+91-22-489139092022 میں سرمایہ کاری کے لیے سرفہرست 6 بہترین گلٹ فنڈز
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے!
قابل اطلاق ہے۔باہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کے NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتے ہیں۔
گلٹس فنڈز اکثر دو قسم کے سرمایہ کار استعمال کرتے ہیں۔ سب سے پہلے، وہ لوگ جو بنیادی طور پر بہت کم یا کوئی کریڈٹ رسک نہیں چاہتے ہیں، چونکہ سیکیورٹیز کو حکومت ہند (یا اس ملک کی حکومت جس سے وہ تعلق رکھتے ہیں) کی حمایت حاصل ہے، اس لیے وہ کم سے کم ممکنہ کریڈٹ رسک رکھتے ہیں۔
بہترین گلٹ ڈیبٹ میوچل فنڈز کا انتخاب کیسے کریں؟
1. دورانیہ اور اوسط پختگی
گلٹ میں سرمایہ کاری کرتے وقتقرض فنڈ، اوسط میچورٹی اور فنڈ کی مدت کا تعین کرنا ضروری ہو جاتا ہے۔ یہ فنڈ کی فیکٹ شیٹ میں حاصل کیا جا سکتا ہے، اوسط میچورٹی کا تعلق سیکیورٹیز کے میچور ہونے میں لگنے والے اوسط وقت سے ہے۔ اوسط میچورٹی (یا مدت) جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرح کی نقل و حرکت کی حساسیت اتنی ہی زیادہ ہوگی۔ جبکہ نیچے کی طرف حرکت مثبت ہے۔نہیں ہیں فنڈ (اور اس وجہ سے واپسی)، اور شرح سود کی اوپر کی طرف (یا اضافہ) حرکت NAV پر منفی اثر ڈالے گی جس کے نتیجے میں نقصان ہوگا۔
دورانیہ سے مراد پورٹ فولیو میں سیکیورٹیز کی وزنی اوسط میچورٹی ہے۔ یہ ایک اہم پیرامیٹر ہے جسے تجزیہ کار اور دیگر لوگ میوچل فنڈ کی شرح سود کی حساسیت کا تعین کرنے کے لیے استعمال کرتے ہیں۔ اگر فنڈز پورٹ فولیو کی مدت کے لیے رکھے جاتے ہیں اور فنڈ مینیجر کچھ نہیں کرتا، توسرمایہ کار سود کی شرح کی نقل و حرکت کا نشانہ بنائے بغیر، پورٹ فولیو پر پیداوار پیدا کرے گا۔ گلٹس فنڈز اکثر دو قسم کے سرمایہ کار استعمال کرتے ہیں۔ سب سے پہلے، وہ لوگ جو بنیادی طور پر بہت کم یا کوئی کریڈٹ رسک نہیں چاہتے ہیں، چونکہ سیکیورٹیز کو حکومت ہند (یا اس ملک کی حکومت جس سے وہ تعلق رکھتے ہیں) کی حمایت حاصل ہے، یہ سرمایہ کار شرح سود پر نظر رکھنے کے لیے نہیں بلکہ پیداوار کے لیے سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ دوسری قسم کے سرمایہ کار جو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں وہ ہیں جو شرح سود پر نظر رکھتے ہیں، وہ عام طور پر پورٹ فولیو کی میچورٹی یا مدت کو دیکھیں گے اور اسی کے مطابق سرمایہ کاری کریں گے۔
بنیادی طور پر تین قسم کے گلٹ فنڈز موجود ہیں، مختصر مدت، درمیانی مدت اور طویل مدتی۔ مختصر مدت کے گلٹ فنڈز کی مدت کم ہوتی ہے، عام طور پر ایک سال سے بھی کم۔ طویل مدتی گلٹ فنڈز کی میچورٹی مدت بہت زیادہ ہو سکتی ہے، بعض اوقات یہ 10 سے 15 سال تک بھی جا سکتے ہیں۔ لانگ ٹرم گلٹ فنڈز پیداوار کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاروں کی طرف سے شرح سود کے نقطہ نظر کو کھیلنے کے لیے لگائے جاتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
2. شرح سود کا خطرہ
گلٹ فنڈز اور شرح سود ایک دوسرے کے حریف ہیں۔ گلٹ ڈیٹ فنڈز اور شرح سود کے درمیان الٹا تعلق ہے۔ شرح سود میں اضافہ یا کمی فنڈ کی NAV میں کمی یا اضافہ کا سبب بنتی ہے۔ اس کے نتیجے میں فنڈ کی واپسی میں اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ درحقیقت، گلٹ فنڈز کے ریٹرن میں اس قدر انتہائی اتار چڑھاؤ انہیں قرض کے باہمی زمرے میں سب سے زیادہ خطرناک بنا دیتا ہے۔ اس کا اثر اتنا گہرا ہے کہ یہ مختصر مدت میں پیداوار کو منفی کی طرف لے جا سکتا ہے۔ لہذا، کسی کو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے پر غور کرنا چاہئے جبمہنگائی اپنے عروج کے قریب ہے اور RBI (ریزروبینک آف انڈیا) فوری طور پر شرح سود میں اضافہ کرنے کا امکان نہیں ہے۔ یہ یقینی بنائے گا کہ NAV میں کوئی نیچے کی حرکت نہیں ہوگی اور اس لیے واپسی ہوگی۔ شرح سود میں کوئی کمی فنڈ کے منافع میں اضافہ کرے گی۔
ایک نئے سرمایہ کار کو مضبوط حکمت عملی کے بغیر گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری سے گریز کرنا چاہیے۔
مزید یہ کہ، کچھ اور مقداری پیرامیٹرز ہیں جن کا سرمایہ کاروں کو بہترین گلٹ فنڈز منتخب کرنے سے پہلے تجزیہ کرنے کی ضرورت ہے:
ایک ایسا گلٹ فنڈ تلاش کریں جو سال بہ سال سب سے زیادہ مستحکم اور مستقل منافع دیتا ہو۔ کم اتار چڑھاؤ والا فنڈ مستقل ہوگا۔ کے استعمال سے اتار چڑھاؤ کا تعین کیا جاسکتا ہے۔بیٹا اورمعیاری انحراف (SD)۔ بیٹا اشارہ کرتا ہے کہ فنڈ کی واپسی انڈیکس کی نقل و حرکت کے لیے کتنی حساس ہے۔ 1 کا بیٹا اس بات کی نشاندہی کرتا ہے کہ میوچل فنڈ NAV متعلقہ بینچ مارک کے مطابق حرکت کرتا ہے، 1 سے زیادہ کا بیٹا یہ بتاتا ہے کہ NAV فنڈ کے متعلقہ بینچ مارک سے زیادہ حرکت کرتا ہے، اور 1 سے کم بیٹا کا مطلب ہے کہ NAV کم حرکت کرتا ہے۔ معیار کے مقابلے میں. سرمایہ کاروں کو فنڈ میں آنے سے پہلے یہ فیصلہ کرنا چاہیے کہ آیا وہ زیادہ بیٹا چاہتے ہیں یا کم بیٹا۔ SD جتنا زیادہ ہوگا، منافع میں اتار چڑھاو زیادہ ہوگا۔ مثالی طور پر، سرمایہ کار کم معیاری انحراف کے ساتھ فنڈز تلاش کرتے ہیں۔ تاہم، اگر سرمایہ کار سرمایہ کاری کی وجہ سے واضح ہے اور اس نے فنڈ کی کارکردگی کے ساتھ ساتھ پورٹ فولیو اور متعلقہ پیرامیٹرز (پیداوار، مدت، پختگی وغیرہ) کا جائزہ لیا ہے، تو یہ وہ چیز ہے جسے کوئی نظر انداز کر سکتا ہے۔
اخراجات کا تناسب بھی آپ کے فنڈ ریٹرن کو چیک کرنے کے پیرامیٹرز میں سے ایک ہے۔ اسی زمرے میں کم اخراجات کے تناسب کے ساتھ فنڈ کے لیے جانے کا مشورہ دیا جاتا ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ فنڈز سے اخراجات کے تناسب کو کم کرنے کے بعد واپسی حاصل کی جاتی ہے۔کل واپسی۔. اس طرح، اخراجات کا تناسب جتنا کم ہوگا، یہ اتنا ہی بہتر منافع فراہم کر سکتا ہے۔
کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔ مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
مالی سال 22 - 23 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین گلٹ فنڈز
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Canara Robeco Gilt Fund Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.602
↑ 0.06 ₹9,146 1.2 1.3 6.8 7.7 8.2 7.13% 6Y 1M 28D 17Y 5M 1D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.7219
↑ 0.03 ₹1,862 1 0.9 6.7 7.7 9.1 6.76% 6Y 10M 20D 9Y 7M 17D UTI Gilt Fund Growth ₹63.41
↑ 0.04 ₹565 1.3 0.8 4.9 6.9 8.9 6.57% 5Y 7M 28D 8Y 2M 8D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.2983
↑ 0.07 ₹11,055 0.6 0.3 4.3 7 8.9 6.93% 8Y 5M 12D 16Y 4M 17D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.9632
↑ 0.05 ₹1,879 0.5 -0.1 3.3 6.3 8.9 7.25% 9Y 2M 19D 21Y 6M 25D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹75.2684
↑ 0.08 ₹147 0.3 -0.2 3.2 6.2 8.8 6.97% 9Y 2M 14D 20Y 6M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Canara Robeco Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹9,146 Cr). Lower mid AUM (₹1,862 Cr). Bottom quartile AUM (₹565 Cr). Highest AUM (₹11,055 Cr). Upper mid AUM (₹1,879 Cr). Bottom quartile AUM (₹147 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.77% (top quartile). 1Y return: 6.65% (upper mid). 1Y return: 4.89% (upper mid). 1Y return: 4.26% (lower mid). 1Y return: 3.32% (bottom quartile). 1Y return: 3.20% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.50% (top quartile). 1M return: 0.03% (bottom quartile). 1M return: 0.19% (upper mid). 1M return: -0.13% (bottom quartile). 1M return: 0.13% (upper mid). 1M return: 0.05% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.35 (top quartile). Sharpe: 0.34 (upper mid). Sharpe: -0.16 (upper mid). Sharpe: -0.19 (lower mid). Sharpe: -0.40 (bottom quartile). Sharpe: -0.42 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.93% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.25% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.97% (upper mid). Point 10 Modified duration: 6.16 yrs (upper mid). Modified duration: 6.89 yrs (upper mid). Modified duration: 5.66 yrs (top quartile). Modified duration: 8.45 yrs (lower mid). Modified duration: 9.22 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.21 yrs (bottom quartile). ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Canara Robeco Gilt Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (18 Dec 25) ₹104.602 ↑ 0.06 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹9,146 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.13% Effective Maturity 17 Years 5 Months 1 Day Modified Duration 6 Years 1 Month 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹10,531 30 Nov 22 ₹10,779 30 Nov 23 ₹11,616 30 Nov 24 ₹12,605 30 Nov 25 ₹13,445 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.2% 6 Month 1.3% 1 Year 6.8% 3 Year 7.7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.78 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Debt 93.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.27% Cash Equivalent 6.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -13% ₹1,185 Cr 126,100,000 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹827 Cr 80,096,700 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -9% ₹784 Cr 79,038,200 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -7% ₹660 Cr 66,441,700 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹557 Cr 54,950,560
↓ -18,660,130 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹473 Cr 45,733,150 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹291 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹283 Cr 29,159,500 State Government Of Uttar Pradesh
Sovereign Bonds | -3% ₹250 Cr 25,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹243 Cr 25,000,000 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (18 Dec 25) ₹64.7219 ↑ 0.03 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,862 on 31 Oct 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 9 Years 7 Months 17 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹10,339 30 Nov 22 ₹10,401 30 Nov 23 ₹11,059 30 Nov 24 ₹12,176 30 Nov 25 ₹13,037 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 25 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 1% 6 Month 0.9% 1 Year 6.7% 3 Year 7.7% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.34 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.14% Debt 98.86% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.86% Cash Equivalent 1.14% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -74% ₹1,369 Cr 135,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -24% ₹453 Cr 43,999,500 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹10 Cr 1,000,000
↓ -1,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹18 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr 3. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (18 Dec 25) ₹63.41 ↑ 0.04 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹565 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.57% Effective Maturity 8 Years 2 Months 8 Days Modified Duration 5 Years 7 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹10,294 30 Nov 22 ₹10,515 30 Nov 23 ₹11,142 30 Nov 24 ₹12,217 30 Nov 25 ₹12,877 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.3% 6 Month 0.8% 1 Year 4.9% 3 Year 6.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.57 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.56% Debt 85.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 85.44% Cash Equivalent 14.56% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -18% ₹103 Cr 1,000,000,000
↑ 1,000,000,000 6.1% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -18% ₹99 Cr 1,000,000,000
↑ 250,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹67 Cr 650,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -9% ₹50 Cr 500,000,000
↑ 300,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -8% ₹47 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹25 Cr 250,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹20 Cr 200,000,000 07.30% UTTARAKHAND SGS Mat - 01/10/2032
Sovereign Bonds | -2% ₹9 Cr 85,730,000 4. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (18 Dec 25) ₹66.2983 ↑ 0.07 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹11,055 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -0.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.93% Effective Maturity 16 Years 4 Months 17 Days Modified Duration 8 Years 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹10,325 30 Nov 22 ₹10,730 30 Nov 23 ₹11,479 30 Nov 24 ₹12,579 30 Nov 25 ₹13,212 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 25 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 0.6% 6 Month 0.3% 1 Year 4.3% 3 Year 7% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.34 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.2% Debt 96.8% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.8% Cash Equivalent 3.2% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -37% ₹4,189 Cr 422,500,000
↑ 52,000,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -23% ₹2,587 Cr 261,500,000
↑ 157,500,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -13% ₹1,421 Cr 138,993,500
↓ -104,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹1,097 Cr 107,827,500 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -6% ₹696 Cr 69,500,000
↑ 2,500,000 Punjab (State Of) 7.73%
- | -3% ₹285 Cr 27,500,000
↑ 27,500,000 6.77% State Government Of Maharashtra 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹193 Cr 20,000,000 7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -1% ₹118 Cr 11,871,600 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -1% ₹118 Cr 11,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -1% ₹99 Cr 9,500,000 5. Nippon India Gilt Securities Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (18 Dec 25) ₹37.9632 ↑ 0.05 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,879 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.28 Sharpe Ratio -0.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.25% Effective Maturity 21 Years 6 Months 25 Days Modified Duration 9 Years 2 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹10,276 30 Nov 22 ₹10,418 30 Nov 23 ₹11,007 30 Nov 24 ₹12,084 30 Nov 25 ₹12,543 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 0.5% 6 Month -0.1% 1 Year 3.3% 3 Year 6.3% 5 Year 4.6% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 4.59 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 4.01 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.16 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.16 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.9% Debt 96.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.1% Cash Equivalent 3.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -16% ₹307 Cr 31,000,000
↓ -1,000,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -13% ₹240 Cr 24,500,000
↑ 14,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -12% ₹216 Cr 21,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -10% ₹190 Cr 19,000,000
↓ -3,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹137 Cr 14,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -5% ₹92 Cr 8,965,200 Andhra Pradesh (Government of) 7.62%
- | -4% ₹77 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 7.27% State Government Securities
Sovereign Bonds | -4% ₹76 Cr 7,500,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹56 Cr 6,000,000 07.14% Chattisgarh Sdl - 12/02/2033
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 6. Canara Robeco Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (18 Dec 25) ₹75.2684 ↑ 0.08 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹147 on 31 Oct 25 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio -0.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.97% Effective Maturity 20 Years 6 Months 26 Days Modified Duration 9 Years 2 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹10,221 30 Nov 22 ₹10,415 30 Nov 23 ₹11,003 30 Nov 24 ₹12,051 30 Nov 25 ₹12,502 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Dec 25 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 0.3% 6 Month -0.2% 1 Year 3.2% 3 Year 6.2% 5 Year 4.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.8% 2023 6.5% 2022 2.3% 2021 1.8% 2020 10.3% 2019 9.9% 2018 4.9% 2017 2.9% 2016 18% 2015 6.3% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 3.59 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 3.29 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.36% Debt 95.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.64% Cash Equivalent 4.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -25% ₹37 Cr 3,750,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -24% ₹35 Cr 3,500,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -20% ₹30 Cr 3,000,000
↓ -1,500,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -10% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -8% ₹12 Cr 1,250,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -6% ₹9 Cr 850,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹4 Cr
گلٹ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
اگر آپ گلٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، تو آپ کو موقع پرستانہ طور پر سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے۔ بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کے بارے میں ایک ضروری چیز حکمت عملی کو اچھی طرح سے بنانا ہے۔ حکمت عملی کا ہونا آپ کو خطرناک حالات سے بچنے میں مدد دے گا۔ ان فنڈز میں سرمایہ کاری اس بات پر نظر رکھنے کی صلاحیت کا تقاضا کرتی ہے کہ RBI اپنی کریڈٹ رسک پالیسی میں کیا کر سکتا ہے اورکال کریں۔ شرح سود کی نقل و حرکت پر۔
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. گلٹ فنڈز کون جاری کرتا ہے؟
A: گلٹ فنڈز ریزرو بینک آف انڈیا کے ذریعہ جاری کردہ سیکیورٹیز کی شکل میں ہیں۔ آر بی آئی جی سیکنڈ یا سیکیورٹیز جاری کرتا ہے، جو فنڈز کی شکل میں ہوتے ہیں۔ یہ، پختہ ہونے پر، ادائیگیوں کی صورت میں سرمایہ کاروں میں تقسیم کیے جاتے ہیں۔
2. میں گلٹ فنڈز پر کون سے منافع کی توقع کر سکتا ہوں؟
A: گلٹ فنڈز محفوظ ترین سرمایہ کاری میں سے ایک ہیں، اور آپ اچھے منافع کی توقع کر سکتے ہیں۔ تاہم، قابل ادائیگی سود پر منحصر ہے۔مارکیٹ حالات آپ اپنی سرمایہ کاری پر 12% تک کے منافع کی توقع کر سکتے ہیں۔
3. کیا گلٹ فنڈز میں اخراجات کا تناسب ہوتا ہے؟
A: گلٹ فنڈز میوچل فنڈز کی طرح برتاؤ کرتے ہیں، اور اس وجہ سے، اخراجات کا تناسب ہوتا ہے۔ دوسرے لفظوں میں، کچھ آپریشنل اخراجات ہوں گے جو سرمایہ کار کو برداشت کرنے پڑتے ہیں جب بات گلٹ فنڈز کی ہو۔ اخراجات کا تناسب کل سرمایہ کاری کی قیمت کا فیصد ہوگا۔ آپ کا فنڈ مینیجر آپ کو اس رقم کے بارے میں بتا سکتا ہے جسے اخراجات کا تناسب سمجھا جائے گا۔
4. کیا کوئی مخصوص وقت کی حد ہے جس کے لیے مجھے اپنے گلٹ فنڈز کو روکنا چاہیے؟
A: کسی دوسرے میوچل فنڈ کی طرح، گلٹ فنڈز میں اپنی سرمایہ کاری کو 3-5 سال کے لیے روکنا ایک اچھا خیال ہے۔ یہ آپ کے لیے اپنی سرمایہ کاری کا احساس کرنے کے لیے کافی وقت ہے۔
5. کیا میں گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کر کے دولت پیدا کر سکتا ہوں؟
A: آپ گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور درمیانی سے اعتدال کے دوران دولت کما سکتے ہیں۔ اس کے بعد، آپ اپنا رخ موڑ سکتے ہیں۔کمائی دیگر سرمایہ کاری میں. اس طرح، گلٹ فنڈز کو دولت بنانے کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے کیونکہ یہ دولت پیدا کرنے کے لیے جانا جاتا ہے۔
6. گلٹ فنڈز کون سا مالی مقصد حاصل کرنے میں میری مدد کر سکتے ہیں؟
A: اگر آپ مناسب مدت میں اپنی سرمایہ کاری پر کمانا چاہتے ہیں اور درمیانی مدت میں اپنی دولت میں اضافہ کرنا چاہتے ہیں تو گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا اچھا ہے۔ ان فنڈز میں آپ کو طویل مدتی سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت نہیں ہے، اور آپ 3-5 سالوں میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔
7. کیا گلٹ فنڈ قابل ٹیکس ہے؟
A: آپ کو طویل مدتی پر ٹیکس ادا کرنا پڑے گا۔سرمایہ اگر آپ پختگی سے پہلے گلٹ فنڈز بیچ دیتے ہیں۔ دیسرمایہ حاصل فنڈ سے بھی قابل ٹیکس ہے۔ اگر آپ تفریح میں تھوڑی مدت کے لئے سرمایہ کاری کرتے ہیں، جو تین سال ہے، تو آپ کو ادائیگی کرنی ہوگی۔ٹیکس قلیل مدتی سرمائے کے منافع کے لیے۔ اگر آپ دیے گئے وقت تک گلٹ فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے رہتے ہیں، تو آپ کو طویل مدتی کیپٹل گین کے تحت ٹیکس ادا کرنا ہوگا۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund