+91-22-48913909یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟
- موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
- ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
- فوری (T+1)رہائی آن لائن
- انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد
Talk to our investment specialist
بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹36.6682
↑ 0.00 ₹1,031 500 1.5 3.5 8.9 8.5 8.9 8.73% 2Y 25D 2Y 5M 12D SBI Credit Risk Fund Growth ₹47.539
↓ -0.01 ₹2,164 5,000 1.3 3.3 7.8 8.2 7.9 8.66% 1Y 11M 26D 2Y 6M 7D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹30.9061
↓ -0.03 ₹706 5,000 1.6 3.9 9 7.8 9.1 8.22% 2Y 2M 12D 2Y 9M 11D Mahindra Low Duration Bachat Yojana Growth ₹1,693.73
↑ 0.03 ₹582 1,000 1.2 2.6 6.7 6.9 6.9 7.44% 10M 3D 11M 8D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,464.9
↓ -0.14 ₹14,796 5,000 1.1 2.6 6.8 7 7 7.42% 10M 13D 1Y 4M 6D HDFC Low Duration Fund Growth ₹59.923
↓ 0.00 ₹25,366 5,000 1.2 2.8 7 7.2 7.2 7.37% 10M 26D 1Y 10M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund SBI Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund Mahindra Low Duration Bachat Yojana Kotak Low Duration Fund HDFC Low Duration Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,031 Cr). Upper mid AUM (₹2,164 Cr). Bottom quartile AUM (₹706 Cr). Bottom quartile AUM (₹582 Cr). Upper mid AUM (₹14,796 Cr). Highest AUM (₹25,366 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.87% (upper mid). 1Y return: 7.80% (upper mid). 1Y return: 9.05% (top quartile). 1Y return: 6.68% (bottom quartile). 1Y return: 6.78% (bottom quartile). 1Y return: 6.99% (lower mid). Point 6 1M return: 1.01% (upper mid). 1M return: 1.02% (top quartile). 1M return: 0.82% (upper mid). 1M return: 0.61% (bottom quartile). 1M return: 0.64% (bottom quartile). 1M return: 0.70% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.16 (top quartile). Sharpe: 1.31 (upper mid). Sharpe: 1.75 (upper mid). Sharpe: 0.89 (bottom quartile). Sharpe: 0.90 (bottom quartile). Sharpe: 1.25 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.73% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.66% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.22% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.44% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.42% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.37% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.07 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.99 yrs (lower mid). Modified duration: 2.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.84 yrs (top quartile). Modified duration: 0.87 yrs (upper mid). Modified duration: 0.91 yrs (upper mid). Nippon India Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Mahindra Low Duration Bachat Yojana
Kotak Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Mahindra ALP-Samay Bachat Yojana) The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with a low to moderate level of risk and high degree of liquidity, through a portfolio constituted of money market and debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized and the Scheme does not assure or guarantee any returns. Research Highlights for Mahindra Low Duration Bachat Yojana Below is the key information for Mahindra Low Duration Bachat Yojana Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Research Highlights for Kotak Low Duration Fund Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (18 Feb 26) ₹36.6682 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,031 on 31 Jan 26 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 2.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.73% Effective Maturity 2 Years 5 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹11,334 31 Jan 23 ₹11,791 31 Jan 24 ₹12,743 31 Jan 25 ₹13,804 31 Jan 26 ₹14,967 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 8.9% 3 Year 8.5% 5 Year 8.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 8.3% 2022 7.9% 2021 3.9% 2020 13.5% 2019 -5.9% 2018 1.9% 2017 6.1% 2016 7% 2015 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.7 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.01 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.41 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.41 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.38% Debt 87.33% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.67% Government 17.66% Cash Equivalent 12.38% Credit Quality
Rating Value A 29.3% AA 37.99% AAA 32.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Gs 2031
Sovereign Bonds | -7% ₹77 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹47 Cr 5,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Navi Finserv Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 40,000 GAursons India Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹37 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -3% ₹36 Cr 4,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Renserv Global Private Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 2. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (18 Feb 26) ₹47.539 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹2,164 on 31 Jan 26 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.66% Effective Maturity 2 Years 6 Months 7 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,519 31 Jan 23 ₹10,972 31 Jan 24 ₹11,900 31 Jan 25 ₹12,873 31 Jan 26 ₹13,827 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.3% 6 Month 3.3% 1 Year 7.8% 3 Year 8.2% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 8.1% 2022 8.3% 2021 4.2% 2020 5% 2019 9.8% 2018 6.5% 2017 6.2% 2016 6.9% 2015 10.5% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 9.01 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.08% Equity 4.2% Debt 81.34% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.06% Government 17.28% Cash Equivalent 14.08% Credit Quality
Rating Value A 18.19% AA 60.03% AAA 21.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Gs 2031
Sovereign Bonds | -7% ₹153 Cr 15,000,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹105 Cr 10,500 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹103 Cr 11,000 H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -5% ₹98 Cr 10,000,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹93 Cr 9,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,500 3. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (18 Feb 26) ₹30.9061 ↓ -0.03 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹706 on 31 Jan 26 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 1.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.22% Effective Maturity 2 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,535 31 Jan 23 ₹10,625 31 Jan 24 ₹11,399 31 Jan 25 ₹12,190 31 Jan 26 ₹13,217 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.6% 6 Month 3.9% 1 Year 9% 3 Year 7.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.1% 2022 6.4% 2021 0.9% 2020 5.3% 2019 6.6% 2018 9% 2017 6.2% 2016 6.6% 2015 10.4% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 15.74 Yr. Vihag Mishra 24 Oct 25 0.27 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.88% Equity 9.87% Debt 84.67% Other 0.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.29% Government 13.38% Cash Equivalent 4.88% Credit Quality
Rating Value A 11.73% AA 61.24% AAA 27.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -8% ₹54 Cr 5,465,000
↑ 5,465,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -8% ₹54 Cr 500 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 TATA Projects Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY4% ₹28 Cr 636,630 4. Mahindra Low Duration Bachat Yojana
Mahindra Low Duration Bachat Yojana
Growth Launch Date 15 Feb 17 NAV (18 Feb 26) ₹1,693.73 ↑ 0.03 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹582 on 31 Jan 26 Category Debt - Low Duration AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately Low Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.89 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 11 Months 8 Days Modified Duration 10 Months 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,334 31 Jan 23 ₹10,744 31 Jan 24 ₹11,467 31 Jan 25 ₹12,288 31 Jan 26 ₹13,090 Returns for Mahindra Low Duration Bachat Yojana
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.2% 6 Month 2.6% 1 Year 6.7% 3 Year 6.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.9% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 3.7% 2020 3.1% 2019 6.3% 2018 7.9% 2017 6.5% 2016 2015 Fund Manager information for Mahindra Low Duration Bachat Yojana
Name Since Tenure Rahul Pal 15 Feb 17 8.97 Yr. Amit Garg 1 Jan 26 0.08 Yr. Data below for Mahindra Low Duration Bachat Yojana as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 22.64% Debt 77.06% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.93% Cash Equivalent 15.48% Government 8.28% Credit Quality
Rating Value AA 34.71% AAA 65.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Godrej Properties Limited
Debentures | -5% ₹27 Cr 2,700,000 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 360 One Prime Limited
Debentures | -4% ₹24 Cr 2,400,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -4% ₹24 Cr 2,350,000 TVS Credit Services Limited
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 5. Kotak Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (18 Feb 26) ₹3,464.9 ↓ -0.14 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹14,796 on 31 Jan 26 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio 0.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 1 Year 4 Months 6 Days Modified Duration 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,370 31 Jan 23 ₹10,785 31 Jan 24 ₹11,520 31 Jan 25 ₹12,364 31 Jan 26 ₹13,182 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.1% 6 Month 2.6% 1 Year 6.8% 3 Year 7% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7% 2023 7.3% 2022 6.7% 2021 3.9% 2020 3.5% 2019 7.9% 2018 8.3% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 8.9% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 11.01 Yr. Dharmesh Thakkar 24 Oct 25 0.27 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.99% Debt 72.72% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.22% Government 18.97% Cash Equivalent 18.52% Credit Quality
Rating Value AA 14.69% AAA 85.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹478 Cr 47,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹453 Cr 45,000 Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹446 Cr 43,148,779 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹413 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹402 Cr 40,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹380 Cr 3,830 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹258 Cr 26,000 7.46% Madhyapradesh 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹255 Cr 25,000,000 19/03/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹248 Cr 25,000,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹248 Cr 25,000 6. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (18 Feb 26) ₹59.923 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹25,366 on 31 Jan 26 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.37% Effective Maturity 1 Year 10 Months 13 Days Modified Duration 10 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,375 31 Jan 23 ₹10,812 31 Jan 24 ₹11,590 31 Jan 25 ₹12,444 31 Jan 26 ₹13,293 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.2% 6 Month 2.8% 1 Year 7% 3 Year 7.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.1% 2020 3.7% 2019 8.1% 2018 8% 2017 6.5% 2016 6.4% 2015 8.6% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 10.27 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 3.33 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.62 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.99% Debt 87.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.34% Government 24.33% Cash Equivalent 11.05% Credit Quality
Rating Value AA 13.51% AAA 86.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Goi Floating Rate Bond 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹1,260 Cr 123,000,000
↑ 500,000 Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,084 Cr 105,000,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹718 Cr 7,200
↓ -500 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹639 Cr 59,740 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹629 Cr 62,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹520 Cr 52,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹473 Cr 47,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹433 Cr 43,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹425 Cr 42,500 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹424 Cr 42,100
ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
1. پیداوار
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
2. پختگی کی پیداوار
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
3. ترمیم شدہ دورانیہ
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund