ಟಾಪ್ ಮತ್ತು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು?

Updated on May 6, 2026 , 66574 views

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು? ಇದು ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರ ಪ್ರಶ್ನೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಅವರ ಹಣ. ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರೂ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಲು ಸಮಯವನ್ನು ಕಳೆಯುತ್ತಾರೆ! ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಉತ್ತರಿಸಲು ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಸಾಮಾನ್ಯ ಮತ್ತು ಅತ್ಯಂತ ಕಷ್ಟಕರವಾದ ಪ್ರಶ್ನೆಯಾಗಿದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ. ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅಥವಾ ಮರುಹೊಂದಿಸಲು, ಉನ್ನತ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯಾವುದೇ ಉದ್ಯಮಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾದ ಪಾಲುದಾರನನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವಂತಿದೆ. ಯಾವುದೇ ತಪ್ಪು ನಿರ್ಧಾರ - ಎರಡೂ ಕಡೆ - ದುರಂತ ಪರಿಣಾಮಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.

ಅತ್ಯಂತ ಒಂದುಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪುಗಳು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ, ಅನುಭವಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಹ ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಕೇವಲ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳು ಅಥವಾ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ತಪ್ಪುದಾರಿಗೆಳೆಯುತ್ತಿವೆ ಎಂದು ಅಲ್ಲ, ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಶೋಧನೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುವುದು ಏಕೈಕ ಮಾನದಂಡವಾಗಿರಬಾರದು. ಪ್ರತಿ ಮೂರು ತಿಂಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಚೆನ್ನಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಅಲ್ಲದೆ, ಮರುಸಮತೋಲನದ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ, ತುರ್ತಾಗಿ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ವರ್ಷಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ಇದನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ನೋಡುವ ಮೊದಲು, ನಮ್ಮ ಮೂಲಭೂತ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸೋಣ. ಇದು ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಪ್ರಮುಖ ಹಂತವಾಗಿದೆ.

ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಏಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಿ?

ಯಾವುದೇ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯತ್ತ ಮೊದಲ ಹೆಜ್ಜೆಯೆಂದರೆ ನೀವು ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಮತ್ತು ಯಾವುದರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಮತ್ತು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು. ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಂದೆ ನೀವು ಸ್ಪಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವಿನ ಸ್ಪಷ್ಟ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಏನೆಂದು ತಿಳಿಯಲು, ನೀವು ಮಾಡಬೇಕುಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಅಥವಾ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ನೀವು ಎಷ್ಟು ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂಬುದರ ಸ್ಪಷ್ಟ ಚಿತ್ರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇಂಟರ್ನೆಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ವಿವಿಧ ರಿಸ್ಕ್ ರೇಟಿಂಗ್ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಒಬ್ಬರು ಬಳಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಒಬ್ಬರು ಭೇಟಿ ನೀಡಬಹುದು aಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಅದೇ ಮಾಡಲು.

ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್‌ಗೆ ಒಳಗಾದ ನಂತರ, ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಗಮನವನ್ನು ಸಂಬಂಧಿತ ನಿರ್ಧಾರದ ಕಡೆಗೆ ತಿರುಗಿಸಬೇಕುಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇತರ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಂತಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು. ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಅವರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದಾದ ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ಅಥವಾ ಅವರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದಾದ ಅಪಾಯಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಇದು ನಂತರ ಯಾವುದೇ ಎದೆಯುರಿ ಅಥವಾ ನಿದ್ದೆಯಿಲ್ಲದ ರಾತ್ರಿಗಳಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ (ಇಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹೆಚ್ಚು ಒಲವು), ಮಧ್ಯಮ (ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ನಡುವೆ ಸಮತೋಲನ) ಅಥವಾ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ (ಇಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆ) ಆಗಿರಬಹುದು.

ಮಾದರಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನೋಡೋಣ-

	ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ	ಮಧ್ಯಮ	ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ (p.a.)	15.7%	13.4%	10.8%

ಈಕ್ವಿಟಿ	50%	35%	20%
ಸಾಲ	30%	40%	40%
ಚಿನ್ನ	10%	10%	10%
ನಗದು	10%	15%	30%

ಒಟ್ಟು	100%	100%	100%

ನಿಮ್ಮ ರಿಸ್ಕ್ ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದ ನಂತರ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ನಂತರ, ಸರಿಯಾದ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಉಳಿದಿರುವ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಯವಾಗಿದೆ. ಒಬ್ಬರು ಪರಿಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ಮೊದಲೇ ಹೇಳಿದಂತೆ, ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಮಾತ್ರ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದುಆಧಾರ ಅವರ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಸಾಕಾಗದೇ ಇರಬಹುದು. ಇತರ ಅಂಶಗಳಿವೆ - ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಗುಣಾತ್ಮಕ - ಇದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಆ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳು ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದವುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ. CRISIL, ICRA, MorningStar, ಇತ್ಯಾದಿರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳು. ಅವರು ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳ ಮೇಲೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಈ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು ನಿಮ್ಮ ಆದ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಇಲ್ಲಿ ಗಮನಿಸಬೇಕಾದ ಅಂಶವೆಂದರೆ ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಹಿಂದಿನ ಪ್ರದರ್ಶನಗಳ ಬಗ್ಗೆಯೂ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡುವುದು ಬುದ್ಧಿವಂತವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹಾಗೆರಿಲಯನ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್,SBI ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್,ಯುಟಿಐ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್, ಮತ್ತು ಅನೇಕರು ಈ ಹಿಂದೆ ಉತ್ತಮ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ

ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಾಗಿ ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವಾಗ ಪ್ರವೇಶ/ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಮರುಕಳಿಸುವ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬಳಲುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳು ಯೋಜನೆಗಳ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸಲಾಗಿದ್ದರೂSEBI, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೊಂದುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯಾವಾಗಲೂ ನೆನಪಿಡಿ, ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಸಣ್ಣ ಭಾಗವಾಗಿದೆ, ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯಗಳು ಅಥವಾ ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವು ಇದನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ರದ್ದುಗೊಳಿಸಬಹುದು. ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ನಂತರ ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯಿಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಪೆನ್ನಿ ಬುದ್ಧಿವಂತ ಮತ್ತು ಪೌಂಡ್ ಮೂರ್ಖತನವಾಗಿದೆ. ಇತರ ಅಂಶಗಳಂತೆ, ಇದನ್ನು ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು, ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಇತರ ಅಂಶಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿತವಾಗಿ ನೋಡಬೇಕಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನಂತರ ಒಬ್ಬರು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಯಶಸ್ವಿಯಾಗುತ್ತಾರೆ.

ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್

ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಇನ್ನೊಂದು ವಿಷಯವೆಂದರೆ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್. ಹೂಡಿಕೆಯ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಗಳು ವೇರಿಯಬಲ್ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ನೀವು ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಅವಧಿಯ ಮೊದಲು ಸ್ಕೀಮ್ ಅನ್ನು ಲಿಕ್ವಿಡೇಟ್ ಮಾಡಿದರೆ ನಿಮಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶೇಕಡಾವಾರು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ವಿಧಿಸಬಹುದು. ಇದು ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ. ಈಅಂಶ ಒಬ್ಬರು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು ಪರಿಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳಿಲ್ಲ ಎಂದು ಇದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸು

ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಈ ಕನಿಷ್ಠ ಕಾಲಾವಧಿಯು ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಕೆಲವು ಡೇಟಾ ಅಂಕಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಎಹೊಸ ಫಂಡ್ ಆಫರ್(NFO), ಬಹುಶಃ ಶಿಫಾರಸು ಮತ್ತು ಒಳ್ಳೆಯದು, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಯಾವುದೇ ದಾಖಲೆಗಳಿಲ್ಲ. ಹೊಸ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವುದು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಒಳ್ಳೆಯದು, ಇದು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಸಣ್ಣ ಭಾಗಕ್ಕೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿರಬೇಕು. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಆ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಅಥವಾ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಅತ್ಯಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಫಾರ್ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ದ್ರವ ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ- ಕನಿಷ್ಠಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಸಹ ಸಾಕಾಗಬಹುದು (ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇದನ್ನು ಅನೇಕ ಇತರ ಅಂಶಗಳೊಂದಿಗೆ ಪೂರಕಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ).

ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಚಂಚಲತೆ

ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಉನ್ನತ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಇದು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯಂತೆ ಕಾಣಿಸಬಹುದಾದರೂ, ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಇದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು. 2011 ರಿಂದ 2015 ರವರೆಗಿನ ಕೆಳಗಿನ ಡೇಟಾವನ್ನು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಟಾಪ್ 5 ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡಿ:

SBI ಸ್ಮಾಲ್ & ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು BNP ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಮೇಲಿನ ಕೋಷ್ಟಕದಿಂದ ನೀವು ನೋಡಬಹುದುಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆಗಳು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿವೆ. ಇದರರ್ಥ ವರ್ಷದ ಟಾಪ್ ಪರ್ಫಾರ್ಮರ್ಸ್ ಮುಂದಿನ ವರ್ಷದ ಟಾಪ್ ಪರ್ಫಾರ್ಮರ್ಸ್ ಅಲ್ಲ! ಇದು ನಿಮಗೆ ಈಗ ಉತ್ತಮವಾದದ್ದು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮವಾಗಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು ಎಂಬ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ಸ್ಕೌಟಿಂಗ್ ಮಾಡುವಾಗ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮಾಡುವುದು ಯಾವಾಗಲೂ ಬುದ್ಧಿವಂತ ಕ್ರಮವಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಒಂದು ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿರುವ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ನಿಧಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮವಾದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಒಬ್ಬರು ಇತರ ಹಲವು ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕು.

ಈಗ ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಕೆಲವು ಗುಣಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.

ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯ ಖ್ಯಾತಿ

ಒಬ್ಬರು ಅನೇಕ ಗುಣಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡಬಹುದಾದರೂ, ಒಬ್ಬರು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಮೇಲೆ ಗಮನಹರಿಸಬೇಕುನೀಡುತ್ತಿದೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆ. ಉತ್ತಮ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಹೊಂದಿರುವ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ ಕಂಪನಿಯು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದುಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ. ಒಂದು ಒಳ್ಳೆಯದುAMC ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ನಿಮಗೆ ಒದಗಿಸಲು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನ ವಯಸ್ಸು, ಒಟ್ಟಾರೆ AUM, ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್, ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ನ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ, ವಿಭಾಗಗಳಾದ್ಯಂತ ನೀಡಲಾಗುವ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ ವಿಭಾಗಗಳಾದ್ಯಂತ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ನೋಡಬೇಕು. ಆದ್ದರಿಂದ ಉತ್ತಮ AMC ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವುದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಪ್ರಮುಖ ಹಂತವಾಗಿದೆ.

ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳು	ಗುಣಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳು
ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ರೇಟಿಂಗ್ (ಕ್ರಿಸಿಲ್, ಮೌಲ್ಯ ಸಂಶೋಧನೆ, ಇತ್ಯಾದಿ)	ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್
ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸು (3+ ವರ್ಷಗಳು)	ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಖ್ಯಾತಿ
ಹಿಂದಿನ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಚಂಚಲತೆ	ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ
ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ
ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್

ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್

ನೀವು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವೃತ್ತಿಪರರು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಆಗಿರುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಯಾರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆಂದು ತಿಳಿಯುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಅವರ ಹಿಂದಿನ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ನೀವು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು ಮತ್ತು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಶೈಲಿಯು ನಿಮಗೆ ಸರಿಹೊಂದುತ್ತದೆಯೇ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಅವರು ಎಷ್ಟು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ, ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ (ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು) ಅವರ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತು ಅವರು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ನೋಡಬೇಕು. ಇಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಮೂಲಭೂತ ಫಿಲ್ಟರ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಕಾರಣವಾಗುತ್ತವೆ.

ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ

ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮಾತ್ರ ಅವಲಂಬಿಸುವ ಬದಲು, ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಕೀ-ಮ್ಯಾನ್ ಅಪಾಯವಿರುವ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ನೀವು ಬಯಸುವುದಿಲ್ಲ. ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಇದ್ದರೆ, ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಇದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಬದಲಾವಣೆ ಕೂಡ ಇದೆ. ಆಗ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ವಿಮರ್ಶೆ: ಶಿಸ್ತಿನ ವಿಧಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರಿ

ಮೇಲಿನ ಎಲ್ಲಾ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸಿದರೆ, ನೀವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಟಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿಮಗಾಗಿ ಪಡೆಯಬಹುದು. ಆದರೆ ಆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಉತ್ತಮವಾದುದನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ನೀವು ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ವಿಧಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಅಥವಾ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಅದರ ಮೌಲ್ಯವು ಮೇಲಕ್ಕೆ ಮತ್ತು ಕೆಳಕ್ಕೆ ಹೋಗುವುದನ್ನು ನೋಡಬಹುದು. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಲ್ಲಿ ನೀವು ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ನಂಬಬೇಕು ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಷ್ಟಗಳಿಗೆ (ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ) ಬಲಿಯಾಗುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬೇಕು. ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಲ್ಲಿ ನೀವು ತಪ್ಪಾಗಿ ಭಾವಿಸಿದರೆ, ನೀವು ಕ್ರಮ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ನಿಧಿಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬೇಕು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹಿಂದಿನ "ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್" ಗೆ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಮಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಮೊದಲು ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಮಾಡಬಾರದು. ಒಬ್ಬರು ಮರು-ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಮಾಡಬೇಕು, ಒಂದು ವರ್ಷದ ಮೊದಲು ಅಲ್ಲ. ಯಾವಾಗಲೂ ನೆನಪಿಡಿ, ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು (ವಾರೆನ್ ಬಫೆಟ್ ಸಹ) ಹೂಡಿಕೆ ತಪ್ಪುಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಾವು ತಪ್ಪು ನಿರ್ಧಾರಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸರಿಯಾದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಇದು ನಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಅಥವಾ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 2022 - 2023

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹60.9806 ↑ 0.72	₹1,769	3.7	43.7	111.1	46.6	25.5	167.1
SBI Gold Fund Growth	₹43.8188 ↓ -0.03	₹14,998	-0.8	24.4	53.4	33.4	24.5	71.5
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹46.3934 ↓ -0.01	₹6,164	-0.9	24.6	53.3	33.4	24.4	72
IDBI Gold Fund Growth	₹38.889 ↑ 0.09	₹740	-0.5	24	52.5	33.2	24.6	79
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹43.5312 ↑ 0.03	₹1,668	-0.9	24.4	53.5	33.2	24.3	72
HDFC Gold Fund Growth	₹44.7046 ↓ -0.02	₹10,990	-0.8	24.2	53.1	33.1	24.3	71.3
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹57.2058 ↓ -0.07	₹6,924	-0.7	24.1	53	33.1	24.2	71.2
Kotak Gold Fund Growth	₹57.4599 ↓ -0.09	₹6,439	-0.4	24.3	53.5	33	24	70.4
Axis Gold Fund Growth	₹43.5428 ↓ -0.05	₹2,809	-0.8	24.5	53.1	33	24.3	69.8
Invesco India Gold Fund Growth	₹41.8752 ↓ -0.13	₹463	-0.2	23.6	52.1	32.5	23.9	69.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 May 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	IDBI Gold Fund	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	HDFC Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	Kotak Gold Fund	Axis Gold Fund	Invesco India Gold Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,769 Cr).	Highest AUM (₹14,998 Cr).	Upper mid AUM (₹6,164 Cr).	Bottom quartile AUM (₹740 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,668 Cr).	Top quartile AUM (₹10,990 Cr).	Upper mid AUM (₹6,924 Cr).	Upper mid AUM (₹6,439 Cr).	Lower mid AUM (₹2,809 Cr).	Bottom quartile AUM (₹463 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Not Rated.	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 25.47% (top quartile).	5Y return: 24.49% (upper mid).	5Y return: 24.36% (upper mid).	5Y return: 24.63% (top quartile).	5Y return: 24.27% (lower mid).	5Y return: 24.27% (lower mid).	5Y return: 24.22% (bottom quartile).	5Y return: 24.03% (bottom quartile).	5Y return: 24.35% (upper mid).	5Y return: 23.93% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 46.58% (top quartile).	3Y return: 33.43% (top quartile).	3Y return: 33.35% (upper mid).	3Y return: 33.19% (upper mid).	3Y return: 33.19% (upper mid).	3Y return: 33.11% (lower mid).	3Y return: 33.08% (lower mid).	3Y return: 33.03% (bottom quartile).	3Y return: 33.01% (bottom quartile).	3Y return: 32.53% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 111.09% (top quartile).	1Y return: 53.40% (upper mid).	1Y return: 53.34% (upper mid).	1Y return: 52.53% (bottom quartile).	1Y return: 53.52% (top quartile).	1Y return: 53.13% (lower mid).	1Y return: 52.96% (bottom quartile).	1Y return: 53.49% (upper mid).	1Y return: 53.12% (lower mid).	1Y return: 52.09% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.04 (top quartile).	1M return: -0.05% (lower mid).	1M return: -0.01% (upper mid).	1M return: 0.16% (top quartile).	1M return: 0.03% (upper mid).	1M return: 0.06% (upper mid).	1M return: -0.08% (lower mid).	1M return: -0.26% (bottom quartile).	1M return: -0.39% (bottom quartile).	1M return: -0.30% (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 2.16 (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.83 (bottom quartile).	Sharpe: 1.95 (upper mid).	Sharpe: 1.82 (lower mid).	Sharpe: 1.75 (bottom quartile).	Sharpe: 1.73 (bottom quartile).	Sharpe: 1.91 (upper mid).	Sharpe: 1.76 (bottom quartile).	Sharpe: 2.12 (top quartile).	Sharpe: 2.07 (upper mid).	Sharpe: 1.87 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,769 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.47% (top quartile).
3Y return: 46.58% (top quartile).
1Y return: 111.09% (top quartile).
Alpha: 1.04 (top quartile).
Sharpe: 2.16 (top quartile).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹14,998 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.49% (upper mid).
3Y return: 33.43% (top quartile).
1Y return: 53.40% (upper mid).
1M return: -0.05% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.95 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹6,164 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.36% (upper mid).
3Y return: 33.35% (upper mid).
1Y return: 53.34% (upper mid).
1M return: -0.01% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.82 (lower mid).

IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹740 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.63% (top quartile).
3Y return: 33.19% (upper mid).
1Y return: 52.53% (bottom quartile).
1M return: 0.16% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.75 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,668 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.27% (lower mid).
3Y return: 33.19% (upper mid).
1Y return: 53.52% (top quartile).
1M return: 0.03% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.73 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹10,990 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.27% (lower mid).
3Y return: 33.11% (lower mid).
1Y return: 53.13% (lower mid).
1M return: 0.06% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.91 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹6,924 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.22% (bottom quartile).
3Y return: 33.08% (lower mid).
1Y return: 52.96% (bottom quartile).
1M return: -0.08% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.76 (bottom quartile).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹6,439 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.03% (bottom quartile).
3Y return: 33.03% (bottom quartile).
1Y return: 53.49% (upper mid).
1M return: -0.26% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.12 (top quartile).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹2,809 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.35% (upper mid).
3Y return: 33.01% (bottom quartile).
1Y return: 53.12% (lower mid).
1M return: -0.39% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.07 (upper mid).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹463 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.93% (bottom quartile).
3Y return: 32.53% (bottom quartile).
1Y return: 52.09% (bottom quartile).
1M return: -0.30% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.87 (lower mid).

*ವಿವರವಾದ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆಟಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆಸಿಎಜಿಆರ್ ಹಿಂದಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,769 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.47% (top quartile).
3Y return: 46.58% (top quartile).
1Y return: 111.09% (top quartile).
Alpha: 1.04 (top quartile).
Sharpe: 2.16 (top quartile).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (07 May 26)	₹60.9806 ↑ 0.72 (1.20 %)
Net Assets (Cr)	₹1,769 on 31 Mar 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.16
Information Ratio	-0.83
Alpha Ratio	1.04
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹9,761
30 Apr 23	₹9,973
30 Apr 24	₹10,050
30 Apr 25	₹15,157
30 Apr 26	₹31,297

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	3.7%
6 Month	43.7%
1 Year	111.1%
3 Year	46.6%
5 Year	25.5%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	13.09 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.27%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.92%
Equity	94.27%
Debt	0.01%
Other	1.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	70%	₹1,531 Cr	1,103,589 ↓ -74,069
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹604 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹90 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	2%	-₹35 Cr

2. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

Highest AUM (₹14,998 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.49% (upper mid).
3Y return: 33.43% (top quartile).
1Y return: 53.40% (upper mid).
1M return: -0.05% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.95 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund Growth
Launch Date	12 Sep 11
NAV (08 May 26)	₹43.8188 ↓ -0.03 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹14,998 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.3
Sharpe Ratio	1.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,011
30 Apr 23	₹12,587
30 Apr 24	₹14,947
30 Apr 25	₹19,347
30 Apr 26	₹30,197

SBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	-0.8%
6 Month	24.4%
1 Year	53.4%
3 Year	33.4%
5 Year	24.5%
10 Year
15 Year
Since launch	10.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.5%
2024	19.6%
2023	14.1%
2022	12.6%
2021	-5.7%
2020	27.4%
2019	22.8%
2018	6.4%
2017	3.5%
2016	10%

Fund Manager information for SBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Viral Chhadva	1 Mar 26	0.08 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.5%
Other	98.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	100%	₹15,004 Cr	1,199,486,194 ↑ 43,299,851
Net Receivable / Payable CBLO \| -	1%	-₹82 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹75 Cr

3. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹6,164 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.36% (upper mid).
3Y return: 33.35% (upper mid).
1Y return: 53.34% (upper mid).
1M return: -0.01% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.82 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth
Launch Date	11 Oct 11
NAV (08 May 26)	₹46.3934 ↓ -0.01 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹6,164 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.38
Sharpe Ratio	1.82
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,987
30 Apr 23	₹12,521
30 Apr 24	₹14,848
30 Apr 25	₹19,232
30 Apr 26	₹29,998

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	-0.9%
6 Month	24.6%
1 Year	53.3%
3 Year	33.4%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch	11.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	72%
2024	19.5%
2023	13.5%
2022	12.7%
2021	-5.4%
2020	26.6%
2019	22.7%
2018	7.4%
2017	0.8%
2016	8.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	27 Sep 12	13.52 Yr.
Nishit Patel	29 Dec 20	5.26 Yr.
Ashwini Bharucha	1 Nov 25	0.41 Yr.
Venus Ahuja	1 Nov 25	0.41 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.64%
Other	98.36%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	100%	₹6,162 Cr	491,634,458 ↑ 13,035,487
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹37 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	1%	-₹34 Cr

4. IDBI Gold Fund

The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF).

Research Highlights for IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹740 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.63% (top quartile).
3Y return: 33.19% (upper mid).
1Y return: 52.53% (bottom quartile).
1M return: 0.16% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.75 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for IDBI Gold Fund

IDBI Gold Fund Growth
Launch Date	14 Aug 12
NAV (08 May 26)	₹38.889 ↑ 0.09 (0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹740 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	1.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,900
30 Apr 23	₹12,497
30 Apr 24	₹14,769
30 Apr 25	₹19,279
30 Apr 26	₹29,558

IDBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for IDBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	-0.5%
6 Month	24%
1 Year	52.5%
3 Year	33.2%
5 Year	24.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	18.7%
2023	14.8%
2022	12%
2021	-4%
2020	24.2%
2019	21.6%
2018	5.8%
2017	1.4%
2016	8.3%

Fund Manager information for IDBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	1 Jun 24	1.83 Yr.

Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.71%
Other	98.29%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
LIC MF Gold ETF - \| -	100%	₹739 Cr	56,654,200 ↑ 56,100,858
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹3 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

5. Aditya Birla Sun Life Gold Fund

An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,668 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.27% (lower mid).
3Y return: 33.19% (upper mid).
1Y return: 53.52% (top quartile).
1M return: 0.03% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.73 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth
Launch Date	20 Mar 12
NAV (08 May 26)	₹43.5312 ↑ 0.03 (0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹1,668 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.51
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,968
30 Apr 23	₹12,548
30 Apr 24	₹14,843
30 Apr 25	₹19,211
30 Apr 26	₹29,845

Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	-0.9%
6 Month	24.4%
1 Year	53.5%
3 Year	33.2%
5 Year	24.3%
10 Year
15 Year
Since launch	11%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	72%
2024	18.7%
2023	14.5%
2022	12.3%
2021	-5%
2020	26%
2019	21.3%
2018	6.8%
2017	1.6%
2016	11.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Name	Since	Tenure
Priya Sridhar	31 Dec 24	1.25 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.4%
Other	98.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya BSL Gold ETF - \| -	100%	₹1,669 Cr	130,222,843 ↑ 2,869,766
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	1%	-₹9 Cr
Clearing Corporation Of India Limited CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹7 Cr

6. HDFC Gold Fund

To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Research Highlights for HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹10,990 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.27% (lower mid).
3Y return: 33.11% (lower mid).
1Y return: 53.13% (lower mid).
1M return: 0.06% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.91 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Gold Fund

HDFC Gold Fund Growth
Launch Date	24 Oct 11
NAV (08 May 26)	₹44.7046 ↓ -0.02 (-0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹10,990 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	1.91
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,009
30 Apr 23	₹12,535
30 Apr 24	₹14,887
30 Apr 25	₹19,253
30 Apr 26	₹29,895

HDFC Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for HDFC Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	-0.8%
6 Month	24.2%
1 Year	53.1%
3 Year	33.1%
5 Year	24.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.3%
2024	18.9%
2023	14.1%
2022	12.7%
2021	-5.5%
2020	27.5%
2019	21.7%
2018	6.6%
2017	2.8%
2016	10.1%

Fund Manager information for HDFC Gold Fund

Name	Since	Tenure
Arun Agarwal	15 Feb 23	3.13 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	1.01 Yr.

Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.36%
Other	98.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	100%	₹11,760 Cr	864,529,937 ↑ 23,844,500
Treps - Tri-Party Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹15 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹9 Cr

7. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹6,924 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.22% (bottom quartile).
3Y return: 33.08% (lower mid).
1Y return: 52.96% (bottom quartile).
1M return: -0.08% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.76 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund Growth
Launch Date	7 Mar 11
NAV (08 May 26)	₹57.2058 ↓ -0.07 (-0.13 %)
Net Assets (Cr)	₹6,924 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.35
Sharpe Ratio	1.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,987
30 Apr 23	₹12,527
30 Apr 24	₹14,832
30 Apr 25	₹19,199
30 Apr 26	₹29,840

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	-0.7%
6 Month	24.1%
1 Year	53%
3 Year	33.1%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.2%
2024	19%
2023	14.3%
2022	12.3%
2021	-5.5%
2020	26.6%
2019	22.5%
2018	6%
2017	1.7%
2016	11.6%

Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.27 Yr.

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.79%
Other	98.21%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nippon India ETF Gold BeES - \| -	100%	₹6,904 Cr	569,691,983 ↑ 21,015,304
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹44 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹24 Cr
Cash Margin - Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹0 Cr
Cash Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr	00

8. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹6,439 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.03% (bottom quartile).
3Y return: 33.03% (bottom quartile).
1Y return: 53.49% (upper mid).
1M return: -0.26% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.12 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund Growth
Launch Date	25 Mar 11
NAV (08 May 26)	₹57.4599 ↓ -0.09 (-0.15 %)
Net Assets (Cr)	₹6,439 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	2.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,972
30 Apr 23	₹12,446
30 Apr 24	₹14,738
30 Apr 25	₹19,015
30 Apr 26	₹29,659

Kotak Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	-0.4%
6 Month	24.3%
1 Year	53.5%
3 Year	33%
5 Year	24%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	70.4%
2024	18.9%
2023	13.9%
2022	11.7%
2021	-4.7%
2020	26.6%
2019	24.1%
2018	7.3%
2017	2.5%
2016	10.2%

Fund Manager information for Kotak Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	25 Mar 11	15.03 Yr.
Jeetu Sonar	1 Oct 22	3.5 Yr.

Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.52%
Other	98.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gold ETF - \| -	100%	₹6,427 Cr	526,446,226 ↑ 10,546,203
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹36 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹24 Cr

9. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹2,809 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.35% (upper mid).
3Y return: 33.01% (bottom quartile).
1Y return: 53.12% (lower mid).
1M return: -0.39% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.07 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund Growth
Launch Date	20 Oct 11
NAV (08 May 26)	₹43.5428 ↓ -0.05 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹2,809 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	2.07
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,027
30 Apr 23	₹12,563
30 Apr 24	₹14,934
30 Apr 25	₹19,250
30 Apr 26	₹29,972

Axis Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	-0.8%
6 Month	24.5%
1 Year	53.1%
3 Year	33%
5 Year	24.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	69.8%
2024	19.2%
2023	14.7%
2022	12.5%
2021	-4.7%
2020	26.9%
2019	23.1%
2018	8.3%
2017	0.7%
2016	10.7%

Fund Manager information for Axis Gold Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Pagaria	9 Nov 21	4.39 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	1.16 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.22%
Other	98.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	100%	₹2,819 Cr	231,790,486 ↑ 6,588,565
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	1%	-₹16 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹6 Cr

10. Invesco India Gold Fund

To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹463 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.93% (bottom quartile).
3Y return: 32.53% (bottom quartile).
1Y return: 52.09% (bottom quartile).
1M return: -0.30% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.87 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Invesco India Gold Fund

Invesco India Gold Fund Growth
Launch Date	5 Dec 11
NAV (08 May 26)	₹41.8752 ↓ -0.13 (-0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹463 on 31 Mar 26
Category	Gold - Gold
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.37
Sharpe Ratio	1.87
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹11,047
30 Apr 23	₹12,560
30 Apr 24	₹14,884
30 Apr 25	₹19,145
30 Apr 26	₹29,662

Invesco India Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Invesco India Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 May 26

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	-0.2%
6 Month	23.6%
1 Year	52.1%
3 Year	32.5%
5 Year	23.9%
10 Year
15 Year
Since launch	10.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	69.6%
2024	18.8%
2023	14.5%
2022	12.8%
2021	-5.5%
2020	27.2%
2019	21.4%
2018	6.6%
2017	1.3%
2016	21.6%

Fund Manager information for Invesco India Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhisek Bahinipati	1 Nov 25	0.41 Yr.

Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.07%
Other	96.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco India Gold ETF - \| -	98%	₹455 Cr	358,519 ↑ 8,471
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹8 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr

ಮೇಲೆ ಹೇಳಿದಂತೆ, ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸಂಶೋಧನೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಬೇಸರದ ಕೆಲಸವಾಗಿದೆ. ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಲ್ಲಿ ನೀವು ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು, ಒಬ್ಬರು ಎಲ್ಲಾ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಉನ್ನತ ಮತ್ತು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಹಲವು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಚಂಚಲತೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಒಬ್ಬರು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಸತತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಅದು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಫಲಿತಾಂಶಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಯಾವಾಗಲೂ ನೆನಪಿಡಿ, ಇದು ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಮಯವಲ್ಲ, ನೀವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಕಳೆಯುವ ಸಮಯ!

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.