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डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
- शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
पूछे जाने वाले प्रश्न
Top 6 Funds

एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on April 15, 2025 , 46890 views

भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?

मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ

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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23

नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।

शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹34.4135 ↑ 0.03	₹989	500	2.9	4.7	9.3	7.5	8.3	9.01%	2Y 4D	2Y 4M 10D
Kotak Credit Risk Fund Growth	₹28.8674 ↑ 0.02	₹728	5,000	2.3	3.7	7.5	5.5	7.1	8.77%	2Y 4M 10D	2Y 11M 19D
SBI Credit Risk Fund Growth	₹44.9912 ↑ 0.03	₹2,255	5,000	2.8	4.6	9.1	7.6	8.1	8.73%	2Y 1M 20D	2Y 11M 23D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth	₹31.2148 ↑ 0.01	₹6,161	10,000	2.5	4.2	9.3	7.5	8.5	8.71%	1Y 11M 23D	2Y 8M 23D
L&T Credit Risk Fund Growth	₹28.7326 ↑ 0.02	₹585	10,000	3.9	5.4	9.5	6.9	7.2	8.23%	2Y 2M 1D	2Y 10M 10D
Kotak Low Duration Fund Growth	₹3,299.16 ↑ 1.27	₹11,755	5,000	2.3	3.9	7.7	6.6	7.3	7.86%	11M 5D	1Y 7M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

*ऋण की सूचीम्यूचुअल फंड्स शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ और फंड के पास कम से कम 3 वर्षों के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति है।

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Jun 05
NAV (17 Apr 25)	₹34.4135 ↑ 0.03 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹989 on 28 Feb 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	3.82
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	9.01%
Effective Maturity	2 Years 4 Months 10 Days
Modified Duration	2 Years 4 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,766
31 Mar 22	₹12,138
31 Mar 23	₹12,711
31 Mar 24	₹13,736
31 Mar 25	₹14,913

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	1.6%
3 Month	2.9%
6 Month	4.7%
1 Year	9.3%
3 Year	7.5%
5 Year	8.4%
10 Year
15 Year
Since launch	6.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.3%
2023	7.9%
2022	3.9%
2021	13.5%
2020	-5.9%
2019	1.9%
2018	6.1%
2017	7%
2016	10%
2015	8.8%

Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.86 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	5.17 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.68%
Debt	93.03%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	75.64%
Government	17.39%
Cash Equivalent	6.68%

Credit Quality

Rating	Value
A	21.93%
AA	48.81%
AAA	29.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	6%	₹59 Cr	600
7.02% Govt Stock 2031 Sovereign Bonds \| -	5%	₹51 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited Debentures \| -	5%	₹49 Cr	5,000
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	5%	₹46 Cr	4,500,000
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	5%	₹45 Cr	4,500
Truhome Finance Ltd. 9.25% Debentures \| -	4%	₹41 Cr	4,000
Prestige Projects Private Limited 11.75% Debentures \| -	4%	₹40 Cr	4,000
Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11% Debentures \| -	4%	₹39 Cr	4,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited Debentures \| -	4%	₹38 Cr	3,800
Piramal Capital & Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹37 Cr	485,063

2. Kotak Credit Risk Fund

(Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund.

Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 18 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% .

Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund

Kotak Credit Risk Fund Growth
Launch Date	11 May 10
NAV (17 Apr 25)	₹28.8674 ↑ 0.02 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹728 on 28 Feb 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.7
Sharpe Ratio	-0.2
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.77%
Effective Maturity	2 Years 11 Months 19 Days
Modified Duration	2 Years 4 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,617
31 Mar 22	₹11,243
31 Mar 23	₹11,328
31 Mar 24	₹12,261
31 Mar 25	₹13,049

Kotak Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	2.3%
6 Month	3.7%
1 Year	7.5%
3 Year	5.5%
5 Year	5.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.1%
2023	6.4%
2022	0.9%
2021	5.3%
2020	6.6%
2019	9%
2018	6.2%
2017	6.6%
2016	10.4%
2015	9.1%

Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	11 May 10	14.9 Yr.
Sunit garg	1 Nov 22	2.41 Yr.

Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.71%
Equity	2.25%
Debt	92.25%
Other	3.78%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	72.88%
Government	15.41%
Securitized	3.96%
Cash Equivalent	1.71%

Credit Quality

Rating	Value
A	15.12%
AA	60.33%
AAA	24.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	10%	₹71 Cr	6,865,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	7%	₹50 Cr	5,000
Vedanta Limited Debentures \| -	7%	₹50 Cr	5,000
Tata Projects Ltd. Debentures \| -	7%	₹50 Cr	5,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited Debentures \| -	7%	₹50 Cr	5,000
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	6%	₹45 Cr	4,500
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	6%	₹40 Cr	4,000
Indostar Capital Finance Limited Debentures \| -	6%	₹40 Cr	4,000
Au Small Finance Bank Limited Debentures \| -	4%	₹30 Cr	30
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	4%	₹28 Cr	768,208

3. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 3 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 8.3% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund Growth
Launch Date	19 Jul 04
NAV (17 Apr 25)	₹44.9912 ↑ 0.03 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹2,255 on 15 Mar 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	1.29
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.73%
Effective Maturity	2 Years 11 Months 23 Days
Modified Duration	2 Years 1 Month 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,803
31 Mar 22	₹11,404
31 Mar 23	₹11,939
31 Mar 24	₹12,987
31 Mar 25	₹14,076

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	2.8%
6 Month	4.6%
1 Year	9.1%
3 Year	7.6%
5 Year	7.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.1%
2023	8.3%
2022	4.2%
2021	5%
2020	9.8%
2019	6.5%
2018	6.2%
2017	6.9%
2016	10.5%
2015	9.7%

Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Lokesh Mallya	1 Feb 17	8.16 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1.33 Yr.
Adesh Sharma	1 Dec 23	1.33 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 15 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	15.28%
Equity	2.66%
Debt	81.71%
Other	0.35%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.51%
Cash Equivalent	15.28%
Government	15%
Securitized	0.21%

Credit Quality

Rating	Value
A	18.33%
AA	65.03%
AAA	16.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.23% Government Of India (15/04/2039) Sovereign Bonds \| -	9%	₹196 Cr	19,000,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	5%	₹112 Cr	11,200
Nirma Limited Debentures \| -	5%	₹110 Cr	11,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited Debentures \| -	5%	₹107 Cr	11,000
Infopark Properties Ltd. Debentures \| -	5%	₹105 Cr	10,500
6.79% Government Of India (07/10/2034) Sovereign Bonds \| -	4%	₹86 Cr	8,500,000
Century Textiles And Industried Limited Debentures \| -	4%	₹85 Cr	8,500
Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) Debentures \| -	4%	₹83 Cr	8,500
Renserv Global Pvt Ltd. Debentures \| -	4%	₹80 Cr	8,000
Avanse Financial Services Ltd. Debentures \| -	4%	₹80 Cr	8,000

4. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth
Launch Date	3 Dec 10
NAV (17 Apr 25)	₹31.2148 ↑ 0.01 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹6,161 on 15 Mar 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	0.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.71%
Effective Maturity	2 Years 8 Months 23 Days
Modified Duration	1 Year 11 Months 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,848
31 Mar 22	₹11,576
31 Mar 23	₹12,177
31 Mar 24	₹13,151
31 Mar 25	₹14,237

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	2.5%
6 Month	4.2%
1 Year	9.3%
3 Year	7.5%
5 Year	7.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.5%
2023	7.2%
2022	5.1%
2021	6.2%
2020	9.8%
2019	9.5%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	9.5%
2015	9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	8.4 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.19 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.66%
Equity	1.6%
Debt	87.4%
Other	0.35%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	68.31%
Government	15.4%
Cash Equivalent	8.01%
Securitized	6.34%

Credit Quality

Rating	Value
A	15.49%
AA	59.87%
AAA	24.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹319 Cr	31,170,730
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	4%	₹249 Cr	6,794,331 ↓ -153,410
Varroc Engineering Limited Debentures \| -	4%	₹218 Cr	25,000
Millennia Realtors Private Limited Debentures \| -	3%	₹210 Cr	2,100
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹199 Cr	20,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited Debentures \| -	3%	₹184 Cr	18,500
Aadhar Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹175 Cr	17,500
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	2%	₹153 Cr	15,000,000
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Dlf Home Developers Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000

5. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 12 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Oct 09
NAV (17 Apr 25)	₹28.7326 ↑ 0.02 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹585 on 15 Mar 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.65
Sharpe Ratio	0.28
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.23%
Effective Maturity	2 Years 10 Months 10 Days
Modified Duration	2 Years 2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,314
31 Mar 22	₹10,909
31 Mar 23	₹11,349
31 Mar 24	₹12,110
31 Mar 25	₹13,168

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	3.9%
6 Month	5.4%
1 Year	9.5%
3 Year	6.9%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.2%
2023	6.5%
2022	3.2%
2021	5.7%
2020	5%
2019	2.3%
2018	5.6%
2017	7.2%
2016	10.1%
2015	9.4%

Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Shriram Ramanathan	24 Nov 12	12.36 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 15 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.79%
Debt	92.93%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	67.8%
Government	22.4%
Cash Equivalent	9.53%

Credit Quality

Rating	Value
AA	70.65%
AAA	29.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹47 Cr	4,500,000
Nuvoco Vistas Corporation Limited Debentures \| -	6%	₹36 Cr	350
Tata Housing Development Co Ltd. Debentures \| -	6%	₹36 Cr	3,500
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	5%	₹32 Cr	3,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹27 Cr	2,500
Ongc Petro Additions Limited Debentures \| -	5%	₹27 Cr	2,500
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	4%	₹26 Cr	2,500
JSW Steel Limited Debentures \| -	4%	₹26 Cr	250
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹25 Cr	2,500
Tata Projects Limited Debentures \| -	4%	₹21 Cr	2,000

6. Kotak Low Duration Fund

The primary objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized

Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 10 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 6.7% and 2022 was 3.9% .

Below is the key information for Kotak Low Duration Fund

Kotak Low Duration Fund Growth
Launch Date	6 Mar 08
NAV (17 Apr 25)	₹3,299.16 ↑ 1.27 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹11,755 on 28 Feb 25
Category	Debt - Low Duration
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.16
Sharpe Ratio	0.91
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.86%
Effective Maturity	1 Year 7 Months 28 Days
Modified Duration	11 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,664
31 Mar 22	₹11,071
31 Mar 23	₹11,589
31 Mar 24	₹12,386
31 Mar 25	₹13,297

Kotak Low Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	2.3%
6 Month	3.9%
1 Year	7.7%
3 Year	6.6%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.3%
2023	6.7%
2022	3.9%
2021	3.5%
2020	7.9%
2019	8.3%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	8.9%
2015	9.3%

Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	31 Jan 15	10.09 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	2.33 Yr.

Data below for Kotak Low Duration Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	15.91%
Debt	83.81%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	72.46%
Government	19.36%
Cash Equivalent	7.9%

Credit Quality

Rating	Value
AA	14.6%
AAA	85.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	6%	₹678 Cr	65,871,138
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹622 Cr	62,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹604 Cr	60,500
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹474 Cr	47,500
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	3%	₹314 Cr	30,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹299 Cr	30,000
SANSAR AUG 2024 V TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹224 Cr	2,236,328,428
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹222 Cr	2,220
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹201 Cr	20,000
Aditya Birla Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000

डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स

1. उपज

उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।

एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।

अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।

2. परिपक्वता के लिए उपज

परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

3. संशोधित अवधि

संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।

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पूछे जाने वाले प्रश्न

1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?

ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।

2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?

ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।

3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?

ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।

4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?

ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।

5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?

ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।