ફિન્કેશ »એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ
Table of Contents
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને ડીએસપી બ્લેકરોકકર બચાવનાર બંને ફંડ ટેક્સ સેવિંગ કેટેગરીના છેઇક્વિટી ફંડ્સ. આ યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છેELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ. આ યોજનાઓ વ્યક્તિઓને દ્વિ આપે છેરોકાણના ફાયદા તેમજ ટેક્સકપાત. વ્યક્તિઓરોકાણ આ યોજનાઓમાં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે, ELSS સ્કીમ હોવાને કારણે, આ સ્કીમનો લોક-ઇન સમયગાળો 3 વર્ષનો છે. જો કે, તેનો લોક-ઇન સમયગાળો અન્યની તુલનામાં સૌથી ટૂંકો છેકર બચત રોકાણ. ઉપરાંત, અન્ય કર બચત રોકાણોની તુલનામાં, ELSS વધુ વળતર જનરેટ કરે છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ્સ અને ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ બંને દ્વારા હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તે બંને વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા તેમની વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે અને તેનું સંચાલન દ્વારા કરવામાં આવે છેએક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના 29 ડિસેમ્બર, 2009 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છેપાટનગર માં વૃદ્ધિ સાથે લાંબા ગાળામાં પ્રશંસાઆવક. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. યોજનાની પદ્ધતિ અનુસાર, તેના પોર્ટફોલિયોમાં લાર્જ કેપ અનેમિડ-કેપ શેર પોર્ટફોલિયોમાં લાર્જ કેપ શેર્સનું પ્રમાણ 50-100% અને મિડ કેપ કંપનીઓના બાકીના શેરોમાં મહત્તમ 50% ની કેપિંગ સાથે વિસ્તરે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ઘટકોમાં HDFC લિમિટેડ, બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ, ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસિસ લિમિટેડ અનેવિપ્રો લિમિટેડ. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી જીનેશ ગોપાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે.
ડીએસપી બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન કરે છે જે ઓપન-એન્ડેડ ટેક્સ સેવિંગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના આ સ્કીમ એક દાયકા કરતાં વધુ સમયથી હાજર છે અને વર્ષ 2007માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. DSP બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ કરતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી મધ્યમથી લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો છે. તેની સાથે તે કાયદા મુજબ કર કપાત પણ પ્રદાન કરે છે. ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન શ્રી રાજ સિંઘાનિયા દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, આ યોજનાના ટોચના 5 હોલ્ડિંગ્સ HDFC હતાબેંક મર્યાદિત,ICICI બેંક લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઈન્ડિયા, અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ. સ્કીમના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના ફંડ મની લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરશે.
જોકે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; એયુએમ, વર્તમાનના સંદર્ભમાં બંને વચ્ચે તફાવત છેનથી, અને ઘણું બધું. તેથી, ચાલો આપણે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વહેંચાયેલી છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગ વર્તમાન NAV, સ્કીમ કેટેગરી અને Fincash રેટિંગ જેવા પરિમાણોની તુલના કરે છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ એ 4-સ્ટાર ફંડ છે અને એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડને 3-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે. જો કે, બંને યોજનાઓની વર્તમાન એનએવીમાં તફાવત છે જેમાં; ડીએસપી બ્લેકરોક રેસમાં આગળ છે. 05 માર્ચ, 2018 ના રોજ, DSP બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડની NAV આશરે INR 45 હતી જ્યારે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની આશરે INR 40 હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ દર્શાવે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹93.8201 ↓ -1.37 (-1.44 %) ₹34,950 on 30 Apr 25 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 0.13 -0.63 1.7 Not Available NIL DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹137.064 ↓ -1.57 (-1.13 %) ₹16,638 on 30 Apr 25 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 0.42 1.18 6.65 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર બંને યોજનાઓ વચ્ચે વળતર. કેટલાક સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. ઘણા કિસ્સાઓમાં, એક્સિસનું વળતર વધુ હોય છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની કામગીરીની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 2% 6.8% 2.4% 8.8% 15.7% 18.7% 15.7% DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 2.7% 8.3% 3% 13.7% 22.3% 28.1% 15.3%
Talk to our investment specialist
ચોક્કસ વર્ષ માટે દરેક સ્કીમ દ્વારા જનરેટ થતા સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી વાર્ષિક કામગીરી વિભાગમાં ઉલ્લેખિત છે. આ વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો સુધી એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે અને DSPBR ટેક્સ સેવર ફંડ અને તેનાથી ઊલટું. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ દર્શાવેલ છે.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 17.4% 22% -12% 24.5% 20.5% DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 23.9% 30% 4.5% 35.1% 15%
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગના તુલનાત્મક ઘટકોમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. એક્ઝિટ લોડ સાથે શરૂ કરવા માટે, બંને સ્કીમ્સમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS છે અને તેનો લૉક-ઇન સમયગાળો 3 વર્ષનો છે. એ જ રીતે, લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓમાં SIP તેમજ લમ્પસમ માટે સમાન રોકાણ રકમ છે, એટલે કે, INR 500. જો કે, બંને યોજનાઓની AUM માં તફાવત છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની AUM આશરે INR 16,517 કરોડ છે અને DSPBR ટેક્સ સેવર ફંડ માટે આશરે INR 3,983 કરોડ છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.74 Yr. DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 9.8 Yr.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,351 30 Apr 22 ₹15,788 30 Apr 23 ₹15,183 30 Apr 24 ₹20,164 30 Apr 25 ₹21,745 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹15,745 30 Apr 22 ₹18,764 30 Apr 23 ₹19,584 30 Apr 24 ₹28,192 30 Apr 25 ₹31,907
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.81% Equity 95.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.79% Consumer Cyclical 13.4% Health Care 9.29% Industrials 9.16% Basic Materials 7.92% Technology 7.17% Communication Services 5.57% Consumer Defensive 5.47% Utility 3.45% Energy 1.7% Real Estate 1.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK9% ₹3,013 Cr 15,654,121 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK6% ₹2,021 Cr 14,164,571
↑ 368,496 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL4% ₹1,535 Cr 8,233,062 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,440 Cr 1,667,319
↓ -150,601 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327793% ₹1,207 Cr 7,843,508
↓ -167,374 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS3% ₹1,119 Cr 3,240,264
↓ -29,317 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 24 | INFY3% ₹926 Cr 6,174,136 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹834 Cr 2,847,008
↓ -131,665 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433202% ₹807 Cr 34,692,799 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 14 | PIDILITIND2% ₹766 Cr 2,524,224 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.1% Equity 94.9% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.17% Health Care 10.51% Consumer Cyclical 9.47% Basic Materials 9.04% Technology 6.41% Industrials 6.08% Consumer Defensive 5.06% Communication Services 4.81% Energy 4.35% Utility 3.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK7% ₹1,180 Cr 6,455,598
↓ -913,758 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK6% ₹987 Cr 7,317,696
↓ -300,506 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322155% ₹809 Cr 7,344,442 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN4% ₹686 Cr 8,889,923
↑ 485,182 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK4% ₹593 Cr 2,729,470
↓ -5,443 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 19 | BHARTIARTL3% ₹471 Cr 2,718,368
↑ 201,283 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY3% ₹419 Cr 2,666,937 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | LT3% ₹417 Cr 1,192,711 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5000872% ₹363 Cr 2,514,972
↑ 104,526 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | HCLTECH2% ₹362 Cr 2,270,114
આમ ઉપરોક્ત પરિમાણો પરથી, એમ કહી શકાય કે વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં બંને યોજનાઓ. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા તેની કામગીરી અને પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, લોકો સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર ખાતરી કરવા માટે કે તેમના ભંડોળ સુરક્ષિત છે અને તેઓ તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા કરે છે.
You Might Also Like
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Axis Long Term Equity Fund Vs Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Franklin Asian Equity Fund Vs DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund