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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »सर्वश्रेष्ठ ऋण एकमुश्त निवेश

एकमुश्त निवेश के लिए 6 सर्वश्रेष्ठ डेट म्यूचुअल फंड 2022

Updated on May 15, 2024 , 46016 views

भारत में डेट म्यूचुअल फंड योजनाएं पिछले कुछ वर्षों में बढ़ी हैं। नतीजतन, में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल डेट फंडमंडी बदलते रहो। म्युचुअल फंड योजना, जैसे क्रिसिल, मॉर्निंग स्टार, आईसीआरए का न्याय करने के लिए विभिन्न रेटिंग सिस्टम मौजूद हैं। ये सिस्टम रिटर्न के संदर्भ में म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते हैं,मानक विचलन, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता, आरबीआई द्वारा दर आंदोलन मार्गदर्शन, आदि।

debt-lumpsum

डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश क्यों करें?

  • मौजूदा सावधि जमा से बेहतर रिटर्न (एफडी) औरआवर्ती जमा (आरडी) बैंकों में दरें
  • रिटर्न डेट मार्केट से जुड़े होते हैं
  • तत्काल (टी+1)मोचन ऑनलाइन
  • तीन वर्षों में रिटर्न पर इंडेक्सेशन (ऋण कराधान लाभ) लाभ

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बेस्ट लम्पसम डेट म्यूचुअल फंड FY 22 - 23

नीचे से शीर्ष रैंक वाले फंड हैंकर्ज़ श्रेणियाँ मुख्य रूप से एयूएम> 500 करोड़ वाले फंड और अल्ट्रा-शॉर्ट, कॉरपोरेट बॉन्ड, क्रेडिट रिस्क, लो ड्यूरेशन सब कैटेगरी और 3 साल से कम की मैच्योरिटी वाले और उच्चतम यील्ड प्रदान करने वाले फंड हैं।

शीर्ष 6 एकमुश्त ऋण म्युचुअल फंड

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹31.7005
↑ 0.00
₹1,024 500 23.87.58.47.99.02%1Y 10M 2D2Y 2M 16D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹41.5136
↓ 0.00
₹2,506 5,000 1.83.66.86.28.38.49%2Y 14D2Y 8M 12D
L&T Credit Risk Fund Growth ₹26.4037
↓ 0.00
₹569 10,000 1.73.36.35.56.58.3%1Y 10M 6D2Y 8M 5D
Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,079.76
↑ 0.71
₹7,963 5,000 1.93.56.85.26.78.12%1Y 11D2Y 4M 17D
HDFC Low Duration Fund Growth ₹53.1463
↑ 0.01
₹14,359 5,000 1.93.67.15.578.07%11M 3D2Y 2M 25D
ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹498.302
↑ 0.12
₹16,302 500 2.13.87.85.97.68.05%10M 24D2Y 8M 8D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
*ऋण की सूचीम्यूचुअल फंड्स शुद्ध संपत्ति> 500 करोड़ और फंड के पास कम से कम 3 वर्षों के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति है।

1. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch.  Ranked 21 in Credit Risk category.  Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% .

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Jun 05
NAV (17 May 24) ₹31.7005 ↑ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹1,024 on 31 Mar 24
Category Debt - Credit Risk
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.64
Sharpe Ratio 2.07
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 9.02%
Effective Maturity 2 Years 2 Months 16 Days
Modified Duration 1 Year 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹9,022
30 Apr 21₹9,851
30 Apr 22₹11,029
30 Apr 23₹11,659
30 Apr 24₹12,544

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2%
6 Month 3.8%
1 Year 7.5%
3 Year 8.4%
5 Year 4.7%
10 Year
15 Year
Since launch 6.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.9%
2022 3.9%
2021 13.5%
2020 -5.9%
2019 1.9%
2018 6.1%
2017 7%
2016 10%
2015 8.8%
2014 11%
Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 185.86 Yr.
Sushil Budhia1 Feb 204.17 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash7.71%
Debt92.04%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate81.82%
Government10.21%
Cash Equivalent7.71%
Credit Quality
RatingValue
A25.33%
AA47.1%
AAA27.57%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -
6%₹60 Cr620
JSW Steel Limited
Debentures | -
5%₹55 Cr550
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
5%₹50 Cr5,000,000
7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
5%₹50 Cr5,000,000
Indinfravit Trust
Debentures | -
5%₹49 Cr5,000
Godrej Properties Limited
Debentures | -
4%₹45 Cr4,500
Greenlam Industries Limited
Debentures | -
4%₹44 Cr450
Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000
Shriram Housing Finance Limited 9.25%
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000
↑ 4,000
DLF Cyber City Developers Limited 8.4%
Debentures | -
4%₹40 Cr4,000

2. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 3 in Credit Risk category.  Return for 2023 was 8.3% , 2022 was 4.2% and 2021 was 5% .

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 19 Jul 04
NAV (17 May 24) ₹41.5136 ↓ 0.00   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹2,506 on 31 Mar 24
Category Debt - Credit Risk
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.95
Sharpe Ratio 0.94
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 8.49%
Effective Maturity 2 Years 8 Months 12 Days
Modified Duration 2 Years 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,622
30 Apr 21₹11,694
30 Apr 22₹12,260
30 Apr 23₹13,118
30 Apr 24₹14,000

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.8%
6 Month 3.6%
1 Year 6.8%
3 Year 6.2%
5 Year 7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 8.3%
2022 4.2%
2021 5%
2020 9.8%
2019 6.5%
2018 6.2%
2017 6.9%
2016 10.5%
2015 9.7%
2014 10.6%
Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Lokesh Mallya1 Feb 177.17 Yr.
Pradeep Kesavan1 Dec 230.33 Yr.
Adesh Sharma1 Dec 230.33 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.66%
Equity2.2%
Debt86.85%
Other0.29%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate71.02%
Government15.83%
Cash Equivalent10.66%
Credit Quality
RatingValue
A10.13%
AA65.14%
AAA24.73%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.16% Govt Stock 2050
Sovereign Bonds | -
5%₹123 Cr12,500,000
Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -
5%₹121 Cr12,200
Nirma Limited
Debentures | -
5%₹115 Cr11,500
India (Republic of) 7.1%
Sovereign Bonds | -
4%₹100 Cr10,000,000
↑ 10,000,000
Jindal Stainless Limited
Debentures | -
4%₹88 Cr900
Avanse Financial Services Limited
Debentures | -
3%₹80 Cr8,000
Renserv Global Pvt Ltd.
Debentures | -
3%₹80 Cr8,000
West Bengal (Government of) 7.52%
- | -
3%₹75 Cr7,500,000
Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -
3%₹75 Cr7,500
JSW Steel Limited
Debentures | -
3%₹75 Cr750

3. L&T Credit Risk Fund

(Erstwhile L&T Income Opportunities Fund)

The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities.

L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch.  Ranked 12 in Credit Risk category.  Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 5.7% .

Below is the key information for L&T Credit Risk Fund

L&T Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 8 Oct 09
NAV (17 May 24) ₹26.4037 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹569 on 31 Mar 24
Category Debt - Credit Risk
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.66
Sharpe Ratio -0.57
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 8.3%
Effective Maturity 2 Years 8 Months 5 Days
Modified Duration 1 Year 10 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹9,820
30 Apr 21₹10,655
30 Apr 22₹11,199
30 Apr 23₹11,750
30 Apr 24₹12,488

L&T Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for L&T Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 0.7%
3 Month 1.7%
6 Month 3.3%
1 Year 6.3%
3 Year 5.5%
5 Year 4.6%
10 Year
15 Year
Since launch 6.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.5%
2022 3.2%
2021 5.7%
2020 5%
2019 2.3%
2018 5.6%
2017 7.2%
2016 10.1%
2015 9.4%
2014 11.4%
Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund
NameSinceTenure
Kapil Punjabi26 Nov 221.35 Yr.
Shriram Ramanathan24 Nov 1211.36 Yr.

Data below for L&T Credit Risk Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.69%
Debt94.06%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate70%
Government24.05%
Cash Equivalent5.69%
Credit Quality
RatingValue
AA63.26%
AAA36.74%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
18%₹101 Cr10,000,000
Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -
5%₹26 Cr250
Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -
4%₹25 Cr250
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500
Nirma Limited
Debentures | -
4%₹25 Cr2,500
Tata Projects Limited
Debentures | -
4%₹21 Cr2,000
Jm Financial Services Limited
Debentures | -
4%₹21 Cr2,000
8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
4%₹21 Cr2,000,000
Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -
4%₹20 Cr180
Andhra Pradesh Expressway Limited
Debentures | -
3%₹17 Cr56

4. Kotak Low Duration Fund

The primary objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized

Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 10 in Low Duration category.  Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 3.9% and 2021 was 3.5% .

Below is the key information for Kotak Low Duration Fund

Kotak Low Duration Fund
Growth
Launch Date 6 Mar 08
NAV (17 May 24) ₹3,079.76 ↑ 0.71   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹7,963 on 31 Mar 24
Category Debt - Low Duration
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.88
Sharpe Ratio -0.42
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 8.12%
Effective Maturity 2 Years 4 Months 17 Days
Modified Duration 1 Year 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,685
30 Apr 21₹11,485
30 Apr 22₹11,887
30 Apr 23₹12,503
30 Apr 24₹13,358

Kotak Low Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Kotak Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.9%
6 Month 3.5%
1 Year 6.8%
3 Year 5.2%
5 Year 6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.7%
2022 3.9%
2021 3.5%
2020 7.9%
2019 8.3%
2018 7.3%
2017 7.1%
2016 8.9%
2015 9.3%
2014 9.5%
Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
NameSinceTenure
Deepak Agrawal31 Jan 159.25 Yr.
Manu Sharma1 Nov 221.5 Yr.
Palha Khanna3 Jul 230.83 Yr.

Data below for Kotak Low Duration Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash13.37%
Debt86.37%
Other0.26%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate61.7%
Government27.29%
Cash Equivalent9.09%
Securitized1.67%
Credit Quality
RatingValue
AA16.38%
AAA83.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹692 Cr67,871,138
↑ 1,000,000
7.69% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
7%₹660 Cr66,000,000
↑ 20,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
5%₹424 Cr42,500
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
3%₹275 Cr27,500
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹209 Cr2,100
Embassy Office Parks Reit
Debentures | -
2%₹205 Cr20,500
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹201 Cr20,000
↓ -5,000
Muthoot Finance Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr20,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹200 Cr2,000
Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -
2%₹196 Cr2,000

5. HDFC Low Duration Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan)

To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments.

HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch.  Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for HDFC Low Duration Fund

HDFC Low Duration Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 99
NAV (17 May 24) ₹53.1463 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹14,359 on 31 Mar 24
Category Debt - Low Duration
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 1.03
Sharpe Ratio 0.72
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 8.07%
Effective Maturity 2 Years 2 Months 25 Days
Modified Duration 11 Months 3 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,692
30 Apr 21₹11,503
30 Apr 22₹11,937
30 Apr 23₹12,584
30 Apr 24₹13,492

HDFC Low Duration Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Low Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.9%
6 Month 3.6%
1 Year 7.1%
3 Year 5.5%
5 Year 6.1%
10 Year
15 Year
Since launch 7.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7%
2022 4.1%
2021 3.7%
2020 8.1%
2019 8%
2018 6.5%
2017 6.4%
2016 8.6%
2015 7.7%
2014 8.4%
Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
NameSinceTenure
Anupam Joshi27 Oct 158.43 Yr.
Praveen Jain6 Oct 221.49 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 230.78 Yr.

Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash21.98%
Debt77.27%
Other0.27%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate67.04%
Government24.24%
Cash Equivalent8.46%
Credit Quality
RatingValue
AA14.49%
AAA85.51%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
8%₹1,275 Cr125,000,000
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
4%₹574 Cr5,700
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
4%₹550 Cr5,500
Titan Company Limited
Debentures | -
3%₹525 Cr52,500
7.69% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
3%₹450 Cr45,000,000
SANSAR TRUST JULY 2023 II
Unlisted bonds | -
2%₹369 Cr4,500
364 DTB 11072024
Sovereign Bonds | -
2%₹295 Cr30,000,000
↑ 30,000,000
Power Finance Corporation Limited
Debentures | -
2%₹274 Cr2,750
Panatone Finvest Ltd
Debentures | -
2%₹254 Cr5,400
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹251 Cr25,000

6. ICICI Prudential Savings Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan)

To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Savings Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch.  Ranked 11 in Low Duration category.  Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund

ICICI Prudential Savings Fund
Growth
Launch Date 27 Sep 02
NAV (17 May 24) ₹498.302 ↑ 0.12   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹16,302 on 31 Mar 24
Category Debt - Low Duration
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.51
Sharpe Ratio 2.15
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 500
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 8.05%
Effective Maturity 2 Years 8 Months 8 Days
Modified Duration 10 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,766
30 Apr 21₹11,598
30 Apr 22₹12,058
30 Apr 23₹12,786
30 Apr 24₹13,793

ICICI Prudential Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 2.1%
6 Month 3.8%
1 Year 7.8%
3 Year 5.9%
5 Year 6.6%
10 Year
15 Year
Since launch 7.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 3.8%
2020 8.6%
2019 8.8%
2018 7.3%
2017 7.1%
2016 9.1%
2015 8.8%
2014 9.5%
Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia12 Jun 230.81 Yr.
Rohan Maru19 Sep 1310.54 Yr.
Darshil Dedhia12 Jun 230.81 Yr.

Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash31.14%
Debt68.56%
Other0.3%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate53.94%
Government25.22%
Cash Equivalent20.51%
Securitized0.03%
Credit Quality
RatingValue
AA13.73%
AAA86.27%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
9%₹1,517 Cr148,719,310
↓ -23,518,520
7.69% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
5%₹795 Cr79,523,378
↓ -5,000,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -
4%₹648 Cr6,500
8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹467 Cr46,625,930
Small Industries Development Bank of India
Debentures | -
2%₹423 Cr9,000
Bajaj Finance Limited
Debentures | -
2%₹374 Cr3,750
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹351 Cr35,000
Embassy Office Parks Reit
Debentures | -
2%₹300 Cr30,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -
2%₹299 Cr30,000
Canara Bank
Domestic Bonds | -
2%₹281 Cr6,000

डेट फंड में देखने के लिए स्मार्ट टिप्स

1. उपज

उपज ब्याज का एक उपाय हैआय द्वारा उत्पन्नबांड पोर्टफोलियो में।

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक बांड में a . हैअंकित मूल्य INR 100 का 8 प्रतिशत के साथकूपन दर. इसका मतलब है किइन्वेस्टर प्रत्येक बांड पर, जिसमें वह निवेश करता है, INR 8 प्रति वर्ष अर्जित करेगा। चूंकि बांडों का खुले बाजार में कारोबार होता है, प्रत्येक की कीमत में उतार-चढ़ाव होगादिन के कारोबार. ब्याज दरें बढ़ती और गिरती हैं और बांड की मांग ऊपर और नीचे जाती है। और यह बांड की कीमत को प्रभावित करता है। मान लीजिए कि ब्याज दरें बढ़कर 10 प्रतिशत हो जाती हैं। फिर भी निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इसलिए प्रतिफल को 10 प्रतिशत तक बढ़ाने के लिए, जो कि ब्याज की वर्तमान बाजार दर है, बांड की कीमत को कम करके INR 80 करना होगा।

एक अन्य उदाहरण में, मान लेते हैं कि ब्याज दरें 6 प्रतिशत तक गिर जाती हैं। फिर से, निवेशक INR 8 अर्जित करना जारी रखेगा। इस बार बांड की कीमत INR 133 तक बढ़नी होगी।

अगर हम इन धारणाओं को देखें, तो इसके दो पहलू हैं- एक यह कि प्रतिफल निश्चित नहीं होता है, बल्कि ब्याज दर में बदलाव के लिए उतार-चढ़ाव होता है। दूसरा एक है बांड की कीमत ब्याज दरों के विपरीत चलती है। यह एक स्तर बनाए रखने के लिए आगे बढ़ता है जहां यह खरीदारों को आकर्षित करेगा।

2. परिपक्वता के लिए उपज

परिपक्वता के लिए उपज (ytm) डेट म्यूचुअल फंड का फंड की रनिंग यील्ड को दर्शाता है। डेट फंड की तुलना करते समयआधार YTM की, किसी को इस तथ्य पर भी ध्यान देना चाहिए कि अतिरिक्त उपज कैसे उत्पन्न हो रही है। क्या यह कम पोर्टफोलियो गुणवत्ता की कीमत पर है?निवेश इतनी अच्छी गुणवत्ता वाले उपकरणों के अपने मुद्दे नहीं हैं। आप a . में निवेश समाप्त नहीं करना चाहते हैंडेट फंड जिसके पास ऐसे बांड या प्रतिभूतियां हों जोचूक बाद में। इसलिए, हमेशा पोर्टफोलियो यील्ड को देखें और इसे क्रेडिट क्वालिटी के साथ संतुलित करें।

3. संशोधित अवधि

संशोधित अवधि ब्याज दरों में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता का उचित संकेत देती है। अवधि जितनी अधिक होगी, बांड ब्याज दरों में बदलाव के साथ उतनी ही अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करेगा

4. पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता

में निवेश करने के लिएसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि, बांड और ऋण प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता की जांच करना एक आवश्यक पैरामीटर है। बॉन्ड को विभिन्न एजेंसियों द्वारा पैसे वापस भुगतान करने की उनकी क्षमता के आधार पर क्रेडिट रेटिंग दी जाती है। के साथ एक बंधनएएए रेटिंग को सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रेटिंग माना जाता है और इसका तात्पर्य एक सुरक्षित और सुरक्षित निवेश से है। अगर कोई वास्तव में सुरक्षा चाहता है और इसे सबसे अच्छा डेट फंड चुनने में सर्वोपरि पैरामीटर मानता है, तो बहुत ही उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स वाले फंड में प्रवेश करना(एएए या एए+) वांछित विकल्प हो सकता है।

डेट एकमुश्त ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें।

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

    शुरू हो जाओ

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. डेट फंड मैनेजर कैसे पहचानते हैं कि कौन सी उच्च गुणवत्ता वाली सुरक्षा है?

ए: डेट फंड मैनेजरों के पास प्रत्येक बॉन्ड का मूल्यांकन करने और बॉन्ड का भुगतान करने में देनदार की चूक की संभावनाओं का आकलन करने की अपनी तकनीक होती है। आमतौर पर, क्रेडिट रेटिंग जितनी अधिक होती है, लेनदार के चूकने की संभावना उतनी ही कम होती है।

2. डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले क्यों हैं?

ए: डेट म्यूचुअल फंड अन्य के साथ प्रतिभूतियों और बांडों के साथ सौदा करते हैंमुद्रा बाजार उपकरण। इन उपकरणों के विफल होने की संभावना आमतौर पर कम होती है, और इसलिए, आपका निवेश सुरक्षित रहेगा, जिससे डेट म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश बनेंगे।

3. क्या फंड मैनेजर निम्न-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं?

ए: हां, कभी-कभी फंड मैनेजर कम-गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं यदि अच्छे आरओआई की संभावना मौजूद है। हालांकि, यह आपके फंड मैनेजर द्वारा लिया गया एक परिकलित जोखिम होगा और केवल तभी जब निवेश के पोर्टफोलियो में पहले से ही स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियां हों।

4. क्या कोई शॉर्ट टर्म डेट म्यूचुअल फंड है?

ए: हाँ, यदि आप a . का विकल्प चुनते हैंलिक्विड फंड जिसमें 91 दिनों की मैच्योरिटी वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है, तो आप तीन महीने के मामले में अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं। यह एक अल्पकालिक निवेश है जिसे आप डेट म्यूचुअल फंड की बेहतर समझ प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं।

5. क्या मैं डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकता हूं?

ए: हां, आप डेट म्यूचुअल फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड में निवेश करते हैं। उस स्थिति में, बेहतर होगा कि आप अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष, 5 महीने, और 19 दिन और 2 वर्ष, एक महीने और 2 दिन के लिए रखें, ताकि अधिकतम ROI प्राप्त हो सके। लेकिन आप इससे आगे 3 साल तक निवेश करते रह सकते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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