+91-22-489139092022 में निवेश करने के लिए शीर्ष 6 सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है!
उपयुक्त हैम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं।
गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो प्राथमिक रूप से कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या जिस देश से वे संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, इसलिए वे कम से कम संभव क्रेडिट जोखिम उठाते हैं।
बेस्ट गिल्ट डेट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?
1. अवधि और औसत परिपक्वता
गिल्ट में निवेश करते समयडेट फंड, औसत परिपक्वता और फंड की अवधि निर्धारित करना आवश्यक हो जाता है। यह फंड के फैक्ट शीट में प्राप्त किया जा सकता है, औसत परिपक्वता प्रतिभूतियों के परिपक्व होने में लगने वाले औसत समय से संबंधित है। औसत परिपक्वता (या अवधि) जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशीलता उतनी ही अधिक होगी। जबकि नीचे की ओर गति सकारात्मक हैनहीं हैं फंड की (और इसलिए रिटर्न), और ब्याज दरों के ऊपर (या वृद्धि) आंदोलन एनएवी को नकारात्मक रूप से प्रभावित करेगा जिसके परिणामस्वरूप नुकसान होगा।
अवधि एक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों की भारित औसत परिपक्वता को संदर्भित करती है। यह म्यूचुअल फंड की ब्याज दर संवेदनशीलता को निर्धारित करने के लिए विश्लेषकों और अन्य लोगों द्वारा उपयोग किया जाने वाला एक प्रमुख पैरामीटर है। यदि फंड को पोर्टफोलियो की अवधि के लिए रखा जाता है और फंड मैनेजर कुछ नहीं करता है, तोइन्वेस्टर ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के बिना, पोर्टफोलियो पर प्रतिफल उत्पन्न करेगा। गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो मुख्य रूप से बहुत कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या वे जिस देश की सरकार से संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, ये निवेशक उपज के लिए निवेश करते हैं, न कि ब्याज दरों पर विचार करने के लिए। अन्य प्रकार के निवेशक जो गिल्ट फंड में निवेश करते हैं, वे हैं जो ब्याज दरों पर विचार करते हैं, वे आमतौर पर पोर्टफोलियो की परिपक्वता या अवधि को देखते हैं और उसी के अनुसार निवेश करते हैं।
गिल्ट फंड मुख्यतः तीन प्रकार के होते हैं, शॉर्ट टर्म, मीडियम टर्म और लॉन्ग टर्म। शॉर्ट टर्म गिल्ट फंड की अवधि कम होती है, आमतौर पर एक साल से भी कम। लंबी अवधि के गिल्ट फंड की परिपक्वता अवधि बहुत अधिक हो सकती है, कभी-कभी 10 से 15 साल तक भी। लंबी अवधि के गिल्ट फंडों को निवेशकों द्वारा ब्याज दर के दृष्टिकोण के साथ-साथ उपज के लिए निवेश किया जाता है।
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2. ब्याज दर जोखिम
गिल्ट फंड और ब्याज दरें अचूक हैं। गिल्ट डेट फंड और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध होता है। ब्याज दर में वृद्धि या कमी से फंड की एनएवी घटती या बढ़ती है। इससे फंड के रिटर्न में उतार-चढ़ाव होता है। वास्तव में, गिल्ट फंडों के रिटर्न में इस तरह की अत्यधिक अस्थिरता उन्हें डेट म्यूचुअल श्रेणी में सबसे जोखिम भरा बनाती है। प्रभाव इतना गहरा है कि यह अल्पावधि में प्रतिफल को नकारात्मक की ओर ले जा सकता है। इसलिए, किसी को गिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए जबमुद्रास्फीति अपने चरम पर है और आरबीआई (रिजर्व .)बैंक भारत के) तुरंत ब्याज दर बढ़ाने की संभावना नहीं है। यह सुनिश्चित करेगा कि एनएवी में कोई गिरावट न हो और इसलिए रिटर्न मिले। ब्याज दरों में किसी भी तरह की गिरावट से फंड के रिटर्न में इजाफा होगा।
एक नौसिखिया निवेशक को मजबूत रणनीति के बिना गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बचना चाहिए।
इसके अलावा, कुछ अन्य मात्रात्मक मानदंड हैं जिनका निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड चुनने से पहले विश्लेषण करने की आवश्यकता है:
एक ऐसे गिल्ट फंड की तलाश करें जो साल-दर-साल सबसे स्थिर और लगातार रिटर्न देता हो। कम अस्थिरता वाला फंड सुसंगत रहेगा। अस्थिरता का उपयोग करके निर्धारित किया जा सकता हैबीटा तथामानक विचलन (एसडी)। बीटा इंगित करता है कि फंड का रिटर्न इंडेक्स मूवमेंट के प्रति कितना संवेदनशील है। 1 का बीटा दर्शाता है कि म्यूचुअल फंड एनएवी प्रासंगिक बेंचमार्क के अनुरूप चलता है, 1 से अधिक का बीटा यह दर्शाता है कि एनएवी फंड के प्रासंगिक बेंचमार्क से अधिक चलता है, और 1 से कम का बीटा मतलब एनएवी कम चलता है बेंचमार्क की तुलना में। निवेशकों को किसी फंड में आने से पहले यह तय कर लेना चाहिए कि वे उच्च बीटा या कम बीटा चाहते हैं। एसडी के लिए, यह एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी फंड की अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा। आदर्श रूप से, निवेशक कम मानक विचलन वाले फंड की तलाश करते हैं। हालांकि, अगर निवेशक निवेश के कारण के बारे में स्पष्ट है और उसने फंड के प्रदर्शन के साथ-साथ पोर्टफोलियो और संबंधित मापदंडों (उपज, अवधि, परिपक्वता आदि) की समीक्षा की है, तो यह एक ऐसी चीज है जिसे कोई नजरअंदाज कर सकता है।
आपके फंड रिटर्न की जांच करने के लिए व्यय अनुपात भी एक पैरामीटर है। उसी श्रेणी में कम व्यय अनुपात वाले फंड के लिए जाने की सलाह दी जाती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि रिटर्न फंड से व्यय अनुपात घटाकर प्राप्त किया जाता हैकुल प्राप्ति. इस प्रकार, व्यय अनुपात जितना कम होगा, वह उतना ही बेहतर रिटर्न दे सकता है।
किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।
वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Canara Robeco Gilt Fund Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹65.3256
↓ -0.01 ₹1,836 0.8 2.2 6.5 7.8 6.7 6.88% 6Y 11M 1D 9Y 9M 4D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹105.411
↓ -0.11 ₹9,240 1.3 2.3 6.5 7.5 6.8 7.38% 8Y 3M 7D 20Y 3M 11D UTI Gilt Fund Growth ₹64.2217
↓ -0.10 ₹521 1.4 3 5.9 7.1 5.1 6.72% 5Y 8M 12D 8Y 3M 25D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.9148
↓ -0.02 ₹10,552 0.8 1.9 5.1 7.2 4.5 6.45% 5Y 5M 16D 10Y 11M 5D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹75.6788
↓ -0.08 ₹138 0.6 1.1 3.9 6.1 3.6 6.81% 7Y 3M 17D 15Y 1M 3D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹38.1597
↓ -0.07 ₹1,851 0.8 1.4 3.7 6.3 3.7 7.32% 9Y 4M 13D 21Y 8M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Constant Maturity Fund ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Canara Robeco Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,836 Cr). Upper mid AUM (₹9,240 Cr). Bottom quartile AUM (₹521 Cr). Highest AUM (₹10,552 Cr). Bottom quartile AUM (₹138 Cr). Upper mid AUM (₹1,851 Cr). Point 2 Established history (25+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (26+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.53% (top quartile). 1Y return: 6.48% (upper mid). 1Y return: 5.92% (upper mid). 1Y return: 5.07% (lower mid). 1Y return: 3.94% (bottom quartile). 1Y return: 3.71% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.80% (top quartile). 1M return: 0.61% (bottom quartile). 1M return: 0.77% (upper mid). 1M return: 0.65% (bottom quartile). 1M return: 0.68% (lower mid). 1M return: 0.73% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.04 (upper mid). Sharpe: 0.16 (top quartile). Sharpe: -0.28 (upper mid). Sharpe: -0.38 (lower mid). Sharpe: -0.62 (bottom quartile). Sharpe: -0.63 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.38% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.72% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.45% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.32% (upper mid). Point 10 Modified duration: 6.92 yrs (upper mid). Modified duration: 8.27 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.70 yrs (upper mid). Modified duration: 5.46 yrs (top quartile). Modified duration: 7.30 yrs (lower mid). Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Constant Maturity Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (04 Mar 26) ₹65.3256 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,836 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -0.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 9 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,471 28 Feb 23 ₹10,696 29 Feb 24 ₹11,666 28 Feb 25 ₹12,630 28 Feb 26 ₹13,464 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 0.8% 6 Month 2.2% 1 Year 6.5% 3 Year 7.8% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.59 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.68% Debt 98.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.32% Cash Equivalent 1.68% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -38% ₹704 Cr 71,500,000
↑ 1,000,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -36% ₹652 Cr 65,000,000 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -24% ₹449 Cr 43,999,500 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹14 Cr 2. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (04 Mar 26) ₹105.411 ↓ -0.11 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹9,240 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.38% Effective Maturity 20 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 8 Years 3 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,468 28 Feb 23 ₹10,972 29 Feb 24 ₹11,946 28 Feb 25 ₹12,853 28 Feb 26 ₹13,718 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 2.3% 1 Year 6.5% 3 Year 7.5% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.75% Debt 73.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 73.25% Cash Equivalent 26.75% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -15% ₹1,400 Cr 149,700,000
↑ 3,600,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -12% ₹1,125 Cr 114,257,500
↑ 2,231,700 7.34% Gs 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹782 Cr 79,038,200 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -8% ₹705 Cr 71,441,700 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -7% ₹619 Cr 64,271,700 Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹439 Cr 42,492,830
↓ -12,658,100 7.15% Maharashtra Sgs 2049
Sovereign Bonds | -3% ₹286 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 7.13% Maharashtra Sgs 2048
Sovereign Bonds | -3% ₹278 Cr 29,159,500
↑ 29,159,500 7.12% Uttarpradesh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹247 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 7.16% Maharashtra Sgs 2050
Sovereign Bonds | -3% ₹239 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 3. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (04 Mar 26) ₹64.2217 ↓ -0.10 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹521 on 15 Feb 26 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 8 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 5 Years 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,324 28 Feb 23 ₹10,722 29 Feb 24 ₹11,631 28 Feb 25 ₹12,451 28 Feb 26 ₹13,208 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.4% 6 Month 3% 1 Year 5.9% 3 Year 7.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.1% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.9% 2020 2.3% 2019 10.3% 2018 11.8% 2017 6.3% 2016 4.3% 2015 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.82 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 15 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.8% Debt 97.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.2% Cash Equivalent 2.8% Credit Quality
Rating Value AA 17.7% AAA 82.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Gs 2031
Sovereign Bonds | -46% ₹240 Cr 2,350,000,000
↑ 500,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -33% ₹172 Cr 1,750,000,000
↑ 1,750,000,000 6.01% Gs 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹30 Cr 300,000,000
↓ -2,100,000,000 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -6% ₹30 Cr 300,000,000
↑ 300,000,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹25 Cr 250,000,000 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹9 Cr 85,730,000
↑ 85,730,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹13 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 Uttarakhand (Government of) 7.3%
- | -₹0 Cr 00
↓ -85,730,000 4. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (04 Mar 26) ₹66.9148 ↓ -0.02 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹10,552 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -0.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.45% Effective Maturity 10 Years 11 Months 5 Days Modified Duration 5 Years 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,421 28 Feb 23 ₹10,874 29 Feb 24 ₹11,915 28 Feb 25 ₹12,771 28 Feb 26 ₹13,419 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 0.8% 6 Month 1.9% 1 Year 5.1% 3 Year 7.2% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.5% 2023 8.9% 2022 7.6% 2021 4.2% 2020 3% 2019 11.7% 2018 13.1% 2017 5.1% 2016 3.9% 2015 16.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.59 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33% Debt 67% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 69.84% Cash Equivalent 30.16% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -22% ₹2,299 Cr 233,111,100
↑ 233,111,100 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -19% ₹1,969 Cr 200,000,000
↓ -182,500,000 6.01% Gs 2030
Sovereign Bonds | -9% ₹972 Cr 98,500,000 27/03/2026 Maturing 91 DTB
Sovereign Bonds | -7% ₹714 Cr 72,000,000 7.18% Gs 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹667 Cr 65,000,000
↑ 500,000 23/04/2026 Maturing 91 DTB
Sovereign Bonds | -6% ₹583 Cr 59,000,000
↑ 59,000,000 12/03/2026 Maturing 91 DTB
Sovereign Bonds | -5% ₹497 Cr 50,000,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹421 Cr 42,000,000 6.28% Gs 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹327 Cr 33,240,700 India (Republic of)
- | -3% ₹300 Cr 30,000,000 5. Canara Robeco Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (04 Mar 26) ₹75.6788 ↓ -0.08 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹138 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio -0.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 15 Years 1 Month 3 Days Modified Duration 7 Years 3 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,341 28 Feb 23 ₹10,627 29 Feb 24 ₹11,503 28 Feb 25 ₹12,233 28 Feb 26 ₹12,722 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 0.6% 6 Month 1.1% 1 Year 3.9% 3 Year 6.1% 5 Year 4.9% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3.6% 2023 8.8% 2022 6.5% 2021 2.3% 2020 1.8% 2019 10.3% 2018 9.9% 2017 4.9% 2016 2.9% 2015 18% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 3.84 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 3.54 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.03% Debt 84.97% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 84.97% Cash Equivalent 15.03% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -33% ₹46 Cr 4,750,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -18% ₹25 Cr 2,584,700
↑ 334,700 7.34% Gs 2064
Sovereign Bonds | -14% ₹20 Cr 2,000,000 6.33% Gs 2035
Sovereign Bonds | -7% ₹10 Cr 1,000,000 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -5% ₹7 Cr 750,000 Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹5 Cr 500,000
↑ 500,000 7.38% Gs 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Gs 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Gs 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -16% ₹22 Cr 6. Nippon India Gilt Securities Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (04 Mar 26) ₹38.1597 ↓ -0.07 (-0.18 %) Net Assets (Cr) ₹1,851 on 15 Feb 26 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.28 Sharpe Ratio -0.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 21 Years 8 Months 5 Days Modified Duration 9 Years 4 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,431 28 Feb 23 ₹10,680 29 Feb 24 ₹11,607 28 Feb 25 ₹12,413 28 Feb 26 ₹12,896 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 0.8% 6 Month 1.4% 1 Year 3.7% 3 Year 6.3% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3.7% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.1% 2020 1.8% 2019 11.2% 2018 12.4% 2017 8% 2016 3.4% 2015 17% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 4.84 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 4.26 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.41 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.41 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 15 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.95% Debt 96.05% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.05% Cash Equivalent 3.95% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -28% ₹510 Cr 53,000,000
↑ 2,500,000 7.34% Gs 2064
Sovereign Bonds | -11% ₹193 Cr 19,500,000
↓ -5,500,000 7.26% Gs 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹113 Cr 11,000,000
↑ 2,500,000 7.25% Gs 2063
Sovereign Bonds | -6% ₹103 Cr 10,500,000 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -5% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 7.62% Andhra Sgs 2036
Sovereign Bonds | -4% ₹76 Cr 7,500,000 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹71 Cr 6,965,200
↑ 3,000,000 7.30% Gs 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹65 Cr 6,500,000
↓ -7,500,000 6.33% Gs 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹63 Cr 6,500,000
↑ 5,500,000 7.41% Gs 2036
Sovereign Bonds | -3% ₹57 Cr 5,500,000
↑ 3,000,000
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निष्कर्ष
अगर आप गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अवसरवादी निवेश करने की जरूरत है। सर्वोत्तम गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए एक आवश्यक बात यह है कि अच्छी रणनीति बनाई जाए। एक रणनीति होने से आपको खतरनाक स्थितियों से बचने में मदद मिलेगी। इन फंडों में निवेश करने के लिए यह देखने की क्षमता की आवश्यकता होती है कि आरबीआई अपनी क्रेडिट जोखिम नीति में क्या कर सकता है और aबुलाना ब्याज दर आंदोलनों पर।
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. गिल्ट फंड कौन जारी करता है?
ए: गिल्ट फंड भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी प्रतिभूतियों के रूप में हैं। आरबीआई जी-सेक या सिक्योरिटीज जारी करता है, जो फंड के रूप में होते हैं। ये, परिपक्व होने पर, भुगतान के रूप में निवेशकों के बीच वितरित किए जाते हैं।
2. गिल्ट फंड्स पर मैं क्या रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं?
ए: गिल्ट फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है, और आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। हालांकि, देय ब्याज पर निर्भर हैमंडी शर्तेँ। आप अपने निवेश पर 12% तक के रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।
3. क्या गिल्ट फंड्स का एक्सपेंस रेशियो होता है?
ए: गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड की तरह व्यवहार करते हैं, और इसलिए, एक व्यय अनुपात होता है। दूसरे शब्दों में, जब गिल्ट फंड की बात आती है तो कुछ निश्चित परिचालन लागतें होती हैं जो निवेशक को वहन करनी पड़ती हैं। व्यय अनुपात कुल निवेश मूल्य का प्रतिशत होगा। आपका फंड मैनेजर आपको उस राशि के बारे में बता सकता है जिसे व्यय अनुपात माना जाएगा।
4. क्या कोई विशिष्ट समय सीमा है जिसके लिए मुझे अपना गिल्ट फंड रखना चाहिए?
ए: किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह, गिल्ट फंड में अपने निवेश को 3-5 साल के लिए रोकना एक अच्छा विचार है। आपके लिए अपने निवेश का एहसास करने के लिए यह पर्याप्त समय है।
5. क्या मैं गिल्ट फंड में निवेश करके संपत्ति बना सकता हूं?
ए: आप गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं और मध्यम से मध्यम अवधि में धन अर्जित कर सकते हैं। उसके बाद, आप अपना डायवर्ट कर सकते हैंआय अन्य निवेशों में। इस प्रकार, गिल्ट फंड का उपयोग धन बनाने के लिए किया जा सकता है क्योंकि ये धन उत्पन्न करने के लिए जाने जाते हैं।
6. गिल्ट फंड किस वित्तीय लक्ष्य को हासिल करने में मेरी मदद कर सकते हैं?
ए: यदि आप उचित अवधि में अपने निवेश पर कमाई करना चाहते हैं और मध्यम अवधि में अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं, तो गिल्ट फंड में निवेश करना अच्छा है। इन फंडों को आपको लंबी अवधि में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, और आप 3-5 वर्षों में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं।
7. क्या गिल्ट फंड कर योग्य है?
ए: लॉन्ग टर्म पर देना होगा टैक्सराजधानी अगर आप गिल्ट फंड को मैच्योरिटी से पहले बेचते हैं तो आपको फायदा होगा।पूंजी लाभ निधि से भी कर योग्य है। अगर आप छोटी अवधि, यानी तीन साल के लिए मौज-मस्ती में निवेशित रहते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए। अगर आप गिल्ट फंड में दिए गए समय के लिए निवेश करते हैं, तो आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के तहत टैक्स देना होगा।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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