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डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
- शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
पूछे जाने वाले प्रश्न
Top 6 Funds

एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on April 17, 2024 , 45944 views

भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?

मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ

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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23

नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।

शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹31.4838 ↓ -0.01	₹1,024	500	1.9	3.7	7.5	8.4	7.9	9.02%	1Y 10M 2D	2Y 2M 16D
SBI Credit Risk Fund Growth	₹41.2276 ↓ -0.02	₹2,506	5,000	1.7	3.6	6.7	6.2	8.3	8.49%	2Y 14D	2Y 8M 12D
L&T Credit Risk Fund Growth	₹26.2297 ↓ -0.02	₹569	10,000	1.5	3.2	6.3	5.5	6.5	8.3%	1Y 10M 6D	2Y 8M 5D
Kotak Low Duration Fund Growth	₹3,064.21 ↓ -0.22	₹7,963	5,000	1.9	3.5	6.8	5.2	6.7	8.12%	1Y 11D	2Y 4M 17D
HDFC Low Duration Fund Growth	₹52.8791 ↓ 0.00	₹14,359	5,000	1.9	3.6	7.2	5.4	7	8.07%	11M 3D	2Y 2M 25D
ICICI Prudential Savings Fund Growth	₹495.663 ↑ 0.01	₹16,302	500	2.1	3.9	7.9	6	7.6	8.05%	10M 24D	2Y 8M 8D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Apr 24

*ऋण की सूचीम्यूचुअल फंड्स शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ और फंड के पास कम से कम 3 वर्षों के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति है।

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Jun 05
NAV (19 Apr 24)	₹31.4838 ↓ -0.01 (-0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹1,024 on 31 Mar 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.07
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	9.02%
Effective Maturity	2 Years 2 Months 16 Days
Modified Duration	1 Year 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹8,876
31 Mar 21	₹9,556
31 Mar 22	₹10,773
31 Mar 23	₹11,282
31 Mar 24	₹12,192

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.9%
6 Month	3.7%
1 Year	7.5%
3 Year	8.4%
5 Year	4.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.9%
2022	3.9%
2021	13.5%
2020	-5.9%
2019	1.9%
2018	6.1%
2017	7%
2016	10%
2015	8.8%
2014	11%

Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	5.86 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	4.16 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.42%
Debt	95.33%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	84.78%
Government	10.55%
Cash Equivalent	4.42%

Credit Quality

Rating	Value
A	23.35%
AA	47.98%
AAA	28.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	6%	₹60 Cr	620
JSW Steel Limited Debentures \| -	5%	₹55 Cr	550
7.1% Govt Stock 2029 Sovereign Bonds \| -	5%	₹50 Cr	5,000,000
7.06% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	5%	₹50 Cr	5,000,000
Indinfravit Trust Debentures \| -	5%	₹49 Cr	5,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	4%	₹45 Cr	4,500
Greenlam Industries Limited Debentures \| -	4%	₹44 Cr	450
Prestige Projects Private Limited 11.75% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000 ↑ 4,000
DLF Cyber City Developers Limited 8.4% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Lodha Developers Private Limited Debentures \| -	4%	₹38 Cr	378

2. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 3 in Credit Risk category. Return for 2023 was 8.3% , 2022 was 4.2% and 2021 was 5% .

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund Growth
Launch Date	19 Jul 04
NAV (19 Apr 24)	₹41.2276 ↓ -0.02 (-0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹2,506 on 31 Mar 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.95
Sharpe Ratio	0.94
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.49%
Effective Maturity	2 Years 8 Months 12 Days
Modified Duration	2 Years 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹10,620
31 Mar 21	₹11,474
31 Mar 22	₹12,112
31 Mar 23	₹12,679
31 Mar 24	₹13,793

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.6%
1 Year	6.7%
3 Year	6.2%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.3%
2022	4.2%
2021	5%
2020	9.8%
2019	6.5%
2018	6.2%
2017	6.9%
2016	10.5%
2015	9.7%
2014	10.6%

Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Lokesh Mallya	1 Feb 17	7.16 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.33 Yr.
Adesh Sharma	1 Dec 23	0.33 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.97%
Equity	2.18%
Debt	86.56%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.8%
Government	19.76%
Cash Equivalent	10.97%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.42%
AA	64.88%
AAA	31.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹181 Cr	18,000,000 ↓ -4,000,000
7.16% Govt Stock 2050 Sovereign Bonds \| -	5%	₹125 Cr	12,500,000 ↑ 12,500,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	5%	₹121 Cr	12,200
Nirma Limited Debentures \| -	5%	₹115 Cr	11,500
Jindal Stainless Limited Debentures \| -	3%	₹88 Cr	900
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹80 Cr	8,000
Ongc Petro Additions Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	7,500
JSW Steel Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	750
Nuvoco Vistas Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹74 Cr	750
Godrej Industries Limited Debentures \| -	3%	₹74 Cr	750

3. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 12 in Credit Risk category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 5.7% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Oct 09
NAV (19 Apr 24)	₹26.2297 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹569 on 31 Mar 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.66
Sharpe Ratio	-0.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.3%
Effective Maturity	2 Years 8 Months 5 Days
Modified Duration	1 Year 10 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹10,262
31 Mar 21	₹10,584
31 Mar 22	₹11,195
31 Mar 23	₹11,646
31 Mar 24	₹12,428

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.5%
6 Month	3.2%
1 Year	6.3%
3 Year	5.5%
5 Year	4.5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.5%
2022	3.2%
2021	5.7%
2020	5%
2019	2.3%
2018	5.6%
2017	7.2%
2016	10.1%
2015	9.4%
2014	11.4%

Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kapil Punjabi	26 Nov 22	1.35 Yr.
Shriram Ramanathan	24 Nov 12	11.36 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.35%
Debt	97.39%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	73.1%
Government	24.3%
Cash Equivalent	2.35%

Credit Quality

Rating	Value
AA	62.57%
AAA	37.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	18%	₹101 Cr	10,000,000 ↑ 4,500,000
Nuvoco Vistas Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹26 Cr	250
Dlf Cyber City Developers Ltd Debentures \| -	4%	₹25 Cr	250
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	4%	₹25 Cr	2,500
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	2,500
8.25% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	4%	₹21 Cr	2,000,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	4%	₹21 Cr	2,000
Jm Financial Services Limited Debentures \| -	4%	₹20 Cr	2,000
Hinduja Leyland Finance Limited Debentures \| -	4%	₹20 Cr	180
Andhra Pradesh Expressway Limited Debentures \| -	3%	₹17 Cr	56

4. Kotak Low Duration Fund

The primary objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized

Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 10 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 3.9% and 2021 was 3.5% .

Below is the key information for Kotak Low Duration Fund

Kotak Low Duration Fund Growth
Launch Date	6 Mar 08
NAV (19 Apr 24)	₹3,064.21 ↓ -0.22 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹7,963 on 31 Mar 24
Category	Debt - Low Duration
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	-0.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	8.12%
Effective Maturity	2 Years 4 Months 17 Days
Modified Duration	1 Year 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹10,783
31 Mar 21	₹11,499
31 Mar 22	₹11,938
31 Mar 23	₹12,497
31 Mar 24	₹13,356

Kotak Low Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	3.5%
1 Year	6.8%
3 Year	5.2%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	3.9%
2021	3.5%
2020	7.9%
2019	8.3%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	8.9%
2015	9.3%
2014	9.5%

Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	31 Jan 15	9.17 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	1.42 Yr.
Palha Khanna	3 Jul 23	0.75 Yr.

Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.11%
Debt	93.61%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	69.83%
Government	26.11%
Cash Equivalent	3.23%
Securitized	0.55%

Credit Quality

Rating	Value
AA	15.99%
AAA	84.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
8.25% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹680 Cr	66,871,138 ↑ 23,500,000
7.69% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	5%	₹399 Cr	40,000,000 ↑ 40,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹374 Cr	37,500
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	5%	₹371 Cr	40,000 ↑ 40,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹209 Cr	2,100
Embassy Office Parks Reit Debentures \| -	2%	₹204 Cr	20,500 ↓ -7,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹199 Cr	2,000

5. HDFC Low Duration Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan)

To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments.

HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for HDFC Low Duration Fund

HDFC Low Duration Fund Growth
Launch Date	18 Nov 99
NAV (19 Apr 24)	₹52.8791 ↓ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹14,359 on 31 Mar 24
Category	Debt - Low Duration
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.03
Sharpe Ratio	0.72
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	8.07%
Effective Maturity	2 Years 2 Months 25 Days
Modified Duration	11 Months 3 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹10,754
31 Mar 21	₹11,504
31 Mar 22	₹11,965
31 Mar 23	₹12,544
31 Mar 24	₹13,457

HDFC Low Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	3.6%
1 Year	7.2%
3 Year	5.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.1%
2021	3.7%
2020	8.1%
2019	8%
2018	6.5%
2017	6.4%
2016	8.6%
2015	7.7%
2014	8.4%

Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund

Name	Since	Tenure
Anupam Joshi	27 Oct 15	8.43 Yr.
Praveen Jain	6 Oct 22	1.49 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.78 Yr.

Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	22.44%
Debt	76.79%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	67.8%
Government	24.83%
Cash Equivalent	7.11%

Credit Quality

Rating	Value
AA	15.29%
AAA	84.71%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
8.25% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹1,271 Cr	125,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹574 Cr	5,700
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	4%	₹549 Cr	5,500
Titan Company Limited Debentures \| -	3%	₹525 Cr	52,500
7.69% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹499 Cr	50,000,000 ↑ 5,000,000
SANSAR TRUST JULY 2023 II Unlisted bonds \| -	2%	₹381 Cr	4,500
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹273 Cr	2,750
Panatone Finvest Ltd Debentures \| -	2%	₹252 Cr	5,400
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹251 Cr	25,000
Indus Tower Ltd Debentures \| -	2%	₹250 Cr	2,500

6. ICICI Prudential Savings Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan)

To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Savings Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 11 in Low Duration category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund

ICICI Prudential Savings Fund Growth
Launch Date	27 Sep 02
NAV (19 Apr 24)	₹495.663 ↑ 0.01 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹16,302 on 31 Mar 24
Category	Debt - Low Duration
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.51
Sharpe Ratio	2.15
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	8.05%
Effective Maturity	2 Years 8 Months 8 Days
Modified Duration	10 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 19	₹10,000
31 Mar 20	₹10,802
31 Mar 21	₹11,601
31 Mar 22	₹12,086
31 Mar 23	₹12,758
31 Mar 24	₹13,763

ICICI Prudential Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	2.1%
6 Month	3.9%
1 Year	7.9%
3 Year	6%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.6%
2022	4.5%
2021	3.8%
2020	8.6%
2019	8.8%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%
2015	8.8%
2014	9.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	12 Jun 23	0.81 Yr.
Rohan Maru	19 Sep 13	10.54 Yr.
Darshil Dedhia	12 Jun 23	0.81 Yr.

Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	27.6%
Debt	72.09%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.86%
Government	30.26%
Cash Equivalent	15.52%
Securitized	0.06%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.38%
AAA	87.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
8.25% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	11%	₹1,802 Cr	177,237,830
7.69% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	5%	₹884 Cr	88,690,048 ↓ -15,500,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹649 Cr	6,500
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹580 Cr	57,590,550 ↓ -2,000,000
Pipeline Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹481 Cr	4,809
8.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹465 Cr	46,625,930
Small Industries Development Bank of India Debentures \| -	2%	₹419 Cr	9,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	2%	₹373 Cr	3,750
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹350 Cr	35,000
Embassy Office Parks Reit Debentures \| -	2%	₹300 Cr	30,000

डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स

1. उपज

उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।

एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।

अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।

2. परिपक्वता के लिए उपज

परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

3. संशोधित अवधि

संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।

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शुरू हो जाओ

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?

ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।

2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?

ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।

3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?

ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।

4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?

ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।

5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?

ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।