کریڈٹ رسک فنڈ کی اقسام میں سے ایک ہے۔باہمی چندہ سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) کو اکتوبر 2017۔ آسان الفاظ میں، کریڈٹ رسک فنڈز ایک قسم ہیں اگرقرض فنڈ جو کارپوریٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈز اور تجارتی کاغذات۔ یہ فنڈز بنیادی طور پر کم درجہ بندی والے بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو مستقبل میں درجہ بندی میں اپ گریڈ دیکھ سکتے ہیں۔ SEBI کی تعریف کے مطابق، کریڈٹ رسک اسکیم AA میں اور اعلیٰ درجہ والے کارپوریٹ بانڈز سے نیچے سرمایہ کاری کرے گی۔
کریڈٹ رسک میوچل فنڈز کو اپنے اثاثوں کا کم از کم 65 فیصد سرمایہ کاری کرنا چاہئے عام طور پر سب سے زیادہ درجہ بندی والے آلات سے نیچےاے اے اے AA قرض کی درجہ بندی کا آلہ۔
کی طرف سےسرمایہ کاری کم کریڈٹ ریٹیڈ قرض کے آلات میں جو نیچے ہیں۔اے اے
شرح شدہ، کریڈٹ رسک فنڈز کا مقصد زیادہ منافع ہے۔ یہ خیال کیا جاتا ہے کہ کم کریڈٹ ریٹیڈ قرض کے آلات زیادہ منافع فراہم کرتے ہیں کیونکہ یہ فنڈز زیادہ رسک والی سرمایہ کاری ہیں۔
عام طور پر، ایک قرض کا آلہاے اے
درجہ بندی کے ساتھ ایک سے زیادہ خطرناک سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے
درجہ بندی کریڈٹ رسک فنڈ مینیجرز ایک لے سکتے ہیں۔کال کریں۔ میں سرمایہ کاری میںاے اے
آلہ ختماے اے اے
والے یہ ممکنہ طور پر مستقبل میں ریٹنگ میں ممکنہ اپ گریڈ یا مضبوط بنیادی اصولوں کی وجہ سے یقینی واپسی کی وجہ سے ہو سکتا ہے۔
کارپوریٹ سیکٹر مثبتیت ظاہر کرتا ہے جبمعیشت ملک کی حالت بہتر ہو رہی ہے۔ جس کی وجہ سے اس کے مالی معاملات میں بہتری آئی ہے اور اس کی وجہ سے کمپنی کی طرف سے جاری کردہ بانڈ کی درجہ بندی میں اضافہ ہوا ہے۔ اعلی درجہ بندی والا آلہ عام طور پر کم درجہ بندی والے بانڈ/انسٹرومنٹ کے مقابلے میں کم شرح سود پیش کرتا ہے۔ لہذا، جب درجہ بندی اپ گریڈ ہوتی ہے، تو یہ پیداوار میں کمی اور بانڈ کی قیمت میں اضافے کا باعث بنتی ہے۔ کی مدت کے دورانمعاشی بحالی، درجہ بندی میں اضافے کے امکانات ہیں اور کوئی بھی اس تھیم کو کریڈٹ رسک فنڈز کے ساتھ کھیل سکتا ہے۔
نیز، چونکہ یہ فنڈز دیگر خطرے سے پاک قرض فنڈز کے مقابلے 2-3% اضافی منافع کے لیے جانا جاتا ہے، اس لیے سرمایہ کار تھوڑا سا خطرہ مول لے کر اس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
اگرچہ یہ فنڈ قرض کے زمرے سے تعلق رکھتا ہے، کریڈٹ رسک فنڈ کافی حد تک خطرے کے ساتھ آتا ہے۔ سرمایہ کاروں کو آگاہ ہونا چاہیے کہ اس طرح کے فنڈز میں عروج و زوال ایک متواتر خصوصیت ہے۔ لہذا، وہ سرمایہ کار جو اپنی سرمایہ کاری میں خطرہ مول لے سکتے ہیں صرف اس فنڈ میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیں۔ کم خطرے کی صلاحیت رکھنے والے کو اس فنڈ سے دور رہنا چاہیے۔
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.9174
↑ 0.01 ₹208 0.7 12.4 21.8 14.5 7.8 6.91% 2Y 1M 6D 2Y 10M 10D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6347
↑ 0.00 ₹1,023 1.7 5.3 16.1 10.3 11.9 7.6% 2Y 29D 3Y 29D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,943.73
↑ 0.63 ₹152 0.4 5.5 9.4 9.1 7.3 6.79% 2Y 6M 18D 3Y 5M 23D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.4843
↑ 0.01 ₹1,014 1.7 5.1 9.3 8.2 8.3 8.28% 1Y 11M 12D 2Y 3M 25D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.1847
↑ 0.01 ₹6,044 1.5 4.9 8.6 7.9 8.5 7.91% 1Y 10M 13D 2Y 7M 2D Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.6772
↑ 0.01 ₹367 1.5 4.8 8.6 7.5 8 7.81% 1Y 11M 26D 2Y 3M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Invesco India Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Axis Credit Risk Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Upper mid AUM (₹1,023 Cr). Bottom quartile AUM (₹152 Cr). Upper mid AUM (₹1,014 Cr). Highest AUM (₹6,044 Cr). Lower mid AUM (₹367 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (10+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.83% (top quartile). 1Y return: 16.09% (upper mid). 1Y return: 9.38% (upper mid). 1Y return: 9.28% (lower mid). 1Y return: 8.59% (bottom quartile). 1Y return: 8.55% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.02% (bottom quartile). 1M return: 0.22% (lower mid). 1M return: -0.05% (bottom quartile). 1M return: 0.24% (upper mid). 1M return: 0.34% (upper mid). 1M return: 0.39% (top quartile). Point 7 Sharpe: 1.64 (bottom quartile). Sharpe: 2.49 (upper mid). Sharpe: 1.44 (bottom quartile). Sharpe: 3.44 (top quartile). Sharpe: 2.62 (upper mid). Sharpe: 2.44 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.91% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.60% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.91% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.81% (upper mid). Point 10 Modified duration: 2.10 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.08 yrs (lower mid). Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.95 yrs (upper mid). Modified duration: 1.87 yrs (top quartile). Modified duration: 1.99 yrs (upper mid). DSP Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Invesco India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Axis Credit Risk Fund
چونکہ یہ فنڈز خطرناک ہیں، اس لیے آپ کو اعلیخطرے کی بھوک. آپ کو اس فنڈ میں خطرے کو برداشت کرنے کے قابل ہونا چاہئے۔
ہمیشہ ایک تجربہ کار اور معروف فنڈ مینیجر کے پاس جائیں۔ اس فنڈ مینیجر کے زیر انتظام اسکیموں کی ماضی کی کارکردگی کو چیک کریں۔
سرمایہ کاری کرنے سے پہلے فنڈ کی AUM چیک کریں۔ مثالی طور پر، جب آپ اس قسم کے فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو فنڈ کا سائز بڑا ہونا چاہیے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ ان کا زیادہ کارپس خطرے کو پھیلانے میں مدد کرتا ہے اور تنوع کا دائرہ بہتر ہے۔
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!