fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »باہمی چندہ »بہترین قرض لمپسم سرمایہ کاری

یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز

Updated on June 29, 2025 , 47084 views

ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔

debt-lumpsum

ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟

  • موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
  • ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
  • فوری (T+1)رہائی آن لائن
  • انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23

ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔

سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.0707
↑ 0.03
₹1,017 500 2.85.29.68.28.38.17%1Y 10M 28D2Y 3M 25D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹29.5212
↑ 0.03
₹704 5,000 3.15.287.27.18%2Y 2M 12D2Y 9M 11D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹45.7344
↑ 0.04
₹2,245 5,000 2.54.88.88.18.17.85%2Y 1M 28D2Y 11M 12D
L&T Credit Risk Fund Growth ₹32.3596
↑ 0.02
₹657 10,000 13.617.321.511.27.27.19%2Y 1M 17D2Y 10M 6D
Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,752.76
↑ 1.93
₹7,663 500 2.34.2877.47%11M 10D1Y 2M 20D
HDFC Low Duration Fund Growth ₹57.8948
↑ 0.03
₹22,354 5,000 2.34.387.37.46.98%10M 28D1Y 10M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jul 25
*قرض کی فہرستباہمی چندہ خالص اثاثہ جات> 500 کروڑ اور فنڈ کے اثاثے کم از کم 3 سال کے لیے زیر انتظام ہیں۔

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch.  Ranked 21 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Jun 05
NAV (01 Jul 25) ₹35.0707 ↑ 0.03   (0.08 %)
Net Assets (Cr) ₹1,017 on 31 May 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.63
Sharpe Ratio 3.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.17%
Effective Maturity 2 Years 3 Months 25 Days
Modified Duration 1 Year 10 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,899
30 Jun 22₹12,030
30 Jun 23₹12,938
30 Jun 24₹13,920
30 Jun 25₹15,246

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2.8%
6 Month 5.2%
1 Year 9.6%
3 Year 8.2%
5 Year 8.8%
10 Year
15 Year
Since launch 6.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.3%
2023 7.9%
2022 3.9%
2021 13.5%
2020 -5.9%
2019 1.9%
2018 6.1%
2017 7%
2016 10%
2015 8.8%
Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 187.02 Yr.
Sushil Budhia1 Feb 205.33 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.92%
Debt93.8%
Other0.28%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate78.94%
Government14.86%
Cash Equivalent5.92%
Credit Quality
RatingValue
A25.19%
AA44.71%
AAA30.1%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
8%₹78 Cr7,500,000
Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -
6%₹60 Cr600
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
5%₹49 Cr5,000
TRuhome Finance Limited
Debentures | -
4%₹41 Cr4,000
Jubilant Bevco Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000
↑ 4,000
Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr4,500
↑ 4,500
Prestige Projects Private Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000
The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -
4%₹39 Cr4,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
4%₹38 Cr3,800
Delhi International Airport Limited
Debentures | -
4%₹36 Cr3,500

2. Kotak Credit Risk Fund

(Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund.

Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 18 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% .

Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund

Kotak Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 11 May 10
NAV (01 Jul 25) ₹29.5212 ↑ 0.03   (0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹704 on 31 May 25
Category Debt - Credit Risk
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 1.7
Sharpe Ratio 0.76
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 8%
Effective Maturity 2 Years 9 Months 11 Days
Modified Duration 2 Years 2 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,744
30 Jun 22₹10,837
30 Jun 23₹11,421
30 Jun 24₹12,349
30 Jun 25₹13,328

Kotak Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 3.1%
6 Month 5.2%
1 Year 8%
3 Year 7.2%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.1%
2023 6.4%
2022 0.9%
2021 5.3%
2020 6.6%
2019 9%
2018 6.2%
2017 6.6%
2016 10.4%
2015 9.1%
Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal11 May 1015.07 Yr.
Sunit garg1 Nov 222.58 Yr.

Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.81%
Equity6%
Debt81.32%
Other3.87%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate67.69%
Government13.63%
Cash Equivalent8.81%
Credit Quality
RatingValue
A15.52%
AA62.41%
AAA22.08%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
9%₹63 Cr5,965,000
TATA Projects Limited
Debentures | -
7%₹51 Cr5,000
Jubilant Bevco Limited
Debentures | -
7%₹51 Cr500
↑ 500
Vedanta Limited
Debentures | -
7%₹50 Cr5,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -
7%₹50 Cr5,000
Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -
7%₹46 Cr4,500
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
6%₹41 Cr4,000
Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -
6%₹40 Cr4,000
Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -
4%₹30 Cr30
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500

3. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 3 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 8.3% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 19 Jul 04
NAV (01 Jul 25) ₹45.7344 ↑ 0.04   (0.08 %)
Net Assets (Cr) ₹2,245 on 31 May 25
Category Debt - Credit Risk
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.56
Sharpe Ratio 2.32
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.85%
Effective Maturity 2 Years 11 Months 12 Days
Modified Duration 2 Years 1 Month 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,754
30 Jun 22₹11,156
30 Jun 23₹12,075
30 Jun 24₹12,973
30 Jun 25₹14,103

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2.5%
6 Month 4.8%
1 Year 8.8%
3 Year 8.1%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.1%
2023 8.3%
2022 4.2%
2021 5%
2020 9.8%
2019 6.5%
2018 6.2%
2017 6.9%
2016 10.5%
2015 9.7%
Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Lokesh Mallya1 Feb 178.33 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.55%
Equity2.82%
Debt86.27%
Other0.35%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate71.14%
Government15.13%
Cash Equivalent10.55%
Credit Quality
RatingValue
A18.54%
AA64.34%
AAA17.12%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
9%₹199 Cr19,000,000
Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -
5%₹113 Cr11,200
Nirma Limited
Debentures | -
5%₹112 Cr11,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
5%₹107 Cr11,000
Infopark Properties Limited
Debentures | -
5%₹106 Cr10,500
Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -
4%₹87 Cr8,500
The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -
4%₹84 Cr8,500
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
4%₹82 Cr8,000,000
Avanse Financial Services Limited
Debentures | -
4%₹81 Cr8,000
Renserv Global Private Limited
Debentures | -
4%₹80 Cr8,000

4. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 12 in Credit Risk category.  Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Oct 09
NAV (01 Jul 25) ₹32.3596 ↑ 0.02   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹657 on 31 May 25
Category Debt - Credit Risk
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.65
Sharpe Ratio 1.18
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 7.19%
Effective Maturity 2 Years 10 Months 6 Days
Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,911
30 Jun 22₹11,362
30 Jun 23₹12,075
30 Jun 24₹12,879
30 Jun 25₹15,639

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹209,201.
Net Profit of ₹29,201
Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 13.6%
6 Month 17.3%
1 Year 21.5%
3 Year 11.2%
5 Year 9.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.2%
2023 6.5%
2022 3.2%
2021 5.7%
2020 5%
2019 2.3%
2018 5.6%
2017 7.2%
2016 10.1%
2015 9.4%
Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Shriram Ramanathan24 Nov 1212.61 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash16.62%
Debt83.13%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate65.72%
Cash Equivalent18.94%
Government15.1%
Credit Quality
RatingValue
AA65.36%
AAA34.64%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -
8%₹53 Cr500
Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -
6%₹36 Cr3,500
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
5%₹32 Cr3,000,000
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
4%₹27 Cr2,500
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
4%₹27 Cr2,500
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
Rec Limited
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
↑ 2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
4%₹26 Cr2,500
JSW Steel Limited
Debentures | -
4%₹25 Cr250

5. Nippon India Low Duration Fund

(Erstwhile Reliance Money Manager Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities.

Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 31 in Low Duration category.  Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund

Nippon India Low Duration Fund
Growth
Launch Date 20 Mar 07
NAV (01 Jul 25) ₹3,752.76 ↑ 1.93   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹7,663 on 31 May 25
Category Debt - Low Duration
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 2.32
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7%
Effective Maturity 1 Year 2 Months 20 Days
Modified Duration 11 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,530
30 Jun 22₹10,887
30 Jun 23₹11,566
30 Jun 24₹12,359
30 Jun 25₹13,351

Nippon India Low Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Nippon India Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2.3%
6 Month 4.2%
1 Year 8%
3 Year 7%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.4%
2023 6.7%
2022 4.2%
2021 4.1%
2020 7.3%
2019 7%
2018 7.4%
2017 6.6%
2016 8.5%
2015 8.4%
Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
NameSinceTenure
Vivek Sharma1 Feb 205.33 Yr.
Kinjal Desai25 May 187.02 Yr.

Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 May 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash30.55%
Debt69.14%
Other0.3%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate69.04%
Government22.4%
Cash Equivalent8.26%
Credit Quality
RatingValue
AA14.29%
AAA85.71%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
India (Republic of)
- | -
5%₹395 Cr40,000,000
↑ 40,000,000
Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -
3%₹202 Cr20,000
Interise TRust
Debentures | -
2%₹173 Cr18,000
Highways Infrastructure Trust
Debentures | -
2%₹172 Cr1,750
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹153 Cr15,000
Rec Limited
Debentures | -
2%₹152 Cr15,000
VAJRA 016 TRUST
Unlisted bonds | -
2%₹149 Cr100
NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -
2%₹148 Cr10,000
Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -
2%₹143 Cr14,000
Shriram Finance Limited
Debentures | -
2%₹137 Cr13,500

6. HDFC Low Duration Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan)

To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments.

HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch.  Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.1% .

Below is the key information for HDFC Low Duration Fund

HDFC Low Duration Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 99
NAV (01 Jul 25) ₹57.8948 ↑ 0.03   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹22,354 on 15 Jun 25
Category Debt - Low Duration
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 1.03
Sharpe Ratio 1.99
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.98%
Effective Maturity 1 Year 10 Months 20 Days
Modified Duration 10 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹10,566
30 Jun 22₹10,878
30 Jun 23₹11,605
30 Jun 24₹12,430
30 Jun 25₹13,425

HDFC Low Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2.3%
6 Month 4.3%
1 Year 8%
3 Year 7.3%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 7.4%
2023 7%
2022 4.1%
2021 3.7%
2020 8.1%
2019 8%
2018 6.5%
2017 6.4%
2016 8.6%
2015 7.7%
Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
NameSinceTenure
Anupam Joshi27 Oct 159.68 Yr.
Praveen Jain6 Oct 222.73 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 232.02 Yr.

Data below for HDFC Low Duration Fund as on 15 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.58%
Debt89.18%
Other0.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate68.47%
Government22.01%
Cash Equivalent9.29%
Credit Quality
RatingValue
AA9.16%
AAA90.84%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹1,039 Cr100,000,000
7.59% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
4%₹921 Cr90,000,000
Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -
3%₹695 Cr6,950
Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -
3%₹644 Cr6,450
Jubilant Beverages Limited
Debentures | -
3%₹604 Cr59,740
↑ 59,740
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
2%₹453 Cr45,000
↑ 10,000
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
2%₹409 Cr40,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹408 Cr40,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹377 Cr3,750
Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -
2%₹374 Cr3,750

ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس

1. پیداوار

پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں

مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔

ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔

اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔

2. پختگی کی پیداوار

پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔

3. ترمیم شدہ دورانیہ

تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔

4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی

میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔

ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟

A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔

2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟

A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔

3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟

A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔

4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟

A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔

5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟

A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 7 reviews.
POST A COMMENT