Table of Contents
- डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
- डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
- डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
- पूछे जाने वाले प्रश्न
- 1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
- 2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
- 3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
- 4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
- 5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
Top 6 Funds
एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022
भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।
डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
- रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
- तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
- तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ
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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।
शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.3706
↑ 0.02 ₹1,018 500 2.5 5.5 9.8 8.3 8.3 8.4% 2Y 2Y 2M 19D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹29.7274
↑ 0.01 ₹701 5,000 2.5 5.3 8 7.2 7.1 8.07% 2Y 1M 17D 2Y 8M 8D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.0882
↑ 0.01 ₹6,091 10,000 2.4 5.3 9.4 8.1 8.5 7.95% 1Y 9M 2Y 4M 28D SBI Credit Risk Fund Growth ₹45.9929
↑ 0.01 ₹2,236 5,000 2 4.8 8.8 8.1 8.1 7.71% 2Y 1M 2D 2Y 10M 6D L&T Credit Risk Fund Growth ₹32.5012
↑ 0.01 ₹651 10,000 12.9 17.2 21.3 11.2 7.2 7.4% 1Y 8M 12D 2Y 4M 10D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹548.049
↑ 0.28 ₹25,547 500 2 4.5 8.3 8 8 6.87% 11M 16D 1Y 8M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 25
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile L&T Income Opportunities Fund) The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities. L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for L&T Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Savings Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (28 Jul 25) ₹35.3706 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹1,018 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.4% Effective Maturity 2 Years 2 Months 19 Days Modified Duration 2 Years Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,899 30 Jun 22 ₹12,030 30 Jun 23 ₹12,938 30 Jun 24 ₹13,920 30 Jun 25 ₹15,246 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.5% 6 Month 5.5% 1 Year 9.8% 3 Year 8.3% 5 Year 8.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.02 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.33 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.92% Debt 93.8% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 78.94% Government 14.86% Cash Equivalent 5.92% Credit Quality
Rating Value A 25.19% AA 44.71% AAA 30.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹60 Cr 600 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000
↑ 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,500
↑ 4,500 Prestige Projects Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 2. Kotak Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 18 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% . Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (28 Jul 25) ₹29.7274 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹701 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio 0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.07% Effective Maturity 2 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,744 30 Jun 22 ₹10,837 30 Jun 23 ₹11,421 30 Jun 24 ₹12,349 30 Jun 25 ₹13,328 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.5% 6 Month 5.3% 1 Year 8% 3 Year 7.2% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% 2015 9.1% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 15.07 Yr. Sunit garg 1 Nov 22 2.58 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.81% Equity 6% Debt 81.32% Other 3.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.69% Government 13.63% Cash Equivalent 8.81% Credit Quality
Rating Value A 15.52% AA 62.41% AAA 22.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹63 Cr 5,965,000 TATA Projects Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 500
↑ 500 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -7% ₹46 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹41 Cr 4,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500 3. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (28 Jul 25) ₹32.0882 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹6,091 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.95% Effective Maturity 2 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 1 Year 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,882 30 Jun 22 ₹11,367 30 Jun 23 ₹12,154 30 Jun 24 ₹13,101 30 Jun 25 ₹14,349 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.4% 6 Month 5.3% 1 Year 9.4% 3 Year 8.1% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.57 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.88% Equity 8.31% Debt 81.45% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.04% Government 16.87% Cash Equivalent 6.42% Credit Quality
Rating Value A 17.19% AA 55.07% AAA 27.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹501 Cr 47,530,230
↓ -7,761,800 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY4% ₹259 Cr 6,779,406 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹248 Cr 23,971,830
↑ 2,892,030 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹219 Cr 25,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹212 Cr 2,100 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹187 Cr 18,500 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹177 Cr 17,500 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹152 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 4. SBI Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 3 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 8.3% and 2022 was 4.2% . SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (28 Jul 25) ₹45.9929 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹2,236 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.71% Effective Maturity 2 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,754 30 Jun 22 ₹11,156 30 Jun 23 ₹12,075 30 Jun 24 ₹12,973 30 Jun 25 ₹14,103 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 4.8% 1 Year 8.8% 3 Year 8.1% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% 2015 9.7% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 8.33 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.55% Equity 2.82% Debt 86.27% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.14% Government 15.13% Cash Equivalent 10.55% Credit Quality
Rating Value A 18.54% AA 64.34% AAA 17.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -9% ₹199 Cr 19,000,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹113 Cr 11,200 Nirma Limited
Debentures | -5% ₹112 Cr 11,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹107 Cr 11,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹106 Cr 10,500 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹87 Cr 8,500 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹84 Cr 8,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹82 Cr 8,000,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹81 Cr 8,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 5. L&T Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 12 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% . L&T Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Oct 09 NAV (28 Jul 25) ₹32.5012 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹651 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.65 Sharpe Ratio 1.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.4% Effective Maturity 2 Years 4 Months 10 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,911 30 Jun 22 ₹11,362 30 Jun 23 ₹12,075 30 Jun 24 ₹12,879 30 Jun 25 ₹15,639 Returns for L&T Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 12.9% 6 Month 17.2% 1 Year 21.3% 3 Year 11.2% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.5% 2022 3.2% 2021 5.7% 2020 5% 2019 2.3% 2018 5.6% 2017 7.2% 2016 10.1% 2015 9.4% Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund
Name Since Tenure Shriram Ramanathan 24 Nov 12 12.61 Yr. Data below for L&T Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.62% Debt 83.13% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.72% Cash Equivalent 18.94% Government 15.1% Credit Quality
Rating Value AA 65.36% AAA 34.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -8% ₹53 Cr 500 Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -6% ₹36 Cr 3,500 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹32 Cr 3,000,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹26 Cr 2,500 Rec Limited
Debentures | -4% ₹26 Cr 2,500
↑ 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹26 Cr 2,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹26 Cr 2,500 JSW Steel Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 250 6. ICICI Prudential Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 11 in Low Duration category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (28 Jul 25) ₹548.049 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹25,547 on 30 Jun 25 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 3.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 1 Year 8 Months 8 Days Modified Duration 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹10,569 30 Jun 22 ₹10,854 30 Jun 23 ₹11,696 30 Jun 24 ₹12,598 30 Jun 25 ₹13,657 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 4.5% 1 Year 8.3% 3 Year 8% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 0.8 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.05 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.23% Debt 80.49% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.57% Government 24.8% Cash Equivalent 5.35% Credit Quality
Rating Value AA 13.81% AAA 86.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹1,334 Cr 128,435,980
↓ -283,330 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹888 Cr 87,773,600 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹788 Cr 78,000
↑ 5,000 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹476 Cr 46,625,930 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹449 Cr 44,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹404 Cr 40,000
↑ 10,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹387 Cr 38,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹353 Cr 35,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹352 Cr 35,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹344 Cr 34,000
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
1. उपज
उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।
एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।
अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।
2. परिपक्वता के लिए उपज
परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।
3. संशोधित अवधि
संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा
4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता
में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।
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पूछे जाने वाले प्रश्न
1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।
2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।
3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।
4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।
5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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