SIP 2022 - 2023-നുള്ള ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on June 23, 2026 , 25391 views

ഒരു വ്യവസ്ഥാപിതനിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്.ഐ.പി) ഏറ്റവും ഫലപ്രദമായ മാർഗമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകപ്രത്യേകിച്ച് ദീർഘകാലത്തേക്ക്-ടേം പ്ലാൻ. ദീർഘകാല സേവിംഗ്സ് പ്ലാൻ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനായി എല്ലാ മാസവും ഒരു പ്രത്യേക തീയതിയിൽ ഒരു യൂണിറ്റ് വാങ്ങാൻ ഇത് നിക്ഷേപകരെ അനുവദിക്കുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് സുഖം തോന്നുന്നതിന്റെ ഒരു കാരണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു SIP-ൽ അവർ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന വഴക്കമാണ്. നിക്ഷേപകർക്ക് കഴിയുംഎസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഒന്നുകിൽ പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസ അല്ലെങ്കിൽ ആഴ്ചയിൽഅടിസ്ഥാനം, അവരുടെ സൗകര്യം പോലെ. ഒരാൾക്ക് അവ എങ്ങനെ നേടാം എന്നതിനെക്കുറിച്ച് കൂടുതൽ പഠിക്കാംസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതികൾക്കൊപ്പം, എങ്ങനെസിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ കൂടെ നിക്ഷേപത്തിൽ സഹായകരമാണ്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എസ്‌ഐ‌പിക്ക് ഇന്ത്യയിൽ.

SIP- സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിനുള്ള ഒപ്റ്റിമൽ മാർഗം

ഒരാൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ മുൻകൂട്ടി ആസൂത്രണം ചെയ്യാനും അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാനും കഴിയുന്ന തരത്തിലാണ് SIP രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത്. പക്ഷേ, എസ്‌ഐ‌പി വഴി ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടുന്നതിന് ഒരാൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സാധാരണയായി, എസ്‌ഐ‌പി ഇത്തരം ലക്ഷ്യങ്ങൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നതിന് വ്യാപകമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു-

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഒരു കാർ വാങ്ങുന്നു
ഒരു വീട് വാങ്ങുന്നു
വിവാഹം
കുട്ടിയുടെ വിദ്യാഭ്യാസം
ഒരു അന്താരാഷ്ട്ര യാത്രയ്ക്കായി ലാഭിക്കുക
വിരമിക്കൽ
മെഡിക്കൽ അത്യാഹിതങ്ങൾ മുതലായവ.

ഒരാൾക്ക് ചുരുങ്ങിയത് 500 രൂപയും 1000 രൂപയും പോലെ SIP-കളിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാം. SIP-യിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തുടങ്ങിയാൽ, നിങ്ങളുടെ പണം ഓരോ ദിവസവും സ്റ്റോക്കിൽ എത്തുമ്പോൾ അത് പോകും.വിപണി. അതുകൊണ്ടാണ് ഒരു റൂട്ടെന്ന നിലയിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ കൂടുതലും തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. മാത്രമല്ല, ചരിത്രപരമായി, അച്ചടക്കത്തോടെയും ദീർഘകാല ചക്രവാളത്തോടെയുമാണ് നിക്ഷേപം നടത്തിയതെങ്കിൽ, ഇക്വിറ്റി സ്റ്റോക്കുകളിലെ നിക്ഷേപം മറ്റെല്ലാ അസറ്റ് ക്ലാസുകൾക്കിടയിലും ശ്രദ്ധേയമായ വരുമാനം നൽകുന്നു.

ഇക്വിറ്റിയിലെ എസ്‌ഐ‌പി വിപണിയുടെ സമയപരിധി ഒഴിവാക്കാനും നിക്ഷേപച്ചെലവ് ശരാശരി കണക്കാക്കി സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നത് സുഗമമാക്കാനും സഹായിക്കുന്നു. ചിലത് കൂടി നോക്കാംഎസ്ഐപിയുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ ഇത് ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു:

സംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി- നിങ്ങൾ പ്രിൻസിപ്പലിൽ മാത്രം പലിശ നേടുമ്പോഴാണ് ലളിതമായ താൽപ്പര്യം. കൂട്ടുപലിശയുടെ കാര്യത്തിൽ, പലിശ തുക പ്രിൻസിപ്പലിലേക്ക് ചേർക്കുന്നു, കൂടാതെ പുതിയ പ്രിൻസിപ്പലിന്റെ (പഴയ പ്രിൻസിപ്പലിന്റെയും നേട്ടങ്ങളുടെയും) പലിശ കണക്കാക്കുന്നു. ഈ പ്രക്രിയ ഓരോ തവണയും തുടരുന്നു. എസ്ഐപി മുതൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഗഡുക്കളായി, അവ സംയോജിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു, ഇത് തുടക്കത്തിൽ നിക്ഷേപിച്ച തുകയിലേക്ക് കൂടുതൽ ചേർക്കുന്നു.
അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കൽ- ഒരു എസ്‌ഐ‌പി ദീർഘകാലത്തേക്ക് വ്യാപിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ, ഒരാൾ ഓഹരി വിപണിയുടെ എല്ലാ കാലഘട്ടങ്ങളും, ഉയർച്ചയും, അതിലും പ്രധാനമായി തകർച്ചയും മനസ്സിലാക്കുന്നു. മാന്ദ്യങ്ങളിൽ, മിക്ക നിക്ഷേപകരെയും ഭയം പിടികൂടുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ "കുറഞ്ഞത്" വാങ്ങുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നത് SIP തവണകൾ തുടരുന്നു.
എസ്ഐപികളുടെ സൗകര്യം- ഒരു SIP-യുടെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടങ്ങളിലൊന്നാണ് സൗകര്യം. ഒരു ഉപയോക്താവ് ഒറ്റത്തവണ സൈൻ അപ്പ് ചെയ്യുകയും ഡോക്യുമെന്റേഷനിലൂടെ പോകുകയും വേണം. ഒരിക്കൽ ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, തുടർന്നുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾക്കുള്ള ഡെബിറ്റുകൾ സ്വയമേവ നടക്കുംനിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

SIP 2022 - 2023-നുള്ള ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

SIP-നുള്ള മികച്ച ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Invesco India Largecap Fund Growth	₹70.73 ↑ 0.08	₹1,749	100	10.3	-0.9	0.9	14.6	12.6	5.5
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹90.0282 ↑ 0.13	₹51,660	100	5.6	-4.3	-0.9	14.6	15.1	9.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹108.44 ↑ 0.25	₹76,297	100	4.3	-6.1	-1.7	14.2	13.2	11.3
DSP TOP 100 Equity Growth	₹459.24 ↑ 0.74	₹7,175	500	4.7	-5.6	-3.6	13.8	10.7	8.4
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹76.893 ↑ 0.03	₹2,001	100	5.9	-4.2	0.2	13.6	11.5	8.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Invesco India Largecap Fund	Nippon India Large Cap Fund	ICICI Prudential Bluechip Fund	DSP TOP 100 Equity	Bandhan Large Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,749 Cr).	Upper mid AUM (₹51,660 Cr).	Highest AUM (₹76,297 Cr).	Lower mid AUM (₹7,175 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,001 Cr).
Point 2	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.62% (lower mid).	5Y return: 15.11% (top quartile).	5Y return: 13.21% (upper mid).	5Y return: 10.71% (bottom quartile).	5Y return: 11.46% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 14.64% (top quartile).	3Y return: 14.56% (upper mid).	3Y return: 14.22% (lower mid).	3Y return: 13.75% (bottom quartile).	3Y return: 13.55% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 0.91% (top quartile).	1Y return: -0.86% (lower mid).	1Y return: -1.74% (bottom quartile).	1Y return: -3.65% (bottom quartile).	1Y return: 0.15% (upper mid).
Point 8	Alpha: 1.94 (upper mid).	Alpha: 0.46 (lower mid).	Alpha: -1.97 (bottom quartile).	Alpha: -4.25 (bottom quartile).	Alpha: 1.95 (top quartile).
Point 9	Sharpe: -0.24 (top quartile).	Sharpe: -0.35 (lower mid).	Sharpe: -0.48 (bottom quartile).	Sharpe: -0.67 (bottom quartile).	Sharpe: -0.26 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.75 (lower mid).	Information ratio: 1.03 (top quartile).	Information ratio: 0.90 (upper mid).	Information ratio: 0.56 (bottom quartile).	Information ratio: 0.66 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

Bottom quartile AUM (₹1,749 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.62% (lower mid).
3Y return: 14.64% (top quartile).
1Y return: 0.91% (top quartile).
Alpha: 1.94 (upper mid).
Sharpe: -0.24 (top quartile).
Information ratio: 0.75 (lower mid).

Nippon India Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹51,660 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.11% (top quartile).
3Y return: 14.56% (upper mid).
1Y return: -0.86% (lower mid).
Alpha: 0.46 (lower mid).
Sharpe: -0.35 (lower mid).
Information ratio: 1.03 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹76,297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.21% (upper mid).
3Y return: 14.22% (lower mid).
1Y return: -1.74% (bottom quartile).
Alpha: -1.97 (bottom quartile).
Sharpe: -0.48 (bottom quartile).
Information ratio: 0.90 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

Lower mid AUM (₹7,175 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.71% (bottom quartile).
3Y return: 13.75% (bottom quartile).
1Y return: -3.65% (bottom quartile).
Alpha: -4.25 (bottom quartile).
Sharpe: -0.67 (bottom quartile).
Information ratio: 0.56 (bottom quartile).

Bandhan Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,001 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.46% (bottom quartile).
3Y return: 13.55% (bottom quartile).
1Y return: 0.15% (upper mid).
Alpha: 1.95 (top quartile).
Sharpe: -0.26 (upper mid).
Information ratio: 0.66 (bottom quartile).

SIP-യ്ക്കുള്ള മികച്ച മൾട്ടി ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth	₹36.82 ↓ -0.05	₹1,198	1,000	14.5	10.7	16.2	21.2	13.9	3.5
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹849.68 ↓ -4.36	₹17,676	100	13.9	5.9	6.8	18.9	16.3	5.7
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹37.7149 ↓ -0.08	₹6,643	500	12.5	4.7	6.2	18.8	16	3.4
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹57.9893 ↑ 0.18	₹12,937	500	8.7	-4.9	-7	18	11.5	-5.6
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹302.256 ↓ -1.12	₹53,411	100	8.8	0.4	0.8	17.7	19.3	4.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund	ICICI Prudential Multicap Fund	Mahindra Badhat Yojana	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Nippon India Multi Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,198 Cr).	Upper mid AUM (₹17,676 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,643 Cr).	Lower mid AUM (₹12,937 Cr).	Highest AUM (₹53,411 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (31 yrs).	Established history (9+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 13.92% (bottom quartile).	5Y return: 16.25% (upper mid).	5Y return: 16.00% (lower mid).	5Y return: 11.52% (bottom quartile).	5Y return: 19.27% (top quartile).
Point 6	3Y return: 21.18% (top quartile).	3Y return: 18.92% (upper mid).	3Y return: 18.82% (lower mid).	3Y return: 18.04% (bottom quartile).	3Y return: 17.67% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.19% (top quartile).	1Y return: 6.83% (upper mid).	1Y return: 6.25% (lower mid).	1Y return: -7.05% (bottom quartile).	1Y return: 0.75% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 5.38 (top quartile).	Alpha: 4.99 (upper mid).	Alpha: -5.87 (bottom quartile).	Alpha: -1.22 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.59 (top quartile).	Sharpe: 0.15 (upper mid).	Sharpe: 0.15 (lower mid).	Sharpe: -0.52 (bottom quartile).	Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.79 (top quartile).	Information ratio: 0.65 (upper mid).	Information ratio: 0.47 (lower mid).	Information ratio: 0.39 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,198 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 13.92% (bottom quartile).
3Y return: 21.18% (top quartile).
1Y return: 16.19% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.59 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multicap Fund

Upper mid AUM (₹17,676 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.25% (upper mid).
3Y return: 18.92% (upper mid).
1Y return: 6.83% (upper mid).
Alpha: 5.38 (top quartile).
Sharpe: 0.15 (upper mid).
Information ratio: 0.79 (top quartile).

Mahindra Badhat Yojana

Bottom quartile AUM (₹6,643 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.00% (lower mid).
3Y return: 18.82% (lower mid).
1Y return: 6.25% (lower mid).
Alpha: 4.99 (upper mid).
Sharpe: 0.15 (lower mid).
Information ratio: 0.65 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Lower mid AUM (₹12,937 Cr).
Established history (12+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.52% (bottom quartile).
3Y return: 18.04% (bottom quartile).
1Y return: -7.05% (bottom quartile).
Alpha: -5.87 (bottom quartile).
Sharpe: -0.52 (bottom quartile).
Information ratio: 0.47 (lower mid).

Nippon India Multi Cap Fund

Highest AUM (₹53,411 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.27% (top quartile).
3Y return: 17.67% (bottom quartile).
1Y return: 0.75% (bottom quartile).
Alpha: -1.22 (bottom quartile).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Information ratio: 0.39 (bottom quartile).

SIP-നുള്ള മികച്ച മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹338.49 ↓ -3.22	₹7,789	100	12.5	7.8	12.5	24.6	18.3	11.1
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹110.271 ↓ -0.36	₹2,461	300	11.2	5.5	9.8	19.9	16	2.5
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth	₹831.61 ↓ -5.54	₹6,398	1,000	14.5	3.3	5.2	18.9	15.8	4.4
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹453.457 ↓ -1.48	₹5,732	150	9.2	0.9	5.6	18.5	16	5.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential MidCap Fund	BNP Paribas Mid Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Midcap Fund	TATA Mid Cap Growth Fund
Point 1	Highest AUM (₹7,789 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,461 Cr).	Upper mid AUM (₹6,398 Cr).	Lower mid AUM (₹5,732 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (32 yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 18.32% (top quartile).	5Y return: 16.03% (upper mid).	5Y return: 15.84% (bottom quartile).	5Y return: 16.01% (lower mid).
Point 6	3Y return: 24.58% (top quartile).	3Y return: 19.93% (upper mid).	3Y return: 18.92% (lower mid).	3Y return: 18.47% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 12.46% (top quartile).	1Y return: 9.75% (upper mid).	1Y return: 5.24% (bottom quartile).	1Y return: 5.56% (lower mid).
Point 8	Alpha: 9.08 (top quartile).	Alpha: 2.64 (upper mid).	Alpha: -1.82 (bottom quartile).	Alpha: 0.38 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 0.61 (top quartile).	Sharpe: 0.34 (upper mid).	Sharpe: 0.09 (bottom quartile).	Sharpe: 0.20 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.84 (top quartile).	Information ratio: -0.33 (upper mid).	Information ratio: -0.78 (lower mid).	Information ratio: -0.87 (bottom quartile).

ICICI Prudential MidCap Fund

Highest AUM (₹7,789 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.32% (top quartile).
3Y return: 24.58% (top quartile).
1Y return: 12.46% (top quartile).
Alpha: 9.08 (top quartile).
Sharpe: 0.61 (top quartile).
Information ratio: 0.84 (top quartile).

BNP Paribas Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,461 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.03% (upper mid).
3Y return: 19.93% (upper mid).
1Y return: 9.75% (upper mid).
Alpha: 2.64 (upper mid).
Sharpe: 0.34 (upper mid).
Information ratio: -0.33 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Upper mid AUM (₹6,398 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.84% (bottom quartile).
3Y return: 18.92% (lower mid).
1Y return: 5.24% (bottom quartile).
Alpha: -1.82 (bottom quartile).
Sharpe: 0.09 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (lower mid).

TATA Mid Cap Growth Fund

Lower mid AUM (₹5,732 Cr).
Oldest track record among peers (32 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.01% (lower mid).
3Y return: 18.47% (bottom quartile).
1Y return: 5.56% (lower mid).
Alpha: 0.38 (lower mid).
Sharpe: 0.20 (lower mid).
Information ratio: -0.87 (bottom quartile).

SIP-നുള്ള മികച്ച സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP Small Cap Fund Growth	₹216.449 ↓ -0.38	₹18,358	500	18.4	9.9	8.9	19.2	18.4	-2.8
Sundaram Small Cap Fund Growth	₹284.971 ↓ -1.54	₹3,681	100	21.3	10	10.4	19.1	17.6	0.4
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹179.751 ↓ -1.09	₹74,604	100	17.4	8.2	5.5	18.8	20.5	-4.7
IDBI Small Cap Fund Growth	₹33.3254 ↓ -0.16	₹695	500	23.4	13.5	10.1	18.2	18.4	-13.4
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹94.2618 ↓ -0.57	₹5,453	1,000	18.6	10.9	8.8	17.4	13.8	-3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Small Cap Fund	Sundaram Small Cap Fund	Nippon India Small Cap Fund	IDBI Small Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹18,358 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,681 Cr).	Highest AUM (₹74,604 Cr).	Bottom quartile AUM (₹695 Cr).	Lower mid AUM (₹5,453 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (lower mid).	Not Rated.	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 18.39% (lower mid).	5Y return: 17.58% (bottom quartile).	5Y return: 20.51% (top quartile).	5Y return: 18.40% (upper mid).	5Y return: 13.82% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.19% (top quartile).	3Y return: 19.15% (upper mid).	3Y return: 18.83% (lower mid).	3Y return: 18.22% (bottom quartile).	3Y return: 17.41% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 8.88% (lower mid).	1Y return: 10.37% (top quartile).	1Y return: 5.51% (bottom quartile).	1Y return: 10.15% (upper mid).	1Y return: 8.83% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 7.77 (top quartile).	Alpha: 2.35 (lower mid).	Alpha: 5.40 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).	Sharpe: 0.26 (top quartile).	Sharpe: 0.05 (bottom quartile).	Sharpe: 0.17 (lower mid).	Sharpe: 0.23 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.16 (lower mid).	Information ratio: -0.24 (bottom quartile).	Information ratio: -0.35 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹18,358 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.39% (lower mid).
3Y return: 19.19% (top quartile).
1Y return: 8.88% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Sundaram Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹3,681 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.58% (bottom quartile).
3Y return: 19.15% (upper mid).
1Y return: 10.37% (top quartile).
Alpha: 7.77 (top quartile).
Sharpe: 0.26 (top quartile).
Information ratio: -0.16 (lower mid).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹74,604 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.51% (top quartile).
3Y return: 18.83% (lower mid).
1Y return: 5.51% (bottom quartile).
Alpha: 2.35 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (bottom quartile).
Information ratio: -0.24 (bottom quartile).

IDBI Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹695 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.40% (upper mid).
3Y return: 18.22% (bottom quartile).
1Y return: 10.15% (upper mid).
Alpha: 5.40 (upper mid).
Sharpe: 0.17 (lower mid).
Information ratio: -0.35 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Lower mid AUM (₹5,453 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.82% (bottom quartile).
3Y return: 17.41% (bottom quartile).
1Y return: 8.83% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.23 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SIP-നുള്ള മികച്ച ELSS (നികുതി ലാഭിക്കൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ).

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹55.015 ↓ -0.39	₹4,663	500	15.3	8	5.9	22.5	17.6	-9.1
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	500	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	500	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹436.679 ↓ -0.63	₹30,955	500	6.9	-3.3	-0.6	18.7	16.6	6.6
DSP Tax Saver Fund Growth	₹139.296 ↓ 0.00	₹16,156	500	6.8	-3.8	-0.6	16.9	13.5	7.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Motilal Oswal Long Term Equity Fund	IDBI Equity Advantage Fund	HDFC Long Term Advantage Fund	SBI Magnum Tax Gain Fund	DSP Tax Saver Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹4,663 Cr).	Bottom quartile AUM (₹485 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).	Highest AUM (₹30,955 Cr).	Upper mid AUM (₹16,156 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.60% (top quartile).	5Y return: 9.97% (bottom quartile).	5Y return: 17.39% (upper mid).	5Y return: 16.61% (lower mid).	5Y return: 13.48% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 22.47% (top quartile).	3Y return: 20.84% (upper mid).	3Y return: 20.64% (lower mid).	3Y return: 18.72% (bottom quartile).	3Y return: 16.91% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 5.88% (lower mid).	1Y return: 16.92% (upper mid).	1Y return: 35.51% (top quartile).	1Y return: -0.56% (bottom quartile).	1Y return: -0.62% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 3.21 (top quartile).	Alpha: 1.78 (upper mid).	Alpha: 1.75 (lower mid).	Alpha: -2.25 (bottom quartile).	Alpha: -3.11 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.02 (lower mid).	Sharpe: 1.21 (upper mid).	Sharpe: 2.27 (top quartile).	Sharpe: -0.36 (bottom quartile).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.73 (upper mid).	Information ratio: -1.13 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (bottom quartile).	Information ratio: 1.38 (top quartile).	Information ratio: 0.60 (lower mid).

Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Lower mid AUM (₹4,663 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.60% (top quartile).
3Y return: 22.47% (top quartile).
1Y return: 5.88% (lower mid).
Alpha: 3.21 (top quartile).
Sharpe: -0.02 (lower mid).
Information ratio: 0.73 (upper mid).

IDBI Equity Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹485 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (upper mid).
1Y return: 16.92% (upper mid).
Alpha: 1.78 (upper mid).
Sharpe: 1.21 (upper mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (upper mid).
3Y return: 20.64% (lower mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (lower mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

SBI Magnum Tax Gain Fund

Highest AUM (₹30,955 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.61% (lower mid).
3Y return: 18.72% (bottom quartile).
1Y return: -0.56% (bottom quartile).
Alpha: -2.25 (bottom quartile).
Sharpe: -0.36 (bottom quartile).
Information ratio: 1.38 (top quartile).

DSP Tax Saver Fund

Upper mid AUM (₹16,156 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.48% (bottom quartile).
3Y return: 16.91% (bottom quartile).
1Y return: -0.62% (bottom quartile).
Alpha: -3.11 (bottom quartile).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.60 (lower mid).

SIP-നുള്ള മികച്ച സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹105.478 ↓ -1.50	₹2,457	500	1.2	7.4	19.6	21.3	15.5	17.5
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth	₹65.14 ↓ -0.30	₹789	1,000	14.7	9.8	15.6	24.2	21.1	7.8
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹361.102 ↓ -2.57	₹6,019	500	17.1	14.9	15.1	25.7	23.5	-2.5
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹484.073 ↓ -0.82	₹4,566	500	14.4	14.5	14.6	24.4	16.5	-3.5
UTI Healthcare Fund Growth	₹320.767 ↓ -1.29	₹1,217	500	15.6	12.4	13.7	26.1	14.8	-3.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Natural Resources and New Energy Fund	BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	SBI Healthcare Opportunities Fund	UTI Healthcare Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹2,457 Cr).	Bottom quartile AUM (₹789 Cr).	Highest AUM (₹6,019 Cr).	Upper mid AUM (₹4,566 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (27 yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 15.52% (bottom quartile).	5Y return: 21.09% (upper mid).	5Y return: 23.51% (top quartile).	5Y return: 16.53% (lower mid).	5Y return: 14.76% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.28% (bottom quartile).	3Y return: 24.22% (bottom quartile).	3Y return: 25.72% (upper mid).	3Y return: 24.44% (lower mid).	3Y return: 26.10% (top quartile).
Point 7	1Y return: 19.59% (top quartile).	1Y return: 15.58% (upper mid).	1Y return: 15.14% (lower mid).	1Y return: 14.64% (bottom quartile).	1Y return: 13.67% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: -0.04 (bottom quartile).	Alpha: 0.91 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.33 (top quartile).	Sharpe: 0.60 (upper mid).	Sharpe: 0.48 (lower mid).	Sharpe: 0.36 (bottom quartile).	Sharpe: 0.42 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: -0.40 (bottom quartile).	Information ratio: 0.08 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹2,457 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 15.52% (bottom quartile).
3Y return: 21.28% (bottom quartile).
1Y return: 19.59% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.33 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹789 Cr).
Established history (16+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.09% (upper mid).
3Y return: 24.22% (bottom quartile).
1Y return: 15.58% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.60 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Highest AUM (₹6,019 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.51% (top quartile).
3Y return: 25.72% (upper mid).
1Y return: 15.14% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹4,566 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.53% (lower mid).
3Y return: 24.44% (lower mid).
1Y return: 14.64% (bottom quartile).
Alpha: -0.04 (bottom quartile).
Sharpe: 0.36 (bottom quartile).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.76% (bottom quartile).
3Y return: 26.10% (top quartile).
1Y return: 13.67% (bottom quartile).
Alpha: 0.91 (top quartile).
Sharpe: 0.42 (bottom quartile).
Information ratio: 0.08 (top quartile).

എസ്‌ഐ‌പിയ്‌ക്കായുള്ള മികച്ച ഫോക്കസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹93.49 ↑ 0.19	₹16,147	100	7.6	-4.6	1.9	19.1	16.4	15.4
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹230.457 ↑ 0.41	₹26,082	300	6	-3.1	0.4	17.4	18.7	10.9
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	100	-5	8.5	24.5	17	17.3
SBI Focused Equity Fund Growth	₹383.765 ↓ -1.56	₹46,623	500	9.5	0.3	9.3	16.4	12.9	15.7
DSP Focus Fund Growth	₹54.928 ↓ -0.18	₹2,478	500	9.7	-2.6	0.6	16.3	11.1	7.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Focused Equity Fund	HDFC Focused 30 Fund	Sundaram Select Focus Fund	SBI Focused Equity Fund	DSP Focus Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹16,147 Cr).	Upper mid AUM (₹26,082 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).	Highest AUM (₹46,623 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,478 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.40% (lower mid).	5Y return: 18.69% (top quartile).	5Y return: 17.29% (upper mid).	5Y return: 12.85% (bottom quartile).	5Y return: 11.07% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.10% (top quartile).	3Y return: 17.44% (upper mid).	3Y return: 17.03% (lower mid).	3Y return: 16.41% (bottom quartile).	3Y return: 16.29% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 1.86% (lower mid).	1Y return: 0.39% (bottom quartile).	1Y return: 24.49% (top quartile).	1Y return: 9.28% (upper mid).	1Y return: 0.62% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -0.18 (upper mid).	Alpha: -3.45 (lower mid).	Alpha: -5.62 (bottom quartile).	Alpha: 12.40 (top quartile).	Alpha: -4.56 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.23 (lower mid).	Sharpe: -0.41 (bottom quartile).	Sharpe: 1.85 (top quartile).	Sharpe: 0.41 (upper mid).	Sharpe: -0.47 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.19 (top quartile).	Information ratio: 0.53 (lower mid).	Information ratio: -0.52 (bottom quartile).	Information ratio: 0.58 (upper mid).	Information ratio: 0.17 (bottom quartile).

ICICI Prudential Focused Equity Fund

Lower mid AUM (₹16,147 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.40% (lower mid).
3Y return: 19.10% (top quartile).
1Y return: 1.86% (lower mid).
Alpha: -0.18 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (lower mid).
Information ratio: 1.19 (top quartile).

HDFC Focused 30 Fund

Upper mid AUM (₹26,082 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.69% (top quartile).
3Y return: 17.44% (upper mid).
1Y return: 0.39% (bottom quartile).
Alpha: -3.45 (lower mid).
Sharpe: -0.41 (bottom quartile).
Information ratio: 0.53 (lower mid).

Sundaram Select Focus Fund

Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (upper mid).
3Y return: 17.03% (lower mid).
1Y return: 24.49% (top quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (top quartile).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

SBI Focused Equity Fund

Highest AUM (₹46,623 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.85% (bottom quartile).
3Y return: 16.41% (bottom quartile).
1Y return: 9.28% (upper mid).
Alpha: 12.40 (top quartile).
Sharpe: 0.41 (upper mid).
Information ratio: 0.58 (upper mid).

DSP Focus Fund

Bottom quartile AUM (₹2,478 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.07% (bottom quartile).
3Y return: 16.29% (bottom quartile).
1Y return: 0.62% (bottom quartile).
Alpha: -4.56 (bottom quartile).
Sharpe: -0.47 (bottom quartile).
Information ratio: 0.17 (bottom quartile).

SIP-നുള്ള മികച്ച മൂല്യ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth	₹133.003 ↓ -0.65	₹6,530	1,000	11.7	2.9	5.6	18.3	14.8	2.6
Nippon India Value Fund Growth	₹224.338 ↓ -0.64	₹8,821	100	6.6	-3.3	-0.7	18.2	15.7	4.2
HDFC Capital Builder Value Fund Growth	₹768.735 ↓ -1.97	₹7,314	300	9.5	-0.3	3.3	17.7	14.8	8.6
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹462.41 ↑ 0.36	₹58,954	100	2.3	-7.2	-1.5	16.3	16.5	13.8
JM Value Fund Growth	₹94.7331 ↓ -0.53	₹805	500	12.4	-2.1	-4.3	16.2	15.5	-4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund	Nippon India Value Fund	HDFC Capital Builder Value Fund	ICICI Prudential Value Discovery Fund	JM Value Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹6,530 Cr).	Upper mid AUM (₹8,821 Cr).	Lower mid AUM (₹7,314 Cr).	Highest AUM (₹58,954 Cr).	Bottom quartile AUM (₹805 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (32 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (29+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 14.82% (bottom quartile).	5Y return: 15.65% (upper mid).	5Y return: 14.80% (bottom quartile).	5Y return: 16.48% (top quartile).	5Y return: 15.48% (lower mid).
Point 6	3Y return: 18.33% (top quartile).	3Y return: 18.25% (upper mid).	3Y return: 17.65% (lower mid).	3Y return: 16.30% (bottom quartile).	3Y return: 16.24% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 5.62% (top quartile).	1Y return: -0.66% (lower mid).	1Y return: 3.26% (upper mid).	1Y return: -1.51% (bottom quartile).	1Y return: -4.28% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 6.66 (top quartile).	Alpha: -1.04 (lower mid).	Alpha: 2.21 (upper mid).	Alpha: -3.74 (bottom quartile).	Alpha: -5.51 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.14 (top quartile).	Sharpe: -0.26 (lower mid).	Sharpe: -0.08 (upper mid).	Sharpe: -0.47 (bottom quartile).	Sharpe: -0.48 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.75 (lower mid).	Information ratio: 1.30 (upper mid).	Information ratio: 1.34 (top quartile).	Information ratio: 0.46 (bottom quartile).	Information ratio: 0.30 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund

Bottom quartile AUM (₹6,530 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.82% (bottom quartile).
3Y return: 18.33% (top quartile).
1Y return: 5.62% (top quartile).
Alpha: 6.66 (top quartile).
Sharpe: 0.14 (top quartile).
Information ratio: 0.75 (lower mid).

Nippon India Value Fund

Upper mid AUM (₹8,821 Cr).
Established history (21+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.65% (upper mid).
3Y return: 18.25% (upper mid).
1Y return: -0.66% (lower mid).
Alpha: -1.04 (lower mid).
Sharpe: -0.26 (lower mid).
Information ratio: 1.30 (upper mid).

HDFC Capital Builder Value Fund

Lower mid AUM (₹7,314 Cr).
Oldest track record among peers (32 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.80% (bottom quartile).
3Y return: 17.65% (lower mid).
1Y return: 3.26% (upper mid).
Alpha: 2.21 (upper mid).
Sharpe: -0.08 (upper mid).
Information ratio: 1.34 (top quartile).

ICICI Prudential Value Discovery Fund

Highest AUM (₹58,954 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.48% (top quartile).
3Y return: 16.30% (bottom quartile).
1Y return: -1.51% (bottom quartile).
Alpha: -3.74 (bottom quartile).
Sharpe: -0.47 (bottom quartile).
Information ratio: 0.46 (bottom quartile).

JM Value Fund

Bottom quartile AUM (₹805 Cr).
Established history (29+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 15.48% (lower mid).
3Y return: 16.24% (bottom quartile).
1Y return: -4.28% (bottom quartile).
Alpha: -5.51 (bottom quartile).
Sharpe: -0.48 (bottom quartile).
Information ratio: 0.30 (bottom quartile).

SIP കാൽക്കുലേറ്റർ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഒരു നിക്ഷേപകന് ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയുന്ന കാര്യക്ഷമമായ ഉപകരണങ്ങളിലൊന്നാണ് SIP കാൽക്കുലേറ്റർ. ഒരാൾക്ക് ഒരു കാർ/വീട് വാങ്ങാനോ, റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാൻ ചെയ്യാനോ, ഒരു കുട്ടിയുടെ ഉന്നത വിദ്യാഭ്യാസത്തിനോ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റേതെങ്കിലും ആസ്തിക്കോ വേണ്ടി നിക്ഷേപിക്കണമെന്നുണ്ടെങ്കിൽ, അതിന് SIP കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കാം. പ്രത്യേക സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ നിക്ഷേപത്തിന് ആവശ്യമായ നിക്ഷേപത്തിന്റെ അളവും സമയ കാലയളവും കണക്കാക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നു. അതിനാൽ, സാധാരണ ചോദ്യങ്ങൾ "എത്രയാണ്ഒരു എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ ആ സമയം വരെ ഞാൻ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കണം", ഈ കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിച്ച് പരിഹരിക്കുന്നു.

ഒരു SIP കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുമ്പോൾ, ചില വേരിയബിളുകൾ പൂരിപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്, അതിൽ (ചിത്രം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നു)-

ആവശ്യമുള്ള നിക്ഷേപ കാലയളവ്
കണക്കാക്കിയ പ്രതിമാസ SIP തുക
പ്രതീക്ഷിച്ചത്പണപ്പെരുപ്പം വരും വർഷങ്ങളിലെ നിരക്ക് (വാർഷികം).
നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ദീർഘകാല വളർച്ചാ നിരക്ക്

മുകളിൽ പറഞ്ഞിരിക്കുന്ന എല്ലാ വിവരങ്ങളും നിങ്ങൾ ഫീഡ് ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, സൂചിപ്പിച്ച വർഷങ്ങളുടെ എണ്ണത്തിന് ശേഷം നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കുന്ന തുക (നിങ്ങളുടെ SIP റിട്ടേണുകൾ) കാൽക്കുലേറ്റർ നിങ്ങൾക്ക് നൽകും. നിങ്ങളുടെ അറ്റാദായവും ഹൈലൈറ്റ് ചെയ്യപ്പെടും, അതനുസരിച്ച് നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യ പൂർത്തീകരണം നിങ്ങൾക്ക് കണക്കാക്കാം.

മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.