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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »सर्वश्रेष्ठ ऋण एकमुश्त निवेश

एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on March 21, 2023 , 42651 views

भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।

debt-lumpsum

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?

  • मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
  • रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
  • तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
  • तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ

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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23

नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।

शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹26.4013
↑ 0.01
₹7,584 10,000 1.43.15.17.45.19.02%1Y 3M 11D2Y 4M 24D
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹28.9238
↑ 0.02
₹927 500 1.33.24.38.93.98.71%1Y 10M 2D2Y 2M 12D
Axis Credit Risk Fund Growth ₹17.9705
↑ 0.02
₹621 5,000 1.63.34.66.648.69%1Y 7M 10D1Y 11M 12D
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹20.2044
↑ 0.01
₹8,438 5,000 1.3347.53.78.6%1Y 11M 5D2Y 6M 10D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹17.4007
↑ 0.01
₹1,032 1,000 1.53.27.78.27.18.39%1Y 7M 2D2Y 6M 14D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹24.7651
↑ 0.00
₹1,205 5,000 0.820.650.98.29%1Y 8M 8D2Y 11M 23D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Mar 23
*ऋण की सूचीम्यूचुअल फंड्स शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ और फंड के पास कम से कम 3 वर्षों के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति है।

1. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 26 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 5.1% , 2021 was 6.2% and 2020 was 9.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth
Launch Date 3 Dec 10
NAV (23 Mar 23) ₹26.4013 ↑ 0.01   (0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹7,584 on 28 Feb 23
Category Debt - Credit Risk
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.53
Sharpe Ratio -0.83
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 9.02%
Effective Maturity 2 Years 4 Months 24 Days
Modified Duration 1 Year 3 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 18₹10,000
28 Feb 19₹10,682
29 Feb 20₹11,839
28 Feb 21₹12,761
28 Feb 22₹13,663
28 Feb 23₹14,285

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.4%
6 Month 3.1%
1 Year 5.1%
3 Year 7.4%
5 Year 7.4%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 5.1%
2021 6.2%
2020 9.8%
2019 9.5%
2018 6.6%
2017 6.8%
2016 9.5%
2015 9%
2014 11%
2013 7.5%
Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia7 Nov 166.24 Yr.
Akhil Kakkar3 Jun 175.67 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash18.49%
Equity3.79%
Debt77.72%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate73.87%
Cash Equivalent11.76%
Government10.4%
Securitized0.18%
Credit Quality
RatingValue
A15.25%
AA52.59%
AAA32.16%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Prestige Estates Projects Limited
Debentures | -
3%₹250 Cr2,500
Nayara Energy Limited
Debentures | -
3%₹243 Cr2,500
Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 31 Jul 20 | 542602
3%₹234 Cr7,560,276
↑ 305,067
7.26 8/22/2032 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
3%₹234 Cr23,523,750
182 DTB 16032023
Sovereign Bonds | -
3%₹199 Cr20,000,000
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
3%₹196 Cr2,000
7.38 6/20/2027 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
2%₹183 Cr18,250,000
The Great Eastern Shipping Company Limited
Debentures | -
2%₹172 Cr1,743
JM Financial Credit Solutions Limited
Debentures | -
2%₹168 Cr1,700
Dlf Limited
Debentures | -
2%₹165 Cr1,650

2. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.2% since its launch.  Ranked 21 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 3.9% , 2021 was 13.5% and 2020 was -5.9% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Jun 05
NAV (23 Mar 23) ₹28.9238 ↑ 0.02   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹927 on 28 Feb 23
Category Debt - Credit Risk
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.64
Sharpe Ratio -1.34
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.71%
Effective Maturity 2 Years 2 Months 12 Days
Modified Duration 1 Year 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 18₹10,000
28 Feb 19₹10,663
29 Feb 20₹10,794
28 Feb 21₹10,224
28 Feb 22₹11,595
28 Feb 23₹12,034

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹191,330.
Net Profit of ₹11,330
Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.3%
6 Month 3.2%
1 Year 4.3%
3 Year 8.9%
5 Year 3.7%
10 Year
15 Year
Since launch 6.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 3.9%
2021 13.5%
2020 -5.9%
2019 1.9%
2018 6.1%
2017 7%
2016 10%
2015 8.8%
2014 11%
2013 8%
Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 184.69 Yr.
Sushil Budhia1 Feb 203 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash12.02%
Debt87.98%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate67.58%
Government18.76%
Cash Equivalent12.02%
Securitized1.63%
Credit Quality
RatingValue
A21.4%
AA33.27%
AAA45.34%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
JSW Steel Limited
Debentures | -
6%₹55 Cr550
7.35 6/22/2024 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
5%₹45 Cr4,500,000
Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -
5%₹44 Cr542,377
↓ -52,620
Greenlam Industries Limited
Debentures | -
5%₹44 Cr450
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -
4%₹41 Cr400
Shriram Housing Finance Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr400
Lodha Developers Private Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr400
Spandana Sphoorty Financial Limited
Debentures | -
4%₹40 Cr400
Grasim Industries Limited
Debentures | -
4%₹35 Cr350
Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -
4%₹34 Cr350

3. Axis Credit Risk Fund

(Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund)

To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns

Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7% since its launch.  Ranked 4 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 4% , 2021 was 6% and 2020 was 8.2% .

Below is the key information for Axis Credit Risk Fund

Axis Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 15 Jul 14
NAV (23 Mar 23) ₹17.9705 ↑ 0.02   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹621 on 28 Feb 23
Category Debt - Credit Risk
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.66
Sharpe Ratio -0.99
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.69%
Effective Maturity 1 Year 11 Months 12 Days
Modified Duration 1 Year 7 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 18₹10,000
28 Feb 19₹10,647
29 Feb 20₹11,213
28 Feb 21₹11,971
28 Feb 22₹12,701
28 Feb 23₹13,235

Axis Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Axis Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.6%
6 Month 3.3%
1 Year 4.6%
3 Year 6.6%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 4%
2021 6%
2020 8.2%
2019 4.4%
2018 5.9%
2017 6.4%
2016 9.8%
2015 8.7%
2014
2013
Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Devang Shah15 Jul 148.56 Yr.
Akhil Thakker9 Nov 211.23 Yr.

Data below for Axis Credit Risk Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash18.06%
Debt81.94%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate68.77%
Cash Equivalent16.94%
Government11.9%
Securitized2.39%
Credit Quality
RatingValue
A10.02%
AA42.4%
AAA47.57%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.38 6/20/2027 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
6%₹35 Cr3,500,000
↑ 1,000,000
Motherson Sumi Systems Limited
Debentures | -
5%₹30 Cr3,000
Godrej Housing Finance Limited
Debentures | -
4%₹25 Cr250
Birla Corporation Limited
Debentures | -
4%₹23 Cr230
7.26 2/6/2033 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
3%₹20 Cr2,000,000
↑ 2,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
3%₹20 Cr200
Sundew Properties Limited
Debentures | -
3%₹19 Cr200
Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -
3%₹19 Cr200
Sepset Constructions Limited
Debentures | -
3%₹19 Cr210
Indinfravit TRust
Debentures | -
3%₹16 Cr170

4. HDFC Credit Risk Debt Fund

(Erstwhile HDFC Corporate Debt Opportunities Fund)

To generate regular income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt.

HDFC Credit Risk Debt Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 25 Mar 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch.  Ranked 9 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 3.7% , 2021 was 7% and 2020 was 10.9% .

Below is the key information for HDFC Credit Risk Debt Fund

HDFC Credit Risk Debt Fund
Growth
Launch Date 25 Mar 14
NAV (23 Mar 23) ₹20.2044 ↑ 0.01   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹8,438 on 28 Feb 23
Category Debt - Credit Risk
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio -1.16
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-12 Months (1%),12-18 Months (0.5%),18 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.6%
Effective Maturity 2 Years 6 Months 10 Days
Modified Duration 1 Year 11 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 18₹10,000
28 Feb 19₹10,595
29 Feb 20₹11,706
28 Feb 21₹12,738
28 Feb 22₹13,669
28 Feb 23₹14,175

HDFC Credit Risk Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for HDFC Credit Risk Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.3%
6 Month 3%
1 Year 4%
3 Year 7.5%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 3.7%
2021 7%
2020 10.9%
2019 8.6%
2018 5.4%
2017 6.6%
2016 11%
2015 9%
2014
2013
Fund Manager information for HDFC Credit Risk Debt Fund
NameSinceTenure
Shobhit Mehrotra25 Mar 148.86 Yr.
Priya Ranjan1 May 220.76 Yr.

Data below for HDFC Credit Risk Debt Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash9.86%
Equity1.51%
Debt88.62%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate76.05%
Government13.16%
Cash Equivalent9.27%
Credit Quality
RatingValue
A5%
AA53.5%
AAA41.5%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharti Hexacom Limited
Debentures | -
4%₹354 Cr3,600
Indinfravit TRust
Debentures | -
4%₹338 Cr3,500
Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -
4%₹324 Cr3,200
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
4%₹297 Cr2,790
7.1 4/18/2029 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
4%₹297 Cr30,000,000
Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -
3%₹266 Cr2,750
The Tata Power Company Limited
Debentures | -
3%₹219 Cr2,030
TATA Motors Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr2,000
Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -
2%₹197 Cr2,000
TVS Credit Services Limited
Debentures | -
2%₹197 Cr200

5. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 17 Apr 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Return for 2022 was 7.1% , 2021 was 6.4% and 2020 was 9.4% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 17 Apr 15
NAV (23 Mar 23) ₹17.4007 ↑ 0.01   (0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹1,032 on 28 Feb 23
Category Debt - Credit Risk
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderate
Expense Ratio 1.81
Sharpe Ratio 0.6
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 8.39%
Effective Maturity 2 Years 6 Months 14 Days
Modified Duration 1 Year 7 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 18₹10,000
28 Feb 19₹10,592
29 Feb 20₹10,978
28 Feb 21₹11,914
28 Feb 22₹12,647
28 Feb 23₹13,575

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.5%
6 Month 3.2%
1 Year 7.7%
3 Year 8.2%
5 Year 6.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 7.1%
2021 6.4%
2020 9.4%
2019 2.1%
2018 6.6%
2017 8.1%
2016 10.3%
2015
2014
2013
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Sunaina Cunha17 Apr 157.8 Yr.
Mohit Sharma6 Aug 202.49 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash14.64%
Equity0.58%
Debt84.79%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate60.17%
Government24.62%
Cash Equivalent14.64%
Credit Quality
RatingValue
A5.53%
AA67.12%
AAA27.36%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Shriram Finance Limited
Debentures | -
10%₹101 Cr1,000
Indusind Bank Limited
Debentures | -
5%₹54 Cr530
The Tata Power Company Limited
Debentures | -
5%₹50 Cr500
↓ -250
7.26 8/22/2032 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
5%₹50 Cr5,000,000
↓ -3,500,000
Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -
4%₹41 Cr420
JM Financial Credit Solutions Limited
Debentures | -
4%₹37 Cr370
Bharti Hexacom Limited
Debentures | -
3%₹34 Cr350
Steel Authority Of India Limited
Debentures | -
3%₹30 Cr300
The Tata Power Company Limited
Debentures | -
3%₹30 Cr300
Varanasi Sangam Expressway Private Limited
Debentures | -
3%₹28 Cr300

6. Kotak Credit Risk Fund

(Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund)

The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund.

Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch.  Ranked 18 in Credit Risk category.  Return for 2022 was 0.9% , 2021 was 5.3% and 2020 was 6.6% .

Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund

Kotak Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 11 May 10
NAV (23 Mar 23) ₹24.7651 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹1,205 on 28 Feb 23
Category Debt - Credit Risk
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 1.57
Sharpe Ratio -1.9
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 8.29%
Effective Maturity 2 Years 11 Months 23 Days
Modified Duration 1 Year 8 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
28 Feb 18₹10,000
28 Feb 19₹10,642
29 Feb 20₹11,722
28 Feb 21₹12,253
28 Feb 22₹13,014
28 Feb 23₹13,056

Kotak Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Mar 23

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 0.8%
6 Month 2%
1 Year 0.6%
3 Year 5%
5 Year 5.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 0.9%
2021 5.3%
2020 6.6%
2019 9%
2018 6.2%
2017 6.6%
2016 10.4%
2015 9.1%
2014 11.1%
2013 7.3%
Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal11 May 1012.74 Yr.
Vihag Mishra30 Apr 220.76 Yr.
sunit garg1 Nov 220.25 Yr.

Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 28 Feb 23

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.06%
Equity1.43%
Debt92.51%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate78.35%
Government9.79%
Cash Equivalent6.06%
Securitized4.37%
Credit Quality
RatingValue
A7.22%
AA65.03%
AAA27.75%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
The Tata Power Company Limited
Debentures | -
9%₹108 Cr1,000
Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -
8%₹98 Cr1,000
Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -
8%₹97 Cr1,000
7.42 9/22/2033 12:00:00 Am
Sovereign Bonds | -
8%₹94 Cr9,475,370
↓ -2,500,000
Bahadur Chand Investments Private Limited
Debentures | -
6%₹75 Cr750
Godrej Industries Limited
Debentures | -
6%₹73 Cr750
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
5%₹63 Cr620
Godrej Industries Limited
Debentures | -
5%₹59 Cr600
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
4%₹53 Cr1,719,611
Vivriti Capital Private Limited
Debentures | -
4%₹50 Cr500

डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स

1. उपज

उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।

एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।

अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।

2. परिपक्वता के लिए उपज

परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

3. संशोधित अवधि

संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।

डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?

ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।

2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?

ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।

3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?

ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।

4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?

ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।

5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?

ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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