+91-22-48913909یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟
- موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
- ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
- فوری (T+1)رہائی آن لائن
- انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد
Talk to our investment specialist
بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹37.969
↓ -0.02 ₹1,556 500 2.7 3.5 7 8.1 8.9 8.54% 1Y 11M 5D 2Y 3M 14D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹31.855
↓ -0.01 ₹770 5,000 2.8 3.1 6.9 7.7 9.1 8.36% 1Y 9M 11D 2Y 8M 12D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.3554
↓ -0.01 ₹1,532 1,000 3.2 4.3 12 12.2 13.4 7.98% 2Y 29D 2Y 9M 4D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹588.769
↓ -0.06 ₹18,189 1,000 2 3.2 6.2 7.2 7.4 7.45% 5M 26D 6M 18D Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Growth ₹698.487
↓ -0.26 ₹9,914 1,000 2 2.6 5.3 6.6 7 7.45% 1Y 4D 1Y 1M 24D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹4,000.22
↓ -0.71 ₹7,804 500 2.1 2.9 5.8 6.9 7.2 7.44% 11M 15D 1Y 3M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Nippon India Low Duration Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,556 Cr). Bottom quartile AUM (₹770 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,532 Cr). Highest AUM (₹18,189 Cr). Upper mid AUM (₹9,914 Cr). Upper mid AUM (₹7,804 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.04% (upper mid). 1Y return: 6.91% (upper mid). 1Y return: 11.99% (top quartile). 1Y return: 6.24% (lower mid). 1Y return: 5.33% (bottom quartile). 1Y return: 5.76% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (lower mid). 1M return: 0.55% (upper mid). 1M return: 0.63% (top quartile). 1M return: 0.51% (upper mid). 1M return: 0.37% (bottom quartile). 1M return: 0.44% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.92 (upper mid). Sharpe: 0.55 (lower mid). Sharpe: 1.77 (top quartile). Sharpe: 0.81 (upper mid). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). Sharpe: 0.15 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.54% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.36% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.98% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.45% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.45% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.44% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.93 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.78 yrs (lower mid). Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.49 yrs (top quartile). Modified duration: 1.01 yrs (upper mid). Modified duration: 0.96 yrs (upper mid). Nippon India Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Manager) An Open ended Income scheme with the objective to provide income which is consistent with a portfolio through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to provide reasonable returns. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Research Highlights for Nippon India Low Duration Fund Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (21 Aug 26) ₹37.969 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹1,556 on 31 Jul 26 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.54% Effective Maturity 2 Years 3 Months 14 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,421 31 Jul 23 ₹11,194 31 Jul 24 ₹12,062 31 Jul 25 ₹13,238 31 Jul 26 ₹14,176 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7% 3 Year 8.1% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 8.3% 2022 7.9% 2021 3.9% 2020 13.5% 2019 -5.9% 2018 1.9% 2017 6.1% 2016 7% 2015 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 8.19 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.5 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.39 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.79% Debt 90.01% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.15% Government 17.08% Cash Equivalent 6.57% Credit Quality
Rating Value A 19.53% AA 41.83% AAA 38.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹77 Cr 7,500,000 Triumph Composites Private Limited
Debentures | -4% ₹60 Cr 6,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹56 Cr 5,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹52 Cr 5,000 Mindspace Business Parks Reit
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹48 Cr 1,000 Muthoot Fincorp Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 45,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -3% ₹41 Cr 4,000 Navi Finserv Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 40,000 GAursons India Private Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000 2. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (21 Aug 26) ₹31.855 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹770 on 31 Jul 26 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 0.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.36% Effective Maturity 2 Years 8 Months 12 Days Modified Duration 1 Year 9 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,102 31 Jul 23 ₹10,657 31 Jul 24 ₹11,518 31 Jul 25 ₹12,431 31 Jul 26 ₹13,270 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.8% 6 Month 3.1% 1 Year 6.9% 3 Year 7.7% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.1% 2022 6.4% 2021 0.9% 2020 5.3% 2019 6.6% 2018 9% 2017 6.2% 2016 6.6% 2015 10.4% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 16.24 Yr. Vihag Mishra 24 Oct 25 0.77 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.61% Equity 9.93% Debt 84.91% Other 0.54% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.44% Government 12.47% Cash Equivalent 4.61% Credit Quality
Rating Value A 10.15% AA 66.66% AAA 23.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Bevco Limited
Debentures | -7% ₹55 Cr 500 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 TATA Projects Limited
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000 Karnataka State Development Loans
Sovereign Bonds | -6% ₹45 Cr 4,500,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -5% ₹40 Cr 4,000 Indus Infra Trust Unit (Financial Services)
Equity, Since 15 Nov 25 | 5441375% ₹35 Cr 2,724,405 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 3. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (21 Aug 26) ₹25.3554 ↓ -0.01 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,532 on 31 Jul 26 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 1.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.98% Effective Maturity 2 Years 9 Months 4 Days Modified Duration 2 Years 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,671 31 Jul 23 ₹11,393 31 Jul 24 ₹12,311 31 Jul 25 ₹14,382 31 Jul 26 ₹16,089 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 3.2% 6 Month 4.3% 1 Year 12% 3 Year 12.2% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.4% 2023 11.9% 2022 6.9% 2021 7.1% 2020 6.4% 2019 9.4% 2018 2.1% 2017 6.6% 2016 8.1% 2015 10.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 11.3 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.99 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.06% Equity 6.62% Debt 88.93% Other 0.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.96% Government 20.97% Cash Equivalent 4.06% Credit Quality
Rating Value A 16.95% AA 45.98% AAA 37.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.94% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -7% ₹106 Cr 10,500,000
↑ 10,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹75 Cr 7,500 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -5% ₹72 Cr 6,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹58 Cr 5,377 GMR Airports Limited
Debentures | -4% ₹55 Cr 5,200 Rec Limited
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000
↑ 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹49 Cr 5,000 Tata Capital Housing Finance Ltd. 7.79%
Debentures | -3% ₹45 Cr 4,467 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -2% ₹35 Cr 3,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹34 Cr 3,500 4. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Aug 26) ₹588.769 ↓ -0.06 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹18,189 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,383 31 Jul 23 ₹11,089 31 Jul 24 ₹11,914 31 Jul 25 ₹12,876 31 Jul 26 ₹13,681 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 3.2% 1 Year 6.2% 3 Year 7.2% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 12.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 15.06 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.37% Debt 66.63% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.59% Government 18.6% Cash Equivalent 9.81% Credit Quality
Rating Value AA 32.96% AAA 67.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹842 Cr 85,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹729 Cr 15,300 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹608 Cr 60,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹396 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 35,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹345 Cr 7,100 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹328 Cr 32,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹320 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 30,000 5. Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Growth Launch Date 14 May 98 NAV (21 Aug 26) ₹698.487 ↓ -0.26 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹9,914 on 31 Jul 26 Category Debt - Low Duration AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.22 Sharpe Ratio -0.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 1 Year 1 Month 24 Days Modified Duration 1 Year 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,328 31 Jul 23 ₹10,993 31 Jul 24 ₹11,745 31 Jul 25 ₹12,636 31 Jul 26 ₹13,311 Returns for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2% 6 Month 2.6% 1 Year 5.3% 3 Year 6.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7% 2023 7.1% 2022 6.7% 2021 4.3% 2020 3.5% 2019 7.7% 2018 8.2% 2017 7.2% 2016 6.4% 2015 8.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 15.05 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 9.34 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.6% Debt 75.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 78.74% Government 19.34% Cash Equivalent 1.92% Credit Quality
Rating Value AA 17% AAA 83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -8% ₹783 Cr 79,000
↓ -1,500 India (Republic of)
- | -5% ₹497 Cr 50,000,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹388 Cr 35,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹360 Cr 33,638 Rec Limited
Debentures | -3% ₹349 Cr 34,900 India (Republic of)
- | -3% ₹322 Cr 32,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹271 Cr 27,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹266 Cr 27,000 24/09/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹262 Cr 26,500,000 360 One Prime Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 6. Nippon India Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (21 Aug 26) ₹4,000.22 ↓ -0.71 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,804 on 31 Jul 26 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 1 Year 3 Months 13 Days Modified Duration 11 Months 15 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,338 31 Jul 23 ₹10,994 31 Jul 24 ₹11,760 31 Jul 25 ₹12,691 31 Jul 26 ₹13,422 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 2.9% 1 Year 5.8% 3 Year 6.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 7.4% 2022 6.7% 2021 4.2% 2020 4.1% 2019 7.3% 2018 7% 2017 7.4% 2016 6.6% 2015 8.5% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 6.5 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 8.19 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.39 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.31% Debt 73.29% Other 0.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 83.01% Government 17.18% Credit Quality
Rating Value AA 13.86% AAA 86.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹396 Cr 40,000,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹209 Cr 21,000 Poonawalla Fincorp Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹196 Cr 200 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹174 Cr 17,500 LIQUID GOLD SERIES 18
Unlisted bonds | -2% ₹157 Cr 2,286 Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000
↓ -5,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 1,500 TRuhome Finance Limited
Debentures | -2% ₹149 Cr 15,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹135 Cr 13,500
ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
1. پیداوار
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
2. پختگی کی پیداوار
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
3. ترمیم شدہ دورانیہ
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund