ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਵੀਹਵੇਂ ਦਹਾਕੇ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚਦੇ ਹੋ, ਬੱਚਤ, ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਵਰਗੀਆਂ ਧਾਰਨਾਵਾਂ ਘੁੰਮਣੀਆਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚਦੇ ਹੋ ਜਿੱਥੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਬੁਨਿਆਦੀ ਚੀਜ਼ਾਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਗਿਆਨ, ਪਰ ਇਹ ਕਦੇ ਵੀ ਕਾਫੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਹੋਰ ਚੀਜ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜੋ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਛੇਤੀ। ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋਪੈਸੇ ਬਚਾਓ, ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚੋਟੈਕਸ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਦੌਲਤ ਦਾ ਵਿਸਥਾਰ ਕਰੋ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇੱਥੇ ਸੈਂਕੜੇ ਵਿਕਲਪ ਉਪਲਬਧ ਹਨ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮੁਸ਼ਕਲ ਕੰਮ ਹੈ। ਸਾਰੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, ਤੁਸੀਂ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਬਾਰੇ ਸੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ ਅਕਸਰ. ਉਹ ਕੀ ਹਨ? ਅਤੇ, ਕੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ? ਆਉ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਬਨਾਮ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਤੁਲਨਾ ਦੇ ਨਾਲ ਜਵਾਬ ਲੱਭੀਏ।
ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ (ਸੇਬੀ), ਇੱਕ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਇੱਕ ਓਪਨ-ਐਂਡ, ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ
ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸਕੀਮ ਦਾ ਮੁਢਲਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਇਸਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ 65% ਹੈ। ਹਰੇਕ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਪਲਾਨ ਲਈ, ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ (ਏ.ਐਮ.ਸੀ) ਕੋਲ ਇੱਕ ਢੁਕਵਾਂ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਚੁਣਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਹੈ। ਫੰਡ ਲਈ ਪ੍ਰਾਸਪੈਕਟਸ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਢਾਂਚੇ ਵਿੱਚ ਦਿਖਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜਿੱਥੋਂ ਤੱਕ ਸੇਬੀ (ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ) ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨਜ਼, 1996 ਦੇ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ 18(15ਏ) ਦਾ ਸਬੰਧ ਹੈ, ਸੇਬੀ ਨੇ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਮੌਜੂਦਾ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਦੀ ਲੋੜ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ।
ਇੱਕ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਾਲੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵੱਡੇ-, ਮੱਧ- ਅਤੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ, ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਅਤੇਅਸਥਿਰਤਾ. ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵਿਵਿਧ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਜਾਂ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਇੱਥੇ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ:
Talk to our investment specialist
ਇਹ ਫੰਡ ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ, ਪੂਰੇ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਢੁਕਵੀਂ ਚੋਣ ਹੈ। ਇਹ ਜਾਣਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮੁੱਖ ਲਾਭ ਹਨ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ:
ਬਲੂ-ਚਿੱਪ ਸਟਾਕ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦਾ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ 100 ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਲਿੰਕਡ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਅਤੇ ਸਥਿਰਤਾ ਲਈ ਜਾਣੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਤੇਜ਼ੀ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਦੌਰਾਨ, ਵੱਡੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਛੋਟੀਆਂ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫਰਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪਛਾੜ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਚੰਗੀ ਪ੍ਰਤਿਸ਼ਠਾ ਰੱਖਣ ਲਈ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਸ਼ਚਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਹਾਣੀਆਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਣ ਦੇ ਸਾਬਤ ਹੋਏ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਵਾਲੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ।
ਜਦੋਂ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਅਤੇਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਇਹ ਇੱਕ ਘੱਟ ਹੈਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮ-ਵਿਰੋਧੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਮੁੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ:
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਵੇਂ ਲੋਕਾਂ ਲਈ, ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਜਗ੍ਹਾ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਮੰਨੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦਾ 80% ਵੱਡੀ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਕਾਰਪਸ ਦੇ ਬਾਕੀ ਬਚੇ 20% ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਇੱਕ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਤਰੀਕਾ, ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਕਾਫ਼ੀ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ ਤੁਸੀਂ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਉਂ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ:
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.6724
↓ -1.04 ₹45,012 100 1 9.1 -0.4 19.8 25.5 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.94
↓ -0.90 ₹71,840 100 0.4 7.2 -2.1 18.8 22.5 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹466.331
↓ -4.98 ₹6,398 500 -1.1 4.4 -2.5 18 19.3 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹68.43
↓ -1.14 ₹1,555 100 -0.7 9.9 -3.2 17.2 19.5 20 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,122.58
↓ -12.68 ₹37,659 300 -0.4 4.6 -6.3 16.8 22.2 11.6 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹75.996
↓ -0.98 ₹1,893 100 0.3 7.9 -4.6 16.2 18.4 18.7 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹216.072
↓ -2.21 ₹2,646 300 -1.6 5.3 -7.6 16.1 19 20.1 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹520.17
↓ -5.81 ₹29,867 100 -0.9 7 -4 15.7 20.1 15.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 9 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund HDFC Top 100 Fund Bandhan Large Cap Fund BNP Paribas Large Cap Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Top quartile AUM (₹45,012 Cr). Highest AUM (₹71,840 Cr). Lower mid AUM (₹6,398 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,555 Cr). Upper mid AUM (₹37,659 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,893 Cr). Lower mid AUM (₹2,646 Cr). Upper mid AUM (₹29,867 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 4★ (top quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 25.54% (top quartile). 5Y return: 22.46% (top quartile). 5Y return: 19.29% (lower mid). 5Y return: 19.51% (lower mid). 5Y return: 22.16% (upper mid). 5Y return: 18.35% (bottom quartile). 5Y return: 19.04% (bottom quartile). 5Y return: 20.14% (upper mid). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 19.83% (top quartile). 3Y return: 18.84% (upper mid). 3Y return: 17.97% (upper mid). 3Y return: 17.20% (lower mid). 3Y return: 16.78% (lower mid). 3Y return: 16.17% (bottom quartile). 3Y return: 16.10% (bottom quartile). 3Y return: 15.66% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: -0.44% (top quartile). 1Y return: -2.08% (upper mid). 1Y return: -2.46% (upper mid). 1Y return: -3.20% (lower mid). 1Y return: -6.29% (bottom quartile). 1Y return: -4.62% (bottom quartile). 1Y return: -7.59% (bottom quartile). 1Y return: -3.97% (lower mid). Point 8 Alpha: 2.11 (top quartile). Alpha: 2.49 (top quartile). Alpha: 1.67 (upper mid). Alpha: -0.52 (bottom quartile). Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: -2.93 (bottom quartile). Alpha: 0.28 (lower mid). Alpha: -3.21 (bottom quartile). Alpha: 0.89 (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.40 (top quartile). Sharpe: -0.51 (upper mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.50 (upper mid). Sharpe: -0.87 (bottom quartile). Sharpe: -0.56 (lower mid). Sharpe: -0.85 (bottom quartile). Sharpe: -0.57 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 1.96 (top quartile). Information ratio: 1.64 (top quartile). Information ratio: 0.83 (lower mid). Information ratio: 0.70 (bottom quartile). Information ratio: 0.92 (upper mid). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.80 (lower mid). Information ratio: 0.84 (upper mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
HDFC Top 100 Fund
Bandhan Large Cap Fund
BNP Paribas Large Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
ਵੱਡੀ ਕੈਪ
ਉਪਰੋਕਤ AUM/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ500 ਕਰੋੜ
ਅਤੇ 5 ਜਾਂ ਵੱਧ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨਾ। 'ਤੇ ਛਾਂਟੀ ਕੀਤੀਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲ ਦੀ ਵਾਪਸੀ
.
ਦੋਵਾਂ ਵਿਚਾਲੇ ਕਾਫੀ ਉਲਝਣ ਪੈਦਾ ਹੋ ਗਈ ਹੈ। ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇੱਕੋ ਜਿਹਾ ਰਿਹਾ ਹੈ: ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਨਾਲ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ। ਇੱਥੇ ਉਹਨਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਮੁੱਖ ਅੰਤਰ ਹੈ:
ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਅਨੁਕੂਲ ਹਨ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਉਤਪਾਦਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਵਾਲੀਆਂ ਉੱਚ-ਗੁਣਵੱਤਾ ਵਾਲੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਆਪਣੀ ਕੋਰ ਇਕੁਇਟੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਨੂੰ ਵਿਭਿੰਨ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ।ਆਰਥਿਕ ਮੁੱਲ. ਨਾਲ ਹੀ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਅਜਿਹੇ ਫੰਡ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਜੋ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਿਵਸਥਿਤ ਪਹੁੰਚ ਅਪਣਾਵੇ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਮੱਧਮ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹੈ ਜੋ ਆਪਣੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ 3 ਤੋਂ 7 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹਨ ਜੋ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 2 ਤੋਂ 4 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉੱਚ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਸੰਪੱਤੀ ਵਿੱਚ ਦਰਮਿਆਨੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਜੋਖਮ ਲਈ ਤਿਆਰ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਲਗਾਤਾਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਕੇ ਯੋਗਦਾਨ ਪਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਜੋਂ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਭ ਕੁਝ ਜਾਣਨਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ:
ਕਿਸੇ ਵੀ ਸੰਪਤੀ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਤਰੀਕਾ ਇਸਦੇ ਇਤਿਹਾਸ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਹੈ। ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕੋ ਜਿਹੇ ਹਨ। ਇਹ ਦੇਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸਥਿਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਜਾਰੀ ਰੱਖ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਇਸ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਨਾ ਕਰੋਕਾਰਕ.
ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ aਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫੀਸ ਜਾਂ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਇੱਕ ਕਮਿਸ਼ਨ, ਮੁਨਾਫੇ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ। ਇੱਕ ਘਟਿਆ ਹੋਇਆ ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਉੱਚ ਵਾਪਸੀ ਦਾ ਅਨੁਵਾਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਚਾਰਜ ਢਾਂਚੇ, ਰਿਟਰਨ, ਦੀ ਦੋ ਵਾਰ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਚੰਗਾ ਵਿਚਾਰ ਹੈ।ਨਹੀ ਹਨ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਖਰਚੇ।
ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਮੱਧਮ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤੁਸੀਂ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 3- ਤੋਂ 5-ਸਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਮਾਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਆਸਾਨੀ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ
ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ਦੋਵਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) 'ਤੇ 15% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) ਜੋ ਕਿ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। 1 ਲੱਖ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲੱਗੇਗਾ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਇਕੁਇਟੀ ਸੰਪਤੀ ਵਰਗੀਕਰਣ।
ਨਿੱਜੀ ਲੋੜਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਉਮੀਦਾਂ ਹਮੇਸ਼ਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਪਹਿਲੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਕੋਈ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਪਣੀਆਂ ਤਰਲਤਾ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰੋ,ਆਮਦਨ ਮੰਗਾਂ, ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ, ਅਤੇ ਹੋਰ।
ਸਾਰੇ ਖਰੀਦ-ਵੇਚ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਪੂਰੀ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਲਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਬਹੁਤ ਹੱਦ ਤੱਕ ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦੇ ਇੰਚਾਰਜ ਹਨ, ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਅਨੁਭਵ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ। ਲੋੜੀਂਦਾ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਮੈਨੇਜਰ ਢੁਕਵੇਂ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਵੇਗਾ।
ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ. ਇਹ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਈ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਿਚਾਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ, ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ, ਅਤੇ ਜੋਖਮ। ਇਸ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਬੁੱਧੀਮਾਨ ਬਣੋ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਮਾਰਕੀਟ ਜੋਖਮ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ।