+91-22-48913909یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟
- موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
- ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
- فوری (T+1)رہائی آن لائن
- انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد
Talk to our investment specialist
بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.4049
↓ -0.02 ₹1,018 500 2.5 5.2 9.5 8.2 8.3 8.4% 2Y 2Y 2M 19D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹29.6984
↓ -0.02 ₹701 5,000 2 4.8 7.2 6.9 7.1 8.07% 2Y 1M 17D 2Y 8M 8D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.0763
↓ -0.03 ₹6,091 10,000 2.1 4.9 8.7 7.9 8.5 7.95% 1Y 9M 2Y 4M 28D SBI Credit Risk Fund Growth ₹45.9799
↓ -0.07 ₹2,236 5,000 2 4.4 8.2 8 8.1 7.71% 2Y 1M 2D 2Y 10M 6D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹548.942
↓ -0.13 ₹25,547 500 2 4.3 8.1 7.9 8 6.87% 11M 16D 1Y 8M 8D HDFC Low Duration Fund Growth ₹58.253
↓ -0.02 ₹22,751 5,000 1.9 4.1 7.7 7.2 7.4 6.87% 10M 25D 1Y 10M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund SBI Credit Risk Fund ICICI Prudential Savings Fund HDFC Low Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,018 Cr). Bottom quartile AUM (₹701 Cr). Upper mid AUM (₹6,091 Cr). Lower mid AUM (₹2,236 Cr). Highest AUM (₹25,547 Cr). Upper mid AUM (₹22,751 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 9.49% (top quartile). 1Y return: 7.22% (bottom quartile). 1Y return: 8.71% (upper mid). 1Y return: 8.24% (upper mid). 1Y return: 8.13% (lower mid). 1Y return: 7.69% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.42% (upper mid). 1M return: 0.33% (bottom quartile). 1M return: 0.36% (lower mid). 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.40% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.28 (top quartile). Sharpe: 0.67 (bottom quartile). Sharpe: 2.67 (upper mid). Sharpe: 2.34 (lower mid). Sharpe: 3.25 (upper mid). Sharpe: 2.25 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.40% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.07% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.95% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.71% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.00 yrs (lower mid). Modified duration: 2.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.75 yrs (upper mid). Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.96 yrs (upper mid). Modified duration: 0.90 yrs (top quartile). Nippon India Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
SBI Credit Risk Fund
ICICI Prudential Savings Fund
HDFC Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (12 Aug 25) ₹35.4049 ↓ -0.02 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,018 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.4% Effective Maturity 2 Years 2 Months 19 Days Modified Duration 2 Years Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹11,539 31 Jul 22 ₹12,025 31 Jul 23 ₹12,916 31 Jul 24 ₹13,919 31 Jul 25 ₹15,275 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.5% 6 Month 5.2% 1 Year 9.5% 3 Year 8.2% 5 Year 8.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.5 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.37% Debt 90.34% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.85% Government 14.49% Cash Equivalent 9.37% Credit Quality
Rating Value A 24.53% AA 43.49% AAA 31.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹48 Cr 5,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,500 Prestige Projects Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (12 Aug 25) ₹29.6984 ↓ -0.02 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹701 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio 0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.07% Effective Maturity 2 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,660 31 Jul 22 ₹10,769 31 Jul 23 ₹11,360 31 Jul 24 ₹12,278 31 Jul 25 ₹13,252 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2% 6 Month 4.8% 1 Year 7.2% 3 Year 6.9% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% 2015 9.1% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 15.23 Yr. Sunit garg 1 Nov 22 2.75 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.82% Equity 5.99% Debt 78.17% Other 4.02% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.58% Government 12.59% Cash Equivalent 11.82% Credit Quality
Rating Value A 15.61% AA 63.63% AAA 20.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹63 Cr 5,965,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -7% ₹52 Cr 500 TATA Projects Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -7% ₹46 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹41 Cr 4,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500 3. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (12 Aug 25) ₹32.0763 ↓ -0.03 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹6,091 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.95% Effective Maturity 2 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 1 Year 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,780 31 Jul 22 ₹11,303 31 Jul 23 ₹12,066 31 Jul 24 ₹13,031 31 Jul 25 ₹14,249 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.9% 1 Year 8.7% 3 Year 7.9% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.74 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.52 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.71% Equity 8.05% Debt 78.88% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.84% Government 11.6% Cash Equivalent 7.15% Credit Quality
Rating Value A 17.13% AA 57.47% AAA 24.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹332 Cr 31,767,530 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426024% ₹236 Cr 6,030,181
↓ -477,897 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹212 Cr 2,100 Varroc Engineering Limited
Debentures | -3% ₹204 Cr 25,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹202 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹187 Cr 18,500 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹177 Cr 17,500 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹152 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Macrotech Developers Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 4. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (12 Aug 25) ₹45.9799 ↓ -0.07 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹2,236 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.71% Effective Maturity 2 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,707 31 Jul 22 ₹11,097 31 Jul 23 ₹12,004 31 Jul 24 ₹12,916 31 Jul 25 ₹14,038 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 2% 6 Month 4.4% 1 Year 8.2% 3 Year 8% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% 2015 9.7% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 8.5 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.11% Equity 2.88% Debt 80.66% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.44% Cash Equivalent 16.11% Government 15.21% Credit Quality
Rating Value A 17.98% AA 64.83% AAA 17.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -9% ₹200 Cr 19,000,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹113 Cr 11,200 Nirma Limited
Debentures | -5% ₹112 Cr 11,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹106 Cr 11,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹106 Cr 10,500 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹87 Cr 8,500 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹83 Cr 8,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹82 Cr 8,000,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹81 Cr 8,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 5. ICICI Prudential Savings Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (12 Aug 25) ₹548.942 ↓ -0.13 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹25,547 on 30 Jun 25 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 3.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 1 Year 8 Months 8 Days Modified Duration 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,521 31 Jul 22 ₹10,815 31 Jul 23 ₹11,676 31 Jul 24 ₹12,578 31 Jul 25 ₹13,616 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 4.3% 1 Year 8.1% 3 Year 7.9% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 0.88 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.14 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 23.77% Debt 75.96% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.6% Government 21.97% Cash Equivalent 8.16% Credit Quality
Rating Value AA 14.72% AAA 85.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹1,284 Cr 123,435,980 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹1,028 Cr 101,750
↑ 15,000 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹924 Cr 91,273,600 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹477 Cr 46,625,930 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹449 Cr 44,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹404 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹387 Cr 38,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹354 Cr 35,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹352 Cr 35,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹344 Cr 34,000 6. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (12 Aug 25) ₹58.253 ↓ -0.02 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹22,751 on 30 Jun 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 2.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 1 Year 10 Months 20 Days Modified Duration 10 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,511 31 Jul 22 ₹10,832 31 Jul 23 ₹11,574 31 Jul 24 ₹12,406 31 Jul 25 ₹13,372 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.9% 6 Month 4.1% 1 Year 7.7% 3 Year 7.2% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.77 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.82 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.11 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.44% Debt 94.3% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.28% Government 23.02% Cash Equivalent 5.44% Credit Quality
Rating Value AA 11.62% AAA 88.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,040 Cr 100,000,000 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹1,023 Cr 100,000,000
↑ 2,500,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹746 Cr 7,450
↑ 500 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -3% ₹644 Cr 6,450 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 59,740 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹481 Cr 47,500,000
↑ 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹453 Cr 45,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹433 Cr 42,500
↑ 10,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹410 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹409 Cr 40,000
ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
1. پیداوار
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
2. پختگی کی پیداوار
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
3. ترمیم شدہ دورانیہ
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund