गुंतवणूकीपूर्वी म्युच्युअल फंडाची तुलना करा

Updated on May 17, 2025 , 216 views

म्युच्युअल फंडाच्या छत्र अंतर्गत अनेक उद्दिष्टे आणि फायदे असणार्‍या अनेक योजना आहेत. प्रथम वेळी, जेव्हा आपण विशिष्ट म्युच्युअल फंड श्रेणी पाहता तेव्हा सर्व योजना आपल्यासारख्या दिसू शकतात. परंतु जेव्हा आपण काही अटी आणि मूलभूत पॅरामीटर्स समजता तेव्हा आपल्या आधी निधीची तुलना करणे सोपे होईलगुंतवणूक. तुलना गुंतवणूकीच्या निर्णयाला अधिक चांगले करण्यात मदत करते. तर, कसे ते कसे आहे हे समजून घेऊयागुंतवणूकदार दोन तुलना करू शकताम्युच्युअल फंडाची परफॉरमिंग गुंतवणूक करण्यापूर्वी.

म्युच्युअल फंडाच्या तुलनेत टीपा

म्युच्युअल फंडांची समान श्रेणीत तुलना करा

Appleपल ते सफरचंद तुलना असे म्हणतात. म्युच्युअल फंडाची तुलना केवळ तेव्हाच अर्थपूर्ण होईल जेव्हा आपण ती त्याच श्रेणीमध्ये करता. उदाहरणार्थ, आपण गुंतवणूक करू इच्छित असल्यासलार्ज कॅप फंड, आपण दोन मोठ्या-कॅप योजना बनवू शकता आणि त्या एकमेकांशी तुलना करू शकता. फंडाची स्थापना तारीख पहा, एयूएम म्हणजे मालमत्ता अंडर मॅनेजमेंट. अधिक चांगल्या प्रकारे समजण्यासाठी, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल ब्लूचिप फंड आणि रिलायन्स लार्ज कॅप फंड घेऊ, लार्ज-कॅप श्रेणीतील दोन सर्वोच्च कामगिरी योजनांपैकी एक. 30 जून 2018 पर्यंत आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल ब्ल्यूचिप फंडाची एयूएम आयएनआय 17,496 कोटी होती, तर रिलायन्स लार्ज कॅप फंडची एयूएम 10,126 कोटी रुपये होती. त्याचप्रमाणे आपण निधीचे वय पाहिले तर आयसीआयसीआयची योजना सन २०० in मध्ये सुरू करण्यात आली होती आणि रिलायन्सच्या योजनेची स्थापना वर्ष २०० was होती.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

बेंचमार्क

बेंचमार्क हा निधीच्या कामगिरीचे महत्त्वपूर्ण सूचक आहे. बेंचमार्क दर्शविते की निधी किंवा योजनेने आगनिस्ट म्हणून किती उत्पन्न मिळवले जे किती वितरित केले जावे. भारतीय सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड (एसबीआय) द्वारे हे अनिवार्य आहेस्वत: ला) बेंचमार्क घोषित करण्यासाठी. जर एखादा फंड त्याच्या बेंचमार्कला मागे टाकत असेल तर फंडाने चांगली कामगिरी केल्याचे दर्शविले जाते.

ट्रॅक रिटर्न्स

फंड मोजण्यासाठी आणि तुलना करण्याचा सर्वात सोपा मार्ग म्हणजे परतावा. निधीच्या स्थिरतेचा न्याय करण्यासाठी परतावा देखील घटकांपैकी एक असू शकतो. तथापि, आपण लक्षात घ्यावे की आपण तुलनासाठी विचारात घेतलेला कालावधी कालावधीनुसार वेगळा असू शकतो. आपण गुंतवणूक करण्याची योजना आखत असाल तरइक्विटी फंड, आपल्याला मागील पाच परताव्याच्या आधारावर परतावा क्रमवारी लावण्याची आवश्यकता आहे, तर आपल्याला गुंतवणूक करायची असल्यासडेबिट फंड जसे लहान परिपक्वतालिक्विड फंड किंवा अल्ट्राअल्प मुदतीसाठी निधी, नंतर आपण तुलनासाठी मागील एक वर्षाच्या रिटर्नचा विचार करू शकता.

फिन्काश- एक्सप्लोर पेज वर म्युच्युअल फंडाची तुलना कशी केली जाऊ शकते याविषयी इलस्ट्रेटर

जोखीम घटक

प्रत्येक फंडामध्ये जोखीम असते. यासारखे उत्तम मापदंड आहेतअल्फा आणिबीटा जे योजनेतील जोखीम घटकांचे मोजमाप करते. अल्फा हे आपल्या गुंतवणूकीच्या यशाचे किंवा मापदंडाच्या विरूद्ध कामगिरीचे मोजमाप आहे. फंड किंवा स्टॉक ने सामान्य बाजारात किती कामगिरी केली यावर उपाययोजना केली जाते. पॉझिटिव्ह अल्फाचा अर्थ असा आहे की फंडाने आपला बेंचमार्क निर्देशांक 1% ने वाढविला आहे, तर -1 च्या नकारात्मक अल्फाने सूचित केले आहे की फंडने आपल्या मार्केट बेंचमार्कपेक्षा 1% कमी उत्पन्न मिळवले आहे. तर, मुळातच, गुंतवणूकदाराची योजना सकारात्मक अल्फासह सिक्युरिटीज खरेदी करणे आवश्यक असते.

तथापि, बीटा एखाद्या स्टॉकच्या किंमतीत किंवा एका बेंचमार्कशी संबंधित फंडातील अस्थिरता मोजा आणि सकारात्मक किंवा नकारात्मक आकडेवारीमध्ये दर्शविला जातो. 1 चा बीटा दर्शवितो की स्टॉकची किंमत बाजाराच्या अनुषंगाने सरकते, 1 पेक्षा जास्तच्या बीटाने असे सांगितले की स्टॉक हा बाजारापेक्षा धोकादायक आहे आणि 1 पेक्षा कमी बीटाचा अर्थ असा आहे की स्टॉक मार्केटपेक्षा कमी धोकादायक आहे. तर, कमी पडणार्‍या बाजारात कमी बीटा चांगले आहे. वाढत्या बाजारात उच्च बीटा अधिक चांगला आहे.

किमान गुंतवणूक

किमान गुंतवणूकीचा समावेश आहेएसआयपी आणि मुबलक रक्कम, आपण कोणता गुंतवणूकीचा मार्ग घेऊ इच्छित आहात यावर अवलंबून आहेम्युच्युअल फंड. किमानएसआयपी गुंतवणूक आणि किमान एकरकमी गुंतवणूकीसाठी फंड बदलू शकतो. वरील चित्राच्या बाबतीत, एसआयपी आणि एकमुखी रक्कम दोन्ही समान आहेत. बर्‍याच प्रकरणांमध्ये, किमान एकरकमी रक्कम समान असू शकते, म्हणजेच, 5000 रुपये, एसआयपीची रक्कम INR 500 किंवा INR 1000 पेक्षा भिन्न असू शकते.

म्युच्युअल फंडाची तुलना करण्यासाठी अतिरिक्त द्रुत बिंदू

समान गुंतवणूकीच्या पर्यायांसह दोन फंडांची तुलना करा. लाभांश योजनेबरोबर ग्रोथ योजना पर्यायाची तुलना करु नका. ग्रोथ योजनेशी फंडाची तुलना करताना, ग्रोथ प्लान पर्यायासह दुसरा फंडा निवडा.
जेव्हा आपण दोन योजनांच्या परतावांची तुलना करता तेव्हा आपण त्याच वर्षाची तुलना करत असल्याचे सुनिश्चित करा. एका फंडाच्या पाच वर्षाच्या परताव्याची दुस fund्या फंडाच्या पाच वर्षाच्या रिटर्नशी तुलना करा. एका फंडाच्या पाच वर्षाच्या परताव्याची दुसर्‍या वर्षाच्या तीन वर्षाच्या रिटर्नशी तुलना करू नका.
दोन फंडांचे बेंचमार्क समान असल्याचे सुनिश्चित करा. उदाहरणार्थ, वरील दोन फंडांमध्ये- आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल ब्लूशिप फंड आणि रिलायन्स लार्ज कॅप फंड, या दोहोंचा बेंचमार्क समान आहे, म्हणजे लार्ज कॅप पीअर इंडेक्स.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक आहे हे सुनिश्चित करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या शुद्धतेबद्दल कोणतीही हमी दिलेली नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.