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2022 में निवेश करने के लिए शीर्ष 6 सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड

Updated on August 8, 2025 , 53704 views

गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है!

उपयुक्त हैम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं।

गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो प्राथमिक रूप से कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या जिस देश से वे संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, इसलिए वे कम से कम संभव क्रेडिट जोखिम उठाते हैं।

बेस्ट गिल्ट डेट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?

1. अवधि और औसत परिपक्वता

गिल्ट में निवेश करते समयडेट फंड, औसत परिपक्वता और फंड की अवधि निर्धारित करना आवश्यक हो जाता है। यह फंड के फैक्ट शीट में प्राप्त किया जा सकता है, औसत परिपक्वता प्रतिभूतियों के परिपक्व होने में लगने वाले औसत समय से संबंधित है। औसत परिपक्वता (या अवधि) जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशीलता उतनी ही अधिक होगी। जबकि नीचे की ओर गति सकारात्मक हैनहीं हैं फंड की (और इसलिए रिटर्न), और ब्याज दरों के ऊपर (या वृद्धि) आंदोलन एनएवी को नकारात्मक रूप से प्रभावित करेगा जिसके परिणामस्वरूप नुकसान होगा।

gilt-funds

अवधि एक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों की भारित औसत परिपक्वता को संदर्भित करती है। यह म्यूचुअल फंड की ब्याज दर संवेदनशीलता को निर्धारित करने के लिए विश्लेषकों और अन्य लोगों द्वारा उपयोग किया जाने वाला एक प्रमुख पैरामीटर है। यदि फंड को पोर्टफोलियो की अवधि के लिए रखा जाता है और फंड मैनेजर कुछ नहीं करता है, तोइन्वेस्टर ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के बिना, पोर्टफोलियो पर प्रतिफल उत्पन्न करेगा। गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो मुख्य रूप से बहुत कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या वे जिस देश की सरकार से संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, ये निवेशक उपज के लिए निवेश करते हैं, न कि ब्याज दरों पर विचार करने के लिए। अन्य प्रकार के निवेशक जो गिल्ट फंड में निवेश करते हैं, वे हैं जो ब्याज दरों पर विचार करते हैं, वे आमतौर पर पोर्टफोलियो की परिपक्वता या अवधि को देखते हैं और उसी के अनुसार निवेश करते हैं।

गिल्ट फंड मुख्यतः तीन प्रकार के होते हैं, शॉर्ट टर्म, मीडियम टर्म और लॉन्ग टर्म। शॉर्ट टर्म गिल्ट फंड की अवधि कम होती है, आमतौर पर एक साल से भी कम। लंबी अवधि के गिल्ट फंड की परिपक्वता अवधि बहुत अधिक हो सकती है, कभी-कभी 10 से 15 साल तक भी। लंबी अवधि के गिल्ट फंडों को निवेशकों द्वारा ब्याज दर के दृष्टिकोण के साथ-साथ उपज के लिए निवेश किया जाता है।

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2. ब्याज दर जोखिम

गिल्ट फंड और ब्याज दरें अचूक हैं। गिल्ट डेट फंड और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध होता है। ब्याज दर में वृद्धि या कमी से फंड की एनएवी घटती या बढ़ती है। इससे फंड के रिटर्न में उतार-चढ़ाव होता है। वास्तव में, गिल्ट फंडों के रिटर्न में इस तरह की अत्यधिक अस्थिरता उन्हें डेट म्यूचुअल श्रेणी में सबसे जोखिम भरा बनाती है। प्रभाव इतना गहरा है कि यह अल्पावधि में प्रतिफल को नकारात्मक की ओर ले जा सकता है। इसलिए, किसी को गिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए जबमुद्रास्फीति अपने चरम पर है और आरबीआई (रिजर्व .)बैंक भारत के) तुरंत ब्याज दर बढ़ाने की संभावना नहीं है। यह सुनिश्चित करेगा कि एनएवी में कोई गिरावट न हो और इसलिए रिटर्न मिले। ब्याज दरों में किसी भी तरह की गिरावट से फंड के रिटर्न में इजाफा होगा।

एक नौसिखिया निवेशक को मजबूत रणनीति के बिना गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बचना चाहिए।

इसके अलावा, कुछ अन्य मात्रात्मक मानदंड हैं जिनका निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड चुनने से पहले विश्लेषण करने की आवश्यकता है:

  • एक ऐसे गिल्ट फंड की तलाश करें जो साल-दर-साल सबसे स्थिर और लगातार रिटर्न देता हो। कम अस्थिरता वाला फंड सुसंगत रहेगा। अस्थिरता का उपयोग करके निर्धारित किया जा सकता हैबीटा तथामानक विचलन (एसडी)। बीटा इंगित करता है कि फंड का रिटर्न इंडेक्स मूवमेंट के प्रति कितना संवेदनशील है। 1 का बीटा दर्शाता है कि म्यूचुअल फंड एनएवी प्रासंगिक बेंचमार्क के अनुरूप चलता है, 1 से अधिक का बीटा यह दर्शाता है कि एनएवी फंड के प्रासंगिक बेंचमार्क से अधिक चलता है, और 1 से कम का बीटा मतलब एनएवी कम चलता है बेंचमार्क की तुलना में। निवेशकों को किसी फंड में आने से पहले यह तय कर लेना चाहिए कि वे उच्च बीटा या कम बीटा चाहते हैं। एसडी के लिए, यह एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी फंड की अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा। आदर्श रूप से, निवेशक कम मानक विचलन वाले फंड की तलाश करते हैं। हालांकि, अगर निवेशक निवेश के कारण के बारे में स्पष्ट है और उसने फंड के प्रदर्शन के साथ-साथ पोर्टफोलियो और संबंधित मापदंडों (उपज, अवधि, परिपक्वता आदि) की समीक्षा की है, तो यह एक ऐसी चीज है जिसे कोई नजरअंदाज कर सकता है।

  • आपके फंड रिटर्न की जांच करने के लिए व्यय अनुपात भी एक पैरामीटर है। उसी श्रेणी में कम व्यय अनुपात वाले फंड के लिए जाने की सलाह दी जाती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि रिटर्न फंड से व्यय अनुपात घटाकर प्राप्त किया जाता हैकुल प्राप्ति. इस प्रकार, व्यय अनुपात जितना कम होगा, वह उतना ही बेहतर रिटर्न दे सकता है।

किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।

वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹63.9259
↓ -0.10
₹1,9000.44.48.48.29.16.58%6Y 9M 14D9Y 7M 28D
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.325
↓ -0.11
₹7,2760.84.58.38.58.26.39%3Y 3M10Y 22D
UTI Gilt Fund Growth ₹62.8094
↓ -0.06
₹639-0.53.36.77.58.96.88%9Y 9M 18D23Y 9M 14D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.9489
↓ -0.04
₹12,149-0.83.26.588.96.47%6Y 8M 5D13Y 4M 17D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.8788
↓ -0.05
₹2,063-1.12.65.97.28.96.9%9Y 4M 2D21Y 11M 1D
Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹75.2237
↓ -0.06
₹157-1.12.75.96.88.86.69%8Y 6M 23D19Y 4M 8D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

CommentarySBI Magnum Constant Maturity FundICICI Prudential Gilt FundUTI Gilt FundSBI Magnum Gilt FundNippon India Gilt Securities FundCanara Robeco Gilt Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,900 Cr).Upper mid AUM (₹7,276 Cr).Bottom quartile AUM (₹639 Cr).Highest AUM (₹12,149 Cr).Upper mid AUM (₹2,063 Cr).Bottom quartile AUM (₹157 Cr).
Point 2Established history (24+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (23+ yrs).Established history (24+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (25+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 8.41% (top quartile).1Y return: 8.27% (upper mid).1Y return: 6.69% (upper mid).1Y return: 6.49% (lower mid).1Y return: 5.89% (bottom quartile).1Y return: 5.86% (bottom quartile).
Point 61M return: -0.43% (lower mid).1M return: -0.13% (top quartile).1M return: -0.31% (upper mid).1M return: -0.32% (upper mid).1M return: -0.60% (bottom quartile).1M return: -0.44% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 1.25 (upper mid).Sharpe: 1.34 (top quartile).Sharpe: 0.44 (upper mid).Sharpe: 0.35 (lower mid).Sharpe: 0.23 (bottom quartile).Sharpe: 0.15 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.90% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.69% (upper mid).
Point 10Modified duration: 6.79 yrs (upper mid).Modified duration: 3.25 yrs (top quartile).Modified duration: 9.80 yrs (bottom quartile).Modified duration: 6.68 yrs (upper mid).Modified duration: 9.34 yrs (bottom quartile).Modified duration: 8.56 yrs (lower mid).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,900 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.41% (top quartile).
  • 1M return: -0.43% (lower mid).
  • Sharpe: 1.25 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
  • Modified duration: 6.79 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Upper mid AUM (₹7,276 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.27% (upper mid).
  • 1M return: -0.13% (top quartile).
  • Sharpe: 1.34 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.25 yrs (top quartile).

UTI Gilt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹639 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.69% (upper mid).
  • 1M return: -0.31% (upper mid).
  • Sharpe: 0.44 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid).
  • Modified duration: 9.80 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Gilt Fund

  • Highest AUM (₹12,149 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.49% (lower mid).
  • 1M return: -0.32% (upper mid).
  • Sharpe: 0.35 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.68 yrs (upper mid).

Nippon India Gilt Securities Fund

  • Upper mid AUM (₹2,063 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.89% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.60% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.23 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.90% (top quartile).
  • Modified duration: 9.34 yrs (bottom quartile).

Canara Robeco Gilt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹157 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.86% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.44% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.15 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.69% (upper mid).
  • Modified duration: 8.56 yrs (lower mid).

1. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,900 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.41% (top quartile).
  • 1M return: -0.43% (lower mid).
  • Sharpe: 1.25 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
  • Modified duration: 6.79 yrs (upper mid).
  • Average maturity: 9.66 yrs (top quartile).
  • Exit load: NIL.
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~98%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~70.5%).
  • Top-3 holdings concentration ~99.7%.

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (08 Aug 25) ₹63.9259 ↓ -0.10   (-0.16 %)
Net Assets (Cr) ₹1,900 on 30 Jun 25
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 1.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.58%
Effective Maturity 9 Years 7 Months 28 Days
Modified Duration 6 Years 9 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 20₹10,000
31 Jul 21₹10,264
31 Jul 22₹10,337
31 Jul 23₹11,131
31 Jul 24₹12,040
31 Jul 25₹13,169

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25

DurationReturns
1 Month -0.4%
3 Month 0.4%
6 Month 4.4%
1 Year 8.4%
3 Year 8.2%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 9.1%
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Jul 250.08 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.44%
Debt97.56%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.56%
Cash Equivalent2.44%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
71%₹1,338 Cr128,000,000
↓ -500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
27%₹513 Cr48,999,500
↓ -500
Net Receivable / Payable
CBLO | -
2%₹41 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹5 Cr

2. ICICI Prudential Gilt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund)

To generate income through investment in Gilts of various maturities.

Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund

  • Upper mid AUM (₹7,276 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.27% (upper mid).
  • 1M return: -0.13% (top quartile).
  • Sharpe: 1.34 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.25 yrs (top quartile).
  • Average maturity: 10.06 yrs (upper mid).
  • Exit load: NIL.
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~75%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.81% Govt Stock 2033 (~13.3%).

Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund

ICICI Prudential Gilt Fund
Growth
Launch Date 19 Aug 99
NAV (08 Aug 25) ₹103.325 ↓ -0.11   (-0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹7,276 on 30 Jun 25
Category Debt - Government Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.12
Sharpe Ratio 1.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.39%
Effective Maturity 10 Years 22 Days
Modified Duration 3 Years 3 Months

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 20₹10,000
31 Jul 21₹10,298
31 Jul 22₹10,585
31 Jul 23₹11,523
31 Jul 24₹12,439
31 Jul 25₹13,573

ICICI Prudential Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25

DurationReturns
1 Month -0.1%
3 Month 0.8%
6 Month 4.5%
1 Year 8.3%
3 Year 8.5%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.2%
2023 8.3%
2022 3.7%
2021 3.8%
2020 12.6%
2019 10.8%
2018 6.8%
2017 2.1%
2016 18.2%
2015 5.5%
Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 241.52 Yr.
Raunak Surana22 Jan 241.52 Yr.

Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash24.5%
Debt75.5%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government78.14%
Cash Equivalent21.86%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
13%₹978 Cr94,096,700
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
11%₹821 Cr79,038,200
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
10%₹713 Cr68,233,150
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
7%₹537 Cr53,000,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
6%₹442 Cr45,000,000
↑ 30,000,000
364 DTB 28082025
Sovereign Bonds | -
6%₹407 Cr41,000,000
↓ -30,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹363 Cr35,287,190
↓ -20,000,000
182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -
4%₹313 Cr31,500,000
Maharashtra (Government of)
- | -
4%₹301 Cr30,000,000
↑ 30,000,000
Maharashtra (Government of)
- | -
4%₹301 Cr30,000,000
↑ 30,000,000

3. UTI Gilt Fund

(Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP)

To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Gilt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹639 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.69% (upper mid).
  • 1M return: -0.31% (upper mid).
  • Sharpe: 0.44 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid).
  • Modified duration: 9.80 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 23.79 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: NIL.
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.34% Govt Stock 2064 (~39.4%).
  • Top-3 holdings concentration ~82.4%.

Below is the key information for UTI Gilt Fund

UTI Gilt Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 02
NAV (08 Aug 25) ₹62.8094 ↓ -0.06   (-0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹639 on 30 Jun 25
Category Debt - Government Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.92
Sharpe Ratio 0.44
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.88%
Effective Maturity 23 Years 9 Months 14 Days
Modified Duration 9 Years 9 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 20₹10,000
31 Jul 21₹10,180
31 Jul 22₹10,339
31 Jul 23₹11,091
31 Jul 24₹12,006
31 Jul 25₹12,929

UTI Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for UTI Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25

DurationReturns
1 Month -0.3%
3 Month -0.5%
6 Month 3.3%
1 Year 6.7%
3 Year 7.5%
5 Year 5.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.9%
2023 6.7%
2022 2.9%
2021 2.3%
2020 10.3%
2019 11.8%
2018 6.3%
2017 4.3%
2016 15.5%
2015 6.1%
Fund Manager information for UTI Gilt Fund
NameSinceTenure
Pankaj Pathak8 Apr 250.31 Yr.

Data below for UTI Gilt Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.41%
Debt96.59%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.59%
Cash Equivalent3.41%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
39%₹260 Cr2,500,000,000
↑ 350,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
36%₹237 Cr2,300,000,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
7%₹47 Cr450,000,000
7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035
Sovereign Bonds | -
5%₹31 Cr300,000,000
07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -
5%₹31 Cr300,000,000
7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -
4%₹26 Cr250,000,000
↓ -50,000,000
6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -
1%₹5 Cr50,000,000
↑ 50,000,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
3%₹21 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹1 Cr00
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -250,000,000

4. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund

  • Highest AUM (₹12,149 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.49% (lower mid).
  • 1M return: -0.32% (upper mid).
  • Sharpe: 0.35 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.68 yrs (upper mid).
  • Average maturity: 13.38 yrs (upper mid).
  • Exit load: NIL.
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~78%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 6.79% Govt Stock 2034 (~34.8%).
  • Top-3 holdings concentration ~60.4%.

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (08 Aug 25) ₹65.9489 ↓ -0.04   (-0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹12,149 on 30 Jun 25
Category Debt - Government Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 0.35
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.47%
Effective Maturity 13 Years 4 Months 17 Days
Modified Duration 6 Years 8 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 20₹10,000
31 Jul 21₹10,328
31 Jul 22₹10,592
31 Jul 23₹11,481
31 Jul 24₹12,471
31 Jul 25₹13,384

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25

DurationReturns
1 Month -0.3%
3 Month -0.8%
6 Month 3.2%
1 Year 6.5%
3 Year 8%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.9%
2023 7.6%
2022 4.2%
2021 3%
2020 11.7%
2019 13.1%
2018 5.1%
2017 3.9%
2016 16.3%
2015 7.3%
Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Jul 250.08 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash21.74%
Debt78.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government80.23%
Cash Equivalent19.77%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
35%₹4,184 Cr406,827,500
↑ 60,000,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
19%₹2,289 Cr226,000,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
7%₹789 Cr76,000,000
7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -
4%₹524 Cr51,706,900
8.17% Govt Stock 2044
Sovereign Bonds | -
4%₹458 Cr40,000,000
Maharashtra (Government of) 6.72%
- | -
3%₹356 Cr36,238,700
182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -
2%₹292 Cr29,500,000
Maharashtra (Government of) 6.77%
- | -
2%₹197 Cr20,000,000
6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
2%₹195 Cr19,500,000
India (Republic of)
- | -
1%₹139 Cr14,000,000

5. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund

  • Upper mid AUM (₹2,063 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.89% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.60% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.23 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.90% (top quartile).
  • Modified duration: 9.34 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 21.92 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL).
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.34% Govt Stock 2064 (~16.1%).
  • Top-3 holdings concentration ~41.8%.

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund
Growth
Launch Date 22 Aug 08
NAV (08 Aug 25) ₹37.8788 ↓ -0.05   (-0.13 %)
Net Assets (Cr) ₹2,063 on 30 Jun 25
Category Debt - Government Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.42
Sharpe Ratio 0.23
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.9%
Effective Maturity 21 Years 11 Months 1 Day
Modified Duration 9 Years 4 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 20₹10,000
31 Jul 21₹10,191
31 Jul 22₹10,275
31 Jul 23₹11,020
31 Jul 24₹11,926
31 Jul 25₹12,764

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25

DurationReturns
1 Month -0.6%
3 Month -1.1%
6 Month 2.6%
1 Year 5.9%
3 Year 7.2%
5 Year 4.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.9%
2023 6.7%
2022 2.1%
2021 1.8%
2020 11.2%
2019 12.4%
2018 8%
2017 3.4%
2016 17%
2015 6.2%
Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
NameSinceTenure
Pranay Sinha31 Mar 214.34 Yr.
Kinjal Desai31 Oct 213.75 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.71%
Debt97.22%
Other0.07%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.22%
Cash Equivalent2.71%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
16%₹332 Cr32,000,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
14%₹279 Cr27,500,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
12%₹251 Cr24,500,000
↑ 5,000,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
11%₹218 Cr21,000,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
7%₹143 Cr14,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
6%₹120 Cr11,465,200
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹105 Cr10,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹62 Cr6,000,000
6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -
3%₹58 Cr6,000,000
6.79% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
2%₹52 Cr5,000,000

6. Canara Robeco Gilt Fund

(Erstwhile Canara Robeco GILT PGS)

To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Canara Robeco Gilt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹157 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.86% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.44% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.15 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.69% (upper mid).
  • Modified duration: 8.56 yrs (lower mid).
  • Average maturity: 19.35 yrs (lower mid).
  • Exit load: NIL.
  • Top bond sector: Government.
  • Debt-heavy allocation (~91%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding 7.34% Govt Stock 2064 (~31.3%).
  • Top-3 holdings concentration ~62.5%.

Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund

Canara Robeco Gilt Fund
Growth
Launch Date 29 Dec 99
NAV (08 Aug 25) ₹75.2237 ↓ -0.06   (-0.08 %)
Net Assets (Cr) ₹157 on 30 Jun 25
Category Debt - Government Bond
AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.24
Sharpe Ratio 0.15
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.69%
Effective Maturity 19 Years 4 Months 8 Days
Modified Duration 8 Years 6 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Jul 20₹10,000
31 Jul 21₹10,207
31 Jul 22₹10,387
31 Jul 23₹11,037
31 Jul 24₹11,918
31 Jul 25₹12,733

Canara Robeco Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for Canara Robeco Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25

DurationReturns
1 Month -0.4%
3 Month -1.1%
6 Month 2.7%
1 Year 5.9%
3 Year 6.8%
5 Year 4.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 8.8%
2023 6.5%
2022 2.3%
2021 1.8%
2020 10.3%
2019 9.9%
2018 4.9%
2017 2.9%
2016 18%
2015 6.3%
Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
NameSinceTenure
Avnish Jain1 Apr 223.34 Yr.
Kunal Jain18 Jul 223.04 Yr.

Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.17%
Debt90.83%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government90.83%
Cash Equivalent9.17%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
31%₹49 Cr4,750,000
6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
18%₹28 Cr2,750,000
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
13%₹21 Cr2,000,000
6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
10%₹15 Cr1,500,000
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -
6%₹9 Cr900,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
6%₹9 Cr850,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
5%₹7 Cr678,600
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
2%₹3 Cr250,100
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
1%₹2 Cr158,900
8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr10,000

गिल्ट फंड्स में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

निष्कर्ष

अगर आप गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अवसरवादी निवेश करने की जरूरत है। सर्वोत्तम गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए एक आवश्यक बात यह है कि अच्छी रणनीति बनाई जाए। एक रणनीति होने से आपको खतरनाक स्थितियों से बचने में मदद मिलेगी। इन फंडों में निवेश करने के लिए यह देखने की क्षमता की आवश्यकता होती है कि आरबीआई अपनी क्रेडिट जोखिम नीति में क्या कर सकता है और aबुलाना ब्याज दर आंदोलनों पर।

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. गिल्ट फंड कौन जारी करता है?

ए: गिल्ट फंड भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी प्रतिभूतियों के रूप में हैं। आरबीआई जी-सेक या सिक्योरिटीज जारी करता है, जो फंड के रूप में होते हैं। ये, परिपक्व होने पर, भुगतान के रूप में निवेशकों के बीच वितरित किए जाते हैं।

2. गिल्ट फंड्स पर मैं क्या रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं?

ए: गिल्ट फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है, और आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। हालांकि, देय ब्याज पर निर्भर हैमंडी शर्तेँ। आप अपने निवेश पर 12% तक के रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।

3. क्या गिल्ट फंड्स का एक्सपेंस रेशियो होता है?

ए: गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड की तरह व्यवहार करते हैं, और इसलिए, एक व्यय अनुपात होता है। दूसरे शब्दों में, जब गिल्ट फंड की बात आती है तो कुछ निश्चित परिचालन लागतें होती हैं जो निवेशक को वहन करनी पड़ती हैं। व्यय अनुपात कुल निवेश मूल्य का प्रतिशत होगा। आपका फंड मैनेजर आपको उस राशि के बारे में बता सकता है जिसे व्यय अनुपात माना जाएगा।

4. क्या कोई विशिष्ट समय सीमा है जिसके लिए मुझे अपना गिल्ट फंड रखना चाहिए?

ए: किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह, गिल्ट फंड में अपने निवेश को 3-5 साल के लिए रोकना एक अच्छा विचार है। आपके लिए अपने निवेश का एहसास करने के लिए यह पर्याप्त समय है।

5. क्या मैं गिल्ट फंड में निवेश करके संपत्ति बना सकता हूं?

ए: आप गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं और मध्यम से मध्यम अवधि में धन अर्जित कर सकते हैं। उसके बाद, आप अपना डायवर्ट कर सकते हैंआय अन्य निवेशों में। इस प्रकार, गिल्ट फंड का उपयोग धन बनाने के लिए किया जा सकता है क्योंकि ये धन उत्पन्न करने के लिए जाने जाते हैं।

6. गिल्ट फंड किस वित्तीय लक्ष्य को हासिल करने में मेरी मदद कर सकते हैं?

ए: यदि आप उचित अवधि में अपने निवेश पर कमाई करना चाहते हैं और मध्यम अवधि में अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं, तो गिल्ट फंड में निवेश करना अच्छा है। इन फंडों को आपको लंबी अवधि में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, और आप 3-5 वर्षों में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं।

7. क्या गिल्ट फंड कर योग्य है?

ए: लॉन्ग टर्म पर देना होगा टैक्सराजधानी अगर आप गिल्ट फंड को मैच्योरिटी से पहले बेचते हैं तो आपको फायदा होगा।पूंजी लाभ निधि से भी कर योग्य है। अगर आप छोटी अवधि, यानी तीन साल के लिए मौज-मस्ती में निवेशित रहते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए। अगर आप गिल्ट फंड में दिए गए समय के लिए निवेश करते हैं, तो आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के तहत टैक्स देना होगा।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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