fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »باہمی چندہ »بہترین قرض لمپسم سرمایہ کاری

یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز

Updated on July 20, 2025 , 47124 views

ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔

debt-lumpsum

ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟

  • موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
  • ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
  • فوری (T+1)رہائی آن لائن
  • انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23

ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔

سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.3593
↑ 0.01
₹1,018 500 2.55.69.98.38.38.4%2Y 2Y 2M 19D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹29.7166
↑ 0.03
₹701 5,000 2.55.38.17.27.18.07%2Y 1M 17D2Y 8M 8D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.0821
↑ 0.02
₹6,091 10,000 2.45.29.58.18.57.95%1Y 9M2Y 4M 28D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.0045
↓ 0.00
₹2,236 5,000 24.98.98.28.17.71%2Y 1M 2D2Y 10M 6D
L&T Credit Risk Fund Growth ₹32.4968
↑ 0.00
₹651 10,000 12.917.321.411.27.27.4%1Y 8M 12D2Y 4M 10D
ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹547.569
↑ 0.10
₹25,547 500 24.48.3886.87%11M 16D1Y 8M 8D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 25
*قرض کی فہرستباہمی چندہ خالص اثاثہ جات> 500 کروڑ اور فنڈ کے اثاثے کم از کم 3 سال کے لیے زیر انتظام ہیں۔

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch.  Ranked 21 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Jun 05
NAV (23 Jul 25) ₹35.3593 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹1,018 on 30 Jun 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.63
Sharpe Ratio 3.28
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.4%
Effective Maturity 2 Years 2 Months 19 Days
Modified Duration 2 Years

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,899
30 Jun 22₹12,030
30 Jun 23₹12,938
30 Jun 24₹13,920
30 Jun 25₹15,246

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 25

DurationReturns
1 Month 1.1%
3 Month 2.5%
6 Month 5.6%
1 Year 9.9%
3 Year 8.3%
5 Year 8.9%
10 Year
15 Year
Since launch 6.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.3%
2023 7.9%
2022 3.9%
2021 13.5%
2020 -5.9%
2019 1.9%
2018 6.1%
2017 7%
2016 10%
2015 8.8%
Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 187.02 Yr.
Sushil Budhia1 Feb 205.33 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.92%
Debt93.8%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate78.94%
Government14.86%
Cash Equivalent5.92%
Credit Quality
RatingValue
A25.19%
AA44.71%
AAA30.1%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
8%₹78 Cr7,500,000
Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -
6%₹60 Cr600
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
5%₹49 Cr5,000
TRuhome Finance Limited
Debentures | -
4%₹41 Cr4,000
Jubilant Bevco Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000
↑ 4,000
Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr4,500
↑ 4,500
Prestige Projects Private Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000
The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -
4%₹39 Cr4,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
4%₹38 Cr3,800
Delhi International Airport Limited
Debentures | -
4%₹36 Cr3,500

2. Kotak Credit Risk Fund

(Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund.

Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 18 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% .

Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund

Kotak Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 11 May 10
NAV (23 Jul 25) ₹29.7166 ↑ 0.03   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹701 on 30 Jun 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 1.7
Sharpe Ratio 0.67
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 8.07%
Effective Maturity 2 Years 8 Months 8 Days
Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,744
30 Jun 22₹10,837
30 Jun 23₹11,421
30 Jun 24₹12,349
30 Jun 25₹13,328

Kotak Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.9%
3 Month 2.5%
6 Month 5.3%
1 Year 8.1%
3 Year 7.2%
5 Year 5.8%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.1%
2023 6.4%
2022 0.9%
2021 5.3%
2020 6.6%
2019 9%
2018 6.2%
2017 6.6%
2016 10.4%
2015 9.1%
Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal11 May 1015.07 Yr.
Sunit garg1 Nov 222.58 Yr.

Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.81%
Equity6%
Debt81.32%
Other3.87%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate67.69%
Government13.63%
Cash Equivalent8.81%
Credit Quality
RatingValue
A15.52%
AA62.41%
AAA22.08%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
9%₹63 Cr5,965,000
TATA Projects Limited
Debentures | -
7%₹51 Cr5,000
Jubilant Bevco Limited
Debentures | -
7%₹51 Cr500
↑ 500
Vedanta Limited
Debentures | -
7%₹50 Cr5,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
7%₹50 Cr5,000
Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -
7%₹46 Cr4,500
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
6%₹41 Cr4,000
Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -
6%₹40 Cr4,000
Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -
4%₹30 Cr30
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500

3. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Ranked 26 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth
Launch Date 3 Dec 10
NAV (23 Jul 25) ₹32.0821 ↑ 0.02   (0.08 %)
Net Assets (Cr) ₹6,091 on 30 Jun 25
Category Debt - Credit Risk
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio 2.67
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 7.95%
Effective Maturity 2 Years 4 Months 28 Days
Modified Duration 1 Year 9 Months

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,882
30 Jun 22₹11,367
30 Jun 23₹12,154
30 Jun 24₹13,101
30 Jun 25₹14,349

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.9%
3 Month 2.4%
6 Month 5.2%
1 Year 9.5%
3 Year 8.1%
5 Year 7.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.5%
2023 7.2%
2022 5.1%
2021 6.2%
2020 9.8%
2019 9.5%
2018 6.6%
2017 6.8%
2016 9.5%
2015 9%
Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia7 Nov 168.57 Yr.
Akhil Kakkar22 Jan 241.36 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.88%
Equity8.31%
Debt81.45%
Other0.36%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate68.04%
Government16.87%
Cash Equivalent6.42%
Credit Quality
RatingValue
A17.19%
AA55.07%
AAA27.74%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
8%₹501 Cr47,530,230
↓ -7,761,800
Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY
4%₹259 Cr6,779,406
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹248 Cr23,971,830
↑ 2,892,030
Varroc Engineering Limited
Debentures | -
4%₹219 Cr25,000
Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -
3%₹212 Cr2,100
Vedanta Limited
Debentures | -
3%₹201 Cr20,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
3%₹187 Cr18,500
Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹177 Cr17,500
Nirma Limited
Debentures | -
2%₹152 Cr15,000
Dlf Home Developers Limited
Debentures | -
2%₹151 Cr15,000

4. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 3 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 8.3% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 19 Jul 04
NAV (23 Jul 25) ₹46.0045 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹2,236 on 30 Jun 25
Category Debt - Credit Risk
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.56
Sharpe Ratio 2.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.71%
Effective Maturity 2 Years 10 Months 6 Days
Modified Duration 2 Years 1 Month 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,754
30 Jun 22₹11,156
30 Jun 23₹12,075
30 Jun 24₹12,973
30 Jun 25₹14,103

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.9%
3 Month 2%
6 Month 4.9%
1 Year 8.9%
3 Year 8.2%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.1%
2023 8.3%
2022 4.2%
2021 5%
2020 9.8%
2019 6.5%
2018 6.2%
2017 6.9%
2016 10.5%
2015 9.7%
Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Lokesh Mallya1 Feb 178.33 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.55%
Equity2.82%
Debt86.27%
Other0.35%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate71.14%
Government15.13%
Cash Equivalent10.55%
Credit Quality
RatingValue
A18.54%
AA64.34%
AAA17.12%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
9%₹199 Cr19,000,000
Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -
5%₹113 Cr11,200
Nirma Limited
Debentures | -
5%₹112 Cr11,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
5%₹107 Cr11,000
Infopark Properties Limited
Debentures | -
5%₹106 Cr10,500
Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -
4%₹87 Cr8,500
The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -
4%₹84 Cr8,500
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹82 Cr8,000,000
Avanse Financial Services Limited
Debentures | -
4%₹81 Cr8,000
Renserv Global Private Limited
Debentures | -
4%₹80 Cr8,000

5. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 12 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Oct 09
NAV (23 Jul 25) ₹32.4968 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹651 on 30 Jun 25
Category Debt - Credit Risk
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.65
Sharpe Ratio 1.17
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 7.4%
Effective Maturity 2 Years 4 Months 10 Days
Modified Duration 1 Year 8 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,911
30 Jun 22₹11,362
30 Jun 23₹12,075
30 Jun 24₹12,879
30 Jun 25₹15,639

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 12.9%
6 Month 17.3%
1 Year 21.4%
3 Year 11.2%
5 Year 8.8%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.2%
2023 6.5%
2022 3.2%
2021 5.7%
2020 5%
2019 2.3%
2018 5.6%
2017 7.2%
2016 10.1%
2015 9.4%
Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Shriram Ramanathan24 Nov 1212.61 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash16.62%
Debt83.13%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate65.72%
Cash Equivalent18.94%
Government15.1%
Credit Quality
RatingValue
AA65.36%
AAA34.64%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -
8%₹53 Cr500
Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -
6%₹36 Cr3,500
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
5%₹32 Cr3,000,000
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
4%₹27 Cr2,500
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
4%₹27 Cr2,500
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
Rec Limited
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
↑ 2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
JSW Steel Limited
Debentures | -
4%₹25 Cr250

6. ICICI Prudential Savings Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan)

To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Savings Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch.  Ranked 11 in Low Duration category.  Return for 2024 was 8% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund

ICICI Prudential Savings Fund
Growth
Launch Date 27 Sep 02
NAV (23 Jul 25) ₹547.569 ↑ 0.10   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹25,547 on 30 Jun 25
Category Debt - Low Duration
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.51
Sharpe Ratio 3.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 1 Year 8 Months 8 Days
Modified Duration 11 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,569
30 Jun 22₹10,854
30 Jun 23₹11,696
30 Jun 24₹12,598
30 Jun 25₹13,657

ICICI Prudential Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2%
6 Month 4.4%
1 Year 8.3%
3 Year 8%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8%
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 3.8%
2020 8.6%
2019 8.8%
2018 7.3%
2017 7.1%
2016 9.1%
2015 8.8%
Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
NameSinceTenure
Nikhil Kabra13 Sep 240.8 Yr.
Darshil Dedhia12 Jun 232.05 Yr.

Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash19.23%
Debt80.49%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate69.57%
Government24.8%
Cash Equivalent5.35%
Credit Quality
RatingValue
AA13.81%
AAA86.19%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
6%₹1,334 Cr128,435,980
↓ -283,330
7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
4%₹888 Cr87,773,600
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹788 Cr78,000
↑ 5,000
6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹476 Cr46,625,930
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹449 Cr44,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹404 Cr40,000
↑ 10,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹387 Cr38,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹353 Cr35,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹352 Cr35,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
1%₹344 Cr34,000

ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس

1. پیداوار

پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں

مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔

ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔

اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔

2. پختگی کی پیداوار

پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔

3. ترمیم شدہ دورانیہ

تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔

4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی

میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔

ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟

A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔

2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟

A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔

3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟

A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔

4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟

A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔

5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟

A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 7 reviews.
POST A COMMENT