એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ

એક્સિસ લોંગ ટર્મઇક્વિટી ફંડ અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંનેના છેELSS ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે રોકાણકારોને બંનેનો લાભ આપે છે.રોકાણ તેમજ કરકપાત. આ યોજનાઓ મુખ્યત્વે તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે જ્યારે બાકીનો હિસ્સો નિશ્ચિતઆવક સાધનો ELSS માં રોકાણ કરતી વ્યક્તિઓ INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળસેકન્ડ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે, એકર બચત રોકાણ, ELSS પાસે ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો છે જે અન્ય કર બચત માર્ગોની તુલનામાં સૌથી ટૂંકો છે. જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને ELSS કેટેગરીના છે, તેમ છતાં તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા તફાવતોને સમજીએ.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ છેએક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ 29 ડિસેમ્બર, 2009ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છે.પાટનગર નિયમિત આવક સાથે લાંબા ગાળામાં પ્રશંસા જે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ કરતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી પેદા થાય છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC લિમિટેડ, બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ અને TTK પ્રેસ્ટિજ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન ફક્ત શ્રી જીનેશ ગોપાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના 3-5 વર્ષની રોકાણની ક્ષિતિજ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે.

L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ

L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ એક ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે જે વર્ષ 2006માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 TRI ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે અને તેનું સંચાલનએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય એવા પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળા માટે મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે જેનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી સાધનોમાં એક્સપોઝર ધરાવે છે. L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી એસ.એન. લહેરી છે. સ્કીમના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના કોર્પસના લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનાનિશ્ચિત આવક સાધનો યોજનાના કેટલાક મુખ્ય લાભો રોકાણ અને કર કપાત, જોખમ નિયંત્રણ માટે વધુ વૈવિધ્યકરણ અને 360-ડિગ્રી સંશોધનનો ટુ-ઇન-વન લાભ છે.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ

જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, છતાં; તેઓ કામગીરી, વર્તમાન જેવા અસંખ્ય એકાઉન્ટ્સ પર અલગ પડે છેનથી, AUM, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ પરિમાણો પર આધારિત યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે જે નીચે પ્રમાણે આપવામાં આવ્યા છે.

મૂળભૂત વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગના તુલનાત્મક ઘટકોમાં વર્તમાન NAV, ફિન્કેશ રેટિંગ અને સ્કીમ શ્રેણીનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીની શરૂઆત કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તે છતી કરે છેએક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. તેમ છતાં, વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે તફાવત છે. 23 એપ્રિલ, 2018ના રોજ, એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની NAV આશરે INR 43 હતી જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 56 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર વળતર પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ સમયના અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ સમયના અંતરાલોમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની કામગીરીની તુલનામાં વધુ સારું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતર વિભાગની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં ઘણા કિસ્સાઓમાં સારું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

આ છેલ્લો વિભાગ છે, તે એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા તત્વોની તુલના કરે છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. લઘુત્તમ ની સરખામણીSIP રોકાણ દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ માટે SIP રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. વધુમાં, લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ પણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. જો કે, AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે ત્યાં એક બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 15,898 કરોડ છે જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડનું INR 3,016 કરોડ છે. એક્ઝિટ લોડની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ માટે કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS છે જેનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો છે. અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ