+91-22-48913909SIP Vs FD
മികച്ച നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ ഏതാണ്?
ഇടയിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ എപ്പോഴും ഒരു ക്യാച്ച് 22 സാഹചര്യത്തിലാണ്FD ഒപ്പംഎസ്.ഐ.പി നിക്ഷേപത്തിനായി.SIP എന്നത് ഒരു നിക്ഷേപ രീതിയാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അതിലൂടെ വ്യക്തികൾക്ക് കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ചെറിയ തുകകൾ നിക്ഷേപിക്കാം.മറുവശത്ത്, FD എന്നത് ഒരു നിക്ഷേപ വഴിയാണ്. അതിനാൽ, FD, SIP എന്നിവയ്ക്കിടയിൽ ഏതാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് മനസിലാക്കാം, SIP റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ,ടോപ്പ് SIP നിക്ഷേപിക്കാൻ, കൂടാതെ മറ്റു പലതും.
എന്താണ് ഒരു സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് പ്ലാൻ അല്ലെങ്കിൽ SIP?
വ്യവസ്ഥാപിതംനിക്ഷേപ പദ്ധതി അല്ലെങ്കിൽ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ചെറിയ തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ ആളുകളെ അനുവദിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപ രീതിയാണ് SIP. എസ്ഐപിയെ ലക്ഷ്യം അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള നിക്ഷേപം എന്നും വിളിക്കാം. ആളുകൾക്ക് അവരുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ മനോഹരങ്ങളിലൊന്നാണ് SIP. ഒരു വീട് വാങ്ങുക, വാഹനം വാങ്ങുക, ഉന്നതവിദ്യാഭ്യാസത്തിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുക, തുടങ്ങി നിരവധി ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ SIP-യിലൂടെ ആളുകൾക്ക് ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ കഴിയും. പല സ്കീമുകളിലും എസ്ഐപി നിക്ഷേപ രീതി ലഭ്യമാണെങ്കിലും, ഇത് പൊതുവെ പരാമർശിക്കപ്പെടുന്നുഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ.
ആളുകൾക്ക് തുടങ്ങാംSIP നിക്ഷേപം 500 രൂപയിൽ താഴെയുള്ള തുകയിൽ.
എന്താണ് ഒരു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ FD?
FD യുടെ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് എന്നത് ബാങ്കുകളും പൊതുവെ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ മാർഗത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നുപോസ്റ്റ് ഓഫീസ്. എഫ്ഡിയുടെ കാര്യത്തിൽ, ഒരു നിശ്ചിത സമയ ഫ്രെയിമിനായി ആളുകൾ ഒറ്റത്തവണ പേയ്മെന്റായി ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇവിടെ, കാലാവധിയുടെ അവസാനത്തിൽ ആളുകൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപ തുക തിരികെ ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, കാലാവധിയിൽ ആളുകൾക്ക് FD തകർക്കാൻ കഴിയില്ല, അവർ തകർക്കാൻ ശ്രമിക്കുകയാണെങ്കിൽ ചില നിരക്കുകൾ നൽകേണ്ടതുണ്ട്ബാങ്ക്. FDവരുമാനം നിക്ഷേപത്തിന് പലിശ ലഭിക്കുന്നു. ഈ പലിശ വരുമാനം നിക്ഷേപകരുടെ കൈകളിൽ നികുതി വിധേയമാണ്.
ഏതാണ് തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടത്?
എസ്ഐപി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ഒരു നിക്ഷേപ രീതിയായതിനാൽ എഫ്ഡി അത് തന്നെ ഒരു നിക്ഷേപ മാർഗമാണ്; രണ്ടും വ്യത്യസ്ത സ്വഭാവങ്ങൾ കാണിക്കുന്നു. അതിനാൽ, അവ രണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.
കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം
എസ്ഐപി വഴിയുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നത്500 രൂപ. അതുകൊണ്ട് തന്നെ അത് ആളുകളുടെ പോക്കറ്റിൽ അധികം നുള്ളുന്നില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കാം. മാത്രമല്ല, ആളുകളുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് SIP-യുടെ ആവൃത്തി പ്രതിമാസമോ ത്രൈമാസമോ ആയി സജ്ജീകരിക്കാവുന്നതാണ്. മറുവശത്ത്, FD-യിൽ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ തുക INR 1-ന് ഇടയിലാണ്.000-10,0000. FD നിക്ഷേപം ലംപ് സം മോഡിലൂടെ ആയതിനാൽ, ആളുകൾ അത് തുടരുന്നില്ലനിക്ഷേപിക്കുന്നു തുക.
കാലാവധി
ഒരു പരമ്പരാഗത നിക്ഷേപ മാർഗമായ FD-കൾ ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപത്തിനും ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനും പരിഗണിക്കപ്പെടുന്നു. FD യുടെ കാലാവധി 6 മാസവും 1 വർഷവും ആകാം, കൂടാതെ 5 വർഷം വരെയാകാം. നേരെമറിച്ച്, ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനായി SIP സാധാരണയായി തിരഞ്ഞെടുക്കപ്പെടുന്നു. എസ്ഐപി പൊതുവെ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ പശ്ചാത്തലത്തിൽ പരാമർശിക്കപ്പെടുന്നതിനാൽ, ദീർഘകാല നിക്ഷേപം പരമാവധി വരുമാനം നേടാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. ഇതുകൂടാതെ, കൂടുതൽ സമയം കൈവശം വച്ചാൽ ആളുകൾക്ക് പരമാവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാനാകും.
മടങ്ങുന്നു
FD-യിലെ റിട്ടേണുകൾ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ മാറാത്ത പലിശയുടെ രൂപത്തിലാണ് നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നത്. 2017-18 സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ, FD നിരക്കുകൾപരിധി നിക്ഷേപം ഒരു വർഷത്തേക്ക് സൂക്ഷിച്ചാൽ ഏകദേശം 6%-7%. നേരെമറിച്ച്, എസ്ഐപിയുടെ കാര്യത്തിൽ, റിട്ടേണുകൾ സ്ഥിരമല്ല, കാരണം റിട്ടേണുകൾ പ്രകടനത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.അടിവരയിടുന്നു ഓഹരി ഓഹരികൾ. എന്നിരുന്നാലും, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അഞ്ച് വർഷത്തിലേറെയായി കൈവശം വച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ 15%-ത്തിലധികം ചരിത്രപരമായ വരുമാനം നൽകിയിട്ടുണ്ട്.
Talk to our investment specialist
റിസ്ക് വിശപ്പ്
എസ്ഐപിയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ എഫ്ഡിയുടെ അപകടസാധ്യത-വിശപ്പ് കുറവായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. FDകൾ സാധാരണയായി ബാങ്കുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. മറുവശത്ത്, ദിറിസ്ക് വിശപ്പ് എസ്ഐപി എഫ്ഡിയേക്കാൾ കൂടുതലാണ്. എന്നിരുന്നാലും, SIP ദീർഘകാലത്തേക്ക് കൈവശം വച്ചാൽ, നഷ്ടത്തിന്റെ സാധ്യത കുറയുന്നു.
ദ്രവ്യത
ദിദ്രവ്യത എസ്ഐപിയുടെ കാര്യത്തിൽ എഫ്ഡിയെ അപേക്ഷിച്ച് കൂടുതലാണ്. എസ്ഐപിയുടെ കാര്യത്തിൽ, ആളുകൾ അവരുടെ നിക്ഷേപം വീണ്ടെടുക്കുകയാണെങ്കിൽ അവർക്ക് പണം തിരികെ ലഭിക്കുംഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾക്ക് T+3 ദിവസം. എന്നിരുന്നാലും, കാര്യത്തിൽഡെറ്റ് ഫണ്ട്, സെറ്റിൽമെന്റ് കാലയളവ് ആണ്T+1 ദിവസം. എന്നിരുന്നാലും, സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളുടെ കാര്യത്തിൽ, അത് വീണ്ടെടുക്കുന്നത് എളുപ്പമല്ല. ആളുകൾ അകാലത്തിൽ പണം പിൻവലിക്കാൻ ശ്രമിച്ചാലും, അവർ ബാങ്കിൽ കുറച്ച് ചാർജുകൾ അടയ്ക്കേണ്ടതുണ്ട്.
നികുതി
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെയും എഫ്ഡികളുടെയും കാര്യത്തിൽ നികുതി നിയമങ്ങൾ വ്യത്യസ്തമാണ്. FD-കളുടെ കാര്യത്തിൽ, 2017-18 സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ, വ്യക്തിയുടെ പതിവ് നികുതി സ്ലാബുകൾ അനുസരിച്ച് സമ്പാദിച്ച പലിശ ഈടാക്കും. എന്നിരുന്നാലും, എസ്ഐപി പൊതുവെ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ സംബന്ധിച്ചുള്ളതിനാൽ, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട നികുതി നിയമങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ വിശദീകരിക്കുന്നു.
2017-18 സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വാങ്ങിയ തീയതി മുതൽ ഒരു വർഷത്തിന് ശേഷം വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ, അവ ദീർഘകാലത്തേക്ക് ബാധകമാണ്മൂലധനം നികുതി ബാധകമല്ലാത്ത നേട്ടങ്ങൾ. എന്നിരുന്നാലും, ഈ ഫണ്ടുകൾ വാങ്ങിയ തീയതി മുതൽ ഒരു വർഷത്തിന് മുമ്പ് വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ; അത് ഹ്രസ്വകാലത്തിന് വിധേയമാണ്മൂലധന നേട്ടം a യിൽ ഈടാക്കുന്നത്ഫ്ലാറ്റ് വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് പരിഗണിക്കാതെ 15% നിരക്ക്.
സ്വഭാവഗുണങ്ങൾ
എസ്ഐപിക്ക് രൂപയുടെ ചെലവ് ശരാശരി, എന്നിങ്ങനെ നിരവധി സവിശേഷതകൾ ഉണ്ട്സംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തിഎഫ്ഡിയുടെ കാര്യത്തിൽ ലഭ്യമല്ലാത്തതും. അതിനാൽ, ഈ സവിശേഷതകൾ എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത് എന്ന് നോക്കാം.
1. രൂപയുടെ ചെലവ് ശരാശരി
എസ്ഐപിയുടെ കാര്യത്തിൽ, ആളുകൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുക വിപണികൾ വ്യത്യസ്ത വില സ്വഭാവം കാണിക്കുമ്പോൾ കൃത്യമായ സമയ കാലയളവിലെ യൂണിറ്റുകൾ. അതിനാൽ, വിപണികൾ മാന്ദ്യം കാണിക്കുമ്പോൾ, ആളുകൾക്ക് കൂടുതൽ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങാം, തിരിച്ചും. അതിനാൽ, SIP കാരണം യൂണിറ്റുകളുടെ വാങ്ങൽ വില ശരാശരിയായി ലഭിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, എഫ്ഡിയുടെ കാര്യത്തിൽ, തുക ഒരു തവണ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ ഈ ഫീച്ചർ ലഭ്യമല്ല.
2. പവർ ഓഫ് കോമ്പൗണ്ടിംഗ്
കോമ്പൗണ്ടിംഗിന് SIP ബാധകമാണ്. കോമ്പൗണ്ടിംഗ് എന്നത് സംയുക്ത പലിശയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു, അവിടെ പലിശ തുക മുഖ്യ തുകയും ഇതിനകം സഞ്ചിത പലിശയും കണക്കാക്കുന്നു. എഫ്ഡിയുടെ കാര്യത്തിൽ, പലിശ തുകയും കോമ്പൗണ്ടിംഗിന് വിധേയമാണ്.
3. അച്ചടക്കമുള്ള സമ്പാദ്യശീലം
ആളുകൾക്ക് കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതിനാൽ SIP വ്യക്തികൾക്കിടയിൽ അച്ചടക്കമുള്ള സമ്പാദ്യശീലം വികസിപ്പിക്കുന്നു. നേരെമറിച്ച്, FD-യിൽ ആളുകൾ ഒരിക്കൽ മാത്രം പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ, അവർ അച്ചടക്കത്തോടെയുള്ള സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തിയെടുക്കുകയോ ചെയ്യാതിരിക്കുകയോ ചെയ്യാം.
താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക എസ്ഐപിയും ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
| പരാമീറ്ററുകൾ | എസ്.ഐ.പി | സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ |
|---|---|---|
| മടങ്ങുന്നു | ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം അനുസരിച്ച് വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു | മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചത് |
| കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം | 500 രൂപ മുതൽ ആരംഭിക്കുന്നു | 1,000-10,000 രൂപയ്ക്കിടയിലുള്ള ശ്രേണി |
| കാലാവധി | സാധാരണയായി ദീർഘകാലത്തേക്ക് ഉപയോഗിക്കുന്നു | ഹ്രസ്വകാലവും ദീർഘകാലവുമായ കാലാവധി |
| റിസ്ക് | ഉയർന്ന | താഴ്ന്നത് |
| ദ്രവ്യത | ഉയർന്ന | താഴ്ന്നത് |
| നികുതി | ഷോർട്ട് ടേം: 15% ഫ്ലാറ്റ് നിരക്കിൽ നികുതി ചുമത്തിദീർഘകാല: നികുതി ചുമത്തിയിട്ടില്ല | വ്യക്തിയുടെ സ്ലാബ് നിരക്കുകൾ അനുസരിച്ച് നികുതി ചുമത്തുന്നു |
| സവിശേഷതകൾ | റുപ്പി കോസ്റ്റ് ആവറേജിംഗ്, പവർ ഓഫ് കോമ്പൗണ്ടിംഗ്, & അച്ചടക്കമുള്ള സേവിംഗ്സ് ശീലം | സംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി |
FY 22 - 23 ലേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച SIP
To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund) An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Research Highlights for Franklin Build India Fund Below is the key information for Franklin Build India Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Small & Midcap Fund) The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by
investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies Research Highlights for SBI Small Cap Fund Below is the key information for SBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.279
↑ 0.36 ₹2,457 500 3.3 11.2 23.5 22.3 16.3 17.5 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹94.8272
↑ 0.29 ₹5,453 1,000 22 11.6 11.1 17.6 14.1 -3.7 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹107.28
↑ 1.01 ₹10,153 100 20.5 6 7.5 24 17.8 4.7 Franklin Build India Fund Growth ₹149.26
↑ 0.32 ₹3,160 500 10.5 4.7 6.5 23.6 21.4 3.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹177.842
↑ 1.32 ₹37,395 500 19 5.7 4.6 13.6 14.4 -4.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Franklin Build India Fund SBI Small Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,457 Cr). Lower mid AUM (₹5,453 Cr). Upper mid AUM (₹10,153 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,160 Cr). Highest AUM (₹37,395 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.29% (lower mid). 5Y return: 14.12% (bottom quartile). 5Y return: 17.78% (upper mid). 5Y return: 21.41% (top quartile). 5Y return: 14.40% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.35% (lower mid). 3Y return: 17.65% (bottom quartile). 3Y return: 24.02% (top quartile). 3Y return: 23.59% (upper mid). 3Y return: 13.56% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 23.47% (top quartile). 1Y return: 11.06% (upper mid). 1Y return: 7.49% (lower mid). 1Y return: 6.54% (bottom quartile). 1Y return: 4.59% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.71 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.33 (top quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: 0.07 (lower mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.87 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Franklin Build India Fund
SBI Small Cap Fund
1. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (22 Jun 26) ₹108.279 ↑ 0.36 (0.33 %) Net Assets (Cr) ₹2,457 on 31 May 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 1.33 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,457 31 May 23 ₹11,461 31 May 24 ₹18,175 31 May 25 ₹17,508 31 May 26 ₹22,045 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jun 26 Duration Returns 1 Month -2.8% 3 Month 3.3% 6 Month 11.2% 1 Year 23.5% 3 Year 22.3% 5 Year 16.3% 10 Year 15 Year Since launch 14% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 13.93 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 42.51% Basic Materials 36.22% Utility 6.03% Industrials 1.57% Technology 0.89% Consumer Cyclical 0.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.75% Equity 87.25% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Energy I2
Investment Fund | -10% ₹238 Cr 602,478 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL9% ₹204 Cr 9,656,412
↑ 847,701 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5322868% ₹185 Cr 1,511,761 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003128% ₹177 Cr 5,905,732 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5001885% ₹111 Cr 1,866,806
↑ 959,117 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 24 | OIL5% ₹109 Cr 2,214,812 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO4% ₹105 Cr 1,008,716
↑ 386,155 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005474% ₹105 Cr 3,480,224
↑ 1,832,139 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC4% ₹98 Cr 6,868,302
↑ 2,496,500 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | 5325224% ₹96 Cr 3,461,007 2. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth Launch Date 31 May 07 NAV (24 Jun 26) ₹94.8272 ↑ 0.29 (0.31 %) Net Assets (Cr) ₹5,453 on 31 May 26 Category Equity - Small Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,068 31 May 23 ₹11,806 31 May 24 ₹16,519 31 May 25 ₹17,578 31 May 26 ₹19,106 Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jun 26 Duration Returns 1 Month 4.9% 3 Month 22% 6 Month 11.6% 1 Year 11.1% 3 Year 17.6% 5 Year 14.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 21.5% 2023 39.4% 2022 -6.5% 2021 51.4% 2020 19.8% 2019 -11.5% 2018 -22.6% 2017 56.7% 2016 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Name Since Tenure Abhinav Khandelwal 31 Oct 24 1.58 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.53 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.97% Consumer Cyclical 16.63% Industrials 14.59% Health Care 12.84% Basic Materials 11.5% Consumer Defensive 8.52% Real Estate 4.06% Technology 2.78% Utility 1.57% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.55% Equity 93.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 20 | NAVINFLUOR3% ₹157 Cr 230,000 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | TDPOWERSYS3% ₹151 Cr 1,312,944 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | MCX3% ₹142 Cr 478,000 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | SAILIFE3% ₹138 Cr 1,286,665 CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | CCL2% ₹120 Cr 1,060,480
↓ -18,345 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | PNBHOUSING2% ₹113 Cr 1,081,130 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | RADICO2% ₹112 Cr 327,373
↑ 28,225 Arvind Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5001012% ₹105 Cr 2,642,013 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | UJJIVANSFB2% ₹97 Cr 17,107,129 Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 25 | 5014232% ₹91 Cr 360,000
↑ 55,000 3. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (24 Jun 26) ₹107.28 ↑ 1.01 (0.95 %) Net Assets (Cr) ₹10,153 on 31 May 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0.87 Alpha Ratio 2.71 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,467 31 May 23 ₹11,974 31 May 24 ₹17,437 31 May 25 ₹20,804 31 May 26 ₹21,803 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jun 26 Duration Returns 1 Month 7.4% 3 Month 20.5% 6 Month 6% 1 Year 7.5% 3 Year 24% 5 Year 17.8% 10 Year 15 Year Since launch 13.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.7% 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 2.56 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.23% Health Care 19.13% Consumer Cyclical 17.87% Industrials 16.53% Real Estate 7.69% Basic Materials 4.4% Technology 2.55% Communication Services 1.84% Utility 0.62% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.11% Equity 99.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH7% ₹690 Cr 6,948,724
↑ 773,319 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | ETERNAL6% ₹611 Cr 24,729,692
↑ 5,748,946 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO6% ₹597 Cr 1,389,777
↑ 156,336 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK6% ₹585 Cr 4,629,833
↑ 1,498,175 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE5% ₹458 Cr 4,283,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹451 Cr 1,089,122 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE5% ₹443 Cr 3,129,905
↑ 714,194 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹402 Cr 1,104,598
↓ -476,177 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | ABB3% ₹336 Cr 465,045 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5322963% ₹323 Cr 1,342,939 4. Franklin Build India Fund
Franklin Build India Fund
Growth Launch Date 4 Sep 09 NAV (24 Jun 26) ₹149.26 ↑ 0.32 (0.22 %) Net Assets (Cr) ₹3,160 on 31 May 26 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.01 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹11,106 31 May 23 ₹13,665 31 May 24 ₹24,341 31 May 25 ₹24,958 31 May 26 ₹26,008 Returns for Franklin Build India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jun 26 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 10.5% 6 Month 4.7% 1 Year 6.5% 3 Year 23.6% 5 Year 21.4% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 3.7% 2024 27.8% 2023 51.1% 2022 11.2% 2021 45.9% 2020 5.4% 2019 6% 2018 -10.7% 2017 43.3% 2016 8.4% Fund Manager information for Franklin Build India Fund
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 4.62 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 4.31 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 4.62 Yr. Data below for Franklin Build India Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.74% Utility 16.49% Financial Services 13.77% Energy 13.11% Communication Services 6.69% Basic Materials 6.68% Real Estate 2.44% Consumer Cyclical 1.25% Technology 1.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.69% Equity 94.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT7% ₹241 Cr 600,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5003126% ₹204 Cr 6,825,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE6% ₹186 Cr 1,300,000
↑ 40,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5325556% ₹184 Cr 4,600,000
↑ 200,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | INDIGO6% ₹180 Cr 420,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5328984% ₹138 Cr 4,350,000
↑ 250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL4% ₹134 Cr 710,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 5322154% ₹127 Cr 1,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 25 | HDFCBANK4% ₹125 Cr 1,625,000 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 25 | 5329553% ₹100 Cr 2,808,721
↑ 108,721 5. SBI Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 9 Sep 09 NAV (24 Jun 26) ₹177.842 ↑ 1.32 (0.75 %) Net Assets (Cr) ₹37,395 on 31 May 26 Category Equity - Small Cap AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.58 Sharpe Ratio -0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹11,320 31 May 23 ₹13,302 31 May 24 ₹18,277 31 May 25 ₹19,016 31 May 26 ₹18,959 Returns for SBI Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jun 26 Duration Returns 1 Month 6.7% 3 Month 19% 6 Month 5.7% 1 Year 4.6% 3 Year 13.6% 5 Year 14.4% 10 Year 15 Year Since launch 18.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -4.9% 2024 24.1% 2023 25.3% 2022 8.1% 2021 47.6% 2020 33.6% 2019 6.1% 2018 -19.6% 2017 78.7% 2016 1.3% Fund Manager information for SBI Small Cap Fund
Name Since Tenure R. Srinivasan 16 Nov 13 12.55 Yr. Data below for SBI Small Cap Fund as on 31 May 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 25.24% Industrials 22.04% Basic Materials 13.49% Financial Services 13.35% Technology 5.75% Consumer Defensive 3.54% Health Care 2.21% Real Estate 0.94% Communication Services 0.43% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.58% Equity 90.25% Debt 0.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 25 | ATHERENERG5% ₹1,879 Cr 20,096,960 Nifty Index 26-05-2026
Derivatives, Since 30 Apr 26 | -3% ₹1,205 Cr 500,175
↑ 500,175 Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | NAVINFLUOR3% ₹1,073 Cr 1,573,579
↑ 73,579 City Union Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CUB3% ₹1,062 Cr 39,314,614 ZF Commercial Vehicle Control Systems India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | ZFCVINDIA3% ₹1,029 Cr 700,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | KPIL3% ₹988 Cr 7,900,000 Belrise Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 25 | BELRISE2% ₹926 Cr 43,542,092 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | HONAUT2% ₹925 Cr 298,145 Sundaram Fasteners Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 25 | SUNDRMFAST2% ₹846 Cr 10,000,000 Kajaria Ceramics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 25 | 5002332% ₹831 Cr 7,000,000
SIP റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ
എസ്ഐപിയുടെ റിട്ടേണുകൾ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, റിട്ടേണുകളുടെ ചരിത്രപരമായ നിരക്ക് 15% ആണെന്ന് കരുതുക, 12 മാസ കാലയളവിൽ INR 1,000 ന്റെ SIP നിക്ഷേപം എങ്ങനെ വളരുന്നുവെന്ന് നോക്കാം.
FD കാൽക്കുലേറ്റർ
FD നിരക്കുകളും ഓരോ ബാങ്കിനും വ്യത്യാസപ്പെട്ടുകൊണ്ടിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, പലിശ നിരക്ക് 6% ആണെന്ന് കരുതുക, നിക്ഷേപ തുക INR 1,000 ആണെങ്കിൽ 12 മാസ കാലയളവിൽ FD എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുമെന്ന് നോക്കാം.
MF SIP ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
ഉപസംഹാരം: SIP അല്ലെങ്കിൽ FD
ഉപസംഹാരമായി, എഫ്ഡിയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ എസ്ഐപിക്ക് കൂടുതൽ നേട്ടങ്ങളുണ്ടെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ഒരു സ്കീമിന്റെ പ്രവർത്തനം പൂർണ്ണമായും മനസ്സിലാക്കണമെന്ന് ആളുകൾക്ക് എപ്പോഴും ഉപദേശിക്കാറുണ്ട്. കൂടാതെ, അവർക്ക് ഒരു വ്യക്തിയുമായി കൂടിയാലോചിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് അവരുടെ നിക്ഷേപം സുരക്ഷിതമാണെന്നും അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റപ്പെടുന്നുവെന്നും ഉറപ്പാക്കാൻ.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund