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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »बेस्ट गिल्ट फंड्स

2022 में निवेश करने के लिए शीर्ष 6 सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड

Updated on June 5, 2023 , 50126 views

गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है!

उपयुक्त हैम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं।

गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो प्राथमिक रूप से कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या जिस देश से वे संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, इसलिए वे कम से कम संभव क्रेडिट जोखिम उठाते हैं।

बेस्ट गिल्ट डेट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?

1. अवधि और औसत परिपक्वता

गिल्ट में निवेश करते समयडेट फंड, औसत परिपक्वता और फंड की अवधि निर्धारित करना आवश्यक हो जाता है। यह फंड के फैक्ट शीट में प्राप्त किया जा सकता है, औसत परिपक्वता प्रतिभूतियों के परिपक्व होने में लगने वाले औसत समय से संबंधित है। औसत परिपक्वता (या अवधि) जितनी अधिक होगी, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशीलता उतनी ही अधिक होगी। जबकि नीचे की ओर गति सकारात्मक हैनहीं हैं फंड की (और इसलिए रिटर्न), और ब्याज दरों के ऊपर (या वृद्धि) आंदोलन एनएवी को नकारात्मक रूप से प्रभावित करेगा जिसके परिणामस्वरूप नुकसान होगा।

gilt-funds

अवधि एक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों की भारित औसत परिपक्वता को संदर्भित करती है। यह म्यूचुअल फंड की ब्याज दर संवेदनशीलता को निर्धारित करने के लिए विश्लेषकों और अन्य लोगों द्वारा उपयोग किया जाने वाला एक प्रमुख पैरामीटर है। यदि फंड को पोर्टफोलियो की अवधि के लिए रखा जाता है और फंड मैनेजर कुछ नहीं करता है, तोइन्वेस्टर ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के बिना, पोर्टफोलियो पर प्रतिफल उत्पन्न करेगा। गिल्ट फंड का इस्तेमाल अक्सर दो तरह के निवेशक करते हैं। सबसे पहले, जो मुख्य रूप से बहुत कम या कोई क्रेडिट जोखिम नहीं चाहते हैं, क्योंकि प्रतिभूतियों को भारत सरकार (या वे जिस देश की सरकार से संबंधित हैं) द्वारा समर्थित हैं, ये निवेशक उपज के लिए निवेश करते हैं, न कि ब्याज दरों पर विचार करने के लिए। अन्य प्रकार के निवेशक जो गिल्ट फंड में निवेश करते हैं, वे हैं जो ब्याज दरों पर विचार करते हैं, वे आमतौर पर पोर्टफोलियो की परिपक्वता या अवधि को देखते हैं और उसी के अनुसार निवेश करते हैं।

गिल्ट फंड मुख्यतः तीन प्रकार के होते हैं, शॉर्ट टर्म, मीडियम टर्म और लॉन्ग टर्म। शॉर्ट टर्म गिल्ट फंड की अवधि कम होती है, आमतौर पर एक साल से भी कम। लंबी अवधि के गिल्ट फंड की परिपक्वता अवधि बहुत अधिक हो सकती है, कभी-कभी 10 से 15 साल तक भी। लंबी अवधि के गिल्ट फंडों को निवेशकों द्वारा ब्याज दर के दृष्टिकोण के साथ-साथ उपज के लिए निवेश किया जाता है।

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2. ब्याज दर जोखिम

गिल्ट फंड और ब्याज दरें अचूक हैं। गिल्ट डेट फंड और ब्याज दरों के बीच विपरीत संबंध होता है। ब्याज दर में वृद्धि या कमी से फंड की एनएवी घटती या बढ़ती है। इससे फंड के रिटर्न में उतार-चढ़ाव होता है। वास्तव में, गिल्ट फंडों के रिटर्न में इस तरह की अत्यधिक अस्थिरता उन्हें डेट म्यूचुअल श्रेणी में सबसे जोखिम भरा बनाती है। प्रभाव इतना गहरा है कि यह अल्पावधि में प्रतिफल को नकारात्मक की ओर ले जा सकता है। इसलिए, किसी को गिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए जबमुद्रास्फीति अपने चरम पर है और आरबीआई (रिजर्व .)बैंक भारत के) तुरंत ब्याज दर बढ़ाने की संभावना नहीं है। यह सुनिश्चित करेगा कि एनएवी में कोई गिरावट न हो और इसलिए रिटर्न मिले। ब्याज दरों में किसी भी तरह की गिरावट से फंड के रिटर्न में इजाफा होगा।

एक नौसिखिया निवेशक को मजबूत रणनीति के बिना गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बचना चाहिए।

इसके अलावा, कुछ अन्य मात्रात्मक मानदंड हैं जिनका निवेशकों को सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड चुनने से पहले विश्लेषण करने की आवश्यकता है:

  • एक ऐसे गिल्ट फंड की तलाश करें जो साल-दर-साल सबसे स्थिर और लगातार रिटर्न देता हो। कम अस्थिरता वाला फंड सुसंगत रहेगा। अस्थिरता का उपयोग करके निर्धारित किया जा सकता हैबीटा तथामानक विचलन (एसडी)। बीटा इंगित करता है कि फंड का रिटर्न इंडेक्स मूवमेंट के प्रति कितना संवेदनशील है। 1 का बीटा दर्शाता है कि म्यूचुअल फंड एनएवी प्रासंगिक बेंचमार्क के अनुरूप चलता है, 1 से अधिक का बीटा यह दर्शाता है कि एनएवी फंड के प्रासंगिक बेंचमार्क से अधिक चलता है, और 1 से कम का बीटा मतलब एनएवी कम चलता है बेंचमार्क की तुलना में। निवेशकों को किसी फंड में आने से पहले यह तय कर लेना चाहिए कि वे उच्च बीटा या कम बीटा चाहते हैं। एसडी के लिए, यह एक सांख्यिकीय उपाय है जो किसी फंड की अस्थिरता या जोखिम का प्रतिनिधित्व करता है। एसडी जितना अधिक होगा, रिटर्न में उतार-चढ़ाव उतना ही अधिक होगा। आदर्श रूप से, निवेशक कम मानक विचलन वाले फंड की तलाश करते हैं। हालांकि, अगर निवेशक निवेश के कारण के बारे में स्पष्ट है और उसने फंड के प्रदर्शन के साथ-साथ पोर्टफोलियो और संबंधित मापदंडों (उपज, अवधि, परिपक्वता आदि) की समीक्षा की है, तो यह एक ऐसी चीज है जिसे कोई नजरअंदाज कर सकता है।

  • आपके फंड रिटर्न की जांच करने के लिए व्यय अनुपात भी एक पैरामीटर है। उसी श्रेणी में कम व्यय अनुपात वाले फंड के लिए जाने की सलाह दी जाती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि रिटर्न फंड से व्यय अनुपात घटाकर प्राप्त किया जाता हैकुल प्राप्ति. इस प्रकार, व्यय अनुपात जितना कम होगा, वह उतना ही बेहतर रिटर्न दे सकता है।

किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।

वित्त वर्ष 22 - 23 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंड

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹54.4354
↓ 0.00
₹1,4734.45.210.74.31.37.45%6Y 9M 7D9Y 7M 17D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹56.6947
↓ -0.01
₹6,4644.24.89.65.24.27.38%4Y 1M 17D5Y 10M 20D
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹87.1983
↑ 0.03
₹3,3792.84.39.15.13.77.98%2Y 11M 26D9Y 1M 13D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹32.9169
↓ 0.00
₹1,3693.64.28.53.92.17.3%5Y 8M 8D8Y 2M 19D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹69.8067
↓ -0.02
₹1,4463.44.38.24.31.77.13%4Y 18D5Y 3M 7D
Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹65.4805
↑ 0.01
₹893.24.38.13.82.37.02%3Y 28D4Y 5M 25D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Jun 23

1. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2022 was 1.3% , 2021 was 2.4% and 2020 was 11.6% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (07 Jun 23) ₹54.4354 ↓ 0.00   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹1,473 on 30 Apr 23
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 0.27
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.45%
Effective Maturity 9 Years 7 Months 17 Days
Modified Duration 6 Years 9 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹11,252
31 May 20₹12,924
31 May 21₹13,413
31 May 22₹13,313
31 May 23₹14,616

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jun 23

DurationReturns
1 Month 0.8%
3 Month 4.4%
6 Month 5.2%
1 Year 10.7%
3 Year 4.3%
5 Year 8.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
2014 12.6%
2013 8.7%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Dinesh Ahuja25 Jan 203.26 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.43%
Debt97.57%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.57%
Cash Equivalent2.43%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
42%₹621 Cr61,000,000
↓ -6,000,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
33%₹487 Cr48,000,000
7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
9%₹133 Cr12,800,000
6.1% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -
7%₹108 Cr11,500,000
7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
4%₹62 Cr6,000,000
↑ 6,000,000
GOI 02.01.2030 GOV
Sovereign Bonds | -
1%₹17 Cr2,656,000
GOI 02.07.2030 GOV
Sovereign Bonds | -
1%₹16 Cr2,656,000
6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -
1%₹10 Cr1,000,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
2%₹29 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹7 Cr

2. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 3 in Government Bond category.  Return for 2022 was 4.2% , 2021 was 3% and 2020 was 11.7% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (07 Jun 23) ₹56.6947 ↓ -0.01   (-0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹6,464 on 30 Apr 23
Category Debt - Government Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 0.69
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.38%
Effective Maturity 5 Years 10 Months 20 Days
Modified Duration 4 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹11,054
31 May 20₹12,877
31 May 21₹13,408
31 May 22₹13,650
31 May 23₹14,928

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jun 23

DurationReturns
1 Month 0.8%
3 Month 4.2%
6 Month 4.8%
1 Year 9.6%
3 Year 5.2%
5 Year 8.5%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.2%
2021 3%
2020 11.7%
2019 13.1%
2018 5.1%
2017 3.9%
2016 16.3%
2015 7.3%
2014 19.9%
2013 6.4%
Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
NameSinceTenure
Dinesh Ahuja1 Feb 1112.25 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.81%
Debt98.19%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government98.19%
Cash Equivalent1.81%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
26%₹1,677 Cr167,000,000
↑ 36,500,000
7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
24%₹1,552 Cr151,000,000
↑ 124,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
18%₹1,176 Cr115,500,000
↑ 105,500,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
8%₹553 Cr54,500,000
↓ -163,000,000
07.89% Wb SDL 2040
Sovereign Bonds | -
4%₹256 Cr24,500,000
07.79 Up SDL 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹211 Cr20,489,800
07.78 RJ Sdl 2033
Sovereign Bonds | -
3%₹206 Cr20,000,000
07.85% Wb SDL 2042
Sovereign Bonds | -
3%₹188 Cr17,963,600
07.98 AP Sdl 2031
Sovereign Bonds | -
2%₹156 Cr15,000,000
↑ 15,000,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
2%₹127 Cr12,500,000
↑ 12,500,000

3. ICICI Prudential Gilt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund)

To generate income through investment in Gilts of various maturities.

ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.5% since its launch.  Ranked 5 in Government Bond category.  Return for 2022 was 3.7% , 2021 was 3.8% and 2020 was 12.6% .

Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund

ICICI Prudential Gilt Fund
Growth
Launch Date 19 Aug 99
NAV (07 Jun 23) ₹87.1983 ↑ 0.03   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹3,379 on 30 Apr 23
Category Debt - Government Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.17
Sharpe Ratio 0.56
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.98%
Effective Maturity 9 Years 1 Month 13 Days
Modified Duration 2 Years 11 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,931
31 May 20₹12,678
31 May 21₹13,227
31 May 22₹13,517
31 May 23₹14,661

ICICI Prudential Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jun 23

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2.8%
6 Month 4.3%
1 Year 9.1%
3 Year 5.1%
5 Year 8.2%
10 Year
15 Year
Since launch 9.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 3.7%
2021 3.8%
2020 12.6%
2019 10.8%
2018 6.8%
2017 2.1%
2016 18.2%
2015 5.5%
2014 18%
2013 0.3%
Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
NameSinceTenure
Rahul Goswami27 Sep 1210.6 Yr.
Anuj Tagra30 Oct 139.51 Yr.

Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.88%
Debt90.12%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government90.12%
Cash Equivalent9.88%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
37%₹1,263 Cr126,471,700
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
20%₹673 Cr66,104,700
↓ -25,000,000
7.879999999999999% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
14%₹473 Cr47,866,299
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
12%₹426 Cr42,054,710
↑ 15,000,000
07.97 Pu SDL 2038
Sovereign Bonds | -
4%₹139 Cr13,204,740
7.93% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹98 Cr10,000,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
0%₹3 Cr334,400
08.03 GOI FCI 2024
Domestic Bonds | -
0%₹3 Cr250,000
08.05 RJ Sdl 2025feb
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr56,000
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
5%₹184 Cr

4. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch.  Ranked 2 in Government Bond category.  Return for 2022 was 2.1% , 2021 was 1.8% and 2020 was 11.2% .

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund
Growth
Launch Date 22 Aug 08
NAV (07 Jun 23) ₹32.9169 ↓ 0.00   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹1,369 on 30 Apr 23
Category Debt - Government Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.57
Sharpe Ratio -0.09
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 7.3%
Effective Maturity 8 Years 2 Months 19 Days
Modified Duration 5 Years 8 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹11,282
31 May 20₹12,938
31 May 21₹13,372
31 May 22₹13,405
31 May 23₹14,476

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jun 23

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 3.6%
6 Month 4.2%
1 Year 8.5%
3 Year 3.9%
5 Year 7.8%
10 Year
15 Year
Since launch 8.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 2.1%
2021 1.8%
2020 11.2%
2019 12.4%
2018 8%
2017 3.4%
2016 17%
2015 6.2%
2014 18.6%
2013 3.3%
Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
NameSinceTenure
Pranay Sinha31 Mar 212.08 Yr.
Kinjal Desai31 Oct 211.5 Yr.
Akshay Sharma1 Dec 220.41 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.47%
Debt93.53%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government93.53%
Cash Equivalent6.47%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
16%₹225 Cr22,500,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
14%₹193 Cr19,150,000
↓ -4,600,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
13%₹174 Cr17,200,000
↑ 4,500,000
7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
13%₹173 Cr17,000,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
11%₹157 Cr15,500,000
↑ 5,000,000
7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
4%₹56 Cr5,500,000
7.879999999999999% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
4%₹54 Cr5,500,000
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
4%₹53 Cr5,533,400
07.85 MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -
4%₹51 Cr5,000,000
08.35 GJ Sdl 2028
Sovereign Bonds | -
2%₹21 Cr2,000,000

5. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan)

An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities.

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch.  Ranked 4 in Government Bond category.  Return for 2022 was 1.7% , 2021 was 3.6% and 2020 was 12.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth
Launch Date 12 Oct 99
NAV (07 Jun 23) ₹69.8067 ↓ -0.02   (-0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹1,446 on 30 Apr 23
Category Debt - Government Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio -0.22
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 7.13%
Effective Maturity 5 Years 3 Months 7 Days
Modified Duration 4 Years 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹11,199
31 May 20₹12,865
31 May 21₹13,394
31 May 22₹13,531
31 May 23₹14,569

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jun 23

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 3.4%
6 Month 4.3%
1 Year 8.2%
3 Year 4.3%
5 Year 7.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 1.7%
2021 3.6%
2020 12.1%
2019 11%
2018 6.9%
2017 4.4%
2016 16.7%
2015 5.7%
2014 19.9%
2013 3.5%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
NameSinceTenure
Bhupesh Bameta6 Aug 202.73 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 220.44 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.3%
Debt91.7%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government91.7%
Cash Equivalent8.3%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
17%₹254 Cr25,000,000
↑ 1,500,000
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
16%₹236 Cr23,500,000
↓ -1,500,000
7.59% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
9%₹135 Cr13,300,000
07.06 Goi 2028
Sovereign Bonds | -
9%₹132 Cr13,136,600
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
9%₹127 Cr12,500,000
↑ 500,000
07.17 Goi 2030
Sovereign Bonds | -
6%₹88 Cr8,750,000
5.74% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
5%₹69 Cr7,200,000
7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
4%₹64 Cr6,210,300
↑ 3,161,000
6.97% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
3%₹40 Cr4,000,000
8.15% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
2%₹26 Cr2,500,000

6. Canara Robeco Gilt Fund

(Erstwhile Canara Robeco GILT PGS)

To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch.  Ranked 6 in Government Bond category.  Return for 2022 was 2.3% , 2021 was 1.8% and 2020 was 10.3% .

Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund

Canara Robeco Gilt Fund
Growth
Launch Date 29 Dec 99
NAV (07 Jun 23) ₹65.4805 ↑ 0.01   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹89 on 30 Apr 23
Category Debt - Government Bond
AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.24
Sharpe Ratio -0.13
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.02%
Effective Maturity 4 Years 5 Months 25 Days
Modified Duration 3 Years 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 18₹10,000
31 May 19₹10,969
31 May 20₹12,359
31 May 21₹12,729
31 May 22₹12,819
31 May 23₹13,790

Canara Robeco Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Canara Robeco Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Jun 23

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 3.2%
6 Month 4.3%
1 Year 8.1%
3 Year 3.8%
5 Year 6.8%
10 Year
15 Year
Since launch 8.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 2.3%
2021 1.8%
2020 10.3%
2019 9.9%
2018 4.9%
2017 2.9%
2016 18%
2015 6.3%
2014 16.7%
2013 3.9%
Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
NameSinceTenure
Avnish Jain1 Apr 221.08 Yr.
Kunal Jain18 Jul 220.78 Yr.

Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Apr 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash26.4%
Debt73.6%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government73.6%
Cash Equivalent26.4%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -
23%₹21 Cr2,050,000
↑ 250,000
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
17%₹15 Cr1,500,000
7.16% Govt Stock 2023
Sovereign Bonds | -
17%₹15 Cr1,500,000
7.36% Govt Stock 2052
Sovereign Bonds | -
11%₹10 Cr1,000,000
↑ 1,000,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹8 Cr750,000
↑ 750,000
08.18 AP Sdl 2025
Sovereign Bonds | -
6%₹5 Cr500,000
5.74% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
5%₹5 Cr500,000
↓ -500,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹3 Cr250,100
8.1300000000000008% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr10,000
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
7%₹7 Cr

गिल्ट फंड्स में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

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निष्कर्ष

अगर आप गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अवसरवादी निवेश करने की जरूरत है। सर्वोत्तम गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए एक आवश्यक बात यह है कि अच्छी रणनीति बनाई जाए। एक रणनीति होने से आपको खतरनाक स्थितियों से बचने में मदद मिलेगी। इन फंडों में निवेश करने के लिए यह देखने की क्षमता की आवश्यकता होती है कि आरबीआई अपनी क्रेडिट जोखिम नीति में क्या कर सकता है और aबुलाना ब्याज दर आंदोलनों पर।

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. गिल्ट फंड कौन जारी करता है?

ए: गिल्ट फंड भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी प्रतिभूतियों के रूप में हैं। आरबीआई जी-सेक या सिक्योरिटीज जारी करता है, जो फंड के रूप में होते हैं। ये, परिपक्व होने पर, भुगतान के रूप में निवेशकों के बीच वितरित किए जाते हैं।

2. गिल्ट फंड्स पर मैं क्या रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूं?

ए: गिल्ट फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है, और आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। हालांकि, देय ब्याज पर निर्भर हैमंडी शर्तेँ। आप अपने निवेश पर 12% तक के रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं।

3. क्या गिल्ट फंड्स का एक्सपेंस रेशियो होता है?

ए: गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड की तरह व्यवहार करते हैं, और इसलिए, एक व्यय अनुपात होता है। दूसरे शब्दों में, जब गिल्ट फंड की बात आती है तो कुछ निश्चित परिचालन लागतें होती हैं जो निवेशक को वहन करनी पड़ती हैं। व्यय अनुपात कुल निवेश मूल्य का प्रतिशत होगा। आपका फंड मैनेजर आपको उस राशि के बारे में बता सकता है जिसे व्यय अनुपात माना जाएगा।

4. क्या कोई विशिष्ट समय सीमा है जिसके लिए मुझे अपना गिल्ट फंड रखना चाहिए?

ए: किसी भी अन्य म्यूचुअल फंड की तरह, गिल्ट फंड में अपने निवेश को 3-5 साल के लिए रोकना एक अच्छा विचार है। आपके लिए अपने निवेश का एहसास करने के लिए यह पर्याप्त समय है।

5. क्या मैं गिल्ट फंड में निवेश करके संपत्ति बना सकता हूं?

ए: आप गिल्ट फंड में निवेश कर सकते हैं और मध्यम से मध्यम अवधि में धन अर्जित कर सकते हैं। उसके बाद, आप अपना डायवर्ट कर सकते हैंआय अन्य निवेशों में। इस प्रकार, गिल्ट फंड का उपयोग धन बनाने के लिए किया जा सकता है क्योंकि ये धन उत्पन्न करने के लिए जाने जाते हैं।

6. गिल्ट फंड किस वित्तीय लक्ष्य को हासिल करने में मेरी मदद कर सकते हैं?

ए: यदि आप उचित अवधि में अपने निवेश पर कमाई करना चाहते हैं और मध्यम अवधि में अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं, तो गिल्ट फंड में निवेश करना अच्छा है। इन फंडों को आपको लंबी अवधि में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, और आप 3-5 वर्षों में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं।

7. क्या गिल्ट फंड कर योग्य है?

ए: लॉन्ग टर्म पर देना होगा टैक्सराजधानी अगर आप गिल्ट फंड को मैच्योरिटी से पहले बेचते हैं तो आपको फायदा होगा।पूंजी लाभ निधि से भी कर योग्य है। अगर आप छोटी अवधि, यानी तीन साल के लिए मौज-मस्ती में निवेशित रहते हैं, तो आपको भुगतान करना होगाकरों अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए। अगर आप गिल्ट फंड में दिए गए समय के लिए निवेश करते हैं, तो आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के तहत टैक्स देना होगा।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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