ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਬਨਾਮ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ: ਕਿਹੜਾ ਚੁਣਨਾ ਹੈ?

Updated on August 12, 2025 , 5256 views

ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰੋਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਬਾਰੇ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ, ਮੂਲ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਫਰਮ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਕਾਰਕ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸਟਾਕ ਤੋਂ ਕਿੰਨਾ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣਗੇ ਅਤੇ ਉਹ ਕਿੰਨਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣਗੇ।

ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਡੇ-, ਮੱਧ-, ਛੋਟੇ-, ਅਤੇ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲੇਖ ਵਿੱਚ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੈਸਲਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਾਰਕਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਬਨਾਮ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ, ਬਾਰੇ ਸਿੱਖੋਗੇ।

ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਜਿਸਦਾਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੇ 250 ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਸੂਚੀਬੱਧ ਫਰਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਇੱਕਵਿਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਲਿੰਕਡ ਯੰਤਰਾਂ ਤੋਂ ਬਣਿਆ ਹੈ। ਦਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਛੋਟੀਆਂ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਰੁਪਏ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੈ।10 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਰੁ. 500 ਕਰੋੜ।

ਇਹਨਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਛੋਟੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਕਾਰਨ ਵਿਸਥਾਰ ਦੀ ਬਹੁਤ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ. ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਕੋਲ ਮੱਧ-ਅਤੇ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਪੱਧਰ ਦਾ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਕਈ ਵਾਰ, ਇਹ ਕਾਫ਼ੀ ਅਸਥਿਰ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ

ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ:

ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਛੋਟੇ ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਜਾਂ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੜਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਛੋਟੇ-ਮਾਲੀਆ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਪਾਉਂਦੇ ਹਨ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਨ।
ਇਹ ਫੰਡ ਅਕਸਰ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਇਸ ਤੱਥ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਛੋਟੀਆਂ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਨਹੀਂ ਹਨ
ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਵੱਡੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ
ਇਹ ਫੰਡ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਹਨ। ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ
ਬਲਦ ਮਾਰਕੀਟ ਪੜਾਅ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਮੱਧ ਅਤੇ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਮਾਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ
ਬੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਪੜਾਅ ਦੌਰਾਨ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮੱਧ ਅਤੇ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਕੁਸ਼ਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਉਂ ਚੁਣੋ?

ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਵਧਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇਹਨਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਵਿੱਚ ਨਾਟਕੀ ਵਾਧਾ ਹੋਣ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਸਾਖ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ; ਇਹ ਤੱਤ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨਗੇ ਕਿ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ।

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਹੈ ਜਾਂ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ, ਉਹ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਇਕੱਠਾ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਹੋਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰਕੇ ਉਸਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਮਾਪ ਸਕਦਾ ਹੈ।

2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਚੋਟੀ ਦੇ 10 ਵਧੀਆ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹165.343 ↓ -0.59	₹66,602	3.1	13.3	-3.2	23.9	33.6	26.1
HDFC Small Cap Fund Growth	₹138.713 ↓ -0.83	₹35,781	7.1	16.3	3.1	23.9	31	20.4
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹165.647 ↓ -0.65	₹13,995	-0.1	10.4	-6.9	22.8	30.6	23.2
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth	₹86.19 ↓ -0.48	₹8,566	4.8	13.6	-0.2	18.1	29.3	15.6
Kotak Small Cap Fund Growth	₹256.36 ↑ 0.31	₹18,031	4	11.6	-4.2	16.3	28.7	25.5
Sundaram Small Cap Fund Growth	₹251.418 ↓ -0.22	₹3,439	1.8	14.6	1	20	28.6	19.1
IDBI Small Cap Fund Growth	₹29.1101 ↓ -0.08	₹605	1.1	7.1	-8.1	17.2	28.2	40
DSP Small Cap Fund Growth	₹191.152 ↓ -0.76	₹17,126	6.2	14.4	-0.5	20	28.2	25.6
SBI Small Cap Fund Growth	₹168.91 ↑ 0.42	₹35,696	2.5	10.9	-4.4	15.4	24.8	24.1
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹83.4583 ↓ -0.14	₹5,134	2.3	15	-2.3	17.9	24.7	21.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Nippon India Small Cap Fund	HDFC Small Cap Fund	Franklin India Smaller Companies Fund	ICICI Prudential Smallcap Fund	Kotak Small Cap Fund	Sundaram Small Cap Fund	IDBI Small Cap Fund	DSP Small Cap Fund	SBI Small Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Point 1	Highest AUM (₹66,602 Cr).	Top quartile AUM (₹35,781 Cr).	Lower mid AUM (₹13,995 Cr).	Lower mid AUM (₹8,566 Cr).	Upper mid AUM (₹18,031 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,439 Cr).	Bottom quartile AUM (₹605 Cr).	Upper mid AUM (₹17,126 Cr).	Upper mid AUM (₹35,696 Cr).	Bottom quartile AUM (₹5,134 Cr).
Point 2	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (8+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 4★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 33.57% (top quartile).	5Y return: 31.02% (top quartile).	5Y return: 30.63% (upper mid).	5Y return: 29.28% (upper mid).	5Y return: 28.69% (upper mid).	5Y return: 28.57% (lower mid).	5Y return: 28.22% (lower mid).	5Y return: 28.22% (bottom quartile).	5Y return: 24.78% (bottom quartile).	5Y return: 24.73% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.86% (top quartile).	3Y return: 23.90% (top quartile).	3Y return: 22.78% (upper mid).	3Y return: 18.10% (lower mid).	3Y return: 16.32% (bottom quartile).	3Y return: 20.04% (upper mid).	3Y return: 17.16% (bottom quartile).	3Y return: 19.96% (upper mid).	3Y return: 15.43% (bottom quartile).	3Y return: 17.90% (lower mid).
Point 7	1Y return: -3.18% (lower mid).	1Y return: 3.14% (top quartile).	1Y return: -6.92% (bottom quartile).	1Y return: -0.19% (upper mid).	1Y return: -4.19% (lower mid).	1Y return: 1.00% (top quartile).	1Y return: -8.07% (bottom quartile).	1Y return: -0.51% (upper mid).	1Y return: -4.40% (bottom quartile).	1Y return: -2.28% (upper mid).
Point 8	Alpha: -2.86 (lower mid).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -7.46 (bottom quartile).	Alpha: -4.06 (lower mid).	Alpha: -4.09 (bottom quartile).	Alpha: 0.16 (top quartile).	Alpha: -7.27 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).
Point 9	Sharpe: -0.10 (upper mid).	Sharpe: 0.07 (top quartile).	Sharpe: -0.33 (bottom quartile).	Sharpe: -0.18 (lower mid).	Sharpe: -0.16 (lower mid).	Sharpe: 0.04 (upper mid).	Sharpe: -0.27 (bottom quartile).	Sharpe: 0.22 (top quartile).	Sharpe: -0.24 (bottom quartile).	Sharpe: -0.12 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.10 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.13 (lower mid).	Information ratio: -1.16 (bottom quartile).	Information ratio: -1.31 (bottom quartile).	Information ratio: -0.76 (lower mid).	Information ratio: -0.92 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹66,602 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.57% (top quartile).
3Y return: 23.86% (top quartile).
1Y return: -3.18% (lower mid).
Alpha: -2.86 (lower mid).
Sharpe: -0.10 (upper mid).
Information ratio: -0.10 (upper mid).

HDFC Small Cap Fund

Top quartile AUM (₹35,781 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 31.02% (top quartile).
3Y return: 23.90% (top quartile).
1Y return: 3.14% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.07 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund

Lower mid AUM (₹13,995 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.63% (upper mid).
3Y return: 22.78% (upper mid).
1Y return: -6.92% (bottom quartile).
Alpha: -7.46 (bottom quartile).
Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
Information ratio: -0.13 (lower mid).

ICICI Prudential Smallcap Fund

Lower mid AUM (₹8,566 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.28% (upper mid).
3Y return: 18.10% (lower mid).
1Y return: -0.19% (upper mid).
Alpha: -4.06 (lower mid).
Sharpe: -0.18 (lower mid).
Information ratio: -1.16 (bottom quartile).

Kotak Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹18,031 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.69% (upper mid).
3Y return: 16.32% (bottom quartile).
1Y return: -4.19% (lower mid).
Alpha: -4.09 (bottom quartile).
Sharpe: -0.16 (lower mid).
Information ratio: -1.31 (bottom quartile).

Sundaram Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹3,439 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.57% (lower mid).
3Y return: 20.04% (upper mid).
1Y return: 1.00% (top quartile).
Alpha: 0.16 (top quartile).
Sharpe: 0.04 (upper mid).
Information ratio: -0.76 (lower mid).

IDBI Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹605 Cr).
Established history (8+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.22% (lower mid).
3Y return: 17.16% (bottom quartile).
1Y return: -8.07% (bottom quartile).
Alpha: -7.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
Information ratio: -0.92 (bottom quartile).

DSP Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹17,126 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.22% (bottom quartile).
3Y return: 19.96% (upper mid).
1Y return: -0.51% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.22 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

SBI Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹35,696 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.78% (bottom quartile).
3Y return: 15.43% (bottom quartile).
1Y return: -4.40% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.24 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹5,134 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.73% (bottom quartile).
3Y return: 17.90% (lower mid).
1Y return: -2.28% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.12 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

*ਉੱਪਰ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਵਧੀਆ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉੱਪਰ ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀਆਂ/ AUM ਹੋਣ100 ਕਰੋੜ & ਕ੍ਰਮਬੱਧ5 ਸਾਲਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵਾਪਸੀ.

ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੀ ਹੈ?

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਸਾਰੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਸਾਲ ਭਰ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਹਨ ਜੋ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਤਰੀਕਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ.

ਉਤਪਾਦ ਦੀ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਅਤੇ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਜੋਖਮ-ਵਾਪਸੀ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਇਸਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਮੁੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਫਿਟ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਰੁਖ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਦੁਆਰਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਵਿਧੀ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਲਈ ਇਕਸਾਰ ਐਕਸਪੋਜਰ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ।

ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ

ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਨਾਮ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਬਹੁਪੱਖੀ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਇਸ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਮੁੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ:

ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 65% ਸਟਾਕਾਂ ਅਤੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਉਤਪਾਦਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ
ਉਹ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਰੇਂਜ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦਾ
ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਫੰਡ ਦੀ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਈ ਪੂੰਜੀਕਰਣਾਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾ ਕੇ ਸੀਮਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।ਅਸਥਿਰਤਾ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਦੇਪੂੰਜੀ ਬਾਜ਼ਾਰ. ਇਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਵੀ ਵਿਭਿੰਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਆਕਾਰ ਦੀ ਬਜਾਏ ਆਪਣੇ ਵਿਕਾਸ ਦੀਆਂ ਸੰਭਾਵਨਾਵਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਕਿਉਂਕਿ ਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਕੋਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰੁਕਾਵਟ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇੱਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਤੋਂ ਦੂਜੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ
ਉਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜ਼ਾਜਤ ਦੇ ਕੇ ਦੋ-ਗੁਣਾ ਲਾਭ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਚੰਗੇ ਵਿਕਲਪ ਜਾਪਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਜੇਕਰ ਉਹ ਉਮੀਦ ਅਨੁਸਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜਲਦੀ ਫੰਡ ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।

ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਉਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ?

ਇਸ ਫੰਡ ਦੀ ਲਚਕਤਾ ਕਿਸੇ ਲਈ ਇਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਵਿਵਸਥਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਮੁੱਲ ਅਤੇ ਮੈਕਰੋ-ਆਰਥਿਕ ਸਥਿਤੀਆਂ ਬਦਲਦੀਆਂ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵੱਡੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਲਾਰਜ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਇਹਨਾਂ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧੇ ਤੋਂ ਲਾਭ ਲੈਣ ਲਈ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵੰਡ ਨੂੰ ਮਿਡ ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨਾਲ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਦਿਲਚਸਪੀ ਵਧ ਗਈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦਰਮਿਆਨੇ ਤੋਂ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਅਤੇ ਇਸ ਫੰਡ ਨਾਲ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 5-ਸਾਲ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ

ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਕੋਈ ਆਸਾਨ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਰੇਸ਼ਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਲਗਭਗ 10-15 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਲੰਬਾ ਸਮਾਂ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਸਟਾਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਨੂੰ ਭੁੱਲ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਛੋਟੀਆਂ-ਕੈਪਾਂ ਨੇ ਲਾਰਜ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਹਨ, ਪਰ ਉਹ ਵਧੇਰੇ ਅਸਥਿਰ ਵੀ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪਸ ਵੀ ਮਜ਼ਬੂਤ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਗੇ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਾਂ ਜਿੰਨਾ ਉੱਚਾ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਉਹ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੋਣਗੇ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਹੋਰ ਵਿਭਿੰਨ ਕੁਦਰਤ.

ਆਧਾਰ	ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ	ਸਮਾਲ-ਕੈਪ
ਭਾਵ	ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਸਾਰੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ	ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ-ਅਧਾਰਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 80% ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ	ਕੋਈ ਹੁਕਮ ਨਹੀਂ; ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਸੁਤੰਤਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ	5000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ
ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਲਈ ਲਚਕਤਾ	ਉੱਚ	ਘੱਟ
ਲਈ ਆਦਰਸ਼	ਇੱਕ ਮੱਧਮ-ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਲਗਾਤਾਰ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਬਿਹਤਰ ਜੋਖਮ-ਵਿਵਸਥਿਤ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦੇ ਹਨ	ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦੇ ਹਨ
ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ	ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ	ਉੱਚ
ਉਦਾਹਰਨ	ਐਸਬੀਆਈ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ, ਆਦਿਤਿਆ ਬਿਰਲਾ ਸਨ ਲਾਈਫ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਅਤੇ ਹੋਰ	IDFC ਐਮਰਜਿੰਗ ਬਿਜ਼ਨਸ ਫੰਡ, ਐਕਸਿਸ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ, ਐਸਬੀਆਈ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਅਤੇ ਹੋਰ

ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਮੁੱਖ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ

ਜਦੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਫਰਮਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਕਾਰਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ. ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਇੱਕ ਫਰਮ ਦੇ ਆਕਾਰ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਿਚਾਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ, ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਅਤੇ ਜੋਖਮ। ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਚਾਰੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਕਾਰਕਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ:

ਸੰਭਾਵੀ ਰਿਟਰਨ

ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਵਾਧਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਉੱਚ ਪੱਧਰ ਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈ ਕੇ, ਤੁਸੀਂ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਬਫਰਾਂ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵਧੀਆ ਮੁੱਲ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜੇਕਰ ਚੀਜ਼ਾਂ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਅਤੇ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਧਾਰਾ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।

ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ

ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤੀ ਸਾਲਾਨਾ ਫੀਸ ਹੈ। ਫੰਡ ਹਾਉਸ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਇਹ ਫੀਸ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਆਪਣਾ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਚੋਟੀ ਦੇ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ।

ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਰਾਈਜ਼ਨ

ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮੱਧਮ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਵਧਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਪੰਜ ਤੋਂ ਸੱਤ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਦੇ ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਅਤੇ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਛੋਟੇ-ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਫਰਮਾਂ ਨੂੰ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਵਿਸਤਾਰ ਅਤੇ ਸੁਧਾਰ ਕਰਨ ਦਾ ਸਮਾਂ ਦਿੱਤਾ ਜਾ ਸਕੇ।

ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ

ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪੁਰਾਣੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਕੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾ ਇਕਸਾਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਬੁਲਿਸ਼ ਅਤੇ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਦੋਵੇਂ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕਈ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਫੰਡ ਦੇ ਨਾਲ ਅੱਗੇ ਵਧ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜੇਕਰ ਇਹ ਸਾਰੇ ਮਾਰਕੀਟ ਹਾਲਾਤਾਂ ਅਤੇ ਸਮਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇਕਸਾਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ

ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਹਰ ਖਰੀਦ-ਵੇਚ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਜਾਂ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਆਪਕ ਖੋਜ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਦੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ

ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ

ਦੀ ਗਿਣਤੀਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਜਾਂ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਟੈਕਸ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪੈਸਾ ਕਿੰਨਾ ਸਮਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ (STCG) ਤੋਂ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਹਨਛੁਟਕਾਰਾ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੀ ਮਿਆਦ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ ਅਤੇ 15% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਬਾਅਦ ਕਮਾਏ ਗਏ ਮੁਨਾਫ਼ਿਆਂ ਵਜੋਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਜਦੋਂ ਉਹ ਇੱਕ ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ 'ਤੇ ਵਾਧੂ 10% ਦੀ ਦਰ ਨਾਲ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਖਤਰੇ

ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਘੱਟ-ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਤੋਂ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਗੱਲ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਕੁਝ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨਾਲੋਂ ਜੋਖਮ ਦਾ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਹੇਠਲੀ ਲਾਈਨ

ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਿਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਿਆਂ, ਤੁਸੀਂ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕਿਹੜੇ ਫੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤੇ ਜਾਣੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਪਾਸੇ, ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪਸ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਤਾ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਭੁਗਤਾਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਛੋਟੇ-ਕੈਪਸ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਦੋਵਾਂ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਚੁਣਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਦੋਵੇਂ ਮਾਰਕੀਟ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜਰ ਹੋਵੇ।

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।