+91-22-48913909एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022
भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।
डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
- रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
- तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
- तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ
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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।
शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹36.1342
↑ 0.01 ₹1,003 500 1.9 3.9 9.4 8.4 8.3 8.23% 1Y 11M 19D 2Y 2M 26D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹30.4791
↑ 0.03 ₹725 5,000 2.3 3.9 9.1 7.7 7.1 7.7% 2Y 2M 12D 2Y 8M 5D Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Growth ₹673.303
↑ 0.10 ₹14,920 1,000 1.5 3.1 7.2 7 7.1 6.93% 11M 12D 1Y 2M 16D HDFC Low Duration Fund Growth ₹59.2116
↑ 0.01 ₹25,493 5,000 1.5 3.1 7.4 7.3 7.4 6.92% 10M 24D 1Y 10M 12D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,427.03
↑ 0.19 ₹14,357 5,000 1.5 3 7.2 7.1 7.3 6.88% 10M 28D 1Y 4M 24D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,841.35
↑ 0.34 ₹11,186 500 1.6 3.2 7.5 7.2 7.4 6.84% 10M 21D 1Y 2M 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund HDFC Low Duration Fund Kotak Low Duration Fund Nippon India Low Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr). Bottom quartile AUM (₹725 Cr). Upper mid AUM (₹14,920 Cr). Highest AUM (₹25,493 Cr). Upper mid AUM (₹14,357 Cr). Lower mid AUM (₹11,186 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (26+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 9.36% (top quartile). 1Y return: 9.13% (upper mid). 1Y return: 7.24% (bottom quartile). 1Y return: 7.35% (lower mid). 1Y return: 7.23% (bottom quartile). 1Y return: 7.48% (upper mid). Point 6 1M return: 0.54% (upper mid). 1M return: 0.40% (bottom quartile). 1M return: 0.56% (top quartile). 1M return: 0.52% (lower mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.53% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.98 (top quartile). Sharpe: 1.64 (lower mid). Sharpe: 1.43 (bottom quartile). Sharpe: 1.76 (upper mid). Sharpe: 1.60 (bottom quartile). Sharpe: 2.18 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.23% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.70% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.93% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.92% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.88% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.84% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.97 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.95 yrs (lower mid). Modified duration: 0.90 yrs (upper mid). Modified duration: 0.91 yrs (upper mid). Modified duration: 0.89 yrs (top quartile). Nippon India Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Manager) An Open ended Income scheme with the objective to provide income which is consistent with a portfolio through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to provide reasonable returns. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Research Highlights for Kotak Low Duration Fund Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Research Highlights for Nippon India Low Duration Fund Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (20 Nov 25) ₹36.1342 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,003 on 31 Oct 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 2.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.23% Effective Maturity 2 Years 2 Months 26 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹11,417 31 Oct 22 ₹11,856 31 Oct 23 ₹12,784 31 Oct 24 ₹13,837 31 Oct 25 ₹15,124 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 3.9% 1 Year 9.4% 3 Year 8.4% 5 Year 8.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.36 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.67 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.32% Debt 93.38% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.29% Government 17.09% Cash Equivalent 6.32% Credit Quality
Rating Value A 25.46% AA 45.27% AAA 29.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹48 Cr 5,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹42 Cr 4,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 4,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (20 Nov 25) ₹30.4791 ↑ 0.03 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹725 on 31 Oct 25 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 1.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.7% Effective Maturity 2 Years 8 Months 5 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,619 31 Oct 22 ₹10,681 31 Oct 23 ₹11,310 31 Oct 24 ₹12,224 31 Oct 25 ₹13,302 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.3% 6 Month 3.9% 1 Year 9.1% 3 Year 7.7% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% 2015 9.1% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 15.4 Yr. Sunit garg 1 Nov 22 2.92 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.93% Equity 5.86% Debt 85.19% Other 4.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.52% Government 15.68% Cash Equivalent 4.93% Credit Quality
Rating Value A 12.59% AA 62.9% AAA 24.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹62 Cr 5,965,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -7% ₹53 Cr 500 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 TATA Projects Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000
↑ 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -6% ₹46 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹41 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹31 Cr 30 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426024% ₹27 Cr 636,630 3. Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Growth Launch Date 14 May 98 NAV (20 Nov 25) ₹673.303 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,920 on 31 Oct 25 Category Debt - Low Duration AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.21 Sharpe Ratio 1.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.93% Effective Maturity 1 Year 2 Months 16 Days Modified Duration 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,380 31 Oct 22 ₹10,766 31 Oct 23 ₹11,484 31 Oct 24 ₹12,309 31 Oct 25 ₹13,192 Returns for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.5% 6 Month 3.1% 1 Year 7.2% 3 Year 7% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.7% 2022 4.3% 2021 3.5% 2020 7.7% 2019 8.2% 2018 7.2% 2017 6.4% 2016 8.5% 2015 8.1% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.22 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 8.51 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.76% Debt 75% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.14% Government 16.41% Cash Equivalent 15.34% Securitized 2.87% Credit Quality
Rating Value AA 14.51% AAA 85.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.35% Bharti Telecom Limited (15/10/2027) **
Debentures | -3% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 182 Days Tbill Red 29-01-2026
Sovereign Bonds | -3% ₹492 Cr 50,000,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹422 Cr 40,000 91 Days Tbill Red 30-10-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹414 Cr 41,500,000 182 DAYS T-BILL - 26MAR2026
Sovereign Bonds | -3% ₹391 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹389 Cr 38,363 Rec Limited
Debentures | -2% ₹358 Cr 35,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹275 Cr 27,000
↑ 19,500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹269 Cr 27,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 24,500
↑ 24,500 4. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (20 Nov 25) ₹59.2116 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹25,493 on 31 Oct 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.76 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 1 Year 10 Months 12 Days Modified Duration 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,441 31 Oct 22 ₹10,809 31 Oct 23 ₹11,566 31 Oct 24 ₹12,427 31 Oct 25 ₹13,344 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.1% 1 Year 7.4% 3 Year 7.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.93 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.99 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.28 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.98% Debt 91.77% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.68% Government 22.81% Cash Equivalent 7.98% Securitized 2.28% Credit Quality
Rating Value AA 12.87% AAA 87.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹1,144 Cr 112,500,000 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,137 Cr 110,000,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹770 Cr 7,700 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -3% ₹730 Cr 7,300 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹634 Cr 62,500 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -2% ₹628 Cr 59,740 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹505 Cr 50,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹502 Cr 50,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹472 Cr 47,000 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹427 Cr 42,500 5. Kotak Low Duration Fund
Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (20 Nov 25) ₹3,427.03 ↑ 0.19 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹14,357 on 31 Oct 25 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.17 Sharpe Ratio 1.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 1 Year 4 Months 24 Days Modified Duration 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,384 31 Oct 22 ₹10,722 31 Oct 23 ₹11,442 31 Oct 24 ₹12,279 31 Oct 25 ₹13,174 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3% 1 Year 7.2% 3 Year 7.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.3% 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 10.67 Yr. Sunit Garg 1 Jun 25 0.33 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.7% Debt 86.04% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.84% Government 19.69% Cash Equivalent 8.86% Securitized 2.36% Credit Quality
Rating Value AA 15.23% AAA 84.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹683 Cr 68,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹680 Cr 67,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹482 Cr 47,500 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹446 Cr 43,148,779 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹406 Cr 40,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹405 Cr 40,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹402 Cr 40,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹382 Cr 3,830 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹260 Cr 26,000 07.46 MP Sdl 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹256 Cr 25,000,000 6. Nippon India Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (20 Nov 25) ₹3,841.35 ↑ 0.34 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹11,186 on 31 Oct 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.84% Effective Maturity 1 Year 2 Months 15 Days Modified Duration 10 Months 21 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,441 31 Oct 22 ₹10,820 31 Oct 23 ₹11,551 31 Oct 24 ₹12,405 31 Oct 25 ₹13,332 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 7.5% 3 Year 7.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.67 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.36 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.43% Debt 73.35% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.15% Government 20.26% Cash Equivalent 12.57% Securitized 2.8% Credit Quality
Rating Value AA 14.61% AAA 85.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹202 Cr 200 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 7.55% Poonawalla Fincorp Limited**
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000
↑ 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹198 Cr 19,500 364 DTB 18122025
Sovereign Bonds | -2% ₹188 Cr 19,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹176 Cr 17,500
↑ 17,500 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹172 Cr 17,500,000
↑ 17,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹170 Cr 17,000 Vertis Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹170 Cr 1,750
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
1. उपज
उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।
एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।
अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।
2. परिपक्वता के लिए उपज
परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।
3. संशोधित अवधि
संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा
4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता
में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।
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पूछे जाने वाले प्रश्न
1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।
2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।
3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।
4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।
5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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