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बेस्ट 10-ईयर गिल्ट फंड्स 2022
गिल्ट फंड एक प्रकार का कर्ज हैम्यूचुअल फंड्स जो मुख्य रूप से आरबीआई द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों (जी-सेक) में निवेश करते हैं (रिजर्वबैंक भारत सरकार की ओर से)।
आदर्श रूप से, निवेशकों को दो तरह के गिल्ट फंड पेश किए जाते हैं, एक गिल्ट फंड होता है जो परिपक्वता के दौरान सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करता है। और दूसरा 10 साल का गिल्ट फंड है जो 10 साल की परिपक्वता वाली सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।
10 साल की लगातार परिपक्वता के साथ गिल्ट फंड
10 साल की निरंतर परिपक्वता वाला एक गिल्ट फंड अपनी कुल संपत्ति का 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा। 10 साल की औसत मैच्योरिटी वाले गिल्ट फंड आमतौर पर ब्याज दरों में बदलाव के प्रति काफी संवेदनशील होते हैं। यदि मान लीजिए, आप इन फंडों को धारण कर रहे हैं, और ब्याज दरें बढ़ने लगती हैं, तो इस बात की अत्यधिक संभावना है कि ये फंड आपको नकारात्मक रिटर्न दे सकते हैं।
इसके विपरीत, जिस समय ब्याज दरों में कमी आने की उम्मीद है, उच्च परिपक्वता वाले गिल्ट फंड में अच्छा रिटर्न देने की क्षमता होती है। लेकिन, अन्य के विपरीतडेट फंड, जब तक सरकार दिवालिया नहीं हो जाती, ये फंड क्रेडिट जोखिम के संपर्क में नहीं आते हैं।
जो निवेशक ऐसे उच्च परिपक्वता वाले गिल्ट फंड में निवेश करने की योजना बना रहे हैं, उन्हें निवेश करने की सलाह तब दी जाती है जब ब्याज दरों में कमी आने की उम्मीद हो क्योंकि ब्याज दरों में कमी से लंबी अवधि की गिल्ट प्रतिभूतियों की कीमतों में वृद्धि होती है। साथ ही, यह किसी के लिए सुविधाजनक होगाइन्वेस्टर जब ब्याज दरों में गिरावट की आशंका हो तो अपने निवेश को अल्पकालिक गिल्ट प्रतिभूतियों से उच्च परिपक्वता में स्थानांतरित करने के लिए।
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गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?
गिल्ट डेट फंड सुरक्षा और रिटर्न के दोहरे लाभ की पेशकश करते हैं। आपका निवेश सरकार में हैबांड और इसलिए, निवेशित राशि के लिए बहुत कम जोखिम है। इसके अलावा, यह बचत बैंक खाते की तुलना में बेहतर रिटर्न भी देता है।
हालांकि उच्च परिपक्वता वाले गिल्ट फंड कई बार जोखिम भरे हो सकते हैं, क्योंकि वे ब्याज दर जोखिम के लिए अधिक प्रवण होते हैं, लेकिन वे क्रेडिट जोखिम से प्रभावित नहीं होते हैं। इसलिए, जो निवेशक निवेश में थोड़ा जोखिम सहन कर सकते हैं, वे 10 साल की निरंतर परिपक्वता के साथ गिल्ट फंड में निवेश करने की योजना बना सकते हैं।
2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले 10 साल के गिल्ट फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹21.8334
↓ -0.06 ₹2,534 1.4 4.4 6.5 4.8 7.7 7.2% 6Y 9M 11D 9Y 6M 4D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹56.656
↓ -0.15 ₹1,653 1.5 4.5 6.5 4.7 7.5 7.23% 6Y 10M 10D 9Y 9M 25D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹40.441
↓ -0.10 ₹341 1.6 4.9 6.7 4.4 7.4 7.21% 7Y 2M 23D 10Y 9M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Apr 24 उपयुक्त है ऊपर एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंड100 करोड़. पर छाँटा गयापिछले 3 साल का रिटर्न.
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (19 Apr 24) ₹21.8334 ↓ -0.06 (-0.28 %) Net Assets (Cr) ₹2,534 on 31 Mar 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.2% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,562 31 Mar 21 ₹12,486 31 Mar 22 ₹12,955 31 Mar 23 ₹13,401 31 Mar 24 ₹14,531 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 1.4% 6 Month 4.4% 1 Year 6.5% 3 Year 4.8% 5 Year 7.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.19 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.19 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.1% Debt 98.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.9% Cash Equivalent 1.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -95% ₹2,362 Cr 234,345,100
↓ -3,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹101 Cr 10,000,000
↑ 5,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹17 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹10 Cr 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (19 Apr 24) ₹56.656 ↓ -0.15 (-0.26 %) Net Assets (Cr) ₹1,653 on 31 Mar 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 0.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 9 Years 9 Months 25 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,449 31 Mar 21 ₹12,130 31 Mar 22 ₹12,561 31 Mar 23 ₹13,034 31 Mar 24 ₹14,109 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 4.5% 1 Year 6.5% 3 Year 4.7% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.41 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.33 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Debt 98.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.17% Cash Equivalent 1.83% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -59% ₹980 Cr 97,000,000
↓ -5,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -22% ₹357 Cr 35,500,000
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -17% ₹282 Cr 28,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹18 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹12 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (19 Apr 24) ₹40.441 ↓ -0.10 (-0.24 %) Net Assets (Cr) ₹341 on 31 Mar 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.65 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.21% Effective Maturity 10 Years 9 Months 29 Days Modified Duration 7 Years 2 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,606 31 Mar 21 ₹12,420 31 Mar 22 ₹12,777 31 Mar 23 ₹13,179 31 Mar 24 ₹14,313 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 1.6% 6 Month 4.9% 1 Year 6.7% 3 Year 4.4% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 6.88 Yr. Sreejith Balasubramanian 31 Aug 23 0.58 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.3% Debt 97.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.7% Cash Equivalent 2.3% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -55% ₹186 Cr 18,500,000
↑ 1,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -24% ₹83 Cr 8,550,000
↓ -500,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -18% ₹61 Cr 6,000,000
↓ -500,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 217,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹5 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹3 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr 6.79% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -152,000
10 साल के गिल्ट फंड में निवेश कैसे करें?
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10 साल के गिल्ट फंड रिटर्न कैसे उत्पन्न करते हैं?
गिल्ट फंड मुख्य रूप से ट्रेडिंग करके रिटर्न उत्पन्न करते हैंआधारभूत उपकरण। ब्याज दर के दृष्टिकोण के आधार पर, एक फंड मैनेजर अलग-अलग परिपक्वता के साथ गिल्ट के अंदर और बाहर व्यापार करेगा। इन माध्यमों से, कूपन (यील्ड) पर उत्पन्न रिटर्न के अलावा, फंड द्वारा ट्रेडिंग रिटर्न उत्पन्न किया जाएगा।
इस तरह, फंड मैनेजर ब्याज दरों के भविष्य के उतार-चढ़ाव पर विचार करता हैमंडी और या तो शॉर्ट टर्म गिल्ट फंड या उच्च परिपक्वता वाले गिल्ट फंड में निवेश करता है। जब कोई फंड मैनेजर मानता है कि ब्याज दरें गिरने वाली हैं, तो पोर्टफोलियो का एक बड़ा हिस्सा लंबी परिपक्वता वाली प्रतिभूतियों में स्थानांतरित कर दिया जाएगा। साथ ही, ऐसे बाजार परिदृश्य में, मौजूदा लंबी अवधि के बॉन्ड की कीमत कम परिपक्वता वाले गिल्ट की तुलना में अधिक बढ़ जाती है।
चूंकि गिल्ट दिन-प्रतिदिन बाजार से जुड़े होते हैंआधार, मूल्य आंदोलन शुद्ध संपत्ति मूल्य में परिलक्षित होता है (नहीं हैं) कोष का। संभावित रिटर्न को समझने के लिए ब्याज दर में उतार-चढ़ाव और रिटर्न पर उनके प्रभाव (इसकी अवधि के अनुसार) की समझ आवश्यक है, जो किसके द्वारा उत्पन्न किया जा सकता हैनिवेश गिल्ट फंड में।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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