+91-22-48913909یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟
- موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
- ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
- فوری (T+1)رہائی آن لائن
- انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد
Talk to our investment specialist
بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.9879
↑ 0.01 ₹990 500 1.7 4.2 9.3 8.5 8.3 8.28% 1Y 11M 12D 2Y 3M 25D HDFC Low Duration Fund Growth ₹59.0091
↑ 0.01 ₹24,304 5,000 1.4 3.3 7.4 7.3 7.4 6.92% 10M 21D 1Y 9M 29D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,416.18
↑ 0.48 ₹13,644 5,000 1.4 3.3 7.3 7.1 7.3 6.86% 10M 24D 1Y 6M ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹556.623
↑ 0.15 ₹27,076 500 1.5 3.6 7.8 7.8 8 6.84% 9M 29D 1Y 8M 26D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,827.67
↑ 0.70 ₹10,048 500 1.5 3.4 7.5 7.2 7.4 6.81% 10M 20D 1Y 1M 23D Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Growth ₹670.66
↑ 0.13 ₹13,733 1,000 1.4 3.3 7.2 7 7.1 6.81% 9M 29D 1Y 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund HDFC Low Duration Fund Kotak Low Duration Fund ICICI Prudential Savings Fund Nippon India Low Duration Fund Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹990 Cr). Upper mid AUM (₹24,304 Cr). Lower mid AUM (₹13,644 Cr). Highest AUM (₹27,076 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,048 Cr). Upper mid AUM (₹13,733 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 9.30% (top quartile). 1Y return: 7.37% (lower mid). 1Y return: 7.28% (bottom quartile). 1Y return: 7.80% (upper mid). 1Y return: 7.47% (upper mid). 1Y return: 7.17% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.74% (top quartile). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.59% (upper mid). 1M return: 0.60% (upper mid). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.58% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.73 (top quartile). Sharpe: 1.80 (lower mid). Sharpe: 1.71 (bottom quartile). Sharpe: 2.68 (upper mid). Sharpe: 2.32 (upper mid). Sharpe: 1.46 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.86% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.84% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.89 yrs (lower mid). Modified duration: 0.90 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.83 yrs (top quartile). Modified duration: 0.89 yrs (upper mid). Modified duration: 0.83 yrs (upper mid). Nippon India Credit Risk Fund
HDFC Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Nippon India Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Research Highlights for Kotak Low Duration Fund Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Research Highlights for Nippon India Low Duration Fund Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Manager) An Open ended Income scheme with the objective to provide income which is consistent with a portfolio through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to provide reasonable returns. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (31 Oct 25) ₹35.9879 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹990 on 31 Aug 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 2.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.28% Effective Maturity 2 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹11,417 31 Oct 22 ₹11,856 31 Oct 23 ₹12,784 31 Oct 24 ₹13,837 31 Oct 25 ₹15,124 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.7% 6 Month 4.2% 1 Year 9.3% 3 Year 8.5% 5 Year 8.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.36 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.67 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.32% Debt 93.38% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.29% Government 17.09% Cash Equivalent 6.32% Credit Quality
Rating Value A 25.46% AA 45.27% AAA 29.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹48 Cr 5,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹42 Cr 4,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 4,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (31 Oct 25) ₹59.0091 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹24,304 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 1 Year 9 Months 29 Days Modified Duration 10 Months 21 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,441 31 Oct 22 ₹10,809 31 Oct 23 ₹11,566 31 Oct 24 ₹12,427 31 Oct 25 ₹13,344 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.4% 3 Year 7.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.93 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.99 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.28 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.98% Debt 91.77% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.68% Government 22.81% Cash Equivalent 7.98% Securitized 2.28% Credit Quality
Rating Value AA 12.87% AAA 87.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹1,144 Cr 112,500,000 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,137 Cr 110,000,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹770 Cr 7,700 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -3% ₹730 Cr 7,300 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹634 Cr 62,500 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -2% ₹628 Cr 59,740 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹505 Cr 50,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹502 Cr 50,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹472 Cr 47,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹427 Cr 42,500 3. Kotak Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (31 Oct 25) ₹3,416.18 ↑ 0.48 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,644 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio 1.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.86% Effective Maturity 1 Year 6 Months Modified Duration 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,384 31 Oct 22 ₹10,722 31 Oct 23 ₹11,442 31 Oct 24 ₹12,279 31 Oct 25 ₹13,174 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.3% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.3% 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 10.67 Yr. Sunit Garg 1 Jun 25 0.33 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.7% Debt 86.04% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.84% Government 19.69% Cash Equivalent 8.86% Securitized 2.36% Credit Quality
Rating Value AA 15.23% AAA 84.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹683 Cr 68,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹680 Cr 67,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹482 Cr 47,500 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹446 Cr 43,148,779 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹406 Cr 40,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹405 Cr 40,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹402 Cr 40,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹382 Cr 3,830 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹260 Cr 26,000 07.46 MP Sdl 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹256 Cr 25,000,000 4. ICICI Prudential Savings Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (31 Oct 25) ₹556.623 ↑ 0.15 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹27,076 on 15 Sep 25 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.53 Sharpe Ratio 2.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.84% Effective Maturity 1 Year 8 Months 26 Days Modified Duration 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,491 31 Oct 22 ₹10,883 31 Oct 23 ₹11,698 31 Oct 24 ₹12,631 31 Oct 25 ₹13,617 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.5% 6 Month 3.6% 1 Year 7.8% 3 Year 7.8% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 1.05 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.31 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.11% Debt 75.64% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.44% Government 22.31% Cash Equivalent 10.53% Securitized 3.47% Credit Quality
Rating Value AA 14.15% AAA 85.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹1,125 Cr 111,750 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,051 Cr 101,734,660
↓ -5,243,750 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹886 Cr 875 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹615 Cr 60,500,000 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹528 Cr 52,317,900
↓ -5,523,900 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹475 Cr 46,625,930 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹448 Cr 44,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹436 Cr 43,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹403 Cr 40,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹352 Cr 35,000 5. Nippon India Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (31 Oct 25) ₹3,827.67 ↑ 0.70 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,048 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 1 Year 1 Month 23 Days Modified Duration 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,441 31 Oct 22 ₹10,820 31 Oct 23 ₹11,551 31 Oct 24 ₹12,405 31 Oct 25 ₹13,332 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.5% 6 Month 3.4% 1 Year 7.5% 3 Year 7.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.67 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.36 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.43% Debt 73.35% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.15% Government 20.26% Cash Equivalent 12.57% Securitized 2.8% Credit Quality
Rating Value AA 14.61% AAA 85.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹202 Cr 200 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 7.55% Poonawalla Fincorp Limited**
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000
↑ 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹198 Cr 19,500 364 DTB 18122025
Sovereign Bonds | -2% ₹188 Cr 19,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹176 Cr 17,500
↑ 17,500 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹172 Cr 17,500,000
↑ 17,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹170 Cr 17,000 Vertis Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹170 Cr 1,750 6. Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Growth Launch Date 14 May 98 NAV (31 Oct 25) ₹670.66 ↑ 0.13 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,733 on 31 Aug 25 Category Debt - Low Duration AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.21 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 1 Year 25 Days Modified Duration 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,380 31 Oct 22 ₹10,766 31 Oct 23 ₹11,484 31 Oct 24 ₹12,309 31 Oct 25 ₹13,192 Returns for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3.3% 1 Year 7.2% 3 Year 7% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.7% 2022 4.3% 2021 3.5% 2020 7.7% 2019 8.2% 2018 7.2% 2017 6.4% 2016 8.5% 2015 8.1% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.22 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 8.51 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.76% Debt 75% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.14% Government 16.41% Cash Equivalent 15.34% Securitized 2.87% Credit Quality
Rating Value AA 14.51% AAA 85.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.35% Bharti Telecom Limited (15/10/2027) **
Debentures | -3% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 182 Days Tbill Red 29-01-2026
Sovereign Bonds | -3% ₹492 Cr 50,000,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹422 Cr 40,000 91 Days Tbill Red 30-10-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹414 Cr 41,500,000 182 DAYS T-BILL - 26MAR2026
Sovereign Bonds | -3% ₹391 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹389 Cr 38,363 Rec Limited
Debentures | -2% ₹358 Cr 35,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹275 Cr 27,000
↑ 19,500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹269 Cr 27,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 24,500
↑ 24,500
ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
1. پیداوار
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
2. پختگی کی پیداوار
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
3. ترمیم شدہ دورانیہ
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund