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गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है!
उपयुक्त हैम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं।
गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो प्राथमिक रूप से कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या जिस देश से वे संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, इसलिए वे कम से कम संभव क्रेडिट जोखिम उठाते हैं।
गिल्ट में निवेश करते समयडेट फंड, औसत परिपक्वता और फंड की अवधि निर्धारित करना आवश्यक हो जाता है। यह फंड के फैक्ट शीट में प्राप्त किया जा सकता है, औसत परिपक्वता प्रतिभूतियों के परिपक्व होने में लगने वाले औसत समय से संबंधित है। औसत परिपक्वता (या अवधि) जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशीलता उतनी ही अधिक होगी। जबकि नीचे की ओर गति सकारात्मक हैनहीं हैं फंड की (और इसलिए रिटर्न), और ब्याज दरों के ऊपर (या वृद्धि) आंदोलन एनएवी को नकारात्मक रूप से प्रभावित करेगा जिसके परिणामस्वरूप नुकसान होगा।
अवधि एक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों की भारित औसत परिपक्वता को संदर्भित करती है। यह म्यूचुअल फंड की ब्याज दर संवेदनशीलता को निर्धारित करने के लिए विश्लेषकों और अन्य लोगों द्वारा उपयोग किया जाने वाला एक प्रमुख पैरामीटर है। यदि फंड को पोर्टफोलियो की अवधि के लिए रखा जाता है और फंड मैनेजर कुछ नहीं करता है, तोइन्वेस्टर ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के बिना, पोर्टफोलियो पर प्रतिफल उत्पन्न करेगा। गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो मुख्य रूप से बहुत कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या वे जिस देश की सरकार से संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, ये निवेशक उपज के लिए निवेश करते हैं, न कि ब्याज दरों पर विचार करने के लिए। अन्य प्रकार के निवेशक जो गिल्ट फंड में निवेश करते हैं, वे हैं जो ब्याज दरों पर विचार करते हैं, वे आमतौर पर पोर्टफोलियो की परिपक्वता या अवधि को देखते हैं और उसी के अनुसार निवेश करते हैं।
गिल्ट फंड मुख्यतः तीन प्रकार के होते हैं, शॉर्ट टर्म, मीडियम टर्म और लॉन्ग टर्म। शॉर्ट टर्म गिल्ट फंड की अवधि कम होती है, आमतौर पर एक साल से भी कम। लंबी अवधि के गिल्ट फंड की परिपक्वता अवधि बहुत अधिक हो सकती है, कभी-कभी 10 से 15 साल तक भी। लंबी अवधि के गिल्ट फंडों को निवेशकों द्वारा ब्याज दर के दृष्टिकोण के साथ-साथ उपज के लिए निवेश किया जाता है।
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गिल्ट फंड और ब्याज दरें अचूक हैं। गिल्ट डेट फंड और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध होता है। ब्याज दर में वृद्धि या कमी से फंड की एनएवी घटती या बढ़ती है। इससे फंड के रिटर्न में उतार-चढ़ाव होता है। वास्तव में, गिल्ट फंडों के रिटर्न में इस तरह की अत्यधिक अस्थिरता उन्हें डेट म्यूचुअल श्रेणी में सबसे जोखिम भरा बनाती है। प्रभाव इतना गहरा है कि यह अल्पावधि में प्रतिफल को नकारात्मक की ओर ले जा सकता है। इसलिए, किसी को गिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए जबमुद्रास्फीति अपने चरम पर है और आरबीआई (रिजर्व .)बैंक भारत के) तुरंत ब्याज दर बढ़ाने की संभावना नहीं है। यह सुनिश्चित करेगा कि एनएवी में कोई गिरावट न हो और इसलिए रिटर्न मिले। ब्याज दरों में किसी भी तरह की गिरावट से फंड के रिटर्न में इजाफा होगा।
एक नौसिखिया निवेशक को मजबूत रणनीति के बिना गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बचना चाहिए।
इसके अलावा, कुछ अन्य मात्रात्मक मानदंड हैं जिनका निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड चुनने से पहले विश्लेषण करने की आवश्यकता है:
एक ऐसे गिल्ट फंड की तलाश करें जो साल-दर-साल सबसे स्थिर और लगातार रिटर्न देता हो। कम अस्थिरता वाला फंड सुसंगत रहेगा। अस्थिरता का उपयोग करके निर्धारित किया जा सकता हैबीटा तथामानक विचलन (एसडी)। बीटा इंगित करता है कि फंड का रिटर्न इंडेक्स मूवमेंट के प्रति कितना संवेदनशील है। 1 का बीटा दर्शाता है कि म्यूचुअल फंड एनएवी प्रासंगिक बेंचमार्क के अनुरूप चलता है, 1 से अधिक का बीटा यह दर्शाता है कि एनएवी फंड के प्रासंगिक बेंचमार्क से अधिक चलता है, और 1 से कम का बीटा मतलब एनएवी कम चलता है बेंचमार्क की तुलना में। निवेशकों को किसी फंड में आने से पहले यह तय कर लेना चाहिए कि वे उच्च बीटा या कम बीटा चाहते हैं। एसडी के लिए, यह एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी फंड की अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा। आदर्श रूप से, निवेशक कम मानक विचलन वाले फंड की तलाश करते हैं। हालांकि, अगर निवेशक निवेश के कारण के बारे में स्पष्ट है और उसने फंड के प्रदर्शन के साथ-साथ पोर्टफोलियो और संबंधित मापदंडों (उपज, अवधि, परिपक्वता आदि) की समीक्षा की है, तो यह एक ऐसी चीज है जिसे कोई नजरअंदाज कर सकता है।
आपके फंड रिटर्न की जांच करने के लिए व्यय अनुपात भी एक पैरामीटर है। उसी श्रेणी में कम व्यय अनुपात वाले फंड के लिए जाने की सलाह दी जाती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि रिटर्न फंड से व्यय अनुपात घटाकर प्राप्त किया जाता हैकुल प्राप्ति. इस प्रकार, व्यय अनुपात जितना कम होगा, वह उतना ही बेहतर रिटर्न दे सकता है।
किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan) An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹92.2783
↓ -0.12 ₹4,879 1.3 3.5 7.7 5.9 8.3 7.51% 4Y 11M 5D 9Y 6M 11D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹59.4752
↓ -0.07 ₹7,951 1.6 4.2 7.2 5.6 7.6 7.33% 7Y 3M 7D 12Y 5M 12D Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹73.4226
↓ -0.10 ₹1,481 1.6 4.7 6.9 5 7.1 7.32% 8Y 18D 14Y 2M 23D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹56.7356
↓ -0.07 ₹1,637 1.5 4.5 6.8 4.8 7.5 7.23% 6Y 10M 10D 9Y 9M 25D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹34.4264
↓ -0.05 ₹1,531 1.6 4.5 6.7 4.6 6.7 7.27% 7Y 4M 13D 11Y 4M 24D UTI Gilt Fund Growth ₹56.7046
↓ -0.08 ₹580 1.7 4.4 6.6 4.9 6.7 7.17% 7Y 4M 6D 10Y 10M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Apr 24 1. ICICI Prudential Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 9.4% since its launch. Ranked 5 in Government Bond
category. Return for 2023 was 8.3% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.8% . ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (16 Apr 24) ₹92.2783 ↓ -0.12 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹4,879 on 29 Feb 24 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 1.97 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.51% Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days Modified Duration 4 Years 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,227 31 Mar 21 ₹12,157 31 Mar 22 ₹12,647 31 Mar 23 ₹13,377 31 Mar 24 ₹14,542 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 1.3% 6 Month 3.5% 1 Year 7.7% 3 Year 5.9% 5 Year 7.7% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% 2014 18% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.19 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.19 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.72% Debt 98.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.28% Cash Equivalent 1.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -73% ₹3,603 Cr 357,474,590
↑ 35,000,000 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -22% ₹1,108 Cr 108,971,700 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹75 Cr 7,500,000 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹75 Cr 7,500,000 7.69% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹4 Cr 440,654
↓ -29,050,246 08.03 GOI FCI 2024
Domestic Bonds | -0% ₹3 Cr 250,000 08.05 RJ Sdl 2025feb
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 56,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,470 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹51 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹34 Cr 2. SBI Magnum Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond
category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% . SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (16 Apr 24) ₹59.4752 ↓ -0.07 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹7,951 on 29 Feb 24 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.33% Effective Maturity 12 Years 5 Months 12 Days Modified Duration 7 Years 3 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,546 31 Mar 21 ₹12,382 31 Mar 22 ₹12,829 31 Mar 23 ₹13,559 31 Mar 24 ₹14,747 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 1.6% 6 Month 4.2% 1 Year 7.2% 3 Year 5.6% 5 Year 7.9% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% 2014 19.9% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.42 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.33 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.27% Debt 98.73% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.73% Cash Equivalent 1.27% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -58% ₹4,665 Cr 462,785,000
↓ -5,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -17% ₹1,342 Cr 133,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -16% ₹1,302 Cr 128,500,000
↑ 14,000,000 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹234 Cr 23,500,000 6.62% Govt Stock 2051
Sovereign Bonds | -2% ₹188 Cr 20,000,000 6.99% Govt Stock 2051
Sovereign Bonds | -1% ₹98 Cr 10,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -1% ₹97 Cr 9,500,000
↑ 500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -1% ₹56 Cr 5,500,000 07.85% Wb SDL 2042
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 75,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹72 Cr 3. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
CAGR/Annualized
return of 8.5% since its launch. Ranked 4 in Government Bond
category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% . Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth Launch Date 12 Oct 99 NAV (16 Apr 24) ₹73.4226 ↓ -0.10 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹1,481 on 29 Feb 24 Category Debt - Government Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 14 Years 2 Months 23 Days Modified Duration 8 Years 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,282 31 Mar 21 ₹12,136 31 Mar 22 ₹12,754 31 Mar 23 ₹13,124 31 Mar 24 ₹14,247 Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 4.7% 1 Year 6.9% 3 Year 5% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 3.6% 2020 12.1% 2019 11% 2018 6.9% 2017 4.4% 2016 16.7% 2015 5.7% 2014 19.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Name Since Tenure Bhupesh Bameta 6 Aug 20 3.65 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.54% Debt 94.46% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.46% Cash Equivalent 5.54% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -35% ₹522 Cr 51,923,050
↓ -8,370,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -25% ₹382 Cr 37,434,950
↑ 8,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹107 Cr 10,553,050
↑ 500,000 India (Republic of) 0%
Sovereign Bonds | -3% ₹49 Cr 6,500,000 Goi Strips 19092028
Sovereign Bonds | -3% ₹47 Cr 6,500,000 Gs CG 15/6/2030 - (Strips) Tb
Sovereign Bonds | -1% ₹19 Cr 3,010,000 Gs CG 15/12/2030 - (Strips) Tb
Sovereign Bonds | -1% ₹19 Cr 3,010,000 India (Republic of) 0%
Sovereign Bonds | -1% ₹19 Cr 2,510,000 Goi Strips 12032029
Sovereign Bonds | -1% ₹18 Cr 2,502,400 Goi Strips 12092029
Sovereign Bonds | -1% ₹17 Cr 2,502,400 4. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized
return of 7.7% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (16 Apr 24) ₹56.7356 ↓ -0.07 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,637 on 29 Feb 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 0.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 9 Years 9 Months 25 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,449 31 Mar 21 ₹12,130 31 Mar 22 ₹12,561 31 Mar 23 ₹13,034 31 Mar 24 ₹14,109 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 4.5% 1 Year 6.8% 3 Year 4.8% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.41 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.33 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Debt 98.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.17% Cash Equivalent 1.83% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -59% ₹980 Cr 97,000,000
↓ -5,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -22% ₹357 Cr 35,500,000
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -17% ₹282 Cr 28,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹18 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹12 Cr 5. Nippon India Gilt Securities Fund
CAGR/Annualized
return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% . Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (16 Apr 24) ₹34.4264 ↓ -0.05 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹1,531 on 29 Feb 24 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 0.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 11 Years 4 Months 24 Days Modified Duration 7 Years 4 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,407 31 Mar 21 ₹12,058 31 Mar 22 ₹12,460 31 Mar 23 ₹12,925 31 Mar 24 ₹13,967 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 1.6% 6 Month 4.5% 1 Year 6.7% 3 Year 4.6% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% 2014 18.6% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 3 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 2.42 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.29% Debt 96.71% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.71% Cash Equivalent 3.29% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -38% ₹593 Cr 58,965,200
↑ 3,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -20% ₹310 Cr 30,700,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -19% ₹292 Cr 29,000,000
↑ 6,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -3% ₹51 Cr 5,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -2% ₹39 Cr 4,000,000 07.85 MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹26 Cr 2,500,000 07.66 Tn SDL 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↓ -2,500,000 07.10 MH Sdl 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹25 Cr 2,500,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -1% ₹22 Cr 2,150,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹20 Cr 2,000,000
↓ -2,000,000 6. UTI Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.1% since its launch. Ranked 7 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% . UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (16 Apr 24) ₹56.7046 ↓ -0.08 (-0.14 %) Net Assets (Cr) ₹580 on 29 Feb 24 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 10 Years 10 Months 24 Days Modified Duration 7 Years 4 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹11,258 31 Mar 21 ₹11,995 31 Mar 22 ₹12,321 31 Mar 23 ₹12,922 31 Mar 24 ₹13,957 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Apr 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 1.7% 6 Month 4.4% 1 Year 6.6% 3 Year 4.9% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% 2014 19.8% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Dec 21 2.33 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 29 Feb 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.05% Debt 96.95% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.95% Cash Equivalent 3.05% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -50% ₹292 Cr 2,900,000,000
↓ -450,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -47% ₹276 Cr 2,750,000,000
↑ 450,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹14 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
Net Current Assets | -1% ₹4 Cr 00
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अगर आप गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अवसरवादी निवेश करने की जरूरत है। सर्वोत्तम गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए एक आवश्यक बात यह है कि अच्छी रणनीति बनाई जाए। एक रणनीति होने से आपको खतरनाक स्थितियों से बचने में मदद मिलेगी। इन फंडों में निवेश करने के लिए यह देखने की क्षमता की आवश्यकता होती है कि आरबीआई अपनी क्रेडिट जोखिम नीति में क्या कर सकता है और aबुलाना ब्याज दर आंदोलनों पर।
ए: गिल्ट फंड भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी प्रतिभूतियों के रूप में हैं। आरबीआई जी-सेक या सिक्योरिटीज जारी करता है, जो फंड के रूप में होते हैं। ये, परिपक्व होने पर, भुगतान के रूप में निवेशकों के बीच वितरित किए जाते हैं।
ए: गिल्ट फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है, और आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। हालांकि, देय ब्याज पर निर्भर हैमंडी शर्तेँ। आप अपने निवेश पर 12% तक के रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।
ए: गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड की तरह व्यवहार करते हैं, और इसलिए, एक व्यय अनुपात होता है। दूसरे शब्दों में, जब गिल्ट फंड की बात आती है तो कुछ निश्चित परिचालन लागतें होती हैं जो निवेशक को वहन करनी पड़ती हैं। व्यय अनुपात कुल निवेश मूल्य का प्रतिशत होगा। आपका फंड मैनेजर आपको उस राशि के बारे में बता सकता है जिसे व्यय अनुपात माना जाएगा।
ए: किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह, गिल्ट फंड में अपने निवेश को 3-5 साल के लिए रोकना एक अच्छा विचार है। आपके लिए अपने निवेश का एहसास करने के लिए यह पर्याप्त समय है।
ए: आप गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं और मध्यम से मध्यम अवधि में धन अर्जित कर सकते हैं। उसके बाद, आप अपना डायवर्ट कर सकते हैंआय अन्य निवेशों में। इस प्रकार, गिल्ट फंड का उपयोग धन बनाने के लिए किया जा सकता है क्योंकि ये धन उत्पन्न करने के लिए जाने जाते हैं।
ए: यदि आप उचित अवधि में अपने निवेश पर कमाई करना चाहते हैं और मध्यम अवधि में अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं, तो गिल्ट फंड में निवेश करना अच्छा है। इन फंडों को आपको लंबी अवधि में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, और आप 3-5 वर्षों में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं।
ए: लॉन्ग टर्म पर देना होगा टैक्सराजधानी अगर आप गिल्ट फंड को मैच्योरिटी से पहले बेचते हैं तो आपको फायदा होगा।पूंजी लाभ निधि से भी कर योग्य है। अगर आप छोटी अवधि, यानी तीन साल के लिए मौज-मस्ती में निवेशित रहते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए। अगर आप गिल्ट फंड में दिए गए समय के लिए निवेश करते हैं, तो आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के तहत टैक्स देना होगा।