Table of Contents

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
- शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
पूछे जाने वाले प्रश्न
Top 6 Funds

एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on October 7, 2024 , 46486 views

भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?

मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23

नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।

शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹32.8012 ↑ 0.03	₹1,028	500	2.3	4.3	8.3	6.5	7.9	8.84%	1Y 10M 6D	2Y 5M 5D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth	₹29.9238 ↑ 0.01	₹6,500	10,000	2.6	4.6	9.3	6.9	7.2	8.63%	1Y 9M 29D	2Y 4M 10D
Kotak Credit Risk Fund Growth	₹27.7773 ↑ 0.01	₹779	5,000	1.4	3.2	8.2	4.7	6.4	8.59%	2Y 4M 6D	3Y
SBI Credit Risk Fund Growth	₹42.938 ↑ 0.04	₹2,363	5,000	2	4.2	8.1	6.6	8.3	8.45%	2Y 14D	2Y 8M 16D
L&T Credit Risk Fund Growth	₹27.2362 ↑ 0.03	₹574	10,000	2.1	3.9	7.3	5.4	6.5	8.04%	2Y 3M 29D	2Y 11M 26D
Nippon India Low Duration Fund Growth	₹3,546.04 ↑ 1.79	₹6,262	500	1.9	3.6	7.3	5.8	6.7	7.89%	10M 22D	1Y 2M 27D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Oct 24

*ऋण की सूचीम्यूचुअल फंड्स शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ और फंड के पास कम से कम 3 वर्षों के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति है।

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Jun 05
NAV (09 Oct 24)	₹32.8012 ↑ 0.03 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹1,028 on 31 Aug 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	1.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.84%
Effective Maturity	2 Years 5 Months 5 Days
Modified Duration	1 Year 10 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹9,187
30 Sep 21	₹10,601
30 Sep 22	₹10,978
30 Sep 23	₹11,836
30 Sep 24	₹12,791

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	2.3%
6 Month	4.3%
1 Year	8.3%
3 Year	6.5%
5 Year	5.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.9%
2022	3.9%
2021	13.5%
2020	-5.9%
2019	1.9%
2018	6.1%
2017	7%
2016	10%
2015	8.8%
2014	11%

Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.27 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	4.58 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.21%
Debt	89.53%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	74.69%
Government	14.85%
Cash Equivalent	10.21%

Credit Quality

Rating	Value
A	18.72%
AA	47.31%
AAA	33.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	7%	₹72 Cr	7,000,000
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	6%	₹61 Cr	620
7.1% Govt Stock 2029 Sovereign Bonds \| -	5%	₹51 Cr	5,000,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	5%	₹50 Cr	500
Shriram Housing Finance Limited 9.25% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
DLF Cyber City Developers Limited 8.4% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Prestige Projects Private Limited 11.75% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Century Textiles & Industries Ltd. 8.55% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000 ↑ 4,000
Piramal Capital & Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹37 Cr	485,063
Greenlam Industries Limited Debentures \| -	3%	₹36 Cr	360 ↓ -45

2. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 5.1% and 2021 was 6.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth
Launch Date	3 Dec 10
NAV (09 Oct 24)	₹29.9238 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹6,500 on 15 Sep 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	1.61
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.63%
Effective Maturity	2 Years 4 Months 10 Days
Modified Duration	1 Year 9 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹10,988
30 Sep 21	₹11,850
30 Sep 22	₹12,379
30 Sep 23	₹13,237
30 Sep 24	₹14,423

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2.6%
6 Month	4.6%
1 Year	9.3%
3 Year	6.9%
5 Year	7.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	5.1%
2021	6.2%
2020	9.8%
2019	9.5%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	9.5%
2015	9%
2014	11%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	7.82 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	0.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	16.61%
Equity	1.84%
Debt	81.24%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	73.06%
Government	10.28%
Cash Equivalent	9.12%
Securitized	5.39%

Credit Quality

Rating	Value
A	14.34%
AA	59.85%
AAA	25.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	6%	₹363 Cr	35,630,230
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	5%	₹301 Cr	7,756,117 ↓ -700,000
Varroc Engineering Limited Debentures \| -	4%	₹248 Cr	25,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹242 Cr	23,795,630
Millennia Realtors Private Limited Debentures \| -	3%	₹210 Cr	2,100
Aadhar Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹175 Cr	17,500
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹151 Cr	15,000
Dlf Home Developers Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Kalpataru Projects International Limited Debentures \| -	2%	₹149 Cr	15,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹121 Cr	2,500

3. Kotak Credit Risk Fund

(Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund.

Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 18 in Credit Risk category. Return for 2023 was 6.4% , 2022 was 0.9% and 2021 was 5.3% .

Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund

Kotak Credit Risk Fund Growth
Launch Date	11 May 10
NAV (09 Oct 24)	₹27.7773 ↑ 0.01 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹779 on 31 Aug 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.7
Sharpe Ratio	1.56
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.59%
Effective Maturity	3 Years
Modified Duration	2 Years 4 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹10,722
30 Sep 21	₹11,417
30 Sep 22	₹11,461
30 Sep 23	₹12,100
30 Sep 24	₹13,084

Kotak Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	3.2%
1 Year	8.2%
3 Year	4.7%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.4%
2022	0.9%
2021	5.3%
2020	6.6%
2019	9%
2018	6.2%
2017	6.6%
2016	10.4%
2015	9.1%
2014	11.1%

Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	11 May 10	14.32 Yr.
Sunit garg	1 Nov 22	1.83 Yr.

Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.12%
Equity	2.13%
Debt	84.2%
Other	3.55%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	68.18%
Government	10.93%
Cash Equivalent	10.12%
Securitized	5.09%

Credit Quality

Rating	Value
A	10.34%
AA	64.77%
AAA	24.89%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	10%	₹75 Cr	7,365,000
The Tata Power Company Limited Debentures \| -	9%	₹69 Cr	650
Godrej Industries Limited Debentures \| -	6%	₹50 Cr	5,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	6%	₹50 Cr	5,000 ↑ 5,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	6%	₹45 Cr	900
Century Textiles And Industried Limited Debentures \| -	5%	₹42 Cr	4,200
VAJRA 008 TRUST Unlisted bonds \| -	5%	₹41 Cr	50
Prestige Projects Private Limited 0.1175% Debentures \| -	5%	₹40 Cr	4,000
Indostar Capital Finance Limited Debentures \| -	5%	₹40 Cr	4,000
India Grid Trust 0.0788% Debentures \| -	5%	₹35 Cr	3,500

4. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 3 in Credit Risk category. Return for 2023 was 8.3% , 2022 was 4.2% and 2021 was 5% .

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund Growth
Launch Date	19 Jul 04
NAV (09 Oct 24)	₹42.938 ↑ 0.04 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹2,363 on 15 Sep 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	0.9
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.45%
Effective Maturity	2 Years 8 Months 16 Days
Modified Duration	2 Years 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹10,840
30 Sep 21	₹11,622
30 Sep 22	₹12,021
30 Sep 23	₹13,014
30 Sep 24	₹14,038

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	2%
6 Month	4.2%
1 Year	8.1%
3 Year	6.6%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.3%
2022	4.2%
2021	5%
2020	9.8%
2019	6.5%
2018	6.2%
2017	6.9%
2016	10.5%
2015	9.7%
2014	10.6%

Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Lokesh Mallya	1 Feb 17	7.59 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.75 Yr.
Adesh Sharma	1 Dec 23	0.75 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 15 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.67%
Equity	2.66%
Debt	86.36%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	69.62%
Government	16.73%
Cash Equivalent	10.67%

Credit Quality

Rating	Value
A	11.14%
AA	65.42%
AAA	23.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	12%	₹290 Cr	28,500,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	5%	₹112 Cr	11,200
Nirma Limited Debentures \| -	5%	₹111 Cr	11,000
Infopark Properties Limited Debentures \| -	4%	₹105 Cr	10,500
Jindal Stainless Limited Debentures \| -	4%	₹88 Cr	900
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹80 Cr	8,000
Renserv Global Pvt Ltd. Debentures \| -	3%	₹80 Cr	8,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	750
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	7,500
Nuvoco Vistas Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	750

5. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 12 in Credit Risk category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 5.7% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Oct 09
NAV (09 Oct 24)	₹27.2362 ↑ 0.03 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹574 on 31 Aug 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.65
Sharpe Ratio	-0.65
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.04%
Effective Maturity	2 Years 11 Months 26 Days
Modified Duration	2 Years 3 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹10,434
30 Sep 21	₹11,174
30 Sep 22	₹11,458
30 Sep 23	₹12,212
30 Sep 24	₹13,079

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2.1%
6 Month	3.9%
1 Year	7.3%
3 Year	5.4%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.5%
2022	3.2%
2021	5.7%
2020	5%
2019	2.3%
2018	5.6%
2017	7.2%
2016	10.1%
2015	9.4%
2014	11.4%

Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kapil Punjabi	26 Nov 22	1.76 Yr.
Shriram Ramanathan	24 Nov 12	11.78 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	14.54%
Debt	85.2%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.8%
Government	32.4%
Cash Equivalent	14.54%

Credit Quality

Rating	Value
AA	56.6%
AAA	43.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	11%	₹61 Cr	6,000,000 ↓ -500,000
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	8%	₹47 Cr	4,500,000
Godrej Housing Finance Limited Debentures \| -	6%	₹32 Cr	300
Godrej Industries Limited Debentures \| -	5%	₹28 Cr	275
Nirma Limited Debentures \| -	5%	₹26 Cr	2,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹26 Cr	2,500
7.1% Govt Stock 2029 Sovereign Bonds \| -	5%	₹26 Cr	2,500,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	5%	₹26 Cr	250
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	4%	₹26 Cr	2,500 ↑ 2,500
Nuvoco Vistas Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250

6. Nippon India Low Duration Fund

(Erstwhile Reliance Money Manager Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities.

Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 4.1% .

Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund

Nippon India Low Duration Fund Growth
Launch Date	20 Mar 07
NAV (09 Oct 24)	₹3,546.04 ↑ 1.79 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹6,262 on 31 Aug 24
Category	Debt - Low Duration
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	-0.25
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.89%
Effective Maturity	1 Year 2 Months 27 Days
Modified Duration	10 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹10,789
30 Sep 21	₹11,312
30 Sep 22	₹11,699
30 Sep 23	₹12,480
30 Sep 24	₹13,377

Nippon India Low Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Nippon India Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	3.6%
1 Year	7.3%
3 Year	5.8%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	4.1%
2020	7.3%
2019	7%
2018	7.4%
2017	6.6%
2016	8.5%
2015	8.4%
2014	9%

Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Feb 20	4.58 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.27 Yr.

Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Aug 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	26.01%
Debt	73.74%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	73.32%
Government	15.39%
Cash Equivalent	11.03%

Credit Quality

Rating	Value
AA	14.93%
AAA	85.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹244 Cr	24,500
Highways Infrastructure Trust Debentures \| -	3%	₹172 Cr	1,750
NAOMI 05 2024 Unlisted bonds \| -	3%	₹171 Cr	10,000
Canara Bank Domestic Bonds \| -	3%	₹169 Cr	3,500
India Grid Trust Debentures \| -	2%	₹151 Cr	15,000
91 DTB 121122024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹148 Cr	15,000,000 ↑ 15,000,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹140 Cr	14,500,000 ↑ 14,500,000
Union Bank of India Domestic Bonds \| -	2%	₹120 Cr	2,500
08.67 MH Sdl 2026 Sovereign Bonds \| -	2%	₹113 Cr	11,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹105 Cr	10,500

डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स

1. उपज

उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।

एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।

अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।

2. परिपक्वता के लिए उपज

परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

3. संशोधित अवधि

संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।

डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

शुरू हो जाओ

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?

ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।

2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?

ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।

3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?

ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।

4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?

ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।

5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?

ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।