+91-22-48913909یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟
- موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
- ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
- فوری (T+1)رہائی آن لائن
- انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد
Talk to our investment specialist
بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹37.5458
↑ 0.00 ₹1,410 500 2 3.7 7.4 8.2 8.9 9.12% 2Y 11D 2Y 5M 5D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹31.3468
↓ -0.01 ₹761 5,000 1.4 2.6 6.6 7.5 9.1 8.95% 1Y 11M 5D 2Y 11M 5D SBI Credit Risk Fund Growth ₹48.7442
↑ 0.00 ₹2,142 5,000 2.4 3.7 6.9 7.7 7.9 8.7% 2Y 22D 2Y 8M 23D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.9406
↑ 0.00 ₹1,391 1,000 2.4 7.3 11.9 11.9 13.4 8.4% 1Y 10M 13D 2Y 6M Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,527.09
↑ 0.92 ₹13,370 5,000 1.4 2.6 5.5 6.7 7 8.13% 11M 5D 1Y 2M 8D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹581.802
↑ 0.10 ₹19,611 1,000 1.6 3 6.2 7.2 7.4 7.98% 5M 16D 6M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund SBI Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Kotak Low Duration Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,410 Cr). Bottom quartile AUM (₹761 Cr). Upper mid AUM (₹2,142 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr). Upper mid AUM (₹13,370 Cr). Highest AUM (₹19,611 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.41% (upper mid). 1Y return: 6.56% (lower mid). 1Y return: 6.85% (upper mid). 1Y return: 11.85% (top quartile). 1Y return: 5.45% (bottom quartile). 1Y return: 6.20% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.43% (upper mid). 1M return: 1.13% (lower mid). 1M return: 1.63% (top quartile). 1M return: 1.40% (upper mid). 1M return: 0.79% (bottom quartile). 1M return: 0.70% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.69 (upper mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.42 (lower mid). Sharpe: 1.60 (top quartile). Sharpe: -0.95 (bottom quartile). Sharpe: 0.52 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 9.12% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.95% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.70% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.40% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.98% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.03 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.93 yrs (lower mid). Modified duration: 2.06 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.87 yrs (upper mid). Modified duration: 0.93 yrs (upper mid). Modified duration: 0.46 yrs (top quartile). Nippon India Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Kotak Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Research Highlights for Kotak Low Duration Fund Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (19 Jun 26) ₹37.5458 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,410 on 31 May 26 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 9.12% Effective Maturity 2 Years 5 Months 5 Days Modified Duration 2 Years 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹11,054 31 May 23 ₹11,852 31 May 24 ₹12,746 31 May 25 ₹13,979 31 May 26 ₹14,886 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 8.2% 5 Year 8.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 8.3% 2022 7.9% 2021 3.9% 2020 13.5% 2019 -5.9% 2018 1.9% 2017 6.1% 2016 7% 2015 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 8.02 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.33 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.22 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.58% Debt 91.2% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.01% Government 18.63% Cash Equivalent 5.14% Credit Quality
Rating Value A 20.8% AA 37.6% AAA 41.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -6% ₹75 Cr 7,500,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹54 Cr 5,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000 Mindspace Business Parks Reit
Debentures | -4% ₹49 Cr 5,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹47 Cr 1,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -3% ₹46 Cr 5,000 Muthoot Fincorp Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 45,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000 Navi Finserv Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 40,000 GAursons India Private Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000 2. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (19 Jun 26) ₹31.3468 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹761 on 31 May 26 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.95% Effective Maturity 2 Years 11 Months 5 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,132 31 May 23 ₹10,670 31 May 24 ₹11,468 31 May 25 ₹12,406 31 May 26 ₹13,106 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 1.4% 6 Month 2.6% 1 Year 6.6% 3 Year 7.5% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.1% 2022 6.4% 2021 0.9% 2020 5.3% 2019 6.6% 2018 9% 2017 6.2% 2016 6.6% 2015 10.4% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 16.07 Yr. Vihag Mishra 24 Oct 25 0.6 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.38% Equity 8.68% Debt 77.4% Other 0.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.8% Government 15.6% Cash Equivalent 13.38% Credit Quality
Rating Value A 11.66% AA 61.92% AAA 26.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Bevco Limited
Debentures | -7% ₹54 Cr 500 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 TATA Projects Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Karnataka State Development Loans
Sovereign Bonds | -6% ₹44 Cr 4,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -5% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 Indus Infra Trust Unit (Financial Services)
Equity, Since 15 Nov 25 | 5441374% ₹27 Cr 2,136,170 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹25 Cr 2,500 3. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (19 Jun 26) ₹48.7442 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹2,142 on 31 May 26 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 0.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.7% Effective Maturity 2 Years 8 Months 23 Days Modified Duration 2 Years 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,376 31 May 23 ₹11,220 31 May 24 ₹12,028 31 May 25 ₹13,086 31 May 26 ₹13,870 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 2.4% 6 Month 3.7% 1 Year 6.9% 3 Year 7.7% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 8.1% 2022 8.3% 2021 4.2% 2020 5% 2019 9.8% 2018 6.5% 2017 6.2% 2016 6.9% 2015 10.5% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 9.33 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.68% Equity 4.95% Debt 86.98% Other 0.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.72% Government 21.24% Cash Equivalent 7.68% Securitized 3.02% Credit Quality
Rating Value A 14.1% AA 58.22% AAA 27.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹105 Cr 10,500 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹101 Cr 11,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹94 Cr 9,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -4% ₹94 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹75 Cr 7,500 Motilal Oswal Home Finance Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 4. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (19 Jun 26) ₹24.9406 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,391 on 31 May 26 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 1.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.4% Effective Maturity 2 Years 6 Months Modified Duration 1 Year 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,391 31 May 23 ₹11,378 31 May 24 ₹12,150 31 May 25 ₹14,276 31 May 26 ₹15,834 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 2.4% 6 Month 7.3% 1 Year 11.9% 3 Year 11.9% 5 Year 9.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.4% 2023 11.9% 2022 6.9% 2021 7.1% 2020 6.4% 2019 9.4% 2018 2.1% 2017 6.6% 2016 8.1% 2015 10.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 11.13 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.82 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.27% Equity 6.79% Debt 80.27% Other 0.67% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.84% Government 22.43% Cash Equivalent 12.27% Credit Quality
Rating Value A 20.97% AA 52.14% AAA 26.89% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity GMR Airports Limited
Debentures | -4% ₹54 Cr 5,200 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -4% ₹54 Cr 5,615,800
↑ 1,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000
↑ 2,500 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹43 Cr 4,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹34 Cr 3,500 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -2% ₹34 Cr 3,500 Kogta Financial (India) Limited
Debentures | -2% ₹32 Cr 3,250 GAursons India Private Limited
Debentures | -2% ₹32 Cr 3,200 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 2,877 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000 5. Kotak Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (19 Jun 26) ₹3,527.09 ↑ 0.92 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹13,370 on 31 May 26 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio -0.95 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.13% Effective Maturity 1 Year 2 Months 8 Days Modified Duration 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,284 31 May 23 ₹10,912 31 May 24 ₹11,650 31 May 25 ₹12,577 31 May 26 ₹13,198 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.4% 6 Month 2.6% 1 Year 5.5% 3 Year 6.7% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7% 2023 7.3% 2022 6.7% 2021 3.9% 2020 3.5% 2019 7.9% 2018 8.3% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 8.9% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 11.34 Yr. Dharmesh Thakkar 24 Oct 25 0.6 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 30.08% Debt 69.65% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 77.35% Government 20.53% Cash Equivalent 1.85% Credit Quality
Rating Value AA 14.98% AAA 85.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.15% Karnataka Sgs 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹494 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹475 Cr 47,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹448 Cr 45,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹420 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹399 Cr 40,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹381 Cr 3,830 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹256 Cr 26,000 7.46% Madhyapradesh 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹253 Cr 25,000,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹247 Cr 25,000 6. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (19 Jun 26) ₹581.802 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹19,611 on 31 May 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.98% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,375 31 May 23 ₹11,037 31 May 24 ₹11,857 31 May 25 ₹12,812 31 May 26 ₹13,570 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.6% 6 Month 3% 1 Year 6.2% 3 Year 7.2% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.96 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.89 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.2 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 28.11% Debt 71.56% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.53% Government 19.93% Cash Equivalent 9.22% Credit Quality
Rating Value AA 32.23% AAA 67.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹982 Cr 100,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹743 Cr 15,800 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹607 Cr 60,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹537 Cr 11,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹395 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹388 Cr 39,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹348 Cr 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹321 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹300 Cr 30,000
ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
1. پیداوار
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
2. پختگی کی پیداوار
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
3. ترمیم شدہ دورانیہ
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund