യുണൈറ്റഡ് കിംഗ്ഡം അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള NRI ഇന്ത്യയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on October 29, 2026 , 12421 views

യുകെ ആസ്ഥാനമായുള്ള ധാരാളം പ്രവാസി ഇന്ത്യക്കാർ (എൻആർഐ) ഇന്ത്യയിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിനാൽ യുണൈറ്റഡ് കിംഗ്ഡം (യുകെ) ഇന്ത്യയുടെ ഒരു പ്രധാന വ്യാപാര പങ്കാളിയാണ്. കൂടാതെ, ലോകത്തിലെ അതിവേഗം വളരുന്ന സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥകളിലൊന്നാണ് ഇന്ത്യ, ഇത് വിദേശത്ത് നിന്ന് ആയിരക്കണക്കിന് എൻആർഐ നിക്ഷേപകരെ ആകർഷിക്കുന്നു.

യുകെയിൽ താമസിക്കുന്ന നിരവധി എൻആർഐകൾ കടത്തിലും ഇക്വിറ്റിയിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നുവിപണി നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന്.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന സമ്പാദിക്കാനുള്ള മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്വരുമാനം പരമ്പരാഗത നിക്ഷേപങ്ങളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ. നിങ്ങൾ എംഎഫുകളിൽ എത്രത്തോളം നിക്ഷേപിക്കുന്നുവോ അത്രയധികം നല്ല വരുമാനം നേടാനുള്ള സാധ്യതകൾ കൂടുതലാണ്.

സാധാരണയായി, യുകെയിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾ അവരുടെ ദീർഘകാല പദ്ധതികൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നുസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ പോലെവിരമിക്കൽ വഴിനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇന്ത്യയിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്ന യുകെയിൽ താമസിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ, ഫണ്ട് തീരുമാനിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങൾ ആദ്യം ചെയ്യേണ്ടത് നിക്ഷേപത്തിന്റെ സമയപരിധി നിർണ്ണയിക്കുക എന്നതാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾക്ക് മൂന്ന് വർഷമോ അതിൽ കുറവോ ഉള്ള പണം ആവശ്യമാണെങ്കിൽവിളി അത് ഹ്രസ്വകാലമായി. മൂന്ന് മുതൽ അഞ്ച് വർഷം വരെയുള്ള നിക്ഷേപം നിങ്ങൾ റിഡീം ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ അതിനെ മിഡ്-ടേം എന്നും അഞ്ച് വർഷത്തിന് മുകളിലുള്ള ഏത് സമയത്തും ദീർഘകാലം എന്നും വിളിക്കുക.

ആഗ്രഹിക്കുന്ന യുകെ ആസ്ഥാനമായുള്ള എൻആർഐകൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഇന്ത്യയിൽ അവരുടെ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിന് ചില പ്രധാന മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളും നിയമങ്ങളും പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

യുകെയിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ

ഇന്ത്യയിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്, ഒരു ഇന്ത്യക്കാരനുമായി ഇനിപ്പറയുന്ന ഏതെങ്കിലും അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കേണ്ടതാണ്.ബാങ്ക്:

NRE അക്കൗണ്ട്

ഇത് നോൺ റസിഡന്റ് എക്‌സ്‌റ്റേണൽ (NRE) അക്കൗണ്ടാണ്, അത് സേവിംഗ്‌സ്, കറന്റ്, ഫിക്സഡ് അല്ലെങ്കിൽആവർത്തന നിക്ഷേപം. ഈ അക്കൗണ്ടിൽ നിങ്ങൾ വിദേശ കറൻസി നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇന്ത്യൻ കറൻസി നിക്ഷേപിക്കാൻ, നിങ്ങൾ NRO അക്കൗണ്ട് തുറക്കണം. NRE അക്കൗണ്ടിലെ ഇടപാട് തുകയ്ക്ക് ഉയർന്ന പരിധിയില്ല.

NRO അക്കൗണ്ട്

NRO അല്ലെങ്കിൽ നോൺ റസിഡന്റ് ഓർഡിനറി അക്കൗണ്ട് എന്നത് സേവിംഗ്സ് അല്ലെങ്കിൽ കറന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ രൂപത്തിലാണ്, ഇത് NRI കൾക്ക് ഇന്ത്യയിൽ സമ്പാദിച്ച വരുമാനം നിയന്ത്രിക്കാൻ വേണ്ടിയുള്ളതാണ്. NRO അക്കൗണ്ടിൽ, നിക്ഷേപിച്ചതിന് ശേഷം വിദേശ കറൻസി ഇന്ത്യൻ രൂപയിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. ഒരു എൻആർഒ അക്കൗണ്ട് മറ്റൊരു എൻആർഐയുമായും താമസക്കാരനായ ഇന്ത്യക്കാരനുമായും (അടുത്ത ബന്ധുക്കൾ) സംയുക്തമായി സൂക്ഷിക്കാം.

FCNR അക്കൗണ്ട്

ഇത് വിദേശ കറൻസി നോൺ റീപാട്രിയബിൾ അക്കൗണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഈ അക്കൗണ്ടിൽ, എൻആർഐകൾക്ക് പണമടയ്ക്കാംവരുമാനം കനേഡിയൻ $, US$, Euro, AU$, Yen, പൗണ്ട് തുടങ്ങിയ ആറ് കറൻസികളിൽ ഒന്നിൽ. മറ്റ് FCNR അല്ലെങ്കിൽ NRE അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ഫണ്ടുകൾ ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാം. FCNR-ൽ, മുതലും പലിശയും ഒരു നികുതിയും ഈടാക്കുന്നില്ല.

നിങ്ങൾ ഈ അക്കൗണ്ടുകളിലേതെങ്കിലും തുറന്ന് കഴിഞ്ഞാൽ, KYC മാനദണ്ഡങ്ങൾക്ക് കീഴിൽ നിങ്ങളുടെ KYC (നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക) വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കേണ്ടതുണ്ട്.സെബി (സെക്യൂരിറ്റീസ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ). സെബിയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള ഏതെങ്കിലും ഇന്റർമീഡിയറ്റുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് അവരുടെ KYC പൂർത്തിയാക്കാൻ കഴിയും.

യുകെ എൻആർഐകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള കെവൈസി നടപടിക്രമം

നിങ്ങളുടെ കെ‌വൈ‌സി നടപടിക്രമങ്ങൾ വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കുന്നതിന്, യുകെ എൻ‌ആർ‌ഐകൾ ചില പ്രധാന ഘട്ടങ്ങൾ പൂർത്തിയാക്കുകയും ഇനിപ്പറയുന്നതുപോലുള്ള രേഖകൾ നൽകുകയും വേണം:

എ. KYC ഫോം

ഒരു NRI സമർപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്KYC ഫോം സെബി രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇന്റർമീഡിയറ്റിലേക്ക് ആവശ്യമായ എല്ലാ വിശദാംശങ്ങളും പൂരിപ്പിച്ച്. രേഖകൾ കൊറിയർ/തപാൽ മുഖേന ഇന്റർമീഡിയറ്റിലേക്ക് അയയ്ക്കാം.

ബി. പ്രമാണങ്ങൾ

സമർപ്പിക്കേണ്ട ആവശ്യമായ രേഖകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

വിദേശ വിലാസ തെളിവ്
ഇന്ത്യൻ റസിഡന്റ് വിലാസത്തിന്റെ തെളിവ്
അടുത്തിടെയുള്ള ഒരു ഫോട്ടോ
പാസ്പോർട്ട് കോപ്പി

മർച്ചന്റ് നേവിയിലെ NRI കളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഒരു നാവികന്റെ ഡിക്ലറേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ തുടർച്ചയായ ഡിസ്ചാർജ് സർട്ടിഫിക്കറ്റിന്റെ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ പകർപ്പ് സമർപ്പിക്കണം.

vs. സർട്ടിഫിക്കറ്റ്

NRI കൾക്കോ PIO കൾക്കോ (പേഴ്സൺ ഓഫ് ഇന്ത്യ ഒറിജിൻ) ഇന്ത്യയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള ഷെഡ്യൂൾഡ് വാണിജ്യ ബാങ്കുകളുടെ വിദേശ ശാഖകളിലെ അംഗീകൃത ഉദ്യോഗസ്ഥർ, ജഡ്ജി, കോടതി മജിസ്‌ട്രേറ്റ്, പബ്ലിക് നോട്ടറികൾ, അല്ലെങ്കിൽ രാജ്യത്തെ ഇന്ത്യൻ എംബസി/കോൺസുലേറ്റ് ജനറൽ എന്നിവരാൽ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ മേൽപ്പറഞ്ഞ രേഖകൾ ലഭിക്കും. സ്ഥിതി ചെയ്യുന്നു.

ഡി. വ്യക്തിഗത പരിശോധനയിൽ (IPV)

SEBI നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, KYC പ്രക്രിയയ്ക്ക് IPV നിർബന്ധമാണ്. എൻആർഐ/പിഐഒമാരുടെ ഐപിവി ഇന്റർമീഡിയറ്റ് നടത്തണം.

സമർപ്പിക്കുമ്പോൾ മുകളിലുള്ള എല്ലാ രേഖകളും/തെളിവുകളും ഇംഗ്ലീഷ് ഭാഷയിലായിരിക്കണം എന്നത് ശ്രദ്ധിക്കുക.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

നോൺ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യൻ (എൻആർഐ) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

മൂലധനം 2017-18 (അസെസ്‌മെന്റ് വർഷം 2018-19) എൻആർഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ നേട്ട നികുതി നിരക്കുകൾ താഴെ പറയുന്നതാണ്:

എൻ.ആർ.ഐമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി-മൂലധന നേട്ടം നികുതി നിരക്കുകൾ- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ തരങ്ങൾ	ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി)	ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ- STCG- ഒരു വർഷത്തിൽ താഴെയോ അതിന് തുല്യമോ ഉള്ള യൂണിറ്റുകൾ, LTCG- യൂണിറ്റുകൾ ഒരു വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	15%	ഇല്ല
നോൺ-ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ- STCG- 3 വർഷമോ അതിൽ കുറവോ ഉള്ള യൂണിറ്റുകൾ, LTCG- 3 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള യൂണിറ്റുകൾ	വ്യക്തിയുടെ പ്രകാരംആദായ നികുതി ബ്രാക്കറ്റ്	ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌ത ഫണ്ടുകളിൽ-20% (ഇൻഡക്‌സേഷനോടൊപ്പം), ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്യാത്ത ഫണ്ടുകൾ- 10% (ഇൻഡക്‌സേഷൻ ഇല്ലാതെ)

ഡിവിഡന്റുകളിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം: ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾക്കായി യൂണിറ്റ് ഹോൾഡറുടെ കൈകളിൽ ലഭിക്കുന്ന ലാഭവിഹിതം പൂർണമായും നികുതി രഹിതമാണ്. ഡിവിഡന്റും നികുതി രഹിതമാണ്എഎംസി.
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം: ഈ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം അതിന്റെ യൂണിറ്റ് ഉടമകൾക്ക് വിതരണം ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് AMC 28.84% ഡിവിഡന്റ് വിതരണ നികുതി (DDT) നൽകണം. എ വഴി ലഭിച്ച ലാഭവിഹിതംഡെറ്റ് ഫണ്ട് യൂണിറ്റ് ഉടമയും നികുതി രഹിതമാണ്.

AY 2018-19-ലെ NRI-കളുടെ MF റിഡീംഷനുകൾക്ക് ബാധകമായ TDS നിരക്ക് ചുവടെയുണ്ട്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ NRI നികുതി- മൂലധന നേട്ട നികുതി നിരക്കുകൾ- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

NRIകളും TDS നിരക്കും പ്രകാരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വീണ്ടെടുക്കലുകൾ	STCG & TDS നിരക്ക്	LTCG & TDS നിരക്ക്
MF സ്കീമിന്റെ തരം
ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ടുകൾ	15%	ഇല്ല
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	30%	ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌ത ഫണ്ടുകളിൽ- 20% (ഇൻഡക്‌സേഷനോട് കൂടി), ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്യാത്ത ഫണ്ടുകൾ- 10% (ഇൻഡക്‌സേഷൻ ഇല്ലാതെ)

യുണൈറ്റഡ് കിംഗ്ഡത്തിലെ ജനപ്രിയ നഗരങ്ങൾ

നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റവും കൂടുതൽ ഇന്ത്യക്കാരെ കണ്ടെത്താൻ കഴിയുന്ന യുകെയിലെ ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായ ചില നഗരങ്ങൾ ഇവയാണ്:

ലണ്ടൻ
എഡിൻബർഗ്
മാഞ്ചസ്റ്റർ
ബർമിംഗ്ഹാം
കേംബ്രിഡ്ജ്
ഓക്സ്ഫോർഡ്

യുകെ എൻആർഐകൾക്കായി നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)	Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth	10.5	-5.2	28.1	49.5	25.1	167.1	Global
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth	192.1	192.1	192.1	47.3	32.5		Short term Bond
SBI Gold Fund Growth	-2.1	-7	15.6	30.2	22.5	71.5	Gold
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	-1.9	-6.7	16.6	30.2	22.2	72	Gold
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	-1.9	-7	15.6	30.1	22.3	72	Gold
HDFC Gold Fund Growth	-1.9	-6.8	15.4	29.9	22.3	71.3	Gold
Nippon India Gold Savings Fund Growth	-1.9	-6.8	15.2	29.9	22.2	71.2	Gold
Invesco India Gold Fund Growth	-1.7	-6.5	16.2	29.9	22.1	69.6	Gold
Kotak Gold Fund Growth	-1.8	-6.9	15.2	29.8	22	70.4	Gold
Axis Gold Fund Growth	-2	-7.1	15.3	29.8	22.3	69.8	Gold
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan	SBI Gold Fund	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	HDFC Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	Invesco India Gold Fund	Kotak Gold Fund	Axis Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,665 Cr).	Bottom quartile AUM (₹13 Cr).	Highest AUM (₹17,423 Cr).	Lower mid AUM (₹1,805 Cr).	Upper mid AUM (₹7,067 Cr).	Top quartile AUM (₹12,013 Cr).	Upper mid AUM (₹7,353 Cr).	Bottom quartile AUM (₹507 Cr).	Upper mid AUM (₹6,996 Cr).	Lower mid AUM (₹3,134 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 25.14% (top quartile).	1Y return: 192.10% (top quartile).	5Y return: 22.45% (upper mid).	5Y return: 22.23% (lower mid).	5Y return: 22.30% (upper mid).	5Y return: 22.29% (lower mid).	5Y return: 22.22% (bottom quartile).	5Y return: 22.14% (bottom quartile).	5Y return: 21.99% (bottom quartile).	5Y return: 22.31% (upper mid).
Point 6	3Y return: 49.49% (top quartile).	1M return: 192.10% (top quartile).	3Y return: 30.19% (upper mid).	3Y return: 30.16% (upper mid).	3Y return: 30.14% (upper mid).	3Y return: 29.90% (lower mid).	3Y return: 29.90% (lower mid).	3Y return: 29.89% (bottom quartile).	3Y return: 29.84% (bottom quartile).	3Y return: 29.77% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 28.15% (top quartile).	Sharpe: -90.89 (bottom quartile).	1Y return: 15.60% (lower mid).	1Y return: 16.56% (upper mid).	1Y return: 15.62% (upper mid).	1Y return: 15.36% (lower mid).	1Y return: 15.22% (bottom quartile).	1Y return: 16.21% (upper mid).	1Y return: 15.24% (bottom quartile).	1Y return: 15.33% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 4.06 (top quartile).	Information ratio: -2.42 (bottom quartile).	1M return: -5.48% (bottom quartile).	1M return: -5.34% (upper mid).	1M return: -5.35% (lower mid).	1M return: -5.32% (upper mid).	1M return: -5.25% (top quartile).	1M return: -5.61% (bottom quartile).	1M return: -5.36% (lower mid).	1M return: -5.32% (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.67 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.80 (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Sharpe: 0.79 (upper mid).	Sharpe: 0.73 (bottom quartile).	Sharpe: 0.75 (lower mid).	Sharpe: 0.78 (upper mid).	Sharpe: 0.74 (lower mid).	Sharpe: 0.83 (top quartile).	Sharpe: 0.85 (top quartile).	Sharpe: 0.82 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,665 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.14% (top quartile).
3Y return: 49.49% (top quartile).
1Y return: 28.15% (top quartile).
Alpha: 4.06 (top quartile).
Sharpe: 0.67 (bottom quartile).
Information ratio: -0.80 (bottom quartile).

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 192.10% (top quartile).
1M return: 192.10% (top quartile).
Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹17,423 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.45% (upper mid).
3Y return: 30.19% (upper mid).
1Y return: 15.60% (lower mid).
1M return: -5.48% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.79 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,805 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.23% (lower mid).
3Y return: 30.16% (upper mid).
1Y return: 16.56% (upper mid).
1M return: -5.34% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.73 (bottom quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹7,067 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.30% (upper mid).
3Y return: 30.14% (upper mid).
1Y return: 15.62% (upper mid).
1M return: -5.35% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.75 (lower mid).

HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹12,013 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.29% (lower mid).
3Y return: 29.90% (lower mid).
1Y return: 15.36% (lower mid).
1M return: -5.32% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.78 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹7,353 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.22% (bottom quartile).
3Y return: 29.90% (lower mid).
1Y return: 15.22% (bottom quartile).
1M return: -5.25% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.74 (lower mid).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹507 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.14% (bottom quartile).
3Y return: 29.89% (bottom quartile).
1Y return: 16.21% (upper mid).
1M return: -5.61% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.83 (top quartile).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹6,996 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.99% (bottom quartile).
3Y return: 29.84% (bottom quartile).
1Y return: 15.24% (bottom quartile).
1M return: -5.36% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.85 (top quartile).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹3,134 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.31% (upper mid).
3Y return: 29.77% (bottom quartile).
1Y return: 15.33% (bottom quartile).
1M return: -5.32% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.82 (upper mid).

*അവസാന ക്രമത്തിൽ കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ റിട്ടേണുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ് ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ്.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,665 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.14% (top quartile).
3Y return: 49.49% (top quartile).
1Y return: 28.15% (top quartile).
Alpha: 4.06 (top quartile).
Sharpe: 0.67 (bottom quartile).
Information ratio: -0.80 (bottom quartile).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (29 Oct 26)	₹53.9141 ↓ -0.88 (-1.60 %)
Net Assets (Cr)	₹1,665 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	0.67
Information Ratio	-0.8
Alpha Ratio	4.06
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹7,688
31 Oct 23	₹9,083
31 Oct 24	₹12,987
31 Oct 25	₹24,285
31 Oct 26	₹29,194

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-8.2%
3 Month	10.5%
6 Month	-5.2%
1 Year	28.1%
3 Year	49.5%
5 Year	25.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.42 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.33%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.43%
Equity	94.62%
Debt	0.01%
Other	1.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,133 Cr	958,135
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹483 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹50 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

2. Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

The objective of the Scheme is to provide investors stable returns by investing in fixed income securities.

Research Highlights for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 192.10% (top quartile).
1M return: 192.10% (top quartile).
Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.00 yrs (top quartile).
Exit load: 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL).

Below is the key information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth
Launch Date	31 Jan 02
NAV (02 May 25)	₹15,041.3 ↑ 0.11 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹13 on 31 Mar 25
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0
Sharpe Ratio	-90.89
Information Ratio	-2.42
Alpha Ratio	-6.74
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	0%
Effective Maturity
Modified Duration

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹287,982.
Net Profit of ₹107,982 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	192.1%
3 Month	192.1%
6 Month	192.1%
1 Year	192.1%
3 Year	47.3%
5 Year	32.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan as on 31 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

Highest AUM (₹17,423 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.45% (upper mid).
3Y return: 30.19% (upper mid).
1Y return: 15.60% (lower mid).
1M return: -5.48% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.79 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding SBI Gold ETF (~100.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund Growth
Launch Date	12 Sep 11
NAV (30 Oct 26)	₹40.5176 ↓ -0.43 (-1.05 %)
Net Assets (Cr)	₹17,423 on 30 Sep 26
Category	Gold - Gold
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.33
Sharpe Ratio	0.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,409
31 Oct 23	₹12,506
31 Oct 24	₹16,043
31 Oct 25	₹23,974
31 Oct 26	₹27,533

SBI Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.5%
3 Month	-2.1%
6 Month	-7%
1 Year	15.6%
3 Year	30.2%
5 Year	22.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.5%
2024	19.6%
2023	14.1%
2022	12.6%
2021	-5.7%
2020	27.4%
2019	22.8%
2018	6.4%
2017	3.5%
2016	10%

Fund Manager information for SBI Gold Fund

Name	Since	Tenure
Viral Chhadva	1 Mar 26	0.59 Yr.

Data below for SBI Gold Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.5%
Other	98.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	100%	₹17,451 Cr	1,389,274,664 ↑ 45,015,601
Net Receivable / Payable CBLO \| -	0%	-₹78 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹50 Cr

4. Aditya Birla Sun Life Gold Fund

An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,805 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.23% (lower mid).
3Y return: 30.16% (upper mid).
1Y return: 16.56% (upper mid).
1M return: -5.34% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.73 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Aditya BSL Gold ETF (~100.2%).
Top-3 holdings concentration ~101.3%.

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth
Launch Date	20 Mar 12
NAV (30 Oct 26)	₹40.2396 ↓ -0.42 (-1.04 %)
Net Assets (Cr)	₹1,805 on 30 Sep 26
Category	Gold - Gold
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.51
Sharpe Ratio	0.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,360
31 Oct 23	₹12,413
31 Oct 24	₹15,888
31 Oct 25	₹23,647
31 Oct 26	₹27,288

Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.3%
3 Month	-1.9%
6 Month	-6.7%
1 Year	16.6%
3 Year	30.2%
5 Year	22.2%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	72%
2024	18.7%
2023	14.5%
2022	12.3%
2021	-5%
2020	26%
2019	21.3%
2018	6.8%
2017	1.6%
2016	11.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Name	Since	Tenure
Mehul Dama	7 Jul 26	0.24 Yr.
Priya Sridhar	31 Dec 24	1.75 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.36%
Other	98.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya BSL Gold ETF - \| -	100%	₹1,808 Cr	139,672,562 ↑ 4,059,181
Net Receivable / Payable CBLO \| -	1%	-₹12 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹8 Cr

5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹7,067 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.30% (upper mid).
3Y return: 30.14% (upper mid).
1Y return: 15.62% (upper mid).
1M return: -5.35% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.75 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding ICICI Pru Gold ETF (~100.0%).
Top-3 holdings concentration ~101.2%.

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth
Launch Date	11 Oct 11
NAV (30 Oct 26)	₹42.8424 ↓ -0.40 (-0.91 %)
Net Assets (Cr)	₹7,067 on 30 Sep 26
Category	Gold - Gold
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.47
Sharpe Ratio	0.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,384
31 Oct 23	₹12,439
31 Oct 24	₹15,973
31 Oct 25	₹23,796
31 Oct 26	₹27,359

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.4%
3 Month	-1.9%
6 Month	-7%
1 Year	15.6%
3 Year	30.1%
5 Year	22.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	72%
2024	19.5%
2023	13.5%
2022	12.7%
2021	-5.4%
2020	26.6%
2019	22.7%
2018	7.4%
2017	0.8%
2016	8.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	27 Sep 12	14.02 Yr.
Nishit Patel	29 Dec 20	5.76 Yr.
Ashwini Bharucha	1 Nov 25	0.91 Yr.
Venus Ahuja	1 Nov 25	0.91 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.81%
Other	98.19%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	100%	₹7,064 Cr	560,288,419 ↑ 17,773,475
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹47 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	1%	-₹44 Cr

6. HDFC Gold Fund

To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Research Highlights for HDFC Gold Fund

Top quartile AUM (₹12,013 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.29% (lower mid).
3Y return: 29.90% (lower mid).
1Y return: 15.36% (lower mid).
1M return: -5.32% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.78 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding HDFC Gold ETF (~100.1%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for HDFC Gold Fund

HDFC Gold Fund Growth
Launch Date	24 Oct 11
NAV (30 Oct 26)	₹41.3433 ↓ -0.39 (-0.94 %)
Net Assets (Cr)	₹12,013 on 30 Sep 26
Category	Gold - Gold
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.78
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,401
31 Oct 23	₹12,486
31 Oct 24	₹15,976
31 Oct 25	₹23,823
31 Oct 26	₹27,347

HDFC Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for HDFC Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.3%
3 Month	-1.9%
6 Month	-6.8%
1 Year	15.4%
3 Year	29.9%
5 Year	22.3%
10 Year
15 Year
Since launch	9.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.3%
2024	18.9%
2023	14.1%
2022	12.7%
2021	-5.5%
2020	27.5%
2019	21.7%
2018	6.6%
2017	2.8%
2016	10.1%

Fund Manager information for HDFC Gold Fund

Name	Since	Tenure
Arun Agarwal	15 Feb 23	3.63 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	1.51 Yr.

Data below for HDFC Gold Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.29%
Other	98.71%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	100%	₹12,027 Cr	956,432,783 ↑ 18,155,615
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹29 Cr
Treps - Tri-Party Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹15 Cr

7. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹7,353 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.22% (bottom quartile).
3Y return: 29.90% (lower mid).
1Y return: 15.22% (bottom quartile).
1M return: -5.25% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.74 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Nippon India ETF Gold BeES (~100.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund Growth
Launch Date	7 Mar 11
NAV (30 Oct 26)	₹52.9663 ↓ -0.52 (-0.98 %)
Net Assets (Cr)	₹7,353 on 30 Sep 26
Category	Gold - Gold
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.35
Sharpe Ratio	0.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,373
31 Oct 23	₹12,450
31 Oct 24	₹15,947
31 Oct 25	₹23,746
31 Oct 26	₹27,266

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.2%
3 Month	-1.9%
6 Month	-6.8%
1 Year	15.2%
3 Year	29.9%
5 Year	22.2%
10 Year
15 Year
Since launch	11.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	71.2%
2024	19%
2023	14.3%
2022	12.3%
2021	-5.5%
2020	26.6%
2019	22.5%
2018	6%
2017	1.7%
2016	11.6%

Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.77 Yr.

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.5%
Other	98.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Nippon India ETF Gold BeES - \| -	100%	₹7,355 Cr	604,928,540 ↑ 7,622,968
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	-₹12 Cr
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹10 Cr
Cash Margin - Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹0 Cr
Cash Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr	00

8. Invesco India Gold Fund

To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹507 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.14% (bottom quartile).
3Y return: 29.89% (bottom quartile).
1Y return: 16.21% (upper mid).
1M return: -5.61% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.83 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Invesco India Gold ETF (~95.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for Invesco India Gold Fund

Invesco India Gold Fund Growth
Launch Date	5 Dec 11
NAV (30 Oct 26)	₹39.0041 ↓ -0.44 (-1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹507 on 30 Sep 26
Category	Gold - Gold
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.38
Sharpe Ratio	0.83
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,398
31 Oct 23	₹12,431
31 Oct 24	₹15,974
31 Oct 25	₹23,600
31 Oct 26	₹27,185

Invesco India Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Invesco India Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.6%
3 Month	-1.7%
6 Month	-6.5%
1 Year	16.2%
3 Year	29.9%
5 Year	22.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	69.6%
2024	18.8%
2023	14.5%
2022	12.8%
2021	-5.5%
2020	27.2%
2019	21.4%
2018	6.6%
2017	1.3%
2016	21.6%

Fund Manager information for Invesco India Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhisek Bahinipati	1 Nov 25	0.91 Yr.

Data below for Invesco India Gold Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.16%
Other	93.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco India Gold ETF - \| -	95%	₹484 Cr	37,511,667 ↑ 389,212
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹24 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

9. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹6,996 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.99% (bottom quartile).
3Y return: 29.84% (bottom quartile).
1Y return: 15.24% (bottom quartile).
1M return: -5.36% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.85 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Kotak Gold ETF (~99.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund Growth
Launch Date	25 Mar 11
NAV (30 Oct 26)	₹53.1819 ↓ -0.53 (-1.00 %)
Net Assets (Cr)	₹6,996 on 30 Sep 26
Category	Gold - Gold
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,331
31 Oct 23	₹12,360
31 Oct 24	₹15,786
31 Oct 25	₹23,507
31 Oct 26	₹27,011

Kotak Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.4%
3 Month	-1.8%
6 Month	-6.9%
1 Year	15.2%
3 Year	29.8%
5 Year	22%
10 Year
15 Year
Since launch	11.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	70.4%
2024	18.9%
2023	13.9%
2022	11.7%
2021	-4.7%
2020	26.6%
2019	24.1%
2018	7.3%
2017	2.5%
2016	10.2%

Fund Manager information for Kotak Gold Fund

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	25 Mar 11	15.53 Yr.
Jeetu Sonar	1 Oct 22	4 Yr.

Data below for Kotak Gold Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.52%
Other	98.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gold ETF - \| -	100%	₹6,985 Cr	568,465,587 ↑ 10,074,800
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹29 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹19 Cr

10. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹3,134 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.31% (upper mid).
3Y return: 29.77% (bottom quartile).
1Y return: 15.33% (bottom quartile).
1M return: -5.32% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.82 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Axis Gold ETF (~100.1%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund Growth
Launch Date	20 Oct 11
NAV (30 Oct 26)	₹40.1963 ↓ -0.42 (-1.03 %)
Net Assets (Cr)	₹3,134 on 30 Sep 26
Category	Gold - Gold
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.48
Sharpe Ratio	0.82
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,458
31 Oct 23	₹12,534
31 Oct 24	₹16,061
31 Oct 25	₹23,903
31 Oct 26	₹27,369

Axis Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-5.3%
3 Month	-2%
6 Month	-7.1%
1 Year	15.3%
3 Year	29.8%
5 Year	22.3%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	69.8%
2024	19.2%
2023	14.7%
2022	12.5%
2021	-4.7%
2020	26.9%
2019	23.1%
2018	8.3%
2017	0.7%
2016	10.7%

Fund Manager information for Axis Gold Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Pagaria	9 Nov 21	4.9 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	1.66 Yr.

Data below for Axis Gold Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.76%
Other	98.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	100%	₹3,136 Cr	256,005,579 ↑ 6,323,162
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹7 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹6 Cr

യുകെ ആസ്ഥാനമായുള്ള ഒരു എൻആർഐക്ക് എങ്ങനെ ഇരട്ട നികുതി ഒഴിവാക്കാനാകും?

ഇരട്ടനികുതി എന്നതുകൊണ്ട് അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഒരു NRI ഇരട്ടനികുതിക്ക് വിധേയനാകുന്നത്- ഒരിക്കൽ ഇന്ത്യയിലും വീണ്ടും അവർ താമസിക്കുന്ന രാജ്യത്തും. യുകെ ആസ്ഥാനമായുള്ള ഒരു പ്രവാസി ഇന്ത്യക്കാരന്, ഇരട്ടി പണമടച്ച് ഒഴിവാക്കാംനികുതികൾ. ഇന്ത്യക്ക് യുകെയുമായി ഇരട്ട നികുതി ഒഴിവാക്കൽ കരാർ (ഡിടിഎഎ) ഉണ്ട്.

യുകെ ആസ്ഥാനമായുള്ള എൻആർഐകൾ ഇന്ത്യയിലെ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് എസ്ടിസിജികൾ (ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം) ഉണ്ടാക്കുന്നു, അവർ ഇന്ത്യയിൽ 15 ശതമാനം നികുതി നൽകുന്നു. എന്നാൽ, അത്തരം നേട്ടങ്ങളുടെ നിരക്ക് യുകെയിൽ 25 ശതമാനമാണെങ്കിൽ, യുകെയിലെ നിരക്കിലെ വ്യത്യാസത്തിന് മാത്രമേ നിക്ഷേപകർ നികുതി നൽകേണ്ടതുള്ളൂ.

ഇതിനർത്ഥം നിക്ഷേപകർക്ക് എകിഴിവ് യുകെയിൽ അടയ്‌ക്കേണ്ട നികുതിയിൽ നിന്ന് ഇന്ത്യയിൽ അടയ്‌ക്കുന്ന നികുതിയിൽ.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.