+91-22-48913909ਅਰਲੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਇੱਕ ਯੋਜਨਾ
ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਹਰ ਕਿਸੇ ਦੀ ਆਪਣੀ ਇੱਛਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਕੁਝ 60 ਸਾਲ ਦੀ ਉਮਰ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਇਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੁਝ, ਹੋਰ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, 55 ਸਾਲ ਦੀ ਉਮਰ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜਲਦੀ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਦੀ ਇੱਛਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਜਲਦੀ ਰਿਟਾਇਰ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ? ਖੈਰ, ਛੇਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀ ਬਚਤ ਦਾ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਹਮਲਾਵਰ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ. ਜਿੰਨੀ ਜਲਦੀ ਤੁਸੀਂ ਧਨ ਨੂੰ ਬਚਾਉਣਾ ਅਤੇ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਓਨੀ ਜਲਦੀ ਤੁਸੀਂ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਟੀਚਾ ਰੱਖ ਸਕਦੇ ਹੋ!
Talk to our investment specialist
ਜਲਦੀ ਰਿਟਾਇਰ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਸਮੇਂ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ - ਤੁਹਾਨੂੰ ਰਿਟਾਇਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਲੋੜੀਂਦਾ ਕਾਰਪਸ ਕੀ ਹੋਵੇਗਾ? ਇਹ ਰਕਮ ਕਈ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗੀ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਜੀਵਨ ਸ਼ੈਲੀ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਜੀਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ (ਆਲੀਸ਼ਾਨ/ਸਾਦਾ ਜੀਵਨ), ਤੁਸੀਂ ਕਿੰਨੀ ਜਲਦੀ ਰਿਟਾਇਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਆਦਿ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਛੇਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹੋਏ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਮੌਜੂਦਾ ਬਾਰੇ ਪਤਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਕੁਲ ਕ਼ੀਮਤ (NW), ਭਾਵ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇਸ ਸਮੇਂ ਕਿੰਨਾ ਪੈਸਾ ਹੈ। ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਕੀਮਤ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਮੌਜੂਦਾ ਸੰਪਤੀਆਂ (CA) (ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ, ਇਕੁਇਟੀ, ਆਟੋ, ਸੋਨਾ, ਨਕਦ, ਸਟਾਕ, ਕੋਈ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼) ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਅਤੇ ਫਿਰ ਆਪਣੇ ਬਕਾਇਆ ਕਰਜ਼ੇ ਨਾਲ ਘਟਾਓ (ਮੌਜੂਦਾ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ) (ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਬਕਾਇਆ, ਕਰਜ਼ਾ ਬਕਾਇਆ, ਮੌਰਗੇਜ ਭੁਗਤਾਨ)।
ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇਹ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀ ਸੇਵਾਮੁਕਤ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਲਈ ਕਿੰਨਾ ਪੈਸਾ ਬਚਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਪਵੇਗੀ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿਚ ਵੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਰਕਮ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜਿਸ ਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲੈਨਿੰਗ
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਜੀਵਨ ਵਿੱਚ ਜਲਦੀ ਰਿਟਾਇਰ ਹੋਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਲੋੜੀਂਦੀ ਦੌਲਤ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨ ਜਾਂ ਆਪਣੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਲਈ ਘੱਟ ਸਮਾਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ. ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹਮਲਾਵਰ ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪਾਉਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋਏਗੀ ਅਤੇਨਿਵੇਸ਼. ਤੁਹਾਡੀ ਛੇਤੀ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਲਈ ਟਿਕਾਊ ਯੋਜਨਾ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਈ ਜਾਵੇ ਇਸ ਬਾਰੇ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿਚਾਰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਹਨ-
a ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਬਣਾਓ
ਛੇਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਬਣਾਉਣਾ ਢੁਕਵਾਂ ਬਣ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਸੰਪੱਤੀ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ 'ਤੇ, ਸਗੋਂ ਤੁਹਾਡੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਦੇ ਹਰ ਸਮੇਂ ਵੀ ਰੀੜ੍ਹ ਦੀ ਹੱਡੀ ਵਜੋਂ ਆਉਂਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਜਾਇਦਾਦ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਕਈ ਰਵਾਇਤੀ ਤਰੀਕੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਕੀਮਾਂ, ਬੱਚਤ, ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਆਦਿ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਜਾਇਦਾਦ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਹੋਰ ਗੈਰ-ਰਵਾਇਤੀ ਤਰੀਕਿਆਂ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਵੀ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਸਮਝਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਮੂਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਠੋਸ, ਅਟੱਲ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਕਈ ਸੰਪਤੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।
| ਠੋਸ | ਅਟੱਲ | ਨਿੱਜੀ |
|---|---|---|
| ਜਮ੍ਹਾ 'ਤੇ ਨਕਦ | ਬਲੂਪ੍ਰਿੰਟ | ਗਹਿਣੇ |
| ਹੱਥ 'ਤੇ ਨਕਦ | ਬਾਂਡ | ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤੇ |
| ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ | ਬ੍ਰਾਂਡਸ | ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਖਾਤਾ |
| ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਫੰਡ | ਵੈੱਬਸਾਈਟ | ਨਿੱਜੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ |
| ਬਚਤ ਖਾਤਾ | ਟ੍ਰੇਡਮਾਰਕ | ਅਚਲ ਜਾਇਦਾਦ |
| ਵਸਤੂ ਸੂਚੀ | ਕਾਪੀਰਾਈਟ | ਕਲਾਕਾਰੀ |
| ਉਪਕਰਨ | ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ | ਆਟੋਮੋਬਾਈਲ |
ਬੀ. ਸਹੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਓ
ਇੱਕ ਸਹੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣਾ ਛੇਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਹੀ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪੱਤੀ ਵਰਗਾਂ ਵਿੱਚ। ਤਨਖਾਹਦਾਰ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਰੋਜ਼ਗਾਰ ਭਵਿੱਖ ਫੰਡ ਲਈ ਸਾਈਨ-ਅੱਪ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਈ.ਪੀ.ਐੱਫ). EPF ਇੱਕ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸਕੀਮ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਰੁਜ਼ਗਾਰਦਾਤਾ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਇੱਕ EPF ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਤਨਖਾਹ ਵਿੱਚੋਂ ਕੱਟਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਬੱਚਤਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡੇ ਲਾਭ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰੇਗਾ।
ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੋਣ ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਦੀਆਂ ਘਟਨਾਵਾਂ ਦੀ ਦਰ ਕਾਫ਼ੀ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਹਰ ਪੜਾਅ 'ਤੇ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਕੋਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਸੰਪਤੀਆਂ ਹੋਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਰਥਾਤ - ਸਟਾਕ, ਸਥਿਰ ਆਮਦਨੀ ਯੰਤਰ, ਨਕਦ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਸਤੂਆਂ (ਸੋਨਾ)। ਛੋਟੀ ਉਮਰ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ, ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਕਦ, ਐੱਫ.ਡੀ, ਆਦਿ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਨਾਲ।
ਅਰਲੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ
1. ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਕ ਕਿਸਮ ਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਫਰਮਾਂ (ਜਨਤਕ ਜਾਂ ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਪਾਰ) ਵਿੱਚ ਮਾਲਕੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਟਾਕ ਮਾਲਕੀ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਵਾਧੇ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣਾ ਹੈ। ਜਿਸ ਦੌਲਤ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਸੇਬੀ ਅਤੇ ਉਹ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਮਾਪਦੰਡ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹਨ, ਇਹ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੈ। ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਹਨ:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹91.9393
↓ -0.64 ₹1,280 0.3 8 31.5 27.2 17.3 33.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹41.4645
↓ -0.29 ₹981 -6 2.9 19.9 20.8 5.8 23.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹102.954
↓ -0.18 ₹2,528 -2.9 -6.2 10 16.5 12.5 17.5 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹93.2851
↓ -2.42 ₹6,120 -3.4 7.1 7.8 11.5 10.6 -3.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹172.241
↓ -2.90 ₹41,059 -5.4 3 8.3 10.8 -4.9 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.65
↓ -1.71 ₹12,178 -7.9 1.5 -2.7 18.3 13.5 4.7 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.8055
↓ -0.53 ₹4,427 -6.2 -4.1 -3.7 9.8 8.8 4.9 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹148.454
↓ -0.78 ₹6,596 -3.5 -2.6 -4.9 7.7 8.5 8 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹59.7114
↓ -1.02 ₹13,446 -1.6 4.9 -5 15.1 10.6 -5.6 Tata Equity PE Fund Growth ₹334.56
↓ -4.42 ₹8,239 -4.7 -5.1 -6.4 10.3 10.3 3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SBI Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Tata Equity PE Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,280 Cr). Bottom quartile AUM (₹981 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,528 Cr). Lower mid AUM (₹6,120 Cr). Highest AUM (₹41,059 Cr). Upper mid AUM (₹12,178 Cr). Lower mid AUM (₹4,427 Cr). Upper mid AUM (₹6,596 Cr). Top quartile AUM (₹13,446 Cr). Upper mid AUM (₹8,239 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.30% (top quartile). 5Y return: 5.77% (bottom quartile). 5Y return: 12.51% (upper mid). 5Y return: 10.64% (upper mid). 5Y return: 10.78% (upper mid). 5Y return: 13.55% (top quartile). 5Y return: 8.79% (bottom quartile). 5Y return: 8.53% (bottom quartile). 5Y return: 10.59% (lower mid). 5Y return: 10.34% (lower mid). Point 6 3Y return: 27.19% (top quartile). 3Y return: 20.75% (top quartile). 3Y return: 16.47% (upper mid). 3Y return: 11.54% (lower mid). 3Y return: 8.26% (bottom quartile). 3Y return: 18.34% (upper mid). 3Y return: 9.82% (bottom quartile). 3Y return: 7.67% (bottom quartile). 3Y return: 15.10% (upper mid). 3Y return: 10.30% (lower mid). Point 7 1Y return: 31.45% (top quartile). 1Y return: 19.94% (top quartile). 1Y return: 9.99% (upper mid). 1Y return: 7.83% (upper mid). 1Y return: 0.00% (upper mid). 1Y return: -2.65% (lower mid). 1Y return: -3.67% (lower mid). 1Y return: -4.95% (bottom quartile). 1Y return: -5.04% (bottom quartile). 1Y return: -6.43% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -4.45 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.23 (upper mid). Alpha: 7.80 (top quartile). Alpha: 4.83 (top quartile). Alpha: 0.58 (upper mid). Alpha: 4.27 (upper mid). Alpha: 0.14 (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.20 (top quartile). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: 0.62 (upper mid). Sharpe: 0.14 (upper mid). Sharpe: 0.14 (lower mid). Sharpe: -0.06 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: -0.30 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.08 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.29 (bottom quartile). Information ratio: 1.34 (top quartile). Information ratio: 0.25 (upper mid). Information ratio: -0.66 (bottom quartile). Information ratio: 0.75 (top quartile). Information ratio: 0.34 (upper mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Tata Equity PE Fund
3. ਨਵੀਂ ਪੈਨਸ਼ਨ ਸਕੀਮ (NPS)
ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ INR 500 ਪ੍ਰਤੀ ਮਹੀਨਾ ਜਾਂ INR 6000 ਸਾਲਾਨਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਨੂੰ ਭਾਰਤੀ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਰੂਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਐਨ.ਪੀ.ਐਸ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਸਮੇਂ ਲਈ ਇੱਕ ਚੰਗੇ ਵਿਚਾਰ ਵਜੋਂਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਿਉਂਕਿ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਉਣ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਕੋਈ ਸਿੱਧੀ ਟੈਕਸ ਛੋਟ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਰਕਮ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਹੈਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ, 1961
4. ਬੈਂਕ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (FDs)
ਬਹੁਤੇ ਲੋਕ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਆਪਣੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ 15 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਪੰਜ ਸਾਲ (ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਦੀ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਅਵਧੀ ਲਈ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਦੂਜੇ ਰਵਾਇਤੀ ਬੱਚਤ ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਵਿਆਜ ਦੀ ਦਰ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਇੱਕ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਮੂਲ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਵਿਆਜ ਵੀ
5. ਬੀਮੇ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੋ
ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ,ਬੀਮਾ ਜੀਵਨ ਵਿੱਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮਿਆਂ ਦੌਰਾਨ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਰੀੜ੍ਹ ਦੀ ਹੱਡੀ ਵਜੋਂ ਵਿਕਸਤ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਨੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਘਟਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਜਲਦੀ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਜੀਵਨ ਬੀਮਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੱਤ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਪਰਿਵਾਰ ਨੂੰ ਆਮਦਨ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਵਪਾਰ ਅਤੇ ਮਨੁੱਖੀ ਜੀਵਨ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ, ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾਵਾਂ/ਜੋਖਮਾਂ 'ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਬੀਮਾ ਪਾਲਿਸੀਆਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਜਾਇਦਾਦ ਬੀਮਾ, ਜੀਵਨ ਬੀਮਾ,ਸਿਹਤ ਬੀਮਾ, ਦੁਰਘਟਨਾ ਬੀਮਾ,ਯਾਤਰਾ ਬੀਮਾ,ਦੇਣਦਾਰੀ ਬੀਮਾ, ਆਦਿ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਬੀਮਾ ਕੇਵਲ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾਵਾਂ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਹੀ ਸਮਰਥਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ, ਬਲਕਿ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਕੁਸ਼ਲ ਢੰਗ ਵੀ ਹੈ। ਇਹ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਮਿਤੀ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਪੈਸੇ ਬਚਾਉਣ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
6. ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸਕੀਮਾਂ (ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੱਲ ਓਰੀਐਂਟਡ ਸਕੀਮਾਂ)
ਇਹ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਸਮਾਧਾਨ ਆਧਾਰਿਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੰਜ ਸਾਲ ਜਾਂ ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਦੀ ਉਮਰ ਤੱਕ ਹੋਵੇਗਾ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹31.8617
↓ -0.19 ₹165 -3.1 -0.3 -0.6 5.8 4.8 3.6 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹63.7112
↓ -0.84 ₹2,115 -6.1 -0.9 -3 9 7.5 1 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹63.9737
↓ -1.01 ₹2,104 -7.2 -1.3 -3.7 9.3 7.3 -1.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Tata Retirement Savings Fund - Conservative Tata Retirement Savings Fund-Moderate Tata Retirement Savings Fund - Progressive Point 1 Bottom quartile AUM (₹165 Cr). Highest AUM (₹2,115 Cr). Lower mid AUM (₹2,104 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (14 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 4.83% (bottom quartile). 5Y return: 7.46% (upper mid). 5Y return: 7.31% (lower mid). Point 6 3Y return: 5.76% (bottom quartile). 3Y return: 9.00% (lower mid). 3Y return: 9.30% (upper mid). Point 7 1Y return: -0.64% (upper mid). 1Y return: -3.03% (lower mid). 1Y return: -3.73% (bottom quartile). Point 8 1M return: -2.69% (upper mid). 1M return: -5.38% (lower mid). 1M return: -6.19% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 6.04 (upper mid). Point 10 Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.04 (lower mid). Sharpe: -0.01 (upper mid). Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
ਸਿੱਟਾ
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਕਰਨਗੇਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਬਚਤ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਏ ਲੈਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈSIP ਰਸਤਾ ਐਸਆਈਪੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਥੋੜ੍ਹੇ ਜਿਹੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਨਾਲੋਂ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਰਕਮ INR 500 ਜਿੰਨੀ ਘੱਟ ਹੈ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ SIP ਨੂੰ ਸਮਾਰਟ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਸਾਧਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਕੋਈ ਬਹੁਤ ਛੋਟੀ ਉਮਰ ਤੋਂ ਹੀ ਛੋਟੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਘਰ, ਕਾਰ, ਕੋਈ ਜਾਇਦਾਦ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਹੈ। SIPs ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਤਰੀਕੇ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਪੈਸੇ ਬਚਾਓ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚੋ।
ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇ ਇੱਕ ਕੇਂਦਰਿਤ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਹੋਣਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਜੀਵਨ ਵਿੱਚ ਜਲਦੀ ਰਿਟਾਇਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਆਪਣੇ ਅਗਲੇ ਕਦਮ ਨੂੰ ਜਾਣਦੇ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved