ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ

Updated on September 2, 2025 , 2024 views

ડીએસપી બ્લેકરોકકર બચાવનાર ફંડ અને SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઈન ફંડ છેELSS વિવિધ ફંડ હાઉસ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી યોજનાઓ. આ સ્કીમ્સ ટેક્સ સેવિંગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેના દ્વારા વ્યક્તિઓ બંનેના બેવડા લાભોનો દાવો કરી શકે છેરોકાણ તેમજ કર બચત. આ યોજનાઓ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના કોર્પસનો મુખ્ય હિસ્સો રોકાણ કરે છે. આ ઉપરાંત, લોકો હેઠળ કર કપાતનો દાવો કરી શકે છેકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે બંને યોજનાઓ એક જ શ્રેણીની છે, છતાં; વિવિધ પરિમાણો જેમ કે AUM, પ્રદર્શન, વગેરેના આધારે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ અને એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઈન ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ

ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ ટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ છે અને તે 2007 થી હાજર છે. આ સ્કીમ દ્વારા સંચાલિત થાય છે.ડીએસપી બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની કમાણી કરવાનો છેપાટનગર કર કપાત સાથે વૃદ્ધિ. આ યોજના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને આ લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે જેના નોંધપાત્ર પ્રમાણમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ થાય છે.ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સનો બેન્ચમાર્ક તરીકે ઉપયોગ કરે છે.શ્રી રાહુલ સિંઘાનિયા ડીએસપી બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018ના રોજ, યોજનાના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા હોલ્ડિંગ મુજબના ટોચના 5 શેરોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક મર્યાદિત,ICICI બેંક લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ.

SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ

SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનો એક ભાગ છેSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને 31 માર્ચ, 1993 ના રોજ તેની સ્થાપના કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ ઓપન એન્ડેડ છેટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ જેનો રોકાણનો ઉદ્દેશ ઇક્વિટી શેરના પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ લાભ પહોંચાડવાનો છેઓફર કરે છે ટેક્સના ફાયદાકપાત.SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇનનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી દિનેશ બાલચંદ્રન છે.આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 100 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ બચતનો બેવડો ફાયદો શોધી રહ્યા છેકર ઇક્વિટી માર્કેટમાં એક્સપોઝર મેળવીને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ સાથે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇનના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ હતા તેવા કેટલાક શેર રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, મહિન્દ્રા એન્ડ મહિન્દ્રા લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા, ITC લિમિટેડ અને ભારતી એરટેલ લિમિટેડ છે.

ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ

જો કે બંને યોજનાઓ હજુ સુધી ELSS ની સમાન શ્રેણીની છે; બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના વિવિધ તુલનાત્મક પરિમાણોને સંક્ષિપ્તમાં જોઈએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

કેટલાક ઘટકો જે ભાગ બનાવે છેમૂળભૂત વિભાગ સમાવેશ થાય છેસ્કીમ કેટેગરી,ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, અનેવર્તમાનનથી. આદર સાથેસ્કીમ કેટેગરી, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ એક જ શ્રેણીની છે, એટલે કે,ઇક્વિટી ELSS. સરખામણી કરવાની આગળની શ્રેણી છેફિન્કેશ રેટિંગ. રેટિંગ મુજબ, એવું કહી શકાયડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ એ 4-સ્ટાર ફંડ છે અને એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ 2-સ્ટાર ફંડ છે.. સરખામણી કરતી વખતેવર્તમાન NAVએમ કહી શકાય કે,SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ રેસમાં આગળ છે.22 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇનની NAV આશરે INR 141 હતી જ્યારે DSP BlackRock ટેક્સ સેવર ફંડની આશરે INR 45 હતી. મૂળભૂત વિભાગના વિવિધ ઘટકોની તુલનાનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરેલ છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

DSP Tax Saver Fund Growth Fund Details
₹136.111 ↓ -0.37 (-0.27 %)
₹16,981 on 31 Jul 25
18 Jan 07
☆☆☆☆
Equity
ELSS
12
Moderately High
1.64
-0.45
0.88
-0.09
Not Available
NIL

SBI Magnum Tax Gain Fund Growth Fund Details
₹432.213 ↓ -0.42 (-0.10 %)
₹30,271 on 31 Jul 25
7 May 07
☆☆
Equity
ELSS
31
Moderately High
1.6
-0.63
2.16
-1.89
Not Available
NIL

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ વચ્ચે વળતર. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે3 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,3 વર્ષનું વળતર, અને5 વર્ષનું વળતર. બંને યોજનાઓની એકંદર કામગીરી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. ચોક્કસ સમયગાળામાંડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ દ્વારા જનરેટ કરાયેલ વળતર એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઈન ફંડ કરતા વધારે છે અને તેનાથી ઊલટું. પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

DSP Tax Saver Fund Growth Fund Details
-0.9%
-1.2%
11.7%
-4.1%
18.7%
22.9%
15%

SBI Magnum Tax Gain Fund Growth Fund Details
0.1%
0.2%
11.6%
-3.2%
23.5%
25%
12.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષમાં બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થયેલ બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થયેલા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગમાં, DSP બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનું વળતર SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ કરતા વધારે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

DSP Tax Saver Fund Growth Fund Details
23.9%
30%
4.5%
35.1%
15%

SBI Magnum Tax Gain Fund Growth Fund Details
27.7%
40%
6.9%
31%
18.9%

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને ફંડની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, વિવિધ પરિમાણોની તુલના કરવામાં આવી છેન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ,એયુએમ, અનેલોડમાંથી બહાર નીકળો. ની સરખામણીન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ બતાવે છે કે બંનેના કિસ્સામાં રકમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ એ જ છે જે INR 500 છે. તેવી જ રીતે, ના કિસ્સામાંલોડમાંથી બહાર નીકળો, બંને યોજનાઓ પાસે કોઈ નથીમૂડી લાભ તેની સાથે જોડાયેલ છે કારણ કે તે ELSS સ્કીમ છે અને ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો ધરાવે છે. એ પરિસ્થિતિ માંએયુએમ,SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન રેસમાં આગળ છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, DSP બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનું AUM આશરે INR 3,983 કરોડ છે અને SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનું આશરે INR 6,663 કરોડ* છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગના ભાગ રૂપે વિવિધ તુલનાત્મક પરિમાણોનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

DSP Tax Saver Fund Growth Fund Details
₹500
₹500
Rohit Singhania - 10.14 Yr.

SBI Magnum Tax Gain Fund Growth Fund Details
₹500
₹500
Dinesh Balachandran - 8.98 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

DSP Tax Saver Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,494
31 Aug 22	₹16,817
31 Aug 23	₹19,444
31 Aug 24	₹29,136
31 Aug 25	₹27,641

Growth of 10,000 investment over the years.

SBI Magnum Tax Gain Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹15,198
31 Aug 22	₹16,286
31 Aug 23	₹20,108
31 Aug 24	₹31,665
31 Aug 25	₹30,039

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation

DSP Tax Saver Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	3.88%
Equity	96.12%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.23%
Health Care	10.59%
Consumer Cyclical	9.99%
Basic Materials	8.79%
Technology	7.33%
Industrials	5.23%
Consumer Defensive	5.13%
Communication Services	4.66%
Energy	4.51%
Utility	3.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 08 \| HDFCBANK	7%	₹1,216 Cr	6,025,183
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 16 \| ICICIBANK	6%	₹1,084 Cr	7,317,696
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| SBIN	6%	₹1,040 Cr	13,050,732 ↑ 300,093
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| 532215	5%	₹851 Cr	7,961,062
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 12 \| INFY	5%	₹777 Cr	5,148,064 ↑ 273,521
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 19 \| BHARTIARTL	3%	₹504 Cr	2,634,816
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| M&M	2%	₹412 Cr	1,286,941 ↑ 17,212
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| KOTAKBANK	2%	₹408 Cr	2,062,430
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 19 \| 500547	2%	₹394 Cr	11,957,961 ↑ 1,275,931
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500087	2%	₹391 Cr	2,514,972

Asset Allocation

SBI Magnum Tax Gain Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	6.13%
Equity	93.74%
Debt	0.13%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.46%
Basic Materials	10.03%
Consumer Cyclical	9.31%
Energy	9.03%
Industrials	8.45%
Technology	7.83%
Health Care	7.59%
Consumer Defensive	4.53%
Utility	4.47%
Communication Services	1.94%
Real Estate	1.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 07 \| HDFCBANK	10%	₹2,885 Cr	14,293,253
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 06 \| RELIANCE	5%	₹1,567 Cr	11,275,148
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 17 \| ICICIBANK	4%	₹1,099 Cr	7,416,237
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 21 \| TATASTEEL	3%	₹979 Cr	62,000,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 18 \| 500087	3%	₹948 Cr	6,098,542
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹882 Cr	21,414,825
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| M&M	3%	₹806 Cr	2,515,083
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| SBIN	2%	₹744 Cr	9,335,639
Torrent Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532779	2%	₹735 Cr	5,610,813
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| KOTAKBANK	2%	₹722 Cr	3,650,000

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ હજુ સુધી એક જ શ્રેણીનો એક ભાગ છે; વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં તેમની વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, વ્યક્તિઓએ તેના પરિમાણોને સંપૂર્ણપણે સમજીને રોકાણ કરવા માટે કોઈપણ યોજના પસંદ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ અને તપાસવું જોઈએ કે યોજનાઓ તેમની રોકાણ પસંદગીઓને અનુરૂપ છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો, વ્યક્તિઓ સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે કે તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય અને તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત રહે.