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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »सर्वश्रेष्ठ ऋण एकमुश्त निवेश

एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on September 26, 2023 , 44715 views

भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।

debt-lumpsum

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?

  • मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
  • रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
  • तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
  • तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ

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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23

नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।

शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹30.0359
↑ 0.01
₹1,019 500 1.74.47.28.93.98.97%1Y 10M 28D2Y 2M 19D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹27.2348
↓ 0.00
₹7,654 10,000 1.63.96.56.55.18.49%1Y 3M 11D3Y
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹20.8335
↑ 0.00
₹8,492 5,000 1.23.66.26.73.78.47%2Y 7D2Y 7M 18D
Axis Credit Risk Fund Growth ₹18.5058
↑ 0.00
₹529 5,000 1.33.66.4648.44%1Y 8M 16D2Y 22D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹17.9365
↑ 0.00
₹1,017 1,000 1.43.66.67.57.18.15%1Y 6M 18D1Y 11M 8D
ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹472.283
↑ 0.11
₹21,607 500 24.17.85.44.57.81%8M 26D2Y 11M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23
*ऋण की सूचीम्यूचुअल फंड्स शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ और फंड के पास कम से कम 3 वर्षों के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति है।

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.2% since its launch.  Ranked 21 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 3.9% , 2021 was 13.5% and 2020 was -5.9% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Jun 05
NAV (22 Aug 23) ₹30.0359 ↑ 0.01   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹1,019 on 31 Jul 23
Category Debt - Credit Risk
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.64
Sharpe Ratio 1.06
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.97%
Effective Maturity 2 Years 2 Months 19 Days
Modified Duration 1 Year 10 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,296
31 Aug 20₹9,438
31 Aug 21₹10,923
31 Aug 22₹11,355
31 Aug 23₹12,196

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.7%
6 Month 4.4%
1 Year 7.2%
3 Year 8.9%
5 Year 4%
10 Year
15 Year
Since launch 6.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 3.9%
2021 13.5%
2020 -5.9%
2019 1.9%
2018 6.1%
2017 7%
2016 10%
2015 8.8%
2014 11%
2013 8%
Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 185.27 Yr.
Sushil Budhia1 Feb 203.58 Yr.
Akshay Sharma1 Dec 220.75 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash11.29%
Debt88.71%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate76.25%
Government12.46%
Cash Equivalent11.29%
Credit Quality
RatingValue
A24.03%
AA37.62%
AAA38.34%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -
6%₹60 Cr620
JSW Steel Limited
Debentures | -
5%₹55 Cr550
7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
5%₹50 Cr5,000,000
↑ 5,000,000
Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -
5%₹50 Cr624,377
Greenlam Industries Limited
Debentures | -
4%₹44 Cr450
Shriram Housing Finance Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr400
Lodha Developers Private Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr400
Grasim Industries Limited
Debentures | -
3%₹35 Cr350
Renew Services Private Limited
Debentures | -
3%₹34 Cr3,400
U.P. Power Corporation Limited
Debentures | -
3%₹30 Cr300

2. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 26 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 5.1% , 2021 was 6.2% and 2020 was 9.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth
Launch Date 3 Dec 10
NAV (22 Aug 23) ₹27.2348 ↓ 0.00   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹7,654 on 31 Jul 23
Category Debt - Credit Risk
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio 0.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 8.49%
Effective Maturity 3 Years
Modified Duration 1 Year 3 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,813
31 Aug 20₹11,856
31 Aug 21₹12,860
31 Aug 22₹13,479
31 Aug 23₹14,358

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.6%
6 Month 3.9%
1 Year 6.5%
3 Year 6.5%
5 Year 7.5%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 5.1%
2021 6.2%
2020 9.8%
2019 9.5%
2018 6.6%
2017 6.8%
2016 9.5%
2015 9%
2014 11%
2013 7.5%
Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia7 Nov 166.82 Yr.
Ritesh Lunawat1 May 230.34 Yr.
Sharmila D’mello1 May 230.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash22.85%
Equity1.12%
Debt76.02%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate57%
Cash Equivalent20.3%
Government17.64%
Securitized3.93%
Credit Quality
RatingValue
A13.57%
AA50.46%
AAA35.97%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
5%₹413 Cr41,000,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
5%₹385 Cr38,250,000
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
3%₹251 Cr8,209,102
07.18 Goi 2037
Sovereign Bonds | -
3%₹199 Cr20,000,000
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
3%₹197 Cr2,000
Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -
2%₹175 Cr17,500
↑ 17,500
The Great Eastern Shipping Company Limited
Debentures | -
2%₹174 Cr1,743
182 DTB 22092023
Sovereign Bonds | -
2%₹149 Cr15,000,000
7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
2%₹149 Cr15,000,000
Ess Kay Fincorp Limited
Debentures | -
2%₹126 Cr1,250

3. HDFC Credit Risk Debt Fund

(Erstwhile HDFC Corporate Debt Opportunities Fund)

To generate regular income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt.

HDFC Credit Risk Debt Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 25 Mar 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch.  Ranked 9 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 3.7% , 2021 was 7% and 2020 was 10.9% .

Below is the key information for HDFC Credit Risk Debt Fund

HDFC Credit Risk Debt Fund
Growth
Launch Date 25 Mar 14
NAV (22 Aug 23) ₹20.8335 ↑ 0.00   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹8,492 on 31 Jul 23
Category Debt - Credit Risk
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.53
Sharpe Ratio 0.14
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-12 Months (1%),12-18 Months (0.5%),18 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.47%
Effective Maturity 2 Years 7 Months 18 Days
Modified Duration 2 Years 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,810
31 Aug 20₹11,790
31 Aug 21₹12,997
31 Aug 22₹13,468
31 Aug 23₹14,316

HDFC Credit Risk Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for HDFC Credit Risk Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.2%
6 Month 3.6%
1 Year 6.2%
3 Year 6.7%
5 Year 7.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 3.7%
2021 7%
2020 10.9%
2019 8.6%
2018 5.4%
2017 6.6%
2016 11%
2015 9%
2014
2013
Fund Manager information for HDFC Credit Risk Debt Fund
NameSinceTenure
Shobhit Mehrotra25 Mar 149.44 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 230.19 Yr.

Data below for HDFC Credit Risk Debt Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash12.09%
Equity1.39%
Debt86.52%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate74.27%
Government12.25%
Cash Equivalent12.09%
Credit Quality
RatingValue
A4.31%
AA56.11%
AAA39.58%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
4%₹349 Cr35,000,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
4%₹297 Cr2,790
Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -
3%₹270 Cr2,750
Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -
3%₹257 Cr2,550
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
3%₹256 Cr25,500
The Tata Power Company Limited
Debentures | -
3%₹218 Cr2,030
Resco Global Wind Services Private Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr20,000
TATA Motors Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr2,000
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr20,000
TVS Credit Services Limited
Debentures | -
2%₹199 Cr200

4. Axis Credit Risk Fund

(Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund)

To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns

Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch.  Ranked 4 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 4% , 2021 was 6% and 2020 was 8.2% .

Below is the key information for Axis Credit Risk Fund

Axis Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 15 Jul 14
NAV (22 Aug 23) ₹18.5058 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹529 on 31 Jul 23
Category Debt - Credit Risk
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.67
Sharpe Ratio 0.21
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.44%
Effective Maturity 2 Years 22 Days
Modified Duration 1 Year 8 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,404
31 Aug 20₹11,210
31 Aug 21₹12,094
31 Aug 22₹12,537
31 Aug 23₹13,353

Axis Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Axis Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.3%
6 Month 3.6%
1 Year 6.4%
3 Year 6%
5 Year 5.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4%
2021 6%
2020 8.2%
2019 4.4%
2018 5.9%
2017 6.4%
2016 9.8%
2015 8.7%
2014
2013
Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Devang Shah15 Jul 149.14 Yr.
Akhil Thakker9 Nov 211.81 Yr.

Data below for Axis Credit Risk Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash11.04%
Debt88.96%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate74.27%
Government11.7%
Cash Equivalent11.04%
Securitized2.99%
Credit Quality
RatingValue
A7.37%
AA48.27%
AAA44.36%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Motherson Sumi Systems Limited
Debentures | -
6%₹30 Cr3,000
Godrej Industries Limited
Debentures | -
5%₹25 Cr2,500
Godrej Housing Finance Limited
Debentures | -
5%₹25 Cr250
Birla Corporation Limited
Debentures | -
4%₹23 Cr230
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
4%₹21 Cr2,050,000
↑ 1,900,000
Nexus Select Trust
Debentures | -
4%₹20 Cr2,000
Sundew Properties Limited
Debentures | -
4%₹20 Cr200
Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -
4%₹20 Cr200
Sepset Constructions Limited
Debentures | -
4%₹18 Cr210
FIRST BUSINESS RECEIVABLES TRUST
Unlisted bonds | -
3%₹16 Cr17

5. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 17 Apr 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Return for 2022 was 7.1% , 2021 was 6.4% and 2020 was 9.4% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 17 Apr 15
NAV (22 Aug 23) ₹17.9365 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹1,017 on 31 Jul 23
Category Debt - Credit Risk
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderate
Expense Ratio 1.69
Sharpe Ratio 0.38
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 8.15%
Effective Maturity 1 Year 11 Months 8 Days
Modified Duration 1 Year 6 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,602
31 Aug 20₹10,932
31 Aug 21₹11,932
31 Aug 22₹12,725
31 Aug 23₹13,578

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.4%
6 Month 3.6%
1 Year 6.6%
3 Year 7.5%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 7.1%
2021 6.4%
2020 9.4%
2019 2.1%
2018 6.6%
2017 8.1%
2016 10.3%
2015
2014
2013
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha17 Apr 158.38 Yr.
Mohit Sharma6 Aug 203.07 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 220.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.47%
Equity0.65%
Debt90.88%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate67.94%
Government22.94%
Cash Equivalent8.47%
Credit Quality
RatingValue
A6.87%
AA61.08%
AAA32.06%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
9%₹96 Cr9,500,000
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
5%₹55 Cr5,500,000
Century Textiles And Industried Limited
Debentures | -
5%₹50 Cr5,000
TATA Projects Limited
Debentures | -
5%₹49 Cr500
JM Financial Credit Solutions Limited
Debentures | -
4%₹37 Cr370
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
4%₹36 Cr360
Steel Authority Of India Limited
Debentures | -
3%₹30 Cr300
Gic Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹30 Cr3,000
The Tata Power Company Limited
Debentures | -
3%₹30 Cr300
JSW Steel Limited
Debentures | -
3%₹30 Cr300

6. ICICI Prudential Savings Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan)

To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Savings Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch.  Ranked 11 in Low Duration category.  Return for 2022 was 4.5% , 2021 was 3.8% and 2020 was 8.6% .

Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund

ICICI Prudential Savings Fund
Growth
Launch Date 27 Sep 02
NAV (22 Aug 23) ₹472.283 ↑ 0.11   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹21,607 on 31 Jul 23
Category Debt - Low Duration
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.51
Sharpe Ratio 1.96
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.81%
Effective Maturity 2 Years 11 Months 19 Days
Modified Duration 8 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹10,875
31 Aug 20₹11,816
31 Aug 21₹12,471
31 Aug 22₹12,864
31 Aug 23₹13,834

ICICI Prudential Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
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Returns for ICICI Prudential Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 2%
6 Month 4.1%
1 Year 7.8%
3 Year 5.4%
5 Year 6.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4.5%
2021 3.8%
2020 8.6%
2019 8.8%
2018 7.3%
2017 7.1%
2016 9.1%
2015 8.8%
2014 9.5%
2013 9.6%
Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia12 Jun 230.22 Yr.
Rohan Maru19 Sep 139.96 Yr.
Darshil Dedhia12 Jun 230.22 Yr.

Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 31 Jul 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash44.19%
Debt55.81%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government43.64%
Corporate40.27%
Cash Equivalent16.03%
Securitized0.06%
Credit Quality
RatingValue
AA3.9%
AAA96.1%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
9%₹1,951 Cr192,237,830
7.879999999999999% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
6%₹1,287 Cr129,190,048
7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
3%₹697 Cr70,000,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
3%₹651 Cr6,500
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹500 Cr50,000
Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -
2%₹485 Cr4,809
↓ -250
7.93% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹465 Cr46,625,930
6.99% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -
2%₹443 Cr44,500,000
Bajaj Finance Limited
Debentures | -
2%₹400 Cr4,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
1%₹274 Cr27,500
↑ 2,500

डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स

1. उपज

उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।

एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।

अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।

2. परिपक्वता के लिए उपज

परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

3. संशोधित अवधि

संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।

डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?

ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।

2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?

ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।

3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?

ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।

4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?

ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।

5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?

ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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