Table of Contents

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം
ന്യൂസിലാൻഡ് എൻആർഐകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള കെവൈസി നടപടിക്രമം
നോൺ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യൻ (എൻആർഐ) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി
- ഡിവിഡന്റുകളിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി
ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്കുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Top 10 Funds

ന്യൂസിലാൻഡ് അധിഷ്ഠിത എൻആർഐ ഇന്ത്യയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Updated on July 1, 2025 , 3130 views

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് നിരവധി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. കൂടാതെ, നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനും കാലക്രമേണ മികച്ച വരുമാനം നേടാനും ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരാൾ,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പരിഗണിക്കാനുള്ള മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്.

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന പ്രവാസി ഇന്ത്യക്കാർക്ക് (എൻആർഐ) വളരുന്ന ഭവനത്തിൽ നിന്ന് പ്രയോജനം നേടാംസമ്പദ് വഴിനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇന്ത്യയിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ. ലോകത്തിലെ ആറാമത്തെ വലിയ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയായി ഇന്ത്യ പ്രഖ്യാപിച്ച തലക്കെട്ടുകൾ മുതൽ, അത് നിരവധി എൻആർഐ നിക്ഷേപകരുടെ ശ്രദ്ധ പിടിച്ചുപറ്റി.

പരമ്പരാഗതമായി, പ്രവാസി ഇന്ത്യക്കാർക്ക് ഇന്ത്യയിൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് കൂടുതൽ സൗകര്യപ്രദമാണ്. പക്ഷേ, വളർന്നുവരുന്ന ഇന്ത്യയുടെ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥ അവർക്കുള്ള നിക്ഷേപ തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ വിശാലമാക്കി, പ്രത്യേകിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.

എൻആർഐകൾ മിക്കപ്പോഴും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നത് രണ്ട് പ്രധാന കാരണങ്ങളാലാണ്- ഒന്ന് അവർക്ക് ഇക്വിറ്റികൾ വഴി സ്റ്റോക്കുകളിൽ പരോക്ഷമായി പങ്കെടുക്കാൻ കഴിയും, മറ്റൊന്ന് അവർക്ക് കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാനാകും.ബാങ്ക് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ. പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിനുള്ള മികച്ച ഓപ്ഷനാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. MF-കൾ ഒന്നിലധികം സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ ഇത് അപകടസാധ്യതയെ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നു.

ന്യൂസിലാൻഡിൽ താമസിക്കുന്ന എൻആർഐകൾക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം

ലേക്ക്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ഇന്ത്യയിൽ ഒരാൾ ഒരു ഇന്ത്യൻ ബാങ്കിൽ ഇനിപ്പറയുന്ന ഏതെങ്കിലും അക്കൗണ്ടുകൾ തുറക്കണം:

NRE അക്കൗണ്ട്

ഇത് നോൺ റസിഡന്റ് എക്‌സ്‌റ്റേണൽ (NRE) അക്കൗണ്ടാണ്, അത് സേവിംഗ്‌സ്, കറന്റ്, ഫിക്സഡ് അല്ലെങ്കിൽആവർത്തന നിക്ഷേപം. ഈ അക്കൗണ്ടിൽ നിങ്ങൾ വിദേശ കറൻസി നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇന്ത്യൻ കറൻസി നിക്ഷേപിക്കാൻ, നിങ്ങൾ NRO അക്കൗണ്ട് തുറക്കണം. NRE അക്കൗണ്ടിലെ ഇടപാട് തുകയ്ക്ക് ഉയർന്ന പരിധിയില്ല.

NRO അക്കൗണ്ട്

NRO അല്ലെങ്കിൽ നോൺ റസിഡന്റ് ഓർഡിനറി അക്കൗണ്ട് എന്നത് സേവിംഗ്സ് അല്ലെങ്കിൽ കറന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ രൂപത്തിലാണ്, അത് NRI കൾക്ക് അവരുടെ മാനേജ്മെന്റിന് വേണ്ടിയുള്ളതാണ്.വരുമാനം ഇന്ത്യയിൽ സമ്പാദിച്ചു. NRO അക്കൗണ്ടിൽ, നിക്ഷേപിച്ചതിന് ശേഷം വിദേശ കറൻസി ഇന്ത്യൻ രൂപയിലേക്ക് പരിവർത്തനം ചെയ്യപ്പെടുന്നു. ഒരു എൻആർഒ അക്കൗണ്ട് മറ്റൊരു എൻആർഐയുമായും താമസക്കാരനായ ഇന്ത്യക്കാരനുമായും (അടുത്ത ബന്ധുക്കൾ) സംയുക്തമായി സൂക്ഷിക്കാം.

FCNR അക്കൗണ്ട്

ഇത് വിദേശ കറൻസി നോൺ റീപാട്രിയബിൾ അക്കൗണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. ഈ അക്കൗണ്ടിൽ, എൻആർഐകൾക്ക് പണമടയ്ക്കാംവരുമാനം കനേഡിയൻ $, US$, Euro, AU$, Yen, പൗണ്ട് തുടങ്ങിയ ആറ് കറൻസികളിൽ ഒന്നിൽ. മറ്റ് FCNR അല്ലെങ്കിൽ NRE അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ഫണ്ടുകൾ ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാം. FCNR-ൽ, മുതലും പലിശയും ഒരു നികുതിയും ഈടാക്കുന്നില്ല.

നിങ്ങൾ ഈ അക്കൗണ്ടുകളിലേതെങ്കിലും തുറന്ന് കഴിഞ്ഞാൽ, KYC മാനദണ്ഡങ്ങൾക്ക് കീഴിൽ നിങ്ങളുടെ KYC (നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക) വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കേണ്ടതുണ്ട്.സെബി (സെക്യൂരിറ്റീസ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ). സെബിയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള ഏതെങ്കിലും ഇന്റർമീഡിയറ്റുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് അവരുടെ KYC പൂർത്തിയാക്കാൻ കഴിയും.

ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള കെവൈസി നടപടിക്രമം

നിങ്ങളുടെ കെ‌വൈ‌സി നടപടിക്രമങ്ങൾ വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കുന്നതിന്, ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾ ചില സുപ്രധാന ഘട്ടങ്ങൾ പൂർത്തിയാക്കുകയും ഇനിപ്പറയുന്നതുപോലുള്ള രേഖകൾ നൽകുകയും ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്:

എ. KYC ഫോം

ഒരു NRI സമർപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ട്KYC ഫോം സെബി രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത ഇന്റർമീഡിയറ്റിലേക്ക് ആവശ്യമായ എല്ലാ വിശദാംശങ്ങളും പൂരിപ്പിച്ച്. രേഖകൾ കൊറിയർ/തപാൽ മുഖേന ഇന്റർമീഡിയറ്റിലേക്ക് അയയ്ക്കാം.

ബി. പ്രമാണങ്ങൾ

സമർപ്പിക്കേണ്ട ആവശ്യമായ രേഖകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

വിദേശ വിലാസ തെളിവ്
ഇന്ത്യൻ റസിഡന്റ് വിലാസത്തിന്റെ തെളിവ്
അടുത്തിടെയുള്ള ഒരു ഫോട്ടോ
പാസ്പോർട്ട് കോപ്പി

മർച്ചന്റ് നേവിയിലെ NRI കളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഒരു നാവികന്റെ ഡിക്ലറേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ തുടർച്ചയായ ഡിസ്ചാർജ് സർട്ടിഫിക്കറ്റിന്റെ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ പകർപ്പ് സമർപ്പിക്കണം.

vs. സർട്ടിഫിക്കറ്റ്

NRI കൾക്കോ PIO കൾക്കോ (പേഴ്സൺ ഓഫ് ഇന്ത്യ ഒറിജിൻ) ഇന്ത്യയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ള ഷെഡ്യൂൾഡ് വാണിജ്യ ബാങ്കുകളുടെ വിദേശ ശാഖകളിലെ അംഗീകൃത ഉദ്യോഗസ്ഥർ, ജഡ്ജി, കോടതി മജിസ്‌ട്രേറ്റ്, പബ്ലിക് നോട്ടറികൾ, അല്ലെങ്കിൽ രാജ്യത്തെ ഇന്ത്യൻ എംബസി/കോൺസുലേറ്റ് ജനറൽ എന്നിവരാൽ സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തിയ മേൽപ്പറഞ്ഞ രേഖകൾ ലഭിക്കും. സ്ഥിതി ചെയ്യുന്നു.

ഡി. വ്യക്തിഗത പരിശോധനയിൽ (IPV)

SEBI നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, KYC പ്രക്രിയയ്ക്ക് IPV നിർബന്ധമാണ്. എൻആർഐ/പിഐഒമാരുടെ ഐപിവി ഇന്റർമീഡിയറ്റ് നടത്തണം.

സമർപ്പിക്കുമ്പോൾ മുകളിലുള്ള എല്ലാ രേഖകളും/തെളിവുകളും ഇംഗ്ലീഷ് ഭാഷയിലായിരിക്കണം എന്നത് ശ്രദ്ധിക്കുക.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

നോൺ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യൻ (എൻആർഐ) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

മൂലധനം 2017-18 (അസെസ്‌മെന്റ് വർഷം 2018-19) എൻആർഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ നേട്ട നികുതി നിരക്കുകൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്:

എൻ.ആർ.ഐമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി-മൂലധന നേട്ടം നികുതി നിരക്കുകൾ- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ തരങ്ങൾ	ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി)	ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ- STCG- ഒരു വർഷത്തിൽ താഴെയോ അതിന് തുല്യമോ ഉള്ള യൂണിറ്റുകൾ, LTCG- യൂണിറ്റുകൾ ഒരു വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	15%	ഇല്ല
നോൺ-ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ- STCG- 3 വർഷമോ അതിൽ കുറവോ ഉള്ള യൂണിറ്റുകൾ, LTCG- 3 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള യൂണിറ്റുകൾ	വ്യക്തിയുടെ പ്രകാരംആദായ നികുതി ബ്രാക്കറ്റ്	ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌ത ഫണ്ടുകളിൽ-20% (ഇൻഡക്‌സേഷനോടൊപ്പം), ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്യാത്ത ഫണ്ടുകൾ- 10% (ഇൻഡക്‌സേഷൻ ഇല്ലാതെ)

ഡിവിഡന്റുകളിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം: ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾക്കായി യൂണിറ്റ് ഹോൾഡറുടെ കൈകളിൽ ലഭിക്കുന്ന ലാഭവിഹിതം പൂർണമായും നികുതി രഹിതമാണ്. ഡിവിഡന്റും നികുതി രഹിതമാണ്എഎംസി.
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ലാഭവിഹിതം: ഈ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം അതിന്റെ യൂണിറ്റ് ഉടമകൾക്ക് വിതരണം ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് AMC 28.84% ഡിവിഡന്റ് വിതരണ നികുതി (DDT) നൽകണം. എ വഴി ലഭിച്ച ലാഭവിഹിതംഡെറ്റ് ഫണ്ട് യൂണിറ്റ് ഉടമയും നികുതി രഹിതമാണ്.

AY 2018-19-ലെ NRI-കളുടെ MF റിഡീംഷനുകൾക്ക് ബാധകമായ TDS നിരക്ക് ചുവടെയുണ്ട്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ NRI നികുതി- മൂലധന നേട്ട നികുതി നിരക്കുകൾ- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

NRIകളും TDS നിരക്കും പ്രകാരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വീണ്ടെടുക്കലുകൾ	STCG & TDS നിരക്ക്	LTCG & TDS നിരക്ക്
MF സ്കീമിന്റെ തരം
ഇക്വിറ്റി ഓറിയന്റഡ് ഫണ്ടുകൾ	15%	ഇല്ല
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	30%	ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌ത ഫണ്ടുകളിൽ- 20% (ഇൻഡക്‌സേഷനോട് കൂടി), ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്യാത്ത ഫണ്ടുകൾ- 10% (ഇൻഡക്‌സേഷൻ ഇല്ലാതെ)

ന്യൂസിലൻഡ് എൻആർഐകൾക്കുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹22.0518 ↑ 0.02	₹800	2.6	5.1	9.2	7.6	7.1	7.6
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹31.1211 ↓ 0.00	₹477	1.8	4.9	9.1	7.4	8.5	8.6
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹98.4123 ↑ 0.08	₹1,548	9.7	-2.2	7.6	21.9	21	20.1
L&T India Value Fund Growth	₹111.896 ↓ -0.16	₹13,325	12.8	3.1	3.1	30.3	29	25.9
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹83.9177 ↑ 0.34	₹16,061	14.6	-6.3	-2.8	27	35	28.5
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth	₹73.5154 ↓ -0.01	₹588	-4.6	-2.6	19.3	17.3	13.6
UTI Short Term Income Fund Growth	₹31.8958 ↑ 0.02	₹2,822	2.3	5	9.1	7.6	7.1	7.9
UTI Bond Fund Growth	₹73.6348 ↑ 0.04	₹334	1.5	4.7	8.9	7.7	8.2	8.5
L&T Flexi Bond Fund Growth	₹29.7189 ↓ 0.00	₹185	1.2	4.8	8.9	7.5	5.4	8.7
UTI Gilt Fund Growth	₹63.0025 ↓ -0.05	₹670	0.9	4.5	8.5	7.8	5.4	8.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jul 25

1. UTI Banking & PSU Debt Fund

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs).

UTI Banking & PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 3 Feb 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 3 in Banking & PSU Debt category. Return for 2024 was 7.6% , 2023 was 6.7% and 2022 was 10.3% .

Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund

UTI Banking & PSU Debt Fund Growth
Launch Date	3 Feb 14
NAV (03 Jul 25)	₹22.0518 ↑ 0.02 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹800 on 31 May 25
Category	Debt - Banking & PSU Debt
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	2.2
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.44%
Effective Maturity	2 Years 2 Months 23 Days
Modified Duration	1 Year 11 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹10,396
30 Jun 22	₹11,289
30 Jun 23	₹12,086
30 Jun 24	₹12,889
30 Jun 25	₹14,046

UTI Banking & PSU Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	2.6%
6 Month	5.1%
1 Year	9.2%
3 Year	7.6%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.6%
2023	6.7%
2022	10.3%
2021	2.8%
2020	8.9%
2019	-1%
2018	6.8%
2017	6.4%
2016	11.7%
2015	8.6%

Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anurag Mittal	1 Dec 21	3.5 Yr.

Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.94%
Debt	95.73%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.65%
Government	43.08%
Cash Equivalent	3.94%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	12%	₹93 Cr	900,000,000
Axis Bank Limited Debentures \| -	7%	₹56 Cr	550
Export Import Bank Of India Debentures \| -	6%	₹51 Cr	5,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	6%	₹51 Cr	5,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹41 Cr	400
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹36 Cr	3,500
HDFC Bank Limited Debentures \| -	4%	₹35 Cr	350
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹31 Cr	300
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹31 Cr	3,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹26 Cr	250

2. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 3 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 6.2% and 2022 was 10.1% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund Growth
Launch Date	16 Jun 10
NAV (03 Jul 25)	₹31.1211 ↓ 0.00 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹477 on 31 May 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	1.52
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.56%
Effective Maturity	8 Years 2 Months 5 Days
Modified Duration	5 Years 4 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹10,245
30 Jun 22	₹12,137
30 Jun 23	₹12,880
30 Jun 24	₹13,785
30 Jun 25	₹15,009

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	1.8%
6 Month	4.9%
1 Year	9.1%
3 Year	7.4%
5 Year	8.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.6%
2023	6.2%
2022	10.1%
2021	10.8%
2020	5.9%
2019	-3.9%
2018	5.2%
2017	4.2%
2016	14.9%
2015	6.9%

Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Pankaj Pathak	8 Apr 25	0.15 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.42%
Debt	94.28%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	54.83%
Corporate	39.45%
Cash Equivalent	5.42%

Credit Quality

Rating	Value
AA	1.18%
AAA	98.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	19%	₹92 Cr	900,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	11%	₹51 Cr	500,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	9%	₹41 Cr	4,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	9%	₹41 Cr	4,000
Rec Limited Debentures \| -	9%	₹41 Cr	4,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹26 Cr	2,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500 ↑ 2,500
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500
Ntpc Limited Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500

3. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2024 was 20.1% , 2023 was 30.2% and 2022 was 9.3% .

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (03 Jul 25)	₹98.4123 ↑ 0.08 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹1,548 on 31 May 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	0.4
Information Ratio	0.09
Alpha Ratio	3.32
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹14,316
30 Jun 22	₹14,340
30 Jun 23	₹18,300
30 Jun 24	₹24,282
30 Jun 25	₹26,305

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	9.7%
6 Month	-2.2%
1 Year	7.6%
3 Year	21.9%
5 Year	21%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.1%
2023	30.2%
2022	9.3%
2021	19.3%
2020	13.5%
2019	2.7%
2018	-7.8%
2017	38.7%
2016	21.1%
2015	6.3%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	3.42 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	41.5%
Consumer Defensive	31.88%
Communication Services	11.47%
Health Care	3.51%
Financial Services	3.01%
Real Estate	2.21%
Basic Materials	1.4%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.03%
Equity	94.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	9%	₹147 Cr	789,519
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	8%	₹125 Cr	2,991,251
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	8%	₹116 Cr	390,720
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	7%	₹103 Cr	440,212
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	5%	₹76 Cr	212,692 ↓ -22,597
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	5%	₹72 Cr	58,511
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| 543320	5%	₹72 Cr	3,000,962
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 18 \| UNITDSPR	4%	₹69 Cr	453,496
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 22 \| APOLLOHOSP	4%	₹54 Cr	79,027
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 523025	3%	₹52 Cr	225,560 ↓ -20,000

4. L&T India Value Fund

To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets.

L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.9% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2024 was 25.9% , 2023 was 39.4% and 2022 was 5.2% .

Below is the key information for L&T India Value Fund

L&T India Value Fund Growth
Launch Date	8 Jan 10
NAV (03 Jul 25)	₹111.896 ↓ -0.16 (-0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹13,325 on 31 May 25
Category	Equity - Value
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.77
Sharpe Ratio	0.14
Information Ratio	1.48
Alpha Ratio	-1.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹16,614
30 Jun 22	₹16,547
30 Jun 23	₹21,813
30 Jun 24	₹34,942
30 Jun 25	₹36,717

L&T India Value Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for L&T India Value Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.8%
3 Month	12.8%
6 Month	3.1%
1 Year	3.1%
3 Year	30.3%
5 Year	29%
10 Year
15 Year
Since launch	16.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.9%
2023	39.4%
2022	5.2%
2021	40.3%
2020	14.6%
2019	4.6%
2018	-11.4%
2017	41.3%
2016	8.1%
2015	12.9%

Fund Manager information for L&T India Value Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	24 Nov 12	12.53 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.67 Yr.

Data below for L&T India Value Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.26%
Basic Materials	14.96%
Industrials	10.45%
Consumer Cyclical	10.44%
Consumer Defensive	8.4%
Technology	7.46%
Energy	4.36%
Real Estate	3.92%
Utility	2.38%
Communication Services	1.96%
Health Care	1.23%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.61%
Equity	98.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 18 \| HDFCBANK	4%	₹593 Cr	3,047,100
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	4%	₹541 Cr	3,738,600 ↓ -643,500
Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 23 \| 543530	3%	₹428 Cr	24,824,061 ↓ -5,890,939
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 May 24 \| GODFRYPHLP	3%	₹404 Cr	464,350
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| MCX	3%	₹394 Cr	596,611
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 15 \| RELIANCE	3%	₹394 Cr	2,769,911
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	3%	₹367 Cr	4,516,900
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 20 \| M&M	2%	₹325 Cr	1,092,500
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| NTPC	2%	₹317 Cr	9,497,371
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| FEDERALBNK	2%	₹303 Cr	15,016,900 ↓ -2,344,200

5. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2024 was 28.5% , 2023 was 46.1% and 2022 was 1% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (03 Jul 25)	₹83.9177 ↑ 0.34 (0.41 %)
Net Assets (Cr)	₹16,061 on 31 May 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.73
Sharpe Ratio	0.02
Information Ratio	-0.39
Alpha Ratio	-3.97
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹20,185
30 Jun 22	₹22,103
30 Jun 23	₹29,592
30 Jun 24	₹45,892
30 Jun 25	₹45,349

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	14.6%
6 Month	-6.3%
1 Year	-2.8%
3 Year	27%
5 Year	35%
10 Year
15 Year
Since launch	21%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	28.5%
2023	46.1%
2022	1%
2021	77.4%
2020	15.5%
2019	-8.1%
2018	-13.7%
2017	66.5%
2016	10.2%
2015	12.3%

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	5.46 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.67 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.92%
Financial Services	16.18%
Consumer Cyclical	15.6%
Basic Materials	11.06%
Technology	8.65%
Health Care	7.18%
Consumer Defensive	4.31%
Real Estate	3.79%
Energy	0.9%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.42%
Equity	96.58%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| ABREL	2%	₹348 Cr	1,595,574
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹340 Cr	2,414,100 ↑ 129,138
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 15 \| KPRMILL	2%	₹335 Cr	2,972,250 ↓ -545,950
Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| NAM-INDIA	2%	₹329 Cr	4,446,300
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| MCX	2%	₹316 Cr	479,200 ↑ 24,050
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 22 \| FEDERALBNK	2%	₹314 Cr	15,544,000
Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| JYOTICNC	2%	₹300 Cr	2,317,401
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	2%	₹268 Cr	2,566,200
Neuland Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 24 \| NEULANDLAB	2%	₹266 Cr	231,110 ↓ -30,267
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| KARURVYSYA	2%	₹264 Cr	11,912,400

6. BNP Paribas Multi Cap Fund

(Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund)

The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 18 in Multi Cap category. .

Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund

BNP Paribas Multi Cap Fund Growth
Launch Date	15 Sep 05
NAV (13 Mar 22)	₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹588 on 31 Jan 22
Category	Equity - Multi Cap
AMC	BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.44
Sharpe Ratio	2.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹15,708

BNP Paribas Multi Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	-4.4%
3 Month	-4.6%
6 Month	-2.6%
1 Year	19.3%
3 Year	17.3%
5 Year	13.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

7. UTI Short Term Income Fund

To generate steady and reasonable income with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt.

UTI Short Term Income Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 19 Sep 07. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 10 in Short term Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 6.9% and 2022 was 3.8% .

Below is the key information for UTI Short Term Income Fund

UTI Short Term Income Fund Growth
Launch Date	19 Sep 07
NAV (03 Jul 25)	₹31.8958 ↑ 0.02 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹2,822 on 31 May 25
Category	Debt - Short term Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	2.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.69%
Effective Maturity	3 Years 7 Months 24 Days
Modified Duration	2 Years 8 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹10,517
30 Jun 22	₹11,310
30 Jun 23	₹12,077
30 Jun 24	₹12,931
30 Jun 25	₹14,082

UTI Short Term Income Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for UTI Short Term Income Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	2.3%
6 Month	5%
1 Year	9.1%
3 Year	7.6%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	6.9%
2022	3.8%
2021	8.4%
2020	10.5%
2019	-3.9%
2018	6%
2017	6.1%
2016	10.1%
2015	8.3%

Fund Manager information for UTI Short Term Income Fund

Name	Since	Tenure
Anurag Mittal	8 Apr 25	0.15 Yr.
Sudhir Agarwal	25 Oct 12	12.61 Yr.

Data below for UTI Short Term Income Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.97%
Debt	91.8%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	71.94%
Government	24.47%
Cash Equivalent	3.36%

Credit Quality

Rating	Value
AA	9.97%
AAA	90.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	10%	₹314 Cr	3,050,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	6%	₹179 Cr	1,750
National Housing Bank Debentures \| -	6%	₹179 Cr	17,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	6%	₹179 Cr	17,500
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	6%	₹178 Cr	17,500
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	5%	₹141 Cr	1,500,000,000 ↑ 1,500,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹127 Cr	12,500 ↓ -5,000
Export Import Bank Of India Debentures \| -	4%	₹127 Cr	12,500 ↑ 12,500
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	3%	₹102 Cr	10,000 ↑ 2,500
Export-Import Bank of India Domestic Bonds \| -	3%	₹94 Cr	1,000,000,000 ↑ 1,000,000,000

8. UTI Bond Fund

(Erstwhile UTI - Bond Fund)

The Scheme will retain the flexibility to invest in the entire range of debt and money market instruments. The flexibility is being retained to adjust the portfolio in response to a change in the risk to return equation for asset classes under investment, with a view to maintain risks within manageable limits.

UTI Bond Fund is a Debt - Medium to Long term fund was launched on 4 May 98. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 11 in Medium to Long term category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 6.4% and 2022 was 9.9% .

Below is the key information for UTI Bond Fund

UTI Bond Fund Growth
Launch Date	4 May 98
NAV (03 Jul 25)	₹73.6348 ↑ 0.04 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹334 on 31 May 25
Category	Debt - Medium to Long term
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.62
Sharpe Ratio	1.62
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.74%
Effective Maturity	9 Years 6 Months 4 Days
Modified Duration	6 Years 1 Month 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹10,277
30 Jun 22	₹11,894
30 Jun 23	₹12,815
30 Jun 24	₹13,638
30 Jun 25	₹14,832

UTI Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Returns for UTI Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	-0.6%
3 Month	1.5%
6 Month	4.7%
1 Year	8.9%
3 Year	7.7%
5 Year	8.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.5%
2023	6.4%
2022	9.9%
2021	9.4%
2020	1.1%
2019	-5.8%
2018	4%
2017	3.6%
2016	13.9%
2015	6.3%

Fund Manager information for UTI Bond Fund

Name	Since	Tenure
Sunil Patil	17 Apr 23	2.21 Yr.

Data below for UTI Bond Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.94%
Debt	95.8%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	62.94%
Corporate	32.86%
Cash Equivalent	3.94%

Credit Quality

Rating	Value
AA	11.1%
AAA	88.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	37%	₹122 Cr	1,190,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	8%	₹26 Cr	250,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	8%	₹26 Cr	250
7.08% A P Sgl Mat - 26/03/2037 Sovereign Bonds \| -	8%	₹25 Cr	250,000,000
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	8%	₹25 Cr	2,500
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	8%	₹25 Cr	250
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	5%	₹15 Cr	1,500
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	5%	₹15 Cr	1,500
INDIA UNIVERSAL TRUST AL1 Unlisted bonds \| -	4%	₹14 Cr	15
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	2%	₹7 Cr	700

9. L&T Flexi Bond Fund

To generate reasonable returns through a diversified portfolio of fixed income securities.

L&T Flexi Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 30 Aug 06. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 4 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 6.5% and 2022 was 2.6% .

Below is the key information for L&T Flexi Bond Fund

L&T Flexi Bond Fund Growth
Launch Date	30 Aug 06
NAV (03 Jul 25)	₹29.7189 ↓ 0.00 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹185 on 31 May 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.77
Sharpe Ratio	1.38
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	6.69%
Effective Maturity	16 Years 9 Months 14 Days
Modified Duration	8 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹10,283
30 Jun 22	₹10,475
30 Jun 23	₹11,101
30 Jun 24	₹11,936
30 Jun 25	₹12,974

L&T Flexi Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for L&T Flexi Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	1.2%
6 Month	4.8%
1 Year	8.9%
3 Year	7.5%
5 Year	5.4%
10 Year
15 Year
Since launch	6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.7%
2023	6.5%
2022	2.6%
2021	1%
2020	10.8%
2019	9.5%
2018	6.1%
2017	2.9%
2016	14.8%
2015	7.5%

Fund Manager information for L&T Flexi Bond Fund

Name	Since	Tenure
Shriram Ramanathan	2 Feb 15	10.41 Yr.
Mahesh Chhabria	1 May 24	1.16 Yr.

Data below for L&T Flexi Bond Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.21%
Debt	98.47%
Other	0.32%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	74.49%
Corporate	23.99%
Cash Equivalent	1.21%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	19%	₹34 Cr	3,200,000 ↑ 1,000,000
6.33% Government Of India Sovereign Bonds \| -	14%	₹27 Cr	2,617,886 ↑ 2,617,886
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	14%	₹26 Cr	2,450,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	11%	₹21 Cr	2,000,000 ↓ -500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	8%	₹16 Cr	1,500 ↑ 1,500
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	7%	₹13 Cr	1,200 ↑ 1,200
Rec Limited Debentures \| -	6%	₹11 Cr	110
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	5%	₹10 Cr	1,000 ↑ 1,000
National Housing Bank Debentures \| -	5%	₹10 Cr	1,000 ↑ 1,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹7 Cr	650,000 ↓ -2,350,000

10. UTI Gilt Fund

(Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP)

To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 2.9% .

Below is the key information for UTI Gilt Fund

UTI Gilt Fund Growth
Launch Date	21 Jan 02
NAV (03 Jul 25)	₹63.0025 ↓ -0.05 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹670 on 31 May 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.92
Sharpe Ratio	1.13
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.64%
Effective Maturity	21 Years 4 Days
Modified Duration	9 Years 4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹10,242
30 Jun 22	₹10,375
30 Jun 23	₹11,143
30 Jun 24	₹11,982
30 Jun 25	₹12,972

UTI Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	-1.1%
3 Month	0.9%
6 Month	4.5%
1 Year	8.5%
3 Year	7.8%
5 Year	5.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.9%
2023	6.7%
2022	2.9%
2021	2.3%
2020	10.3%
2019	11.8%
2018	6.3%
2017	4.3%
2016	15.5%
2015	6.1%

Fund Manager information for UTI Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Pankaj Pathak	8 Apr 25	0.23 Yr.

Data below for UTI Gilt Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.52%
Debt	95.48%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	95.48%
Cash Equivalent	4.52%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	41%	₹268 Cr	2,600,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	18%	₹119 Cr	1,150,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	15%	₹101 Cr	1,000,000,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	7%	₹47 Cr	450,000,000
7.46% Govt Stock 2073 Sovereign Bonds \| -	5%	₹31 Cr	300,000,000
7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035 Sovereign Bonds \| -	5%	₹31 Cr	300,000,000 ↑ 300,000,000
07.32% Chattisgarh Sdl Sovereign Bonds \| -	5%	₹31 Cr	300,000,000 ↑ 300,000,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	4%	₹26 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹3 Cr	00
Chhattisgarh (Government of) 7.32% - \| -		₹0 Cr	00 ↓ -300,000,000

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.