+91-22-48913909സ്മോൾ ക്യാപ് vs ഫ്ലെക്സി ക്യാപ്: ഏതാണ് തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടത്?
നിങ്ങൾ ഇക്വിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തീരുമാനിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, കമ്പനിയെക്കുറിച്ച് അറിയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്വിപണി മൂലധനവൽക്കരണം. മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ, അടിസ്ഥാന വാക്കുകളിൽ, ഒരു സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ മൂല്യനിർണ്ണയമാണ്. അത് നിർണായകമാണ്ഘടകം ഒരു നിശ്ചിത സ്റ്റോക്കിൽ നിന്ന് അവർ എത്ര പണം സമ്പാദിക്കുമെന്നും അവർ എത്ര റിസ്ക് എടുക്കുമെന്നും മനസ്സിലാക്കാൻ നിക്ഷേപകരെ സഹായിക്കും.
മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ വലിയ, ഇടത്തരം, ചെറിയ, മൾട്ടി-ക്യാപ് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു. ഈ ലേഖനത്തിൽ, നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങളെ സ്വാധീനിക്കുന്ന ഘടകങ്ങൾക്കൊപ്പം സ്മോൾ-ക്യാപ് vs ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ എന്താണെന്ന് നിങ്ങൾ പഠിക്കും.
സ്മോൾ ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്
സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ആകുന്നുഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ആരുടെപോർട്ട്ഫോളിയോ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ കാര്യത്തിൽ ഏറ്റവും മികച്ച 250-ന് ശേഷം ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുള്ള സ്ഥാപനങ്ങൾ നൽകുന്ന ഇക്വിറ്റികളും ഇക്വിറ്റി-ലിങ്ക്ഡ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളും ചേർന്നതാണ്. ദിഅടിവരയിടുന്നു സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ കമ്പനികളുടെ വിപണി മൂലധനം രൂപയ്ക്ക് ഇടയിലാണ്.10 കോടി കൂടാതെ രൂപ. 500 കോടി.
ഈ ബിസിനസുകൾക്ക് അവയുടെ ചെറിയ വലിപ്പം കാരണം വിപുലീകരണത്തിന് ധാരാളം സാധ്യതയുണ്ട്. തൽഫലമായി, സ്മോൾ-ക്യാപ് ബിസിനസുകൾക്ക് മിഡ്-നെയും മറികടക്കാനുള്ള കഴിവുണ്ട്വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ വരുമാനത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ. എന്നിരുന്നാലും, ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുണ്ട്, ചില സമയങ്ങളിൽ അവ തികച്ചും അസ്ഥിരമായിരിക്കും.
സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ
സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ പ്രധാന സവിശേഷതകൾ ഇവയാണ്:
- സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ പണം വികസനത്തിന്റെ ആദ്യഘട്ടങ്ങളിൽ സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളോ ചെറുകിട വരുമാനമുള്ള ബിസിനസുകളോ പോലുള്ള ചെറുകിട കമ്പനികളിലേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
- ഈ ഫണ്ടുകൾ പലപ്പോഴും അസ്ഥിരമാണ്. സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികൾ സാമ്പത്തികമായി ഭദ്രമല്ലാത്തതാണ് ഇതിന് കാരണം
- സ്മോൾ ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഭാവിയിലെ വളർച്ചയ്ക്ക് വലിയ സാധ്യതയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു
- ഈ ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളാണ്. ദ്രുതഗതിയിലുള്ള വളർച്ചയ്ക്കായി തിരയുന്ന, ധാരാളം റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അവർക്ക് വമ്പിച്ച വരുമാനം നൽകാൻ കഴിയും.
- ഒരു ബുൾ മാർക്കറ്റ് ഘട്ടത്തിൽ, സ്മോൾ ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മിഡ്, ലാർജ് ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ തോൽപ്പിക്കുന്നു
- ഒരു ബിയർ മാർക്കറ്റ് ഘട്ടത്തിൽ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ മിഡ്, ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ കാര്യക്ഷമത കുറവാണ്
Talk to our investment specialist
എന്തുകൊണ്ടാണ് സ്മോൾ-ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്?
കാലക്രമേണ മൂല്യത്തിൽ വളരാൻ സാധ്യതയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളിൽ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. തൽഫലമായി, നിങ്ങൾ ഈ സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, കാലക്രമേണ നിങ്ങളുടെ പണം ഗണ്യമായി ഉയരുമെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കാം. നിങ്ങളുടെ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം എങ്ങനെയാണെന്നും നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജ്മെന്റിന്റെ പ്രശസ്തിയെക്കുറിച്ചും നിങ്ങൾ ഒരു പരിശോധന നടത്തണം; ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കണോ വേണ്ടയോ എന്ന് തീരുമാനിക്കാൻ ഈ ഘടകങ്ങൾ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.
ഉയർന്ന റിസ്ക് വിശപ്പുള്ള അല്ലെങ്കിൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് പരിഗണിക്കാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഈ വിഭാഗത്തിൽ. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ചില സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്. ഒരു സ്റ്റോക്ക് പോർട്ട്ഫോളിയോ കൂട്ടിച്ചേർക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ ഫലങ്ങൾ വിലയിരുത്തുന്നതിന് ഒരു മാനദണ്ഡം ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. എനിക്ഷേപകൻ തന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ ഒരു മാനദണ്ഡവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തി അതിന്റെ വിജയം ശരിയായി അളക്കാൻ കഴിയും.
2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച 10 സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹181.332
↑ 0.01 ₹74,604 9.7 12.4 3.5 17.4 18.9 -4.7 DSP Small Cap Fund Growth ₹223.022
↓ -0.10 ₹18,358 11.8 16.6 9.1 18.7 17.3 -2.8 IDBI Small Cap Fund Growth ₹33.5057
↓ -0.06 ₹695 12.2 18.9 6.4 17.4 17.2 -13.4 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹179.413
↓ -0.12 ₹13,847 9 10.3 0.3 15.7 16.6 -8.4 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹290.709
↓ -1.71 ₹3,681 12.2 13 9 18.4 16.4 0.4 HDFC Small Cap Fund Growth ₹140.153
↑ 0.29 ₹38,809 6.3 3.7 -2.6 13 15 -0.6 SBI Small Cap Fund Growth ₹180.96
↓ -0.60 ₹37,395 10.6 11.2 1.7 12.9 13.7 -4.9 ICICI Prudential Smallcap Fund Growth ₹89.04
↑ 0.34 ₹8,949 6.8 6.3 -0.7 11.9 13.3 -0.4 Kotak Small Cap Fund Growth ₹269.957
↓ -0.43 ₹17,806 10.6 12 -0.2 13.2 13 -9.1 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹96.1074
↑ 0.04 ₹5,453 13.2 15.4 8.1 16.1 12.4 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund DSP Small Cap Fund IDBI Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Sundaram Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund SBI Small Cap Fund ICICI Prudential Smallcap Fund Kotak Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹74,604 Cr). Upper mid AUM (₹18,358 Cr). Bottom quartile AUM (₹695 Cr). Lower mid AUM (₹13,847 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,681 Cr). Top quartile AUM (₹38,809 Cr). Upper mid AUM (₹37,395 Cr). Lower mid AUM (₹8,949 Cr). Upper mid AUM (₹17,806 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,453 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 5★ (top quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.88% (top quartile). 5Y return: 17.26% (top quartile). 5Y return: 17.19% (upper mid). 5Y return: 16.56% (upper mid). 5Y return: 16.35% (upper mid). 5Y return: 14.98% (lower mid). 5Y return: 13.65% (lower mid). 5Y return: 13.31% (bottom quartile). 5Y return: 12.97% (bottom quartile). 5Y return: 12.44% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.38% (upper mid). 3Y return: 18.66% (top quartile). 3Y return: 17.36% (upper mid). 3Y return: 15.70% (lower mid). 3Y return: 18.36% (top quartile). 3Y return: 12.95% (bottom quartile). 3Y return: 12.94% (bottom quartile). 3Y return: 11.93% (bottom quartile). 3Y return: 13.22% (lower mid). 3Y return: 16.13% (upper mid). Point 7 1Y return: 3.52% (upper mid). 1Y return: 9.06% (top quartile). 1Y return: 6.42% (upper mid). 1Y return: 0.35% (lower mid). 1Y return: 8.99% (top quartile). 1Y return: -2.56% (bottom quartile). 1Y return: 1.66% (lower mid). 1Y return: -0.72% (bottom quartile). 1Y return: -0.16% (bottom quartile). 1Y return: 8.07% (upper mid). Point 8 Alpha: 2.35 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 5.40 (top quartile). Alpha: -2.10 (bottom quartile). Alpha: 7.77 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -2.06 (bottom quartile). Alpha: -3.80 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.05 (upper mid). Sharpe: 0.13 (upper mid). Sharpe: 0.17 (upper mid). Sharpe: -0.15 (lower mid). Sharpe: 0.26 (top quartile). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (lower mid). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.24 (lower mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.35 (lower mid). Information ratio: -0.62 (bottom quartile). Information ratio: -0.16 (upper mid). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.90 (bottom quartile). Information ratio: -0.96 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Nippon India Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
IDBI Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Sundaram Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
ICICI Prudential Smallcap Fund
Kotak Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
100 കോടി & അടുക്കി5 വർഷംസിഎജിആർ മടങ്ങുന്നു.
എന്താണ് ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്?
എല്ലാ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുകളിലും ഇക്വിറ്റികളിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ എന്ന് വിളിക്കുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾ സുരക്ഷിതമായ മാർഗ്ഗം പ്രദാനം ചെയ്യുന്ന വർഷം മുഴുവനുമുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളാണ്ഓഹരി വിപണിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക.
ഉൽപ്പന്നത്തിന്റെ ചലനാത്മക സ്വഭാവവും നന്നായി സന്തുലിതമായ റിസ്ക്-റിട്ടേൺ പ്രൊഫൈലും നിങ്ങളുടെ പ്രധാന നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് അനുയോജ്യമാക്കുന്നു. ദൈർഘ്യമേറിയ നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിന്റെ ഉപയോഗം വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ സുഗമമാക്കുന്നതിന് സഹായിച്ചേക്കാം. സിസ്റ്റമാറ്റിക് വഴി ദീർഘകാലത്തേക്ക് ചിട്ടയായ നിക്ഷേപംനിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്.ഐ.പി) ഫണ്ട് വിഭാഗത്തിലേക്ക് സ്ഥിരതയുള്ള ഒരു എക്സ്പോഷർ സൃഷ്ടിക്കാൻ രീതി നിർദ്ദേശിക്കുന്നു.
ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ
ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾക്ക് ഈ പേര് നൽകിയിരിക്കുന്നത് അവ വൈവിധ്യമാർന്നതും ഒരു മൂലധനവൽക്കരണത്തിൽ നിന്ന് മറ്റൊന്നിലേക്ക് മാറാൻ കഴിയുന്നതുമാണ്. ഈ ഫണ്ടിന്റെ പ്രധാന സവിശേഷതകൾ ഇതാ:
- ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ആസ്തിയുടെ 65% എങ്കിലും ഓഹരികളിലും അനുബന്ധ ഉൽപ്പന്നങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു
- അവർ വിശാലമായ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നുപരിധി ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതിനുപകരം മൂലധനവൽക്കരണത്തിന്റെ
- ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ഫണ്ടിന്റെ ആസ്തികളെ പല മൂലധനവൽക്കരണങ്ങളായി വിഭജിക്കുന്നു, ഇത് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിലൂടെ പരിമിതപ്പെടുത്താൻ സഹായിക്കുന്നുഅസ്ഥിരത ഒരു സിംഗിൾമൂലധനം വിപണി. ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയെ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നു, കാരണം ഫണ്ട് മാനേജർമാർ കമ്പനിയുടെ വലുപ്പത്തെക്കാൾ അവരുടെ വളർച്ചാ സാധ്യതകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
- മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ കാര്യമായ പരിമിതി ഇല്ലാത്തതിനാൽ, മാർക്കറ്റ് ചലനങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് ഒരു വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് അടുത്തതിലേക്ക് മാറാം.
- നല്ല നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകൾ എന്ന് തോന്നുന്ന ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നതിലൂടെ അവർ രണ്ട് മടങ്ങ് ആനുകൂല്യം നൽകുന്നു, അതേസമയം പ്രതീക്ഷിച്ച രീതിയിൽ പ്രകടനം നടത്തിയില്ലെങ്കിൽ വേഗത്തിൽ പണം പിൻവലിക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.
എന്തുകൊണ്ടാണ് ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത്?
ഈ ഫണ്ടിന്റെ ഫ്ലെക്സിബിലിറ്റിയാണ് ആരെങ്കിലും അതിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള പ്രധാന കാരണം. മാർക്കറ്റ് മൂല്യങ്ങളും മാക്രോ ഇക്കണോമിക് അവസ്ഥകളും മാറുമ്പോൾ ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് പോർട്ട്ഫോളിയോ ക്രമീകരിക്കാൻ കഴിയും. വലിയ ക്യാപുകളേക്കാൾ വിശാലമായ വിപണികൾ മികച്ച സ്ഥാനത്താണെന്ന് ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ, ഈ മേഖലകളിലെ ഉയർച്ചയിൽ നിന്ന് പ്രയോജനം നേടുന്നതിന് പോർട്ട്ഫോളിയോ അലോക്കേഷൻ മിഡ്, സ്മോൾ ക്യാപ്സിലേക്ക് മാറ്റാം. ഇത് ഫ്ലെക്സി ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപകരുടെ താൽപര്യം വർധിപ്പിച്ചു. മിതമായതും ഉയർന്നതുമായ നിക്ഷേപകർ-റിസ്ക് ടോളറൻസ് കൂടാതെ കുറഞ്ഞത് 5 വർഷത്തെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളം ഈ ഫണ്ടിനൊപ്പം പോകാം.
ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ Vs സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ
ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ്, സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾക്കിടയിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് എളുപ്പമുള്ള കാര്യമല്ല. എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപ ചക്രവാളമാണ് തീരുമാനിക്കുന്നതിൽ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ഘടകം. വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ നിങ്ങളെ പ്രശ്നത്തിലാക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ഒരു ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച ഓപ്ഷനായിരിക്കും. നിങ്ങൾക്ക് ഏകദേശം 10-15 വർഷത്തെ ദീർഘകാല ചക്രവാളമുണ്ടെങ്കിൽ, അവയിൽ നിക്ഷേപിച്ചതിന് ശേഷം ഓഹരി വിപണിയെക്കുറിച്ച് മറക്കാൻ കഴിയുമെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.
ഇതുകൂടാതെ, സ്മോൾ-ക്യാപ്പുകൾ വലിയ ക്യാപ്പുകളേക്കാൾ ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകിയിട്ടുണ്ട്, എന്നാൽ അവ കൂടുതൽ അസ്ഥിരവുമാണ്, അതേസമയം ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ്പുകൾ ശക്തമായ വരുമാനം നൽകും, വലിയ ക്യാപ്പുകളേക്കാൾ ഉയർന്നതല്ലെങ്കിലും, അവയുടെ അസ്ഥിരത കുറവായിരിക്കും. കൂടുതൽ വൈവിധ്യമാർന്ന സ്വഭാവം.
| അടിസ്ഥാനം | ഫ്ലെക്സി-തൊപ്പി | ചെറിയ തൊപ്പി |
|---|---|---|
| അർത്ഥം | എല്ലാ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുകളിലും ഇക്വിറ്റികളിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ | സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളാണ്, അത് അവരുടെ ആസ്തിയുടെ 80% എങ്കിലും സ്മോൾ ക്യാപ് ബിസിനസുകളുടെ ഷെയറുകളിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളിലും നിക്ഷേപിക്കണം. |
| മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ | ഉത്തരവില്ല; വിപണി മൂല്യത്തിലുടനീളം സ്വതന്ത്രമായി നിക്ഷേപിക്കാം | 5000 കോടിയിൽ താഴെ |
| ഫണ്ട് മാനേജർക്കുള്ള ഫ്ലെക്സിബിലിറ്റി | ഉയർന്ന | കുറവ് |
| എന്നതിന് അനുയോജ്യം | സ്ഥിരമായ വരുമാനവും മികച്ച റിസ്ക് അഡ്ജസ്റ്റ് ചെയ്ത റിട്ടേണും ആഗ്രഹിക്കുന്ന മിതമായ ഉയർന്ന റിസ്ക് വിശപ്പുള്ള നിക്ഷേപകർ | ഉയർന്ന വരുമാനം തേടുന്ന ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള വിശപ്പുള്ള നിക്ഷേപകർ |
| റിസ്ക് വിശപ്പ് | സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ താരതമ്യേന കുറവാണ് | ഉയർന്ന |
| ഉദാഹരണം | എസ്ബിഐ ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയവ | ഐഡിഎഫ്സി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട്, ആക്സിസ് സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ട്, എസ്ബിഐ സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയവ |
സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിലും ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ പ്രധാന ഘടകങ്ങൾ പരിഗണിക്കുക
നിക്ഷേപം നടത്താൻ സ്ഥാപനങ്ങളെ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ വിപണി മൂലധനം ഒരു പ്രധാന ഘടകമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ. മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ വലുപ്പത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുക മാത്രമല്ല, കമ്പനിയുടെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ്, വളർച്ചാ സാധ്യത, അപകടസാധ്യത എന്നിവ പോലുള്ള നിക്ഷേപകർ പരിഗണിക്കുന്ന മറ്റ് ഘടകങ്ങളും ഇത് കാണിക്കുന്നു. മുമ്പ് പരിഗണിക്കേണ്ട ഘടകങ്ങളുടെ പട്ടിക പരിശോധിക്കുക:
സാധ്യതയുള്ള റിട്ടേണുകൾ
സ്മോൾ-ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഉയർന്ന റിട്ടേൺ സാധ്യതയുണ്ട്, അത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് ഒരു മികച്ച കൂട്ടിച്ചേർക്കലായിരിക്കാം. ഉയർന്ന തോതിലുള്ള റിസ്ക് എടുക്കുന്നതിലൂടെ, ഈ ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ബഫറുകളായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ കഴിയും, അവ വിപണിയിൽ കാര്യങ്ങൾ പ്രവർത്തിക്കുകയാണെങ്കിൽ മികച്ച മൂല്യം നൽകുന്നു. ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ വിവിധ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനുകളിലും മേഖലകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച കാലയളവുകളിൽ പണത്തിന്റെ സ്ഥിരമായ സ്ട്രീം ഇത് ഉറപ്പ് നൽകുന്നു.
ചെലവ് അനുപാതം
ചെലവ് അനുപാതം എന്നത് അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് ബിസിനസുകൾ അവരുടെ ക്ലയന്റുകൾക്ക് വിലയിരുത്തുന്ന വാർഷിക ഫീസാണ്. ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സംവിധാനം പ്രവർത്തിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവ് നികത്താൻ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ ഈ ഫീസ് ചുമത്തുന്നു. സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതത്തിൽ ഫണ്ടുകൾ കണ്ടെത്താൻ കഴിയുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് മികച്ച വരുമാനം ലഭിക്കാൻ സാധ്യതയുണ്ട്. അതേ രീതിയിൽ, നിങ്ങളുടെ തീരുമാനം എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ് മുൻനിര ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ ചെലവ് അനുപാതം പരിശോധിക്കുക.
നിക്ഷേപ ചക്രവാളം
ദീർഘകാലത്തേക്ക് പണം വളർത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന മിതമായ നിക്ഷേപകർക്കുള്ളതാണ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ. അഞ്ച് മുതൽ ഏഴ് വർഷം വരെയുള്ള നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിൽ ഈ തന്ത്രങ്ങൾ മികച്ച രീതിയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു. സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപകർ ഹ്രസ്വകാല, ദീർഘകാല തന്ത്രങ്ങൾക്കിടയിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, ദീർഘകാലത്തേക്ക് സ്മോൾ ക്യാപ്സിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ആ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് വിപുലീകരിക്കാനും മൂല്യം മെച്ചപ്പെടുത്താനും സമയം നൽകുന്നതിന് പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കപ്പെടുന്നു.
കഴിഞ്ഞ പ്രകടനം
ഒരു ഫണ്ടിന്റെ മുൻകാല ഫലങ്ങൾ നോക്കുന്നത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാൻ സ്ഥിരതയുള്ളതാണോ എന്ന് മനസിലാക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. ബുള്ളിഷും നെഗറ്റീവും ആയ നിരവധി മാർക്കറ്റ് സൈക്കിളുകളിലുടനീളം ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം നിങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്യണം. എല്ലാ വിപണി സാഹചര്യങ്ങളിലും സമയങ്ങളിലും സ്ഥിരതയുള്ളതാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ഫണ്ടുമായി മുന്നോട്ട് പോകാം.
ഫണ്ട് മാനേജരുടെ പ്രകടനം
ഒരു ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, ഫണ്ട് മാനേജരുടെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡ് നോക്കുന്നത് നിർണായകമാണ്. ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് അല്ലെങ്കിൽ സ്മോൾ-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളിൽ വിപുലമായ ഗവേഷണത്തിനും വിശകലനത്തിനും ശേഷമാണ് ഓരോ വാങ്ങൽ-വിൽപന തീരുമാനവും എടുക്കുന്നത്. തൽഫലമായി, പ്ലാൻ കൈകാര്യം ചെയ്യാനുള്ള ഫണ്ട് മാനേജരുടെ കഴിവ് അതിന്റെ പ്രകടനത്തെ സ്വാധീനിക്കുന്നു
നികുതി
എന്നതിന്റെ എണ്ണംമൂലധന നേട്ടം സ്മോൾ-ക്യാപ് അല്ലെങ്കിൽ ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ റിഡീം ചെയ്യുമ്പോൾ നികുതി ചുമത്തുന്നത് പണം എത്രത്തോളം നിക്ഷേപിച്ചു എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു, അതിനെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് എന്ന് വിളിക്കുന്നു. ഷോർട്ട് ടേം ക്യാപിറ്റൽ ഗെയിൻസ് (എസ്ടിസിജി) ആണ് മൂലധന നേട്ടംമോചനം ഒരു വർഷത്തിൽ താഴെ ഹോൾഡിംഗ് ദൈർഘ്യമുള്ളവയ്ക്ക് 15% നികുതിയുണ്ട്. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG) എന്നത് ഒരു വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ സമ്പാദിച്ച ലാഭത്തെ നിർവചിച്ചിരിക്കുന്നു, കൂടാതെ ഒരു ലക്ഷം കവിയുമ്പോൾ, അധിക തുകയ്ക്ക് 10% നികുതി ചുമത്തുന്നു.
അപകടസാധ്യതകൾ
നിങ്ങളുടെ ഇതരമാർഗങ്ങളും വിവിധ താഴ്ന്ന-അസ്ഥിരതാ തന്ത്രങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള നല്ല വരുമാനത്തിന്റെ സാധ്യതയും നിങ്ങൾ പരിശോധിക്കണം. സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ താരതമ്യേന അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണെന്ന് നിഷേധിക്കാനാവില്ല, എന്നാൽ ചിലർക്ക് അവരുടെ എതിരാളികളേക്കാൾ നന്നായി റിസ്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ കഴിയും.
താഴത്തെ വരി
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ച്, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഏതൊക്കെ ഫണ്ടുകൾ ഉൾപ്പെടുത്തണമെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് തിരഞ്ഞെടുക്കാം. ഒരു വശത്ത്, ഫ്ലെക്സി-ക്യാപ്പുകൾ കൂടുതൽ വഴക്കവും സ്ഥിരമായ പേഔട്ടുകളും നൽകുന്നു, അതേസമയം സ്മോൾ ക്യാപ്സ് കൂടുതൽ അപകടസാധ്യതയും വരുമാനവും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് മാർക്കറ്റ് സെഗ്മെന്റുകളിലേക്കും എക്സ്പോഷർ ചെയ്യുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ രണ്ട് തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകളും തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് നല്ലതാണ്.
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved