+91-22-48913909एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022
भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।
डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?
- मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
- रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
- तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
- तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ
Talk to our investment specialist
बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23
नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।
शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.4716
↑ 0.00 ₹1,014 500 1.9 5.2 9.5 8.2 8.3 8.28% 1Y 11M 12D 2Y 3M 25D SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.0499
↓ -0.01 ₹2,221 5,000 1.4 4.4 8.2 8 8.1 7.93% 2Y 2M 1D 2Y 11M 16D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.1701
↑ 0.00 ₹6,044 10,000 1.7 5 8.9 8 8.5 7.91% 1Y 10M 13D 2Y 7M 2D HDFC Low Duration Fund Growth ₹58.3445
↑ 0.01 ₹24,641 5,000 1.5 4.1 7.7 7.2 7.4 6.79% 10M 25D 1Y 9M 29D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,782.42
↑ 0.78 ₹8,860 500 1.6 4 7.8 7 7.4 6.78% 10M 24D 1Y 2M 6D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹549.859
↑ 0.09 ₹26,748 500 1.7 4.3 8.1 7.9 8 6.76% 9M 22D 1Y 8M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund SBI Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund HDFC Low Duration Fund Nippon India Low Duration Fund ICICI Prudential Savings Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,014 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,221 Cr). Lower mid AUM (₹6,044 Cr). Upper mid AUM (₹24,641 Cr). Upper mid AUM (₹8,860 Cr). Highest AUM (₹26,748 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 9.51% (top quartile). 1Y return: 8.23% (upper mid). 1Y return: 8.88% (upper mid). 1Y return: 7.67% (bottom quartile). 1Y return: 7.78% (bottom quartile). 1Y return: 8.11% (lower mid). Point 6 1M return: 0.36% (lower mid). 1M return: 0.13% (bottom quartile). 1M return: 0.36% (bottom quartile). 1M return: 0.40% (upper mid). 1M return: 0.42% (upper mid). 1M return: 0.45% (top quartile). Point 7 Sharpe: 3.44 (top quartile). Sharpe: 2.43 (bottom quartile). Sharpe: 2.62 (lower mid). Sharpe: 2.08 (bottom quartile). Sharpe: 2.68 (upper mid). Sharpe: 3.17 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.93% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.91% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.87 yrs (lower mid). Modified duration: 0.90 yrs (upper mid). Modified duration: 0.90 yrs (upper mid). Modified duration: 0.81 yrs (top quartile). Nippon India Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
HDFC Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
ICICI Prudential Savings Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Research Highlights for Nippon India Low Duration Fund Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (21 Aug 25) ₹35.4716 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹1,014 on 31 Jul 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 3.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.28% Effective Maturity 2 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹11,539 31 Jul 22 ₹12,025 31 Jul 23 ₹12,916 31 Jul 24 ₹13,919 31 Jul 25 ₹15,275 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.9% 6 Month 5.2% 1 Year 9.5% 3 Year 8.2% 5 Year 8.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.5 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.37% Debt 90.34% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.85% Government 14.49% Cash Equivalent 9.37% Credit Quality
Rating Value A 24.53% AA 43.49% AAA 31.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹48 Cr 5,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,500 Prestige Projects Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (21 Aug 25) ₹46.0499 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,221 on 31 Jul 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 2.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.93% Effective Maturity 2 Years 11 Months 16 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,707 31 Jul 22 ₹11,097 31 Jul 23 ₹12,004 31 Jul 24 ₹12,916 31 Jul 25 ₹14,038 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.4% 6 Month 4.4% 1 Year 8.2% 3 Year 8% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% 2015 9.7% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 8.5 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.11% Equity 2.88% Debt 80.66% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.44% Cash Equivalent 16.11% Government 15.21% Credit Quality
Rating Value A 17.98% AA 64.83% AAA 17.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -9% ₹200 Cr 19,000,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹113 Cr 11,200 Nirma Limited
Debentures | -5% ₹112 Cr 11,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹106 Cr 11,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹106 Cr 10,500 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹87 Cr 8,500 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹83 Cr 8,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹82 Cr 8,000,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹81 Cr 8,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 3. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (21 Aug 25) ₹32.1701 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹6,044 on 31 Jul 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 2.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.91% Effective Maturity 2 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,780 31 Jul 22 ₹11,303 31 Jul 23 ₹12,066 31 Jul 24 ₹13,031 31 Jul 25 ₹14,249 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 5% 1 Year 8.9% 3 Year 8% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.74 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.52 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.71% Equity 8.05% Debt 78.88% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.84% Government 11.6% Cash Equivalent 7.15% Credit Quality
Rating Value A 17.13% AA 57.47% AAA 24.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹332 Cr 31,767,530 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426024% ₹236 Cr 6,030,181
↓ -477,897 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹212 Cr 2,100 Varroc Engineering Limited
Debentures | -3% ₹204 Cr 25,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹202 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹187 Cr 18,500 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹177 Cr 17,500 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹152 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Macrotech Developers Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 4. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (21 Aug 25) ₹58.3445 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹24,641 on 31 Jul 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 2.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 1 Year 9 Months 29 Days Modified Duration 10 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,511 31 Jul 22 ₹10,832 31 Jul 23 ₹11,574 31 Jul 24 ₹12,406 31 Jul 25 ₹13,372 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.5% 6 Month 4.1% 1 Year 7.7% 3 Year 7.2% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.77 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.82 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.11 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.44% Debt 94.3% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.28% Government 23.02% Cash Equivalent 5.44% Credit Quality
Rating Value AA 11.62% AAA 88.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,040 Cr 100,000,000 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹1,023 Cr 100,000,000
↑ 2,500,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹746 Cr 7,450
↑ 500 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -3% ₹644 Cr 6,450 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 59,740 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹481 Cr 47,500,000
↑ 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹453 Cr 45,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹433 Cr 42,500
↑ 10,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹410 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹409 Cr 40,000 5. Nippon India Low Duration Fund
Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (21 Aug 25) ₹3,782.42 ↑ 0.78 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,860 on 31 Jul 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.78% Effective Maturity 1 Year 2 Months 6 Days Modified Duration 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,512 31 Jul 22 ₹10,867 31 Jul 23 ₹11,556 31 Jul 24 ₹12,362 31 Jul 25 ₹13,340 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 4% 1 Year 7.8% 3 Year 7% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.5 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 31.27% Debt 68.44% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.67% Government 21.41% Cash Equivalent 10.63% Credit Quality
Rating Value AA 14.32% AAA 85.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹387 Cr 39,000,000
↓ -1,000,000 Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹171 Cr 1,750 Interise TRust
Debentures | -2% ₹171 Cr 18,000 Aditya Birla Housing Finance Ltd. 7.11%
Debentures | -2% ₹170 Cr 17,000
↑ 17,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹153 Cr 15,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹152 Cr 15,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹147 Cr 14,500 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹145 Cr 10,000 VAJRA 016 TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹144 Cr 100 6. ICICI Prudential Savings Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (21 Aug 25) ₹549.859 ↑ 0.09 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹26,748 on 31 Jul 25 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.53 Sharpe Ratio 3.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 1 Year 8 Months 8 Days Modified Duration 9 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,521 31 Jul 22 ₹10,815 31 Jul 23 ₹11,676 31 Jul 24 ₹12,578 31 Jul 25 ₹13,616 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 4.3% 1 Year 8.1% 3 Year 7.9% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 0.88 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.14 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 23.77% Debt 75.96% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.6% Government 21.97% Cash Equivalent 8.16% Credit Quality
Rating Value AA 14.72% AAA 85.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹1,284 Cr 123,435,980 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹1,028 Cr 101,750
↑ 15,000 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹924 Cr 91,273,600 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹477 Cr 46,625,930 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹449 Cr 44,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹404 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹387 Cr 38,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹354 Cr 35,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹352 Cr 35,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹344 Cr 34,000
डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स
1. उपज
उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।
एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।
अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।
2. परिपक्वता के लिए उपज
परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।
3. संशोधित अवधि
संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा
4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता
में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।
डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।
अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
पूछे जाने वाले प्रश्न
1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?
ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।
2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?
ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।
3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?
ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।
4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?
ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।
5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?
ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund