HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் Vs HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட்

HDFCசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி மற்றும் HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் இரண்டும் ஒரே ஃபண்ட் ஹவுஸைச் சேர்ந்தவை,HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இரண்டு திட்டங்களும் கலப்பின வகை ஈக்விட்டி சார்ந்த திட்டங்களைச் சேர்ந்தவை. இந்தத் திட்டங்கள் தங்கள் கார்பஸை ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் கருவிகள் இரண்டிலும் முதலீடு செய்கின்றன. இருப்பினும், அவை சமச்சீர் வகையின் கீழ் ஈக்விட்டி அடிப்படையிலான திட்டங்களாக இருப்பதால்; நிலையானதை ஒப்பிடும்போது அவர்கள் ஈக்விட்டி கருவிகளில் அதிக முதலீடு செய்கிறார்கள்வருமானம் கருவிகள்.இரண்டு நிதிகளும் ஒரே நிதி நிறுவனத்தைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவை AUM ஐப் பொறுத்தவரை வெவ்வேறு பண்புகளை வெளிப்படுத்துகின்றன, அவற்றின் தற்போதையஇல்லை, வருமானம் மற்றும் பல தொடர்புடைய அளவுருக்கள். எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் மற்றும் HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்டின் கண்ணோட்டம் (HDFC ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டுடன் இணைக்கப்பட்டது)

HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட், இது இப்போது HDFC ஹைப்ரிட் உடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளதுஈக்விட்டி ஃபண்ட், HDFC இன் ஒரு பகுதியாகும்பரஸ்பர நிதி சமச்சீர் நிதி வகையின் கீழ். இது செப்டம்பர் 11, 2000 அன்று தொடங்கப்பட்ட ஒரு திறந்தநிலை சமநிலை நிதி திட்டமாகும். நீண்ட காலத்தை உருவாக்குவதே திட்டத்தின் நோக்கமாகும்.மூலதனம் தற்போதைய வருமானத்துடன் சேர்ந்து பாராட்டுமுதலீடு பங்கு மற்றும் கடன் கருவிகளின் கலவையில். தற்போதைய வருமானத்துடன் நீண்ட கால மூலதன வளர்ச்சியை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்தத் திட்டம் பொருத்தமானது. HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸுடன் CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் இன்டெக்ஸைப் பயன்படுத்துகிறது.

ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் முக்கிய அங்கங்கள் HDFC ஆகியவை அடங்கும்.வங்கி லிமிடெட், இன்ஃபோசிஸ் லிமிடெட்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், ஆக்சிஸ் வங்கி லிமிடெட் மற்றும் டாடா ஸ்டீல் லிமிடெட்.

இந்தத் திட்டம் அதன் திரட்டப்பட்ட நிதிப் பணத்தில் சுமார் 40% - 60% ஐ ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது.

HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் பற்றி (HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டுடன் இணைக்கப்பட்டது)

HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட், இப்போது HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது, இது HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒரு பகுதியாகும், இது பிப்ரவரி 01, 1994 இல் தொடங்கப்பட்டது. இது ஒரு திறந்தநிலை திட்டமாகும், இதன் முதலீட்டு நோக்கமானது முதலீடு செய்வதன் மூலம் மூலதன மதிப்புடன் காலமுறை வருமானம் ஈட்டுவதாகும். பங்கு மற்றும் கடன் கருவிகளின் சரியான கலவை. இந்தத் திட்டம் அதன் இன்-லைன் நோக்கத்தின் அடிப்படையில் அதன் கார்பஸில் சுமார் 40-75% ஈக்விட்டி கருவிகளிலும் மீதமுள்ள நிதிகளிலும் முதலீடு செய்கிறது.நிலையான வருமானம் கருவிகள். ஹெச்டிஎஃப்சி ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட கால வருவாயை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது, மேலும் இது ஒரு மூலதன மதிப்பீட்டையும் நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன அரிப்பைத் தடுக்கிறது.

ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் முதல் 10 அங்கங்களில் சிலவற்றில் ஸ்டேட் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா, லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட், என்டிபிசி லிமிடெட் மற்றும் வேதாந்தா லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும்.

HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் Vs HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட்

இரண்டு நிதிகளும் இன்னும் ஒரே ஃபண்ட் ஹவுஸ் மற்றும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; AUM, தற்போதைய NAV, Fincash மதிப்பீடுகள் மற்றும் பலவற்றில் அவர்களுக்கு இடையே வேறுபாடு உள்ளது. இந்த வேறுபாடுகள் நான்கு பிரிவுகளாக பிரிக்கப்பட்டுள்ளன, அதாவது,அடிப்படைப் பிரிவு,செயல்திறன் பிரிவு,ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு, மற்றும்பிற விவரங்கள் பிரிவு. எனவே, இந்த பிரிவுகளின் அடிப்படையில் இரண்டு நிதிகளுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

வழக்கில் ஒப்பிடக்கூடிய பல்வேறு அளவுருக்கள்அடிப்படை பிரிவு உள்ளனதிட்ட வகை,ஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள்,தற்போதைய NAV,AUM,செலவு விகிதம், மற்றும் இன்னும் பல. தொடங்குவதற்குதிட்ட வகை, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், அதாவது,ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி.

இல்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள், HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது என்று நாம் கூறலாம்5-நட்சத்திரம், HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் என மதிப்பிடப்படுகிறது3-நட்சத்திரம்.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இந்த பிரிவின் கூறுகளை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

செயல்திறன் பிரிவு

இந்த பகுதி ஒப்பிடுகிறதுசிஏஜிஆர் அல்லது பல்வேறு காலகட்டங்களில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் ஒருங்கிணைந்த வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம். செயல்திறன் ஒப்பிடப்படும் காலங்கள் சில1 மாத வருமானம்,6 மாத வருமானம்,1 ஆண்டு வருமானம் மற்றும்தொடக்கத்தில் இருந்து திரும்புகிறது. ஒரு பின்னோக்கிப் பார்த்தால், இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்படும் வருமானத்தில் அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்று சொல்லலாம்.குறிப்பிட்ட காலகட்டங்களில், HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் மூலம் கிடைக்கும் வருமானம் அதிகமாக இருக்கும் போது மற்ற HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களின் CAGR செயல்திறனைக் காட்டுகிறது.

ஆண்டு செயல்திறன்

இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையேயான வருடாந்திர செயல்திறன் ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான ஒவ்வொரு திட்டமும் உருவாக்கும் முழுமையான வருவாயை ஒப்பிடுகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் விஷயத்தில், இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையில் உருவாக்கப்படும் வருமானங்களுக்கு இடையே அதிக வித்தியாசம் இல்லை. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

நிதிகளை ஒப்பிடுவதற்கான கடைசிப் பகுதி இதுவாகும். ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய அளவுருக்கள்பிற விவரங்கள் பிரிவு சேர்க்கிறதுகுறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு. அதே ஃபண்ட் ஹவுஸின் ஒரு பகுதியாக இருப்பதால், திகுறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டிற்கும் ஒன்றுதான். இங்கே, குறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு 500 ரூபாய், அதே சமயம் லம்ப்சம் முதலீடு 5 ரூபாய்,000.

திரு. ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் திரு. பிரசாந்த் ஜெயின் ஆகியோர் HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் திட்டத்திற்கான நிதி மேலாளர்கள்.

திரு. ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் திரு. பிரசாந்த் ஜெயின் ஆகியோர் HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்டின் நிதி மேலாளர்களாக உள்ளனர்.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பகுதியை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி