+91-22-48913909یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟
- موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
- ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
- فوری (T+1)رہائی آن لائن
- انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد
Talk to our investment specialist
بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹38.1592
↓ -0.01 ₹1,574 500 1.2 3.9 6.8 8 8.9 8.66% 1Y 11M 26D 2Y 4M 13D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹31.9233
↑ 0.01 ₹773 5,000 1.2 3.6 6 7.6 9.1 8.57% 1Y 8M 8D 2Y 8M 23D SBI Credit Risk Fund Growth ₹49.741
↓ -0.05 ₹2,186 5,000 1.4 4.4 7.3 7.8 7.9 8.55% 2Y 1M 17D 2Y 9M 18D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹34.8184
↓ -0.04 ₹6,333 10,000 1.3 4.2 7.2 8.4 9.5 8.53% 1Y 9M 25D 2Y 8M 5D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.4459
↑ 0.01 ₹1,600 1,000 1.2 4.3 11.2 12.1 13.4 8.03% 1Y 11M 16D 2Y 7M 17D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,580.97
↑ 1.52 ₹12,093 5,000 1.2 2.9 5.4 6.6 7 7.5% 10M 17D 1Y 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund SBI Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Kotak Low Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,574 Cr). Bottom quartile AUM (₹773 Cr). Upper mid AUM (₹2,186 Cr). Upper mid AUM (₹6,333 Cr). Lower mid AUM (₹1,600 Cr). Highest AUM (₹12,093 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.85% (lower mid). 1Y return: 5.98% (bottom quartile). 1Y return: 7.31% (upper mid). 1Y return: 7.15% (upper mid). 1Y return: 11.24% (top quartile). 1Y return: 5.44% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.39% (top quartile). 1M return: 0.13% (bottom quartile). 1M return: 0.20% (lower mid). 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.25% (upper mid). 1M return: 0.32% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.99 (lower mid). Sharpe: 0.71 (bottom quartile). Sharpe: 1.34 (upper mid). Sharpe: 1.52 (upper mid). Sharpe: 1.89 (top quartile). Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.57% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.55% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.53% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.03% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.50% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.99 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.69 yrs (upper mid). Modified duration: 2.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.82 yrs (upper mid). Modified duration: 1.96 yrs (lower mid). Modified duration: 0.88 yrs (top quartile). Nippon India Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Kotak Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Research Highlights for Kotak Low Duration Fund Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (01 Oct 26) ₹38.1592 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,574 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 0.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.66% Effective Maturity 2 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,356 30 Sep 23 ₹11,165 30 Sep 24 ₹12,066 30 Sep 25 ₹13,173 30 Sep 26 ₹14,075 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.2% 6 Month 3.9% 1 Year 6.8% 3 Year 8% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 8.9% 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 8.28 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.59 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.48 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.2% Debt 87.55% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.47% Government 19.93% Cash Equivalent 7.37% Securitized 2.98% Credit Quality
Rating Value A 18.79% AA 43.68% AAA 37.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Triumph Composites Private Limited
Debentures | -5% ₹80 Cr 8,000
↑ 500 Prospera Healthcorp Private Limited
Debentures | -4% ₹65 Cr 6,500
↑ 6,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,500 Adani Airport Holdings Limited
Debentures | -3% ₹54 Cr 5,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹51 Cr 5,000 Samriddhi Trust**
Unlisted bonds | -3% ₹51 Cr 39
↑ 39 6.36% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹49 Cr 5,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹49 Cr 1,000 Muthoot Fincorp Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 45,000 2. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (30 Sep 26) ₹31.9233 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹773 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 0.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.57% Effective Maturity 2 Years 8 Months 23 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,039 30 Sep 23 ₹10,598 30 Sep 24 ₹11,460 30 Sep 25 ₹12,445 30 Sep 26 ₹13,189 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.2% 6 Month 3.6% 1 Year 6% 3 Year 7.6% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 9.1% 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 16.32 Yr. Vihag Mishra 24 Oct 25 0.85 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.4% Equity 9.92% Debt 78.14% Other 0.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.69% Cash Equivalent 11.4% Government 6.45% Credit Quality
Rating Value A 10.98% AA 76.03% AAA 13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Bevco Limited
Debentures | -7% ₹56 Cr 500 Vedanta Aluminium Metal Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000 TATA Projects Limited
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -5% ₹40 Cr 4,000 Indus Infra Trust Unit (Financial Services)
Equity, Since 15 Nov 25 | 5441375% ₹36 Cr 2,724,405 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 360 One Prime Limited
Debentures | -3% ₹25 Cr 2,500 3. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (01 Oct 26) ₹49.741 ↓ -0.05 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹2,186 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.55% Effective Maturity 2 Years 9 Months 18 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,343 30 Sep 23 ₹11,197 30 Sep 24 ₹12,078 30 Sep 25 ₹13,072 30 Sep 26 ₹14,027 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.4% 6 Month 4.4% 1 Year 7.3% 3 Year 7.8% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.9% 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 9.59 Yr. Prashanth Sridhar 1 Jul 26 0.17 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.12% Equity 6.04% Debt 82.28% Other 3.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.19% Government 11.08% Cash Equivalent 8.12% Credit Quality
Rating Value A 11.07% AA 67.56% AAA 21.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹102 Cr 10,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 11,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 TATA Projects Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹97 Cr 9,000 Lodha Developers Limited
Debentures | -4% ₹86 Cr 10,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Jsw Jfe Kalinga Steel Limited
Debentures | -4% ₹78 Cr 7,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Motilal Oswal Home Finance Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 4. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (01 Oct 26) ₹34.8184 ↓ -0.04 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹6,333 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 1.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.53% Effective Maturity 2 Years 8 Months 5 Days Modified Duration 1 Year 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,446 30 Sep 23 ₹11,171 30 Sep 24 ₹12,171 30 Sep 25 ₹13,266 30 Sep 26 ₹14,215 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.3% 6 Month 4.2% 1 Year 7.2% 3 Year 8.4% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 9.5% 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 9.82 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.22% Equity 9.41% Debt 89% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.04% Government 21.96% Cash Equivalent 1.22% Credit Quality
Rating Value A 8.28% AA 69.72% AAA 22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹275 Cr 25,500
↑ 2,500 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426023% ₹211 Cr 4,792,431
↓ -1,321 Vedanta Aluminium Metal Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Adani Enterprises Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -3% ₹197 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹186 Cr 18,500 Adani Power Limited
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Aavas Financiers Limited
Debentures | -2% ₹149 Cr 15,000 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -2% ₹149 Cr 15,000 5. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (30 Sep 26) ₹25.4459 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,600 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.59 Sharpe Ratio 1.89 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.03% Effective Maturity 2 Years 7 Months 17 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,637 30 Sep 23 ₹11,382 30 Sep 24 ₹12,434 30 Sep 25 ₹14,417 30 Sep 26 ₹16,038 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.2% 6 Month 4.3% 1 Year 11.2% 3 Year 12.1% 5 Year 9.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 13.4% 2024 11.9% 2023 6.9% 2022 7.1% 2021 6.4% 2020 9.4% 2019 2.1% 2018 6.6% 2017 8.1% 2016 10.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 11.38 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 6.07 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.62% Equity 7.54% Debt 82.48% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 73.65% Cash Equivalent 9.62% Government 8.83% Credit Quality
Rating Value A 9.58% AA 61.16% AAA 29.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SK Finance Limited
Debentures | -6% ₹91 Cr 9,300
↑ 2,800 Eris Lifesciences Limited
Debentures | -5% ₹74 Cr 7,400 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹73 Cr 6,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹63 Cr 5,877
↑ 500 Adani Airport Holdings Limited
Debentures | -4% ₹59 Cr 6,000 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,200 Rec Limited
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹49 Cr 5,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹44 Cr 4,467 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -2% ₹35 Cr 3,500 6. Kotak Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (30 Sep 26) ₹3,580.97 ↑ 1.52 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹12,093 on 31 Aug 26 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio 0.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.5% Effective Maturity 1 Year 14 Days Modified Duration 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,307 30 Sep 23 ₹10,991 30 Sep 24 ₹11,762 30 Sep 25 ₹12,637 30 Sep 26 ₹13,325 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.2% 6 Month 2.9% 1 Year 5.4% 3 Year 6.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7% 2024 7.3% 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 11.59 Yr. Dharmesh Thakkar 24 Oct 25 0.85 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 27.44% Debt 72.18% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.08% Government 19.47% Cash Equivalent 9.08% Credit Quality
Rating Value AA 14.94% AAA 85.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.15% Karnataka Sgs 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹476 Cr 47,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹431 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹399 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹256 Cr 26,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹248 Cr 25,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹203 Cr 210 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 Tata Capital Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000
ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
1. پیداوار
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
2. پختگی کی پیداوار
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
3. ترمیم شدہ دورانیہ
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund