આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ ફંડ

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્રન્ટલાઈનઇક્વિટી ફંડ અને ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ ફંડ બંને યોજના ઇક્વિટીની શ્રેણીની છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ. લાર્જ-કેપ ફંડ્સ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવી યોજનાઓ કે જે તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના શેરમાં કરે છે.બજાર INR 10 થી વધુનું મૂડીકરણ,000 કરોડ. લાર્જ-કેપ કંપનીઓને બ્લુચિપ કંપનીઓ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે અને તેઓ તેમના સંબંધિત ઉદ્યોગમાં માર્કેટ લીડર તરીકે ગણવામાં આવે છે. લાર્જ-કેપ ફંડ્સ સ્થિર વૃદ્ધિ અને વળતર પોસ્ટ કરે છે કારણ કે તેઓ મોટા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરે છે. આર્થિક મંદી દરમિયાન પણ, લાર્જ-કેપ ફંડના શેરના ભાવમાં ઓછી વધઘટ થાય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એક શ્રેણી હેઠળ અસંખ્ય યોજનાઓ હોવા છતાં, તે અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ફ્રન્ટલાઇન ઇક્વિટી ફંડ અને ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ (ABSL) ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છેએબીએસએલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાર્જ-કેપ કેટેગરી હેઠળ. આ યોજના વર્ષ 2002માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. ABSL ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ તેની અસ્કયામતોની ટોપલી બનાવવા માટે તેના આધાર તરીકે S&P BSE 200 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. લાંબા ગાળાની શોધ કરતી વ્યક્તિઓપાટનગર S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ભાગ બનેલા સ્ટોક્સ ધરાવતા પોર્ટફોલિયોમાં એક્સપોઝર મેળવીને આ સ્કીમમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. એબીએસએલ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડની કેટલીક વિશેષતાઓ વિવિધ ઉદ્યોગોની કંપનીઓમાં રોકાણ, વિવિધ ક્ષેત્રોમાં શિસ્તબદ્ધ એક્સપોઝર જાળવી રાખવા અને ઈક્વિટી રોકાણો સાથે સંપત્તિનું સર્જન છે. આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડની જોખમની ભૂખ સાધારણ ઊંચી છે અને તે 3-5 વર્ષના રોકાણની ક્ષિતિજ માટે યોગ્ય છે. શ્રી મહેશ પાટીલ એબીએસએલ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડનું સંચાલન કરતા એકમાત્ર ફંડ મેનેજર છે.

ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ ફંડ (અગાઉ ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ 25 ફંડ)

ડીએસપી બ્લેકરોક (ડીએસપીબીઆર) મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ સ્કીમનો હેતુ સમગ્ર કંપનીઓમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરવાનો છે; લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પેદા કરે છે. આ સ્કીમ જૂન 10, 2010 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. DSP બ્લેકરોક ફોકસ ફંડ તેના એસેટ્સના પોર્ટફોલિયોને બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 TRI ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય, તે તેના સંચિત ભંડોળના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ 30 કંપનીઓ સુધી મર્યાદિત ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ ફંડના ટોચના 5 ઘટકોમાં એચડીએફસીનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને ઇન્ડસઇન્ડ બેંક લિમિટેડ. ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ ફંડ (અગાઉ ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ 25 ફંડ તરીકે ઓળખાતું) શ્રી હરિશ ઝવેરી અને શ્રી જય કોઠારી દ્વારા સંયુક્ત રીતે સંચાલિત થાય છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ફોકસ ફંડ

એબીએસએલ ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ અને ડીએસપીબીઆર ફોકસ ફંડ બંને ઈક્વિટી લાર્જ-કેપની સમાન કેટેગરીના હોવા છતાં, તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આપણે આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને અસંખ્ય પરિમાણોના આધારે સમજીએ જેને ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. બેઝિક્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક પરિમાણોમાં સ્કીમ શ્રેણી, વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી, અને Fincash રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીની શરૂઆત કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ ઈક્વિટી લાર્જ કેપ કેટેગરીના ભાગ છે. વર્તમાન NAV ની સરખામણી જણાવે છે કે NAV ના કારણે બંને યોજનાઓ નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. 30 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, ABSL ફ્રન્ટલાઇન ઇક્વિટી ફંડની NAV લગભગ INR 220 હતી, જ્યારે DSPBR ફોકસ ફંડની આશરે INR 22 હતી.Fincash શ્રેણી, એમ કહી શકાયABSL મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમને 4-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે અનેDSPBR મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાને 3-સ્ટાર યોજના તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે. મૂળભૂત વિભાગની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

માં તફાવતોCAGR અથવા કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ રિટર્ન અલગ-અલગ સમયાંતરે કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર શામેલ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી જણાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા મળેલા વળતરમાં બહુ તફાવત નથી. જો કે, મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ABSL ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું રહ્યું છે. પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં આ ત્રીજો વિભાગ છે જેના તુલનાત્મક ઘટકોમાં ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ કરાયેલ સંપૂર્ણ વળતરનો સમાવેશ થાય છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનું વિશ્લેષણ જણાવે છે કે અમુક વર્ષોમાં, ABSL ફ્રન્ટલાઈન ઈક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ રહે છે અને અન્યમાં, DSPBR ફોકસ ફંડ રેસમાં આગળ રહે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની તુલના જણાવે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ હોવાથી, તેમાં એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. AUM ની સરખામણી બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત દર્શાવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ફ્રન્ટલાઇન ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 19,373 કરોડ હતું અને DSP બ્લેકરોક ફોકસ ફંડનું આશરે INR 2,830 કરોડ હતું. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓનું રોકાણ અલગ છે. ABSL ની યોજના માટે, SIP રકમ INR 1,000 છે અને DSPBRની યોજના માટે, તે INR 500 છે. જો કે, બંને યોજનાઓ માટે એકસાથે રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 1,000. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ