फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्युचुअल फंड
Table of Contents
- कम जोखिम वाले निवेश फंड क्या हैं?
- बेस्ट लो रिस्क म्युचुअल फंड FY 22 - 23
- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों
- 1. मैं सबसे अच्छा फंड कैसे चुन सकता हूं?
- 2. सबसे कम जोखिम वाला उपयुक्त निवेश प्रकार क्या है?
- 3. म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का क्या उपयोग है?
- 4. मैं कितना निवेश कर सकता हूं?
- 5. क्या निवेश करने का कोई सही समय है?
- 6. क्या म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए मुझे बैंक खाते की आवश्यकता है?
- 7. क्या किसी फंड मैनेजर से संपर्क करना जरूरी है?
- 8. क्या मैं अपना निवेशित पैसा निकाल सकता हूं?
- 9. अगर मैं जल्दी पैसा निकालता हूं तो क्या मुझे कोई जुर्माना देना होगा?
Top 5 Debt - Ultrashort Bond Funds
2022 में निवेश करने के लिए शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्युचुअल फंड
आम तौर पर, निवेश के लिए एक नौसिखिया या एक वरिष्ठ नागरिक जो अपने फंड को सुरक्षित करना चाहता है, वह कम जोखिम की तलाश करता हैम्यूचुअल फंड्स. जब एकइन्वेस्टर कम जोखिम वाले म्युचुअल फंड में निवेश करना चाहता है, आमतौर पर ऐसा इसलिए होता है क्योंकि उसे अपना पैसा सुरक्षित करने या कम अवधि में इष्टतम रिटर्न अर्जित करने की आवश्यकता होती है।
तो, यदि आप उनमें से एक हैं तो आप और अधिक पढ़ सकते हैं
कम जोखिम वाले निवेश फंड क्या हैं?
कई निवेशक उम्मीद करते हैंनिवेश म्यूचुअल फंड में क्योंकि ये उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं और सावधि जमा जैसे अन्य उपकरणों की तुलना में अधिक कर कुशल होते हैं। लेकिन, जब जोखिम से बचने वाले निवेशकों की बात आती है, तो ये ऐसे निवेशक होते हैं जो सुरक्षित रिटर्न की तलाश में रहते हैं और निवेश में जोखिम को बर्दाश्त नहीं कर सकते। साथ ही, जोखिम से बचने वाला निवेशक इसमें निवेश करना पसंद नहीं करेगाइक्विटीज, क्योंकि वे अत्यधिक जोखिम भरे फंड हैं।
डेट फंड जोखिम-प्रतिकूल या यहां तक कि एक नौसिखिया निवेशक के लिए उपयुक्त हैं जोम्युचुअल फंड में निवेश. चूंकि डेट फंड सरकार में निवेश करते हैंबांड,मुद्रा बाजार फंड, आदि, वे अपेक्षाकृत सुरक्षित हैं। डेट फंड कई प्रकार के होते हैं जैसेलिक्विड फंड, अति-शॉर्ट टर्म फंड्स, शॉर्ट टर्म फंड, डायनेमिक बॉन्ड, गिल्ट फंड आदि, जो जोखिम में भिन्न होते हैं।लॉन्ग टर्म डेट फंड्स जोखिम भरे फंड हैं, इस प्रकार कम-जोखिम उठाने का माद्दा इन फंडों में निवेश से बचना चाहिए।
लिक्विड फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड सबसे कम जोखिम वाले फंड हैं जिनका उद्देश्य छोटी अवधि के लिए इष्टतम रिटर्न उत्पन्न करना है। इस प्रकार एक नौसिखिया निवेशक जो कम अवधि के भीतर अपने निष्क्रिय धन पर अच्छा रिटर्न अर्जित करना चाहता है, यहां निवेश कर सकता है।
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बेस्ट लो रिस्क म्युचुअल फंड FY 22 - 23
लिक्विड फंड
लिक्विड फंड उन प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनकी परिपक्वता अवधि कम होती है, आमतौर पर से कम91 दिन. ये फंड आसान प्रदान करते हैंलिक्विडिटी और अन्य प्रकार के ऋण साधनों की तुलना में कम से कम अस्थिर हैं। साथ ही, पारंपरिक की तुलना में तरल पदार्थ एक बेहतर विकल्प हैंबैंक बचत खाता. बैंक खाते की तुलना में, लिक्विड फंड वार्षिक ब्याज का 7-8% प्रदान करते हैं। जो निवेशक जोखिम मुक्त निवेश चाहते हैं, वे आदर्श रूप से इन फंडों में निवेश करना पसंद कर सकते हैं। यहां शीर्ष 5 हैंबेस्ट लिक्विड फंड्स.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹313.289
↑ 0.05 ₹304 1.9 3.7 7.2 5.5 7 7.14% 21D 23D Principal Cash Management Fund Growth ₹2,124.18
↑ 0.29 ₹4,943 1.9 3.7 7.2 5.5 7 7.28% 1M 2D 1M 2D JM Liquid Fund Growth ₹65.7344
↑ 0.01 ₹1,590 1.8 3.6 7.2 5.5 7 7.5% 1M 12D 1M 16D Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,326.62
↑ 0.26 ₹196 1.9 3.7 7.2 5.3 6.8 7.35% 1M 9D 1M 13D Axis Liquid Fund Growth ₹2,678.73
↑ 0.38 ₹22,169 1.9 3.7 7.3 5.6 7.1 7.41% 1M 13D 1M 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Apr 24
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
ये फंड डेट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे ट्रेजरी बिल, कमर्शियल पेपर, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट और कॉरपोरेट बॉन्ड के संयोजन में निवेश करते हैं। निधियों की कम अवशिष्ट परिपक्वता होती है, जो से लेकर होती है6 महीने से 1 साल.अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड बहुत कम में अच्छा रिटर्न देंमंडी अस्थिरता। नए निवेशक जो लिक्विड फंड से बेहतर रिटर्न की तलाश में हैं, उन्हें इन फंडों में निवेश करना पसंद करना चाहिए, क्योंकि ये लिक्विड फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करते हैं। यहां शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड हैं।
(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹501.645
↑ 0.08 ₹10,748 2.1 3.8 7.5 5.8 7.2 7.95% 5M 12D 6M 4D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,905.88
↑ 0.60 ₹2,093 1.9 3.5 6.9 6.1 6.7 7.91% 6M 1D 6M 13D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹2,924.61
↑ 0.39 ₹152 1.7 3.2 6.3 5 6.2 7.57% 5M 19D 5M 26D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.4541
↑ 0.00 ₹12,180 2 3.7 7.2 5.6 6.9 8.02% 4M 24D 5M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Apr 24 1. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (26 Apr 24) ₹2,482.03 ↑ 0.32 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹614 on 31 Mar 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.89 Sharpe Ratio 0.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.74% Effective Maturity 5 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,677 31 Mar 21 ₹11,157 31 Mar 22 ₹11,514 31 Mar 23 ₹12,070 31 Mar 24 ₹12,933 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.1% 3 Year 5.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.24 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 2.68 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.05% Debt 56.61% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56% Cash Equivalent 24.79% Government 18.88% Credit Quality
Rating Value AA 26.41% AAA 73.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹35 Cr 3,500,000 India (Republic of)
- | -6% ₹34 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 1,500,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 Bharti Hexacom Limited
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹15 Cr 1,500,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (26 Apr 24) ₹501.645 ↑ 0.08 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹10,748 on 31 Mar 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.95% Effective Maturity 6 Months 4 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,773 31 Mar 21 ₹11,456 31 Mar 22 ₹11,933 31 Mar 23 ₹12,579 31 Mar 24 ₹13,513 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 5.8% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 9.79 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 12.72 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.03 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 31.2% Debt 68.48% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.25% Cash Equivalent 19.08% Government 18.23% Securitized 0.12% Credit Quality
Rating Value AA 32.11% AAA 67.89% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Limited
Debentures | -5% ₹597 Cr 6,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 DBS Bank India Ltd.
Debentures | -4% ₹464 Cr 10,000
↑ 10,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Hindalco Industries Limited
Debentures | -3% ₹350 Cr 35,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹324 Cr 3,250 Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹310 Cr 3,100 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹302 Cr 3,035 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹267 Cr 2,750 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (26 Apr 24) ₹25.4541 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,180 on 31 Mar 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.02% Effective Maturity 5 Months 8 Days Modified Duration 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,791 31 Mar 21 ₹11,427 31 Mar 22 ₹11,880 31 Mar 23 ₹12,512 31 Mar 24 ₹13,412 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.2% 3 Year 5.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.38 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 6.8 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.47% Debt 41.29% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.47% Cash Equivalent 34.95% Government 11.34% Credit Quality
Rating Value AA 13.68% AAA 86.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹376 Cr 40,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹374 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹340 Cr 34,000
↑ 14,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹295 Cr 2,950 India (Republic of)
- | -2% ₹285 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹280 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹275 Cr 2,750 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹234 Cr 5,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹210 Cr 4,500 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹200 Cr 2,000 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (26 Apr 24) ₹5,490.27 ↑ 0.90 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,018 on 31 Mar 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 0.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.68% Effective Maturity 5 Months 8 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,732 31 Mar 21 ₹11,286 31 Mar 22 ₹11,691 31 Mar 23 ₹12,291 31 Mar 24 ₹13,175 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.2% 3 Year 5.4% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 2.83 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.33 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.33 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 66.11% Debt 33.59% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.22% Cash Equivalent 35.98% Government 7.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 25042024
Sovereign Bonds | -7% ₹645 Cr 65,000,000 182 DTB 06062024
Sovereign Bonds | -6% ₹591 Cr 60,000,000
↑ 60,000,000 Tata Teleservices Ltd
Debentures | -4% ₹379 Cr 8,000
↑ 8,000 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -3% ₹280 Cr 6,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹264 Cr 5,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹258 Cr 2,600 RBL Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹236 Cr 5,000
↑ 5,000 Equitas Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹235 Cr 5,000
↑ 5,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹232 Cr 5,000
↑ 5,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹215 Cr 2,150
↓ -600 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (26 Apr 24) ₹39.4806 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,372 on 31 Mar 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.47 Sharpe Ratio -0.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.8% Effective Maturity 8 Months 8 Days Modified Duration 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹10,712 31 Mar 21 ₹11,259 31 Mar 22 ₹11,646 31 Mar 23 ₹12,251 31 Mar 24 ₹13,108 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.9% 6 Month 3.6% 1 Year 7% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 15.97 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.42 Yr. Palha Khanna 3 Jul 23 0.75 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 38.08% Debt 61.69% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.7% Government 22.95% Cash Equivalent 11.12% Credit Quality
Rating Value AA 9.48% AAA 90.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Union Bank of India
Domestic Bonds | -4% ₹466 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹458 Cr 4,600
↑ 2,500 182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -3% ₹437 Cr 45,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹387 Cr 40,000,010
↑ 40,000,010 India (Republic of)
- | -3% ₹386 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹376 Cr 40,000,000 Mahindra And Mahindra Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹349 Cr 3,500 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000
↑ 5,000 182 DTB 29082024
Sovereign Bonds | -2% ₹242 Cr 25,000,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹233 Cr 25,000
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों
1. मैं सबसे अच्छा फंड कैसे चुन सकता हूं?
ए। निवेश का विकल्प विभिन्न कारकों पर आधारित होता है, जैसे फंड मैनेजर, ऐतिहासिक रिटर्न, शुल्क और भार, निवेश शैली, निवेश उद्देश्य, निवेश क्षितिज और बहुत कुछ। इस प्रकार, सबसे अच्छा फंड चुनने के लिए, सुनिश्चित करें कि आप हर महत्वपूर्ण का विश्लेषण करते हैंफ़ैक्टर आगे बढ़ने से पहले सावधानी से।
2. सबसे कम जोखिम वाला उपयुक्त निवेश प्रकार क्या है?
ए। की अप्रत्याशित स्थिति के कारणअर्थव्यवस्था और अलग-अलग निवेश विकल्पों की उपलब्धता, एक सुरक्षित विकल्प का मूल्यांकन करना काफी कठिन है। हालाँकि, आप जिन विकल्पों पर विचार कर सकते हैं उनमें बैंक सावधि जमा, नगरपालिका बांड, जमा प्रमाणपत्र, और बहुत कुछ शामिल हैं।
3. म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का क्या उपयोग है?
ए। म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर निवेश क्षितिज के अनुसार रिटर्न का मूल्यांकन करके परिपक्वता पर एक निवेश मूल्य प्रदान करता है। आप अपने लाभों का पता लगाने के लिए कैलकुलेटर के विभिन्न चर सेट कर सकते हैं, जैसे अवधि, प्रत्याशित रिटर्न दर, आवृत्ति, निवेश राशि और बहुत कुछ।
4. मैं कितना निवेश कर सकता हूं?
ए। राशि मुख्य रूप से आपकी आवश्यकताओं, बजट और निवेश के उद्देश्यों पर निर्भर करती है। हालाँकि, ध्यान रखें कि आप केवल अधिशेष धन का निवेश करते हैं, चाहे कितनी भी राशि हो।
5. क्या निवेश करने का कोई सही समय है?
ए। निवेश करने का कोई सही समय नहीं है। बेहतर और सर्वोत्तम रिटर्न के लिए, यह अनुशंसा की जाती है कि आपको तुरंत निवेश करना शुरू कर देना चाहिए।
6. क्या म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए मुझे बैंक खाते की आवश्यकता है?
ए। हां, केवाईसी के साथ बैंक खाता होना जरूरी है/सीकेवाईसी,aadhaar card तथापैन कार्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए।
7. क्या किसी फंड मैनेजर से संपर्क करना जरूरी है?
ए। हां! म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, अच्छा प्रदर्शन उत्पन्न करने के लिए अनुभव एक प्रमुख भूमिका निभाता है। जितना अधिक अनुभव होगा, सर्वोत्तम रिटर्न प्राप्त करने की संभावना उतनी ही बेहतर होगी। इस प्रकार, सुनिश्चित करें कि आप एक अनुभवी फंड मैनेजर के संपर्क में हैं।
8. क्या मैं अपना निवेशित पैसा निकाल सकता हूं?
ए। म्यूच्यूअल फण्ड की ज्यादातर स्कीमें ओपन-एंड स्कीम होती हैं। यह आपको किसी भी समय पूरी निवेशित राशि निकालने की अनुमति देता है। हालाँकि, ऐसी कुछ स्थितियाँ हो सकती हैं जहाँ आपको प्रतिबंधों का अनुभव हो सकता है।
9. अगर मैं जल्दी पैसा निकालता हूं तो क्या मुझे कोई जुर्माना देना होगा?
ए। अगर आपने ओपन-एंड स्कीमों में निवेश किया है, तो आपको पेनल्टी नहीं देनी पड़ सकती है। हालाँकि, कुछ योजनाएँ अन्य की तरह तरल नहीं हो सकती हैं। इसलिए, आपको निवेश करने से पहले इस कारक को फिर से जांचना होगा।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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