+91-22-48913909ஆரம்பநிலைக்கான பரஸ்பர நிதிகள்
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு முதல் முறையாக? சரியான தேர்வு. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் எளிதான நன்மைகளை வழங்குகிறதுநீர்மை நிறை. ஆனால் அதே நேரத்தில் பின்பற்ற வேண்டிய ஒரு செயல்முறை உள்ளதுமுதலீடு முதல் முறையாக. மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய வேண்டும்சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் அதனால் அதிக முதலீடு செய்ய உத்வேகத்தை அளிக்கிறது. உங்கள் நிதி முதலீடு எளிமையாகவும், பயனுள்ளதாகவும், செயல்படுத்த எளிதாகவும் இருக்க வேண்டும். பார்க்க தரமான மற்றும் அளவு அளவுருக்கள் இரண்டும் உள்ளன.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?
ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது அதிக எண்ணிக்கையிலான முதலீட்டாளர்களின் பணத்தைத் திரட்டுவதன் மூலம் உருவாக்கப்படுகிறது. இந்த பணம் அல்லது நிதி திரட்டப்பட்ட நிதி மேலாளரால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது, அவர் அந்த பணத்தை வெவ்வேறு நிதி தயாரிப்புகளில் முதலீடு செய்வதில் நிபுணத்துவம் பெற்றவர்.
இப்போது உங்களுக்குத் தெரியும், என்னபரஸ்பர நிதி, முதன்முறையாக மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய நீங்கள் பின்பற்ற வேண்டிய செயல்முறையைப் பார்ப்போம்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான ஆரம்ப வழிகாட்டி
முதல் டைமராகமுதலீட்டாளர், முதலீடு செய்வதற்கு எந்த நிதியையும் எடுப்பதற்கு முன் நீங்கள் பின்பற்ற வேண்டிய சில வழிகாட்டுதல்கள் உள்ளன.
1. உங்கள் இலக்குகளை வரையறுக்கவும்
பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கான தெளிவான இலக்கை வரையறுப்பது மிகவும் முக்கியம். நீங்கள் எந்த வகையான முதலீட்டைப் பார்க்கிறீர்கள் என்பதை நீங்கள் தீர்மானிக்க வேண்டும். இது குறுகிய கால அல்லது நீண்ட கால முதலீடா? முதலீட்டுக்கான காலம் என்னவாக இருக்கும்? இத்தகைய துல்லியமான திட்டமிடலின் விளைவாக, முன்னோக்கிச் செல்லும் சாலையை வரைபடமாக்குவது எளிதாகிறது. பின்பற்ற வேண்டிய மற்றொரு முக்கியமான படி, பொறுமையின்மை அல்லது அதிகப்படியான உற்சாகத்தைத் தவிர்ப்பது. நீங்கள் உங்கள் குறிக்கோளுடன் ஒட்டிக்கொள்ள வேண்டும் மற்றும் சரியான அறிவு இல்லாமல் சில நிதிகளால் (மந்தை மனநிலை அல்லது வேறு ஏதேனும் ஒரு சார்பு) ஈர்க்கப்படுவதைத் தவிர்க்க வேண்டும்.
Talk to our investment specialist
2. உங்கள் இடர் பசியைக் கணக்கிடுங்கள்
ஒவ்வொரு முதலீட்டிலும், ஆபத்து வருகிறது. எனவே, இதில் உள்ள அபாயங்களைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் அதன் உதவியுடன் சம்பந்தப்பட்ட அபாயங்களை மதிப்பிட வேண்டும்ஆபத்து விவரக்குறிப்பு. இடர் விவரக்குறிப்பு தொடர்பான பல்வேறு அளவுகோல்கள் உள்ளன. வயது,வருமானம், முதலீட்டு அடிவானம், இழப்பு சகிப்புத்தன்மை, முதலீட்டில் அனுபவம்,நிகர மதிப்பு, மற்றும்பணப்புழக்கங்கள். இந்த அளவுகோல்கள் ஒவ்வொன்றும் உங்கள் ஆபத்து பசிக்கு பங்களிக்கின்றன. உங்கள் தேவைகளுக்கு மிகவும் பொருத்தமான ஒரு பரஸ்பர நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் ஒரு நல்ல இடர் விவரக்குறிப்பு உங்களுக்கு உதவுகிறது.
3. சரியான மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது
நாங்கள் இறுதியாக வியாபாரத்தில் இறங்குகிறோம். தெளிவான இலக்குகள் மற்றும் தகவலறிந்த இடர் சுயவிவரத்தை வரையறுத்த பிறகு, உங்கள் எல்லா தேவைகளையும் பூர்த்தி செய்யும் மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது எளிதாகிவிடும். பல உள்ளனமியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள் இல் கிடைக்கும் திட்டங்கள்சந்தை. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு, ரேட்டிங் நிறுவனங்கள் கொடுக்கும் ரேட்டிங்கைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். ICRA, CRISIL, MorningStar, ValueResearch போன்றவை, முதலீடு செய்ய சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டை உங்களுக்கு வழங்கும் சில குறிப்பிடத்தக்க மதிப்பீட்டு அமைப்புகளாகும். மதிப்பீடுகளுடன், நிதி வழங்கிய வருமானத்தையும் ஒருவர் பார்க்க வேண்டும்.
இருப்பினும், நிதி தேர்வு செயல்முறையை உங்களுக்கு எளிதாக்க, நாங்கள் சிலவற்றை பட்டியலிட்டுள்ளோம்முதலீடு செய்ய சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹74.67
↑ 1.23 ₹1,091 10.9 30 32.7 22 17.1 17.8 Global Franklin Asian Equity Fund Growth ₹34.5672
↑ 0.41 ₹297 8.2 18 22 12.8 2.8 14.4 Global Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.65
↑ 0.06 ₹3,606 9.3 8.2 14.7 16.1 16.7 8.7 Sectoral ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹140.24
↑ 0.01 ₹10,593 6.4 6 14.1 15.7 17.7 11.6 Sectoral Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹104
↓ -0.36 ₹9,034 2.4 9.8 11 24.4 22.1 37.5 Large & Mid Cap Axis Credit Risk Fund Growth ₹22.1622
↑ 0.01 ₹367 2.4 3.8 8.9 8 6.8 8 Credit Risk Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹87.806
↓ -0.05 ₹56,040 5.1 5.4 8.7 16.7 17.3 16.5 Multi Cap ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹77.8829
↓ -0.02 ₹3,376 2.3 3.8 8.4 10.2 9.5 11.4 Hybrid Debt Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Axis Credit Risk Fund Kotak Standard Multicap Fund ICICI Prudential MIP 25 Point 1 Lower mid AUM (₹1,091 Cr). Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Upper mid AUM (₹3,606 Cr). Top quartile AUM (₹10,593 Cr). Upper mid AUM (₹9,034 Cr). Bottom quartile AUM (₹367 Cr). Highest AUM (₹56,040 Cr). Lower mid AUM (₹3,376 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.07% (upper mid). 5Y return: 2.84% (bottom quartile). 5Y return: 16.75% (lower mid). 5Y return: 17.66% (top quartile). 5Y return: 22.06% (top quartile). 1Y return: 8.94% (lower mid). 5Y return: 17.31% (upper mid). 5Y return: 9.51% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.02% (top quartile). 3Y return: 12.79% (lower mid). 3Y return: 16.10% (upper mid). 3Y return: 15.71% (lower mid). 3Y return: 24.37% (top quartile). 1M return: 0.75% (upper mid). 3Y return: 16.65% (upper mid). 3Y return: 10.22% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 32.67% (top quartile). 1Y return: 21.97% (top quartile). 1Y return: 14.75% (upper mid). 1Y return: 14.15% (upper mid). 1Y return: 10.99% (lower mid). Sharpe: 2.49 (top quartile). 1Y return: 8.70% (bottom quartile). 1Y return: 8.45% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 3.17 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -3.75 (bottom quartile). Alpha: -2.18 (bottom quartile). Alpha: 5.34 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Alpha: 3.08 (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.31 (upper mid). Sharpe: 1.41 (top quartile). Sharpe: 0.38 (lower mid). Sharpe: 0.44 (lower mid). Sharpe: 0.37 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.08% (top quartile). Sharpe: 0.23 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.28 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.26 (top quartile). Information ratio: 0.26 (upper mid). Information ratio: 1.00 (top quartile). Modified duration: 2.15 yrs (bottom quartile). Information ratio: 0.01 (upper mid). Sharpe: 0.52 (upper mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Axis Credit Risk Fund
Kotak Standard Multicap Fund
ICICI Prudential MIP 25
4. சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம்
சரியான சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பதும் மிகவும் முக்கியமானதுமுதன்முறையாக மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்தல். சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தின் தட பதிவு (AMC), மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதை இறுதி செய்யும்போது, ஃபண்டின் வயது மற்றும் ஃபண்டின் டிராக்-ரெக்கார்டு ஆகியவை அத்தியாவசிய காரணிகளாகும். எனவே, முதல் முதலீட்டுக்கு சரியான பரஸ்பர நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது தரம் மற்றும் அளவு ஆகிய இரண்டையும் இணைக்கிறது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது பற்றிய அறிவுக்கு பஞ்சமில்லை. போதுமான தகவல்கள் முதலீட்டு நேரத்தில் மட்டுமே உதவும், மேலும் நீங்கள் தவறான விற்பனைக்கு ஆளாகாமல் தடுக்கும். முதன்முறையாக மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது என்பது நன்கு அறியப்பட்ட மற்றும் நன்கு சிந்திக்கப்பட்டதாக இருக்க வேண்டும். இது அதிக முதலீடு செய்ய மட்டுமே உங்களை ஊக்குவிக்கும். இது படிப்படியான செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கான உங்கள் முதல் படியாக இருக்கலாம்.
ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved