நேரடி Vs வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டுத் திட்டங்கள்

Updated on July 12, 2026 , 4242 views

பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் போதுமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் வழக்கமான திட்டங்கள் மூலம், ஆனால் புதிய முதலீட்டாளர்களிடையே நேரடித் திட்டங்களின் புகழ் அதிகரித்து வருவது தேவையை அதிகரிக்க வழிவகுத்தது. முதலீட்டாளர்களுக்கு நேரடி திட்டங்களை விட நீண்ட காலத்திற்கு வழக்கமான திட்டங்கள் கிடைக்கின்றனமுதலீட்டுத் திட்டம். முதல் நேரடி பரஸ்பர நிதி திட்டம் ஜனவரி 1, 2013 இல் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது.

எனவே, வழக்கமான மற்றும் நேரடி இடையே ஒரு நியாயமான புரிதலுக்காகபரஸ்பர நிதி, உங்கள் முதலீட்டுத் தேவைகளுக்கு ஏற்ப சரியான திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் உங்களுக்கு வழிகாட்டும் ஒரு ஒப்பீட்டுக் கட்டுரை இங்கே உள்ளது.

வழக்கமான Vs நேரடி: வேறுபாடு தெரியும்

வழக்கமான திட்டங்கள் மற்றும் நேரடி திட்டங்கள் இரண்டு வெவ்வேறு திட்டங்கள் அல்ல, ஆனால் உண்மையில், அவை வழங்கும் அதே முதன்மை திட்டத்தின் மாறுபாடுகள்AMCகள். திட்டங்கள்- நேரடி மற்றும் வழக்கமான இரண்டும், சில அளவுருக்களில் முக்கியமாக வேறுபடுகின்றன:

அ. விநியோகம்

ஒருமுதலீட்டாளர் தரகர்கள், RTA போன்ற பல்வேறு வழிகள் மூலம் வழக்கமான திட்டத்துடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டை வாங்கலாம்கேம்ஸ், Karvy, மூன்றாம் தரப்பு பத்திரங்கள்சந்தை இடைத்தரகர்கள், நேரடியாக AMC மூலமாகவும், நிதி இல்லத்தின் பல்வேறு பிரதிநிதி அலுவலகங்கள் மூலமாகவும். அதேசமயம், வரையறுக்கப்பட்ட தளங்கள் மூலம் நேரடித் திட்டங்களை வாங்க முடியும் - மிகக் குறைவான மூன்றாம் தரப்புப் பத்திரங்கள் இடைத்தரகர்கள், CAMS/Karvy போன்ற RTAகள் மற்றும் ஃபண்ட் ஹவுஸின் அங்கீகரிக்கப்பட்ட உள்ளூர் பிரதிநிதிகள். ஆனால், பலர் வாங்குவதைக் கருத்தில் கொள்ள விரும்புகிறார்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆன்லைன், நேரடி மற்றும் வழக்கமான திட்டங்கள் இரண்டும் ஆன்லைன் பயன்முறை மற்றும் உடல்/காகித அடிப்படையிலான பயன்முறையில் கிடைக்கின்றன.

பி. செலவு விகிதம்

நேரடித் திட்டங்கள் கவர்ச்சிகரமானதாக இருப்பதற்கான முக்கிய காரணங்களில் ஒன்று, அதன் குறைந்த செலவு விகிதம் ஆகும். நேரடித் திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது வழக்கமான திட்டங்களுடன் கூடிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அதிக செலவு விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன. குறைந்த செலவின விகிதம் நேரடித் திட்டங்களுக்கு ஏஜென்ட் கமிஷன்கள் இல்லை அல்லதுவிநியோகஸ்தர் வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களின் தரகர்கள் அல்லது விநியோக முகவர்களுக்கு செலுத்த வேண்டிய கட்டணங்கள். இதன் காரணமாக, நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களால் வழங்கப்படும் சாத்தியமான வருமானம் வழக்கமான திட்டங்களுடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட அதிகமாக உள்ளது. நேரடித் திட்டங்களின் குறைந்த செலவு விகிதம் முதலீட்டாளர்களின் ஈர்ப்பைப் பெறுகிறது, குறிப்பாக புதிய முதலீட்டாளர்கள் மத்தியில்.

c. NAV

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டில், முதலீட்டின் மதிப்பு, ஃபண்டின் அசெட் அண்டர் மேனேஜ்மென்டாக (ஏயுஎம்) வெளிப்படுத்தப்படுகிறது. நேரடி பரஸ்பர திட்டங்கள் குறைந்த செலவின விகிதத்தைக் கொண்டிருப்பதால், கமிஷன்களில் சேமிப்பானது, திட்டத்தைத் திரும்பப் பெறுவதில் சேர்க்கப்படுகிறது.இல்லை (நிகர சொத்து மதிப்பு) ஒவ்வொரு நாளும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

எனவே, வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது நேரடித் திட்டத்தின் NAV ஒப்பீட்டளவில் அதிகமாக உள்ளது.

அளவுருக்கள்	வழக்கமான திட்டங்கள்	நேரடி திட்டங்கள்
வசதி	மேலும்	குறைவாக
இல்லை	கீழ்	உயர்ந்தது
செலவு விகிதம்	உயர் (இடைத்தரகர் கமிஷன்)	கீழ்
திரும்புகிறது	AMC கட்டணம் அதிகம் என்பதால் குறைவு	செலவு விகிதம் குறைவாக இருப்பதால் அதிகம்

சிறந்த நேரடி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள்

நேரடித் திட்டங்களுடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள், மிக உயர்ந்த AUM இன் படி சிறப்பாகச் செயல்படும் நேரடி பரஸ்பர நிதிகளில் சில இங்கே உள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹289.557 ↓ -3.05	₹8,724	8	1.6	3.3	23.2	19.8	4.4
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth	₹106.276 ↑ 1.88	₹5,939	13.7	15.5	24.3	22.6	11	12.4
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹169.177 ↓ -0.11	₹3,160	2.2	4.2	2.7	21.9	21.1	4.8
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹327.216 ↑ 2.36	₹3,681	15.5	13.3	11.3	19.6	18.1	1.5
Franklin Asian Equity Fund - Direct Growth	₹49.5931 ↑ 0.90	₹870	15.7	19	44.7	19.6	7.8	24.7
DSP Micro Cap Fund - Direct Growth	₹247.357 ↑ 1.22	₹18,358	14.9	16.4	10.7	19.5	18.3	-1.9
IDBI Small Cap Fund - Direct Growth	₹38.0811 ↑ 0.11	₹695	17.1	19.2	8.9	18.7	18.5	-12.1
Franklin India Prima Fund - Direct Growth	₹3,202.3 ↑ 21.36	₹12,231	9.1	2.9	1.2	18.7	15.3	2.4
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹204.851 ↑ 0.96	₹13,847	12.3	10.4	2.2	16.5	17.9	-7.6
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth	₹45.338 ↑ 0.19	₹3,374	3.7	-1.6	2.8	15.8	14.5	7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin India Opportunities Fund - Direct	Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct	Franklin Build India Fund - Direct	Sundaram SMILE Fund - Direct	Franklin Asian Equity Fund - Direct	DSP Micro Cap Fund - Direct	IDBI Small Cap Fund - Direct	Franklin India Prima Fund - Direct	Franklin India Smaller Companies Fund - Direct	Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Point 1	Upper mid AUM (₹8,724 Cr).	Upper mid AUM (₹5,939 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,160 Cr).	Lower mid AUM (₹3,681 Cr).	Bottom quartile AUM (₹870 Cr).	Highest AUM (₹18,358 Cr).	Bottom quartile AUM (₹695 Cr).	Upper mid AUM (₹12,231 Cr).	Top quartile AUM (₹13,847 Cr).	Lower mid AUM (₹3,374 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (13 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 19.75% (top quartile).	5Y return: 11.01% (bottom quartile).	5Y return: 21.15% (top quartile).	5Y return: 18.07% (upper mid).	5Y return: 7.82% (bottom quartile).	5Y return: 18.32% (upper mid).	5Y return: 18.46% (upper mid).	5Y return: 15.33% (lower mid).	5Y return: 17.89% (lower mid).	5Y return: 14.46% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.18% (top quartile).	3Y return: 22.60% (top quartile).	3Y return: 21.93% (upper mid).	3Y return: 19.61% (upper mid).	3Y return: 19.59% (upper mid).	3Y return: 19.54% (lower mid).	3Y return: 18.74% (lower mid).	3Y return: 18.73% (bottom quartile).	3Y return: 16.50% (bottom quartile).	3Y return: 15.85% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 3.29% (lower mid).	1Y return: 24.32% (top quartile).	1Y return: 2.73% (bottom quartile).	1Y return: 11.32% (upper mid).	1Y return: 44.71% (top quartile).	1Y return: 10.75% (upper mid).	1Y return: 8.87% (upper mid).	1Y return: 1.19% (bottom quartile).	1Y return: 2.23% (bottom quartile).	1Y return: 2.77% (lower mid).
Point 8	Alpha: 1.96 (upper mid).	Alpha: -8.33 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 8.86 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 6.79 (top quartile).	Alpha: -6.71 (bottom quartile).	Alpha: -1.28 (bottom quartile).	Alpha: 2.41 (upper mid).
Point 9	Sharpe: -0.09 (bottom quartile).	Sharpe: 1.41 (top quartile).	Sharpe: 0.07 (lower mid).	Sharpe: 0.31 (upper mid).	Sharpe: 1.76 (top quartile).	Sharpe: 0.18 (upper mid).	Sharpe: 0.23 (upper mid).	Sharpe: -0.18 (bottom quartile).	Sharpe: -0.12 (bottom quartile).	Sharpe: -0.06 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 1.64 (top quartile).	Information ratio: -1.46 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.05 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.14 (lower mid).	Information ratio: -0.67 (bottom quartile).	Information ratio: -0.45 (bottom quartile).	Information ratio: 1.09 (top quartile).

Franklin India Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹8,724 Cr).
Oldest track record among peers (13 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.75% (top quartile).
3Y return: 23.18% (top quartile).
1Y return: 3.29% (lower mid).
Alpha: 1.96 (upper mid).
Sharpe: -0.09 (bottom quartile).
Information ratio: 1.64 (top quartile).

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹5,939 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 11.01% (bottom quartile).
3Y return: 22.60% (top quartile).
1Y return: 24.32% (top quartile).
Alpha: -8.33 (bottom quartile).
Sharpe: 1.41 (top quartile).
Information ratio: -1.46 (bottom quartile).

Franklin Build India Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹3,160 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.15% (top quartile).
3Y return: 21.93% (upper mid).
1Y return: 2.73% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.07 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram SMILE Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,681 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.07% (upper mid).
3Y return: 19.61% (upper mid).
1Y return: 11.32% (upper mid).
Alpha: 8.86 (top quartile).
Sharpe: 0.31 (upper mid).
Information ratio: 0.05 (upper mid).

Franklin Asian Equity Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹870 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 7.82% (bottom quartile).
3Y return: 19.59% (upper mid).
1Y return: 44.71% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.76 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Micro Cap Fund - Direct

Highest AUM (₹18,358 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.32% (upper mid).
3Y return: 19.54% (lower mid).
1Y return: 10.75% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.18 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

IDBI Small Cap Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹695 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.46% (upper mid).
3Y return: 18.74% (lower mid).
1Y return: 8.87% (upper mid).
Alpha: 6.79 (top quartile).
Sharpe: 0.23 (upper mid).
Information ratio: -0.14 (lower mid).

Franklin India Prima Fund - Direct

Upper mid AUM (₹12,231 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.33% (lower mid).
3Y return: 18.73% (bottom quartile).
1Y return: 1.19% (bottom quartile).
Alpha: -6.71 (bottom quartile).
Sharpe: -0.18 (bottom quartile).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Top quartile AUM (₹13,847 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.89% (lower mid).
3Y return: 16.50% (bottom quartile).
1Y return: 2.23% (bottom quartile).
Alpha: -1.28 (bottom quartile).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Information ratio: -0.45 (bottom quartile).

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,374 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 14.46% (bottom quartile).
3Y return: 15.85% (bottom quartile).
1Y return: 2.77% (lower mid).
Alpha: 2.41 (upper mid).
Sharpe: -0.06 (lower mid).
Information ratio: 1.09 (top quartile).

சிறந்த வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள்

வழக்கமான திட்டங்களுடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள், முதலீடு செய்ய சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட வழக்கமான திட்டங்களில் சில இங்கே உள்ளன.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹50.3205 ↑ 1.24	₹1,679	-20.3	-15	62.3	41.3	22.3	167.1
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹94.3323 ↑ 0.32	₹1,323	14.8	20.9	48.9	27	18.2	33.8
UTI Healthcare Fund Growth	₹333.939 ↑ 1.66	₹1,217	18.9	18.4	14.2	25.6	14.4	-3.1
SBI PSU Fund Growth	₹34.4616 ↑ 0.11	₹6,594	-2.2	0.3	6.7	25.5	22.9	11.3
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹54.4288 ↑ 0.08	₹1,099	10.2	13.1	8.4	25.4	23	-3.7
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹198.92 ↑ 1.30	₹12,397	15.1	11.1	8.7	24.6	19.6	6.3
Kotak Global Emerging Market Fund Growth	₹38.918 ↑ 0.33	₹1,793	11.3	19.6	52.3	23.9	10.6	39.1
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth	₹66.44 ↑ 0.16	₹789	11.8	13.6	15.3	23.8	20.7	7.8
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹361.615 ↑ 1.23	₹6,019	10.9	16.3	13.3	23.6	22.4	-2.5
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹501.733 ↑ 2.62	₹4,566	18.8	19.2	15.1	23.5	16.4	-3.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	DSP US Flexible Equity Fund	UTI Healthcare Fund	SBI PSU Fund	LIC MF Infrastructure Fund	Invesco India Mid Cap Fund	Kotak Global Emerging Market Fund	BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	SBI Healthcare Opportunities Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,679 Cr).	Lower mid AUM (₹1,323 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).	Top quartile AUM (₹6,594 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).	Highest AUM (₹12,397 Cr).	Upper mid AUM (₹1,793 Cr).	Bottom quartile AUM (₹789 Cr).	Upper mid AUM (₹6,019 Cr).	Upper mid AUM (₹4,566 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 4★ (top quartile).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 22.26% (upper mid).	5Y return: 18.20% (lower mid).	5Y return: 14.39% (bottom quartile).	5Y return: 22.93% (top quartile).	5Y return: 22.95% (top quartile).	5Y return: 19.58% (lower mid).	5Y return: 10.59% (bottom quartile).	5Y return: 20.71% (upper mid).	5Y return: 22.43% (upper mid).	5Y return: 16.40% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 41.28% (top quartile).	3Y return: 27.00% (top quartile).	3Y return: 25.60% (upper mid).	3Y return: 25.47% (upper mid).	3Y return: 25.43% (upper mid).	3Y return: 24.64% (lower mid).	3Y return: 23.91% (lower mid).	3Y return: 23.75% (bottom quartile).	3Y return: 23.62% (bottom quartile).	3Y return: 23.55% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 62.26% (top quartile).	1Y return: 48.88% (upper mid).	1Y return: 14.20% (lower mid).	1Y return: 6.66% (bottom quartile).	1Y return: 8.39% (bottom quartile).	1Y return: 8.65% (bottom quartile).	1Y return: 52.31% (top quartile).	1Y return: 15.27% (upper mid).	1Y return: 13.31% (lower mid).	1Y return: 15.10% (upper mid).
Point 8	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	Alpha: -3.23 (bottom quartile).	Alpha: 0.91 (top quartile).	Alpha: 0.16 (upper mid).	Alpha: 4.51 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -1.76 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -0.04 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.77 (upper mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).	Sharpe: 0.42 (lower mid).	Sharpe: 0.26 (bottom quartile).	Sharpe: 0.26 (bottom quartile).	Sharpe: 0.21 (bottom quartile).	Sharpe: 2.29 (top quartile).	Sharpe: 0.60 (upper mid).	Sharpe: 0.48 (upper mid).	Sharpe: 0.36 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Information ratio: 0.13 (top quartile).	Information ratio: 0.08 (upper mid).	Information ratio: -0.02 (lower mid).	Information ratio: 0.55 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.25 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,679 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.26% (upper mid).
3Y return: 41.28% (top quartile).
1Y return: 62.26% (top quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (upper mid).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,323 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.20% (lower mid).
3Y return: 27.00% (top quartile).
1Y return: 48.88% (upper mid).
Alpha: -3.23 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.13 (top quartile).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.39% (bottom quartile).
3Y return: 25.60% (upper mid).
1Y return: 14.20% (lower mid).
Alpha: 0.91 (top quartile).
Sharpe: 0.42 (lower mid).
Information ratio: 0.08 (upper mid).

SBI PSU Fund

Top quartile AUM (₹6,594 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.93% (top quartile).
3Y return: 25.47% (upper mid).
1Y return: 6.66% (bottom quartile).
Alpha: 0.16 (upper mid).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (lower mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.95% (top quartile).
3Y return: 25.43% (upper mid).
1Y return: 8.39% (bottom quartile).
Alpha: 4.51 (top quartile).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: 0.55 (top quartile).

Invesco India Mid Cap Fund

Highest AUM (₹12,397 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.58% (lower mid).
3Y return: 24.64% (lower mid).
1Y return: 8.65% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Kotak Global Emerging Market Fund

Upper mid AUM (₹1,793 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 10.59% (bottom quartile).
3Y return: 23.91% (lower mid).
1Y return: 52.31% (top quartile).
Alpha: -1.76 (bottom quartile).
Sharpe: 2.29 (top quartile).
Information ratio: -0.25 (bottom quartile).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹789 Cr).
Established history (16+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 20.71% (upper mid).
3Y return: 23.75% (bottom quartile).
1Y return: 15.27% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.60 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Upper mid AUM (₹6,019 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 22.43% (upper mid).
3Y return: 23.62% (bottom quartile).
1Y return: 13.31% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.48 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹4,566 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.40% (bottom quartile).
3Y return: 23.55% (bottom quartile).
1Y return: 15.10% (upper mid).
Alpha: -0.04 (lower mid).
Sharpe: 0.36 (lower mid).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.