SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

6 بہترین کریڈٹ رسک میوچل فنڈز 2022

Updated on August 31, 2025 , 12814 views

کریڈٹ رسک فنڈ کی اقسام میں سے ایک ہے۔باہمی چندہ سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) کو اکتوبر 2017۔ آسان الفاظ میں، کریڈٹ رسک فنڈز ایک قسم ہیں اگرقرض فنڈ جو کارپوریٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈز اور تجارتی کاغذات۔ یہ فنڈز بنیادی طور پر کم درجہ بندی والے بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو مستقبل میں درجہ بندی میں اپ گریڈ دیکھ سکتے ہیں۔ SEBI کی تعریف کے مطابق، کریڈٹ رسک اسکیم AA میں اور اعلیٰ درجہ والے کارپوریٹ بانڈز سے نیچے سرمایہ کاری کرے گی۔

Credit-Risk-Funds

کریڈٹ رسک میوچل فنڈز کو اپنے اثاثوں کا کم از کم 65 فیصد سرمایہ کاری کرنا چاہئے عام طور پر سب سے زیادہ درجہ بندی والے آلات سے نیچےاے اے اے AA قرض کی درجہ بندی کا آلہ۔

کریڈٹ رسک فنڈز کیسے کام کرتے ہیں؟

کی طرف سےسرمایہ کاری کم کریڈٹ ریٹیڈ قرض کے آلات میں جو نیچے ہیں۔اے اے شرح شدہ، کریڈٹ رسک فنڈز کا مقصد زیادہ منافع ہے۔ یہ خیال کیا جاتا ہے کہ کم کریڈٹ ریٹیڈ قرض کے آلات زیادہ منافع فراہم کرتے ہیں کیونکہ یہ فنڈز زیادہ رسک والی سرمایہ کاری ہیں۔

عام طور پر، ایک قرض کا آلہاے اے درجہ بندی کے ساتھ ایک سے زیادہ خطرناک سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی کریڈٹ رسک فنڈ مینیجرز ایک لے سکتے ہیں۔کال کریں۔ میں سرمایہ کاری میںاے اے آلہ ختماے اے اے والے یہ ممکنہ طور پر مستقبل میں ریٹنگ میں ممکنہ اپ گریڈ یا مضبوط بنیادی اصولوں کی وجہ سے یقینی واپسی کی وجہ سے ہو سکتا ہے۔

کارپوریٹ سیکٹر مثبتیت ظاہر کرتا ہے جبمعیشت ملک کی حالت بہتر ہو رہی ہے۔ جس کی وجہ سے اس کے مالی معاملات میں بہتری آئی ہے اور اس کی وجہ سے کمپنی کی طرف سے جاری کردہ بانڈ کی درجہ بندی میں اضافہ ہوا ہے۔ اعلی درجہ بندی والا آلہ عام طور پر کم درجہ بندی والے بانڈ/انسٹرومنٹ کے مقابلے میں کم شرح سود پیش کرتا ہے۔ لہذا، جب درجہ بندی اپ گریڈ ہوتی ہے، تو یہ پیداوار میں کمی اور بانڈ کی قیمت میں اضافے کا باعث بنتی ہے۔ کی مدت کے دورانمعاشی بحالی، درجہ بندی میں اضافے کے امکانات ہیں اور کوئی بھی اس تھیم کو کریڈٹ رسک فنڈز کے ساتھ کھیل سکتا ہے۔

نیز، چونکہ یہ فنڈز دیگر خطرے سے پاک قرض فنڈز کے مقابلے 2-3% اضافی منافع کے لیے جانا جاتا ہے، اس لیے سرمایہ کار تھوڑا سا خطرہ مول لے کر اس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔

کریڈٹ رسک فنڈز میں کس کو سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟

اگرچہ یہ فنڈ قرض کے زمرے سے تعلق رکھتا ہے، کریڈٹ رسک فنڈ کافی حد تک خطرے کے ساتھ آتا ہے۔ سرمایہ کاروں کو آگاہ ہونا چاہیے کہ اس طرح کے فنڈز میں عروج و زوال ایک متواتر خصوصیت ہے۔ لہذا، وہ سرمایہ کار جو اپنی سرمایہ کاری میں خطرہ مول لے سکتے ہیں صرف اس فنڈ میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیں۔ کم خطرے کی صلاحیت رکھنے والے کو اس فنڈ سے دور رہنا چاہیے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سرفہرست 6 پرفارمنگ کریڈٹ رسک میوچل فنڈز مالی سال 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth ₹49.9174
↑ 0.01
₹2080.712.421.814.57.86.91%2Y 1M 6D2Y 10M 10D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.6347
↑ 0.00
₹1,0231.75.316.110.311.97.6%2Y 29D3Y 29D
Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,943.73
↑ 0.63
₹1520.45.59.49.17.36.79%2Y 6M 18D3Y 5M 23D
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.4843
↑ 0.01
₹1,0141.75.19.38.28.38.28%1Y 11M 12D2Y 3M 25D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.1847
↑ 0.01
₹6,0441.54.98.67.98.57.91%1Y 10M 13D2Y 7M 2D
Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.6772
↑ 0.01
₹3671.54.88.67.587.81%1Y 11M 26D2Y 3M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentaryDSP Credit Risk FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundInvesco India Credit Risk FundNippon India Credit Risk FundICICI Prudential Regular Savings FundAxis Credit Risk Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹208 Cr).Upper mid AUM (₹1,023 Cr).Bottom quartile AUM (₹152 Cr).Upper mid AUM (₹1,014 Cr).Highest AUM (₹6,044 Cr).Lower mid AUM (₹367 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (10+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Rating: 4★ (upper mid).Not Rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 21.83% (top quartile).1Y return: 16.09% (upper mid).1Y return: 9.38% (upper mid).1Y return: 9.28% (lower mid).1Y return: 8.59% (bottom quartile).1Y return: 8.55% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.02% (bottom quartile).1M return: 0.22% (lower mid).1M return: -0.05% (bottom quartile).1M return: 0.24% (upper mid).1M return: 0.34% (upper mid).1M return: 0.39% (top quartile).
Point 7Sharpe: 1.64 (bottom quartile).Sharpe: 2.49 (upper mid).Sharpe: 1.44 (bottom quartile).Sharpe: 3.44 (top quartile).Sharpe: 2.62 (upper mid).Sharpe: 2.44 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.91% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.60% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.91% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.81% (upper mid).
Point 10Modified duration: 2.10 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile).Modified duration: 1.95 yrs (upper mid).Modified duration: 1.87 yrs (top quartile).Modified duration: 1.99 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 21.83% (top quartile).
  • 1M return: 0.02% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.91% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.10 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,023 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 16.09% (upper mid).
  • 1M return: 0.22% (lower mid).
  • Sharpe: 2.49 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.60% (lower mid).
  • Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).

Invesco India Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹152 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.38% (upper mid).
  • 1M return: -0.05% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.44 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.55 yrs (bottom quartile).

Nippon India Credit Risk Fund

  • Upper mid AUM (₹1,014 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 9.28% (lower mid).
  • 1M return: 0.24% (upper mid).
  • Sharpe: 3.44 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile).
  • Modified duration: 1.95 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Regular Savings Fund

  • Highest AUM (₹6,044 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.59% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.34% (upper mid).
  • Sharpe: 2.62 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.91% (upper mid).
  • Modified duration: 1.87 yrs (top quartile).

Axis Credit Risk Fund

  • Lower mid AUM (₹367 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.55% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.39% (top quartile).
  • Sharpe: 2.44 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.81% (upper mid).
  • Modified duration: 1.99 yrs (upper mid).

سرمایہ کاری کرتے وقت ذہن میں رکھنے کی چیزیں

a خطرہ

چونکہ یہ فنڈز خطرناک ہیں، اس لیے آپ کو اعلیخطرے کی بھوک. آپ کو اس فنڈ میں خطرے کو برداشت کرنے کے قابل ہونا چاہئے۔

ب فنڈ مینیجر کا کردار

ہمیشہ ایک تجربہ کار اور معروف فنڈ مینیجر کے پاس جائیں۔ اس فنڈ مینیجر کے زیر انتظام اسکیموں کی ماضی کی کارکردگی کو چیک کریں۔

c انتظام کے تحت اثاثہ (AUM)

سرمایہ کاری کرنے سے پہلے فنڈ کی AUM چیک کریں۔ مثالی طور پر، جب آپ اس قسم کے فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو فنڈ کا سائز بڑا ہونا چاہیے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ ان کا زیادہ کارپس خطرے کو پھیلانے میں مدد کرتا ہے اور تنوع کا دائرہ بہتر ہے۔

کریڈٹ رسک فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.8, based on 11 reviews.
POST A COMMENT