+91-22-48913909एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022
भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।
डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
- रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
- तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
- तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ
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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।
शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹38.1761
↑ 0.01 ₹1,574 500 1.6 3.7 7.1 8.1 8.9 8.66% 1Y 11M 26D 2Y 4M 13D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹31.999
↑ 0.02 ₹773 5,000 2 3.7 6.5 7.6 9.1 8.57% 1Y 8M 8D 2Y 8M 23D SBI Credit Risk Fund Growth ₹49.851
↑ 0.01 ₹2,186 5,000 2.2 4.6 7.5 7.9 7.9 8.55% 2Y 1M 17D 2Y 9M 18D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹34.9175
↑ 0.02 ₹6,333 10,000 2.1 4.3 7.7 8.4 9.5 8.53% 1Y 9M 25D 2Y 8M 5D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.4529
↑ 0.01 ₹1,600 1,000 2 4.6 11.6 12.1 13.4 8.03% 1Y 11M 16D 2Y 7M 17D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,581
↑ 1.06 ₹12,093 5,000 1.5 3 5.6 6.7 7 7.5% 10M 17D 1Y 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund SBI Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Kotak Low Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,574 Cr). Bottom quartile AUM (₹773 Cr). Upper mid AUM (₹2,186 Cr). Upper mid AUM (₹6,333 Cr). Lower mid AUM (₹1,600 Cr). Highest AUM (₹12,093 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.06% (lower mid). 1Y return: 6.48% (bottom quartile). 1Y return: 7.52% (upper mid). 1Y return: 7.66% (upper mid). 1Y return: 11.62% (top quartile). 1Y return: 5.61% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.55% (top quartile). 1M return: 0.45% (upper mid). 1M return: 0.35% (bottom quartile). 1M return: 0.44% (lower mid). 1M return: 0.38% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.99 (lower mid). Sharpe: 0.71 (bottom quartile). Sharpe: 1.34 (upper mid). Sharpe: 1.52 (upper mid). Sharpe: 1.89 (top quartile). Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.57% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.55% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.53% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.03% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.50% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.99 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.69 yrs (upper mid). Modified duration: 2.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.82 yrs (upper mid). Modified duration: 1.96 yrs (lower mid). Modified duration: 0.88 yrs (top quartile). Nippon India Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Kotak Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Research Highlights for Kotak Low Duration Fund Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (22 Sep 26) ₹38.1761 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,574 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 0.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.66% Effective Maturity 2 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,395 31 Aug 23 ₹11,165 31 Aug 24 ₹12,035 31 Aug 25 ₹13,156 31 Aug 26 ₹14,098 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.7% 1 Year 7.1% 3 Year 8.1% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 8.9% 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 8.19 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.5 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.39 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.49% Debt 93.24% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.87% Government 23.47% Cash Equivalent 4.39% Credit Quality
Rating Value A 18.79% AA 43.68% AAA 37.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹77 Cr 7,500,000 Triumph Composites Private Limited
Debentures | -5% ₹75 Cr 7,500
↑ 1,500 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹55 Cr 5,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹55 Cr 5,500
↑ 2,500 Adani Airport Holdings Limited
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,500
↑ 3,000 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹51 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹49 Cr 5,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹48 Cr 1,000 Muthoot Fincorp Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 45,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000 2. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (22 Sep 26) ₹31.999 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹773 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 0.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.57% Effective Maturity 2 Years 8 Months 23 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,101 31 Aug 23 ₹10,615 31 Aug 24 ₹11,550 31 Aug 25 ₹12,359 31 Aug 26 ₹13,228 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 6.5% 3 Year 7.6% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 9.1% 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 16.24 Yr. Vihag Mishra 24 Oct 25 0.77 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.33% Equity 10.03% Debt 84.09% Other 0.54% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.68% Government 12.41% Cash Equivalent 5.33% Credit Quality
Rating Value A 10.19% AA 70.57% AAA 19.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Bevco Limited
Debentures | -7% ₹56 Cr 500 Vedanta Aluminium Metal Limited
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000 TATA Projects Limited
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -6% ₹50 Cr 5,000 Karnataka State Development Loans
Sovereign Bonds | -6% ₹45 Cr 4,500,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -5% ₹40 Cr 4,000 Indus Infra Trust Unit (Financial Services)
Equity, Since 15 Nov 25 | 5441375% ₹36 Cr 2,724,405 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 3. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (22 Sep 26) ₹49.851 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,186 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.55% Effective Maturity 2 Years 9 Months 18 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,363 31 Aug 23 ₹11,188 31 Aug 24 ₹12,056 31 Aug 25 ₹13,038 31 Aug 26 ₹14,058 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2.2% 6 Month 4.6% 1 Year 7.5% 3 Year 7.9% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.9% 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 9.58 Yr. Prashanth Sridhar 1 Jul 26 0.17 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Equity 6.67% Debt 83.06% Other 3.53% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.91% Government 14.15% Cash Equivalent 6.73% Credit Quality
Rating Value A 10.66% AA 65.27% AAA 24.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 11,000 Lodha Developers Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 10,000 TATA Projects Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 10,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹97 Cr 9,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Jsw Jfe Kalinga Steel Limited
Debentures | -4% ₹78 Cr 7,500 Motilal Oswal Home Finance Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 4. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (22 Sep 26) ₹34.9175 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹6,333 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 1.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.53% Effective Maturity 2 Years 8 Months 5 Days Modified Duration 1 Year 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,481 31 Aug 23 ₹11,164 31 Aug 24 ₹12,125 31 Aug 25 ₹13,164 31 Aug 26 ₹14,238 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.3% 1 Year 7.7% 3 Year 8.4% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 9.5% 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 9.74 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.53 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.67% Equity 9.83% Debt 82.13% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.88% Government 16.63% Cash Equivalent 7.28% Credit Quality
Rating Value A 9.5% AA 68.41% AAA 22.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹249 Cr 23,000 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426023% ₹217 Cr 4,793,752 Vedanta Aluminium Metal Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Adani Enterprises Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -3% ₹198 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹186 Cr 18,500 Adani Power Limited
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 Keystone Realtors Limited
Debentures | -3% ₹171 Cr 23,500 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Aavas Financiers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 5. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (22 Sep 26) ₹25.4529 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,600 on 31 Aug 26 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.59 Sharpe Ratio 1.89 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.03% Effective Maturity 2 Years 7 Months 17 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,664 31 Aug 23 ₹11,379 31 Aug 24 ₹12,336 31 Aug 25 ₹14,323 31 Aug 26 ₹16,064 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2% 6 Month 4.6% 1 Year 11.6% 3 Year 12.1% 5 Year 9.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 13.4% 2024 11.9% 2023 6.9% 2022 7.1% 2021 6.4% 2020 9.4% 2019 2.1% 2018 6.6% 2017 8.1% 2016 10.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 11.3 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.99 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.35% Equity 7.85% Debt 88.42% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.81% Government 17.61% Cash Equivalent 3.35% Credit Quality
Rating Value A 9.8% AA 49.73% AAA 40.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.94% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -6% ₹96 Cr 9,500,000
↓ -1,000,000 Eris Lifesciences Limited
Debentures | -5% ₹74 Cr 7,400
↑ 6,050 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -5% ₹73 Cr 6,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹58 Cr 5,377 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,200 Rec Limited
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000
↓ -2,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹49 Cr 5,000 Adani Airport Holdings Limited
Debentures | -3% ₹48 Cr 4,800
↑ 4,800 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 4,467 6. Kotak Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (22 Sep 26) ₹3,581 ↑ 1.06 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,093 on 31 Aug 26 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio 0.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.5% Effective Maturity 1 Year 14 Days Modified Duration 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,298 31 Aug 23 ₹10,965 31 Aug 24 ₹11,724 31 Aug 25 ₹12,606 31 Aug 26 ₹13,315 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3% 1 Year 5.6% 3 Year 6.7% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7% 2024 7.3% 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 11.59 Yr. Dharmesh Thakkar 24 Oct 25 0.85 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Aug 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.17% Debt 66.49% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.5% Government 17.83% Cash Equivalent 13.33% Credit Quality
Rating Value AA 14.9% AAA 85.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.15% Karnataka Sgs 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹503 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹477 Cr 47,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹432 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹258 Cr 26,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 25,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹205 Cr 210 Karnataka (Government of) 0.0725%
- | -2% ₹202 Cr 20,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 6.92% Tamilnadu Sgs 2029
Sovereign Bonds | -2% ₹201 Cr 20,000,000
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
1. उपज
उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।
एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।
अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।
2. परिपक्वता के लिए उपज
परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।
3. संशोधित अवधि
संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा
4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता
में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।
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पूछे जाने वाले प्रश्न
1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।
2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।
3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।
4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।
5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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