+91-22-48913909ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಎಲ್ಲದರಲ್ಲೂ ಒಲವು ತೋರಬೇಕೆಂದು ನೀವು ಬಯಸಿದರೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಷರತ್ತುಗಳು, ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿSIP ದಾರಿ! ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳು (SIP ಗಳು) ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮಾರ್ಗವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ. ಮತ್ತು ನೀವು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, SIP ಗಳು ಹಾತೊರೆಯುವ ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು ನಿಮಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಪೂರೈಸಲು ಅಪೇಕ್ಷಣೀಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದುಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, SIP ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣSIP ಹೂಡಿಕೆ, ಗಮನಾರ್ಹ ಬಳಕೆ aಸಿಪ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ SIP ನಿಧಿಗಳ ಜೊತೆಗೆ.
Talk to our investment specialist
ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ
ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸಿದಾಗ, ಅವರು ಆದಾಯದ ಸ್ಥಿರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಆಗಾಗ್ಗೆ ಅನುಮಾನಿಸುತ್ತಾರೆ. ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆ ಮತ್ತು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಚಂಚಲತೆಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಅಂತಹ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು, ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ SIP ಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ, ಕೆಟ್ಟ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹಂತದಲ್ಲಿ, SIP ಮಾರ್ಗವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡವರಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಗಮನಿಸಲಾಗಿದೆ. SIP ನ ಹೂಡಿಕೆಯು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ನಡೆಯುವ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹರಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, SIP ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ಪ್ರತಿದಿನ ಬೆಳೆಯಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತದೆ (ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ).
ಒಂದು ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ, ಮಗುವಿನ ಶಿಕ್ಷಣ, ಮನೆ/ಕಾರು ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಖರೀದಿ. ನಾವು ಇನ್ನೂ ಕೆಲವನ್ನು ನೋಡುವ ಮೊದಲುಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು SIP ನಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸೋಣ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ SIP ಯೋಜನೆಗಳು 2022
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 500 -8 -14.5 -2.6 10 7 SBI Bluechip Fund Growth ₹86.8376
↓ -0.91 ₹52,373 500 -6.2 -5.9 -8.6 7.3 6.7 9.7 Indiabulls Blue Chip Fund Growth ₹39.89
↓ -0.33 ₹133 500 -5.7 -5.9 -10 7.8 5.7 7.5 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹484.3
↓ -4.57 ₹27,933 100 -5.5 -5 -11 8 6.6 9.4 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹83.4808
↓ -0.69 ₹51,296 100 -5.9 -7 -11.1 9.2 10 9.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 15 Jul 22 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Essel Large Cap Equity Fund SBI Bluechip Fund Indiabulls Blue Chip Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Nippon India Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Highest AUM (₹52,373 Cr). Bottom quartile AUM (₹133 Cr). Lower mid AUM (₹27,933 Cr). Upper mid AUM (₹51,296 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 7.00% (upper mid). 5Y return: 6.68% (lower mid). 5Y return: 5.73% (bottom quartile). 5Y return: 6.58% (bottom quartile). 5Y return: 10.03% (top quartile). Point 6 3Y return: 10.00% (top quartile). 3Y return: 7.29% (bottom quartile). 3Y return: 7.79% (bottom quartile). 3Y return: 7.97% (lower mid). 3Y return: 9.16% (upper mid). Point 7 1Y return: -2.56% (top quartile). 1Y return: -8.57% (upper mid). 1Y return: -9.95% (lower mid). 1Y return: -10.98% (bottom quartile). 1Y return: -11.15% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 2.37 (top quartile). Alpha: 0.28 (upper mid). Alpha: -0.18 (lower mid). Alpha: -1.77 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.10 (top quartile). Sharpe: -0.37 (upper mid). Sharpe: -0.50 (lower mid). Sharpe: -0.53 (bottom quartile). Sharpe: -0.62 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.82 (bottom quartile). Information ratio: -0.05 (bottom quartile). Information ratio: 0.06 (upper mid). Information ratio: -0.04 (lower mid). Information ratio: 0.42 (top quartile). Essel Large Cap Equity Fund
SBI Bluechip Fund
Indiabulls Blue Chip Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹99.75
↓ -1.31 ₹12,178 100 -7.7 -0.3 -4.2 18.3 13.3 4.7 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹322.055
↓ -4.46 ₹30,581 1,000 -7.9 -7.1 -8.3 10.4 10.5 5.6 DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹572.929
↓ -4.54 ₹17,284 500 -6.6 -6.9 -8.9 11.1 9.1 7.1 SBI Large and Midcap Fund Growth ₹599.943
↓ -4.06 ₹40,499 500 -7.3 -6.6 -5.4 10.2 10.3 10.1 Aditya Birla Sun Life Equity Advantage Fund Growth ₹867.61
↓ -13.14 ₹5,603 1,000 -6.4 -4.9 -5.7 8.7 4.6 3.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Growth Opportunities Fund Kotak Equity Opportunities Fund DSP Equity Opportunities Fund SBI Large and Midcap Fund Aditya Birla Sun Life Equity Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹12,178 Cr). Upper mid AUM (₹30,581 Cr). Lower mid AUM (₹17,284 Cr). Highest AUM (₹40,499 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,603 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (26+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.26% (top quartile). 5Y return: 10.45% (upper mid). 5Y return: 9.12% (bottom quartile). 5Y return: 10.27% (lower mid). 5Y return: 4.58% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.29% (top quartile). 3Y return: 10.38% (lower mid). 3Y return: 11.05% (upper mid). 3Y return: 10.22% (bottom quartile). 3Y return: 8.70% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -4.21% (top quartile). 1Y return: -8.27% (bottom quartile). 1Y return: -8.92% (bottom quartile). 1Y return: -5.36% (upper mid). 1Y return: -5.74% (lower mid). Point 8 Alpha: 7.80 (top quartile). Alpha: -1.27 (bottom quartile). Alpha: -4.37 (bottom quartile). Alpha: -0.47 (lower mid). Alpha: 3.04 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Sharpe: -0.46 (bottom quartile). Sharpe: -0.24 (lower mid). Sharpe: -0.05 (upper mid). Point 10 Information ratio: 1.34 (top quartile). Information ratio: 0.01 (upper mid). Information ratio: -0.01 (lower mid). Information ratio: -0.04 (bottom quartile). Information ratio: -0.36 (bottom quartile). Invesco India Growth Opportunities Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
DSP Equity Opportunities Fund
SBI Large and Midcap Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Advantage Fund
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹119.48
↓ -2.93 ₹138 1,000 -1.7 2.4 -3.6 8.4 9.5 0.8 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,331.79
↓ -27.78 ₹13,854 100 -10 -6.6 -6.5 14.5 13.3 4.1 Kotak Emerging Equity Scheme Growth ₹128.732
↓ -2.47 ₹66,613 1,000 -10.7 -7.6 -7.1 12.7 12.6 1.8 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹99.9548
↓ -2.01 ₹2,503 300 -9.3 -6.9 -2.4 12.6 11.1 2.5 HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹192.33
↓ -2.77 ₹101,856 300 -6.1 -3.5 -3.7 14.6 15.7 6.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Taurus Discovery (Midcap) Fund Sundaram Mid Cap Fund Kotak Emerging Equity Scheme BNP Paribas Mid Cap Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹138 Cr). Lower mid AUM (₹13,854 Cr). Upper mid AUM (₹66,613 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,503 Cr). Highest AUM (₹101,856 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 9.52% (bottom quartile). 5Y return: 13.32% (upper mid). 5Y return: 12.57% (lower mid). 5Y return: 11.07% (bottom quartile). 5Y return: 15.75% (top quartile). Point 6 3Y return: 8.37% (bottom quartile). 3Y return: 14.45% (upper mid). 3Y return: 12.74% (lower mid). 3Y return: 12.58% (bottom quartile). 3Y return: 14.55% (top quartile). Point 7 1Y return: -3.63% (upper mid). 1Y return: -6.53% (bottom quartile). 1Y return: -7.06% (bottom quartile). 1Y return: -2.41% (top quartile). 1Y return: -3.75% (lower mid). Point 8 Alpha: 1.27 (upper mid). Alpha: -1.10 (lower mid). Alpha: -2.97 (bottom quartile). Alpha: 1.29 (top quartile). Alpha: -1.28 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: 0.00 (lower mid). Sharpe: -0.09 (bottom quartile). Sharpe: 0.12 (top quartile). Sharpe: -0.02 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.71 (bottom quartile). Information ratio: 0.52 (top quartile). Information ratio: 0.14 (lower mid). Information ratio: -0.02 (bottom quartile). Information ratio: 0.21 (upper mid). Taurus Discovery (Midcap) Fund
Sundaram Mid Cap Fund
Kotak Emerging Equity Scheme
BNP Paribas Mid Cap Fund
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹90.2081
↓ -2.35 ₹6,120 1,000 -5 2.9 3.7 11.5 10.1 -3.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹167.902
↓ -3.09 ₹41,059 500 -5.8 0.2 -3.1 8.5 10.3 -4.9 DSP Small Cap Fund Growth ₹211.398
↓ -3.42 ₹21,467 500 -3.7 4.4 8.9 14.4 14.6 -2.8 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.295
↓ -4.10 ₹80,906 100 -5.6 -1.4 -2.1 11.8 15.5 -4.7 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹161.226
↓ -3.96 ₹14,257 500 -8 -4.8 -5.9 8.8 12.3 -8.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SBI Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹6,120 Cr). Upper mid AUM (₹41,059 Cr). Lower mid AUM (₹21,467 Cr). Highest AUM (₹80,906 Cr). Bottom quartile AUM (₹14,257 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.14% (bottom quartile). 5Y return: 10.30% (bottom quartile). 5Y return: 14.58% (upper mid). 5Y return: 15.54% (top quartile). 5Y return: 12.33% (lower mid). Point 6 3Y return: 11.47% (lower mid). 3Y return: 8.51% (bottom quartile). 3Y return: 14.40% (top quartile). 3Y return: 11.78% (upper mid). 3Y return: 8.79% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 3.74% (upper mid). 1Y return: -3.11% (bottom quartile). 1Y return: 8.87% (top quartile). 1Y return: -2.12% (lower mid). 1Y return: -5.88% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.23 (lower mid). Alpha: 12.54 (top quartile). Alpha: 1.80 (upper mid). Alpha: -1.61 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.62 (upper mid). Sharpe: 0.14 (bottom quartile). Sharpe: 0.65 (top quartile). Sharpe: 0.25 (lower mid). Sharpe: 0.10 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.29 (bottom quartile). Information ratio: 0.63 (top quartile). Information ratio: -0.03 (lower mid). Information ratio: -0.50 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹57.7159
↓ -0.97 ₹13,446 500 -3.2 2.1 -7.4 14.6 9.8 -5.6 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹78.831
↓ -0.65 ₹53,087 500 -6.5 -7.3 -9.7 9.4 8 9.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹104.308
↓ -0.71 ₹35,594 1,000 -5.6 -4.9 -10.3 6.9 5.1 10.2 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth ₹1,822.81
↓ -20.74 ₹27,982 100 -4.4 -0.8 -2.1 13 9 11.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Multicap 35 Fund Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Aditya Birla Sun Life Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹13,446 Cr). Highest AUM (₹53,087 Cr). Upper mid AUM (₹35,594 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Lower mid AUM (₹27,982 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 9.84% (upper mid). 5Y return: 8.00% (bottom quartile). 5Y return: 5.14% (bottom quartile). 5Y return: 13.57% (top quartile). 5Y return: 9.04% (lower mid). Point 6 3Y return: 14.61% (upper mid). 3Y return: 9.40% (bottom quartile). 3Y return: 6.93% (bottom quartile). 3Y return: 17.28% (top quartile). 3Y return: 13.00% (lower mid). Point 7 1Y return: -7.44% (lower mid). 1Y return: -9.73% (bottom quartile). 1Y return: -10.31% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: -2.06% (upper mid). Point 8 Alpha: 4.27 (upper mid). Alpha: -1.68 (bottom quartile). Alpha: 0.54 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 7.66 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: -0.49 (bottom quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.12 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.75 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.52 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 1.49 (top quartile). Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Fund
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸೆಕ್ಟರ್ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹101.48
↓ -0.72 ₹2,528 500 -4.8 -8.6 8.1 16.6 13 17.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹57.71
↓ -0.94 ₹3,406 1,000 -7.5 -7.6 -8.6 7.7 7 17.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹123.54
↓ -1.53 ₹10,774 100 -4.9 -5.1 -10.4 7.9 6.5 15.9 Franklin Build India Fund Growth ₹128.972
↓ -1.91 ₹3,024 500 -9.6 -12.7 -10.7 12.2 14.3 3.7 Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹44.191
↓ -0.92 ₹1,393 100 -10.2 -9.5 -11.5 11.6 12.9 -6.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Franklin Build India Fund Bandhan Infrastructure Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,528 Cr). Upper mid AUM (₹3,406 Cr). Highest AUM (₹10,774 Cr). Lower mid AUM (₹3,024 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,393 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 12.99% (upper mid). 5Y return: 7.01% (bottom quartile). 5Y return: 6.55% (bottom quartile). 5Y return: 14.34% (top quartile). 5Y return: 12.87% (lower mid). Point 6 3Y return: 16.57% (top quartile). 3Y return: 7.65% (bottom quartile). 3Y return: 7.94% (bottom quartile). 3Y return: 12.20% (upper mid). 3Y return: 11.62% (lower mid). Point 7 1Y return: 8.12% (top quartile). 1Y return: -8.59% (upper mid). 1Y return: -10.43% (lower mid). 1Y return: -10.75% (bottom quartile). 1Y return: -11.48% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 4.45 (top quartile). Alpha: -1.09 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.50 (top quartile). Sharpe: -0.15 (upper mid). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.25 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.23 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
Bandhan Infrastructure Fund
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ELSS SIP ನಿಧಿಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹42.9119
↓ -0.58 ₹4,427 500 -6.7 -5.1 -5.9 9.8 8.5 4.9 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹146.315
↓ -1.04 ₹6,596 500 -4.2 -3 -6.5 7.9 8.4 8 DSP Tax Saver Fund Growth ₹129.728
↓ -0.94 ₹15,569 500 -5.1 -5.8 -8.8 11.3 9.3 7.5 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹56.63
↓ -0.54 ₹13,559 500 -7.6 -6.3 -9.8 8.9 5.7 9.3 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund DSP Tax Saver Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 HDFC Long Term Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,427 Cr). Lower mid AUM (₹6,596 Cr). Highest AUM (₹15,569 Cr). Upper mid AUM (₹13,559 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 8.45% (lower mid). 5Y return: 8.38% (bottom quartile). 5Y return: 9.29% (upper mid). 5Y return: 5.66% (bottom quartile). 5Y return: 17.39% (top quartile). Point 6 3Y return: 9.81% (lower mid). 3Y return: 7.89% (bottom quartile). 3Y return: 11.32% (upper mid). 3Y return: 8.90% (bottom quartile). 3Y return: 20.64% (top quartile). Point 7 1Y return: -5.87% (upper mid). 1Y return: -6.47% (lower mid). 1Y return: -8.78% (bottom quartile). 1Y return: -9.80% (bottom quartile). 1Y return: 35.51% (top quartile). Point 8 Alpha: 4.83 (top quartile). Alpha: 0.58 (lower mid). Alpha: -2.69 (bottom quartile). Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: 1.75 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.06 (upper mid). Sharpe: -0.30 (lower mid). Sharpe: -0.46 (bottom quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: 2.27 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.25 (upper mid). Information ratio: -0.66 (bottom quartile). Information ratio: 0.31 (top quartile). Information ratio: -0.24 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (lower mid). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
DSP Tax Saver Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
HDFC Long Term Advantage Fund
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮೌಲ್ಯ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ನಿಧಿಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Tata Equity PE Fund Growth ₹326.324
↓ -5.41 ₹8,239 150 -5.7 -5.8 -8.8 10.1 9.9 3.7 JM Value Fund Growth ₹87.7605
↓ -2.03 ₹780 500 -4.8 -4.3 -10.6 8.2 10.9 -4.4 Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹125.7
↓ -2.51 ₹6,659 1,000 -5.8 -3.1 0 11.2 10.9 2.6 HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹738.492
↓ -8.35 ₹8,039 300 -4.2 -1.9 -3.4 13.4 10.7 8.6 Bandhan Sterling Value Fund Growth ₹139.669
↓ -1.16 ₹9,507 100 -3.7 -3.3 -7.5 8.8 10.2 5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata Equity PE Fund JM Value Fund Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund HDFC Capital Builder Value Fund Bandhan Sterling Value Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,239 Cr). Bottom quartile AUM (₹780 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,659 Cr). Lower mid AUM (₹8,039 Cr). Highest AUM (₹9,507 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (29+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 9.85% (bottom quartile). 5Y return: 10.87% (upper mid). 5Y return: 10.91% (top quartile). 5Y return: 10.69% (lower mid). 5Y return: 10.21% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 10.11% (lower mid). 3Y return: 8.24% (bottom quartile). 3Y return: 11.25% (upper mid). 3Y return: 13.41% (top quartile). 3Y return: 8.76% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -8.79% (bottom quartile). 1Y return: -10.62% (bottom quartile). 1Y return: 0.05% (top quartile). 1Y return: -3.42% (upper mid). 1Y return: -7.55% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.14 (bottom quartile). Alpha: 2.93 (lower mid). Alpha: 11.84 (top quartile). Alpha: 6.62 (upper mid). Alpha: -0.92 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.30 (bottom quartile). Sharpe: -0.19 (lower mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). Sharpe: 0.04 (upper mid). Sharpe: -0.39 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.34 (lower mid). Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.48 (upper mid). Information ratio: 1.80 (top quartile). Information ratio: -0.38 (bottom quartile). Tata Equity PE Fund
JM Value Fund
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund
HDFC Capital Builder Value Fund
Bandhan Sterling Value Fund
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫೋಕಸ್ಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ SIP ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Axis Focused 25 Fund Growth ₹51.31
↓ -0.41 ₹10,476 500 -4.6 -1.3 -9.4 7.5 1.3 2.5 Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth ₹137.74
↓ -1.50 ₹7,512 1,000 -4.7 -3.3 -5.5 10.9 7.8 10.1 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 100 -5 8.5 24.5 17 17.3 Motilal Oswal Focused 25 Fund Growth ₹50.62
↓ -0.82 ₹1,845 500 3.3 13.5 15.1 11.9 8 -1.7 DSP Focus Fund Growth ₹51.903
↓ -0.59 ₹2,503 500 -4.5 -1.7 -6.1 10.7 8.6 7.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Focused 25 Fund Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Sundaram Select Focus Fund Motilal Oswal Focused 25 Fund DSP Focus Fund Point 1 Highest AUM (₹10,476 Cr). Upper mid AUM (₹7,512 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,845 Cr). Lower mid AUM (₹2,503 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 1.28% (bottom quartile). 5Y return: 7.81% (bottom quartile). 5Y return: 17.29% (top quartile). 5Y return: 8.05% (lower mid). 5Y return: 8.58% (upper mid). Point 6 3Y return: 7.48% (bottom quartile). 3Y return: 10.86% (lower mid). 3Y return: 17.03% (top quartile). 3Y return: 11.92% (upper mid). 3Y return: 10.72% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -9.36% (bottom quartile). 1Y return: -5.50% (lower mid). 1Y return: 24.49% (top quartile). 1Y return: 15.07% (upper mid). 1Y return: -6.06% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.16 (bottom quartile). Alpha: 2.48 (upper mid). Alpha: -5.62 (bottom quartile). Alpha: 25.82 (top quartile). Alpha: 0.29 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (lower mid). Sharpe: 1.85 (top quartile). Sharpe: 1.06 (upper mid). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.26 (bottom quartile). Information ratio: 0.32 (upper mid). Information ratio: -0.52 (bottom quartile). Information ratio: 0.36 (top quartile). Information ratio: 0.24 (lower mid). Axis Focused 25 Fund
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Sundaram Select Focus Fund
Motilal Oswal Focused 25 Fund
DSP Focus Fund
ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ
ಬಜೆಟ್ 2018 ಭಾಷಣದ ಪ್ರಕಾರ, ಹೊಸ ದೀರ್ಘಾವಧಿಬಂಡವಾಳ ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಲಾಭಗಳ (LTCG) ತೆರಿಗೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು & ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಏಪ್ರಿಲ್ 1 ರಿಂದ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ. ಹಣಕಾಸು ಮಸೂದೆ 2018 ಅನ್ನು ಲೋಕಸಭೆಯಲ್ಲಿ 14ನೇ ಮಾರ್ಚ್ 2018 ರಂದು ಧ್ವನಿ ಮತದ ಮೂಲಕ ಅಂಗೀಕರಿಸಲಾಯಿತು. ಹೇಗೆ ಹೊಸದು ಇಲ್ಲಿದೆ.ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಬದಲಾವಣೆಗಳು 1ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರಿಂದ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. *
1. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು
INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ LTCG ಗಳು ಉದ್ಭವಿಸುತ್ತವೆವಿಮೋಚನೆ 1ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರಂದು ಅಥವಾ ನಂತರದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳ ಮೇಲೆ 10 ಪ್ರತಿಶತ (ಜೊತೆಗೆ ಸೆಸ್) ಅಥವಾ 10.4 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಕಾಲದಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ INR 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಇರುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ಸಂಯೋಜಿತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಲ್ಲಿ INR 3 ಲಕ್ಷಗಳನ್ನು ಗಳಿಸಿದರೆ. ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ LTCG ಗಳು INR 2 ಲಕ್ಷ (INR 3 ಲಕ್ಷ - 1 ಲಕ್ಷ) ಮತ್ತುತೆರಿಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರಿ INR 20 ಆಗಿರುತ್ತದೆ,000 (INR 2 ಲಕ್ಷದಲ್ಲಿ 10 ಪ್ರತಿಶತ).
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳೆಂದರೆ ಮಾರಾಟ ಅಥವಾ ವಿಮೋಚನೆಯಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಲಾಭಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ನಡೆಯಿತು.
2. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹಿಡುವಳಿ ಮಾಡುವ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಮೊದಲು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಗಳಿಕೆ (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ) ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. STCG ಗಳ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು 15 ಪ್ರತಿಶತದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗದೆ ಇರಿಸಲಾಗಿದೆ.
| ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು | ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ | ತೆರಿಗೆ ದರ |
|---|---|---|
| ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG) | 1 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು | 10% (ಯಾವುದೇ ಸೂಚಿಕೆ ಇಲ್ಲದೆ)***** |
| ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (STCG) | ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಸಮ | 15% |
| ವಿತರಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ | - | 10%# |
*INR 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ಲಾಭಗಳು ತೆರಿಗೆಯಿಂದ ಮುಕ್ತವಾಗಿವೆ. INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಹಿಂದಿನ ದರವು 0% ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂದು ಮುಕ್ತಾಯದ ಬೆಲೆ ಎಂದು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗಿದೆ. #ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ತೆರಿಗೆ 10% + ಸರ್ಚಾರ್ಜ್ 12% + ಸೆಸ್ 4% =11.648% ಆರೋಗ್ಯ ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷಣ ಸೆಸ್ ಅನ್ನು 4% ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಹಿಂದೆ ಶಿಕ್ಷಣ ಸೆಸ್ 3 ಇತ್ತುಶೇ.
SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಅವುಗಳೆಂದರೆ:
ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ
SIP ಆಫರ್‌ನ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ, ಇದು ಆಸ್ತಿ ಖರೀದಿಯ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಮಾಡಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡುವಾಗ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ, SIP ಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಖರೀದಿಯನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇವುಗಳು ಮಾಸಿಕ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ) ಸಮಾನವಾಗಿ ಹರಡುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಹರಡುವುದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸರಾಸರಿ ವೆಚ್ಚದ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುವ ವಿವಿಧ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಎಂಬ ಪದ.
ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ
SIP ಗಳು ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ. ನೀವು ಅಸಲು ಮಾತ್ರ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಪಡೆದಾಗ ಸರಳ ಆಸಕ್ತಿ. ಚಕ್ರಬಡ್ಡಿಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಬಡ್ಡಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಅಸಲಿಗೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೊಸ ಅಸಲು (ಹಳೆಯ ಅಸಲು ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳು) ಮೇಲೆ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಪ್ರತಿ ಬಾರಿಯೂ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ. SIP ಯಲ್ಲಿನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕಂತುಗಳಲ್ಲಿರುವುದರಿಂದ, ಅವುಗಳು ಸಂಯೋಜಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ.
ಕೈಗೆಟುಕುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ
SIP ಗಳು ತುಂಬಾ ಕೈಗೆಟುಕುವವು. SIP ನಲ್ಲಿನ ಮಾಸಿಕ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವು INR 500 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರಬಹುದು. ಕೆಲವು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು "MicroSIP" ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಟಿಕೆಟ್ ಗಾತ್ರವು INR 100 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಇರುವಂತಹದನ್ನು ಸಹ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಯುವಜನರಿಗೆ ತಮ್ಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. - ಜೀವನದ ಆರಂಭಿಕ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಅವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ.
SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಂತ ಉಪಯುಕ್ತ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಲು ಬಯಸುವ ಸಮಯದವರೆಗೆ ನಿಮ್ಮ SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಇದು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಹ ಮೊದಲುಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ, ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಒಟ್ಟು SIP ಅನ್ನು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದುಗಳಿಕೆ SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಮೂಲಕ. ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಒಬ್ಬರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ, ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಇನ್‌ಪುಟ್‌ಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆಹಣದುಬ್ಬರ ದರಗಳು (ಇದಕ್ಕಾಗಿ ಒಬ್ಬರು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬೇಕು). ಇದರ ವಿವರಣೆಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
ನೀವು 10 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ INR 5,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ SIP ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೇಗೆ ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೋಡೋಣ-
ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆ: INR 5,000
ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ: 10 ವರ್ಷಗಳು
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ: INR 6,00,000
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರ (ಅಂದಾಜು.): 14%
SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಪ್ರಕಾರ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯ: INR 12,46,462
ನಿವ್ವಳ ಲಾಭ: INR 6,46,462
ನೀವು 10 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಮಾಸಿಕ INR 5,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ (ಒಟ್ಟು INR 6,00,000) ನೀವು ಗಳಿಸುವಿರಿ ಎಂದು ಮೇಲಿನ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು ತೋರಿಸುತ್ತವೆINR 12,46,462 ಅಂದರೆ ನೀವು ಮಾಡುವ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭINR 6,46,462. ಇದು ಅದ್ಭುತವಲ್ಲವೇ!
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved