper mid AUM (₹1,882 Cr). Bottom quartile AUM (₹565 Cr). Highest AUM (₹11,322 Cr). Lower mid AUM (₹1,869 Cr). Bottom quartile AUM (₹151 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.19% (top quartile). 1Y return: 6.61% (upper mid). 1Y return: 4.42% (upper mid). 1Y return: 4.35% (lower mid). 1Y return: 3.40% (bottom quartile). 1Y return: 3.40% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.34% (bottom quartile). 1M return: 1.30% (bottom quartile). 1M return: 1.59% (upper mid). 1M return: 1.73% (top quartile). 1M return: 1.62% (upper mid). 1M return: 1.50% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.13 (upper mid). Sharpe: 0.17 (top quartile). Sharpe: -0.44 (lower mid). Sharpe: -0.41 (upper mid). Sharpe: -0.58 (bottom quartile). Sharpe: -0.53 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.21% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.12% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.18 yrs (top quartile). Modified duration: 6.67 yrs (upper mid). Modified duration: 9.87 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.09 yrs (lower mid). Modified duration: 8.91 yrs (upper mid). ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Canara Robeco Gilt Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (26 Sep 25) ₹103.689 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹9,145 on 15 Sep 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.21% Effective Maturity 17 Years 1 Month 28 Days Modified Duration 6 Years 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,633 31 Aug 22 ₹10,948 31 Aug 23 ₹11,834 31 Aug 24 ₹12,775 31 Aug 25 ₹13,648 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 0.5% 6 Month 3.2% 1 Year 7.2% 3 Year 7.9% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.61 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.38% Debt 82.62% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 84.1% Cash Equivalent 15.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -13% ₹978 Cr 94,096,700 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹925 Cr 90,610,690
↑ 35,323,500 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -11% ₹803 Cr 79,038,200 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹681 Cr 65,733,150 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -6% ₹433 Cr 45,000,000 Government Securities
Sovereign Bonds | -6% ₹431 Cr 42,691,700
↑ 42,691,700 364 DTB 28082025
Sovereign Bonds | -5% ₹359 Cr 36,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -4% ₹298 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -4% ₹297 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -4% ₹288 Cr 29,159,500 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (29 Sep 25) ₹64.0498 ↓ -0.09 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹1,882 on 31 Aug 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,541 31 Aug 22 ₹10,663 31 Aug 23 ₹11,367 31 Aug 24 ₹12,341 31 Aug 25 ₹13,206 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 0.1% 6 Month 3% 1 Year 6.6% 3 Year 8.2% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.17 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.01% Debt 97.99% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.99% Cash Equivalent 2.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -71% ₹1,327 Cr 128,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -27% ₹507 Cr 48,999,500 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹33 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹4 Cr 6.33% Goi 2035
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -500,000 3. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (29 Sep 25) ₹62.7311 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹565 on 31 Aug 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 26 Years 4 Days Modified Duration 9 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,494 31 Aug 22 ₹10,682 31 Aug 23 ₹11,380 31 Aug 24 ₹12,367 31 Aug 25 ₹12,913 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month -0.1% 6 Month 1.4% 1 Year 4.4% 3 Year 7.1% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.4 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.42% Debt 96.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.58% Cash Equivalent 3.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -44% ₹264 Cr 2,600,000,000
↑ 500,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -22% ₹130 Cr 1,250,000,000 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -9% ₹53 Cr 500,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹41 Cr 400,000,000
↓ -650,000,000 7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035
Sovereign Bonds | -5% ₹31 Cr 300,000,000 07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -5% ₹31 Cr 300,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -3% ₹20 Cr 200,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -1% ₹5 Cr 50,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹19 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr 00 4. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (29 Sep 25) ₹66.073 ↓ -0.04 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹11,322 on 31 Aug 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -0.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.12% Effective Maturity 19 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 9 Years 4 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,584 31 Aug 22 ₹10,893 31 Aug 23 ₹11,753 31 Aug 24 ₹12,816 31 Aug 25 ₹13,391 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.7% 3 Month 0.2% 6 Month 1.7% 1 Year 4.4% 3 Year 7.6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.17 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.27% Debt 96.73% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.56% Cash Equivalent 2.44% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -34% ₹4,069 Cr 410,000,000
↓ -7,500,000 6.33% Goi 2035
Sovereign Bonds | -22% ₹2,621 Cr 263,500,000
↓ -23,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -18% ₹2,173 Cr 212,827,500
↑ 70,000,000 7.24% Cgl 2055
Sovereign Bonds | -9% ₹1,025 Cr 101,493,500
↑ 101,493,500 7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -4% ₹517 Cr 51,706,900 6.72% State Government Of Maharashtra 2038
Sovereign Bonds | -3% ₹350 Cr 36,238,700 6.77% State Government Of Maharashtra 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹194 Cr 20,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -1% ₹173 Cr 17,000,000
↓ -34,500,000 07.36 MH Sdl 21/02/2035
Sovereign Bonds | -1% ₹119 Cr 11,500,000 7.16% State Government Of Karnataka 2036
Sovereign Bonds | -1% ₹111 Cr 11,000,000 5. Nippon India Gilt Securities Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (29 Sep 25) ₹37.85 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,869 on 31 Aug 25 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.28 Sharpe Ratio -0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.24% Effective Maturity 21 Years 10 Months 28 Days Modified Duration 9 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,452 31 Aug 22 ₹10,584 31 Aug 23 ₹11,259 31 Aug 24 ₹12,249 31 Aug 25 ₹12,684 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month -0.3% 6 Month 0.7% 1 Year 3.4% 3 Year 6.9% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 4.42 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 3.84 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.86% Debt 97.14% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.14% Cash Equivalent 2.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -17% ₹325 Cr 32,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -16% ₹319 Cr 31,500,000
↓ -3,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -11% ₹207 Cr 20,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹140 Cr 14,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -6% ₹124 Cr 12,500,000
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -5% ₹93 Cr 8,965,200
↓ -2,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹83 Cr 8,000,000
↓ -1,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹71 Cr 7,000,000
↑ 4,000,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹56 Cr 6,000,000 6.79% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹51 Cr 5,000,000 6. Canara Robeco Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (29 Sep 25) ₹75.1496 ↓ -0.02 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹151 on 31 Aug 25 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio -0.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7% Effective Maturity 20 Years 14 Days Modified Duration 8 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,421 31 Aug 22 ₹10,613 31 Aug 23 ₹11,267 31 Aug 24 ₹12,228 31 Aug 25 ₹12,678 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month -0.2% 6 Month 0.8% 1 Year 3.4% 3 Year 6.9% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.8% 2023 6.5% 2022 2.3% 2021 1.8% 2020 10.3% 2019 9.9% 2018 4.9% 2017 2.9% 2016 18% 2015 6.3% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 3.42 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 3.13 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.69% Debt 93.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.31% Cash Equivalent 6.69% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -31% ₹48 Cr 4,750,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -18% ₹28 Cr 2,750,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -14% ₹21 Cr 2,000,000 6.33% Goi 2035
Sovereign Bonds | -10% ₹15 Cr 1,500,000 6.68% Government Of India
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -6% ₹9 Cr 900,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -6% ₹9 Cr 850,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000
گلٹ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
اگر آپ گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، تو آپ کو موقع پرستانہ طور پر سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے۔ بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کے بارے میں ایک ضروری چیز حکمت عملی کو اچھی طرح سے بنانا ہے۔ حکمت عملی کا ہونا آپ کو خطرناک حالات سے بچنے میں مدد دے گا۔ ان فنڈز میں سرمایہ کاری اس بات پر نظر رکھنے کی صلاحیت کا تقاضا کرتی ہے کہ RBI اپنی کریڈٹ رسک پالیسی میں کیا کر سکتا ہے اورکال کریں۔ شرح سود کی نقل و حرکت پر۔
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. گلٹ فنڈز کون جاری کرتا ہے؟
A: گلٹ فنڈز ریزرو بینک آف انڈیا کے ذریعہ جاری کردہ سیکیورٹیز کی شکل میں ہیں۔ آر بی آئی جی سیکنڈ یا سیکیورٹیز جاری کرتا ہے، جو فنڈز کی شکل میں ہوتے ہیں۔ یہ، پختہ ہونے پر، ادائیگیوں کی صورت میں سرمایہ کاروں میں تقسیم کیے جاتے ہیں۔
2. میں گلٹ فنڈز پر کون سے منافع کی توقع کر سکتا ہوں؟
A: گلٹ فنڈز محفوظ ترین سرمایہ کاری میں سے ایک ہیں، اور آپ اچھے منافع کی توقع کر سکتے ہیں۔ تاہم، قابل ادائیگی سود پر منحصر ہے۔مارکیٹ حالات آپ اپنی سرمایہ کاری پر 12% تک کے منافع کی توقع کر سکتے ہیں۔
3. کیا گلٹ فنڈز میں اخراجات کا تناسب ہوتا ہے؟
A: گلٹ فنڈز میوچل فنڈز کی طرح برتاؤ کرتے ہیں، اور اس وجہ سے، اخراجات کا تناسب ہوتا ہے۔ دوسرے لفظوں میں، کچھ آپریشنل اخراجات ہوں گے جو سرمایہ کار کو برداشت کرنے پڑتے ہیں جب بات گلٹ فنڈز کی ہو۔ اخراجات کا تناسب کل سرمایہ کاری کی قیمت کا فیصد ہوگا۔ آپ کا فنڈ مینیجر آپ کو اس رقم کے بارے میں بتا سکتا ہے جسے اخراجات کا تناسب سمجھا جائے گا۔
4. کیا کوئی مخصوص وقت کی حد ہے جس کے لیے مجھے اپنے گلٹ فنڈز کو روکنا چاہیے؟
A: کسی دوسرے میوچل فنڈ کی طرح، گلٹ فنڈز میں اپنی سرمایہ کاری کو 3-5 سال کے لیے روکنا ایک اچھا خیال ہے۔ یہ آپ کے لیے اپنی سرمایہ کاری کا احساس کرنے کے لیے کافی وقت ہے۔
5. کیا میں گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کر کے دولت پیدا کر سکتا ہوں؟
A: آپ گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور درمیانی سے اعتدال کے دوران دولت کما سکتے ہیں۔ اس کے بعد، آپ اپنا رخ موڑ سکتے ہیں۔کمائی دیگر سرمایہ کاری میں. اس طرح، گلٹ فنڈز کو دولت بنانے کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے کیونکہ یہ دولت پیدا کرنے کے لیے جانا جاتا ہے۔
6. گلٹ فنڈز کون سا مالی مقصد حاصل کرنے میں میری مدد کر سکتے ہیں؟
A: اگر آپ مناسب مدت میں اپنی سرمایہ کاری پر کمانا چاہتے ہیں اور درمیانی مدت میں اپنی دولت میں اضافہ کرنا چاہتے ہیں تو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا اچھا ہے۔ ان فنڈز میں آپ کو طویل مدتی سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت نہیں ہے، اور آپ 3-5 سالوں میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔
7. کیا گلٹ فنڈ قابل ٹیکس ہے؟
A: آپ کو طویل مدتی پر ٹیکس ادا کرنا پڑے گا۔سرمایہ اگر آپ پختگی سے پہلے گلٹ فنڈز بیچ دیتے ہیں۔ دیسرمایہ حاصل فنڈ سے بھی قابل ٹیکس ہے۔ اگر آپ تفریح میں تھوڑی مدت کے لئے سرمایہ کاری کرتے ہیں، جو تین سال ہے، تو آپ کو ادائیگی کرنی ہوگی۔ٹیکس قلیل مدتی سرمائے کے منافع کے لیے۔ اگر آپ دیے گئے وقت تک گلٹ فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے رہتے ہیں، تو آپ کو طویل مدتی کیپٹل گین کے تحت ٹیکس ادا کرنا ہوگا۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund