16 కొత్త డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీలు SEBI ద్వారా ప్రవేశపెట్టబడ్డాయి

Updated on October 20, 2026 , 5494 views

సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) కొత్త మరియు విస్తృత వర్గాలను ప్రవేశపెట్టిందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ప్రారంభించిన సారూప్య పథకాలలో ఏకరూపతను తీసుకురావడానికి. ఇది పెట్టుబడిదారులు ఉత్పత్తులను సరిపోల్చడం మరియు ముందుగా అందుబాటులో ఉన్న విభిన్న ఎంపికలను విశ్లేషించడం సులభం అని నిర్ధారించడం మరియు నిర్ధారించడం.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఒక పథకంలో.

పెట్టుబడిదారులకు మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడిని సులభతరం చేయాలని సెబీ భావిస్తోంది. పెట్టుబడిదారులు వారి అవసరాలకు అనుగుణంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు,ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు ప్రమాద సామర్థ్యం. SEBI కొత్త మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గీకరణను 6 అక్టోబర్ 2017న పంపిణీ చేసింది. ఇది తప్పనిసరిమ్యూచువల్ ఫండ్ హౌసెస్ వర్గాలకు వారి అన్ని రుణ పథకాలు (ఉన్న & భవిష్యత్తు పథకం) 16 విభిన్న వర్గాలుగా. సెబీ 10 కొత్త కేటగిరీలను కూడా ప్రవేశపెట్టిందిఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్.

రుణ పథకాలలో కొత్త వర్గీకరణ

SEBI యొక్క కొత్త వర్గీకరణ ప్రకారం,రుణ నిధి పథకాలు 16 వర్గాలను కలిగి ఉంటాయి. ఇక్కడ జాబితా ఉంది:

1. ఓవర్ నైట్ ఫండ్

ఈ రుణ పథకం ఒక రోజు మెచ్యూరిటీ ఉన్న ఓవర్‌నైట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

2. లిక్విడ్ ఫండ్

ఈ పథకాలు అప్పులో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియుడబ్బు బజారు 91 రోజుల వరకు మెచ్యూరిటీ ఉన్న సెక్యూరిటీలు.

3. అల్ట్రా షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం అప్పు మరియు డబ్బులో పెట్టుబడి పెడుతుందిసంత మూడు నుండి ఆరు నెలల మధ్య మెకాలే వ్యవధి కలిగిన సెక్యూరిటీలు. మెకాలే వ్యవధి పథకం పెట్టుబడిని తిరిగి పొందడానికి ఎంత సమయం తీసుకుంటుందో కొలుస్తుంది.

4. తక్కువ వ్యవధి ఫండ్

ఈ పథకం ఆరు నుండి 12 నెలల మధ్య మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

5. మనీ మార్కెట్ ఫండ్

ఈ పథకం ఒక సంవత్సరం వరకు మెచ్యూరిటీ ఉన్న మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

6. షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాలలో ఒకటి నుండి మూడు సంవత్సరాల మెకాలే వ్యవధితో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

7. మీడియం డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం మూడు నుండి నాలుగు సంవత్సరాల మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

8. మీడియం నుండి లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం నాలుగు నుండి ఏడు సంవత్సరాల మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

9. లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్

ఈ పథకం ఏడు సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ మెకాలే వ్యవధితో డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

10. డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్

ఇది అన్ని కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టే రుణ పథకం.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

11. కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్

ఈ రుణ పథకం ప్రధానంగా అత్యధిక రేటింగ్ ఉన్న కార్పొరేట్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుందిబాండ్లు. ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతాన్ని అత్యధిక రేటింగ్ ఉన్న కార్పొరేట్ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టగలదు

12. క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్

ఈ పథకం అధిక రేటింగ్ ఉన్న కార్పొరేట్ బాండ్ల క్రింద పెట్టుబడి పెడుతుంది. క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ తన ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతాన్ని అత్యధిక రేటింగ్ పొందిన సాధనాల కంటే తక్కువ పెట్టుబడి పెట్టాలి.

13. బ్యాంకింగ్ మరియు PSU ఫండ్

ఈ పథకం ప్రధానంగా బ్యాంకులు, పబ్లిక్ ఫైనాన్షియల్ ఇనిస్టిట్యూషనల్, పబ్లిక్ సెక్టార్ అండర్‌టేకింగ్‌ల రుణ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

14. ఫండ్ వర్తిస్తుంది

ఈ పథకం మెచ్యూరిటీ అంతటా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.గిల్ట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 80 శాతం పెట్టుబడి పెడుతుంది.

15. 10 సంవత్సరాల స్థిరమైన వ్యవధితో గిల్ట్ ఫండ్

ఈ పథకం 10 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీతో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. 15. గిల్ట్ ఫండ్ 10-సంవత్సరాల స్థిరమైన వ్యవధితో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో కనీసం 80 శాతం పెట్టుబడి పెడుతుంది.

16. ఫ్లోటర్ ఫండ్

ఈ రుణ పథకం ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెడుతుందిఫ్లోటింగ్ రేట్ సాధన. ఫ్లోటర్ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతాన్ని ఫ్లోటింగ్ రేట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2025 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
PGIM India Credit Risk Fund Growth	₹15.5876 ↑ 0.00	₹39	0.6	4.4	8.4	3		5.01%	6M 14D	7M 2D
PGIM India Insta Cash Fund Growth	₹368.046 ↓ 0.00	₹1,438	1.5	3.1	6.4	6.8	6.5	6.15%	1M 10D	1M 10D
Indiabulls Liquid Fund Growth	₹2,733.79 ↑ 0.02	₹301	1.5	3.1	6.4	6.8	6.6	6.4%	1M 18D	1M 18D
Axis Credit Risk Fund Growth	₹23.3762 ↓ -0.03	₹378	0.7	3.1	6.3	7.8	8.7	8.83%	1Y 11M 12D	2Y 2M 12D
PGIM India Low Duration Fund Growth	₹26.0337 ↑ 0.01	₹104	1.5	3.3	6.3	4.5		7.34%	6M 11D	7M 17D
JM Liquid Fund Growth	₹77.015 ↓ -0.01	₹1,701	1.5	3.1	6.2	6.7	6.4	6.12%	1M 8D	1M 11D
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth	₹401.191 ↓ -0.12	₹26,943	1.5	3	6.2	7.2	7.4	7.07%	4M 17D	4M 17D
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹593.919 ↓ -0.29	₹16,279	1.4	3	6.1	7.2	7.4	7.61%	6M 7D	7M 13D
PGIM India Short Maturity Fund Growth	₹39.3202 ↓ 0.00	₹28	1.2	3.1	6.1	4.2		7.18%	1Y 7M 28D	1Y 11M 1D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹23.6297 ↓ -0.01	₹1,448	1.4	2.9	5.4	7.2	7.8	6.94%	5M 5D	5M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 22

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	PGIM India Credit Risk Fund	PGIM India Insta Cash Fund	Indiabulls Liquid Fund	Axis Credit Risk Fund	PGIM India Low Duration Fund	JM Liquid Fund	Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund	Aditya Birla Sun Life Savings Fund	PGIM India Short Maturity Fund	UTI Banking & PSU Debt Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹39 Cr).	Upper mid AUM (₹1,438 Cr).	Lower mid AUM (₹301 Cr).	Lower mid AUM (₹378 Cr).	Bottom quartile AUM (₹104 Cr).	Upper mid AUM (₹1,701 Cr).	Highest AUM (₹26,943 Cr).	Top quartile AUM (₹16,279 Cr).	Bottom quartile AUM (₹28 Cr).	Upper mid AUM (₹1,448 Cr).
Point 2	Established history (12+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (12+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 8.43% (top quartile).	1Y return: 6.37% (top quartile).	1Y return: 6.36% (upper mid).	1Y return: 6.32% (upper mid).	1Y return: 6.30% (upper mid).	1Y return: 6.24% (lower mid).	1Y return: 6.19% (lower mid).	1Y return: 6.10% (bottom quartile).	1Y return: 6.08% (bottom quartile).	1Y return: 5.42% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.27% (lower mid).	1M return: 0.43% (upper mid).	1M return: 0.43% (top quartile).	1M return: -0.29% (bottom quartile).	1M return: 0.47% (top quartile).	1M return: 0.41% (upper mid).	1M return: 0.24% (bottom quartile).	1M return: 0.24% (lower mid).	1M return: 0.43% (upper mid).	1M return: 0.22% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 3.02 (top quartile).	Sharpe: 3.19 (top quartile).	Sharpe: 0.92 (lower mid).	Sharpe: -1.66 (bottom quartile).	Sharpe: 2.66 (upper mid).	Sharpe: 0.88 (lower mid).	Sharpe: 0.96 (upper mid).	Sharpe: -0.98 (bottom quartile).	Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 1.28 (top quartile).	Information ratio: 1.47 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.33 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.15% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.40% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.83% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.07% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 7.61% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 0.54 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).	Modified duration: 0.13 yrs (upper mid).	Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.53 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).	Modified duration: 0.38 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.52 yrs (lower mid).	Modified duration: 1.66 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.43 yrs (upper mid).

PGIM India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
Established history (12+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.43% (top quartile).
1M return: 0.27% (lower mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile).
Modified duration: 0.54 yrs (bottom quartile).

PGIM India Insta Cash Fund

Upper mid AUM (₹1,438 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.37% (top quartile).
1M return: 0.43% (upper mid).
Sharpe: 3.02 (top quartile).
Information ratio: 1.28 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.15% (bottom quartile).
Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).

Indiabulls Liquid Fund

Lower mid AUM (₹301 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.36% (upper mid).
1M return: 0.43% (top quartile).
Sharpe: 3.19 (top quartile).
Information ratio: 1.47 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.40% (lower mid).
Modified duration: 0.13 yrs (upper mid).

Axis Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹378 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.32% (upper mid).
1M return: -0.29% (bottom quartile).
Sharpe: 0.92 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.83% (top quartile).
Modified duration: 1.95 yrs (bottom quartile).

PGIM India Low Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹104 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.30% (upper mid).
1M return: 0.47% (top quartile).
Sharpe: -1.66 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.34% (upper mid).
Modified duration: 0.53 yrs (lower mid).

JM Liquid Fund

Upper mid AUM (₹1,701 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.24% (lower mid).
1M return: 0.41% (upper mid).
Sharpe: 2.66 (upper mid).
Information ratio: 0.33 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile).
Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Highest AUM (₹26,943 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.19% (lower mid).
1M return: 0.24% (bottom quartile).
Sharpe: 0.88 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.07% (upper mid).
Modified duration: 0.38 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Top quartile AUM (₹16,279 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.10% (bottom quartile).
1M return: 0.24% (lower mid).
Sharpe: 0.96 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.61% (top quartile).
Modified duration: 0.52 yrs (lower mid).

PGIM India Short Maturity Fund

Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.08% (bottom quartile).
1M return: 0.43% (upper mid).
Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).
Modified duration: 1.66 yrs (bottom quartile).

UTI Banking & PSU Debt Fund

Upper mid AUM (₹1,448 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 5.42% (bottom quartile).
1M return: 0.22% (bottom quartile).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.94% (lower mid).
Modified duration: 0.43 yrs (upper mid).

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.