+91-22-48913909बेस्ट गवर्नमेंट बॉन्ड म्यूचुअल फंड 2022
गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है! सोने का पानीम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं। किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है।
इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।
सरकारी बॉन्ड फंड क्या हैं?
निगमों को अपनी दिन-प्रतिदिन की आवश्यकताओं के लिए धन की आवश्यकता होती है, और इसलिए वे बैंकों, म्यूचुअल फंड और जैसे उधारदाताओं से उधार लेते हैंबीमा कंपनी. इसी तरह, जब भारत सरकार को धन की आवश्यकता होती है, तो वह अपने बैंकर, रिजर्व के माध्यम से उधार लेती हैबैंक भारत के (आरबीआई)।
आरबीआई, बदले में, बैंकों जैसे उधारदाताओं से पैसा लेता है,बीमा कंपनियों और म्यूचुअल फंड; और इसे सरकार को देता है, और बदले में सरकारी प्रतिभूतियां जारी करता है।
इन जी-सेक का एक विशिष्ट कार्यकाल होता है, जिसके अंत में ऋणदाता जी-सेक वापस देते हैं और अपना पैसा वापस लेते हैं। कई प्रकार केडेट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करें लेकिन सरकारी प्रतिभूतियां केवल सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करें। हालांकि 1994 में भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग में डेट फंड पेश किए गए, कोटक महिंद्रा एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड ने दिसंबर 1998 में भारत का पहला गिल्ट फंड लॉन्च किया।
सरकारी बॉन्ड फंड में निवेश क्यों करें?
अगर आप डेट मार्केट को अच्छी तरह समझते हैं, तो गिल्ट फंड आपके लिए हैं। यदि आप ब्याज दरों में गिरावट की उम्मीद करते हैं, तो गिल्ट फंडों के लिए एक छोटा सा निवेश एक अच्छा विचार है, क्योंकि आमतौर पर, ये फंड ब्याज दर बढ़ने पर सभी डेट फंडों में से सबसे अधिक स्थानांतरित होते हैं। याद रखें: ऐसे समय में आप तभी पैसा कमाते हैं जब आप वास्तव में अपना पैसा निकालते हैं और उसे भुनाते हैं।
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2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ सरकारी बॉन्ड म्युचुअल फंड
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan) Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk Research Highlights for Franklin India Government Securities Fund Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Research Highlights for Axis Gilt Fund Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹105.211
↓ -0.12 ₹9,240 0.6 1.8 5.6 7.4 6.8 7.38% 8Y 3M 7D 20Y 3M 11D UTI Gilt Fund Growth ₹64.2282
↓ -0.03 ₹521 1.3 2.7 4.9 6.9 5.1 6.72% 5Y 8M 12D 8Y 3M 25D Franklin India Government Securities Fund Growth ₹59.9608
↓ -0.07 ₹184 1.1 2.5 4.6 6 5.5 7.44% 7Y 4D 23Y 2M 8D Axis Gilt Fund Growth ₹25.9998
↓ -0.01 ₹637 1.1 1.8 4.6 7.3 5.2 6.75% 6Y 11M 16D 15Y 1M 17D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund Franklin India Government Securities Fund Axis Gilt Fund Point 1 Highest AUM (₹9,240 Cr). Lower mid AUM (₹521 Cr). Bottom quartile AUM (₹184 Cr). Upper mid AUM (₹637 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 5.58% (top quartile). 1Y return: 4.91% (upper mid). 1Y return: 4.63% (lower mid). 1Y return: 4.57% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.26% (bottom quartile). 1M return: 0.36% (upper mid). 1M return: 0.35% (lower mid). 1M return: 0.51% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.16 (top quartile). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Sharpe: -0.19 (upper mid). Sharpe: -0.28 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.38% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.72% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.44% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.75% (lower mid). Point 10 Modified duration: 8.27 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.70 yrs (top quartile). Modified duration: 7.01 yrs (lower mid). Modified duration: 6.96 yrs (upper mid). ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Franklin India Government Securities Fund
Axis Gilt Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (16 Mar 26) ₹105.211 ↓ -0.12 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹9,240 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.38% Effective Maturity 20 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 8 Years 3 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,468 28 Feb 23 ₹10,972 29 Feb 24 ₹11,946 28 Feb 25 ₹12,853 28 Feb 26 ₹13,718 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 1.8% 1 Year 5.6% 3 Year 7.4% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.1 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.1 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.78% Debt 86.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.22% Cash Equivalent 13.78% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹1,402 Cr 149,700,000 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -11% ₹1,105 Cr 114,271,700
↑ 50,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -11% ₹1,062 Cr 107,598,500
↑ 15,000,000 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -9% ₹922 Cr 93,380,460
↑ 21,938,760 7.34% Gs 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹783 Cr 79,038,200 7.15% Maharashtra Sgs 2049
Sovereign Bonds | -3% ₹287 Cr 30,000,000 7.13% Maharashtra Sgs 2048
Sovereign Bonds | -3% ₹279 Cr 29,159,500 Telangana (Government of)
- | -3% ₹269 Cr 26,433,600 Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹261 Cr 25,210,980
↓ -9,242,550 7.12% Uttarpradesh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹247 Cr 25,000,000 2. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (16 Mar 26) ₹64.2282 ↓ -0.03 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹521 on 15 Feb 26 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 8 Years 3 Months 25 Days Modified Duration 5 Years 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,324 28 Feb 23 ₹10,722 29 Feb 24 ₹11,631 28 Feb 25 ₹12,451 28 Feb 26 ₹13,208 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.3% 6 Month 2.7% 1 Year 4.9% 3 Year 6.9% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.1% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.9% 2020 2.3% 2019 10.3% 2018 11.8% 2017 6.3% 2016 4.3% 2015 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.89 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 15 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.42% Debt 93.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.58% Cash Equivalent 6.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Gs 2031
Sovereign Bonds | -45% ₹242 Cr 2,350,000,000 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -19% ₹104 Cr 1,050,000,000 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹75 Cr 800,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -8% ₹44 Cr 450,000,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹25 Cr 250,000,000 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹9 Cr 85,730,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -6% ₹32 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 3. Franklin India Government Securities Fund
Franklin India Government Securities Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (16 Mar 26) ₹59.9608 ↓ -0.07 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹184 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio -0.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 23 Years 2 Months 8 Days Modified Duration 7 Years 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,471 28 Feb 23 ₹10,746 29 Feb 24 ₹11,389 28 Feb 25 ₹12,240 28 Feb 26 ₹12,919 Returns for Franklin India Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.1% 6 Month 2.5% 1 Year 4.6% 3 Year 6% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.5% 2023 7.3% 2022 5.5% 2021 2.5% 2020 2.1% 2019 8.5% 2018 8% 2017 4.3% 2016 0.1% 2015 15.7% Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 2.4 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 1.98 Yr. Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Debt 125.59% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 125.59% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -53% ₹94 Cr 9,729,400 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -12% ₹21 Cr 2,000,000 7.73% Andhra Sgs 2032
Sovereign Bonds | -9% ₹16 Cr 1,500,000 7.62% Punjab Sgs 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.86% Haryana Sdl 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹11 Cr 1,000,000 7.17% Rajasthan Sdl 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 7.64% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 468,680 7.65% Bihar Sgs 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 312,440 7.32% Chhattisgarh Sgs 2037
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 52,560 7.32% Westbengal Sgs 2038
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 50,000 4. Axis Gilt Fund
Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (16 Mar 26) ₹25.9998 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹637 on 31 Jan 26 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio -0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.75% Effective Maturity 15 Years 1 Month 17 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,376 28 Feb 23 ₹10,641 29 Feb 24 ₹11,608 28 Feb 25 ₹12,522 28 Feb 26 ₹13,271 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.1% 6 Month 1.8% 1 Year 4.6% 3 Year 7.3% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.2% 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.32 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 3.08 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.2% Debt 93.8% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.8% Cash Equivalent 6.2% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -18% ₹109 Cr 11,000,000
↑ 10,000,000 6.90% Gs 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹84 Cr 9,000,000
↓ -2,500,000 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -9% ₹54 Cr 5,500,000 7.34% Gs 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹45 Cr 4,494,700 Bihar (Government of) 7.86%
- | -6% ₹36 Cr 3,500,000 6.28% Gs 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹35 Cr 3,500,000 7.69% Haryana Sgs 2041
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 3,000,000
↓ -2,000,000 7.53% Tamilnadu Sgs 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Karnataka (Government of) 7.44%
- | -4% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.09% Gs 2054
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 2,500,000
2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ 10 वर्षीय सरकारी बॉन्ड म्युचुअल फंड
(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for DSP 10Y G-Sec Fund Below is the key information for DSP 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹47.2896
↓ -0.09 ₹338 1.5 2.6 7 8.2 7.5 6.87% 6Y 6M 29D 9Y 4M 13D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹25.5086
↓ -0.03 ₹2,509 1.4 2.5 7 8.1 7.5 6.94% 6Y 10M 20D 10Y SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹65.4329
↓ -0.08 ₹1,836 1.1 2.1 6.1 7.7 6.7 6.88% 6Y 11M 1D 9Y 9M 4D DSP 10Y G-Sec Fund Growth ₹22.2164
↓ -0.02 ₹51 0.7 1.3 5.1 7.4 6.2 6.79% 6Y 10M 10D 9Y 6M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund DSP 10Y G-Sec Fund Point 1 Lower mid AUM (₹338 Cr). Highest AUM (₹2,509 Cr). Upper mid AUM (₹1,836 Cr). Bottom quartile AUM (₹51 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.02% (top quartile). 1Y return: 7.01% (upper mid). 1Y return: 6.11% (lower mid). 1Y return: 5.08% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.32% (lower mid). 1M return: 0.48% (top quartile). 1M return: 0.35% (upper mid). 1M return: 0.30% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.22 (upper mid). Sharpe: 0.24 (top quartile). Sharpe: -0.04 (lower mid). Sharpe: -0.32 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.87% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.94% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.58 yrs (top quartile). Modified duration: 6.89 yrs (lower mid). Modified duration: 6.92 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.86 yrs (upper mid). Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
1. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (16 Mar 26) ₹47.2896 ↓ -0.09 (-0.19 %) Net Assets (Cr) ₹338 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.48 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 6 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,396 28 Feb 23 ₹10,569 29 Feb 24 ₹11,555 28 Feb 25 ₹12,542 28 Feb 26 ₹13,515 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.5% 6 Month 2.6% 1 Year 7% 3 Year 8.2% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 8.8 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.72 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.45% Debt 96.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.55% Cash Equivalent 3.45% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.54% Gs 2036
Sovereign Bonds | -65% ₹222 Cr 21,000,000 7.18% Gs 2033
Sovereign Bonds | -27% ₹94 Cr 9,100,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹15 Cr 1,500,000 8.24% Govt.Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_020326_val
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹7 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹5 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (16 Mar 26) ₹25.5086 ↓ -0.03 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹2,509 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.94% Effective Maturity 10 Years Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,494 28 Feb 23 ₹10,692 29 Feb 24 ₹11,681 28 Feb 25 ₹12,678 28 Feb 26 ₹13,608 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 2.5% 1 Year 7% 3 Year 8.1% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.1 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.1 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.18% Debt 91.82% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 91.82% Cash Equivalent 8.18% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.64% Gs 2035
Sovereign Bonds | -24% ₹647 Cr 65,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -20% ₹534 Cr 54,130,100 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -16% ₹424 Cr 41,200,000 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -14% ₹372 Cr 38,492,500 7.41% Gs 2036
Sovereign Bonds | -13% ₹351 Cr 33,500,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹171 Cr 16,638,350 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹36 Cr 3,544,400 6.19% Gs 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹29 Cr 3,000,000 6.67% Gs 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 Interest Rate Swaps- Md -06-Jan-2031 (Pay Fixed/Receive Float)
- | -6% -₹150 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (16 Mar 26) ₹65.4329 ↓ -0.08 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,836 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -0.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 9 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,471 28 Feb 23 ₹10,696 29 Feb 24 ₹11,666 28 Feb 25 ₹12,630 28 Feb 26 ₹13,464 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.1% 6 Month 2.1% 1 Year 6.1% 3 Year 7.7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.66 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.28% Debt 97.72% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.72% Cash Equivalent 2.28% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -45% ₹804 Cr 81,500,000
↓ -2,500,000 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -28% ₹504 Cr 50,000,000 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹453 Cr 43,999,500 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹37 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹4 Cr 4. DSP 10Y G-Sec Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (16 Mar 26) ₹22.2164 ↓ -0.02 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹51 on 31 Jan 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio -0.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 9 Years 6 Months 25 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,121 28 Feb 23 ₹10,275 29 Feb 24 ₹11,229 28 Feb 25 ₹12,179 28 Feb 26 ₹12,836 Returns for DSP 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.7% 6 Month 1.3% 1 Year 5.1% 3 Year 7.4% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.2% 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% Fund Manager information for DSP 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 2.67 Yr. Data below for DSP 10Y G-Sec Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.5% Debt 99.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.5% Cash Equivalent 0.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -100% ₹56 Cr 5,550,000
↓ -200,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr
रिटर्न और जोखिम
चूंकि ऋण के सभी साधनों में जी-सेक सबसे अधिक तरल हैमंडी, जी-सेक फंड में कोई क्रेडिट जोखिम नहीं होता है क्योंकि भारत सरकार उधारकर्ता है। चूंकि सरकार आमतौर पर नहीं करती हैचूक कॉरपोरेट के विपरीत, गिल्ट फंड में क्रेडिट जोखिम नहीं होता है।
यही कारण है कि सरकारी प्रतिभूतियां सॉवरेन रेटेड हैं। यह उतना ही अच्छा है—या उससे बेहतर माना जाता है—aएएए रेटिंग।
जोखिम
क्या इसका मतलब यह है कि जी-सेक फंड में कोई जोखिम नहीं है? नहीं, वे ब्याज दर जोखिम उठाते हैं। आमतौर पर, जी-सेक फंड उन प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जो लंबी अवधि में परिपक्व होती हैं। जैसे-जैसे ऋण सुरक्षा की परिपक्वता बढ़ती जाती है, यह ब्याज दर के उतार-चढ़ाव के प्रति अधिक संवेदनशील होती जाती है।
यदि ब्याज दरें गिरती हैं, तो ऋण प्रतिभूतियों की कीमतें बढ़ जाती हैं। ज्यादा मैच्योरिटी वाले शेयरों की कीमत बाकी की तुलना में तेजी से बढ़ती है। इसी तरह, जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो ऋण प्रतिभूतियों की कीमतें गिरती हैं। यहां जी-सेक फंडों को सबसे ज्यादा नुकसान हो सकता है, क्योंकि उनकी औसत परिपक्वता आमतौर पर सबसे ज्यादा होती है।
आमतौर पर, एक सरकारी फंड की औसत परिपक्वता फंड हाउस के अपने बॉन्ड फंड से अधिक होती है जो गिल्ट में अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा निवेश करता है। वास्तव में, बॉन्ड फंड मैनेजर के लिए, बॉन्ड फंड की मैच्योरिटी बढ़ाने का सबसे आसान तरीका गिल्ट खरीदना है। इसलिए, बॉन्ड फंड की तुलना में गिल्ट फंड आमतौर पर अधिक अस्थिर होते हैं।
रिटर्न
रेटिंग एजेंसी क्रिसिल द्वारा हमें उपलब्ध कराए गए आंकड़ों के अनुसार, गिल्ट फंड ने 3 साल का रिटर्न उतना ही ऊंचा दिया है16% और जनवरी 2007 और अब के बीच - शून्य से कम रिटर्न के रूप में - जिसका अर्थ है कि उन्होंने पैसा भी खो दिया है। इसी अवधि में 5 साल का रिटर्न उतना ही ऊंचा हो गया है13% और जितना कम1.02%।
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पूछे जाने वाले प्रश्न
1. सरकारी प्रतिभूतियां क्या हैं?
ए: सरकारी प्रतिभूतियां भी सरकार की तरह काम करती हैंबांड, लेकिन उनका मूल थोड़ा अलग है। सरकार भारतीय रिजर्व बैंक के इशारे पर जी-सेक जारी करती है। जब सरकार आरबीआई से पैसा उधार लेती है, तो केंद्रीय बैंक बैंकों और बीमा कंपनियों से पैसा इकट्ठा करता है। यह तब सरकार के कर्ज को पास करता है, और सरकार सरकारी प्रतिभूतियों के रूप में निवेशकों से पैसा इकट्ठा करती है।
2. सरकारी बॉन्ड में कौन निवेश कर सकता है?
ए: पहले केवल प्रमुख व्यावसायिक उद्यम ही सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते थे। हालाँकि, आजकल, व्यक्तिगत निवेशक सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करके सरकारी बांड खरीद सकते हैं जैसेएडलवाइज गवर्नमेंट सिक्योरिटीज फंड, एक्सिस गिल्ट फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गिल्ट फंड।
3. क्या सरकारी बांड कर योग्य हैं?
ए: हां, आप सरकारी बॉन्ड से जो लाभ कमाते हैं वह कर योग्य है, लेकिन केवल तभी जब आप कर योग्य स्लैब के अंतर्गत आते हैं।
4. क्या कोई कर-मुक्त सरकारी बांड हैं?
ए: हां, कुछ कर-मुक्त सरकारी बांड जैसे कि ग्रामीण विद्युतीकरण निगम या आरईसी और आवास विकास निगम या हुडको जैसे सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों द्वारा जारी किए गए। हालांकिआय कर-मुक्त सरकारी बॉन्ड हमेशा कर योग्य बॉन्ड से कम होते हैं।
5. क्या कर-मुक्त बांड कर योग्य हैं?
ए: हां, अगर आप इन्हें एक साल के बाद बेचते हैं तो आपको अपने टैक्स-फ्री सरकारी बॉन्ड पर 10% टैक्स देना होगा। इस मामले में, इसे लंबी अवधि के अंतर्गत वर्गीकृत किया जाएगाराजधानी लाभ और इसलिए, कर योग्य हो जाते हैं।
6. क्या सरकारी बांडों में कोई जोखिम शामिल है?
ए: सरकारी बॉन्ड में डिफॉल्ट का शायद ही कोई जोखिम होता है। यदि आप सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, तो आप आश्वस्त हो सकते हैं कि आपको अपने निवेश पर अच्छा रिटर्न मिलेगा। इसके अतिरिक्त, ये बांड हमेशा बाजार की अस्थिरता से प्रतिकूल रूप से प्रभावित होते हैं। इसलिए, ये आपके निवेश को एक निश्चित मात्रा में स्थिरता प्रदान करते हैं।
7. मैं सरकारी बांडों का मूल्यांकन कैसे करूं?
ए: जब आप सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, तो आपको इन बातों पर विचार करना होगानहीं हैं और ऐतिहासिक विकास दर। उदाहरण के लिए, यदि आप एडलवाइस गवर्नमेंट सिक्योरिटीज फंड पर विचार करते हैं, जिसका एनएवी रु। 18.7977 और 13.6% की वृद्धि दर और इसकी तुलना आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गिल्ट फंड से करें, जिसका एनएवी रु. 77.1462 और 12.6% की वृद्धि दर है, तो पूर्व बाद वाले की तुलना में बेहतर निवेश है। इस प्रकार, जब आप सरकारी बॉन्ड की तुलना करते हैं, तो आपको एनएवी और विकास दर पर विचार करना होगा।
8. सरकारी बॉन्ड में निवेश करने का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
ए: सरकारी बॉन्ड में निवेश उन व्यक्तियों के लिए आदर्श रूप से अनुकूल है जो जोखिम लेने से कतराते हैं। चूंकि सरकार द्वारा जारी बांड किसके द्वारा प्रभावित नहीं होते हैंमुद्रास्फीति और बाजार में उतार-चढ़ाव, आपको अपरिहार्य के बारे में आश्वस्त किया जा सकता हैनिवेश पर प्रतिफल बंधन परिपक्व हैं। इसलिए, यह उन व्यक्तियों के लिए निवेश का आदर्श रूप है जो अपने निवेश पोर्टफोलियो की रक्षा करना चाहते हैं और जोखिम नहीं लेना चाहते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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