2022 - 2023 साठी FINCASH द्वारे रेट केलेले टॉप डायव्हर्सिफाइड फंड

Updated on August 9, 2025 , 2707 views

ज्या गुंतवणूकदारांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणायची आहे, त्यांच्यासाठी ही एक आदर्श योजना आहे!वैविध्यपूर्ण निधी, नावाप्रमाणेच, सर्व श्रेणींमध्ये गुंतवणूक करतेबाजार कॅप्स जसे – लार्ज कॅप, मिड कॅप आणिलहान टोपी. ते सामान्यत: लार्ज कॅप स्टॉक्समध्ये 40-60% दरम्यान कुठेही गुंतवणूक करतात, 10-40%मिड-कॅप स्टॉक आणि स्मॉल-कॅप समभागांमध्ये सुमारे 10%. काहीवेळा, स्मॉल-कॅप्सचे एक्सपोजर फारच कमी किंवा अजिबात नसते. अशा प्रकारे, ते पोर्टफोलिओ संतुलित करण्यात मास्टर करतात. शिवाय, वैविध्यपूर्ण फंड जोखीम संतुलित करतात आणि सामान्यतः स्टॉक गुंतवणुकीसह येणारी अस्थिरता कमी करतात. परंतु, तरीही, इक्विटी फंड असल्याने, त्यांना बाजारातील अस्थिरतेचा परिणाम होईल.

वैविध्यपूर्णइक्विटी फंड गेल्या पाच वर्षांत, विशेषतः निवडणुकीनंतर अत्यंत चांगली कामगिरी केली आहे. त्यांनी 23% पी.ए. आणि 21% p.a. अनुक्रमे मागील तीन आणि पाच वर्षांसाठी परतावा. या फंडाचा एक महत्त्वाचा फायदा असा आहे की तो पोर्टफोलिओमधील अनेक फंडांवर लक्ष ठेवण्याची गरज कमी करतो. डायव्हर्सिफाइड फंड मार्केट कॅपमध्ये गुंतवले जात असल्याने, इक्विटी फंडांमध्ये स्वतंत्र पोर्टफोलिओ राखण्याची गरज नाहीशी होते. अगुंतवणूकदार ज्यांना त्यांची इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करायची आहे ते त्यांचे फंड डायव्हर्सिफाइड फंडांमध्ये ठेवू शकतात. द्वारेगुंतवणूक उच्च कामगिरी करणाऱ्या वैविध्यपूर्ण फंडांमध्ये, गुंतवणूकदार दीर्घकाळापर्यंत चांगला परतावा मिळवू शकतात. अशा प्रकारे, चांगली निवड करण्याची प्रक्रिया विविधीकृत करण्यासाठीम्युच्युअल फंड सोपे, आम्ही गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्कृष्ट फंडांची पूर्व-निवड केली आहे. गेल्या तीन वर्षांपासून, हे फंड आपल्या गुंतवणूकदारांना स्थिर परतावा देत आहेत आणि भूतकाळातील बेंचमार्कपेक्षाही जास्त कामगिरी करत आहेत.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

टॉप परफॉर्मिंग डायव्हर्सिफाइड इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹83.467 ↑ 0.70	₹54,841	☆☆☆☆☆	5.5	11.5	2.5	16.3	19.3	16.5	0.21	0.1
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹60.2198 ↑ 0.55	₹13,894	☆☆☆☆☆	4.7	8.2	6.1	22.4	18.7	45.7	0.73	0.42
Bandhan Focused Equity Fund Growth	₹87.092 ↑ 1.27	₹1,947	☆☆☆☆	8	8	9.6	17.6	17.6	30.3	0.18	0.33
SBI Magnum Multicap Fund Growth	₹105.669 ↓ -0.98	₹22,500	☆☆☆☆	1.5	0.6	-1.2	12	18	14.2	-1.26	-0.22
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	Kotak Standard Multicap Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Bandhan Focused Equity Fund	SBI Magnum Multicap Fund
Point 1	Highest AUM (₹54,841 Cr).	Lower mid AUM (₹13,894 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,947 Cr).	Upper mid AUM (₹22,500 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 19.27% (top quartile).	5Y return: 18.68% (upper mid).	5Y return: 17.64% (bottom quartile).	5Y return: 18.01% (lower mid).
Point 6	3Y return: 16.26% (lower mid).	3Y return: 22.37% (top quartile).	3Y return: 17.61% (upper mid).	3Y return: 12.04% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 2.48% (lower mid).	1Y return: 6.15% (upper mid).	1Y return: 9.56% (top quartile).	1Y return: -1.23% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.33 (lower mid).	Alpha: 8.72 (top quartile).	Alpha: 5.67 (upper mid).	Alpha: -2.60 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.10 (lower mid).	Sharpe: 0.42 (top quartile).	Sharpe: 0.33 (upper mid).	Sharpe: -0.22 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.21 (upper mid).	Information ratio: 0.73 (top quartile).	Information ratio: 0.18 (lower mid).	Information ratio: -1.26 (bottom quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹54,841 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.27% (top quartile).
3Y return: 16.26% (lower mid).
1Y return: 2.48% (lower mid).
Alpha: 1.33 (lower mid).
Sharpe: 0.10 (lower mid).
Information ratio: 0.21 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Lower mid AUM (₹13,894 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.68% (upper mid).
3Y return: 22.37% (top quartile).
1Y return: 6.15% (upper mid).
Alpha: 8.72 (top quartile).
Sharpe: 0.42 (top quartile).
Information ratio: 0.73 (top quartile).

Bandhan Focused Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,947 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.64% (bottom quartile).
3Y return: 17.61% (upper mid).
1Y return: 9.56% (top quartile).
Alpha: 5.67 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.18 (lower mid).

SBI Magnum Multicap Fund

Upper mid AUM (₹22,500 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.01% (lower mid).
3Y return: 12.04% (bottom quartile).
1Y return: -1.23% (bottom quartile).
Alpha: -2.60 (bottom quartile).
Sharpe: -0.22 (bottom quartile).
Information ratio: -1.26 (bottom quartile).

हे टॉप परफॉर्मर्स का आहेत?

Fincash ने टॉप परफॉर्मिंग फंड शॉर्टलिस्ट करण्यासाठी खालील पॅरामीटर्स वापरल्या आहेत:

मागील परतावा: मागील 3 वर्षांचे परताव्याचे विश्लेषण
मापदंड आणि वजन: आमच्या रेटिंग आणि रँकिंगसाठी काही बदलांसह माहितीचे प्रमाण
गुणात्मक आणि परिमाणात्मक विश्लेषण: परिमाणात्मक उपाय जसे खर्चाचे प्रमाण,तीव्र प्रमाण,सॉर्टिनो प्रमाण, अल्पा,बीटा, अपसाइड कॅप्चर रेशियो आणि डाउनसाइड कॅप्चर रेशो, फंडाचे वय आणि फंडाचा आकार यांचा समावेश आहे. फंड मॅनेजरसह फंडाची प्रतिष्ठा यासारखे गुणात्मक विश्लेषण हे तुम्हाला सूचीबद्ध फंडांमध्ये दिसणारे महत्त्वाचे पॅरामीटर आहे.
मालमत्तेचा आकार: इक्विटी फंडांसाठी किमान AUM निकष INR 100 कोटी आहेत आणि काही वेळा बाजारात चांगले काम करणाऱ्या नवीन फंडांसाठी काही अपवाद आहेत.
बेंचमार्कच्या संदर्भात कामगिरी: समवयस्क सरासरी

डायव्हर्सिफाइड फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी स्मार्ट टिप्स

वैविध्यपूर्ण फंडांमध्ये गुंतवणूक करताना विचारात घेण्याच्या काही महत्त्वाच्या टिपा पुढीलप्रमाणे:

गुंतवणुकीचा कालावधी: वैविध्यपूर्ण फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याची योजना आखत असलेल्या गुंतवणूकदारांनी किमान 3 वर्षे गुंतवणूक केली पाहिजे.
SIP द्वारे गुंतवणूक करा:SIP किंवा पद्धतशीरगुंतवणूक योजना म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचा हा सर्वात प्रभावी मार्ग आहे. ते केवळ गुंतवणुकीचा एक पद्धतशीर मार्गच प्रदान करत नाहीत तर नियमित गुंतवणूक वाढ सुनिश्चित करतात. तसेच, त्यांच्या गुंतवणूक शैलीमुळे, ते इक्विटी गुंतवणुकीचे नुकसान टाळू शकतात. आपण करू शकताSIP मध्ये गुंतवणूक करा INR 500 इतक्या कमी रकमेसह.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.