2022లో భారతదేశంలోని 7 అత్యుత్తమ ఫండ్‌లు

Updated on February 16, 2026 , 41626 views

నిధుల నిధి ఒకటిటాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి మొత్తాలు చాలా పెద్దవి కావు మరియు అనేకం కాకుండా ఒక ఫండ్ (ఫండ్స్ ఫండ్) నిర్వహించడం సులభం అయిన పెట్టుబడిదారుల కోసంమ్యూచువల్ ఫండ్స్. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి వ్యూహం యొక్క ఈ రూపంలో, పెట్టుబడిదారులు ఒకే ఫండ్ యొక్క గొడుగు కింద అనేక నిధులను కలిగి ఉంటారు, అందుకే ఫండ్స్ ఫండ్స్ అని పేరు.

తరచుగా మల్టీ-మేనేజర్ పెట్టుబడి పేరుతో వెళుతుంది; ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గాల్లో ఒకటిగా పరిగణించబడుతుంది. మల్టీ-మేనేజర్ పెట్టుబడుల యొక్క ముఖ్య ప్రయోజనాల్లో ఒకటి తక్కువ టిక్కెట్ పరిమాణంలో, దిపెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ల శ్రేణిలో తమను తాము వైవిధ్యపరచుకోవచ్చు. కాబట్టి ఫండ్స్ ఫండ్‌లో ఎందుకు ఇన్వెస్ట్ చేయాలి, ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ ప్రయోజనాలు, ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ ఇన్ ఇండియా, ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ పనితీరు మరియు ఇతర ముఖ్యమైన అంశాల వంటి అనేక ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్‌లను మనం పరిశీలిద్దాం.

ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

సాధారణ మాటలలో, aమ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టింగ్ మరొక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో (ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) సేకరించిన డబ్బును ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్‌గా సూచిస్తారు. వారి పోర్ట్‌ఫోలియోల్లోని పెట్టుబడిదారులు వేర్వేరు ఫండ్‌లకు ఎక్స్‌పోజర్‌ని తీసుకుంటారు మరియు వాటిని విడిగా ట్రాక్ చేస్తారు. అయితే, ద్వారాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మల్టీ-మేనేజర్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఈ ప్రక్రియ మరింత సరళీకృతం చేయబడుతుంది, ఎందుకంటే పెట్టుబడిదారులు ఒకే ఫండ్‌ను మాత్రమే ట్రాక్ చేయాలి, ఇది అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉంటుంది. స్టాక్‌ల వంటి వివిధ ఆర్థిక ఆస్తులలో బహిర్గతం ఉన్న 10 విభిన్న ఫండ్‌లలో ఒక వ్యక్తి పెట్టుబడి పెట్టాడని అనుకుందాం,బాండ్లు, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, బంగారం మొదలైనవి. అయితే, అతను ప్రతి ఫండ్‌ను విడిగా ట్రాక్ చేయాల్సిన అవసరం ఉన్నందున ఆ నిధులను నిర్వహించడం కష్టం. అందువల్ల, అటువంటి అవాంతరాలను నివారించడానికి, పెట్టుబడిదారుడు వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో తన వాటాలను కలిగి ఉన్న బహుళ-నిర్వహణ పెట్టుబడిలో (లేదా ఫండ్స్ యొక్క ఒకే ఫండ్స్ వ్యూహం) డబ్బును పెట్టుబడి పెడతాడు.

ఫండ్స్ ఫండ్స్ రకాలు ఏమిటి?

1. ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు

ఈ ఫండ్‌లు విభిన్నమైన అసెట్ పూల్‌ను కలిగి ఉంటాయి - ఈక్విటీ, డెట్ సాధనాలు, విలువైన లోహాలు మొదలైన వాటితో కూడిన సెక్యూరిటీలతో. ఇది అనుమతిస్తుందిఆస్తి కేటాయింపు పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉన్న సాపేక్షంగా స్థిరమైన సెక్యూరిటీల ద్వారా హామీ ఇవ్వబడిన తగ్గిన రిస్క్ లెవల్‌లో, అత్యుత్తమ పనితీరు సాధనం ద్వారా అధిక రాబడిని అందించడానికి నిధులు.

2. గోల్డ్ ఫండ్స్

వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం, ప్రధానంగా గోల్డ్ సెక్యూరిటీలలో ట్రేడింగ్ చేయడం గోల్డ్ ఫండ్స్. సంబంధిత అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీని బట్టి ఈ వర్గానికి చెందిన ఫండ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా గోల్డ్ ట్రేడింగ్ కంపెనీల పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండవచ్చు.

3. అంతర్జాతీయ నిధుల నిధి

విదేశాల్లో పనిచేసే మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను లక్ష్యంగా చేసుకుంటారుఅంతర్జాతీయ నిధి నిధులు. ఇది పెట్టుబడిదారులకు సంబంధిత దేశంలోని అత్యుత్తమ పనితీరు గల స్టాక్‌లు మరియు బాండ్ల ద్వారా అధిక రాబడిని పొందేందుకు వీలు కల్పిస్తుంది.

4. మల్టీ-మేనేజర్ ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో అందుబాటులో ఉన్న ఫండ్స్ యొక్క అత్యంత సాధారణ రకం ఇదిసంత. అటువంటి ఫండ్ యొక్క అసెట్ బేస్ వివిధ వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడే మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను కలిగి ఉంటుంది, ఇవన్నీ వేరే పోర్ట్‌ఫోలియో ఏకాగ్రతను కలిగి ఉంటాయి. మల్టీ-మేనేజర్ ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా బహుళ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌లను కలిగి ఉంటాయి, ప్రతి ఒక్కరు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఉన్న నిర్దిష్ట ఆస్తితో వ్యవహరిస్తారు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

5. ఇటిఎఫ్ ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్

నిధుల నిధిని కలిగి ఉంటుందిఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్ వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలో దేశంలో ఒక ప్రముఖ పెట్టుబడి సాధనం. ఈ పరికరంలో ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి కంటే ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ ద్వారా ETFలో పెట్టుబడి పెట్టడం మరింత అందుబాటులో ఉంటుంది. ఎందుకంటే ETFలకు డీమ్యాట్ అవసరంట్రేడింగ్ ఖాతా ఈటీఎఫ్ ఫండ్స్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నప్పుడు అలాంటి పరిమితులు లేవు.

అయితే, ETF లకు కొంచెం ఎక్కువ రిస్క్ ఉంటుందికారకం స్టాక్ మార్కెట్‌లో షేర్ల వలె వర్తకం చేయబడినందున వాటితో అనుబంధించబడి, ఈ నిధుల నిధి మార్కెట్ యొక్క అస్థిరతకు మరింత అవకాశం కలిగిస్తుంది.

ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్‌లో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

ఫండ్స్ యొక్క టాప్ ఫండ్ యొక్క ప్రధాన లక్ష్యం తక్కువ రిస్క్‌తో కూడిన విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా రాబడిని పెంచడం. ఎక్కువ కాలం పాటు విడిచిపెట్టగలిగే చిన్న ఆర్థిక వనరులకు ప్రాప్యత ఉన్న వ్యక్తులు అటువంటి మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవచ్చు. అటువంటి ఫండ్స్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో విభిన్నంగా ఉంటుంది కాబట్టిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు, ఇది అధిక ప్రాప్తిని నిర్ధారిస్తుంది-విలువ నిధులు అలాగే.

ఆదర్శవంతంగా, సాపేక్షంగా తక్కువ వనరులు మరియు తక్కువ ఉన్న పెట్టుబడిదారులుద్రవ్యత అవసరాలు మార్కెట్లో అందుబాటులో ఉన్న ఫండ్స్ యొక్క టాప్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు. ఇది తక్కువ రిస్క్‌తో గరిష్ట రాబడిని సంపాదించడానికి వారిని అనుమతిస్తుంది.

ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

రకరకాలుగా ఉన్నాయిపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు ఫండ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో -

1. వైవిధ్యం

ఫండ్స్ ఫండ్ వివిధ లక్ష్యంఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్‌లో, ప్రతి ఒక్కటి ఫండ్ యొక్క నిర్దిష్ట ఆస్తి లేదా సెక్టార్‌లో ప్రత్యేకత కలిగి ఉంటుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో వైవిధ్యం కారణంగా రాబడి మరియు నష్టాలు రెండూ ఆప్టిమైజ్ చేయబడినందున ఇది డైవర్సిఫికేషన్ ద్వారా లాభాలను నిర్ధారిస్తుంది.

2. వృత్తిపరంగా శిక్షణ పొందిన నిర్వాహకులు

ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్‌లు సంవత్సరాల అనుభవం ఉన్న ఉన్నత శిక్షణ పొందిన వ్యక్తులచే నిర్వహించబడతాయి. అటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు చేసిన సరైన విశ్లేషణ మరియు లెక్కించబడిన మార్కెట్ అంచనాలు క్లిష్టమైన పెట్టుబడి వ్యూహాల ద్వారా అధిక దిగుబడులను అందిస్తాయి.

3. తక్కువ వనరుల అవసరాలు

పరిమిత ఆర్థిక వనరులు ఉన్న వ్యక్తి అధిక లాభాలను సంపాదించడానికి అందుబాటులో ఉన్న టాప్ ఫండ్స్‌లో సులభంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్‌ని ఎంచుకునేటప్పుడు నెలవారీ పెట్టుబడి పథకాలను కూడా పొందవచ్చు.

ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ పరిమితులు

1. వ్యయ నిష్పత్తి

ఫండ్‌ల ఫండ్‌ను నిర్వహించడానికి వ్యయ నిష్పత్తులు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ప్రామాణిక మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల కంటే ఎక్కువగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే దీనికి అధిక నిర్వహణ వ్యయం ఉంటుంది. అదనపు ఖర్చులు ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన ఆస్తిని ఎంచుకోవడం, ఇది క్రమానుగతంగా హెచ్చుతగ్గులకు గురవుతుంది.

2. పన్ను

ఫండ్స్ ఫండ్‌పై విధించిన పన్నును పెట్టుబడిదారుడు చెల్లించాలి, ఆ సమయంలో మాత్రమేవిముక్తి ప్రధాన మొత్తంలో. అయితే, రికవరీ సమయంలో, స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలికరాజధాని వార్షికాన్ని బట్టి లాభాలు పన్ను మినహాయింపులకు లోబడి ఉంటాయిఆదాయం పెట్టుబడిదారు మరియు పెట్టుబడి కాలం.

2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అత్యుత్తమ పనితీరు గల ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
PGIM India Euro Equity Fund Growth	₹20.82 ↓ -0.09	₹1,050	15.9	20.3	29.7	21.5	-0.3	18.3
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth	₹259.278 ↑ 0.17	₹2,255	2.9	11.6	21.5	19.9	18	15.4
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹61.751 ↑ 0.43	₹8,190	0.9	4.2	18.3	22.2	14.7	2.1
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹52.0917 ↑ 0.36	₹100	0.9	4.1	18.2	21.9	14.6	2
ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth	₹171.12 ↑ 0.73	₹215	1.5	6.3	16.3	18.1	15.4	11
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth	₹55.2518 ↑ 0.13	₹234	0	4.1	15.1	16.5	13.2	8.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

Commentary	PGIM India Euro Equity Fund	Kotak Asset Allocator Fund - FOF	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund	IDBI Nifty Junior Index Fund	ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund	IDBI Nifty Index Fund	Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹1,050 Cr).	Upper mid AUM (₹2,255 Cr).	Highest AUM (₹8,190 Cr).	Bottom quartile AUM (₹100 Cr).	Lower mid AUM (₹215 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹234 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: -0.29% (bottom quartile).	5Y return: 18.00% (top quartile).	5Y return: 14.66% (upper mid).	5Y return: 14.59% (lower mid).	5Y return: 15.39% (upper mid).	5Y return: 11.74% (bottom quartile).	5Y return: 13.22% (lower mid).
Point 6	3Y return: 21.46% (upper mid).	3Y return: 19.89% (lower mid).	3Y return: 22.21% (top quartile).	3Y return: 21.91% (upper mid).	3Y return: 18.08% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (lower mid).	3Y return: 16.54% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 29.72% (top quartile).	1Y return: 21.48% (upper mid).	1Y return: 18.34% (upper mid).	1Y return: 18.24% (lower mid).	1Y return: 16.33% (lower mid).	1Y return: 16.16% (bottom quartile).	1Y return: 15.14% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 3.63% (upper mid).	1M return: -0.24% (bottom quartile).	1M return: 2.17% (upper mid).	1M return: 2.15% (lower mid).	1M return: 0.37% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 0.83% (lower mid).
Point 9	Alpha: -12.95 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -0.80 (lower mid).	Alpha: -0.89 (lower mid).	Alpha: 1.65 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.53 (upper mid).
Point 10	Sharpe: 1.08 (top quartile).	Sharpe: 0.89 (upper mid).	Sharpe: -0.12 (bottom quartile).	Sharpe: -0.13 (bottom quartile).	Sharpe: 0.44 (lower mid).	Sharpe: 1.04 (upper mid).	Sharpe: 0.25 (lower mid).

PGIM India Euro Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,050 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: -0.29% (bottom quartile).
3Y return: 21.46% (upper mid).
1Y return: 29.72% (top quartile).
1M return: 3.63% (upper mid).
Alpha: -12.95 (bottom quartile).
Sharpe: 1.08 (top quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Upper mid AUM (₹2,255 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.00% (top quartile).
3Y return: 19.89% (lower mid).
1Y return: 21.48% (upper mid).
1M return: -0.24% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.89 (upper mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,190 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.66% (upper mid).
3Y return: 22.21% (top quartile).
1Y return: 18.34% (upper mid).
1M return: 2.17% (upper mid).
Alpha: -0.80 (lower mid).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹100 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.59% (lower mid).
3Y return: 21.91% (upper mid).
1Y return: 18.24% (lower mid).
1M return: 2.15% (lower mid).
Alpha: -0.89 (lower mid).
Sharpe: -0.13 (bottom quartile).

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Lower mid AUM (₹215 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.39% (upper mid).
3Y return: 18.08% (bottom quartile).
1Y return: 16.33% (lower mid).
1M return: 0.37% (bottom quartile).
Alpha: 1.65 (top quartile).
Sharpe: 0.44 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (lower mid).
1Y return: 16.16% (bottom quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Lower mid AUM (₹234 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.22% (lower mid).
3Y return: 16.54% (bottom quartile).
1Y return: 15.14% (bottom quartile).
1M return: 0.83% (lower mid).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: 0.25 (lower mid).

* ఆధారంగా నిధుల జాబితాఆస్తులు >= 50 కోట్లు & ఆధారంగా క్రమబద్ధీకరించబడింది1 సంవత్సరం రిటర్న్.

1. PGIM India Euro Equity Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds.

Research Highlights for PGIM India Euro Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,050 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: -0.29% (bottom quartile).
3Y return: 21.46% (upper mid).
1Y return: 29.72% (top quartile).
1M return: 3.63% (upper mid).
Alpha: -12.95 (bottom quartile).
Sharpe: 1.08 (top quartile).
Information ratio: -0.20 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc (~98.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.0%.

Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund

PGIM India Euro Equity Fund Growth
Launch Date	11 Sep 07
NAV (17 Feb 26)	₹20.82 ↓ -0.09 (-0.43 %)
Net Assets (Cr)	₹1,050 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	1.08
Information Ratio	-0.2
Alpha Ratio	-12.95
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹8,152
31 Jan 23	₹6,341
31 Jan 24	₹6,684
31 Jan 25	₹8,184
31 Jan 26	₹10,977

PGIM India Euro Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is .
Net Profit of Invest Now

Returns for PGIM India Euro Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	3.6%
3 Month	15.9%
6 Month	20.3%
1 Year	29.7%
3 Year	21.5%
5 Year	-0.3%
10 Year
15 Year
Since launch	4.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.3%
2023	20.6%
2022	14.6%
2021	-35.6%
2020	-1.9%
2019	20.5%
2018	21.4%
2017	-10.3%
2016	14.6%
2015	-6.7%

Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund

Name	Since	Tenure
Anandha Padmanabhan Anjeneyan	15 Feb 25	0.96 Yr.
Vivek Sharma	15 Feb 25	0.96 Yr.

Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.93%
Equity	98.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc Investment Fund \| -	99%	₹1,171 Cr	934,875 ↓ -3,115
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹15 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	₹1 Cr

2. Kotak Asset Allocator Fund - FOF

The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

Research Highlights for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Upper mid AUM (₹2,255 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.00% (top quartile).
3Y return: 19.89% (lower mid).
1Y return: 21.48% (upper mid).
1M return: -0.24% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.89 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Kotak Gold ETF (~19.6%).
Top-3 holdings concentration ~37.9%.

Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth
Launch Date	9 Aug 04
NAV (17 Feb 26)	₹259.278 ↑ 0.17 (0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹2,255 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	0.89
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,328
31 Jan 23	₹13,722
31 Jan 24	₹17,359
31 Jan 25	₹20,012
31 Jan 26	₹24,137

Kotak Asset Allocator Fund - FOF SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	-0.2%
3 Month	2.9%
6 Month	11.6%
1 Year	21.5%
3 Year	19.9%
5 Year	18%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.4%
2023	19%
2022	23.4%
2021	11.3%
2020	25%
2019	25%
2018	10.3%
2017	4.4%
2016	13.7%
2015	8.8%

Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	15 Nov 21	4.22 Yr.
Devender Singhal	9 May 19	6.74 Yr.

Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.38%
Equity	56.71%
Debt	11.24%
Other	27.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gold ETF - \| -	20%	₹470 Cr	36,077,481 ↑ 4,130,000
Kotak Nifty PSU Bank ETF - \| -	9%	₹225 Cr	2,497,000 ↓ -1,200,000
Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr Investment Fund \| -	9%	₹214 Cr	28,411,378
Kotak Nifty IT ETF - \| -	9%	₹210 Cr	50,200,000
Kotak Silver ETF - \| -	8%	₹201 Cr	7,000,000 ↑ 7,000,000
Kotak Consumption Dir Gr Investment Fund \| -	8%	₹200 Cr	146,659,548
Kotak Gilt Inv Growth - Direct Investment Fund \| -	6%	₹137 Cr	12,634,309
Kotak Bond Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹113 Cr	12,869,186
Kotak Trsptn & Lgstcs Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹109 Cr	95,899,303
Kotak Quant Dir Gr Investment Fund \| -	4%	₹107 Cr	70,592,506

3. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹8,190 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.66% (upper mid).
3Y return: 22.21% (top quartile).
1Y return: 18.34% (upper mid).
1M return: 2.17% (upper mid).
Alpha: -0.80 (lower mid).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Information ratio: -6.68 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Vedanta Ltd (~5.1%).

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (18 Feb 26)	₹61.751 ↑ 0.43 (0.70 %)
Net Assets (Cr)	₹8,190 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	-6.68
Alpha Ratio	-0.8
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,908
31 Jan 23	₹12,335
31 Jan 24	₹17,386
31 Jan 25	₹19,803
31 Jan 26	₹21,294

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	2.2%
3 Month	0.9%
6 Month	4.2%
1 Year	18.3%
3 Year	22.2%
5 Year	14.7%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2.1%
2023	27.2%
2022	26.3%
2021	0.1%
2020	29.5%
2019	14.3%
2018	0.6%
2017	-8.8%
2016	45.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	5.04 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	2 Yr.
Ashwini Shinde	18 Dec 24	1.12 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.08%
Equity	99.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| VEDL	5%	₹413 Cr	6,063,111 ↑ 66,403
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹313 Cr	678,121 ↑ 7,419
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| TVSMOTOR	4%	₹309 Cr	839,152 ↑ 9,183
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	3%	₹275 Cr	454,113 ↑ 4,968
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| BPCL	3%	₹253 Cr	6,927,526 ↑ 75,869
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| BRITANNIA	3%	₹247 Cr	421,515 ↑ 4,611
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹247 Cr	1,511,537 ↑ 16,549
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹230 Cr	4,891,051 ↑ 53,565
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| TATAPOWER	3%	₹220 Cr	6,001,759 ↑ 65,730
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹218 Cr	13,354,177 ↑ 146,260

4. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹100 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.59% (lower mid).
3Y return: 21.91% (upper mid).
1Y return: 18.24% (lower mid).
1M return: 2.15% (lower mid).
Alpha: -0.89 (lower mid).
Sharpe: -0.13 (bottom quartile).
Information ratio: -7.49 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding Vedanta Ltd (~5.1%).

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (18 Feb 26)	₹52.0917 ↑ 0.36 (0.70 %)
Net Assets (Cr)	₹100 on 31 Dec 25
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	-7.49
Alpha Ratio	-0.89
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,917
31 Jan 23	₹12,378
31 Jan 24	₹17,354
31 Jan 25	₹19,743
31 Jan 26	₹21,212

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	0.9%
6 Month	4.1%
1 Year	18.2%
3 Year	21.9%
5 Year	14.6%
10 Year
15 Year
Since launch	11.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2%
2023	26.9%
2022	25.7%
2021	0.4%
2020	29.6%
2019	13.7%
2018	0.5%
2017	-9.3%
2016	43.6%
2015	6.9%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	2.33 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.2%
Equity	99.76%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| VEDL	5%	₹5 Cr	73,349 ↑ 323
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	4%	₹4 Cr	8,220 ↑ 28
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| TVSMOTOR	4%	₹4 Cr	10,179 ↑ 78
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	3%	₹3 Cr	5,483 ↓ -10
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 25 \| BPCL	3%	₹3 Cr	83,789 ↑ 583
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	3%	₹3 Cr	18,293 ↑ 139
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| BRITANNIA	3%	₹3 Cr	5,086 ↓ -10
Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 23 \| VBL	3%	₹3 Cr	59,223 ↑ 921
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| TATAPOWER	3%	₹3 Cr	72,891 ↑ 465
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹3 Cr	161,388 ↑ 1,060

5. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan)

The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Lower mid AUM (₹215 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.39% (upper mid).
3Y return: 18.08% (bottom quartile).
1Y return: 16.33% (lower mid).
1M return: 0.37% (bottom quartile).
Alpha: 1.65 (top quartile).
Sharpe: 0.44 (lower mid).
Information ratio: 0.81 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding ICICI Pru Nifty Private Banks ETF (~19.3%).
Top-3 holdings concentration ~45.4%.

Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth
Launch Date	18 Dec 03
NAV (18 Feb 26)	₹171.12 ↑ 0.73 (0.43 %)
Net Assets (Cr)	₹215 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.42
Sharpe Ratio	0.44
Information Ratio	0.81
Alpha Ratio	1.65
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹13,088
31 Jan 23	₹13,606
31 Jan 24	₹18,002
31 Jan 25	₹20,107
31 Jan 26	₹22,417

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.5%
6 Month	6.3%
1 Year	16.3%
3 Year	18.1%
5 Year	15.4%
10 Year
15 Year
Since launch	13.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11%
2023	15.9%
2022	29.3%
2021	4.2%
2020	30.3%
2019	10.7%
2018	6.7%
2017	4%
2016	19.2%
2015	11.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	5 Sep 18	7.41 Yr.
Dharmesh Kakkad	28 May 18	7.69 Yr.
Sharmila D'Silva	13 May 24	1.72 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	1.24 Yr.

Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.05%
Equity	94.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Nifty Private Banks ETF - \| -	19%	₹42 Cr	14,607,963 ↑ 750,000
ICICI Pru Nifty Bank ETF - \| -	14%	₹31 Cr	5,073,440
ICICI Pru Nifty FMCG ETF - \| -	12%	₹26 Cr	4,719,300 ↑ 380,000
ICICI Pru Nifty IT ETF - \| -	11%	₹25 Cr	5,871,290 ↓ -262,000
Nippon India Nifty Pharma ETF - \| -	8%	₹18 Cr	8,035,000 ↑ 785,000
ICICI Prudential Nifty Oil & Gas ETF - \| -	8%	₹18 Cr	14,916,960 ↑ 1,060,000
ICICI Prudential Nifty Metal ETF - \| -	7%	₹16 Cr	13,253,493 ↓ -5,500,000
ICICI Prudential Nifty Auto ETF - \| -	7%	₹15 Cr	5,281,500 ↑ 200,000
Groww BSE Power ETF - \| -	6%	₹12 Cr	12,500,000 ↑ 3,100,000
Motilal Oswal Nifty Realty ETF - \| -	3%	₹6 Cr	725,000

6. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (bottom quartile).
3Y return: 20.28% (lower mid).
1Y return: 16.16% (bottom quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (upper mid).
Information ratio: -3.93 (lower mid).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,652
31 Jan 23	₹12,934

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

7. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Lower mid AUM (₹234 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.22% (lower mid).
3Y return: 16.54% (bottom quartile).
1Y return: 15.14% (bottom quartile).
1M return: 0.83% (lower mid).
Alpha: -0.53 (upper mid).
Sharpe: 0.25 (lower mid).
Information ratio: 1.13 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Corporate Bond Dir Gr (~20.1%).
Top-3 holdings concentration ~51.2%.

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth
Launch Date	9 May 11
NAV (17 Feb 26)	₹55.2518 ↑ 0.13 (0.23 %)
Net Assets (Cr)	₹234 on 31 Dec 25
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.16
Sharpe Ratio	0.25
Information Ratio	1.13
Alpha Ratio	-0.53
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,300
31 Jan 23	₹12,626
31 Jan 24	₹16,288
31 Jan 25	₹18,076
31 Jan 26	₹19,772

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	0%
6 Month	4.1%
1 Year	15.1%
3 Year	16.5%
5 Year	13.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.5%
2023	16.9%
2022	24.5%
2021	3.6%
2020	21.1%
2019	19.2%
2018	6.9%
2017	-2.6%
2016	26.5%
2015	7.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Name	Since	Tenure
Vinod Bhat	16 Aug 19	6.47 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	3.2 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.48%
Equity	59.75%
Debt	36.65%
Other	0.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Corporate Bond Dir Gr Investment Fund \| -	20%	₹46 Cr	13,497,845 ↑ 4,399,994
Aditya BSL Short Term Dir Gr Investment Fund \| -	18%	₹41 Cr	7,783,726 ↑ 1,220,794
Nippon India Growth Mid Cap Dir Gr Investment Fund \| -	13%	₹30 Cr	66,254
Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr Investment Fund \| -	13%	₹29 Cr	139,592
ICICI Prudential Large Cap Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹28 Cr	2,299,601
Kotak Multicap Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹28 Cr	13,582,933
Aditya BSL Large Cap Dir Gr Investment Fund \| -	11%	₹25 Cr	416,293
Clearing Corporation Of India Limited CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹3 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr
Aditya BSL Gov Sec Dir Gr Investment Fund \| -		₹0 Cr	00 ↓ -759,409

ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు

ప్రతి మ్యూచువల్ ఫండ్ లాగానే, ఫండ్స్ ఫండ్స్ కూడా అనేక ప్రయోజనాలను కలిగి ఉన్నాయి. వాటిలో కొన్ని:

1. పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్ మరియు ఫండ్ కేటాయింపు

ప్రధాన ప్రయోజనాల్లో ఒకటి పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్. ఇక్కడ, ఒకే ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పటికీ, అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, ఇక్కడ ఫండ్ ఇచ్చిన స్థాయిలో రిస్క్‌లో గరిష్ట రాబడిని సంపాదించే లక్ష్యంతో సరైన పద్ధతిలో కేటాయించబడుతుంది.

2. విభిన్న ఆస్తుల కోసం గేట్‌వే

మల్టీ-మేనేజ్‌మెంట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రిటైల్ ఇన్వెస్టర్‌లు పెట్టుబడులకు సులభంగా అందుబాటులో లేని ఫండ్‌లకు యాక్సెస్ పొందడానికి సహాయపడుతుంది. ఒకే ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తీసుకోవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్స్,రుణ నిధి లేదా కమోడిటీ ఆధారిత మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కూడా. ఇది కేవలం ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం ద్వారా రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు వైవిధ్యతను నిర్ధారిస్తుంది.

3. డ్యూ డిలిజెన్స్ ప్రాసెస్

ఈ కేటగిరీ కింద ఉన్న అన్ని ఫండ్‌లు ఫండ్ మేనేజర్ నిర్వహించే డ్యూ డిలిజెన్స్ ప్రాసెస్‌ను అనుసరించాలని భావిస్తున్నారు, ఇక్కడ వ్యూహం అంచనాలకు అనుగుణంగా ఉండేలా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు అంతర్లీన ఫండ్ మేనేజర్‌ల నేపథ్యం మరియు ఆధారాలను తనిఖీ చేయాలి.

4. తక్కువ పెట్టుబడి మొత్తం

తక్కువ టిక్కెట్ పరిమాణంతో ఈ పెట్టుబడి మార్గంలోకి ప్రవేశించాలనుకునే రిటైల్ పెట్టుబడిదారులకు ఇది మంచి ఎంపిక.

ఫండ్ ఫండ్ ఎలా పని చేస్తుంది?

మల్టీ-మేనేజర్ పెట్టుబడి ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడానికి, ఫెటర్డ్ మరియు అపరిమిత నిర్వహణ యొక్క భావనలను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఫెటర్డ్ మేనేజ్‌మెంట్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ తన స్వంత కంపెనీచే నిర్వహించబడే ఆస్తులు మరియు నిధులను కలిగి ఉన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలో తన డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు ఒక పరిస్థితి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, డబ్బు అదే ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ యొక్క నిధులలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, అన్‌ఫెటర్డ్ మేనేజ్‌మెంట్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇతరులచే నిర్వహించబడే బాహ్య నిధులలో పెట్టుబడి పెట్టే పరిస్థితి.అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీలు. ఫెటర్డ్ ఫండ్‌ల కంటే అన్‌ఫెటర్డ్ ఫండ్‌లు ప్రయోజనం కలిగి ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి ఒకే కుటుంబ నిధులకు పరిమితం కాకుండా అనేక ఫండ్‌లు మరియు ఇతర పథకాల నుండి అవకాశాలను ఉపయోగించుకోవచ్చు.

ఫండ్ ఆఫ్ ఫండ్‌లను ఎందుకు ఎంచుకోవాలి?

సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్‌కు బదులుగా బహుళ-నిర్వహణ పెట్టుబడి ఒక వ్యక్తి వారి లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఎలా సహాయపడుతుందనే దానిపై క్రింది చిత్రం స్పష్టత ఇస్తుంది.

బహుళ-నిర్వహణ పెట్టుబడి దానితో అనుబంధించబడిన అనేక ప్రయోజనాలను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, దానితో అనుబంధించబడిన రుసుము గురించి తెలుసుకోవలసిన ముఖ్యమైన అంశాలలో ఒకటి. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఆకర్షించే ఏవైనా ఛార్జీలు లేదా ఖర్చుల గురించి పెట్టుబడిదారులు తెలుసుకోవాలి మరియు తదనుగుణంగా తమ పెట్టుబడులను చేయాలి. అందువల్ల, క్లుప్తంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో అవాంతరాలు లేని పెట్టుబడిని ఆస్వాదించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఫండ్స్ ఫండ్ అనువైన పెట్టుబడి ఎంపిక అని నిర్ధారించవచ్చు.

FOF మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

1. FOFల యొక్క అత్యంత ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటి?

జ: FOFల యొక్క అత్యంత ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటంటే ఇది మీ పెట్టుబడిని వైవిధ్యపరుస్తుంది మరియు మంచి రాబడిని నిర్ధారిస్తుంది. మీరు మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితే, FOFలలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది. ఇది మీ నష్టాన్ని తగ్గిస్తుంది మరియు మీరు మీ పెట్టుబడులపై మంచి రాబడిని పొందేలా చేస్తుంది.

2. వివిధ రకాల FOFలు ఏమిటి?

జ: ఐదు రకాల FOFలు ఉన్నాయి మరియు ఇవి క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

ఆస్తుల కేటాయింపు నిధులు
బంగారు నిధులు
అంతర్జాతీయ FOFలు
FOFs ETFలు
మల్టీ-మేనేజర్ FOFలు

ప్రతి FOF ప్రత్యేక లక్షణాలను కలిగి ఉంది. ఉదాహరణకు, మీరు గోల్డ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తారుబంగారు ఇటిఎఫ్ మరియు బహుళ-నిర్వాహకుల FOFలలో మీరు వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెడతారు.

3. FOF లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పరిగణించవలసిన పారామితులు ఏమిటి?

జ: FOFలు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, కాబట్టి మీరు పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మీ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని మరియు మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న డబ్బు మొత్తాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. నిర్ణీత సమయంలో మీరు ఆశించే రాబడి శాతం మీకు రిస్క్‌లను తీసుకునే సామర్థ్యం గురించి ఒక ఆలోచన ఇస్తుంది. దాని ఆధారంగా, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న డబ్బును అంచనా వేయాలి. FOF లలో మీరు ఎంత డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టాలో నిర్ణయించడంలో మీ ఆర్థిక పరిస్థితి కూడా మీకు సహాయం చేస్తుంది.

మీరు ఈ రెండు అంశాలను అంచనా వేసిన తర్వాత, నిర్దిష్ట FOFని ఎంచుకుని, పెట్టుబడిని ప్రారంభించండి.

4. ఏ FOF అత్యుత్తమ రాబడిని చూపింది?

జ: గోల్డ్ FOF లు అత్యంత సురక్షితమైన పెట్టుబడులలో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయి. ఇవి గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌ల వంటివి మరియు మీరు ఎప్పుడుబంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టండి FOF, ఇది చెల్లించడం వంటి అదనపు సమస్యలు లేకుండా భౌతిక బంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టడం లాంటిదిGST,అమ్మకపు పన్ను, లేదా సంపద పన్ను. మార్కెట్‌తో పోలిస్తే బంగారం ధర ఎప్పుడూ విస్తృతంగా పడిపోనందున ఈ పెట్టుబడి సురక్షితమైనది మరియు తద్వారా మంచి రాబడిని ఇస్తుంది. అందువలన, తరచుగా గోల్డ్ FOF ఉత్తమమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడులలో ఒకటిగా పరిగణించబడుతుంది.

5. ఏదైనా సాధారణ FOFలు ఉన్నాయా?

జ: ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లు లేదా ఇటిఎఫ్‌లు అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన ఎఫ్‌ఓఎఫ్‌లు, ఎందుకంటే ఈ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా సులభం. మీరు చేయాల్సిందల్లా a తెరవండిడీమ్యాట్ ఖాతా ఇటిఎఫ్‌లలో వర్తకం చేయడానికి మరియు ఇటిఎఫ్‌లలో మీరు పెట్టుబడి పెట్టగల డబ్బుకు పరిమితులు లేవు.

6. FOF యొక్క అత్యంత క్లిష్టమైన పరిమితుల్లో ఒకటి ఏమిటి?

జ: ఇది పన్ను విధించదగినది. ఇన్వెస్టర్‌గా, మీరు మీ పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేసినప్పుడు అసలు మొత్తంపై పన్ను చెల్లించాలి. మీరు స్వల్పకాలిక FOFలో పెట్టుబడి పెడితే, మీరు చెల్లించవలసి ఉంటుందిపన్నులు ప్రిన్సిపాల్ మరియు రిటర్న్‌లపై. అయితే, ఫండ్ హౌస్ పన్నులను భరిస్తుంది కాబట్టి సంపాదించిన డివిడెండ్ పన్ను విధించబడదు.

7. FOF లకు సుదీర్ఘ లాక్-ఇన్ పీరియడ్ ఉందా?

జ: వేర్వేరు FOFలు వేర్వేరు పెట్టుబడి కాలాలను కలిగి ఉంటాయి. అయితే, మీరు గరిష్ట రాబడిని పొందాలనుకుంటే, మీరు ఎఫ్‌ఓఎఫ్‌లలో ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.