SIP-കൾ Vs ലംപ് സം

Updated on September 1, 2025 , 7255 views

SIP-കൾ Vs ലംപ് സംനിക്ഷേപിക്കുന്നു? ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതികളാണ് (അല്ലെങ്കിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ) സ്വീകരിക്കേണ്ട ഏറ്റവും നല്ല മാർഗമെന്ന് പറയുന്ന വിവിധ ലേഖനങ്ങളുണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വിവിധഎസ്.ഐ.പി ആ ലക്ഷ്യത്തിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ കാൽക്കുലേറ്ററുകൾ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു, നിരവധി വെബ്‌സൈറ്റുകളും സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകരും ഇതിനെ വാദിക്കുംടോപ്പ് SIP നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുന്നു. മിക്കവരും രൂപയുടെ ചെലവ് ശരാശരിയെക്കുറിച്ചും SIP-കളുടെ നേട്ടങ്ങളെക്കുറിച്ചും സംസാരിക്കും, സ്റ്റോക്കിൽ പ്രവേശിക്കുന്നത് പ്രസ്താവിക്കുന്നുവിപണി ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം മികച്ച മാർഗമായിരിക്കില്ല. എസ്‌ഐ‌പിയ്‌ക്കായുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലേക്ക് ഒരാൾക്ക് പ്രവേശിക്കാമെങ്കിലും, എസ്‌ഐ‌പിയെ നിക്ഷേപ മോഡായി ഉപയോഗിച്ച് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം ഒരാൾക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കാനാകുമോ?

എസ്‌ഐ‌പികൾ അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം: സമയത്തിനല്ല, സമയത്തിനായി നിക്ഷേപിക്കുക

നിക്ഷേപം എപ്പോഴും വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവിനെ കുറിച്ചാണ്. അത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപമായാലും വ്യവസ്ഥാപിതമായാലുംനിക്ഷേപ പദ്ധതി, ഒരാൾ വിവേകത്തോടെ ശരിയായ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിക്ഷേപിക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എല്ലായ്‌പ്പോഴും തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചല്ലമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അഥവാമികച്ച SIP പ്ലാനുകൾ. ഇനിയും ഒരുപാട് കാര്യങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. പ്രത്യേകിച്ചും, ഒരാൾ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരാൾ കൂടുതൽ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ വിശകലനം (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിനെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ആയി എടുക്കുക) ഒരാൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിച്ചാൽ വരുമാനം നേടാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിക്കുന്നു. താഴെയുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന് ഒരാൾക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, ഒരാൾ അക്കങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ പോയാൽ, 1 വർഷത്തേക്ക് മാത്രം ഓഹരി വിപണിയിൽ നിക്ഷേപം തുടരാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത 30% ആണ്.

അതിനാൽ, ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കുമ്പോൾ മിക്ക ഉപദേശകരും എപ്പോഴും ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുംഓഹരികൾ "ദീർഘകാല നിക്ഷേപം" ഉപയോഗിച്ച്. ഒരാൾ 5 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപം തുടരാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത 13% ആയി കുറയും. ഒരാൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ ദീർഘകാലം (10 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ) ആണെങ്കിൽ, നഷ്ടം വരുത്താനുള്ള കഴിവ് പൂജ്യത്തിലേക്കാണ്. അതിനാൽ, ഓഹരി വിപണിയിൽ നിന്ന് പണം സമ്പാദിക്കാൻ ഒരാൾക്ക് ശരിക്കും താൽപ്പര്യമുണ്ടെങ്കിൽ, അത് ഓഹരി വിപണിയിൽ സമയം ചെലവഴിക്കുക എന്നതാണ്. (സമയം അടയാളപ്പെടുത്തുന്നതിന് പകരം!)

SIP-കൾ അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം: ഒരു വിശകലനം

ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒരു ദീർഘകാല ഗെയിമാണെന്ന് വ്യക്തമാണ്. എസ്‌ഐ‌പികളുടെ നേട്ടങ്ങൾ രൂപയുടെ ചെലവ് മുതൽ അച്ചടക്കത്തോടെയുള്ള നിക്ഷേപം വരെ നീളുമെന്ന് ധാരാളം ആളുകൾ വാദിക്കുന്നു, എന്നാൽ ഉത്തരം നൽകേണ്ട ഒരു വലിയ ചോദ്യമുണ്ട്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം എസ്‌ഐ‌പികൾ നൽകുന്നുണ്ടോ?

1979 മുതൽ (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സിന്റെ തുടക്കം മുതൽ) ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകൾ പരിശോധിച്ച് ഈ ചോദ്യത്തെക്കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള ധാരണ നേടാൻ ഞങ്ങൾ ശ്രമിച്ചു. ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സ് ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച 30 കമ്പനികളുടെ ഒരു രചനയാണ്, ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റിന്റെ പ്രതിനിധാനവുമാണ്. ഈ ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്യുമ്പോൾ, എസ്‌ഐ‌പികളോ ലംപ് സംയോ ആണോ മികച്ചതെന്നു കാണാൻ ഞങ്ങൾക്ക് ചില സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ലഭിക്കും.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടങ്ങൾ

നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടം 1994 സെപ്റ്റംബറിലാണ് (ഇത് ഓഹരി വിപണി ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു). വാസ്തവത്തിൽ, ഒരാൾ മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുകയാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ 59 മാസം (ഏകദേശം 5 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഒരു വലിയ തുക നിക്ഷേപിച്ചവർ. ഏകദേശം 1999 ജൂലൈയിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം ചില വരുമാനങ്ങൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2000-ലെ ഓഹരി വിപണി തകർച്ച കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. 4 വർഷം കൂടി (നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോടെ) കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2003 ഒക്ടോബറിൽ പോസിറ്റീവായി. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള ഏറ്റവും മോശം സമയമാണിത്.

SIP നിക്ഷേപകന് എന്ത് സംഭവിച്ചു? സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ നിക്ഷേപകൻ 19 മാസത്തേക്ക് നെഗറ്റീവ് ആയിരുന്നു, ലാഭം രേഖപ്പെടുത്താൻ തുടങ്ങി, എന്നിരുന്നാലും, ഇവ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. ഇടക്കാല നഷ്ടം നേരിട്ട എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപകർ 1999 മെയ് മാസത്തോടെ വീണ്ടും ഉയർന്നു. യാത്ര ഇപ്പോഴും ആടിയുലഞ്ഞ് തുടരുമ്പോൾ, SIP നിക്ഷേപകർ വളരെ നേരത്തെ തന്നെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ലാഭം കാണിച്ചു. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപകന്റെ പരമാവധി നഷ്ടം ഏകദേശം 40% ആയിരുന്നു, അതേസമയം SIP നിക്ഷേപകന് 23% ആയിരുന്നു. വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിക്ഷേപകന് വേഗത്തിലുള്ള വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവും പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ കുറഞ്ഞ നഷ്ടവും ഉണ്ടായിരുന്നു.

2000 മാർച്ചിലാണ് നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാനുള്ള മറ്റൊരു ഇരുണ്ട കാലഘട്ടം (ഇത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു, വീണ്ടും!). വാസ്തവത്തിൽ, മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപം നടത്തിയ നിക്ഷേപകൻ തുടർച്ചയായി 45 മാസത്തേക്ക് (ഏകദേശം 4 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഇരുന്നു. ഏകദേശം 2003 ഡിസംബറിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം കുറച്ച് റിട്ടേണുകൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2004-ൽ വീണ്ടും ഒരു സ്ലിപ്പ് കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾക്ക് ആയുസ്സ് കുറവായിരുന്നു. ഒരു വർഷം കൂടി കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2004 സെപ്റ്റംബറിൽ പോസിറ്റീവ് ആയി. ഒരു വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മറ്റൊരു മോശം സമയമായിരുന്നു അത്.

2000 മാർച്ചിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിച്ച SIP നിക്ഷേപകന്റെ കഥ എന്തായിരുന്നു? ഒരാൾ തുല്യ തുകയുടെ പ്രതിമാസ തുകകൾ നിക്ഷേപിച്ചാൽ, നിക്ഷേപകൻ 2003 ജൂണിൽ പോസിറ്റീവ് ആയിരുന്നു, 2004 സെപ്തംബർ ആയപ്പോഴേക്കും പോർട്ട്ഫോളിയോ മൊത്തത്തിൽ 45% ഉയർന്നു. (മൊത്തം നിക്ഷേപകൻ തകർന്നപ്പോൾ). ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട മറ്റൊരു വശം പരമാവധി നഷ്ടമാണ്, 2001 സെപ്തംബർ ആയപ്പോഴേക്കും മൊത്തത്തിൽ നിക്ഷേപകന് ഏകദേശം 50% നഷ്ടം സംഭവിച്ചു, താരതമ്യേന, SIP പോർട്ട്ഫോളിയോ നഷ്ടം ഒരേ സമയം 28% ആയിരുന്നു.

മുകളിൽ പറഞ്ഞതിൽ നിന്ന് നമുക്ക് ലഭിക്കുന്നത്, സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് മോശം കാലയളവിലായിരിക്കുമ്പോൾ, വീണ്ടെടുക്കൽ വേഗമേറിയതും പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലും കുറഞ്ഞ നഷ്ടം കാണുന്നതിനാൽ ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയിൽ ആയിരിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ മികച്ച കാലഘട്ടങ്ങൾ

1979 മുതൽ 2016 വരെയുള്ള 37 വർഷത്തെ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുമ്പോൾ, ഒരാൾ നേരത്തെ നിക്ഷേപിച്ചാൽ (1979 - ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിന്റെ ആരംഭ സമയം) പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ കണ്ടില്ലെന്ന് ഒരാൾ മനസ്സിലാക്കുന്നു.

1979 ആഗസ്റ്റ് മുതലുള്ള 5 വർഷത്തെ വിശകലനം കാണിക്കുന്നത് ലംപ് സം, സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ അവിടെ നിന്ന് ഏത് സമയത്തും നഷ്ടം വരുത്തിയിട്ടില്ല എന്നാണ്. ചുവടെയുള്ള ഗ്രാഫിൽ നിന്ന് ഒരാൾക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, രണ്ട് പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളും വർഷം തോറും മികച്ച ലാഭം രേഖപ്പെടുത്തി. എല്ലാ വർഷാവസാനത്തിലും, ലംപ് സം പോർട്ട്‌ഫോളിയോ എസ്‌ഐ‌പി പോർട്ട്‌ഫോളിയോയെ മറികടക്കുകയും ലീഡ് മാർജിൻ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തു.

അതിനാൽ, വിപണി ഒരു വഴിക്ക് പോകുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, ലംപ് സം എപ്പോഴും മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്.

ഏതാണ് മികച്ച നിക്ഷേപ മോഡ്?

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ എല്ലാ കാലഘട്ടങ്ങളും നമുക്ക് വിശകലനം ചെയ്യാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഏതാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് തീരുമാനിക്കാനാകുമോ? ഇതിനുള്ള ഉത്തരം ഓരോ വ്യക്തിക്കും വ്യത്യസ്തമാണ്പണമൊഴുക്ക്, നിക്ഷേപിക്കുന്ന (അല്ലെങ്കിൽ കൈവശം വയ്ക്കുന്ന) കാലയളവുകൾ, ഔട്ട്‌ഗോയിംഗ് പണമൊഴുക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ആവശ്യകതകൾ മുതലായവ. SIP-കൾ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തിയെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച ഉപകരണമാണ്, അവ വ്യക്തികളുടെ നിക്ഷേപം ഓഹരി വിപണിയിലേക്ക് മാറ്റുന്നു. നിങ്ങൾ ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നടത്താൻ ഒരാൾ പ്ലാൻ ചെയ്യണം, അവിടെ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവ് കാലക്രമേണ വർദ്ധിക്കുമെന്ന് ഞങ്ങൾക്ക് വ്യക്തമായി അറിയാം. കൂടാതെ, മാർക്കറ്റുകൾ ഒരു നേർരേഖയിലല്ല, തകർച്ചയിലായിരിക്കുമെന്ന് ഒരാൾക്ക് തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ, വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഉപകരണമാണ് SIP-കൾ. കൂടാതെ, എസ്‌ഐ‌പികൾ നിക്ഷേപകന് എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും കുറഞ്ഞ നഷ്ടം നേരിടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുമെന്ന് ഡാറ്റ കാണിക്കുന്നു.

വിപണി മതനിരപേക്ഷമായിരിക്കുമെന്ന് (ഒരു വഴി!) തോന്നുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, ആ സാഹചര്യത്തിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം പോകാനുള്ള വഴിയായിരിക്കും.

2022 ലെ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന SIP പ്ലാനുകൾ

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,212 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 12.15% (bottom quartile).
3Y return: 44.17% (top quartile).
1Y return: 83.85% (top quartile).
Alpha: 2.80 (upper mid).
Sharpe: 1.56 (lower mid).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~77.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (03 Sep 25)	₹38.3272 ↑ 0.73 (1.93 %)
Net Assets (Cr)	₹1,212 on 31 Jul 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.56
Information Ratio	-0.56
Alpha Ratio	2.8
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹7,754
31 Aug 22	₹5,954
31 Aug 23	₹7,515
31 Aug 24	₹9,830
31 Aug 25	₹16,461

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	24.3%
3 Month	23.5%
6 Month	61.1%
1 Year	83.9%
3 Year	44.2%
5 Year	12.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.51 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.27%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.87%
Equity	95.34%
Debt	0.01%
Other	2.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	78%	₹942 Cr	1,578,535 ↓ -32,363
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	21%	₹259 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹13 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹133 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 14.04% (lower mid).
3Y return: 15.43% (bottom quartile).
1Y return: 29.10% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.23 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~98.5%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (03 Sep 25)	₹20.2455 ↑ 0.41 (2.05 %)
Net Assets (Cr)	₹133 on 31 Jul 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹13,330
31 Aug 22	₹13,126
31 Aug 23	₹14,795
31 Aug 24	₹15,524
31 Aug 25	₹18,716

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	14.5%
3 Month	20.3%
6 Month	26.2%
1 Year	29.1%
3 Year	15.4%
5 Year	14%
10 Year
15 Year
Since launch	4.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%
2015	-36%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.51 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.39%
Energy	1.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.43%
Equity	94.53%
Debt	0.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	99%	₹132 Cr	196,725 ↓ -3,213
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹2 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

3. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

The primary objective of the Scheme will be to generate capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities of growth oriented mid cap stocks. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹97 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 15.89% (upper mid).
3Y return: 22.51% (upper mid).
1Y return: 26.24% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 3.23 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund Growth
Launch Date	4 Oct 10
NAV (11 Mar 22)	₹16.5124 ↑ 0.15 (0.91 %)
Net Assets (Cr)	₹97 on 31 Jan 22
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	3.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹16,808

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	-3.8%
3 Month	-8.1%
6 Month	0.1%
1 Year	26.2%
3 Year	22.5%
5 Year	15.9%
10 Year
15 Year
Since launch	4.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Sundaram Select Focus Fund

To achieve capital appreciation by investing in equity and equity related instruments of select stocks

Research Highlights for Sundaram Select Focus Fund

Highest AUM (₹1,354 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (top quartile).
3Y return: 17.03% (lower mid).
1Y return: 24.49% (bottom quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (upper mid).
Information ratio: -0.52 (lower mid).

Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund

Sundaram Select Focus Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (24 Dec 21)	₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,354 on 30 Nov 21
Category	Equity - Focused
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.85
Information Ratio	-0.52
Alpha Ratio	-5.62
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,919

Sundaram Select Focus Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Sundaram Select Focus Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	-5%
6 Month	8.5%
1 Year	24.5%
3 Year	17%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

An Open-ended diversified equity scheme with an objective to generate long-term growth of capital, by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities in the international markets

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

Lower mid AUM (₹229 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 11.40% (bottom quartile).
3Y return: 16.34% (bottom quartile).
1Y return: 24.27% (bottom quartile).
Alpha: 5.36 (top quartile).
Sharpe: 1.37 (bottom quartile).
Information ratio: -1.05 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~90%).
Largest holding NVIDIA Corp (~7.3%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A Growth
Launch Date	31 Oct 07
NAV (03 Sep 25)	₹43.6594 ↑ 0.16 (0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹229 on 31 Jul 25
Category	Equity - Global
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.37
Information Ratio	-1.05
Alpha Ratio	5.36
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹12,269
31 Aug 22	₹11,297
31 Aug 23	₹12,314
31 Aug 24	₹14,195
31 Aug 25	₹17,563

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	4.2%
3 Month	9.5%
6 Month	14.3%
1 Year	24.3%
3 Year	16.3%
5 Year	11.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.4%
2023	8.6%
2022	-2.1%
2021	13.5%
2020	13.2%
2019	24.7%
2018	4.1%
2017	13.5%
2016	-2.1%
2015	0%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

Name	Since	Tenure
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.78 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	29.82%
Financial Services	13.94%
Consumer Cyclical	9.62%
Communication Services	9.11%
Industrials	8.33%
Health Care	8.26%
Consumer Defensive	4.11%
Utility	2.79%
Basic Materials	2.23%
Energy	1.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.9%
Equity	90.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NVIDIA Corp (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| NVDA	7%	₹17 Cr	10,800
Microsoft Corp (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| MSFT	5%	₹11 Cr	2,400 ↑ 950
Alphabet Inc Class A (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| GOOGL	3%	₹7 Cr	4,200 ↑ 2,900
Allegro.EU SA Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| ALE	3%	₹7 Cr	80,700
Amazon.com Inc (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 25 \| AMZN	3%	₹6 Cr	3,100
Reddit Inc Class A Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 25 \| RDDT	3%	₹6 Cr	4,400 ↑ 4,400
Apple Inc (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| AAPL	3%	₹6 Cr	3,400
Meta Platforms Inc Class A (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| META	3%	₹6 Cr	900
Bawag Group AG Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| BG	2%	₹5 Cr	4,400
Prudential PLC (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| PRU	2%	₹5 Cr	42,000

ലംപ് സം റൂട്ട് അല്ലെങ്കിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ വഴി നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള അന്തിമ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പല ഘടകങ്ങളുടെയും പരിസമാപ്തിയായിരിക്കും, എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകൻ ഇവയും അവന്റെ/അവളും കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.റിസ്ക് വിശപ്പ് മികച്ച റൂട്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ. നന്നായി തിരഞ്ഞെടുക്കുക, വിവേകത്തോടെ തിരഞ്ഞെടുക്കുക, നിക്ഷേപം തുടരുക!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.