એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96

Updated on May 29, 2026 , 10237 views

એક્સિસ લોંગ ટર્મઇક્વિટી ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ '96 બંનેનો ભાગ છેELSS શ્રેણી ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમનો સંદર્ભ આપે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના કે જે રોકાણકારોને બેવડા આપે છેરોકાણના ફાયદા તેમજ કરકપાત. વ્યક્તિઓરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. બનવું એટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ, તેનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો છે. જો કે, અન્ય કર બચત યોજનાઓની તુલનામાં, ELSS નો લોક-ઇન સમયગાળો સૌથી ટૂંકો છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 બંને એક જ કેટેગરીના છે હજુ પણ બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો વિવિધ પરિમાણોની તુલના કરીને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ છેએક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ 29 ડિસેમ્બર, 2009ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ 3-5 વર્ષના રોકાણ માટે યોગ્ય છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજના એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેઓ મૂળભૂત રીતે મજબૂત હોય, ઉચ્ચ વૃદ્ધિની ક્ષમતા ધરાવે છે અને મેનેજમેન્ટની સારી ગુણવત્તા ધરાવે છે. તે નિયંત્રિત નકારાત્મક જોખમો સાથે સ્થિર સુસંગત અને લાંબા ગાળાના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ અને જાળવણી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના કેટલાક હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રાનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, બંધન બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફો એજ (ઇન્ડિયા) લિમિટેડ, અને સન ફાર્માસ્યુટિકલ્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી જીનેશ ગોપાણી છે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 એ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છેબિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ 29 માર્ચ, 1996ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવી હતી અને તે ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોને કર બચાવવાની તક પૂરી પાડવાનો છેપાટનગર ઇક્વિટી-લક્ષી સાધનોમાં રોકાણ કરીને વૃદ્ધિ. બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 નું સંપૂર્ણ સંચાલન શ્રી અજય ગર્ગ દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 ના ટોપ 10 હોલ્ડિંગ્સનો ભાગ ધરાવતી કેટલીક ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ્સમાં સુંદરમ ક્લેટન લિમિટેડ, હનીવેલ ઓટોમેશન ઇન્ડિયા લિમિટેડ, જિલેટ ઇન્ડિયા લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને ફાઇઝર લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના તેના પૂલ કરેલા નાણાંના ઓછામાં ઓછા 80% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીના 20% નિયતમાંઆવક સાધનો

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 હજુ સુધી ELSS ની સમાન શ્રેણીના છે, તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. આ તફાવતો એયુએમ, વર્તમાન જેવા વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં છેનથી, અને પ્રદર્શન. તેથી, ચાલો આપણે બે યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

બે યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવતા તત્વોમાં વર્તમાન NAV, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, સ્કીમ કેટેગરી વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. વર્તમાન એનએવીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની એનએવી બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96ની એનએવી કરતાં વધારે છે. 16 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાની NAV આશરે INR 31 હતી અને બિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના માટે INR 42 હતી. તેની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ્સ તે છતી કરે છેઆદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 એ 4-સ્ટાર રેટેડ ફંડ છે જ્યારે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ ફંડ છે. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં એવું કહેવાય છે કે બંને યોજનાઓ એક જ શ્રેણીની છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details
₹91.7876 ↓ -1.43 (-1.53 %)
₹31,566 on 30 Apr 26
29 Dec 09
☆☆☆
Equity
ELSS
20
Moderately High
1.52
-0.25
-0.53
-4.2
Not Available
NIL

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
₹59.69 ↓ -0.73 (-1.21 %)
₹14,378 on 30 Apr 26
6 Mar 08
☆☆☆☆
Equity
ELSS
4
Moderately High
1.68
0.1
-0.21
1.88
Not Available
NIL

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ સરખામણી કરે છેCAGR અથવા બંને યોજનાઓ વચ્ચે ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર વળતર. આ સરખામણી અલગ-અલગ સમયાંતરે કરવામાં આવે છે જેમ કે 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની એકંદર સરખામણી દર્શાવે છે કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ લગભગ તમામ સમયના અંતરાલોમાં રેસમાં આગળ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details
-1.7%
-4.4%
-7.1%
-3.4%
10.5%
7.5%
14.5%

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
-1%
-2%
-5.2%
1.1%
13.3%
8.8%
10.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરના સંદર્ભમાં, ડેટા દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષોથી એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે અને તેનાથી ઊલટું. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details
4.4%
17.4%
22%
-12%
24.5%

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
9.3%
16.4%
18.9%
-1.4%
12.7%

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે અને આ વિભાગનો ભાગ બનેલા પરિમાણો એયુએમ છે, ન્યૂનતમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણની રકમથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે SIP અને લમ્પસમ રકમ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 15,898 કરોડ હતું અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલિફ '96 નું INR 5,523 કરોડ હતું. એક્ઝિટ લોડની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ્સમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS આધારિત સ્કીમ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ દર્શાવે છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details
₹500
₹500
Shreyash Devalkar - 2.74 Yr.

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details
₹500
₹500
Dhaval Shah - 1.5 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹9,760
31 May 23	₹10,584
31 May 24	₹13,252
31 May 25	₹14,760
31 May 26	₹14,288

Growth of 10,000 investment over the years.

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹9,719
31 May 23	₹10,372
31 May 24	₹13,670
31 May 25	₹14,941
31 May 26	₹15,108

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation

Axis Long Term Equity Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	4.42%
Equity	95.58%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.72%
Consumer Cyclical	14.79%
Industrials	10.22%
Basic Materials	9.25%
Health Care	8.64%
Technology	7.36%
Communication Services	4.32%
Energy	3.65%
Consumer Defensive	3.31%
Utility	2.59%
Real Estate	0.71%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| ICICIBANK	7%	₹2,120 Cr	17,583,598
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| HDFCBANK	6%	₹1,669 Cr	22,814,021 ↓ -1,620,346
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| BHARTIARTL	4%	₹1,256 Cr	7,049,425 ↑ 498,582
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 24 \| INFY	4%	₹1,079 Cr	8,625,018
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 24 \| RELIANCE	3%	₹970 Cr	7,220,799 ↑ 500,620
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 16 \| 500034	3%	₹968 Cr	12,073,381 ↑ 935,409
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| SBIN	3%	₹808 Cr	8,254,651
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| LT	3%	₹794 Cr	2,265,230 ↓ -39,235
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	3%	₹792 Cr	2,679,147 ↑ 125,532
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543320	2%	₹693 Cr	30,255,485 ↑ 1,263,472

Asset Allocation

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	2%
Equity	98%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.17%
Consumer Cyclical	12.58%
Technology	10.52%
Health Care	9.25%
Consumer Defensive	8.29%
Industrials	8.12%
Basic Materials	5.19%
Energy	4.24%
Utility	3.2%
Communication Services	2.84%
Real Estate	1.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹979 Cr	7,747,842
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	6%	₹930 Cr	12,050,504
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 21 \| RELIANCE	4%	₹610 Cr	4,260,426
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 08 \| INFY	4%	₹601 Cr	5,082,452
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| SBIN	4%	₹588 Cr	5,501,415
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 08 \| 532215	4%	₹572 Cr	4,510,879 ↓ -200,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| ADANIPORTS	3%	₹413 Cr	2,494,440
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| BHARTIARTL	3%	₹408 Cr	2,161,864
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 22 \| M&M	3%	₹367 Cr	1,184,660
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 08 \| LT	2%	₹358 Cr	891,782 ↓ -50,000

તેથી, ટૂંકમાં તે નિષ્કર્ષ પર આવી શકે છે કે, અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તે તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. આનાથી વ્યક્તિને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પરેશાની-મુક્ત રીતે પૂર્ણ કરવામાં મદદ મળશે.