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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »बेस्ट गिल्ट फंड्स

2022 में निवेश करने के लिए शीर्ष 6 सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड

Updated on May 15, 2024 , 52773 views

गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है!

उपयुक्त हैम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं।

गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो प्राथमिक रूप से कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या जिस देश से वे संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, इसलिए वे कम से कम संभव क्रेडिट जोखिम उठाते हैं।

बेस्ट गिल्ट डेट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?

1. अवधि और औसत परिपक्वता

गिल्ट में निवेश करते समयडेट फंड, औसत परिपक्वता और फंड की अवधि निर्धारित करना आवश्यक हो जाता है। यह फंड के फैक्ट शीट में प्राप्त किया जा सकता है, औसत परिपक्वता प्रतिभूतियों के परिपक्व होने में लगने वाले औसत समय से संबंधित है। औसत परिपक्वता (या अवधि) जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशीलता उतनी ही अधिक होगी। जबकि नीचे की ओर गति सकारात्मक हैनहीं हैं फंड की (और इसलिए रिटर्न), और ब्याज दरों के ऊपर (या वृद्धि) आंदोलन एनएवी को नकारात्मक रूप से प्रभावित करेगा जिसके परिणामस्वरूप नुकसान होगा।

gilt-funds

अवधि एक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों की भारित औसत परिपक्वता को संदर्भित करती है। यह म्यूचुअल फंड की ब्याज दर संवेदनशीलता को निर्धारित करने के लिए विश्लेषकों और अन्य लोगों द्वारा उपयोग किया जाने वाला एक प्रमुख पैरामीटर है। यदि फंड को पोर्टफोलियो की अवधि के लिए रखा जाता है और फंड मैनेजर कुछ नहीं करता है, तोइन्वेस्टर ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के बिना, पोर्टफोलियो पर प्रतिफल उत्पन्न करेगा। गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो मुख्य रूप से बहुत कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या वे जिस देश की सरकार से संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, ये निवेशक उपज के लिए निवेश करते हैं, न कि ब्याज दरों पर विचार करने के लिए। अन्य प्रकार के निवेशक जो गिल्ट फंड में निवेश करते हैं, वे हैं जो ब्याज दरों पर विचार करते हैं, वे आमतौर पर पोर्टफोलियो की परिपक्वता या अवधि को देखते हैं और उसी के अनुसार निवेश करते हैं।

गिल्ट फंड मुख्यतः तीन प्रकार के होते हैं, शॉर्ट टर्म, मीडियम टर्म और लॉन्ग टर्म। शॉर्ट टर्म गिल्ट फंड की अवधि कम होती है, आमतौर पर एक साल से भी कम। लंबी अवधि के गिल्ट फंड की परिपक्वता अवधि बहुत अधिक हो सकती है, कभी-कभी 10 से 15 साल तक भी। लंबी अवधि के गिल्ट फंडों को निवेशकों द्वारा ब्याज दर के दृष्टिकोण के साथ-साथ उपज के लिए निवेश किया जाता है।

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2. ब्याज दर जोखिम

गिल्ट फंड और ब्याज दरें अचूक हैं। गिल्ट डेट फंड और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध होता है। ब्याज दर में वृद्धि या कमी से फंड की एनएवी घटती या बढ़ती है। इससे फंड के रिटर्न में उतार-चढ़ाव होता है। वास्तव में, गिल्ट फंडों के रिटर्न में इस तरह की अत्यधिक अस्थिरता उन्हें डेट म्यूचुअल श्रेणी में सबसे जोखिम भरा बनाती है। प्रभाव इतना गहरा है कि यह अल्पावधि में प्रतिफल को नकारात्मक की ओर ले जा सकता है। इसलिए, किसी को गिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए जबमुद्रास्फीति अपने चरम पर है और आरबीआई (रिजर्व .)बैंक भारत के) तुरंत ब्याज दर बढ़ाने की संभावना नहीं है। यह सुनिश्चित करेगा कि एनएवी में कोई गिरावट न हो और इसलिए रिटर्न मिले। ब्याज दरों में किसी भी तरह की गिरावट से फंड के रिटर्न में इजाफा होगा।

एक नौसिखिया निवेशक को मजबूत रणनीति के बिना गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बचना चाहिए।

इसके अलावा, कुछ अन्य मात्रात्मक मानदंड हैं जिनका निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड चुनने से पहले विश्लेषण करने की आवश्यकता है:

  • एक ऐसे गिल्ट फंड की तलाश करें जो साल-दर-साल सबसे स्थिर और लगातार रिटर्न देता हो। कम अस्थिरता वाला फंड सुसंगत रहेगा। अस्थिरता का उपयोग करके निर्धारित किया जा सकता हैबीटा तथामानक विचलन (एसडी)। बीटा इंगित करता है कि फंड का रिटर्न इंडेक्स मूवमेंट के प्रति कितना संवेदनशील है। 1 का बीटा दर्शाता है कि म्यूचुअल फंड एनएवी प्रासंगिक बेंचमार्क के अनुरूप चलता है, 1 से अधिक का बीटा यह दर्शाता है कि एनएवी फंड के प्रासंगिक बेंचमार्क से अधिक चलता है, और 1 से कम का बीटा मतलब एनएवी कम चलता है बेंचमार्क की तुलना में। निवेशकों को किसी फंड में आने से पहले यह तय कर लेना चाहिए कि वे उच्च बीटा या कम बीटा चाहते हैं। एसडी के लिए, यह एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी फंड की अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा। आदर्श रूप से, निवेशक कम मानक विचलन वाले फंड की तलाश करते हैं। हालांकि, अगर निवेशक निवेश के कारण के बारे में स्पष्ट है और उसने फंड के प्रदर्शन के साथ-साथ पोर्टफोलियो और संबंधित मापदंडों (उपज, अवधि, परिपक्वता आदि) की समीक्षा की है, तो यह एक ऐसी चीज है जिसे कोई नजरअंदाज कर सकता है।

  • आपके फंड रिटर्न की जांच करने के लिए व्यय अनुपात भी एक पैरामीटर है। उसी श्रेणी में कम व्यय अनुपात वाले फंड के लिए जाने की सलाह दी जाती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि रिटर्न फंड से व्यय अनुपात घटाकर प्राप्त किया जाता हैकुल प्राप्ति. इस प्रकार, व्यय अनुपात जितना कम होगा, वह उतना ही बेहतर रिटर्न दे सकता है।

किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।

वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹93.3449
↓ -0.08
₹4,8651.83.77.468.37.51%4Y 11M 5D9Y 6M 11D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹74.4464
↓ -0.08
₹1,3691.44.875.27.17.24%8Y 5M 1D15Y 11M 5D
UTI Gilt Fund Growth ₹57.4349
↓ -0.05
₹6441.74.66.75.16.76.96%6Y 4M 10D9Y 1M 2D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹60.2862
↓ -0.06
₹7,8841.74.36.65.97.67.26%8Y 15Y 5M 19D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹34.8501
↓ -0.04
₹1,5471.54.46.14.76.77.27%7Y 4M 13D11Y 4M 24D
Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹69.2542
↓ -0.07
₹1051.34.564.76.57.18%7Y 2M 25D13Y 8M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24

1. ICICI Prudential Gilt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund)

To generate income through investment in Gilts of various maturities.

ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch.  Ranked 5 in Government Bond category.  Return for 2023 was 8.3% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund

ICICI Prudential Gilt Fund
Growth
Launch Date 19 Aug 99
NAV (17 May 24) ₹93.3449 ↓ -0.08   (-0.08 %)
Net Assets (Cr) ₹4,865 on 31 Mar 24
Category Debt - Government Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.12
Sharpe Ratio 1.9
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.51%
Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days
Modified Duration 4 Years 11 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹11,506
30 Apr 21₹12,263
30 Apr 22₹12,647
30 Apr 23₹13,538
30 Apr 24₹14,525

ICICI Prudential Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 1.2%
3 Month 1.8%
6 Month 3.7%
1 Year 7.4%
3 Year 6%
5 Year 7.8%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 8.3%
2022 3.7%
2021 3.8%
2020 12.6%
2019 10.8%
2018 6.8%
2017 2.1%
2016 18.2%
2015 5.5%
2014 18%
Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 240.19 Yr.
Raunak Surana22 Jan 240.19 Yr.

Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt101.56%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government101.56%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
75%₹4,186 Cr418,474,590
↑ 108,500,000
8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
19%₹1,061 Cr103,971,700
↓ -5,000,000
Uttar Pradesh (Government of)
- | -
2%₹135 Cr13,422,600
8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
1%₹75 Cr7,500,000
Uttar Pradesh (Government of)
- | -
1%₹50 Cr5,000,000
West Bengal (Government of)
- | -
1%₹50 Cr5,000,000
West Bengal (Government of)
- | -
1%₹50 Cr5,000,000
Rajasthan (Government of )
- | -
1%₹30 Cr3,000,000
Himachal Pradesh (Government of)
- | -
0%₹10 Cr1,000,000
India (Republic of)
Sovereign Bonds | -
0%₹6 Cr646,300
↑ 646,300

2. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan)

An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities.

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch.  Ranked 4 in Government Bond category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth
Launch Date 12 Oct 99
NAV (17 May 24) ₹74.4464 ↓ -0.08   (-0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹1,369 on 31 Mar 24
Category Debt - Government Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 0.81
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 7.24%
Effective Maturity 15 Years 11 Months 5 Days
Modified Duration 8 Years 5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹11,586
30 Apr 21₹12,218
30 Apr 22₹12,593
30 Apr 23₹13,260
30 Apr 24₹14,114

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 1.4%
3 Month 1.4%
6 Month 4.8%
1 Year 7%
3 Year 5.2%
5 Year 7.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 1.7%
2021 3.6%
2020 12.1%
2019 11%
2018 6.9%
2017 4.4%
2016 16.7%
2015 5.7%
2014 19.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
NameSinceTenure
Bhupesh Bameta6 Aug 203.65 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt111.63%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government111.63%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
35%₹491 Cr48,934,950
↑ 8,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
18%₹249 Cr24,923,050
↓ -8,500,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
10%₹135 Cr13,553,050
↑ 11,000,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
9%₹130 Cr13,000,000
↑ 10,000,000
India (Republic of) 0%
Sovereign Bonds | -
4%₹49 Cr6,500,000
Goi Strips 19092028
Sovereign Bonds | -
3%₹47 Cr6,500,000
Uttar Pradesh (Government of)
- | -
2%₹25 Cr2,500,000
Uttar Pradesh (Government of)
- | -
2%₹25 Cr2,500,000
Karnataka (Government of)
- | -
2%₹25 Cr2,500,000
↑ 2,500,000
Haryana, Government of
- | -
2%₹23 Cr2,283,300

3. UTI Gilt Fund

(Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP)

To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch.  Ranked 7 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% .

Below is the key information for UTI Gilt Fund

UTI Gilt Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 02
NAV (17 May 24) ₹57.4349 ↓ -0.05   (-0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹644 on 31 Mar 24
Category Debt - Government Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.86
Sharpe Ratio 0.53
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.96%
Effective Maturity 9 Years 1 Month 2 Days
Modified Duration 6 Years 4 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹11,556
30 Apr 21₹12,068
30 Apr 22₹12,309
30 Apr 23₹13,057
30 Apr 24₹13,879

UTI Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for UTI Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 1.3%
3 Month 1.7%
6 Month 4.6%
1 Year 6.7%
3 Year 5.1%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 2.9%
2021 2.3%
2020 10.3%
2019 11.8%
2018 6.3%
2017 4.3%
2016 15.5%
2015 6.1%
2014 19.8%
Fund Manager information for UTI Gilt Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Dec 212.33 Yr.

Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash12.7%
Debt87.3%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government87.3%
Cash Equivalent12.7%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
48%₹305 Cr3,050,000,000
↑ 550,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
40%₹254 Cr2,550,000,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
12%₹80 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
Net Current Assets | -
0%₹1 Cr00
India (Republic of)
- | -
₹0 Cr00
↓ -500,000,000

4. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 3 in Government Bond category.  Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (17 May 24) ₹60.2862 ↓ -0.06   (-0.10 %)
Net Assets (Cr) ₹7,884 on 31 Mar 24
Category Debt - Government Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 0.98
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.26%
Effective Maturity 15 Years 5 Months 19 Days
Modified Duration 8 Years

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹11,714
30 Apr 21₹12,441
30 Apr 22₹12,774
30 Apr 23₹13,728
30 Apr 24₹14,628

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 1.4%
3 Month 1.7%
6 Month 4.3%
1 Year 6.6%
3 Year 5.9%
5 Year 8%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.6%
2022 4.2%
2021 3%
2020 11.7%
2019 13.1%
2018 5.1%
2017 3.9%
2016 16.3%
2015 7.3%
2014 19.9%
Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 230.42 Yr.
Tejas Soman1 Dec 230.33 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash15.79%
Debt84.21%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government84.21%
Cash Equivalent15.79%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
20%₹1,663 Cr166,285,000
↓ -225,000,000
India (Republic of) 7.1%
Sovereign Bonds | -
18%₹1,464 Cr146,688,100
↑ 146,688,100
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
17%₹1,354 Cr136,000,000
↑ 7,500,000
Maharashtra (Government of) 7.46%
- | -
15%₹1,195 Cr119,412,800
Uttar Pradesh (Government of) 7.48%
- | -
4%₹310 Cr30,895,500
8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹235 Cr23,500,000
6.62% Govt Stock 2051
Sovereign Bonds | -
2%₹185 Cr20,000,000
Uttar Pradesh (Government of) 7.51%
- | -
1%₹110 Cr11,000,000
Uttar Pradesh (Government of) 7.48%
- | -
1%₹104 Cr10,339,600
6.99% Govt Stock 2051
Sovereign Bonds | -
1%₹97 Cr10,000,000

5. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 2 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund
Growth
Launch Date 22 Aug 08
NAV (17 May 24) ₹34.8501 ↓ -0.04   (-0.10 %)
Net Assets (Cr) ₹1,547 on 31 Mar 24
Category Debt - Government Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.57
Sharpe Ratio 0.51
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 7.27%
Effective Maturity 11 Years 4 Months 24 Days
Modified Duration 7 Years 4 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹11,629
30 Apr 21₹12,186
30 Apr 22₹12,380
30 Apr 23₹13,091
30 Apr 24₹13,885

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 1.2%
3 Month 1.5%
6 Month 4.4%
1 Year 6.1%
3 Year 4.7%
5 Year 6.8%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 2.1%
2021 1.8%
2020 11.2%
2019 12.4%
2018 8%
2017 3.4%
2016 17%
2015 6.2%
2014 18.6%
Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
NameSinceTenure
Pranay Sinha31 Mar 213 Yr.
Kinjal Desai31 Oct 212.42 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.57%
Debt97.43%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.43%
Cash Equivalent2.57%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
37%₹573 Cr57,465,200
↓ -11,000,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
19%₹303 Cr30,200,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
14%₹225 Cr22,500,000
↓ -500,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
11%₹176 Cr17,500,000
↑ 12,500,000
6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
2%₹38 Cr4,000,000
07.85 MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -
2%₹26 Cr2,500,000
07.66 Tn SDL 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹25 Cr2,500,000
07.10 MH Sdl 2032
Sovereign Bonds | -
2%₹25 Cr2,500,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
1%₹22 Cr2,150,000
9.23% Govt Stock 2043
Sovereign Bonds | -
1%₹18 Cr1,500,000

6. Canara Robeco Gilt Fund

(Erstwhile Canara Robeco GILT PGS)

To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Ranked 6 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 2.3% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund

Canara Robeco Gilt Fund
Growth
Launch Date 29 Dec 99
NAV (17 May 24) ₹69.2542 ↓ -0.07   (-0.10 %)
Net Assets (Cr) ₹105 on 31 Mar 24
Category Debt - Government Bond
AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.24
Sharpe Ratio 0.33
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.18%
Effective Maturity 13 Years 8 Months 24 Days
Modified Duration 7 Years 2 Months 25 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹11,390
30 Apr 21₹11,939
30 Apr 22₹12,177
30 Apr 23₹12,863
30 Apr 24₹13,615

Canara Robeco Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Canara Robeco Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 1.1%
3 Month 1.3%
6 Month 4.5%
1 Year 6%
3 Year 4.7%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.5%
2022 2.3%
2021 1.8%
2020 10.3%
2019 9.9%
2018 4.9%
2017 2.9%
2016 18%
2015 6.3%
2014 16.7%
Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
NameSinceTenure
Avnish Jain1 Apr 222 Yr.
Kunal Jain18 Jul 221.71 Yr.

Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash20.1%
Debt79.9%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government79.9%
Cash Equivalent20.1%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
31%₹34 Cr3,400,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
19%₹21 Cr2,100,000
↓ -400,000
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
9%₹10 Cr1,000,000
↑ 1,000,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
8%₹9 Cr920,300
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
5%₹5 Cr500,000
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
2%₹3 Cr258,900
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
2%₹3 Cr250,100
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
2%₹2 Cr220,000
↓ -880,000
8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr10,000
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
18%₹20 Cr

गिल्ट फंड्स में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

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निष्कर्ष

अगर आप गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अवसरवादी निवेश करने की जरूरत है। सर्वोत्तम गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए एक आवश्यक बात यह है कि अच्छी रणनीति बनाई जाए। एक रणनीति होने से आपको खतरनाक स्थितियों से बचने में मदद मिलेगी। इन फंडों में निवेश करने के लिए यह देखने की क्षमता की आवश्यकता होती है कि आरबीआई अपनी क्रेडिट जोखिम नीति में क्या कर सकता है और aबुलाना ब्याज दर आंदोलनों पर।

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. गिल्ट फंड कौन जारी करता है?

ए: गिल्ट फंड भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी प्रतिभूतियों के रूप में हैं। आरबीआई जी-सेक या सिक्योरिटीज जारी करता है, जो फंड के रूप में होते हैं। ये, परिपक्व होने पर, भुगतान के रूप में निवेशकों के बीच वितरित किए जाते हैं।

2. गिल्ट फंड्स पर मैं क्या रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं?

ए: गिल्ट फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है, और आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। हालांकि, देय ब्याज पर निर्भर हैमंडी शर्तेँ। आप अपने निवेश पर 12% तक के रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।

3. क्या गिल्ट फंड्स का एक्सपेंस रेशियो होता है?

ए: गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड की तरह व्यवहार करते हैं, और इसलिए, एक व्यय अनुपात होता है। दूसरे शब्दों में, जब गिल्ट फंड की बात आती है तो कुछ निश्चित परिचालन लागतें होती हैं जो निवेशक को वहन करनी पड़ती हैं। व्यय अनुपात कुल निवेश मूल्य का प्रतिशत होगा। आपका फंड मैनेजर आपको उस राशि के बारे में बता सकता है जिसे व्यय अनुपात माना जाएगा।

4. क्या कोई विशिष्ट समय सीमा है जिसके लिए मुझे अपना गिल्ट फंड रखना चाहिए?

ए: किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह, गिल्ट फंड में अपने निवेश को 3-5 साल के लिए रोकना एक अच्छा विचार है। आपके लिए अपने निवेश का एहसास करने के लिए यह पर्याप्त समय है।

5. क्या मैं गिल्ट फंड में निवेश करके संपत्ति बना सकता हूं?

ए: आप गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं और मध्यम से मध्यम अवधि में धन अर्जित कर सकते हैं। उसके बाद, आप अपना डायवर्ट कर सकते हैंआय अन्य निवेशों में। इस प्रकार, गिल्ट फंड का उपयोग धन बनाने के लिए किया जा सकता है क्योंकि ये धन उत्पन्न करने के लिए जाने जाते हैं।

6. गिल्ट फंड किस वित्तीय लक्ष्य को हासिल करने में मेरी मदद कर सकते हैं?

ए: यदि आप उचित अवधि में अपने निवेश पर कमाई करना चाहते हैं और मध्यम अवधि में अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं, तो गिल्ट फंड में निवेश करना अच्छा है। इन फंडों को आपको लंबी अवधि में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, और आप 3-5 वर्षों में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं।

7. क्या गिल्ट फंड कर योग्य है?

ए: लॉन्ग टर्म पर देना होगा टैक्सराजधानी अगर आप गिल्ट फंड को मैच्योरिटी से पहले बेचते हैं तो आपको फायदा होगा।पूंजी लाभ निधि से भी कर योग्य है। अगर आप छोटी अवधि, यानी तीन साल के लिए मौज-मस्ती में निवेशित रहते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए। अगर आप गिल्ट फंड में दिए गए समय के लिए निवेश करते हैं, तो आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के तहत टैक्स देना होगा।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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