SIP 2022 - 2023-നുള്ള ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on October 8, 2026 , 25668 views

ഒരു വ്യവസ്ഥാപിതനിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്.ഐ.പി) ഏറ്റവും ഫലപ്രദമായ മാർഗമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകപ്രത്യേകിച്ച് ദീർഘകാലത്തേക്ക്-ടേം പ്ലാൻ. ദീർഘകാല സേവിംഗ്സ് പ്ലാൻ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനായി എല്ലാ മാസവും ഒരു പ്രത്യേക തീയതിയിൽ ഒരു യൂണിറ്റ് വാങ്ങാൻ ഇത് നിക്ഷേപകരെ അനുവദിക്കുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് സുഖം തോന്നുന്നതിന്റെ ഒരു കാരണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു SIP-ൽ അവർ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന വഴക്കമാണ്. നിക്ഷേപകർക്ക് കഴിയുംഎസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒന്നുകിൽ പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസ അല്ലെങ്കിൽ ആഴ്ചയിൽഅടിസ്ഥാനം, അവരുടെ സൗകര്യം പോലെ. ഒരാൾക്ക് അവ എങ്ങനെ നേടാം എന്നതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ പഠിക്കാംസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതികൾക്കൊപ്പം, എങ്ങനെസിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ കൂടെ നിക്ഷേപത്തിൽ സഹായകരമാണ്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എസ്‌ഐ‌പിക്ക് ഇന്ത്യയിൽ.

SIP- സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിനുള്ള ഒപ്റ്റിമൽ മാർഗം

ഒരാൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ മുൻകൂട്ടി ആസൂത്രണം ചെയ്യാനും അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാനും കഴിയുന്ന തരത്തിലാണ് SIP രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത്. പക്ഷേ, എസ്‌ഐ‌പി വഴി ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടുന്നതിന് ഒരാൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സാധാരണയായി, എസ്‌ഐ‌പി ഇത്തരം ലക്ഷ്യങ്ങൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നതിന് വ്യാപകമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു-

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഒരു കാർ വാങ്ങുന്നു
ഒരു വീട് വാങ്ങുന്നു
വിവാഹം
കുട്ടിയുടെ വിദ്യാഭ്യാസം
ഒരു അന്താരാഷ്ട്ര യാത്രയ്ക്കായി ലാഭിക്കുക
വിരമിക്കൽ
മെഡിക്കൽ അത്യാഹിതങ്ങൾ മുതലായവ.

ഒരാൾക്ക് ചുരുങ്ങിയത് 500 രൂപയും 1000 രൂപയും പോലെ SIP-കളിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാം. SIP-യിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തുടങ്ങിയാൽ, നിങ്ങളുടെ പണം ഓരോ ദിവസവും സ്റ്റോക്കിൽ എത്തുമ്പോൾ അത് പോകും.വിപണി. അതുകൊണ്ടാണ് ഒരു റൂട്ടെന്ന നിലയിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ കൂടുതലും തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. മാത്രമല്ല, ചരിത്രപരമായി, അച്ചടക്കത്തോടെയും ദീർഘകാല ചക്രവാളത്തോടെയുമാണ് നിക്ഷേപം നടത്തിയതെങ്കിൽ, ഇക്വിറ്റി സ്റ്റോക്കുകളിലെ നിക്ഷേപം മറ്റെല്ലാ അസറ്റ് ക്ലാസുകൾക്കിടയിലും ശ്രദ്ധേയമായ വരുമാനം നൽകുന്നു.

ഇക്വിറ്റിയിലെ എസ്‌ഐ‌പി വിപണിയുടെ സമയപരിധി ഒഴിവാക്കാനും നിക്ഷേപച്ചെലവ് ശരാശരി കണക്കാക്കി സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നത് സുഗമമാക്കാനും സഹായിക്കുന്നു. ചിലത് കൂടി നോക്കാംഎസ്ഐപിയുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ ഇത് ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു:

സംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി- നിങ്ങൾ പ്രിൻസിപ്പലിൽ മാത്രം പലിശ നേടുമ്പോഴാണ് ലളിതമായ താൽപ്പര്യം. കൂട്ടുപലിശയുടെ കാര്യത്തിൽ, പലിശ തുക പ്രിൻസിപ്പലിലേക്ക് ചേർക്കുന്നു, കൂടാതെ പുതിയ പ്രിൻസിപ്പലിന്റെ (പഴയ പ്രിൻസിപ്പലിന്റെയും നേട്ടങ്ങളുടെയും) പലിശ കണക്കാക്കുന്നു. ഈ പ്രക്രിയ ഓരോ തവണയും തുടരുന്നു. എസ്ഐപി മുതൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഗഡുക്കളായി, അവ സംയോജിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു, ഇത് തുടക്കത്തിൽ നിക്ഷേപിച്ച തുകയിലേക്ക് കൂടുതൽ ചേർക്കുന്നു.
അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കൽ- ഒരു എസ്‌ഐ‌പി ദീർഘകാലത്തേക്ക് വ്യാപിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ, ഒരാൾ ഓഹരി വിപണിയുടെ എല്ലാ കാലഘട്ടങ്ങളും, ഉയർച്ചയും, അതിലും പ്രധാനമായി തകർച്ചയും മനസ്സിലാക്കുന്നു. മാന്ദ്യങ്ങളിൽ, മിക്ക നിക്ഷേപകരെയും ഭയം പിടികൂടുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ "കുറഞ്ഞത്" വാങ്ങുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നത് SIP തവണകൾ തുടരുന്നു.
എസ്ഐപികളുടെ സൗകര്യം- ഒരു SIP-യുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടങ്ങളിലൊന്നാണ് സൗകര്യം. ഒരു ഉപയോക്താവ് ഒറ്റത്തവണ സൈൻ അപ്പ് ചെയ്യുകയും ഡോക്യുമെന്റേഷനിലൂടെ പോകുകയും വേണം. ഒരിക്കൽ ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, തുടർന്നുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾക്കുള്ള ഡെബിറ്റുകൾ സ്വയമേവ നടക്കുംനിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

SIP 2022 - 2023-നുള്ള ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

SIP-നുള്ള മികച്ച ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Invesco India Largecap Fund Growth	₹68.25 ↑ 0.69	₹2,021	100	-3.7	2.6	-3.1	11.5	8.6	5.5
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹74.104 ↑ 0.80	₹2,145	100	-4.2	-0.1	-4.8	10.6	7.9	8.2
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹209.184 ↑ 2.25	₹2,641	300	-3.5	-0.8	-4.6	9.2	7.9	4.4
DSP TOP 100 Equity Growth	₹430.646 ↑ 5.13	₹7,101	500	-5.5	-3.9	-9.2	9.1	7.4	8.4
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹101.8 ↑ 1.20	₹80,206	100	-5.7	-3.9	-8.7	9.1	9.2	11.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Invesco India Largecap Fund	Bandhan Large Cap Fund	BNP Paribas Large Cap Fund	DSP TOP 100 Equity	ICICI Prudential Bluechip Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹2,021 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,145 Cr).	Lower mid AUM (₹2,641 Cr).	Upper mid AUM (₹7,101 Cr).	Highest AUM (₹80,206 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 8.56% (upper mid).	5Y return: 7.90% (lower mid).	5Y return: 7.87% (bottom quartile).	5Y return: 7.36% (bottom quartile).	5Y return: 9.16% (top quartile).
Point 6	3Y return: 11.53% (top quartile).	3Y return: 10.56% (upper mid).	3Y return: 9.16% (lower mid).	3Y return: 9.11% (bottom quartile).	3Y return: 9.09% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -3.10% (top quartile).	1Y return: -4.84% (lower mid).	1Y return: -4.58% (upper mid).	1Y return: -9.17% (bottom quartile).	1Y return: -8.67% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 6.54 (top quartile).	Alpha: 2.93 (upper mid).	Alpha: 2.25 (lower mid).	Alpha: -3.61 (bottom quartile).	Alpha: -2.61 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.25 (top quartile).	Sharpe: 0.05 (upper mid).	Sharpe: 0.01 (lower mid).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).	Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.98 (top quartile).	Information ratio: 0.90 (upper mid).	Information ratio: 0.53 (lower mid).	Information ratio: 0.13 (bottom quartile).	Information ratio: 0.51 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,021 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.56% (upper mid).
3Y return: 11.53% (top quartile).
1Y return: -3.10% (top quartile).
Alpha: 6.54 (top quartile).
Sharpe: 0.25 (top quartile).
Information ratio: 0.98 (top quartile).

Bandhan Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,145 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.90% (lower mid).
3Y return: 10.56% (upper mid).
1Y return: -4.84% (lower mid).
Alpha: 2.93 (upper mid).
Sharpe: 0.05 (upper mid).
Information ratio: 0.90 (upper mid).

BNP Paribas Large Cap Fund

Lower mid AUM (₹2,641 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.87% (bottom quartile).
3Y return: 9.16% (lower mid).
1Y return: -4.58% (upper mid).
Alpha: 2.25 (lower mid).
Sharpe: 0.01 (lower mid).
Information ratio: 0.53 (lower mid).

DSP TOP 100 Equity

Upper mid AUM (₹7,101 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 7.36% (bottom quartile).
3Y return: 9.11% (bottom quartile).
1Y return: -9.17% (bottom quartile).
Alpha: -3.61 (bottom quartile).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.13 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹80,206 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.16% (top quartile).
3Y return: 9.09% (bottom quartile).
1Y return: -8.67% (bottom quartile).
Alpha: -2.61 (bottom quartile).
Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Information ratio: 0.51 (bottom quartile).

SIP-യ്ക്കുള്ള മികച്ച മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth	₹37.94 ↑ 0.16	₹1,402	1,000	2.5	15	15.9	19	12.8	3.5
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth	₹73.5154 ↓ -0.01	₹588	300	-4.6	-2.6	19.3	17.3	13.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹61.8019 ↑ 0.86	₹14,160	500	4.7	12.8	-0.8	16.9	11.2	-5.6
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹37.6425 ↑ 0.31	₹7,662	500	-0.3	8.7	6.8	14.8	12.4	3.4
Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth	₹1,868.58 ↑ 23.09	₹29,044	100	-1.7	5.4	3.4	13.3	9.5	11.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund	BNP Paribas Multi Cap Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Mahindra Badhat Yojana	Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,402 Cr).	Bottom quartile AUM (₹588 Cr).	Upper mid AUM (₹14,160 Cr).	Lower mid AUM (₹7,662 Cr).	Highest AUM (₹29,044 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 4★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.82% (upper mid).	5Y return: 13.57% (top quartile).	5Y return: 11.22% (bottom quartile).	5Y return: 12.42% (lower mid).	5Y return: 9.48% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.04% (top quartile).	3Y return: 17.28% (upper mid).	3Y return: 16.93% (lower mid).	3Y return: 14.82% (bottom quartile).	3Y return: 13.26% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.92% (upper mid).	1Y return: 19.34% (top quartile).	1Y return: -0.85% (bottom quartile).	1Y return: 6.79% (lower mid).	1Y return: 3.40% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.30 (lower mid).	Alpha: 9.37 (top quartile).	Alpha: 7.21 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.22 (upper mid).	Sharpe: 2.86 (top quartile).	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).	Sharpe: 0.72 (lower mid).	Sharpe: 0.50 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.71 (upper mid).	Information ratio: 0.71 (lower mid).	Information ratio: 1.48 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,402 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 12.82% (upper mid).
3Y return: 19.04% (top quartile).
1Y return: 15.92% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.22 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

BNP Paribas Multi Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹588 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.57% (top quartile).
3Y return: 17.28% (upper mid).
1Y return: 19.34% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.86 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Upper mid AUM (₹14,160 Cr).
Established history (12+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.22% (bottom quartile).
3Y return: 16.93% (lower mid).
1Y return: -0.85% (bottom quartile).
Alpha: 1.30 (lower mid).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: 0.71 (upper mid).

Mahindra Badhat Yojana

Lower mid AUM (₹7,662 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.42% (lower mid).
3Y return: 14.82% (bottom quartile).
1Y return: 6.79% (lower mid).
Alpha: 9.37 (top quartile).
Sharpe: 0.72 (lower mid).
Information ratio: 0.71 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Highest AUM (₹29,044 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.48% (bottom quartile).
3Y return: 13.26% (bottom quartile).
1Y return: 3.40% (bottom quartile).
Alpha: 7.21 (upper mid).
Sharpe: 0.50 (bottom quartile).
Information ratio: 1.48 (top quartile).

SIP-നുള്ള മികച്ച മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹319.69 ↑ 2.44	₹8,403	100	-4.5	2.9	6.4	18.6	14.1	11.1
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹104.584 ↑ 0.95	₹2,658	300	-5.5	2.8	2.8	13.7	11.9	2.5
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth	₹806.64 ↑ 8.40	₹6,966	1,000	-3	7.3	3	13.1	11.2	4.4
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹431.335 ↑ 4.26	₹6,240	150	-5.9	1.4	-0.2	12	11.7	5.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential MidCap Fund	BNP Paribas Mid Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Midcap Fund	TATA Mid Cap Growth Fund
Point 1	Highest AUM (₹8,403 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,658 Cr).	Upper mid AUM (₹6,966 Cr).	Lower mid AUM (₹6,240 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (24+ yrs).	Oldest track record among peers (32 yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.09% (top quartile).	5Y return: 11.89% (upper mid).	5Y return: 11.23% (bottom quartile).	5Y return: 11.71% (lower mid).
Point 6	3Y return: 18.63% (top quartile).	3Y return: 13.70% (upper mid).	3Y return: 13.07% (lower mid).	3Y return: 12.00% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 6.38% (top quartile).	1Y return: 2.79% (lower mid).	1Y return: 2.97% (upper mid).	1Y return: -0.24% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 6.99 (top quartile).	Alpha: 2.09 (upper mid).	Alpha: -0.53 (lower mid).	Alpha: -1.08 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.84 (top quartile).	Sharpe: 0.62 (upper mid).	Sharpe: 0.46 (lower mid).	Sharpe: 0.43 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.17 (top quartile).	Information ratio: -0.14 (upper mid).	Information ratio: -0.35 (lower mid).	Information ratio: -0.64 (bottom quartile).

ICICI Prudential MidCap Fund

Highest AUM (₹8,403 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.09% (top quartile).
3Y return: 18.63% (top quartile).
1Y return: 6.38% (top quartile).
Alpha: 6.99 (top quartile).
Sharpe: 0.84 (top quartile).
Information ratio: 1.17 (top quartile).

BNP Paribas Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,658 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 11.89% (upper mid).
3Y return: 13.70% (upper mid).
1Y return: 2.79% (lower mid).
Alpha: 2.09 (upper mid).
Sharpe: 0.62 (upper mid).
Information ratio: -0.14 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Upper mid AUM (₹6,966 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.23% (bottom quartile).
3Y return: 13.07% (lower mid).
1Y return: 2.97% (upper mid).
Alpha: -0.53 (lower mid).
Sharpe: 0.46 (lower mid).
Information ratio: -0.35 (lower mid).

TATA Mid Cap Growth Fund

Lower mid AUM (₹6,240 Cr).
Oldest track record among peers (32 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.71% (lower mid).
3Y return: 12.00% (bottom quartile).
1Y return: -0.24% (bottom quartile).
Alpha: -1.08 (bottom quartile).
Sharpe: 0.43 (bottom quartile).
Information ratio: -0.64 (bottom quartile).

SIP-നുള്ള മികച്ച സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
IDBI Small Cap Fund Growth	₹34.2065 ↑ 0.26	₹832	500	2	21.3	12.1	16	14.9	-13.4
DSP Small Cap Fund Growth	₹223.036 ↑ 0.76	₹21,659	500	1.2	17.1	15.8	15.7	15.2	-2.8
Sundaram Small Cap Fund Growth	₹286.362 ↑ 1.91	₹4,155	100	-1.1	14.9	10.1	14.2	13.4	0.4
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹97.1267 ↑ 0.63	₹6,226	1,000	2.1	18.4	15	13.8	11.1	-3.7
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹178.915 ↑ 1.20	₹82,580	100	-0.2	13.2	6.5	13.7	16.2	-4.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI Small Cap Fund	DSP Small Cap Fund	Sundaram Small Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Nippon India Small Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹832 Cr).	Upper mid AUM (₹21,659 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,155 Cr).	Lower mid AUM (₹6,226 Cr).	Highest AUM (₹82,580 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.90% (lower mid).	5Y return: 15.15% (upper mid).	5Y return: 13.45% (bottom quartile).	5Y return: 11.11% (bottom quartile).	5Y return: 16.19% (top quartile).
Point 6	3Y return: 16.00% (top quartile).	3Y return: 15.74% (upper mid).	3Y return: 14.25% (lower mid).	3Y return: 13.84% (bottom quartile).	3Y return: 13.72% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 12.06% (lower mid).	1Y return: 15.77% (top quartile).	1Y return: 10.07% (bottom quartile).	1Y return: 15.05% (upper mid).	1Y return: 6.53% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 8.28 (upper mid).	Alpha: 9.89 (top quartile).	Alpha: 6.87 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.64 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.70 (lower mid).	Sharpe: 0.71 (upper mid).	Sharpe: 0.65 (bottom quartile).	Sharpe: 0.84 (top quartile).	Sharpe: 0.44 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.29 (upper mid).	Information ratio: 0.47 (top quartile).	Information ratio: 0.12 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

IDBI Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹832 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.90% (lower mid).
3Y return: 16.00% (top quartile).
1Y return: 12.06% (lower mid).
Alpha: 8.28 (upper mid).
Sharpe: 0.70 (lower mid).
Information ratio: 0.29 (upper mid).

DSP Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹21,659 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.15% (upper mid).
3Y return: 15.74% (upper mid).
1Y return: 15.77% (top quartile).
Alpha: 9.89 (top quartile).
Sharpe: 0.71 (upper mid).
Information ratio: 0.47 (top quartile).

Sundaram Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹4,155 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.45% (bottom quartile).
3Y return: 14.25% (lower mid).
1Y return: 10.07% (bottom quartile).
Alpha: 6.87 (lower mid).
Sharpe: 0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.12 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Lower mid AUM (₹6,226 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.11% (bottom quartile).
3Y return: 13.84% (bottom quartile).
1Y return: 15.05% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.84 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹82,580 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.19% (top quartile).
3Y return: 13.72% (bottom quartile).
1Y return: 6.53% (bottom quartile).
Alpha: 1.64 (bottom quartile).
Sharpe: 0.44 (bottom quartile).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

SIP-നുള്ള മികച്ച ELSS (നികുതി ലാഭിക്കൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ).

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	500	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	500	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹55.0438 ↑ 0.47	₹5,134	500	0.3	10.7	4.9	19.1	15.2	-9.1
Baroda Pioneer ELSS 96 Growth	₹68.6676 ↑ 0.33	₹210	500	-6.1	-3.5	17.6	16.7	11.6
JM Tax Gain Fund Growth	₹50.2727 ↑ 0.42	₹242	500	0.1	11.1	1.7	14.1	11.3	2.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI Equity Advantage Fund	HDFC Long Term Advantage Fund	Motilal Oswal Long Term Equity Fund	Baroda Pioneer ELSS 96	JM Tax Gain Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹485 Cr).	Upper mid AUM (₹1,318 Cr).	Highest AUM (₹5,134 Cr).	Bottom quartile AUM (₹210 Cr).	Bottom quartile AUM (₹242 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 9.97% (bottom quartile).	5Y return: 17.39% (top quartile).	5Y return: 15.21% (upper mid).	5Y return: 11.62% (lower mid).	5Y return: 11.34% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.84% (top quartile).	3Y return: 20.64% (upper mid).	3Y return: 19.07% (lower mid).	3Y return: 16.70% (bottom quartile).	3Y return: 14.06% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.92% (lower mid).	1Y return: 35.51% (top quartile).	1Y return: 4.95% (bottom quartile).	1Y return: 17.56% (upper mid).	1Y return: 1.72% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.78 (bottom quartile).	Alpha: 1.75 (bottom quartile).	Alpha: 11.90 (top quartile).	Alpha: 5.69 (upper mid).	Alpha: 5.40 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.21 (lower mid).	Sharpe: 2.27 (upper mid).	Sharpe: 0.62 (bottom quartile).	Sharpe: 2.51 (top quartile).	Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -1.13 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (bottom quartile).	Information ratio: 0.76 (top quartile).	Information ratio: -0.09 (lower mid).	Information ratio: 0.70 (upper mid).

IDBI Equity Advantage Fund

Lower mid AUM (₹485 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (top quartile).
1Y return: 16.92% (lower mid).
Alpha: 1.78 (bottom quartile).
Sharpe: 1.21 (lower mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (top quartile).
3Y return: 20.64% (upper mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (bottom quartile).
Sharpe: 2.27 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Highest AUM (₹5,134 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.21% (upper mid).
3Y return: 19.07% (lower mid).
1Y return: 4.95% (bottom quartile).
Alpha: 11.90 (top quartile).
Sharpe: 0.62 (bottom quartile).
Information ratio: 0.76 (top quartile).

Baroda Pioneer ELSS 96

Bottom quartile AUM (₹210 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.62% (lower mid).
3Y return: 16.70% (bottom quartile).
1Y return: 17.56% (upper mid).
Alpha: 5.69 (upper mid).
Sharpe: 2.51 (top quartile).
Information ratio: -0.09 (lower mid).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹242 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.34% (bottom quartile).
3Y return: 14.06% (bottom quartile).
1Y return: 1.72% (bottom quartile).
Alpha: 5.40 (lower mid).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.70 (upper mid).

SIP-നുള്ള മികച്ച സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹494.758 ↑ 3.02	₹5,796	500	-0.4	17.9	15	21.4	16.3	-3.5
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth	₹65.02 ↑ 0.48	₹949	1,000	-1.4	10.6	13	19.6	18.1	7.8
UTI Healthcare Fund Growth	₹325.289 ↑ 1.65	₹1,444	500	-0.9	17.5	12.1	21.2	13.8	-3.1
SBI Magnum Global Fund Growth	₹390.392 ↑ 1.33	₹6,718	500	-0.1	12.9	11.8	5.3	6.5	-5.6
Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund Growth	₹104.26 ↑ 0.68	₹1,251	1,000	-0.9	10.9	9.9	15.1	15.4	0.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	SBI Healthcare Opportunities Fund	BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund	UTI Healthcare Fund	SBI Magnum Global Fund	Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹5,796 Cr).	Bottom quartile AUM (₹949 Cr).	Lower mid AUM (₹1,444 Cr).	Highest AUM (₹6,718 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,251 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 16.32% (upper mid).	5Y return: 18.11% (top quartile).	5Y return: 13.81% (bottom quartile).	5Y return: 6.51% (bottom quartile).	5Y return: 15.44% (lower mid).
Point 6	3Y return: 21.41% (top quartile).	3Y return: 19.62% (lower mid).	3Y return: 21.17% (upper mid).	3Y return: 5.29% (bottom quartile).	3Y return: 15.09% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.04% (top quartile).	1Y return: 13.04% (upper mid).	1Y return: 12.09% (lower mid).	1Y return: 11.79% (bottom quartile).	1Y return: 9.87% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 4.67 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.26 (bottom quartile).	Alpha: 6.24 (upper mid).	Alpha: 12.80 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.17 (top quartile).	Sharpe: 0.91 (lower mid).	Sharpe: 0.94 (upper mid).	Sharpe: 0.78 (bottom quartile).	Sharpe: 0.60 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.08 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.18 (top quartile).	Information ratio: -0.80 (bottom quartile).	Information ratio: 0.10 (upper mid).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹5,796 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.32% (upper mid).
3Y return: 21.41% (top quartile).
1Y return: 15.04% (top quartile).
Alpha: 4.67 (lower mid).
Sharpe: 1.17 (top quartile).
Information ratio: 0.08 (lower mid).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹949 Cr).
Established history (16+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.11% (top quartile).
3Y return: 19.62% (lower mid).
1Y return: 13.04% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.91 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

UTI Healthcare Fund

Lower mid AUM (₹1,444 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 13.81% (bottom quartile).
3Y return: 21.17% (upper mid).
1Y return: 12.09% (lower mid).
Alpha: 1.26 (bottom quartile).
Sharpe: 0.94 (upper mid).
Information ratio: 0.18 (top quartile).

SBI Magnum Global Fund

Highest AUM (₹6,718 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.51% (bottom quartile).
3Y return: 5.29% (bottom quartile).
1Y return: 11.79% (bottom quartile).
Alpha: 6.24 (upper mid).
Sharpe: 0.78 (bottom quartile).
Information ratio: -0.80 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,251 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 15.44% (lower mid).
3Y return: 15.09% (bottom quartile).
1Y return: 9.87% (bottom quartile).
Alpha: 12.80 (top quartile).
Sharpe: 0.60 (bottom quartile).
Information ratio: 0.10 (upper mid).

എസ്‌ഐ‌പിയ്‌ക്കായുള്ള മികച്ച ഫോക്കസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	100	-5	8.5	24.5	17	17.3
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹89.94 ↑ 0.79	₹17,949	100	-5.5	0.3	-4	14.8	12.4	15.4
Motilal Oswal Focused 25 Fund Growth	₹53.4494 ↑ 0.58	₹1,827	500	8.6	26.9	23	13.8	9.4	-1.7
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹223.223 ↑ 2.80	₹28,201	300	-3.4	0.4	-5.1	13.5	14.7	10.9
SBI Focused Equity Fund Growth	₹382.007 ↓ -6.86	₹51,248	500	-1.4	6.2	6.6	13.1	9.4	15.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Select Focus Fund	ICICI Prudential Focused Equity Fund	Motilal Oswal Focused 25 Fund	HDFC Focused 30 Fund	SBI Focused Equity Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).	Lower mid AUM (₹17,949 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,827 Cr).	Upper mid AUM (₹28,201 Cr).	Highest AUM (₹51,248 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (22+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.29% (top quartile).	5Y return: 12.38% (lower mid).	5Y return: 9.38% (bottom quartile).	5Y return: 14.74% (upper mid).	5Y return: 9.42% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.03% (top quartile).	3Y return: 14.80% (upper mid).	3Y return: 13.83% (lower mid).	3Y return: 13.48% (bottom quartile).	3Y return: 13.06% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 24.49% (top quartile).	1Y return: -3.96% (bottom quartile).	1Y return: 22.99% (upper mid).	1Y return: -5.11% (bottom quartile).	1Y return: 6.65% (lower mid).
Point 8	Alpha: -5.62 (bottom quartile).	Alpha: 0.82 (lower mid).	Alpha: 21.70 (top quartile).	Alpha: -1.72 (bottom quartile).	Alpha: 11.09 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.85 (top quartile).	Sharpe: 0.08 (bottom quartile).	Sharpe: 1.22 (upper mid).	Sharpe: -0.04 (bottom quartile).	Sharpe: 0.61 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.52 (bottom quartile).	Information ratio: 1.30 (top quartile).	Information ratio: 0.14 (bottom quartile).	Information ratio: 0.69 (upper mid).	Information ratio: 0.60 (lower mid).

Sundaram Select Focus Fund

Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (top quartile).
3Y return: 17.03% (top quartile).
1Y return: 24.49% (top quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (top quartile).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

ICICI Prudential Focused Equity Fund

Lower mid AUM (₹17,949 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.38% (lower mid).
3Y return: 14.80% (upper mid).
1Y return: -3.96% (bottom quartile).
Alpha: 0.82 (lower mid).
Sharpe: 0.08 (bottom quartile).
Information ratio: 1.30 (top quartile).

Motilal Oswal Focused 25 Fund

Bottom quartile AUM (₹1,827 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.38% (bottom quartile).
3Y return: 13.83% (lower mid).
1Y return: 22.99% (upper mid).
Alpha: 21.70 (top quartile).
Sharpe: 1.22 (upper mid).
Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

HDFC Focused 30 Fund

Upper mid AUM (₹28,201 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.74% (upper mid).
3Y return: 13.48% (bottom quartile).
1Y return: -5.11% (bottom quartile).
Alpha: -1.72 (bottom quartile).
Sharpe: -0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 0.69 (upper mid).

SBI Focused Equity Fund

Highest AUM (₹51,248 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.42% (bottom quartile).
3Y return: 13.06% (bottom quartile).
1Y return: 6.65% (lower mid).
Alpha: 11.09 (upper mid).
Sharpe: 0.61 (lower mid).
Information ratio: 0.60 (lower mid).

SIP-നുള്ള മികച്ച മൂല്യ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
HDFC Capital Builder Value Fund Growth	₹756.578 ↑ 7.16	₹8,266	300	-2.4	4.6	1.7	14	11.5	8.6
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth	₹130.925 ↑ 1.20	₹6,925	1,000	-2.6	6.4	5.8	12.2	11.6	2.6
Nippon India Value Fund Growth	₹209.212 ↑ 2.00	₹9,043	100	-6.6	-2.6	-8.3	11.5	10.8	4.2
Tata Equity PE Fund Growth	₹337.178 ↑ 5.12	₹8,656	150	-2.7	-0.4	-4.1	11.3	10.9	3.7
Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger A (5%) Normal Dividend, Reinvestment	₹125.424 ↑ 1.90	₹8,656	150	-2.7	-0.4	-4.1	11.3	10.9	3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	HDFC Capital Builder Value Fund	Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund	Nippon India Value Fund	Tata Equity PE Fund	Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger A (5%)
Point 1	Bottom quartile AUM (₹8,266 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,925 Cr).	Highest AUM (₹9,043 Cr).	Upper mid AUM (₹8,656 Cr).	Lower mid AUM (₹8,656 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (32 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Not Rated.	Top rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 11.51% (upper mid).	5Y return: 11.63% (top quartile).	5Y return: 10.79% (bottom quartile).	5Y return: 10.92% (lower mid).	5Y return: 10.88% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 13.96% (top quartile).	3Y return: 12.20% (upper mid).	3Y return: 11.53% (lower mid).	3Y return: 11.28% (bottom quartile).	3Y return: 11.25% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 1.73% (upper mid).	1Y return: 5.78% (top quartile).	1Y return: -8.28% (bottom quartile).	1Y return: -4.11% (bottom quartile).	1Y return: -4.11% (lower mid).
Point 8	Alpha: 5.61 (upper mid).	Alpha: 11.48 (top quartile).	Alpha: -1.87 (bottom quartile).	Alpha: 1.44 (lower mid).	Alpha: 1.44 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.38 (upper mid).	Sharpe: 0.70 (top quartile).	Sharpe: -0.04 (bottom quartile).	Sharpe: 0.16 (lower mid).	Sharpe: 0.16 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.76 (top quartile).	Information ratio: 0.47 (lower mid).	Information ratio: 0.72 (upper mid).	Information ratio: 0.31 (bottom quartile).	Information ratio: 0.30 (bottom quartile).

HDFC Capital Builder Value Fund

Bottom quartile AUM (₹8,266 Cr).
Oldest track record among peers (32 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.51% (upper mid).
3Y return: 13.96% (top quartile).
1Y return: 1.73% (upper mid).
Alpha: 5.61 (upper mid).
Sharpe: 0.38 (upper mid).
Information ratio: 1.76 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund

Bottom quartile AUM (₹6,925 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.63% (top quartile).
3Y return: 12.20% (upper mid).
1Y return: 5.78% (top quartile).
Alpha: 11.48 (top quartile).
Sharpe: 0.70 (top quartile).
Information ratio: 0.47 (lower mid).

Nippon India Value Fund

Highest AUM (₹9,043 Cr).
Established history (21+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.79% (bottom quartile).
3Y return: 11.53% (lower mid).
1Y return: -8.28% (bottom quartile).
Alpha: -1.87 (bottom quartile).
Sharpe: -0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 0.72 (upper mid).

Tata Equity PE Fund

Upper mid AUM (₹8,656 Cr).
Established history (22+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.92% (lower mid).
3Y return: 11.28% (bottom quartile).
1Y return: -4.11% (bottom quartile).
Alpha: 1.44 (lower mid).
Sharpe: 0.16 (lower mid).
Information ratio: 0.31 (bottom quartile).

Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger A (5%)

Lower mid AUM (₹8,656 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.88% (bottom quartile).
3Y return: 11.25% (bottom quartile).
1Y return: -4.11% (lower mid).
Alpha: 1.44 (bottom quartile).
Sharpe: 0.16 (bottom quartile).
Information ratio: 0.30 (bottom quartile).

SIP കാൽക്കുലേറ്റർ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഒരു നിക്ഷേപകന് ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയുന്ന കാര്യക്ഷമമായ ഉപകരണങ്ങളിലൊന്നാണ് SIP കാൽക്കുലേറ്റർ. ഒരാൾക്ക് ഒരു കാർ/വീട് വാങ്ങാനോ, റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാൻ ചെയ്യാനോ, ഒരു കുട്ടിയുടെ ഉന്നത വിദ്യാഭ്യാസത്തിനോ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റേതെങ്കിലും ആസ്തിക്കോ വേണ്ടി നിക്ഷേപിക്കണമെന്നുണ്ടെങ്കിൽ, അതിന് SIP കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കാം. പ്രത്യേക സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ നിക്ഷേപത്തിന് ആവശ്യമായ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അളവും സമയ കാലയളവും കണക്കാക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നു. അതിനാൽ, സാധാരണ ചോദ്യങ്ങൾ "എത്രയാണ്ഒരു എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ആ സമയം വരെ ഞാൻ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കണം", ഈ കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിച്ച് പരിഹരിക്കുന്നു.

ഒരു SIP കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുമ്പോൾ, ചില വേരിയബിളുകൾ പൂരിപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്, അതിൽ (ചിത്രം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നു)-

ആവശ്യമുള്ള നിക്ഷേപ കാലയളവ്
കണക്കാക്കിയ പ്രതിമാസ SIP തുക
പ്രതീക്ഷിച്ചത്പണപ്പെരുപ്പം വരും വർഷങ്ങളിലെ നിരക്ക് (വാർഷികം).
നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക്

മുകളിൽ പറഞ്ഞിരിക്കുന്ന എല്ലാ വിവരങ്ങളും നിങ്ങൾ ഫീഡ് ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, സൂചിപ്പിച്ച വർഷങ്ങളുടെ എണ്ണത്തിന് ശേഷം നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കുന്ന തുക (നിങ്ങളുടെ SIP റിട്ടേണുകൾ) കാൽക്കുലേറ്റർ നിങ്ങൾക്ക് നൽകും. നിങ്ങളുടെ അറ്റാദായവും ഹൈലൈറ്റ് ചെയ്യപ്പെടും, അതനുസരിച്ച് നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യ പൂർത്തീകരണം നിങ്ങൾക്ക് കണക്കാക്കാം.

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.