એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ એચડીએફસી ટેક્સ સેવર ફંડ

એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એચડીએફસીકર બચાવનાર ભંડોળ બંને યોજનાઓ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હેઠળELSS શ્રેણી સરળ શબ્દોમાં, ELSS છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ કે જે તેમના સંચિત નાણાંનું રોકાણ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે. આ યોજનાઓ લગભગ 80% કોર્પસ મની ઇક્વિટી-લક્ષી યોજનાઓમાં રોકાણ કરે છે. જો કે, ELSS ને અન્ય ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સથી અલગ પાડતી એક વિશેષતા એ છે કે તે ડ્યુઅલ ઓફર કરે છે.રોકાણના ફાયદા અને કરકપાત. વ્યક્તિઓરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1981. જો કે, ELSS ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો ધરાવે છે. જો કે બંને યોજનાઓ એક જ ફંડ હાઉસ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે અને તે જ કેટેગરીમાં હોય છે, તેમ છતાં તે વિવિધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા આ તફાવતોને સમજીએ.

HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ

એચડીએફસી લોન્ગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇચ્છતી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં મુખ્યત્વે રોકાણ કરીને લાંબા ગાળા માટે પ્રશંસા. HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડની જોખમની ભૂખ સાધારણ ઊંચી છે અને તેની શરૂઆત 02 જાન્યુઆરી, 2001ના રોજ કરવામાં આવી હતી. HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે S&P BSE સેન્સેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય, તે તેના ભંડોળના લગભગ 80% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું નિયતઆવક સાધનો એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડનો રોકાણનો અભિગમ પાંચ સિદ્ધાંતો પર આધારિત છે જેમાં લાંબા ગાળાના ફોકસનો સમાવેશ થાય છે.સલામતીનો માર્જિન, વેચાણ માટે શિસ્તબદ્ધ અભિગમ, પર સંતુલિત દૃષ્ટિકોણ જાળવી રાખવોબજાર, અને રોકાણો પ્રમાણસર માલિકી પ્રદાન કરે છે.

નોંધ: આ ફંડે જુલાઇ 2018 થી નવા રોકાણો સ્વીકારવાનું બંધ કરી દીધું છે.સેબી એપ્રિલ 2018 ના રોજના નિયમોમાં ફેરફાર.

HDFC ટેક્સ સેવર ફંડ

HDFC ટેક્સ સેવર ફંડનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના કાર્યકાળમાં મૂડી વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે. આ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સ અને નિફ્ટી 50 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી વિનય આર. કુલકર્ણી સંયુક્ત રીતે HDFC ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC ટેક્સ સેવર ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, ગેઇલ (ઇન્ડિયા) લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, અને સિપ્લા લિમિટેડ. સંપત્તિ ફાળવણીના ઉદ્દેશ્યના આધારે, HDFC ટેક્સ સેવર ફંડ તેના સંચિત ભંડોળના ઓછામાં ઓછા 80% ઇક્વિટી સાધનોમાં અને વધુમાં વધુ 20% ભંડોળના નાણાંનું રોકાણ કરે છે.નિશ્ચિત આવક સાધનો

એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ એચડીએફસી ટેક્સ સેવર ફંડ

એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એચડીએફસી ટેક્સ સેવર ફંડ સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત થયેલ યોજનાઓ વચ્ચેના આ તફાવતોને સમજીએ, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. બેઝિક્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક પરિમાણોમાં વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી, Fincash રેટિંગ, સ્કીમ કેટેગરી, અને ઘણું બધું. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ ઇક્વિટી ELSS ની સમાન કેટેગરીની છે. પરઆધાર નાફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયHDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે અને HDFC ટેક્સ સેવર ફંડ એ 2-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. NAV સરખામણીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. 02 મે, 2018 ના રોજ, HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડની NAV આશરે INR 342 હતી, જ્યારે HDFC ટેક્સ સેવર ફંડની આશરે INR 514 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

સરખામણીમાં બીજો વિભાગ હોવાથી, તે માં તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છેCAGR બંને યોજનાઓનું વળતર. આ CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 વર્ષનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં, HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાથી, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતર વિભાગની સરખામણી જણાવે છે કે, અમુક વર્ષોમાં, HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે અને અન્યમાં, HDFC ટેક્સ સેવર ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

તે સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે જેમાં એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા ઘટકોનો સમાવેશ થાય છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ એસઆઈપી અને લમ્પસમ રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. વધુમાં, બંને યોજનાઓમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ પણ નથી કારણ કે તે ELSS યોજનાઓનો એક ભાગ છે અને ત્રણ વર્ષનો લોક-ઈન સમયગાળો ધરાવે છે. . તેમ છતાં, બંને યોજનાઓ એયુએમના આધારે અલગ પડે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, HDFC ટેક્સ સેવર ફંડની AUM આશરે INR 6,656 કરોડ હતી જ્યારે HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 1,515 કરોડ હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ