+91-22-489139092022 میں سرمایہ کاری کے لیے ٹاپ 5 بہترین کم رسک میوچل فنڈز
عام طور پر، سرمایہ کاری کے لیے کوئی نوزائیدہ یا ایک بزرگ شہری جو اپنے فنڈز کو محفوظ بنانا چاہتا ہے، کم رسک کی تلاش کرتا ہے۔باہمی چندہ. جب ایکسرمایہ کار کم رسک والے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے یہ عام طور پر اس لیے ہوتا ہے کہ اسے اپنی رقم محفوظ کرنے یا مختصر مدت میں زیادہ سے زیادہ منافع کمانے کی ضرورت ہوتی ہے۔
لہذا، اگر آپ ان میں سے ایک ہیں تو آپ مزید پڑھ سکتے ہیں۔
کم رسک انویسٹمنٹ فنڈز کیا ہیں؟
بہت سے سرمایہ کار منتظر ہیں۔سرمایہ کاری میوچل فنڈز میں کیونکہ یہ زیادہ منافع پیش کرتے ہیں اور دوسرے آلات جیسے فکسڈ ڈپازٹس کے مقابلے زیادہ ٹیکس موثر بھی ہوتے ہیں۔ لیکن، جب خطرے سے بچنے والے سرمایہ کاروں کی بات آتی ہے، تو یہ وہ سرمایہ کار ہیں جو محفوظ منافع کی تلاش میں ہیں اور سرمایہ کاری میں خطرے کو برداشت نہیں کر سکتے۔ اس کے علاوہ، خطرے سے بچنے والا سرمایہ کار سرمایہ کاری کو ترجیح نہیں دے گا۔ایکوئٹیزکیونکہ یہ انتہائی خطرناک فنڈز ہیں۔
قرض فنڈ خطرے سے بچنے والے یا یہاں تک کہ ایک نوزائیدہ سرمایہ کار کے لئے موزوں ہیں جو اس کے لئے تیار ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔. جیسا کہ قرض کے فنڈز حکومت میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈز,منی مارکیٹ فنڈزوغیرہ، وہ نسبتاً زیادہ محفوظ ہیں۔ مختلف قسم کے قرض فنڈز ہیں جیسےمائع فنڈزالٹرامختصر مدت کے فنڈز، قلیل مدتی فنڈز، ڈائنامک بانڈز، گلٹس فنڈز، وغیرہ، جو خطرات میں مختلف ہوتے ہیں۔طویل مدتی قرض فنڈز خطرناک فنڈز ہیں، اس طرح سرمایہ کار کمخطرے کی بھوک ان فنڈز میں سرمایہ کاری سے گریز کرنا چاہیے۔
مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز سب سے کم خطرناک فنڈز ہیں جن کا مقصد مختصر مدت کے لیے زیادہ سے زیادہ منافع پیدا کرنا ہے۔ اس طرح ایک نیا سرمایہ کار جو مختصر مدت میں اپنے بیکار پیسوں پر اچھا منافع کمانا چاہتا ہے وہ یہاں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔
Talk to our investment specialist
بہترین کم رسک میوچل فنڈز مالی سال 22 - 23
مائع فنڈز
مائع فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی پختگی کی مدت کم ہوتی ہے، عام طور پر اس سے کم91 دن. یہ فنڈز آسانی سے فراہم کرتے ہیں۔لیکویڈیٹی اور دیگر قسم کے قرض کے آلات کے مقابلے میں کم سے کم اتار چڑھاؤ والے ہوتے ہیں۔ اس کے علاوہ، مائع روایتی کے مقابلے میں ایک بہتر اختیار ہےبینک بچت اکاونٹ. بینک اکاؤنٹ کے مقابلے میں، مائع فنڈز سالانہ سود کا 7-8% فراہم کرتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو خطرے سے پاک سرمایہ کاری چاہتے ہیں مثالی طور پر ان فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دے سکتے ہیں۔ یہاں سرفہرست 5 ہیں۔بہترین مائع فنڈز.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,542.98
↑ 0.41 ₹328 1.5 3.3 7 6.9 7.4 5.87% 1M 28D 1M 29D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹342.315
↑ 0.06 ₹357 1.5 3.3 7 7 7.3 5.9% 1M 20D 1M 24D JM Liquid Fund Growth ₹71.7384
↑ 0.01 ₹1,909 1.5 3.3 6.9 6.9 7.2 5.87% 1M 16D 1M 19D Axis Liquid Fund Growth ₹2,927.89
↑ 0.50 ₹33,529 1.5 3.3 7 7 7.4 5.96% 1M 27D 2M 1D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,614.16
↑ 0.60 ₹12,320 1.5 3.3 7 7 7.4 6.19% 1M 22D 1M 22D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹328 Cr). Bottom quartile AUM (₹357 Cr). Lower mid AUM (₹1,909 Cr). Highest AUM (₹33,529 Cr). Upper mid AUM (₹12,320 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 7.03% (upper mid). 1Y return: 7.01% (bottom quartile). 1Y return: 6.89% (bottom quartile). 1Y return: 7.04% (top quartile). 1Y return: 7.01% (lower mid). Point 6 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.32 (bottom quartile). Sharpe: 3.56 (lower mid). Sharpe: 3.11 (bottom quartile). Sharpe: 3.87 (upper mid). Sharpe: 3.96 (top quartile). Point 8 Information ratio: -1.49 (bottom quartile). Information ratio: -0.92 (lower mid). Information ratio: -2.34 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.96% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.19% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.14 yrs (upper mid). Modified duration: 0.13 yrs (top quartile). Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.15 yrs (lower mid). Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
یہ فنڈز قرض کے آلات جیسے ٹریژری بلز، کمرشل پیپرز، سرٹیفکیٹ آف ڈپازٹس، اور کارپوریٹ بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ فنڈز میں کم بقایا پختگی ہے، سے لے کر6 ماہ سے 1 سال.الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ بہت کم کے ساتھ اچھا منافع پیش کرتے ہیںمارکیٹ اتار چڑھاؤ. نئے سرمایہ کار جو لیکوڈ فنڈز سے بہتر منافع کی تلاش میں ہیں ان فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیں، کیونکہ یہ مائع فنڈز سے بہتر منافع فراہم کرتے ہیں۔ یہاں سرفہرست 5 بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ہیں۔
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.418
↑ 0.27 ₹20,228 1.8 4.1 8 7.4 7.9 6.72% 5M 26D 6M 29D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,272.08
↑ 0.80 ₹4,551 1.6 3.6 7.2 6.8 7.2 6.46% 5M 12D 5M 19D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,185.75
↑ 0.49 ₹153 1.6 3.5 6.9 6.5 6.7 6.18% 5M 26D 5M 12D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.9402
↑ 0.01 ₹16,051 1.8 3.9 7.5 7.1 7.5 6.79% 5M 12D 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund BOI AXA Ultra Short Duration Fund Indiabulls Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹20,228 Cr). Lower mid AUM (₹4,551 Cr). Bottom quartile AUM (₹153 Cr). Bottom quartile AUM (₹18 Cr). Upper mid AUM (₹16,051 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.04% (top quartile). 1Y return: 7.20% (lower mid). 1Y return: 6.92% (bottom quartile). 1Y return: 4.17% (bottom quartile). 1Y return: 7.53% (upper mid). Point 6 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.41% (lower mid). 1M return: 0.40% (bottom quartile). 1M return: 0.24% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.55 (top quartile). Sharpe: 2.18 (lower mid). Sharpe: 1.11 (bottom quartile). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 2.79 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.46% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.18% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.79% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.45 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Indiabulls Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (14 Aug 25) ₹553.418 ↑ 0.27 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹20,228 on 15 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 6 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,459 31 Jul 22 ₹10,860 31 Jul 23 ₹11,598 31 Jul 24 ₹12,461 31 Jul 25 ₹13,467 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 4.1% 1 Year 8% 3 Year 7.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.06 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.33% Debt 63.4% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.44% Cash Equivalent 20.11% Government 15.18% Credit Quality
Rating Value AA 36.06% AAA 64.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹489 Cr 48,500 Gujarat (Government of)
- | -2% ₹378 Cr 37,500,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹366 Cr 7,500
↑ 500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹362 Cr 3,600 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 34,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹322 Cr 3,200
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹317 Cr 3,150 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹302 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹270 Cr 27,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (14 Aug 25) ₹27.9402 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹16,051 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,473 31 Jul 22 ₹10,862 31 Jul 23 ₹11,576 31 Jul 24 ₹12,411 31 Jul 25 ₹13,351 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 7.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.71 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.13 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 48.61% Debt 51.13% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.81% Cash Equivalent 25.49% Government 16.45% Credit Quality
Rating Value AA 18.42% AAA 81.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -5% ₹835 Cr 82,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹603 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹581 Cr 57,500
↑ 10,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹496 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹377 Cr 3,750 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹275 Cr 27,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹253 Cr 25,000 Larsen And Toubro Limited
Debentures | -1% ₹251 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (14 Aug 25) ₹6,024.64 ↑ 1.31 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹16,408 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.26% Effective Maturity 6 Months 4 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,367 31 Jul 22 ₹10,722 31 Jul 23 ₹11,429 31 Jul 24 ₹12,254 31 Jul 25 ₹13,172 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 0.21 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.34% Debt 35.38% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.36% Cash Equivalent 33.85% Government 18.51% Credit Quality
Rating Value AA 3.19% AAA 96.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -4% ₹685 Cr 68,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹517 Cr 5,150 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹480 Cr 10,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹372 Cr 3,700
↑ 900 India (Republic of)
- | -2% ₹325 Cr 32,500,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -2% ₹263 Cr 400 Citicorp Finance (India) Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 India (Republic of)
- | -2% ₹247 Cr 25,000,000 Rec Limited
Debentures | -1% ₹244 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹221 Cr 2,200 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (14 Aug 25) ₹2,719.27 ↑ 0.56 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,006 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.59% Effective Maturity 5 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,318 31 Jul 22 ₹10,639 31 Jul 23 ₹11,299 31 Jul 24 ₹12,109 31 Jul 25 ₹13,009 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.9% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5.58 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 4.02 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 50.52% Debt 49.13% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.06% Cash Equivalent 28.53% Government 11.06% Credit Quality
Rating Value AA 24.4% AAA 75.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -4% ₹49 Cr 5,000,000 India (Republic of)
- | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000,000
↑ 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Projects Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Torrent Power Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 5. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (14 Aug 25) ₹43.2302 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,527 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,357 31 Jul 22 ₹10,712 31 Jul 23 ₹11,406 31 Jul 24 ₹12,203 31 Jul 25 ₹13,100 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 17.31 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.75 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.64% Debt 41.09% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.25% Cash Equivalent 23.38% Government 17.09% Credit Quality
Rating Value AA 7.9% AAA 90.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -5% ₹804 Cr 80,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹648 Cr 6,420 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹615 Cr 61,000
↑ 5,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹478 Cr 47,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,000 364 DTB 19mar2026
Sovereign Bonds | -1% ₹241 Cr 25,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹239 Cr 25,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 08.49 Tn SDL 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹204 Cr 20,080,000 Vedanta Limited
Debentures | -1% ₹202 Cr 20,000
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. میں بہترین فنڈ کا انتخاب کیسے کر سکتا ہوں؟
اے سرمایہ کاری کا انتخاب متعدد عوامل پر مبنی ہوتا ہے، جیسے فنڈ مینیجرز، تاریخی منافع، فیس اور بوجھ، سرمایہ کاری کا انداز، سرمایہ کاری کا مقصد، سرمایہ کاری کا افق اور بہت کچھ۔ اس طرح، بہترین فنڈ لینے کے لیے، یقینی بنائیں کہ آپ ہر اہم کا تجزیہ کرتے ہیں۔عنصر آگے بڑھنے سے پہلے احتیاط سے۔
2. کون سی مناسب سرمایہ کاری کی قسم ہے جس میں سب سے کم خطرہ ہے؟
اے کی غیر متوقع صورتحال کی وجہ سےمعیشت اور سرمایہ کاری کے مختلف اختیارات کی دستیابی، محفوظ آپشن کا اندازہ لگانا کافی مشکل ہے۔ تاہم، آپ جن اختیارات پر غور کر سکتے ہیں ان میں بینک فکسڈ ڈپازٹ، میونسپل بانڈز، ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ، اور بہت کچھ شامل ہے۔
3. میوچل فنڈ کیلکولیٹر کا کیا استعمال ہے؟
اے دیمیوچل فنڈ کیلکولیٹر سرمایہ کاری کے افق کے مطابق منافع کا اندازہ لگا کر میچورٹی پر سرمایہ کاری کی قیمت پیش کرتا ہے۔ آپ اپنے فوائد کا پتہ لگانے کے لیے کیلکولیٹر کے مختلف متغیرات سیٹ کر سکتے ہیں، جیسے مدت، متوقع واپسی کی شرح، تعدد، سرمایہ کاری کی رقم اور مزید۔
4. میں کتنی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
اے رقم بنیادی طور پر آپ کی ضروریات، بجٹ اور سرمایہ کاری کے مقاصد پر منحصر ہے۔ تاہم، یہ بات ذہن میں رکھیں کہ آپ رقم سے قطع نظر، صرف اضافی رقم ہی لگاتے ہیں۔
5. کیا سرمایہ کاری کرنے کا کوئی صحیح وقت ہے؟
اے سرمایہ کاری کا کوئی صحیح وقت نہیں ہے۔ بہتر اور بہترین منافع کے لیے، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ آپ کو فوراً سرمایہ کاری شروع کر دینی چاہیے۔
6. کیا مجھے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے بینک اکاؤنٹ کی ضرورت ہے؟
اے ہاں، KYC/ کے ساتھ بینک اکاؤنٹ ہونا ضروری ہے۔cKYC,آدھار کارڈ اورپین کارڈ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا۔
7. کیا فنڈ مینیجر سے رابطہ کرنا ضروری ہے؟
اے جی ہاں! میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت، اچھی کارکردگی پیدا کرنے کے لیے تجربہ ایک اہم کردار ادا کرتا ہے۔ تجربہ جتنا زیادہ ہوگا، بہترین منافع حاصل کرنے کا امکان اتنا ہی بہتر ہوگا۔ اس طرح، یقینی بنائیں کہ آپ کسی تجربہ کار فنڈ مینیجر سے رابطہ کریں۔
8. کیا میں اپنی سرمایہ کاری کی رقم نکال سکتا ہوں؟
اے میوچل فنڈ میں زیادہ تر اسکیمیں اوپن اینڈ اسکیمیں ہیں۔ یہ آپ کو کسی بھی وقت پوری سرمایہ کاری کی رقم نکالنے کی اجازت دیتا ہے۔ تاہم، کچھ ایسے حالات ہو سکتے ہیں جہاں آپ کو پابندیاں لگ سکتی ہیں۔
9. اگر میں جلدی واپس لے تو کیا مجھے کوئی جرمانہ ادا کرنا پڑے گا؟
اے اگر آپ نے اوپن اینڈ اسکیموں میں سرمایہ کاری کی ہے تو آپ کو جرمانہ ادا نہیں کرنا پڑے گا۔ تاہم، کچھ اسکیمیں دوسروں کی طرح مائع نہیں ہوسکتی ہیں۔ لہذا، آپ کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس عنصر کو دوبارہ چیک کرنا پڑے گا۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very Good
good information on funds. appreciated!!!