આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાન

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાન આ બંને યોજનાઓ આદિત્ય દ્વારા સંચાલિત છેબિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તેઓ સંબંધ ધરાવે છેELSS શ્રેણી આ યોજનાઓ રોકાણકારોને ઓફર કરે છેરોકાણના ફાયદા તેમજ કર કપાત. ELSS સ્કીમ્સ એવી છે કે જેઓ તેમના કોર્પસનો મોટો હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. આ યોજનાઓ મધ્યમ અને લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. ELSS હોવાને કારણે વ્યક્તિ ટેક્સનો દાવો કરી શકે છેકપાત INR 1,50 સુધી,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 અને આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ પ્લાન બંને એક જ કેટેગરી અને ફંડ હાઉસની છે, તેમ છતાં તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો વિવિધ પરિમાણોની તુલના કરીને આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 એ આદિત્ય બિરલાનો એક ભાગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે જે માર્ચ 1996માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો હેતુપાટનગર લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિ. દ્વારા આ લક્ષ્ય હાંસલ કરવાનો હેતુ છેરોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં નાણાં એકત્રિત કરવા અને રોકાણકારોને કર કપાતનો લાભ આપે છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. સ્કીમના ઉદ્દેશ્યોના આધારે, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96, તેના કોર્પસના લગભગ 80-100% ટકા ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીનું ફિક્સ્ડમાંઆવક સાધનો 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, યોજનાના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં હનીવેલ ઓટોમેશન ઈન્ડિયા લિમિટેડ, સુંદરમ ક્લેટન લિમિટેડ, જિલેટ ઈન્ડિયા લિમિટેડ અને ફાઈઝર લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96નું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી અજય ગર્ગ છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાન

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાન પણ એ જ ફંડ હાઉસની છે જે આદિત્ય બિરલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. આ યોજના 16 ફેબ્રુઆરી, 1999ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળા માટે મૂડીમાં વધારો કરવાનો છે. આ યોજના રોકાણની બોટમ-અપ વ્યૂહરચના અપનાવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમનો હેતુ એવી કંપનીઓને ઓળખવાનો છે કે જેઓ સારા વ્યવસાયોમાં મજબૂત સ્પર્ધાત્મક સ્થિતિ ધરાવે છે અને ગુણવત્તાયુક્ત સંચાલન ધરાવે છે. આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાનનું સંચાલન પણ શ્રી અજય ગર્ગ દ્વારા જ કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાનના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં જોહ્ન્સન કંટ્રોલ્સ, ગ્લેક્સોસ્મિથક્લાઇન ફાર્માસ્યુટિકલ્સ લિમિટેડ, થોમસ કૂક (ઇન્ડિયા) લિમિટેડ અને બાયોકોન લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાન

જો કે બંને યોજનાઓ એક જ ફંડ હાઉસની છે, તેમ છતાં વર્તમાનની દ્રષ્ટિએ તેમની વચ્ચે તફાવત છેનથી, પ્રદર્શન, AUM અને અન્ય પરિમાણો. તેથી, ચાલો આપણે આ પરિમાણોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં પ્રાથમિક વિભાગ એ મૂળભૂત વિભાગ છે. કેટલાક તુલનાત્મક પરિમાણો કે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં વર્તમાન NAV, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ અને સ્કીમ શ્રેણીનો સમાવેશ થાય છે. વર્તમાન NAV સાથે શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે તફાવત છે. 12 એપ્રિલ, 2018ના રોજ, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાનની NAV આશરે INR 39 હતી જ્યારે આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલિફ '96 આશરે INR 31 હતી. સ્કીમ કેટેગરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ્સ, એમ કહી શકાયબંને યોજનાઓ 4-સ્ટાર રેટેડ યોજનાઓ છે. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

ના ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણીCAGR પ્રદર્શન વિભાગમાં વળતર આપવામાં આવે છે. આ CAGR વળતરની તુલના વિવિધ અંતરાલો પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે ભાગ્યે જ કોઈ તફાવત છે. પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની તુલનામાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક કામગીરીના કિસ્સામાં પણ, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. જો કે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 રેસમાં નજીવી રીતે આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓ માટે વાર્ષિક કામગીરીની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં તુલનાત્મક પરિમાણોમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. એયુએમ સાથે શરૂ કરવા માટે, અમે બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત જોઈ શકીએ છીએ. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલિફ '96 ની AUM આશરે INR 5,523 કરોડ છે જ્યારે આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ પ્લાન આશરે INR 683 કરોડ છે. બંને યોજનાઓના કિસ્સામાં લઘુત્તમ એસઆઈપી અને લમ્પસમ રકમ સમાન છે એટલે કે INR 500. તેમ છતાં, બંને યોજનાઓ માટે કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS કેટેગરીની છે અને તેનો લૉક-ઇન સમયગાળો 3 વર્ષનો છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની તુલના કરે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ