SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز

Updated on August 31, 2025 , 47185 views

ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔

debt-lumpsum

ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟

  • موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
  • ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
  • فوری (T+1)رہائی آن لائن
  • انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23

ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔

سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.4843
↑ 0.01
₹1,014 500 1.75.19.38.28.38.28%1Y 11M 12D2Y 3M 25D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.0699
↑ 0.01
₹2,221 5,000 1.24.48.17.98.17.93%2Y 2M 1D2Y 11M 16D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.1847
↑ 0.01
₹6,044 10,000 1.54.98.67.98.57.91%1Y 10M 13D2Y 7M 2D
HDFC Low Duration Fund Growth ₹58.3901
↑ 0.00
₹24,641 5,000 1.44.17.57.17.46.79%10M 25D1Y 9M 29D
Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,787.29
↑ 0.70
₹8,860 500 1.547.777.46.78%10M 24D1Y 2M 6D
ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹550.59
↓ 0.00
₹26,748 500 1.64.387.786.76%9M 22D1Y 8M 8D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryNippon India Credit Risk FundSBI Credit Risk FundICICI Prudential Regular Savings FundHDFC Low Duration FundNippon India Low Duration FundICICI Prudential Savings Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,014 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,221 Cr).Lower mid AUM (₹6,044 Cr).Upper mid AUM (₹24,641 Cr).Upper mid AUM (₹8,860 Cr).Highest AUM (₹26,748 Cr).
Point 2Established history (20+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 9.28% (top quartile).1Y return: 8.09% (upper mid).1Y return: 8.59% (upper mid).1Y return: 7.53% (bottom quartile).1Y return: 7.69% (bottom quartile).1Y return: 8.01% (lower mid).
Point 61M return: 0.24% (bottom quartile).1M return: 0.13% (bottom quartile).1M return: 0.34% (upper mid).1M return: 0.32% (lower mid).1M return: 0.36% (upper mid).1M return: 0.40% (top quartile).
Point 7Sharpe: 3.44 (top quartile).Sharpe: 2.43 (bottom quartile).Sharpe: 2.62 (lower mid).Sharpe: 2.08 (bottom quartile).Sharpe: 2.68 (upper mid).Sharpe: 3.17 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.93% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.91% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.79% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).Modified duration: 0.90 yrs (upper mid).Modified duration: 0.90 yrs (upper mid).Modified duration: 0.81 yrs (top quartile).

Nippon India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,014 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.28% (top quartile).
  • 1M return: 0.24% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.44 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile).
  • Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile).

SBI Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,221 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.09% (upper mid).
  • 1M return: 0.13% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.43 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.93% (upper mid).
  • Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Regular Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹6,044 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.59% (upper mid).
  • 1M return: 0.34% (upper mid).
  • Sharpe: 2.62 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.91% (upper mid).
  • Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).

HDFC Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹24,641 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.53% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.32% (lower mid).
  • Sharpe: 2.08 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.79% (lower mid).
  • Modified duration: 0.90 yrs (upper mid).

Nippon India Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹8,860 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.69% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.36% (upper mid).
  • Sharpe: 2.68 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.90 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Savings Fund

  • Highest AUM (₹26,748 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.01% (lower mid).
  • 1M return: 0.40% (top quartile).
  • Sharpe: 3.17 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.81 yrs (top quartile).
*قرض کی فہرستباہمی چندہ خالص اثاثہ جات> 500 کروڑ اور فنڈ کے اثاثے کم از کم 3 سال کے لیے زیر انتظام ہیں۔

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,014 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.28% (top quartile).
  • 1M return: 0.24% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.44 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile).
  • Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 2.32 yrs (lower mid).
  • Exit load: 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL).

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Jun 05
NAV (02 Sep 25) ₹35.4843 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹1,014 on 31 Jul 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.46
Sharpe Ratio 3.44
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.28%
Effective Maturity 2 Years 3 Months 25 Days
Modified Duration 1 Year 11 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹11,574
31 Aug 22₹12,031
31 Aug 23₹12,922
31 Aug 24₹13,930
31 Aug 25₹15,227

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 1.7%
6 Month 5.1%
1 Year 9.3%
3 Year 8.2%
5 Year 8.7%
10 Year
15 Year
Since launch 6.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.3%
2023 7.9%
2022 3.9%
2021 13.5%
2020 -5.9%
2019 1.9%
2018 6.1%
2017 7%
2016 10%
2015 8.8%
Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 187.28 Yr.
Sushil Budhia1 Feb 205.59 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.92%
Debt90.78%
Other0.29%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate76.68%
Government14.1%
Cash Equivalent8.92%
Credit Quality
RatingValue
A25.36%
AA43.97%
AAA30.68%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
8%₹77 Cr7,500,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
5%₹48 Cr5,000
Jubilant Bevco Limited
Debentures | -
4%₹42 Cr4,000
TRuhome Finance Limited
Debentures | -
4%₹41 Cr4,000
Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -
4%₹41 Cr4,500
Prestige Projects Private Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000
The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -
4%₹39 Cr4,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
4%₹38 Cr3,800
Delhi International Airport Limited
Debentures | -
4%₹36 Cr3,500
Vedanta Limited
Debentures | -
4%₹35 Cr3,500

2. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for SBI Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,221 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.09% (upper mid).
  • 1M return: 0.13% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.43 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.93% (upper mid).
  • Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 2.96 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL).

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 19 Jul 04
NAV (02 Sep 25) ₹46.0699 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹2,221 on 31 Jul 25
Category Debt - Credit Risk
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.55
Sharpe Ratio 2.43
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.93%
Effective Maturity 2 Years 11 Months 16 Days
Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹10,757
31 Aug 22₹11,148
31 Aug 23₹12,035
31 Aug 24₹12,969
31 Aug 25₹14,026

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.1%
3 Month 1.2%
6 Month 4.4%
1 Year 8.1%
3 Year 7.9%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.1%
2023 8.3%
2022 4.2%
2021 5%
2020 9.8%
2019 6.5%
2018 6.2%
2017 6.9%
2016 10.5%
2015 9.7%
Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Lokesh Mallya1 Feb 178.59 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.22%
Equity2.91%
Debt88.5%
Other0.36%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate73.53%
Government14.97%
Cash Equivalent8.22%
Credit Quality
RatingValue
A21.83%
AA62.09%
AAA16.08%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
7%₹152 Cr15,000,000
Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -
5%₹113 Cr11,200
Nirma Limited
Debentures | -
5%₹112 Cr11,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
5%₹106 Cr11,000
Infopark Properties Limited
Debentures | -
5%₹106 Cr10,500
Nj Capital Private Limited
Debentures | -
4%₹100 Cr10,000
The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -
4%₹83 Cr8,500
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹82 Cr8,000,000
Avanse Financial Services Limited
Debentures | -
4%₹80 Cr8,000
Renserv Global Private Limited
Debentures | -
4%₹80 Cr8,000

3. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹6,044 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.59% (upper mid).
  • 1M return: 0.34% (upper mid).
  • Sharpe: 2.62 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.91% (upper mid).
  • Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).
  • Average maturity: 2.59 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL).

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth
Launch Date 3 Dec 10
NAV (02 Sep 25) ₹32.1847 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹6,044 on 31 Jul 25
Category Debt - Credit Risk
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.43
Sharpe Ratio 2.62
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 7.91%
Effective Maturity 2 Years 7 Months 2 Days
Modified Duration 1 Year 10 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹10,848
31 Aug 22₹11,369
31 Aug 23₹12,110
31 Aug 24₹13,153
31 Aug 25₹14,280

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 1.5%
6 Month 4.9%
1 Year 8.6%
3 Year 7.9%
5 Year 7.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.5%
2023 7.2%
2022 5.1%
2021 6.2%
2020 9.8%
2019 9.5%
2018 6.6%
2017 6.8%
2016 9.5%
2015 9%
Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia7 Nov 168.82 Yr.
Akhil Kakkar22 Jan 241.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.22%
Equity7.86%
Debt83.54%
Other0.37%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate72.73%
Government14.8%
Cash Equivalent4.23%
Credit Quality
RatingValue
A16.98%
AA57.39%
AAA24.89%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹329 Cr31,767,530
Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 542602
4%₹233 Cr6,030,181
Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -
4%₹211 Cr2,100
Varroc Engineering Limited
Debentures | -
3%₹204 Cr25,000
Vedanta Limited
Debentures | -
3%₹201 Cr20,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
3%₹186 Cr18,500
Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹177 Cr17,500
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹169 Cr16,539,430
↑ 8,068,500
Nirma Limited
Debentures | -
3%₹152 Cr15,000
Lodha Developers Limited
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000

4. HDFC Low Duration Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan)

To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for HDFC Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹24,641 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.53% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.32% (lower mid).
  • Sharpe: 2.08 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.79% (lower mid).
  • Modified duration: 0.90 yrs (upper mid).
  • Average maturity: 1.83 yrs (upper mid).
  • Exit load: NIL.

Below is the key information for HDFC Low Duration Fund

HDFC Low Duration Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 99
NAV (02 Sep 25) ₹58.3901 ↑ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹24,641 on 31 Jul 25
Category Debt - Low Duration
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 1.03
Sharpe Ratio 2.08
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.79%
Effective Maturity 1 Year 9 Months 29 Days
Modified Duration 10 Months 25 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹10,519
31 Aug 22₹10,862
31 Aug 23₹11,592
31 Aug 24₹12,421
31 Aug 25₹13,359

HDFC Low Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for HDFC Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 1.4%
6 Month 4.1%
1 Year 7.5%
3 Year 7.1%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.4%
2023 7%
2022 4.1%
2021 3.7%
2020 8.1%
2019 8%
2018 6.5%
2017 6.4%
2016 8.6%
2015 7.7%
Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
NameSinceTenure
Anupam Joshi27 Oct 159.85 Yr.
Praveen Jain6 Oct 222.9 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 232.19 Yr.

Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.56%
Debt93.19%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate70.89%
Government22.29%
Cash Equivalent6.56%
Credit Quality
RatingValue
AA11.32%
AAA88.68%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
4%₹1,048 Cr102,500,000
↑ 2,500,000
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
4%₹1,039 Cr100,000,000
Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -
3%₹745 Cr7,450
Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -
3%₹644 Cr6,450
Jubilant Beverages Limited
Debentures | -
2%₹618 Cr59,740
7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
2%₹506 Cr50,000,000
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
2%₹503 Cr50,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹432 Cr42,500
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹408 Cr40,000
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
2%₹406 Cr40,000

5. Nippon India Low Duration Fund

(Erstwhile Reliance Money Manager Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities.

Research Highlights for Nippon India Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹8,860 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.69% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.36% (upper mid).
  • Sharpe: 2.68 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.90 yrs (upper mid).
  • Average maturity: 1.18 yrs (top quartile).
  • Exit load: NIL.

Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund

Nippon India Low Duration Fund
Growth
Launch Date 20 Mar 07
NAV (02 Sep 25) ₹3,787.29 ↑ 0.70   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹8,860 on 31 Jul 25
Category Debt - Low Duration
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 2.68
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.78%
Effective Maturity 1 Year 2 Months 6 Days
Modified Duration 10 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹10,509
31 Aug 22₹10,872
31 Aug 23₹11,565
31 Aug 24₹12,375
31 Aug 25₹13,327

Nippon India Low Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Nippon India Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.5%
6 Month 4%
1 Year 7.7%
3 Year 7%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.4%
2023 6.7%
2022 4.2%
2021 4.1%
2020 7.3%
2019 7%
2018 7.4%
2017 6.6%
2016 8.5%
2015 8.4%
Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
NameSinceTenure
Vivek Sharma1 Feb 205.59 Yr.
Kinjal Desai25 May 187.28 Yr.

Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash30.29%
Debt69.47%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate66.24%
Government18.75%
Cash Equivalent14.77%
Credit Quality
RatingValue
AA12.84%
AAA87.16%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -
4%₹389 Cr39,000,000
TATA Communications Limited
Debentures | -
2%₹202 Cr20,000
Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -
2%₹202 Cr20,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹198 Cr19,500
↑ 7,500
Axis Bank Ltd.
Debentures | -
2%₹188 Cr4,000
↑ 4,000
Highways Infrastructure Trust
Debentures | -
2%₹171 Cr1,750
Interise TRust
Debentures | -
2%₹171 Cr18,000
Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹170 Cr17,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹153 Cr15,000
Rec Limited
Debentures | -
2%₹152 Cr15,000

6. ICICI Prudential Savings Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan)

To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

Research Highlights for ICICI Prudential Savings Fund

  • Highest AUM (₹26,748 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.01% (lower mid).
  • 1M return: 0.40% (top quartile).
  • Sharpe: 3.17 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.81 yrs (top quartile).
  • Average maturity: 1.69 yrs (upper mid).
  • Exit load: NIL.

Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund

ICICI Prudential Savings Fund
Growth
Launch Date 27 Sep 02
NAV (02 Sep 25) ₹550.59 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹26,748 on 31 Jul 25
Category Debt - Low Duration
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.53
Sharpe Ratio 3.17
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.76%
Effective Maturity 1 Year 8 Months 8 Days
Modified Duration 9 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹10,555
31 Aug 22₹10,887
31 Aug 23₹11,708
31 Aug 24₹12,607
31 Aug 25₹13,618

ICICI Prudential Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.6%
6 Month 4.3%
1 Year 8%
3 Year 7.7%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8%
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 3.8%
2020 8.6%
2019 8.8%
2018 7.3%
2017 7.1%
2016 9.1%
2015 8.8%
Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
NameSinceTenure
Nikhil Kabra13 Sep 240.97 Yr.
Darshil Dedhia12 Jun 232.22 Yr.

Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash26.81%
Debt72.93%
Other0.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate68.36%
Government23.1%
Cash Equivalent8.28%
Credit Quality
RatingValue
AA13.06%
AAA86.94%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹1,283 Cr123,435,980
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹1,027 Cr101,750
6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
2%₹614 Cr60,000,000
↑ 7,500,000
7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
2%₹498 Cr49,273,600
6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹476 Cr46,625,930
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹449 Cr44,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹437 Cr43,000
↑ 5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
1%₹404 Cr40,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
1%₹353 Cr35,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
1%₹352 Cr35,000

ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس

1. پیداوار

پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں

مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔

ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔

اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔

2. پختگی کی پیداوار

پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔

3. ترمیم شدہ دورانیہ

تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔

4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی

میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔

ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟

A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔

2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟

A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔

3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟

A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔

4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟

A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔

5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟

A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 7 reviews.
POST A COMMENT