+91-22-48913909یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟
- موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
- ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
- فوری (T+1)رہائی آن لائن
- انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد
Talk to our investment specialist
بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹37.1385
↑ 0.04 ₹1,343 500 1 2.6 6.5 7.9 8.9 9.07% 2Y 7D 2Y 5M 5D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹33.8401
↓ 0.00 ₹5,990 10,000 0.9 2.4 6.8 8 9.5 8.83% 1Y 9M 14D 2Y 9M 18D SBI Credit Risk Fund Growth ₹48.1755
↑ 0.03 ₹2,134 5,000 1.2 2.6 5.9 7.3 7.9 8.72% 1Y 7M 24D 2Y 7D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.6672
↑ 0.01 ₹1,353 1,000 1.2 6.2 11 11.7 13.4 8.59% 2Y 14D 2Y 8M 19D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹31.0468
↓ 0.00 ₹761 5,000 0.2 1.7 5.6 7.1 9.1 8.57% 2Y 1M 10D 2Y 9M 18D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹4,240.56
↑ 3.30 ₹11,083 100 1.3 2.7 5.8 6.7 6.8 7.97% 5M 26D 8M 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund SBI Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund Nippon India Ultra Short Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,343 Cr). Upper mid AUM (₹5,990 Cr). Upper mid AUM (₹2,134 Cr). Lower mid AUM (₹1,353 Cr). Bottom quartile AUM (₹761 Cr). Highest AUM (₹11,083 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.49% (upper mid). 1Y return: 6.76% (upper mid). 1Y return: 5.94% (lower mid). 1Y return: 10.96% (top quartile). 1Y return: 5.60% (bottom quartile). 1Y return: 5.79% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.33% (upper mid). 1M return: 0.32% (upper mid). 1M return: 0.37% (top quartile). 1M return: 0.22% (bottom quartile). 1M return: 0.13% (bottom quartile). 1M return: 0.26% (lower mid). Point 7 Sharpe: 1.14 (lower mid). Sharpe: 1.46 (upper mid). Sharpe: 0.60 (bottom quartile). Sharpe: 1.88 (top quartile). Sharpe: 0.65 (bottom quartile). Sharpe: 1.37 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 9.07% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.83% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.59% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.97% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.02 yrs (lower mid). Modified duration: 1.79 yrs (upper mid). Modified duration: 1.65 yrs (upper mid). Modified duration: 2.04 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.49 yrs (top quartile). Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
SBI Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (29 May 26) ₹37.1385 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹1,343 on 30 Apr 26 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 1.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 9.07% Effective Maturity 2 Years 5 Months 5 Days Modified Duration 2 Years 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹11,054 31 May 23 ₹11,852 31 May 24 ₹12,746 31 May 25 ₹13,979 31 May 26 ₹14,886 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 May 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1% 6 Month 2.6% 1 Year 6.5% 3 Year 7.9% 5 Year 8.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 8.3% 2022 7.9% 2021 3.9% 2020 13.5% 2019 -5.9% 2018 1.9% 2017 6.1% 2016 7% 2015 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.94 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.25 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.14 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.89% Debt 87.83% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.9% Government 16.93% Cash Equivalent 11.89% Credit Quality
Rating Value A 23.66% AA 40.96% AAA 35.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -7% ₹76 Cr 7,500,000 Delhi International Airport Limited
Debentures | -5% ₹51 Cr 5,000
↑ 1,500 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -4% ₹46 Cr 5,000 Muthoot Fincorp Limited
Debentures | -4% ₹45 Cr 45,000
↑ 25,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Navi Finserv Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 40,000 GAursons India Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Auxilo Finserve Private Limited
Debentures | -3% ₹32 Cr 3,200 2. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (29 May 26) ₹33.8401 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹5,990 on 30 Apr 26 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.83% Effective Maturity 2 Years 9 Months 18 Days Modified Duration 1 Year 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,469 31 May 23 ₹11,187 31 May 24 ₹12,046 31 May 25 ₹13,189 31 May 26 ₹14,092 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 May 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.9% 6 Month 2.4% 1 Year 6.8% 3 Year 8% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 8.5% 2022 7.2% 2021 5.1% 2020 6.2% 2019 9.8% 2018 9.5% 2017 6.6% 2016 6.8% 2015 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 9.48 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.27 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.01% Equity 9.23% Debt 74.36% Other 0.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.84% Government 13.35% Cash Equivalent 11.18% Credit Quality
Rating Value A 19.64% AA 56.16% AAA 24.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY4% ₹240 Cr 5,715,303 Keystone Realtors Limited
Debentures | -4% ₹233 Cr 23,500 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -4% ₹210 Cr 2,100 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 Adani Enterprises Limited
Debentures | -3% ₹198 Cr 20,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹188 Cr 18,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹186 Cr 18,500 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹150 Cr 15,000 Sis Limited
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 Lodha Developers Limited
Debentures | -2% ₹120 Cr 15,000 3. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (29 May 26) ₹48.1755 ↑ 0.03 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹2,134 on 30 Apr 26 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 0.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.72% Effective Maturity 2 Years 7 Days Modified Duration 1 Year 7 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,376 31 May 23 ₹11,220 31 May 24 ₹12,028 31 May 25 ₹13,086 31 May 26 ₹13,870 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 May 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.2% 6 Month 2.6% 1 Year 5.9% 3 Year 7.3% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 8.1% 2022 8.3% 2021 4.2% 2020 5% 2019 9.8% 2018 6.5% 2017 6.2% 2016 6.9% 2015 10.5% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 9.25 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.83% Equity 4.61% Debt 83.14% Other 3.42% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.21% Government 22.13% Cash Equivalent 6.63% Credit Quality
Rating Value A 14.1% AA 64.72% AAA 21.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -7% ₹152 Cr 15,000,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹105 Cr 10,500 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹101 Cr 11,000 H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹94 Cr 9,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹75 Cr 7,500 Motilal Oswal Home Finance Limited
Debentures | -4% ₹75 Cr 7,500 4. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (29 May 26) ₹24.6672 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,353 on 30 Apr 26 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 1.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.59% Effective Maturity 2 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 2 Years 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,391 31 May 23 ₹11,378 31 May 24 ₹12,150 31 May 25 ₹14,276 31 May 26 ₹15,834 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 May 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.2% 6 Month 6.2% 1 Year 11% 3 Year 11.7% 5 Year 9.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.4% 2023 11.9% 2022 6.9% 2021 7.1% 2020 6.4% 2019 9.4% 2018 2.1% 2017 6.6% 2016 8.1% 2015 10.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 11.04 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.73 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.66% Equity 6.93% Debt 74.74% Other 0.67% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.76% Government 17.98% Cash Equivalent 17.66% Credit Quality
Rating Value A 18.99% AA 53.92% AAA 27.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity GMR Airports Limited
Debentures | -4% ₹54 Cr 5,200 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹44 Cr 4,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹40 Cr 4,115,800 IKF Finance Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -3% ₹34 Cr 3,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹34 Cr 3,500 Kogta Financial (India) Limited
Debentures | -2% ₹32 Cr 3,250 GAursons India Private Limited
Debentures | -2% ₹32 Cr 3,200
↑ 3,200 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000
↑ 3,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000 5. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (29 May 26) ₹31.0468 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹761 on 30 Apr 26 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 0.65 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.57% Effective Maturity 2 Years 9 Months 18 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,132 31 May 23 ₹10,670 31 May 24 ₹11,468 31 May 25 ₹12,406 31 May 26 ₹13,106 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 May 26 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 0.2% 6 Month 1.7% 1 Year 5.6% 3 Year 7.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.1% 2022 6.4% 2021 0.9% 2020 5.3% 2019 6.6% 2018 9% 2017 6.2% 2016 6.6% 2015 10.4% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 15.98 Yr. Vihag Mishra 24 Oct 25 0.52 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.68% Equity 9.83% Debt 87.9% Other 0.6% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.03% Government 15.87% Cash Equivalent 1.68% Credit Quality
Rating Value A 11.3% AA 60.31% AAA 28.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Bevco Limited
Debentures | -8% ₹54 Cr 500 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 TATA Projects Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -7% ₹49 Cr 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Karnataka State Development Loans
Sovereign Bonds | -6% ₹45 Cr 4,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY4% ₹27 Cr 636,630 6. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (29 May 26) ₹4,240.56 ↑ 3.30 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹11,083 on 30 Apr 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 1.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.97% Effective Maturity 8 Months 14 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,737 31 May 23 ₹11,385 31 May 24 ₹12,171 31 May 25 ₹13,069 31 May 26 ₹13,823 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 May 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.3% 6 Month 2.7% 1 Year 5.8% 3 Year 6.7% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 12.59 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.94 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 3.42 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.14 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 48.37% Debt 51.35% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.74% Cash Equivalent 24.54% Government 9.43% Credit Quality
Rating Value AA 32.95% AAA 67.05% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹392 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 16/04/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹250 Cr 25,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,400
↑ 1,250 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 22,500 30/04/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹215 Cr 21,500,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹195 Cr 1,950 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹188 Cr 4,000
↑ 4,000
ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
1. پیداوار
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
2. پختگی کی پیداوار
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
3. ترمیم شدہ دورانیہ
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund