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डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
- शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
पूछे जाने वाले प्रश्न
Top 6 Funds

एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on July 22, 2024 , 46290 views

भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?

मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ

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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23

नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।

शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹32.1892 ↑ 0.01	₹1,027	500	2.1	4	7.7	6.4	7.9	8.93%	1Y 10M 6D	2Y 2M 8D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth	₹29.2942 ↓ -0.01	₹6,725	10,000	2.3	3.9	8	6.5	7.2	8.82%	2Y 4D	2Y 7M 17D
L&T Credit Risk Fund Growth	₹26.7744 ↑ 0.01	₹570	10,000	1.9	3.5	6.6	5.7	6.5	8.13%	2Y 2M 26D	2Y 11M 23D
Mahindra Low Duration Bachat Yojana Growth	₹1,528.4 ↑ 0.30	₹518	1,000	1.7	3.6	6.9	5.2	6.7	8%	11M 1D	1Y 5M 4D
Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth	₹3,772.86 ↑ 0.66	₹6,040	100	1.7	3.7	7	5.7	6.7	7.99%	5M 28D	7M 2D
HDFC Low Duration Fund Growth	₹53.8789 ↑ 0.01	₹18,702	5,000	1.8	3.8	7.1	5.6	7	7.94%	10M 28D	2Y 22D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jul 24

*ऋण की सूचीम्यूचुअल फंड्स शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ और फंड के पास कम से कम 3 वर्षों के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति है।

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Jun 05
NAV (24 Jul 24)	₹32.1892 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹1,027 on 30 Jun 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	1.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.93%
Effective Maturity	2 Years 2 Months 8 Days
Modified Duration	1 Year 10 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹9,123
30 Jun 21	₹9,943
30 Jun 22	₹10,975
30 Jun 23	₹11,804
30 Jun 24	₹12,699

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2.1%
6 Month	4%
1 Year	7.7%
3 Year	6.4%
5 Year	4.8%
10 Year
15 Year
Since launch	6.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.9%
2022	3.9%
2021	13.5%
2020	-5.9%
2019	1.9%
2018	6.1%
2017	7%
2016	10%
2015	8.8%
2014	11%

Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.11 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	4.42 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Jun 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.17%
Debt	92.57%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	79.82%
Government	12.75%
Cash Equivalent	7.17%

Credit Quality

Rating	Value
A	18.82%
AA	47.01%
AAA	34.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	6%	₹61 Cr	620
7.1% Govt Stock 2029 Sovereign Bonds \| -	5%	₹50 Cr	5,000,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	5%	₹50 Cr	500
7.06% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	5%	₹50 Cr	5,000,000
Indinfravit Trust Debentures \| -	5%	₹49 Cr	5,000
Shriram Housing Finance Limited 9.25% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Greenlam Industries Limited Debentures \| -	4%	₹40 Cr	405
Prestige Projects Private Limited 11.75% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
DLF Cyber City Developers Limited 8.4% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Lodha Developers Private Limited Debentures \| -	4%	₹38 Cr	378

2. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 5.1% and 2021 was 6.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth
Launch Date	3 Dec 10
NAV (24 Jul 24)	₹29.2942 ↓ -0.01 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹6,725 on 15 Jul 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	0.89
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.82%
Effective Maturity	2 Years 7 Months 17 Days
Modified Duration	2 Years 4 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹10,985
30 Jun 21	₹11,953
30 Jun 22	₹12,486
30 Jun 23	₹13,350
30 Jun 24	₹14,391

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	2.3%
6 Month	3.9%
1 Year	8%
3 Year	6.5%
5 Year	7.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	5.1%
2021	6.2%
2020	9.8%
2019	9.5%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	9.5%
2015	9%
2014	11%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	7.65 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	0.44 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Jul 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.52%
Equity	1.88%
Debt	85.3%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	70.27%
Government	11.48%
Cash Equivalent	10.74%
Securitized	5.32%

Credit Quality

Rating	Value
A	18.36%
AA	61.82%
AAA	19.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹512 Cr	50,630,230 ↓ -8,375,000
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	5%	₹305 Cr	8,456,117
Varroc Engineering Limited Debentures \| -	4%	₹247 Cr	25,000
Millennia Realtors Private Limited Debentures \| -	3%	₹210 Cr	2,100
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹190 Cr	18,795,630 ↑ 8,375,000
Aadhar Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹176 Cr	17,500
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Dlf Home Developers Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Kalpataru Projects International Limited Debentures \| -	2%	₹149 Cr	15,000
Aadharshila Infratech Pvt Ltd. Debentures \| -	2%	₹144 Cr	15,000

3. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 12 in Credit Risk category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 5.7% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Oct 09
NAV (24 Jul 24)	₹26.7744 ↑ 0.01 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹570 on 30 Jun 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.66
Sharpe Ratio	-0.83
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.13%
Effective Maturity	2 Years 11 Months 23 Days
Modified Duration	2 Years 2 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹9,913
30 Jun 21	₹10,816
30 Jun 22	₹11,263
30 Jun 23	₹11,971
30 Jun 24	₹12,767

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.5%
1 Year	6.6%
3 Year	5.7%
5 Year	4.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.5%
2022	3.2%
2021	5.7%
2020	5%
2019	2.3%
2018	5.6%
2017	7.2%
2016	10.1%
2015	9.4%
2014	11.4%

Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kapil Punjabi	26 Nov 22	1.59 Yr.
Shriram Ramanathan	24 Nov 12	11.61 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 30 Jun 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.81%
Debt	89.94%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.32%
Government	23.62%
Cash Equivalent	9.81%

Credit Quality

Rating	Value
AA	64.09%
AAA	35.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	23%	₹129 Cr	12,500,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	5%	₹27 Cr	275 ↑ 125
Nuvoco Vistas Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹26 Cr	250
Dlf Cyber City Developers Ltd Debentures \| -	5%	₹26 Cr	250
Nirma Limited Debentures \| -	5%	₹26 Cr	2,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹26 Cr	2,500
JSW Steel Limited Debentures \| -	4%	₹26 Cr	250
Tata Projects Limited Debentures \| -	4%	₹22 Cr	2,000
Jm Financial Services Limited Debentures \| -	4%	₹21 Cr	2,000
Hinduja Leyland Finance Limited Debentures \| -	4%	₹21 Cr	180

4. Mahindra Low Duration Bachat Yojana

(Erstwhile Mahindra ALP-Samay Bachat Yojana)

The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with a low to moderate level of risk and high degree of liquidity, through a portfolio constituted of money market and debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized and the Scheme does not assure or guarantee any returns.

Mahindra Low Duration Bachat Yojana is a Debt - Low Duration fund was launched on 15 Feb 17. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.1% .

Below is the key information for Mahindra Low Duration Bachat Yojana

Mahindra Low Duration Bachat Yojana Growth
Launch Date	15 Feb 17
NAV (24 Jul 24)	₹1,528.4 ↑ 0.30 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹518 on 15 Jun 24
Category	Debt - Low Duration
AMC	Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.16
Sharpe Ratio	-1.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	8%
Effective Maturity	1 Year 5 Months 4 Days
Modified Duration	11 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹10,775
30 Jun 21	₹11,202
30 Jun 22	₹11,510
30 Jun 23	₹12,198
30 Jun 24	₹13,030

Mahindra Low Duration Bachat Yojana SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Mahindra Low Duration Bachat Yojana

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.6%
1 Year	6.9%
3 Year	5.2%
5 Year	5.4%
10 Year
15 Year
Since launch	5.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	3.7%
2021	3.1%
2020	6.3%
2019	7.9%
2018	6.5%
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for Mahindra Low Duration Bachat Yojana

Name	Since	Tenure
Rahul Pal	15 Feb 17	7.38 Yr.

Data below for Mahindra Low Duration Bachat Yojana as on 15 Jun 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	29.14%
Debt	70.62%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	70.16%
Cash Equivalent	15.24%
Government	14.36%

Credit Quality

Rating	Value
AA	37.59%
AAA	62.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Godrej Industries Limited Debentures \| -	5%	₹28 Cr	2,850,000
Shriram Finance Limited Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500,000
Export Import Bank Of India Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	5%	₹24 Cr	2,400,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	5%	₹24 Cr	2,400,000
8.34% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	4%	₹20 Cr	2,000,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	4%	₹20 Cr	2,000,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	4%	₹20 Cr	2,000,000
Rec Limited Debentures \| -	4%	₹20 Cr	2,000,000

5. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (24 Jul 24)	₹3,772.86 ↑ 0.66 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹6,040 on 30 Jun 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.17
Sharpe Ratio	-0.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.99%
Effective Maturity	7 Months 2 Days
Modified Duration	5 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹10,195
30 Jun 21	₹10,769
30 Jun 22	₹11,448
30 Jun 23	₹12,156
30 Jun 24	₹12,996

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.7%
1 Year	7%
3 Year	5.7%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%
2015	7.6%
2014	8.4%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	10.76 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.11 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	1.58 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	60.47%
Debt	39.3%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66%
Cash Equivalent	21.84%
Government	11.27%
Securitized	0.66%

Credit Quality

Rating	Value
AA	15.9%
AAA	84.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	8%	₹493 Cr	50,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹266 Cr	2,650
Dlf Cyber City Developers Ltd Debentures \| -	4%	₹258 Cr	2,590
Indinfravit Trust Debentures \| -	4%	₹214 Cr	22,000
182 DTB 22082024 Sovereign Bonds \| -	3%	₹193 Cr	19,500,000
Rec Limited Debentures \| -	3%	₹180 Cr	1,850
India (Republic of) - \| -	2%	₹103 Cr	10,500,000
Shriram Finance Limited Debentures \| -	2%	₹100 Cr	1,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹100 Cr	1,000
National Housing Bank Debentures \| -	2%	₹100 Cr	10,000

6. HDFC Low Duration Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan)

To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments.

HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for HDFC Low Duration Fund

HDFC Low Duration Fund Growth
Launch Date	18 Nov 99
NAV (24 Jul 24)	₹53.8789 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹18,702 on 30 Jun 24
Category	Debt - Low Duration
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.03
Sharpe Ratio	0.18
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.94%
Effective Maturity	2 Years 22 Days
Modified Duration	10 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹10,826
30 Jun 21	₹11,439
30 Jun 22	₹11,777
30 Jun 23	₹12,564
30 Jun 24	₹13,457

HDFC Low Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.8%
1 Year	7.1%
3 Year	5.6%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.1%
2021	3.7%
2020	8.1%
2019	8%
2018	6.5%
2017	6.4%
2016	8.6%
2015	7.7%
2014	8.4%

Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund

Name	Since	Tenure
Anupam Joshi	27 Oct 15	8.68 Yr.
Praveen Jain	6 Oct 22	1.73 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.02 Yr.

Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Jun 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	27.49%
Debt	71.89%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.34%
Government	22.6%
Cash Equivalent	10.83%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.41%
AAA	87.59%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
8.34% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹1,305 Cr	127,500,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹597 Cr	5,950
Titan Company Limited Debentures \| -	3%	₹526 Cr	52,500
7.98% Govt Stock 2031 Sovereign Bonds \| -	3%	₹506 Cr	50,000,000 ↑ 40,000,000
7.72% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹502 Cr	50,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹399 Cr	4,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹335 Cr	3,350
SANSAR TRUST JULY 2023 II Unlisted bonds \| -	2%	₹332 Cr	4,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹274 Cr	2,750
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	1%	₹274 Cr	2,750

डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स

1. उपज

उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।

एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।

अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।

2. परिपक्वता के लिए उपज

परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

3. संशोधित अवधि

संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।

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शुरू हो जाओ

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?

ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।

2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?

ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।

3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?

ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।

4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?

ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।

5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?

ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।