ફિન્કેશ »એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડ્વ ફંડ
Table of Contents
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ
એક્સિસ લોંગ ટર્મઇક્વિટી ફંડ અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંનેના છેELSS ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે રોકાણકારોને બંનેનો લાભ આપે છે.રોકાણ તેમજ કરકપાત. આ યોજનાઓ મુખ્યત્વે તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે જ્યારે બાકીનો હિસ્સો નિશ્ચિતઆવક સાધનો ELSS માં રોકાણ કરતી વ્યક્તિઓ INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળસેકન્ડ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે, એકર બચત રોકાણ, ELSS પાસે ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો છે જે અન્ય કર બચત માર્ગોની તુલનામાં સૌથી ટૂંકો છે. જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને ELSS કેટેગરીના છે, તેમ છતાં તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા તફાવતોને સમજીએ.
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ છેએક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ 29 ડિસેમ્બર, 2009ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છે.પાટનગર નિયમિત આવક સાથે લાંબા ગાળામાં પ્રશંસા જે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ કરતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી પેદા થાય છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC લિમિટેડ, બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ અને TTK પ્રેસ્ટિજ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન ફક્ત શ્રી જીનેશ ગોપાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના 3-5 વર્ષની રોકાણની ક્ષિતિજ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે.
L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ
L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ એક ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે જે વર્ષ 2006માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 TRI ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે અને તેનું સંચાલનએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય એવા પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળા માટે મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે જેનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી સાધનોમાં એક્સપોઝર ધરાવે છે. L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી એસ.એન. લહેરી છે. સ્કીમના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના કોર્પસના લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનાનિશ્ચિત આવક સાધનો યોજનાના કેટલાક મુખ્ય લાભો રોકાણ અને કર કપાત, જોખમ નિયંત્રણ માટે વધુ વૈવિધ્યકરણ અને 360-ડિગ્રી સંશોધનનો ટુ-ઇન-વન લાભ છે.
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ
જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, છતાં; તેઓ કામગીરી, વર્તમાન જેવા અસંખ્ય એકાઉન્ટ્સ પર અલગ પડે છેનથી, AUM, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ પરિમાણો પર આધારિત યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે જે નીચે પ્રમાણે આપવામાં આવ્યા છે.
મૂળભૂત વિભાગ
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગના તુલનાત્મક ઘટકોમાં વર્તમાન NAV, ફિન્કેશ રેટિંગ અને સ્કીમ શ્રેણીનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીની શરૂઆત કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તે છતી કરે છેએક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. તેમ છતાં, વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે તફાવત છે. 23 એપ્રિલ, 2018ના રોજ, એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની NAV આશરે INR 43 હતી જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 56 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે મુજબ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹93.8201 ↓ -1.37 (-1.44 %) ₹34,950 on 30 Apr 25 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 0.13 -0.63 1.7 Not Available NIL Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.2865 ↓ -0.36 (-1.25 %) ₹56 on 30 Apr 25 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 -0.01 -0.91 -0.51 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ
ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર વળતર પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ સમયના અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ સમયના અંતરાલોમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની કામગીરીની તુલનામાં વધુ સારું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 2% 6.8% 2.4% 8.8% 15.7% 18.7% 15.7% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 3.5% 6.7% 0.1% 5.9% 14.9% 20.4% 11.7%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતર વિભાગની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં ઘણા કિસ્સાઓમાં સારું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 17.4% 22% -12% 24.5% 20.5% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 11.8% 24.1% -2% 29.4% 8.5%
અન્ય વિગતો વિભાગ
આ છેલ્લો વિભાગ છે, તે એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા તત્વોની તુલના કરે છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. લઘુત્તમ ની સરખામણીSIP રોકાણ દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ માટે SIP રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. વધુમાં, લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ પણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. જો કે, AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે ત્યાં એક બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 15,898 કરોડ છે જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડનું INR 3,016 કરોડ છે. એક્ઝિટ લોડની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ માટે કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS છે જેનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો છે. અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.74 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Ashutosh Shirwaikar - 1.75 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,351 30 Apr 22 ₹15,788 30 Apr 23 ₹15,183 30 Apr 24 ₹20,164 30 Apr 25 ₹21,745 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,474 30 Apr 22 ₹16,811 30 Apr 23 ₹17,375 30 Apr 24 ₹22,411 30 Apr 25 ₹23,599
વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.81% Equity 95.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.79% Consumer Cyclical 13.4% Health Care 9.29% Industrials 9.16% Basic Materials 7.92% Technology 7.17% Communication Services 5.57% Consumer Defensive 5.47% Utility 3.45% Energy 1.7% Real Estate 1.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK9% ₹3,013 Cr 15,654,121 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK6% ₹2,021 Cr 14,164,571
↑ 368,496 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL4% ₹1,535 Cr 8,233,062 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,440 Cr 1,667,319
↓ -150,601 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327793% ₹1,207 Cr 7,843,508
↓ -167,374 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS3% ₹1,119 Cr 3,240,264
↓ -29,317 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 24 | INFY3% ₹926 Cr 6,174,136 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹834 Cr 2,847,008
↓ -131,665 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433202% ₹807 Cr 34,692,799 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 14 | PIDILITIND2% ₹766 Cr 2,524,224 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.88% Equity 92.12% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.2% Industrials 18.11% Technology 12.18% Health Care 12.09% Consumer Defensive 8% Basic Materials 6.53% Communication Services 5.41% Energy 5.32% Consumer Cyclical 4.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹2 Cr 18,536 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 18 | 5322154% ₹2 Cr 19,500 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL4% ₹2 Cr 5,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK3% ₹2 Cr 13,609 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL3% ₹2 Cr 10,000 UPL Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | UPL3% ₹2 Cr 27,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 25 | AUROPHARMA3% ₹2 Cr 14,000
તેથી, તે નિષ્કર્ષ પર આવી શકે છે કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોને કારણે અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે આ યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે કેમ અને તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. આનાથી તેમને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરવામાં અને તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેની ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved