SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ: ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਾਰਟ ਸੁਝਾਅ

Updated on August 31, 2025 , 10711 views

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ ਇੱਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ, ਤੁਹਾਡੇ ਕੰਮਕਾਜੀ ਸਾਲਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਜੀਵਨ ਦੋਨਾਂ ਦੌਰਾਨ। ਪਰ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਲੋਕ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਦੇ ਹਨਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਜੀਵਨ ਦੇ ਬਾਅਦ ਦੇ ਪੜਾਅ 'ਤੇ ਭਾਵ 40 ਦੇ ਆਸਪਾਸ। ਖੈਰ, ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਜਿੰਨੀ ਜਲਦੀ ਤੁਸੀਂ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਜੀਵਨ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋਗੇ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋਗੇ, ਓਨੀ ਜਲਦੀ ਤੁਸੀਂ ਚਿੰਤਾ ਮੁਕਤ ਜੀਵਨ ਜੀਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਵੋਗੇ। ਇਸ ਲਈ, ਇੱਥੇ ਉਹ ਸੁਨਹਿਰੀ ਕਦਮ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕੋਈ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲੈਨਿੰਗ ਦੇ ਲਾਭ

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲੈਨਿੰਗ ਤੁਹਾਡੇ ਆਸ਼ਰਿਤਾਂ (ਪਰਿਵਾਰਕ ਮੈਂਬਰਾਂ) ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਕੰਮਕਾਜੀ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਰਿਟਾਇਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਡੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜੀਵਨ ਸ਼ੈਲੀ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਪਣੀ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਕਮਾਏ ਪੈਸੇ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਮੁੱਖ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਜਾਂ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤ ਘਟਨਾਵਾਂ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਲਈ ਕਵਰ ਕਰਨਾ।

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇ ਪਾਲਣ ਕਰਨ ਲਈ ਸੁਝਾਅ

1. ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਬਚਤ- ਤੁਹਾਡੀ ਆਮਦਨੀ ਦਾ 10% ਬਚਾਓ

ਇਹ ਪਹਿਲਾ ਨਿਯਮ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇ ਧਾਰਮਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਯੋਜਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ, ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਲੋਕ ਕਰਮਚਾਰੀ ਭਵਿੱਖ ਨਿਧੀ ਲਈ ਸਾਈਨ-ਅੱਪ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ (ਈ.ਪੀ.ਐੱਫ). ਇਹ ਇੱਕ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸਕੀਮ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਰੁਜ਼ਗਾਰਦਾਤਾ ਇੱਕ EPF ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਤਨਖਾਹ ਦੇ ਚੈੱਕ ਵਿੱਚੋਂ ਕੱਟਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਿਹੜੇ ਕਰਮਚਾਰੀ EPF ਛਤਰੀ ਦੁਆਰਾ ਕਵਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ, ਉਹ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਤੁਸੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਪੜਚੋਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਚੁਣ ਕੇ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਉਮਰ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹਨ ਅਤੇਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ.

2. ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਓ

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇਹ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਦੇ ਆਦਰਸ਼ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਜੀਵਨ ਲਈ ਕਿੰਨੇ ਪੈਸੇ ਬਚਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ। ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਮੌਜੂਦਾ ਉਮਰ, ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਦੀ ਉਮਰ, ਨਿਯਮਤ ਖਰਚੇ, ਵਰਗੇ ਵੇਰੀਏਬਲ ਭਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।ਮਹਿੰਗਾਈ ਦਰ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ (ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਆਦਿ) 'ਤੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ। ਇਹਨਾਂ ਸਾਰੇ ਵੇਰੀਏਬਲ ਦਾ ਜੋੜ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਜਿਸਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ। ਇਹ ਰਕਮ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੁਝ ਖਾਸ ਧਾਰਨਾਵਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਲੋੜੀਂਦੇ ਪੈਸੇ ਦੇਵੇਗੀ।

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ-

Retirement-calculator

ਇਸਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਇੱਕ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ।

3. ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ

ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੋਣ ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਦੀ ਦਰ ਕਾਫ਼ੀ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਲਾਸਾਂ ਵਿੱਚ ਸੰਪਤੀਆਂ ਹੋਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਰਥਾਤ - ਸਥਿਰਆਮਦਨ ਯੰਤਰ, ਸਟਾਕ, ਨਕਦ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਸਤੂਆਂ (ਸੋਨਾ)। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਛੋਟੀ ਉਮਰ ਵਿੱਚ, ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਕਦ, ਜਮ੍ਹਾਂ ਸਕੀਮਾਂ, ਆਦਿ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਦੇ ਨਾਲ, ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੀ ਜਾਇਦਾਦ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ।

4. ਬੀਮੇ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੋ

ਲਈ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਰਦੇ ਹੋਏਜਲਦੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ, ਇੱਕ ਨੂੰ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਜੀਵਨ ਬੀਮਾ ਅਤੇਸਿਹਤ ਬੀਮਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੱਤ ਵਜੋਂ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਪਰਿਵਾਰ ਦੀ ਆਮਦਨੀ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਵਪਾਰਕ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਜੀਵਨ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾਵਾਂ ਉੱਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਦੀਆਂ ਕਈ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨਬੀਮਾ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪੜਚੋਲ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਨੀਤੀਆਂਯਾਤਰਾ ਬੀਮਾ,ਘਰ ਦਾ ਬੀਮਾ,ਦੇਣਦਾਰੀ ਬੀਮਾ, ਆਦਿ ਸੰਬੰਧਿਤ ਲੋੜਾਂ ਲਈ।

ਬੀਮਾ ਪਾਲਿਸੀਆਂ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾਵਾਂ ਜਾਂ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਇੱਕ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਪਰ ਇਹ ਕੁਝ ਨੀਤੀਆਂ (ਐਂਡੋਮੈਂਟ, ਆਦਿ) ਦੁਆਰਾ ਲਏ ਜਾਣ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਕੁਸ਼ਲ ਢੰਗ ਵੀ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਬੀਮਾ ਉਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਬੱਚਤਾਂ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਤੀ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ।

5. ਆਪਣੇ ਕਰਜ਼ੇ ਨੂੰ ਜਲਦੀ ਸਾਫ਼ ਕਰੋ

ਇਹ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦਾ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਕੁਝ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਜਾਂ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਜਲਦੀ ਤੋਂ ਜਲਦੀ ਕਰੋ। ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਬਣ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ. ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਇਸਦੀ ਆਦਤ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਬਕਾਏ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰੋ। ਨਹੀਂ ਤਾਂ, ਕੋਈ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈਬੈਂਕ ਆਪਣੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਡੈਬਿਟ ਕਰਕੇ, ਨਿਯਤ ਮਿਤੀ 'ਤੇ ਬਕਾਇਆ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ।

ਸਰਵੋਤਮ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਕਲਪ

ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਫਰਮਾਂ (ਜਨਤਕ ਜਾਂ ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਪਾਰ) ਵਿੱਚ ਮਾਲਕੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਟਾਕ ਮਾਲਕੀ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਵਾਧੇ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣਾ ਹੈ। ਜਿਸ ਦੌਲਤ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਸੇਬੀ ਅਤੇ ਉਹ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਮਾਪਦੰਡ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿਨਿਵੇਸ਼ਕਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹਨ, ਇਹ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਹੈਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ. ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਹਨ:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.7398
↑ 0.00
₹98914.616.22318.716.617.8
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.8873
↓ -0.11
₹2709.213.612.69.33.614.4
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.46
↓ -0.29
₹8,0074.724.1724.523.737.5
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.28
↓ -0.69
₹9,930-2.112.65.814.819.611.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.5831
↓ 0.00
₹13,7274.718.64.622.919.645.7
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹58.38
↓ -0.33
₹3,497-3.112.42.614.119.38.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.607
↑ 0.18
₹53,2930.116.80.516.118.916.5
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹111.9
↓ -0.11
₹39,975114-0.912.716.312.7
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹99.4389
↑ 0.08
₹1,5763.815.5-1.216.219.220.1
Axis Focused 25 Fund Growth ₹54.47
↓ -0.12
₹12,5850.414.6-1.78.912.814.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP US Flexible Equity FundFranklin Asian Equity FundInvesco India Growth Opportunities FundICICI Prudential Banking and Financial Services FundMotilal Oswal Multicap 35 FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundKotak Standard Multicap FundMirae Asset India Equity Fund Sundaram Rural and Consumption FundAxis Focused 25 Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹989 Cr).Bottom quartile AUM (₹270 Cr).Lower mid AUM (₹8,007 Cr).Upper mid AUM (₹9,930 Cr).Upper mid AUM (₹13,727 Cr).Lower mid AUM (₹3,497 Cr).Highest AUM (₹53,293 Cr).Top quartile AUM (₹39,975 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr).Upper mid AUM (₹12,585 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 16.59% (lower mid).5Y return: 3.57% (bottom quartile).5Y return: 23.73% (top quartile).5Y return: 19.60% (top quartile).5Y return: 19.57% (upper mid).5Y return: 19.34% (upper mid).5Y return: 18.86% (lower mid).5Y return: 16.33% (bottom quartile).5Y return: 19.16% (upper mid).5Y return: 12.81% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.74% (upper mid).3Y return: 9.26% (bottom quartile).3Y return: 24.52% (top quartile).3Y return: 14.76% (lower mid).3Y return: 22.89% (top quartile).3Y return: 14.11% (lower mid).3Y return: 16.09% (upper mid).3Y return: 12.67% (bottom quartile).3Y return: 16.23% (upper mid).3Y return: 8.87% (bottom quartile).
Point 71Y return: 22.98% (top quartile).1Y return: 12.57% (top quartile).1Y return: 6.99% (upper mid).1Y return: 5.85% (upper mid).1Y return: 4.60% (upper mid).1Y return: 2.60% (lower mid).1Y return: 0.51% (lower mid).1Y return: -0.85% (bottom quartile).1Y return: -1.16% (bottom quartile).1Y return: -1.68% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -1.71 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 12.86 (top quartile).Alpha: -3.35 (bottom quartile).Alpha: 10.18 (top quartile).Alpha: -8.11 (bottom quartile).Alpha: 2.01 (upper mid).Alpha: 1.71 (upper mid).Alpha: -0.72 (lower mid).Alpha: 3.17 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.78 (top quartile).Sharpe: 0.57 (top quartile).Sharpe: 0.28 (upper mid).Sharpe: 0.37 (upper mid).Sharpe: 0.11 (upper mid).Sharpe: 0.09 (lower mid).Sharpe: -0.31 (bottom quartile).Sharpe: -0.35 (bottom quartile).Sharpe: -0.27 (bottom quartile).Sharpe: -0.23 (lower mid).
Point 10Information ratio: -0.40 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.21 (top quartile).Information ratio: 0.18 (upper mid).Information ratio: 0.80 (top quartile).Information ratio: 0.19 (upper mid).Information ratio: 0.24 (upper mid).Information ratio: -0.36 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -1.12 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹989 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 16.59% (lower mid).
  • 3Y return: 18.74% (upper mid).
  • 1Y return: 22.98% (top quartile).
  • Alpha: -1.71 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.78 (top quartile).
  • Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹270 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 3.57% (bottom quartile).
  • 3Y return: 9.26% (bottom quartile).
  • 1Y return: 12.57% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Lower mid AUM (₹8,007 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.73% (top quartile).
  • 3Y return: 24.52% (top quartile).
  • 1Y return: 6.99% (upper mid).
  • Alpha: 12.86 (top quartile).
  • Sharpe: 0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 1.21 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹9,930 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.60% (top quartile).
  • 3Y return: 14.76% (lower mid).
  • 1Y return: 5.85% (upper mid).
  • Alpha: -3.35 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.37 (upper mid).
  • Information ratio: 0.18 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Upper mid AUM (₹13,727 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.57% (upper mid).
  • 3Y return: 22.89% (top quartile).
  • 1Y return: 4.60% (upper mid).
  • Alpha: 10.18 (top quartile).
  • Sharpe: 0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.80 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,497 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.34% (upper mid).
  • 3Y return: 14.11% (lower mid).
  • 1Y return: 2.60% (lower mid).
  • Alpha: -8.11 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.09 (lower mid).
  • Information ratio: 0.19 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹53,293 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.86% (lower mid).
  • 3Y return: 16.09% (upper mid).
  • 1Y return: 0.51% (lower mid).
  • Alpha: 2.01 (upper mid).
  • Sharpe: -0.31 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.24 (upper mid).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Top quartile AUM (₹39,975 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.33% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.67% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.85% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.71 (upper mid).
  • Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.36 (bottom quartile).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.16% (upper mid).
  • 3Y return: 16.23% (upper mid).
  • 1Y return: -1.16% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.72 (lower mid).
  • Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Axis Focused 25 Fund

  • Upper mid AUM (₹12,585 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.81% (bottom quartile).
  • 3Y return: 8.87% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.68% (bottom quartile).
  • Alpha: 3.17 (upper mid).
  • Sharpe: -0.23 (lower mid).
  • Information ratio: -1.12 (bottom quartile).

ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸਕੀਮਾਂ- ਹੱਲ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ

ਇਹ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸਮਾਧਾਨ ਆਧਾਰਿਤ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੰਜ ਸਾਲ ਜਾਂ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਦੀ ਉਮਰ ਤੱਕ ਹੋਵੇਗਾ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹63.6937
↑ 0.18
₹2,150-0.413.3-1.213.914.919.5
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.4261
↑ 0.19
₹2,085-114.8-3.714.815.921.7
Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹31.4947
↑ 0.03
₹178-0.36.42.387.59.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

CommentaryTata Retirement Savings Fund-ModerateTata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund - Conservative
Point 1Highest AUM (₹2,150 Cr).Lower mid AUM (₹2,085 Cr).Bottom quartile AUM (₹178 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (13 yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 14.86% (lower mid).5Y return: 15.88% (upper mid).5Y return: 7.48% (bottom quartile).
Point 63Y return: 13.91% (lower mid).3Y return: 14.78% (upper mid).3Y return: 8.05% (bottom quartile).
Point 71Y return: -1.23% (lower mid).1Y return: -3.69% (bottom quartile).1Y return: 2.25% (upper mid).
Point 81M return: 0.38% (upper mid).1M return: 0.35% (lower mid).1M return: -0.31% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.22 (upper mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.37 (upper mid).Sharpe: -0.41 (lower mid).Sharpe: -0.48 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Highest AUM (₹2,150 Cr).
  • Oldest track record among peers (13 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.86% (lower mid).
  • 3Y return: 13.91% (lower mid).
  • 1Y return: -1.23% (lower mid).
  • 1M return: 0.38% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.37 (upper mid).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,085 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.88% (upper mid).
  • 3Y return: 14.78% (upper mid).
  • 1Y return: -3.69% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.35% (lower mid).
  • Alpha: 0.22 (upper mid).
  • Sharpe: -0.41 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund - Conservative

  • Bottom quartile AUM (₹178 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 7.48% (bottom quartile).
  • 3Y return: 8.05% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.25% (upper mid).
  • 1M return: -0.31% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.48 (bottom quartile).

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT