ELSS vsഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ? സാധാരണഗതിയിൽ, ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം (ELSS) ഒരു തരം ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്, അത് നല്ലതിനൊപ്പം നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും നൽകുന്നുവിപണി ലിങ്ക്ഡ് റിട്ടേണുകൾ. ഇക്കാരണത്താൽ, ELSS ഫണ്ടുകളെ ടാക്സ് സേവിംഗ് എന്നും വിളിക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. 1,50 രൂപ വരെയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ,000 ELSS ൽ നിന്നുള്ള നികുതി കിഴിവുകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ബാധ്യസ്ഥരാണ്വരുമാനം, പ്രകാരംസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം.
ELSS ഒരു തരം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളാണെങ്കിലും, സാധാരണ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമാക്കുന്ന വിവിധ സവിശേഷ സവിശേഷതകൾ ഇത് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അവർ എന്താകുന്നു? ഉത്തരം അറിയാൻ താഴെ വായിക്കുക.
ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾക്ക് (ELSS) ചില സവിശേഷ സവിശേഷതകൾ ഉണ്ട്:
ELSS-ന്റെ മറ്റ് സവിശേഷതകൾ ഞങ്ങൾ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടില്ല, കാരണം അവ മറ്റ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിന് സമാനമാണ്. ആദ്യത്തെ 3 പോയിന്റുകൾ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾക്ക് അദ്വിതീയമാണ്.
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹46.475
↓ -0.32 ₹1,421 54.7 56.3 95.2 53.3 17.7 15.9 SBI PSU Fund Growth ₹33.0096
↑ 0.26 ₹5,179 2.5 7.8 0.2 30.6 33.1 23.5 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹262.065
↑ 2.20 ₹7,509 3.4 12.2 3.6 30.2 27.9 37.3 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹65.13
↑ 0.38 ₹1,341 1.3 10.6 -0.6 30.1 31.3 25.6 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.368
↑ 0.17 ₹2,483 0.6 8.6 -0.6 29.1 34.7 23 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹199.09
↑ 1.09 ₹7,645 0.2 10.7 1 28.9 37.7 27.4 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹186.45
↑ 0.96 ₹8,062 1.9 20.6 10.5 28.5 28.5 43.1 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹50.1939
↑ 0.15 ₹995 -0.8 15.2 -3 28.4 31.3 47.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Franklin India Opportunities Fund Invesco India PSU Equity Fund HDFC Infrastructure Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Invesco India Mid Cap Fund LIC MF Infrastructure Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,421 Cr). Upper mid AUM (₹5,179 Cr). Upper mid AUM (₹7,509 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,341 Cr). Lower mid AUM (₹2,483 Cr). Top quartile AUM (₹7,645 Cr). Highest AUM (₹8,062 Cr). Bottom quartile AUM (₹995 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (top quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 17.71% (bottom quartile). 5Y return: 33.10% (upper mid). 5Y return: 27.94% (bottom quartile). 5Y return: 31.25% (lower mid). 5Y return: 34.72% (top quartile). 5Y return: 37.72% (top quartile). 5Y return: 28.50% (lower mid). 5Y return: 31.31% (upper mid). Point 6 3Y return: 53.31% (top quartile). 3Y return: 30.64% (top quartile). 3Y return: 30.24% (upper mid). 3Y return: 30.07% (upper mid). 3Y return: 29.09% (lower mid). 3Y return: 28.90% (lower mid). 3Y return: 28.49% (bottom quartile). 3Y return: 28.39% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 95.16% (top quartile). 1Y return: 0.21% (lower mid). 1Y return: 3.64% (upper mid). 1Y return: -0.56% (lower mid). 1Y return: -0.63% (bottom quartile). 1Y return: 1.01% (upper mid). 1Y return: 10.53% (top quartile). 1Y return: -3.03% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 3.15 (top quartile). Alpha: -0.35 (bottom quartile). Alpha: 2.40 (upper mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -1.71 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.80 (top quartile). Sharpe: -0.81 (bottom quartile). Sharpe: -0.43 (upper mid). Sharpe: -0.58 (lower mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.48 (lower mid). Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.46 (upper mid). Point 10 Information ratio: -1.09 (bottom quartile). Information ratio: -0.37 (lower mid). Information ratio: 1.75 (top quartile). Information ratio: -0.46 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.34 (top quartile). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Franklin India Opportunities Fund
Invesco India PSU Equity Fund
HDFC Infrastructure Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Invesco India Mid Cap Fund
LIC MF Infrastructure Fund
*മുകളിൽ AUM/Net Assets ഉള്ള ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് മുകളിലാണ്100 കോടി
കൂടാതെ ഫണ്ടിന്റെ പ്രായം >= 3 വർഷം. 3 വർഷം ക്രമീകരിച്ചുസിഎജിആർ മടങ്ങുന്നു.
ഒന്നാമതായി, ELSS മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്നവരാണോ എന്ന് കണ്ടെത്തുന്നതിന് ചില ചരിത്രപരമായ ഡാറ്റ (20 ഏപ്രിൽ 2017 വരെ) നോക്കാം.
കഴിഞ്ഞ 3 വർഷവും 5 വർഷവും ഞങ്ങൾ ചില ഡാറ്റ ക്രഞ്ചിംഗ് നടത്തി. ഒരു വിഭാഗമെന്ന നിലയിൽ ELSS ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളേക്കാൾ വളരെ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് ഫലങ്ങൾ വ്യക്തമായി കാണിക്കുന്നു, അതും വിഭാഗത്തിലെ ശരാശരി വരുമാനം ഉയർന്നതായി തോന്നുന്നു.
ടൈപ്പ് ചെയ്യുക | 3 വർഷത്തെ താരതമ്യം | 5 വർഷത്തെ താരതമ്യം |
---|---|---|
വലിയ തൊപ്പി | കുറഞ്ഞത് - 22%, പരമാവധി - 78%,ശരാശരി - 44% |
കുറഞ്ഞത് - 79%, പരമാവധി - 185%,ശരാശരി - 116% |
ELSS | കുറഞ്ഞത് - 32%, പരമാവധി - 95%,ശരാശരി - 60% |
കുറഞ്ഞത് - 106%, പരമാവധി - 194%,ശരാശരി - 145% |
എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഉണ്ടെങ്കിലും സാധാരണ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾക്ക് ലോക്ക്-ഇൻ ഇല്ല. അതിനാൽ ഫണ്ട് മാനേജർമാർ തങ്ങൾക്ക് മതിയായ ലിക്വിഡ് പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉണ്ടെന്ന് നിരന്തരം ഉറപ്പാക്കുന്നുമോചനം എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടെങ്കിൽ സമ്മർദ്ദങ്ങൾ.
ELSS-ൽ ഇത് എങ്ങനെ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു? ഓരോന്നും മുതൽപണമൊഴുക്ക് 3 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ ഉണ്ട്, അതിന്റെ അർത്ഥം ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് സ്റ്റോക്കുകളിലും മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോയിലും ദീർഘകാല കോളുകൾ എടുക്കാം എന്നതാണ്. ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് റിഡംപ്ഷൻ സമ്മർദങ്ങൾ നേരിടുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഫണ്ട് മാനേജർ ആശങ്കപ്പെടുന്നില്ലെന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം.
സാധാരണഗതിയിൽ, ELSS-ൽ വിപരീത അനുപാതങ്ങൾ (വിറ്റുവരവ് അനുപാതം എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു) കുറവാണെന്ന് നിങ്ങൾ കാണും.വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. റിട്ടേണുകൾ അൽപ്പം കൂടുതലാകാനുള്ള പ്രധാന കാരണങ്ങളിലൊന്നാണിത്. ഫണ്ടിന്റെ മാൻഡേറ്റ് അനുസരിച്ച് ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് മൂല്യ സ്റ്റോക്കുകളോ വളർച്ചാ ഓഹരികളോ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു കാര്യം അവശേഷിക്കുന്നു, അവന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് സാധാരണ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളേക്കാൾ ELSS-ൽ വളരെ കൂടുതലായിരിക്കും.
ചുവടെയുള്ള ചാർട്ട് 2000 മുതൽ 2016 വരെയുള്ള ആഭ്യന്തര മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഫ്ലോകളുമായി ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സ് മൂല്യത്തെ ഓവർലേ ചെയ്യുന്നു. ഒരു കാര്യം പുറത്തുവരുന്നു, വിപണി ഇടിഞ്ഞാൽ നിക്ഷേപകർ പുറത്തുകടക്കുന്നു എന്നതാണ്.
ഇത് സാധാരണ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ വലിയ സമ്മർദ്ദം ചെലുത്തുന്നു. ELSS-ൽ എന്താണ് സംഭവിക്കുന്നത്? നിക്ഷേപകർ പൂട്ടിയിരിക്കുകയാണ്, ഫണ്ട് മാനേജർ വീണ്ടെടുക്കലുകളിൽ അത്തരം സമ്മർദ്ദങ്ങൾ നേരിടുന്നില്ല. ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് ദോഷം വരുത്തുന്നില്ലെന്നും നിക്ഷേപം ശക്തമാണെങ്കിൽ അത് വീണ്ടെടുക്കുന്നില്ലെന്നും ഉറപ്പാക്കുന്നു.
നല്ല വരുമാനം ലഭിക്കുന്നതിന് പുറമെ നികുതി ലാഭിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ELSS ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. മുകളിൽ പറഞ്ഞവയിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾക്ക് തിരഞ്ഞെടുക്കാംമികച്ച മറ്റ് ഫണ്ടുകൾ.
മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, പൊതുവെ, ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മിക്ക ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളേക്കാളും മികച്ച വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, നികുതി ലാഭിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് പോലും ദീർഘകാലത്തേക്ക് സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.
എന്നിരുന്നാലും, പണം പൂട്ടാൻ തയ്യാറാകാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. ആരംഭിക്കുന്നത് എഎസ്.ഐ.പി (സിസ്റ്റമാറ്റിക്നിക്ഷേപ പദ്ധതി) ഈ ഫണ്ടുകളിൽ ആനുകൂല്യങ്ങളോടൊപ്പം നല്ല വരുമാനവും വാഗ്ദാനം ചെയ്തേക്കാംദ്രവ്യത.
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!