SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ELSS بمقابلہ ایکویٹی فنڈز - الجھن کو دور کریں!

Updated on September 2, 2025 , 34716 views

ای ایل ایس ایس بمقابلہایکویٹی فنڈز? عام طور پر، ایکویٹی لنکڈ سیونگ سکیم (ELSS) ایکویٹی میوچل فنڈ کی ایک قسم ہے جو ٹیکس کے فوائد کے ساتھ ساتھ اچھی سہولیات فراہم کرتی ہے۔مارکیٹ منسلک واپسی. اس وجہ سے، ELSS فنڈز کو ٹیکس کی بچت بھی کہا جاتا ہے۔باہمی چندہ. INR 1,50 تک کی سرمایہ کاری،000 ELSS میں میوچل فنڈز سے ٹیکس کٹوتیوں کے ذمہ دار ہیں۔آمدنی، فی کے طور پرسیکشن 80 سی کےانکم ٹیکس ایکٹ

اگرچہ ELSS ایکویٹی فنڈز کی ایک قسم ہے، لیکن یہ مختلف منفرد خصوصیات پیش کرتا ہے جو اسے عام ایکویٹی فنڈز سے مختلف بناتی ہے۔ وہ کیا ہیں؟ جواب جاننے کے لیے نیچے پڑھیں۔

ELSS کی طرف سے پیش کردہ منفرد خصوصیات کیا ہیں؟

Equity Linked Saving Schems (ELSS) میں کچھ منفرد خصوصیات ہیں:

  • 3 سال کا لاک ان پیریڈ جبکہ ایکویٹی فنڈز میں کوئی لاک ان پیریڈ نہیں ہوتا ہے۔
  • ٹیکسکٹوتی انکم ٹیکس (IT) ایکٹ کے سیکشن 80C کے تحت INR 1,50,000 تک کی سرمایہ کاری میں۔
  • INR 1 لاکھ تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔

ہم نے ELSS کی دیگر خصوصیات کو درج نہیں کیا ہے کیونکہ وہ وہی ہیں جو دوسرے Equity Mutual Funds کے ذریعے پیش کی جاتی ہیں۔ پہلے 3 پوائنٹس واقعی ایکویٹی فنڈز کے لیے منفرد ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سرمایہ کاری کے لیے بہترین ELSS فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹38.3272
↑ 0.73
₹1,21223.561.183.944.212.215.9
SBI PSU Fund Growth ₹30.8375
↓ -0.27
₹5,278-3.314.4-8.829.329.623.5
Franklin India Opportunities Fund Growth ₹255.357
↑ 1.17
₹7,3764.4200.128.628.437.3
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.85
↓ -0.71
₹1,391-4.919.9-10.728.427.725.6
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹104.504
↓ -0.75
₹33,6094.617.61.228.333.657.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹192.17
↓ -0.83
₹7,941-0.916.6-3.12834.727.4
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.07
↓ -0.20
₹2,540-0.618.6-4.927.432.523
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹339.749
↓ -2.28
₹7,377-1.117.7-8.127.330.226.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundFranklin India Opportunities FundInvesco India PSU Equity FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund ICICI Prudential Infrastructure FundHDFC Infrastructure FundNippon India Power and Infra Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).Lower mid AUM (₹5,278 Cr).Upper mid AUM (₹7,376 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).Highest AUM (₹33,609 Cr).Top quartile AUM (₹7,941 Cr).Lower mid AUM (₹2,540 Cr).Upper mid AUM (₹7,377 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (top quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 12.15% (bottom quartile).5Y return: 29.61% (lower mid).5Y return: 28.43% (lower mid).5Y return: 27.66% (bottom quartile).5Y return: 33.60% (top quartile).5Y return: 34.67% (top quartile).5Y return: 32.53% (upper mid).5Y return: 30.17% (upper mid).
Point 63Y return: 44.17% (top quartile).3Y return: 29.28% (top quartile).3Y return: 28.60% (upper mid).3Y return: 28.44% (upper mid).3Y return: 28.31% (lower mid).3Y return: 28.03% (lower mid).3Y return: 27.37% (bottom quartile).3Y return: 27.28% (bottom quartile).
Point 71Y return: 83.85% (top quartile).1Y return: -8.76% (bottom quartile).1Y return: 0.07% (upper mid).1Y return: -10.72% (bottom quartile).1Y return: 1.20% (top quartile).1Y return: -3.06% (upper mid).1Y return: -4.87% (lower mid).1Y return: -8.13% (lower mid).
Point 8Alpha: 2.80 (upper mid).Alpha: 0.19 (lower mid).Alpha: 1.79 (upper mid).Alpha: 5.70 (top quartile).Alpha: 3.70 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -4.86 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.56 (top quartile).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.30 (upper mid).Sharpe: -0.57 (lower mid).Sharpe: -0.11 (top quartile).Sharpe: -0.42 (upper mid).Sharpe: -0.56 (lower mid).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.56 (bottom quartile).Information ratio: -0.27 (lower mid).Information ratio: 1.83 (top quartile).Information ratio: -0.30 (bottom quartile).Information ratio: 0.44 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.02 (top quartile).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.15% (bottom quartile).
  • 3Y return: 44.17% (top quartile).
  • 1Y return: 83.85% (top quartile).
  • Alpha: 2.80 (upper mid).
  • Sharpe: 1.56 (top quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,278 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.61% (lower mid).
  • 3Y return: 29.28% (top quartile).
  • 1Y return: -8.76% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.19 (lower mid).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.27 (lower mid).

Franklin India Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹7,376 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.43% (lower mid).
  • 3Y return: 28.60% (upper mid).
  • 1Y return: 0.07% (upper mid).
  • Alpha: 1.79 (upper mid).
  • Sharpe: -0.30 (upper mid).
  • Information ratio: 1.83 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.66% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.44% (upper mid).
  • 1Y return: -10.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.57 (lower mid).
  • Information ratio: -0.30 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Highest AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.60% (top quartile).
  • 3Y return: 28.31% (lower mid).
  • 1Y return: 1.20% (top quartile).
  • Alpha: 3.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.11 (top quartile).
  • Information ratio: 0.44 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Top quartile AUM (₹7,941 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.67% (top quartile).
  • 3Y return: 28.03% (lower mid).
  • 1Y return: -3.06% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,540 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.53% (upper mid).
  • 3Y return: 27.37% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.87% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹7,377 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.17% (upper mid).
  • 3Y return: 27.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: -8.13% (lower mid).
  • Alpha: -4.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.02 (top quartile).

*اوپر ان فنڈز کی فہرست ہے جس میں AUM/نیٹ اثاثے اس سے اوپر ہیں۔100 کروڑ اور فنڈ کی عمر>= 3 سال۔ 3 سال پر ترتیب دیا گیا۔سی اے جی آر واپسی

ڈیٹا تجزیہ

سب سے پہلے، آئیے کچھ تاریخی اعداد و شمار (جیسا کہ 20 اپریل 2017) کو دیکھتے ہیں تاکہ یہ معلوم کیا جا سکے کہ آیا واقعی ELSS بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ہیں۔

ہم نے پچھلے 3 سالوں اور 5 سالوں میں کچھ ڈیٹا کرنچنگ کیا۔ نتائج واضح طور پر ظاہر کرتے ہیں کہ زمرہ کے طور پر ELSS نے Equity Mutual Funds سے بہت بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، وہ بھی زمرہ میں اوسط منافع زیادہ لگتا ہے۔

قسم 3 سال کا موازنہ 5 سال کا موازنہ
بڑی ٹوپی کم سے کم - 22%، زیادہ سے زیادہ - 78%،اوسط - 44% کم سے کم - 79%، زیادہ سے زیادہ - 185%،اوسط - 116%
ای ایل ایس ایس کم سے کم - 32%، زیادہ سے زیادہ - 95%،اوسط - %60 کم سے کم - 106%، زیادہ سے زیادہ - 194%،اوسط - 145%

ایکویٹی میوچل فنڈز پر ELSS کیوں؟

عام ایکویٹی فنڈز میں لاک ان نہیں ہوتا ہے، حالانکہ ایک ایگزٹ لوڈ ہوتا ہے۔ اس لیے فنڈ مینیجرز مسلسل اس بات کو یقینی بناتے رہتے ہیں کہ ان کے پاس پورا کرنے کے لیے کافی مقدار میں پورٹ فولیو موجود ہے۔رہائی دباؤ اگر کوئی ہے.

یہ ELSS میں کیسے مختلف ہے؟ ہر ایک کے بعد سےنقد بہاؤ 3 سال کا لاک ان ہے، اس کا مطلب یہ ہے کہ فنڈ مینیجر اسٹاک اور مجموعی پورٹ فولیو پر طویل مدتی کالز لے سکتا ہے۔ اس کا مطلب یہ بھی ہے کہ فنڈ مینیجر مختصر مدت میں چھٹکارے کے دباؤ کو پورا کرنے کی فکر نہیں کرتا ہے۔

عام طور پر، آپ دیکھیں گے کہ ELSS میں منتھن کا تناسب (جسے ٹرن اوور ریشو بھی کہا جاتا ہے) اس کے مقابلے میں کم ہے۔بڑے کیپ فنڈز. یہ ان اہم وجوہات میں سے ایک ہے کہ ریٹرن تھوڑا زیادہ ہے۔ اس کے بعد فنڈ مینیجر اپنے فنڈ کے مینڈیٹ کی بنیاد پر ویلیو اسٹاک یا گروتھ اسٹاک کا انتخاب کرسکتا ہے۔ تاہم، ایک چیز باقی ہے کہ ELSS میں اس کی ہولڈنگ کی مدت معمول کے ایکویٹی فنڈز سے کہیں زیادہ ہو سکتی ہے۔

کہاں سرمایہ کاروں کو فائدہ؟

نیچے دیا گیا چارٹ بی ایس ای سینسیکس ویلیو کو 2000 سے 2016 تک کے ڈومیسٹک میوچل فنڈ کے بہاؤ کے ساتھ پیش کرتا ہے۔ ایک چیز جو سامنے آتی ہے وہ یہ ہے کہ جب مارکیٹ گرتی ہے تو سرمایہ کار باہر نکلنے کا رجحان رکھتے ہیں۔

ELSS-Vs-Equity-Funds- Sensex-&-Domestic-Mutual-Flows

یہ عام ایکویٹی فنڈز پر بہت زیادہ دباؤ ڈالتا ہے۔ ELSS میں کیا ہوتا ہے؟ سرمایہ کار بند ہیں اور فنڈ مینیجر کو چھٹکارے پر اس طرح کے دباؤ کا سامنا نہیں کرنا پڑتا ہے۔ یہ اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ پورٹ فولیو کو نقصان نہ پہنچے اور سرمایہ کاری، اگر وہ مضبوط ہے، تو اسے چھڑایا نہیں جاتا۔

نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، سرمایہ کاروں کے لیے کچھ حتمی تجاویز-

  • اگر آپ اچھا منافع حاصل کرنے کے علاوہ ٹیکس بچانا چاہتے ہیں تو ELSS فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ آپ مذکورہ بالا میں سے انتخاب کر سکتے ہیں۔بہترین elss فنڈز.

  • جیسا کہ اوپر ذکر کیا گیا ہے، عام طور پر، ELSS میوچل فنڈز زیادہ تر ایکویٹی فنڈز سے بہتر منافع پیش کرتے ہیں۔ لہذا، یہاں تک کہ سرمایہ کار جو ٹیکس بچانا نہیں چاہتے ہیں وہ طویل عرصے تک دولت بنانے کے لیے ELSS میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔

  • تاہم، سرمایہ کار جو اپنے پیسے کو لاک کرنے کے لیے تیار نہیں ہیں وہ فلیکسی کیپ فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ شروع کرنا aگھونٹ (منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ) ان فنڈز میں کے فائدے کے ساتھ اچھا منافع بھی پیش کر سکتا ہے۔لیکویڈیٹی.

میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4, based on 12 reviews.
POST A COMMENT