Table of Contents
- डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
- डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
- डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
- पूछे जाने वाले प्रश्न
- 1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
- 2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
- 3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
- 4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
- 5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
Top 6 Debt - Credit Risk Funds
एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022
भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।
डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
- रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
- तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
- तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ
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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।
शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2022 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹26.4013
↑ 0.01 ₹7,584 10,000 1.4 3.1 5.1 7.4 5.1 9.02% 1Y 3M 11D 2Y 4M 24D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹28.9238
↑ 0.02 ₹927 500 1.3 3.2 4.3 8.9 3.9 8.71% 1Y 10M 2D 2Y 2M 12D Axis Credit Risk Fund Growth ₹17.9705
↑ 0.02 ₹621 5,000 1.6 3.3 4.6 6.6 4 8.69% 1Y 7M 10D 1Y 11M 12D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹20.2044
↑ 0.01 ₹8,438 5,000 1.3 3 4 7.5 3.7 8.6% 1Y 11M 5D 2Y 6M 10D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹17.4007
↑ 0.01 ₹1,032 1,000 1.5 3.2 7.7 8.2 7.1 8.39% 1Y 7M 2D 2Y 6M 14D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹24.7651
↑ 0.00 ₹1,205 5,000 0.8 2 0.6 5 0.9 8.29% 1Y 8M 8D 2Y 11M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Mar 23
The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Corporate Debt Opportunities Fund) To generate regular income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. HDFC Credit Risk Debt Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 25 Mar 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Credit Risk Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 17 Apr 15. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2022 was 5.1% , 2021 was 6.2% and 2020 was 9.8% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (23 Mar 23) ₹26.4013 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹7,584 on 28 Feb 23 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.53 Sharpe Ratio -0.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 9.02% Effective Maturity 2 Years 4 Months 24 Days Modified Duration 1 Year 3 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,682 29 Feb 20 ₹11,839 28 Feb 21 ₹12,761 28 Feb 22 ₹13,663 28 Feb 23 ₹14,285 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.4% 6 Month 3.1% 1 Year 5.1% 3 Year 7.4% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% 2014 11% 2013 7.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 6.24 Yr. Akhil Kakkar 3 Jun 17 5.67 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 18.49% Equity 3.79% Debt 77.72% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 73.87% Cash Equivalent 11.76% Government 10.4% Securitized 0.18% Credit Quality
Rating Value A 15.25% AA 52.59% AAA 32.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Prestige Estates Projects Limited
Debentures | -3% ₹250 Cr 2,500 Nayara Energy Limited
Debentures | -3% ₹243 Cr 2,500 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 31 Jul 20 | 5426023% ₹234 Cr 7,560,276
↑ 305,067 7.26 8/22/2032 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -3% ₹234 Cr 23,523,750 182 DTB 16032023
Sovereign Bonds | -3% ₹199 Cr 20,000,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -3% ₹196 Cr 2,000 7.38 6/20/2027 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -2% ₹183 Cr 18,250,000 The Great Eastern Shipping Company Limited
Debentures | -2% ₹172 Cr 1,743 JM Financial Credit Solutions Limited
Debentures | -2% ₹168 Cr 1,700 Dlf Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 1,650 2. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.2% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2022 was 3.9% , 2021 was 13.5% and 2020 was -5.9% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (23 Mar 23) ₹28.9238 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹927 on 28 Feb 23 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio -1.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.71% Effective Maturity 2 Years 2 Months 12 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,663 29 Feb 20 ₹10,794 28 Feb 21 ₹10,224 28 Feb 22 ₹11,595 28 Feb 23 ₹12,034 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.3% 6 Month 3.2% 1 Year 4.3% 3 Year 8.9% 5 Year 3.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% 2014 11% 2013 8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 4.69 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 3 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.02% Debt 87.98% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.58% Government 18.76% Cash Equivalent 12.02% Securitized 1.63% Credit Quality
Rating Value A 21.4% AA 33.27% AAA 45.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JSW Steel Limited
Debentures | -6% ₹55 Cr 550 7.35 6/22/2024 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -5% ₹45 Cr 4,500,000 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹44 Cr 542,377
↓ -52,620 Greenlam Industries Limited
Debentures | -5% ₹44 Cr 450 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 400 Shriram Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 400 Lodha Developers Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 400 Spandana Sphoorty Financial Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 400 Grasim Industries Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 350 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹34 Cr 350 3. Axis Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 4 in Credit Risk category. Return for 2022 was 4% , 2021 was 6% and 2020 was 8.2% . Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (23 Mar 23) ₹17.9705 ↑ 0.02 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹621 on 28 Feb 23 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.66 Sharpe Ratio -0.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.69% Effective Maturity 1 Year 11 Months 12 Days Modified Duration 1 Year 7 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,647 29 Feb 20 ₹11,213 28 Feb 21 ₹11,971 28 Feb 22 ₹12,701 28 Feb 23 ₹13,235 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 4.6% 3 Year 6.6% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% 2015 8.7% 2014 2013 Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 8.56 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 1.23 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 18.06% Debt 81.94% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.77% Cash Equivalent 16.94% Government 11.9% Securitized 2.39% Credit Quality
Rating Value A 10.02% AA 42.4% AAA 47.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38 6/20/2027 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -6% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 1,000,000 Motherson Sumi Systems Limited
Debentures | -5% ₹30 Cr 3,000 Godrej Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 250 Birla Corporation Limited
Debentures | -4% ₹23 Cr 230 7.26 2/6/2033 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -3% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹20 Cr 200 Sundew Properties Limited
Debentures | -3% ₹19 Cr 200 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -3% ₹19 Cr 200 Sepset Constructions Limited
Debentures | -3% ₹19 Cr 210 Indinfravit TRust
Debentures | -3% ₹16 Cr 170 4. HDFC Credit Risk Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 9 in Credit Risk category. Return for 2022 was 3.7% , 2021 was 7% and 2020 was 10.9% . HDFC Credit Risk Debt Fund
Growth Launch Date 25 Mar 14 NAV (23 Mar 23) ₹20.2044 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹8,438 on 28 Feb 23 Category Debt - Credit Risk AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio -1.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12-18 Months (0.5%),18 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.6% Effective Maturity 2 Years 6 Months 10 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,595 29 Feb 20 ₹11,706 28 Feb 21 ₹12,738 28 Feb 22 ₹13,669 28 Feb 23 ₹14,175 Returns for HDFC Credit Risk Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.3% 6 Month 3% 1 Year 4% 3 Year 7.5% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 3.7% 2021 7% 2020 10.9% 2019 8.6% 2018 5.4% 2017 6.6% 2016 11% 2015 9% 2014 2013 Fund Manager information for HDFC Credit Risk Debt Fund
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 25 Mar 14 8.86 Yr. Priya Ranjan 1 May 22 0.76 Yr. Data below for HDFC Credit Risk Debt Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.86% Equity 1.51% Debt 88.62% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.05% Government 13.16% Cash Equivalent 9.27% Credit Quality
Rating Value A 5% AA 53.5% AAA 41.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Hexacom Limited
Debentures | -4% ₹354 Cr 3,600 Indinfravit TRust
Debentures | -4% ₹338 Cr 3,500 Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹324 Cr 3,200 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -4% ₹297 Cr 2,790 7.1 4/18/2029 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -4% ₹297 Cr 30,000,000 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -3% ₹266 Cr 2,750 The Tata Power Company Limited
Debentures | -3% ₹219 Cr 2,030 TATA Motors Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 2,000 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -2% ₹197 Cr 2,000 TVS Credit Services Limited
Debentures | -2% ₹197 Cr 200 5. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Return for 2022 was 7.1% , 2021 was 6.4% and 2020 was 9.4% . Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (23 Mar 23) ₹17.4007 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹1,032 on 28 Feb 23 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.81 Sharpe Ratio 0.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.39% Effective Maturity 2 Years 6 Months 14 Days Modified Duration 1 Year 7 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,592 29 Feb 20 ₹10,978 28 Feb 21 ₹11,914 28 Feb 22 ₹12,647 28 Feb 23 ₹13,575 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.2% 1 Year 7.7% 3 Year 8.2% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 7.1% 2021 6.4% 2020 9.4% 2019 2.1% 2018 6.6% 2017 8.1% 2016 10.3% 2015 2014 2013 Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 7.8 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 2.49 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.64% Equity 0.58% Debt 84.79% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.17% Government 24.62% Cash Equivalent 14.64% Credit Quality
Rating Value A 5.53% AA 67.12% AAA 27.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -10% ₹101 Cr 1,000 Indusind Bank Limited
Debentures | -5% ₹54 Cr 530 The Tata Power Company Limited
Debentures | -5% ₹50 Cr 500
↓ -250 7.26 8/22/2032 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -5% ₹50 Cr 5,000,000
↓ -3,500,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 420 JM Financial Credit Solutions Limited
Debentures | -4% ₹37 Cr 370 Bharti Hexacom Limited
Debentures | -3% ₹34 Cr 350 Steel Authority Of India Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 300 The Tata Power Company Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 300 Varanasi Sangam Expressway Private Limited
Debentures | -3% ₹28 Cr 300 6. Kotak Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 18 in Credit Risk category. Return for 2022 was 0.9% , 2021 was 5.3% and 2020 was 6.6% . Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (23 Mar 23) ₹24.7651 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,205 on 28 Feb 23 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio -1.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.29% Effective Maturity 2 Years 11 Months 23 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 18 ₹10,000 28 Feb 19 ₹10,642 29 Feb 20 ₹11,722 28 Feb 21 ₹12,253 28 Feb 22 ₹13,014 28 Feb 23 ₹13,056 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 0.8% 6 Month 2% 1 Year 0.6% 3 Year 5% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% 2015 9.1% 2014 11.1% 2013 7.3% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 12.74 Yr. Vihag Mishra 30 Apr 22 0.76 Yr. sunit garg 1 Nov 22 0.25 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 28 Feb 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.06% Equity 1.43% Debt 92.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 78.35% Government 9.79% Cash Equivalent 6.06% Securitized 4.37% Credit Quality
Rating Value A 7.22% AA 65.03% AAA 27.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Tata Power Company Limited
Debentures | -9% ₹108 Cr 1,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -8% ₹98 Cr 1,000 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -8% ₹97 Cr 1,000 7.42 9/22/2033 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -8% ₹94 Cr 9,475,370
↓ -2,500,000 Bahadur Chand Investments Private Limited
Debentures | -6% ₹75 Cr 750 Godrej Industries Limited
Debentures | -6% ₹73 Cr 750 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹63 Cr 620 Godrej Industries Limited
Debentures | -5% ₹59 Cr 600 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -4% ₹53 Cr 1,719,611 Vivriti Capital Private Limited
Debentures | -4% ₹50 Cr 500
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
1. उपज
उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।
एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।
अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।
2. परिपक्वता के लिए उपज
परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।
3. संशोधित अवधि
संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा
4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता
में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।
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पूछे जाने वाले प्रश्न
1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।
2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।
3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।
4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।
5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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