SIP 2022 - 2023-നുള്ള ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on September 17, 2026 , 25594 views

ഒരു വ്യവസ്ഥാപിതനിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്.ഐ.പി) ഏറ്റവും ഫലപ്രദമായ മാർഗമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകപ്രത്യേകിച്ച് ദീർഘകാലത്തേക്ക്-ടേം പ്ലാൻ. ദീർഘകാല സേവിംഗ്സ് പ്ലാൻ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനായി എല്ലാ മാസവും ഒരു പ്രത്യേക തീയതിയിൽ ഒരു യൂണിറ്റ് വാങ്ങാൻ ഇത് നിക്ഷേപകരെ അനുവദിക്കുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് സുഖം തോന്നുന്നതിന്റെ ഒരു കാരണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു SIP-ൽ അവർ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന വഴക്കമാണ്. നിക്ഷേപകർക്ക് കഴിയുംഎസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒന്നുകിൽ പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസ അല്ലെങ്കിൽ ആഴ്ചയിൽഅടിസ്ഥാനം, അവരുടെ സൗകര്യം പോലെ. ഒരാൾക്ക് അവ എങ്ങനെ നേടാം എന്നതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ പഠിക്കാംസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതികൾക്കൊപ്പം, എങ്ങനെസിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ കൂടെ നിക്ഷേപത്തിൽ സഹായകരമാണ്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എസ്‌ഐ‌പിക്ക് ഇന്ത്യയിൽ.

SIP- സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിനുള്ള ഒപ്റ്റിമൽ മാർഗം

ഒരാൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ മുൻകൂട്ടി ആസൂത്രണം ചെയ്യാനും അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാനും കഴിയുന്ന തരത്തിലാണ് SIP രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത്. പക്ഷേ, എസ്‌ഐ‌പി വഴി ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടുന്നതിന് ഒരാൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സാധാരണയായി, എസ്‌ഐ‌പി ഇത്തരം ലക്ഷ്യങ്ങൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നതിന് വ്യാപകമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു-

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഒരു കാർ വാങ്ങുന്നു
ഒരു വീട് വാങ്ങുന്നു
വിവാഹം
കുട്ടിയുടെ വിദ്യാഭ്യാസം
ഒരു അന്താരാഷ്ട്ര യാത്രയ്ക്കായി ലാഭിക്കുക
വിരമിക്കൽ
മെഡിക്കൽ അത്യാഹിതങ്ങൾ മുതലായവ.

ഒരാൾക്ക് ചുരുങ്ങിയത് 500 രൂപയും 1000 രൂപയും പോലെ SIP-കളിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാം. SIP-യിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തുടങ്ങിയാൽ, നിങ്ങളുടെ പണം ഓരോ ദിവസവും സ്റ്റോക്കിൽ എത്തുമ്പോൾ അത് പോകും.വിപണി. അതുകൊണ്ടാണ് ഒരു റൂട്ടെന്ന നിലയിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ കൂടുതലും തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. മാത്രമല്ല, ചരിത്രപരമായി, അച്ചടക്കത്തോടെയും ദീർഘകാല ചക്രവാളത്തോടെയുമാണ് നിക്ഷേപം നടത്തിയതെങ്കിൽ, ഇക്വിറ്റി സ്റ്റോക്കുകളിലെ നിക്ഷേപം മറ്റെല്ലാ അസറ്റ് ക്ലാസുകൾക്കിടയിലും ശ്രദ്ധേയമായ വരുമാനം നൽകുന്നു.

ഇക്വിറ്റിയിലെ എസ്‌ഐ‌പി വിപണിയുടെ സമയപരിധി ഒഴിവാക്കാനും നിക്ഷേപച്ചെലവ് ശരാശരി കണക്കാക്കി സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നത് സുഗമമാക്കാനും സഹായിക്കുന്നു. ചിലത് കൂടി നോക്കാംഎസ്ഐപിയുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ ഇത് ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു:

സംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി- നിങ്ങൾ പ്രിൻസിപ്പലിൽ മാത്രം പലിശ നേടുമ്പോഴാണ് ലളിതമായ താൽപ്പര്യം. കൂട്ടുപലിശയുടെ കാര്യത്തിൽ, പലിശ തുക പ്രിൻസിപ്പലിലേക്ക് ചേർക്കുന്നു, കൂടാതെ പുതിയ പ്രിൻസിപ്പലിന്റെ (പഴയ പ്രിൻസിപ്പലിന്റെയും നേട്ടങ്ങളുടെയും) പലിശ കണക്കാക്കുന്നു. ഈ പ്രക്രിയ ഓരോ തവണയും തുടരുന്നു. എസ്ഐപി മുതൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഗഡുക്കളായി, അവ സംയോജിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു, ഇത് തുടക്കത്തിൽ നിക്ഷേപിച്ച തുകയിലേക്ക് കൂടുതൽ ചേർക്കുന്നു.
അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കൽ- ഒരു എസ്‌ഐ‌പി ദീർഘകാലത്തേക്ക് വ്യാപിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ, ഒരാൾ ഓഹരി വിപണിയുടെ എല്ലാ കാലഘട്ടങ്ങളും, ഉയർച്ചയും, അതിലും പ്രധാനമായി തകർച്ചയും മനസ്സിലാക്കുന്നു. മാന്ദ്യങ്ങളിൽ, മിക്ക നിക്ഷേപകരെയും ഭയം പിടികൂടുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ "കുറഞ്ഞത്" വാങ്ങുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നത് SIP തവണകൾ തുടരുന്നു.
എസ്ഐപികളുടെ സൗകര്യം- ഒരു SIP-യുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടങ്ങളിലൊന്നാണ് സൗകര്യം. ഒരു ഉപയോക്താവ് ഒറ്റത്തവണ സൈൻ അപ്പ് ചെയ്യുകയും ഡോക്യുമെന്റേഷനിലൂടെ പോകുകയും വേണം. ഒരിക്കൽ ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, തുടർന്നുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾക്കുള്ള ഡെബിറ്റുകൾ സ്വയമേവ നടക്കുംനിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

SIP 2022 - 2023-നുള്ള ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

SIP-നുള്ള മികച്ച ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Invesco India Largecap Fund Growth	₹71.26 ↑ 0.70	₹1,847	100	1	9.1	0	11.9	9.8	5.5
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹76.896 ↑ 0.48	₹2,061	100	-0.2	4	-2.4	10.8	8.9	8.2
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹217.733 ↑ 1.32	₹2,632	300	-0.6	3.4	-2.3	9.7	9.1	4.4
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹105.33 ↑ 0.54	₹80,962	100	-2.9	-0.6	-6.5	9.3	10.2	11.3
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹87.443 ↑ 0.32	₹54,225	100	-2.7	0.5	-6.6	9.3	11.9	9.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Invesco India Largecap Fund	Bandhan Large Cap Fund	BNP Paribas Large Cap Fund	ICICI Prudential Bluechip Fund	Nippon India Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,847 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,061 Cr).	Lower mid AUM (₹2,632 Cr).	Highest AUM (₹80,962 Cr).	Upper mid AUM (₹54,225 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 9.85% (lower mid).	5Y return: 8.94% (bottom quartile).	5Y return: 9.07% (bottom quartile).	5Y return: 10.23% (upper mid).	5Y return: 11.94% (top quartile).
Point 6	3Y return: 11.94% (top quartile).	3Y return: 10.83% (upper mid).	3Y return: 9.68% (lower mid).	3Y return: 9.33% (bottom quartile).	3Y return: 9.33% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -0.01% (top quartile).	1Y return: -2.38% (lower mid).	1Y return: -2.30% (upper mid).	1Y return: -6.53% (bottom quartile).	1Y return: -6.57% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 3.75 (top quartile).	Alpha: 2.34 (upper mid).	Alpha: 0.42 (lower mid).	Alpha: -2.08 (bottom quartile).	Alpha: -1.21 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.25 (lower mid).	Sharpe: -0.35 (bottom quartile).	Sharpe: -0.13 (top quartile).	Sharpe: -0.30 (bottom quartile).	Sharpe: -0.24 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.82 (top quartile).	Information ratio: 0.63 (lower mid).	Information ratio: 0.42 (bottom quartile).	Information ratio: 0.67 (upper mid).	Information ratio: 0.58 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

Bottom quartile AUM (₹1,847 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.85% (lower mid).
3Y return: 11.94% (top quartile).
1Y return: -0.01% (top quartile).
Alpha: 3.75 (top quartile).
Sharpe: -0.25 (lower mid).
Information ratio: 0.82 (top quartile).

Bandhan Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,061 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.94% (bottom quartile).
3Y return: 10.83% (upper mid).
1Y return: -2.38% (lower mid).
Alpha: 2.34 (upper mid).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: 0.63 (lower mid).

BNP Paribas Large Cap Fund

Lower mid AUM (₹2,632 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.07% (bottom quartile).
3Y return: 9.68% (lower mid).
1Y return: -2.30% (upper mid).
Alpha: 0.42 (lower mid).
Sharpe: -0.13 (top quartile).
Information ratio: 0.42 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹80,962 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.23% (upper mid).
3Y return: 9.33% (bottom quartile).
1Y return: -6.53% (bottom quartile).
Alpha: -2.08 (bottom quartile).
Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Information ratio: 0.67 (upper mid).

Nippon India Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹54,225 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.94% (top quartile).
3Y return: 9.33% (bottom quartile).
1Y return: -6.57% (bottom quartile).
Alpha: -1.21 (bottom quartile).
Sharpe: -0.24 (upper mid).
Information ratio: 0.58 (bottom quartile).

SIP-യ്ക്കുള്ള മികച്ച മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth	₹39.88 ↑ 0.61	₹1,288	1,000	8.3	21.8	19.7	20	14.3	3.5
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth	₹73.5154 ↓ -0.01	₹588	300	-4.6	-2.6	19.3	17.3	13.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹63.2424 ↑ 0.76	₹13,940	500	8.5	17.2	-1.7	16.8	11.8	-5.6
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹39.5706 ↑ 0.38	₹7,184	500	4.9	16.3	10.3	15.7	14.3	3.4
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹850.19 ↑ 12.25	₹18,769	100	-0.6	11.5	5.4	14.6	13.8	5.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund	BNP Paribas Multi Cap Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Mahindra Badhat Yojana	ICICI Prudential Multicap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,288 Cr).	Bottom quartile AUM (₹588 Cr).	Upper mid AUM (₹13,940 Cr).	Lower mid AUM (₹7,184 Cr).	Highest AUM (₹18,769 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Oldest track record among peers (31 yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.27% (upper mid).	5Y return: 13.57% (bottom quartile).	5Y return: 11.81% (bottom quartile).	5Y return: 14.32% (top quartile).	5Y return: 13.78% (lower mid).
Point 6	3Y return: 19.96% (top quartile).	3Y return: 17.28% (upper mid).	3Y return: 16.76% (lower mid).	3Y return: 15.73% (bottom quartile).	3Y return: 14.59% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 19.69% (top quartile).	1Y return: 19.34% (upper mid).	1Y return: -1.68% (bottom quartile).	1Y return: 10.29% (lower mid).	1Y return: 5.41% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: -3.79 (bottom quartile).	Alpha: 3.91 (top quartile).	Alpha: 3.61 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.85 (upper mid).	Sharpe: 2.86 (top quartile).	Sharpe: -0.26 (bottom quartile).	Sharpe: 0.25 (lower mid).	Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.70 (top quartile).	Information ratio: 0.62 (upper mid).	Information ratio: 0.54 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,288 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 14.27% (upper mid).
3Y return: 19.96% (top quartile).
1Y return: 19.69% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.85 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

BNP Paribas Multi Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹588 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.57% (bottom quartile).
3Y return: 17.28% (upper mid).
1Y return: 19.34% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.86 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Upper mid AUM (₹13,940 Cr).
Established history (12+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.81% (bottom quartile).
3Y return: 16.76% (lower mid).
1Y return: -1.68% (bottom quartile).
Alpha: -3.79 (bottom quartile).
Sharpe: -0.26 (bottom quartile).
Information ratio: 0.70 (top quartile).

Mahindra Badhat Yojana

Lower mid AUM (₹7,184 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.32% (top quartile).
3Y return: 15.73% (bottom quartile).
1Y return: 10.29% (lower mid).
Alpha: 3.91 (top quartile).
Sharpe: 0.25 (lower mid).
Information ratio: 0.62 (upper mid).

ICICI Prudential Multicap Fund

Highest AUM (₹18,769 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.78% (lower mid).
3Y return: 14.59% (bottom quartile).
1Y return: 5.41% (bottom quartile).
Alpha: 3.61 (upper mid).
Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.54 (lower mid).

SIP-നുള്ള മികച്ച മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹342.46 ↑ 7.35	₹7,954	100	-0.1	11.6	12.6	20.5	16.7	11.1
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹111.441 ↑ 1.60	₹2,584	300	1	10.9	8.7	15.4	13.8	2.5
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹460.727 ↑ 6.65	₹6,056	150	1.5	9.4	4.8	14	13.6	5.8
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth	₹845.53 ↑ 14.24	₹6,723	1,000	1.7	14.1	5.4	14	13	4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential MidCap Fund	BNP Paribas Mid Cap Fund	TATA Mid Cap Growth Fund	Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Point 1	Highest AUM (₹7,954 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,584 Cr).	Lower mid AUM (₹6,056 Cr).	Upper mid AUM (₹6,723 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (32 yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.68% (top quartile).	5Y return: 13.84% (upper mid).	5Y return: 13.62% (lower mid).	5Y return: 13.00% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.51% (top quartile).	3Y return: 15.38% (upper mid).	3Y return: 14.03% (lower mid).	3Y return: 13.98% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 12.64% (top quartile).	1Y return: 8.73% (upper mid).	1Y return: 4.78% (bottom quartile).	1Y return: 5.42% (lower mid).
Point 8	Alpha: 4.57 (top quartile).	Alpha: 2.17 (upper mid).	Alpha: -1.11 (lower mid).	Alpha: -1.60 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.48 (top quartile).	Sharpe: 0.38 (upper mid).	Sharpe: 0.19 (lower mid).	Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.73 (top quartile).	Information ratio: -0.22 (upper mid).	Information ratio: -0.72 (bottom quartile).	Information ratio: -0.51 (lower mid).

ICICI Prudential MidCap Fund

Highest AUM (₹7,954 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.68% (top quartile).
3Y return: 20.51% (top quartile).
1Y return: 12.64% (top quartile).
Alpha: 4.57 (top quartile).
Sharpe: 0.48 (top quartile).
Information ratio: 0.73 (top quartile).

BNP Paribas Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,584 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 13.84% (upper mid).
3Y return: 15.38% (upper mid).
1Y return: 8.73% (upper mid).
Alpha: 2.17 (upper mid).
Sharpe: 0.38 (upper mid).
Information ratio: -0.22 (upper mid).

TATA Mid Cap Growth Fund

Lower mid AUM (₹6,056 Cr).
Oldest track record among peers (32 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.62% (lower mid).
3Y return: 14.03% (lower mid).
1Y return: 4.78% (bottom quartile).
Alpha: -1.11 (lower mid).
Sharpe: 0.19 (lower mid).
Information ratio: -0.72 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Upper mid AUM (₹6,723 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.00% (bottom quartile).
3Y return: 13.98% (bottom quartile).
1Y return: 5.42% (lower mid).
Alpha: -1.60 (bottom quartile).
Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
Information ratio: -0.51 (lower mid).

SIP-നുള്ള മികച്ച സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
IDBI Small Cap Fund Growth	₹35.6345 ↑ 0.66	₹758	500	8.3	29.8	13.3	17.7	17	-13.4
DSP Small Cap Fund Growth	₹232.251 ↑ 4.08	₹20,221	500	8.9	25.9	16.2	16.8	17.3	-2.8
Sundaram Small Cap Fund Growth	₹299.819 ↑ 4.49	₹3,922	100	4.3	25.9	13.4	16.1	15.9	0.4
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹185.235 ↑ 2.55	₹78,957	100	3.4	19.4	7.5	14.6	17.9	-4.7
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹100.654 ↑ 1.79	₹5,865	1,000	7	25.2	16.2	14.5	13	-3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI Small Cap Fund	DSP Small Cap Fund	Sundaram Small Cap Fund	Nippon India Small Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹758 Cr).	Upper mid AUM (₹20,221 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,922 Cr).	Highest AUM (₹78,957 Cr).	Lower mid AUM (₹5,865 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (lower mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.96% (lower mid).	5Y return: 17.33% (upper mid).	5Y return: 15.91% (bottom quartile).	5Y return: 17.91% (top quartile).	5Y return: 12.95% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.74% (top quartile).	3Y return: 16.78% (upper mid).	3Y return: 16.07% (lower mid).	3Y return: 14.55% (bottom quartile).	3Y return: 14.54% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 13.29% (bottom quartile).	1Y return: 16.17% (upper mid).	1Y return: 13.45% (lower mid).	1Y return: 7.47% (bottom quartile).	1Y return: 16.24% (top quartile).
Point 8	Alpha: 4.12 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 5.33 (top quartile).	Alpha: 0.80 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.26 (bottom quartile).	Sharpe: 0.30 (lower mid).	Sharpe: 0.31 (upper mid).	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).	Sharpe: 0.40 (top quartile).
Point 10	Information ratio: -0.07 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.05 (lower mid).	Information ratio: -0.26 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

IDBI Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹758 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.96% (lower mid).
3Y return: 17.74% (top quartile).
1Y return: 13.29% (bottom quartile).
Alpha: 4.12 (upper mid).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

DSP Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹20,221 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.33% (upper mid).
3Y return: 16.78% (upper mid).
1Y return: 16.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.30 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Sundaram Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹3,922 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.91% (bottom quartile).
3Y return: 16.07% (lower mid).
1Y return: 13.45% (lower mid).
Alpha: 5.33 (top quartile).
Sharpe: 0.31 (upper mid).
Information ratio: -0.05 (lower mid).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹78,957 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.91% (top quartile).
3Y return: 14.55% (bottom quartile).
1Y return: 7.47% (bottom quartile).
Alpha: 0.80 (lower mid).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: -0.26 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Lower mid AUM (₹5,865 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.95% (bottom quartile).
3Y return: 14.54% (bottom quartile).
1Y return: 16.24% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.40 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SIP-നുള്ള മികച്ച ELSS (നികുതി ലാഭിക്കൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ).

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	500	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	500	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹57.4789 ↑ 1.15	₹4,784	500	4.1	18.3	7.4	20.4	15.9	-9.1
Baroda Pioneer ELSS 96 Growth	₹68.6676 ↑ 0.33	₹210	500	-6.1	-3.5	17.6	16.7	11.6
JM Tax Gain Fund Growth	₹52.6316 ↑ 0.72	₹242	500	6	18	5.8	15	13.1	2.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI Equity Advantage Fund	HDFC Long Term Advantage Fund	Motilal Oswal Long Term Equity Fund	Baroda Pioneer ELSS 96	JM Tax Gain Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹485 Cr).	Upper mid AUM (₹1,318 Cr).	Highest AUM (₹4,784 Cr).	Bottom quartile AUM (₹210 Cr).	Bottom quartile AUM (₹242 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 9.97% (bottom quartile).	5Y return: 17.39% (top quartile).	5Y return: 15.89% (upper mid).	5Y return: 11.62% (bottom quartile).	5Y return: 13.13% (lower mid).
Point 6	3Y return: 20.84% (top quartile).	3Y return: 20.64% (upper mid).	3Y return: 20.44% (lower mid).	3Y return: 16.70% (bottom quartile).	3Y return: 15.00% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.92% (lower mid).	1Y return: 35.51% (top quartile).	1Y return: 7.43% (bottom quartile).	1Y return: 17.56% (upper mid).	1Y return: 5.79% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.78 (bottom quartile).	Alpha: 1.75 (bottom quartile).	Alpha: 2.11 (lower mid).	Alpha: 5.69 (top quartile).	Alpha: 5.40 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.21 (lower mid).	Sharpe: 2.27 (upper mid).	Sharpe: 0.07 (bottom quartile).	Sharpe: 2.51 (top quartile).	Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -1.13 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (bottom quartile).	Information ratio: 0.65 (upper mid).	Information ratio: -0.09 (lower mid).	Information ratio: 0.70 (top quartile).

IDBI Equity Advantage Fund

Lower mid AUM (₹485 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (top quartile).
1Y return: 16.92% (lower mid).
Alpha: 1.78 (bottom quartile).
Sharpe: 1.21 (lower mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (top quartile).
3Y return: 20.64% (upper mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (bottom quartile).
Sharpe: 2.27 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Highest AUM (₹4,784 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.89% (upper mid).
3Y return: 20.44% (lower mid).
1Y return: 7.43% (bottom quartile).
Alpha: 2.11 (lower mid).
Sharpe: 0.07 (bottom quartile).
Information ratio: 0.65 (upper mid).

Baroda Pioneer ELSS 96

Bottom quartile AUM (₹210 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.62% (bottom quartile).
3Y return: 16.70% (bottom quartile).
1Y return: 17.56% (upper mid).
Alpha: 5.69 (top quartile).
Sharpe: 2.51 (top quartile).
Information ratio: -0.09 (lower mid).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹242 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.13% (lower mid).
3Y return: 15.00% (bottom quartile).
1Y return: 5.79% (bottom quartile).
Alpha: 5.40 (upper mid).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.70 (top quartile).

SIP-നുള്ള മികച്ച സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹523.624 ↑ 4.73	₹5,400	500	10.6	24.6	19.7	23	17.3	-3.5
UTI Healthcare Fund Growth	₹343.813 ↑ 3.83	₹1,371	500	9.2	23.6	15.7	22.9	14.9	-3.1
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹106.839 ↑ 0.24	₹2,441	500	-1.8	1.1	15.6	17.5	15.1	17.5
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth	₹66.22 ↑ 0.67	₹893	1,000	1.9	16.3	14.1	19.9	19.2	7.8
SBI Magnum Global Fund Growth	₹408.656 ↑ 4.39	₹6,481	500	6.1	19.1	12.6	6.6	7.5	-5.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	SBI Healthcare Opportunities Fund	UTI Healthcare Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund	SBI Magnum Global Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹5,400 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,371 Cr).	Lower mid AUM (₹2,441 Cr).	Bottom quartile AUM (₹893 Cr).	Highest AUM (₹6,481 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.29% (upper mid).	5Y return: 14.90% (bottom quartile).	5Y return: 15.06% (lower mid).	5Y return: 19.21% (top quartile).	5Y return: 7.52% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.03% (top quartile).	3Y return: 22.95% (upper mid).	3Y return: 17.53% (bottom quartile).	3Y return: 19.86% (lower mid).	3Y return: 6.56% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 19.68% (top quartile).	1Y return: 15.71% (upper mid).	1Y return: 15.59% (lower mid).	1Y return: 14.07% (bottom quartile).	1Y return: 12.58% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 3.75 (top quartile).	Alpha: 0.66 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: -2.12 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.71 (upper mid).	Sharpe: 0.51 (bottom quartile).	Sharpe: 0.93 (top quartile).	Sharpe: 0.70 (lower mid).	Sharpe: 0.39 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.02 (upper mid).	Information ratio: 0.05 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: -0.77 (bottom quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹5,400 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 17.29% (upper mid).
3Y return: 23.03% (top quartile).
1Y return: 19.68% (top quartile).
Alpha: 3.75 (top quartile).
Sharpe: 0.71 (upper mid).
Information ratio: 0.02 (upper mid).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,371 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.90% (bottom quartile).
3Y return: 22.95% (upper mid).
1Y return: 15.71% (upper mid).
Alpha: 0.66 (upper mid).
Sharpe: 0.51 (bottom quartile).
Information ratio: 0.05 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹2,441 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 15.06% (lower mid).
3Y return: 17.53% (bottom quartile).
1Y return: 15.59% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.93 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹893 Cr).
Established history (16+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.21% (top quartile).
3Y return: 19.86% (lower mid).
1Y return: 14.07% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.70 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

SBI Magnum Global Fund

Highest AUM (₹6,481 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.52% (bottom quartile).
3Y return: 6.56% (bottom quartile).
1Y return: 12.58% (bottom quartile).
Alpha: -2.12 (bottom quartile).
Sharpe: 0.39 (bottom quartile).
Information ratio: -0.77 (bottom quartile).

എസ്‌ഐ‌പിയ്‌ക്കായുള്ള മികച്ച ഫോക്കസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	100	-5	8.5	24.5	17	17.3
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹93.19 ↑ 0.75	₹17,764	100	0.1	4.6	-1.8	14.9	13.8	15.4
SBI Focused Equity Fund Growth	₹393.396 ↑ 1.52	₹50,041	500	2.8	10.6	9.1	13.5	10.4	15.7
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹229.909 ↑ 1.50	₹27,925	300	0.7	3.4	-3.4	13.4	16.5	10.9
Motilal Oswal Focused 25 Fund Growth	₹53.7234 ↑ 0.94	₹1,693	500	11.5	29.8	22.4	13	9.3	-1.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Select Focus Fund	ICICI Prudential Focused Equity Fund	SBI Focused Equity Fund	HDFC Focused 30 Fund	Motilal Oswal Focused 25 Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).	Lower mid AUM (₹17,764 Cr).	Highest AUM (₹50,041 Cr).	Upper mid AUM (₹27,925 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,693 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.29% (top quartile).	5Y return: 13.84% (lower mid).	5Y return: 10.39% (bottom quartile).	5Y return: 16.53% (upper mid).	5Y return: 9.27% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.03% (top quartile).	3Y return: 14.88% (upper mid).	3Y return: 13.53% (lower mid).	3Y return: 13.42% (bottom quartile).	3Y return: 12.96% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 24.49% (top quartile).	1Y return: -1.83% (bottom quartile).	1Y return: 9.07% (lower mid).	1Y return: -3.40% (bottom quartile).	1Y return: 22.39% (upper mid).
Point 8	Alpha: -5.62 (bottom quartile).	Alpha: 1.94 (lower mid).	Alpha: 11.68 (upper mid).	Alpha: -0.60 (bottom quartile).	Alpha: 12.26 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.85 (top quartile).	Sharpe: 0.05 (bottom quartile).	Sharpe: 0.54 (lower mid).	Sharpe: -0.08 (bottom quartile).	Sharpe: 0.61 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.52 (bottom quartile).	Information ratio: 1.18 (top quartile).	Information ratio: 0.54 (lower mid).	Information ratio: 0.69 (upper mid).	Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

Sundaram Select Focus Fund

Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (top quartile).
3Y return: 17.03% (top quartile).
1Y return: 24.49% (top quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (top quartile).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

ICICI Prudential Focused Equity Fund

Lower mid AUM (₹17,764 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.84% (lower mid).
3Y return: 14.88% (upper mid).
1Y return: -1.83% (bottom quartile).
Alpha: 1.94 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (bottom quartile).
Information ratio: 1.18 (top quartile).

SBI Focused Equity Fund

Highest AUM (₹50,041 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.39% (bottom quartile).
3Y return: 13.53% (lower mid).
1Y return: 9.07% (lower mid).
Alpha: 11.68 (upper mid).
Sharpe: 0.54 (lower mid).
Information ratio: 0.54 (lower mid).

HDFC Focused 30 Fund

Upper mid AUM (₹27,925 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.53% (upper mid).
3Y return: 13.42% (bottom quartile).
1Y return: -3.40% (bottom quartile).
Alpha: -0.60 (bottom quartile).
Sharpe: -0.08 (bottom quartile).
Information ratio: 0.69 (upper mid).

Motilal Oswal Focused 25 Fund

Bottom quartile AUM (₹1,693 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.27% (bottom quartile).
3Y return: 12.96% (bottom quartile).
1Y return: 22.39% (upper mid).
Alpha: 12.26 (top quartile).
Sharpe: 0.61 (upper mid).
Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

SIP-നുള്ള മികച്ച മൂല്യ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
HDFC Capital Builder Value Fund Growth	₹784.845 ↑ 5.70	₹7,934	300	2.1	9.9	4.2	14.5	12.9	8.6
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth	₹137.159 ↑ 1.48	₹6,739	1,000	2.2	13.6	9.9	13.1	13.3	2.6
Nippon India Value Fund Growth	₹219.419 ↑ 1.26	₹9,098	100	-2.8	2.3	-4.2	12.6	12.6	4.2
Tata Equity PE Fund Growth	₹346.219 ↑ 2.13	₹8,492	150	-0.6	2.6	-1.3	11	11.9	3.7
JM Value Fund Growth	₹96.7214 ↑ 1.29	₹807	500	2.9	12.4	-2.5	11	13.8	-4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	HDFC Capital Builder Value Fund	Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund	Nippon India Value Fund	Tata Equity PE Fund	JM Value Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹7,934 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,739 Cr).	Highest AUM (₹9,098 Cr).	Upper mid AUM (₹8,492 Cr).	Bottom quartile AUM (₹807 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (32 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (29+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Not Rated.	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 12.86% (lower mid).	5Y return: 13.28% (upper mid).	5Y return: 12.60% (bottom quartile).	5Y return: 11.92% (bottom quartile).	5Y return: 13.79% (top quartile).
Point 6	3Y return: 14.48% (top quartile).	3Y return: 13.08% (upper mid).	3Y return: 12.59% (lower mid).	3Y return: 11.02% (bottom quartile).	3Y return: 11.01% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 4.23% (upper mid).	1Y return: 9.92% (top quartile).	1Y return: -4.17% (bottom quartile).	1Y return: -1.28% (lower mid).	1Y return: -2.48% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 3.35 (upper mid).	Alpha: 7.11 (top quartile).	Alpha: -2.02 (bottom quartile).	Alpha: -1.97 (lower mid).	Alpha: -5.07 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.15 (upper mid).	Sharpe: 0.34 (top quartile).	Sharpe: -0.15 (lower mid).	Sharpe: -0.17 (bottom quartile).	Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.50 (top quartile).	Information ratio: 0.52 (lower mid).	Information ratio: 0.91 (upper mid).	Information ratio: 0.12 (bottom quartile).	Information ratio: 0.04 (bottom quartile).

HDFC Capital Builder Value Fund

Lower mid AUM (₹7,934 Cr).
Oldest track record among peers (32 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.86% (lower mid).
3Y return: 14.48% (top quartile).
1Y return: 4.23% (upper mid).
Alpha: 3.35 (upper mid).
Sharpe: 0.15 (upper mid).
Information ratio: 1.50 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund

Bottom quartile AUM (₹6,739 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.28% (upper mid).
3Y return: 13.08% (upper mid).
1Y return: 9.92% (top quartile).
Alpha: 7.11 (top quartile).
Sharpe: 0.34 (top quartile).
Information ratio: 0.52 (lower mid).

Nippon India Value Fund

Highest AUM (₹9,098 Cr).
Established history (21+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.60% (bottom quartile).
3Y return: 12.59% (lower mid).
1Y return: -4.17% (bottom quartile).
Alpha: -2.02 (bottom quartile).
Sharpe: -0.15 (lower mid).
Information ratio: 0.91 (upper mid).

Tata Equity PE Fund

Upper mid AUM (₹8,492 Cr).
Established history (22+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.92% (bottom quartile).
3Y return: 11.02% (bottom quartile).
1Y return: -1.28% (lower mid).
Alpha: -1.97 (lower mid).
Sharpe: -0.17 (bottom quartile).
Information ratio: 0.12 (bottom quartile).

JM Value Fund

Bottom quartile AUM (₹807 Cr).
Established history (29+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 13.79% (top quartile).
3Y return: 11.01% (bottom quartile).
1Y return: -2.48% (bottom quartile).
Alpha: -5.07 (bottom quartile).
Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Information ratio: 0.04 (bottom quartile).

SIP കാൽക്കുലേറ്റർ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഒരു നിക്ഷേപകന് ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയുന്ന കാര്യക്ഷമമായ ഉപകരണങ്ങളിലൊന്നാണ് SIP കാൽക്കുലേറ്റർ. ഒരാൾക്ക് ഒരു കാർ/വീട് വാങ്ങാനോ, റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാൻ ചെയ്യാനോ, ഒരു കുട്ടിയുടെ ഉന്നത വിദ്യാഭ്യാസത്തിനോ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റേതെങ്കിലും ആസ്തിക്കോ വേണ്ടി നിക്ഷേപിക്കണമെന്നുണ്ടെങ്കിൽ, അതിന് SIP കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കാം. പ്രത്യേക സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ നിക്ഷേപത്തിന് ആവശ്യമായ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അളവും സമയ കാലയളവും കണക്കാക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നു. അതിനാൽ, സാധാരണ ചോദ്യങ്ങൾ "എത്രയാണ്ഒരു എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ആ സമയം വരെ ഞാൻ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കണം", ഈ കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിച്ച് പരിഹരിക്കുന്നു.

ഒരു SIP കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുമ്പോൾ, ചില വേരിയബിളുകൾ പൂരിപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്, അതിൽ (ചിത്രം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നു)-

ആവശ്യമുള്ള നിക്ഷേപ കാലയളവ്
കണക്കാക്കിയ പ്രതിമാസ SIP തുക
പ്രതീക്ഷിച്ചത്പണപ്പെരുപ്പം വരും വർഷങ്ങളിലെ നിരക്ക് (വാർഷികം).
നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക്

മുകളിൽ പറഞ്ഞിരിക്കുന്ന എല്ലാ വിവരങ്ങളും നിങ്ങൾ ഫീഡ് ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, സൂചിപ്പിച്ച വർഷങ്ങളുടെ എണ്ണത്തിന് ശേഷം നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കുന്ന തുക (നിങ്ങളുടെ SIP റിട്ടേണുകൾ) കാൽക്കുലേറ്റർ നിങ്ങൾക്ക് നൽകും. നിങ്ങളുടെ അറ്റാദായവും ഹൈലൈറ്റ് ചെയ്യപ്പെടും, അതനുസരിച്ച് നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യ പൂർത്തീകരണം നിങ്ങൾക്ക് കണക്കാക്കാം.

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.