Table of Contents
- सरकारी बॉन्ड फंड क्या हैं?
- सरकारी बॉन्ड फंड में निवेश क्यों करें?
- 2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ सरकारी बॉन्ड म्युचुअल फंड
- 2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ 10 वर्षीय सरकारी बॉन्ड म्युचुअल फंड
- रिटर्न और जोखिम
- सरकारी बॉन्ड फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?
- पूछे जाने वाले प्रश्न
- 1. सरकारी प्रतिभूतियां क्या हैं?
- 2. सरकारी बॉन्ड में कौन निवेश कर सकता है?
- 3. क्या सरकारी बांड कर योग्य हैं?
- 4. क्या कोई कर-मुक्त सरकारी बांड हैं?
- 5. क्या कर-मुक्त बांड कर योग्य हैं?
- 6. क्या सरकारी बांडों में कोई जोखिम शामिल है?
- 7. मैं सरकारी बांडों का मूल्यांकन कैसे करूं?
- 8. सरकारी बॉन्ड में निवेश करने का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
Top 4 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds
बेस्ट गवर्नमेंट बॉन्ड म्यूचुअल फंड 2022
गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है! सोने का पानीम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं। किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है।
इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।
सरकारी बॉन्ड फंड क्या हैं?
निगमों को अपनी दिन-प्रतिदिन की आवश्यकताओं के लिए धन की आवश्यकता होती है, और इसलिए वे बैंकों, म्यूचुअल फंड और जैसे उधारदाताओं से उधार लेते हैंबीमा कंपनी. इसी तरह, जब भारत सरकार को धन की आवश्यकता होती है, तो वह अपने बैंकर, रिजर्व के माध्यम से उधार लेती हैबैंक भारत के (आरबीआई)।
आरबीआई, बदले में, बैंकों जैसे उधारदाताओं से पैसा लेता है,बीमा कंपनियों और म्यूचुअल फंड; और इसे सरकार को देता है, और बदले में सरकारी प्रतिभूतियां जारी करता है।
इन जी-सेक का एक विशिष्ट कार्यकाल होता है, जिसके अंत में ऋणदाता जी-सेक वापस देते हैं और अपना पैसा वापस लेते हैं। कई प्रकार केडेट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करें लेकिन सरकारी प्रतिभूतियां केवल सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करें। हालांकि 1994 में भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग में डेट फंड पेश किए गए, कोटक महिंद्रा एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड ने दिसंबर 1998 में भारत का पहला गिल्ट फंड लॉन्च किया।
सरकारी बॉन्ड फंड में निवेश क्यों करें?
अगर आप डेट मार्केट को अच्छी तरह समझते हैं, तो गिल्ट फंड आपके लिए हैं। यदि आप ब्याज दरों में गिरावट की उम्मीद करते हैं, तो गिल्ट फंडों के लिए एक छोटा सा निवेश एक अच्छा विचार है, क्योंकि आमतौर पर, ये फंड ब्याज दर बढ़ने पर सभी डेट फंडों में से सबसे अधिक स्थानांतरित होते हैं। याद रखें: ऐसे समय में आप तभी पैसा कमाते हैं जब आप वास्तव में अपना पैसा निकालते हैं और उसे भुनाते हैं।
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2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ सरकारी बॉन्ड म्युचुअल फंड
(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Gilt Fund Growth ₹25.8064
↓ -0.07 ₹868 4.4 6.2 12.8 8.3 10 7% 10Y 2M 16D 25Y 1M 17D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹97.0193
↓ -0.26 ₹1,566 4.5 5.8 12.7 8.5 10.1 7.04% 11Y 6M 29Y 2M 26D IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹35.7574
↓ -0.11 ₹3,542 4.2 5.4 12.5 7.8 10.6 7.24% 11Y 10M 17D 28Y 3M 18D Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,871.09
↓ -8.95 ₹953 4.3 5.7 12.2 8.1 10 6.96% 11Y 11D 26Y 10M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Apr 25 1. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (25 Apr 25) ₹25.8064 ↓ -0.07 (-0.28 %) Net Assets (Cr) ₹868 on 31 Mar 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 0.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7% Effective Maturity 25 Years 1 Month 17 Days Modified Duration 10 Years 2 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,827 31 Mar 22 ₹11,194 31 Mar 23 ₹11,592 31 Mar 24 ₹12,613 31 Mar 25 ₹13,841 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 4.4% 6 Month 6.2% 1 Year 12.8% 3 Year 8.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% 2014 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.33 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2.08 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.92% Debt 97.08% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.08% Cash Equivalent 2.92% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -25% ₹226 Cr 21,794,700
↑ 2,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -19% ₹176 Cr 17,500,000
↓ -5,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹153 Cr 15,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Maharashtra (Government of) 7.13%
- | -5% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -5% ₹45 Cr 4,500,000
↓ -5,000,000 State Government Securities (27/02/2038)
Sovereign Bonds | -5% ₹45 Cr 4,500,000
↑ 2,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -5% ₹42 Cr 4,200,000 Maharashtra (Government of) 7.18%
- | -3% ₹30 Cr 3,000,000
↑ 3,000,000 7.17% Rajasthan State Development Loans (27/02/2035)
Sovereign Bonds | -3% ₹25 Cr 2,500,000 2. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 9.3% since its launch. Ranked 9 in Government Bond category. Return for 2024 was 10.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.7% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (25 Apr 25) ₹97.0193 ↓ -0.26 (-0.27 %) Net Assets (Cr) ₹1,566 on 31 Mar 25 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 29 Years 2 Months 26 Days Modified Duration 11 Years 6 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,730 31 Mar 22 ₹11,166 31 Mar 23 ₹11,651 31 Mar 24 ₹12,744 31 Mar 25 ₹13,899 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3% 3 Month 4.5% 6 Month 5.8% 1 Year 12.7% 3 Year 8.5% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10.1% 2022 7.1% 2021 2.7% 2020 3.1% 2019 13.1% 2018 12.5% 2017 7.4% 2016 1.4% 2015 15.3% 2014 6.2% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.58 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.75 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.77% Debt 96.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.23% Cash Equivalent 3.77% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -34% ₹555 Cr 52,000,000
↓ -3,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -29% ₹473 Cr 45,000,000
↓ -3,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹112 Cr 11,000,000
↓ -4,000,000 7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -6% ₹103 Cr 10,000,000 7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -6% ₹101 Cr 10,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹90 Cr 8,500,000
↑ 8,500,000 8.17% Govt Stock 2044
Sovereign Bonds | -4% ₹58 Cr 5,000,000 7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 7.85% MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹27 Cr 2,500,000 7.22% Maharashtra SDL 2049
Sovereign Bonds | -1% ₹15 Cr 1,500,000 3. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 14 in Government Bond category. Return for 2024 was 10.6% , 2023 was 6.8% and 2022 was 1.4% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (25 Apr 25) ₹35.7574 ↓ -0.11 (-0.32 %) Net Assets (Cr) ₹3,542 on 31 Mar 25 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio 0.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.24% Effective Maturity 28 Years 3 Months 18 Days Modified Duration 11 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,730 31 Mar 22 ₹11,249 31 Mar 23 ₹11,518 31 Mar 24 ₹12,597 31 Mar 25 ₹13,698 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 4.2% 6 Month 5.4% 1 Year 12.5% 3 Year 7.8% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10.6% 2022 6.8% 2021 1.4% 2020 2.1% 2019 13.7% 2018 13.3% 2017 7.8% 2016 3.1% 2015 13.9% 2014 6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 14.39 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.72 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.72% Debt 98.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.28% Cash Equivalent 1.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -98% ₹3,508 Cr 339,400,000
↓ -3,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹58 Cr Cblo Trp_170325
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 10 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 6.6% and 2022 was 2.3% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (25 Apr 25) ₹2,871.09 ↓ -8.95 (-0.31 %) Net Assets (Cr) ₹953 on 31 Mar 25 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.96% Effective Maturity 26 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 11 Years 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,400 31 Mar 22 ₹10,544 31 Mar 23 ₹11,002 31 Mar 24 ₹12,019 31 Mar 25 ₹13,067 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 4.3% 6 Month 5.7% 1 Year 12.2% 3 Year 8.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 6.6% 2021 2.3% 2020 0.7% 2019 8.2% 2018 9.6% 2017 6.2% 2016 1.2% 2015 16.6% 2014 4.2% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 3.6 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 4.43 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.36% Debt 94.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.64% Cash Equivalent 5.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -33% ₹338 Cr 32,531,000
↓ -7,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -33% ₹337 Cr 33,500,000 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -11% ₹116 Cr 11,512,900
↓ -4,500,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -10% ₹106 Cr 10,500,000
↓ -500,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -7% ₹71 Cr 7,000,000
↑ 5,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹10 Cr 1,000,000 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹28 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -3% ₹27 Cr 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -4,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -4,000,000
2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ 10 वर्षीय सरकारी बॉन्ड म्युचुअल फंड
(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹45.7497
↓ -0.10 ₹342 4.5 6.6 12.8 8.3 9.7 6.97% 7Y 3M 14D 10Y 7M 24D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹24.6581
↓ -0.04 ₹2,537 4.5 6.7 12.6 8.2 9.3 9.83% 6Y 10M 13D 9Y 9M 29D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹63.7249
↓ -0.14 ₹1,831 4.2 6.3 12.2 8.2 9.1 6.74% 6Y 9M 22D 9Y 9M 29D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.7557
↓ -0.05 ₹59 3.9 6.1 11.8 7.9 9 6.7% 6Y 5M 19D 9Y 1M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Apr 25 1. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (25 Apr 25) ₹45.7497 ↓ -0.10 (-0.21 %) Net Assets (Cr) ₹342 on 31 Mar 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.97% Effective Maturity 10 Years 7 Months 24 Days Modified Duration 7 Years 3 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,701 31 Mar 22 ₹11,009 31 Mar 23 ₹11,355 31 Mar 24 ₹12,332 31 Mar 25 ₹13,555 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 4.5% 6 Month 6.6% 1 Year 12.8% 3 Year 8.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% 2014 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.8 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.72 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.86% Debt 99.14% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.14% Cash Equivalent 0.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -56% ₹190 Cr 18,500,000
↓ -800,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -40% ₹135 Cr 13,100,000
↓ -500,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹3 Cr Cblo Trp_170325
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (25 Apr 25) ₹24.6581 ↓ -0.04 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹2,537 on 31 Mar 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 9.83% Effective Maturity 9 Years 9 Months 29 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,799 31 Mar 22 ₹11,205 31 Mar 23 ₹11,591 31 Mar 24 ₹12,568 31 Mar 25 ₹13,796 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 4.5% 6 Month 6.7% 1 Year 12.6% 3 Year 8.2% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% 2014 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.11 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.14% Debt 96.86% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.86% Cash Equivalent 3.14% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -44% ₹1,121 Cr 109,556,400
↓ -62,500,000 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -39% ₹988 Cr 100,000,000
↑ 70,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹200 Cr 19,500,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹48 Cr 5,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹35 Cr 3,500,000
↓ -2,500,000 7.23% Government Of India (15/04/2039)
Sovereign Bonds | -1% ₹31 Cr 3,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -0% ₹6 Cr 549,300
↓ -3,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹56 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (25 Apr 25) ₹63.7249 ↓ -0.14 (-0.23 %) Net Assets (Cr) ₹1,831 on 31 Mar 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.74% Effective Maturity 9 Years 9 Months 29 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,595 31 Mar 22 ₹10,971 31 Mar 23 ₹11,385 31 Mar 24 ₹12,324 31 Mar 25 ₹13,484 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 4.2% 6 Month 6.3% 1 Year 12.2% 3 Year 8.2% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% 2014 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.33 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.25 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.09% Debt 96.91% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.91% Cash Equivalent 3.09% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -72% ₹1,320 Cr 129,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹467 Cr 45,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹42 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹15 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (25 Apr 25) ₹21.7557 ↓ -0.05 (-0.25 %) Net Assets (Cr) ₹59 on 31 Mar 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.7% Effective Maturity 9 Years 1 Month 28 Days Modified Duration 6 Years 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,689 31 Mar 22 ₹10,722 31 Mar 23 ₹11,047 31 Mar 24 ₹11,976 31 Mar 25 ₹13,087 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month 3.9% 6 Month 6.1% 1 Year 11.8% 3 Year 7.9% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% 2014 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.67 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.56% Debt 98.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.44% Cash Equivalent 1.56% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -98% ₹56 Cr 5,420,000
↓ -30,000 Net Receivables/Payables
CBLO | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr
रिटर्न और जोखिम
चूंकि ऋण के सभी साधनों में जी-सेक सबसे अधिक तरल हैमंडी, जी-सेक फंड में कोई क्रेडिट जोखिम नहीं होता है क्योंकि भारत सरकार उधारकर्ता है। चूंकि सरकार आमतौर पर नहीं करती हैचूक कॉरपोरेट के विपरीत, गिल्ट फंड में क्रेडिट जोखिम नहीं होता है।
यही कारण है कि सरकारी प्रतिभूतियां सॉवरेन रेटेड हैं। यह उतना ही अच्छा है—या उससे बेहतर माना जाता है—aएएए रेटिंग।
जोखिम
क्या इसका मतलब यह है कि जी-सेक फंड में कोई जोखिम नहीं है? नहीं, वे ब्याज दर जोखिम उठाते हैं। आमतौर पर, जी-सेक फंड उन प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जो लंबी अवधि में परिपक्व होती हैं। जैसे-जैसे ऋण सुरक्षा की परिपक्वता बढ़ती जाती है, यह ब्याज दर के उतार-चढ़ाव के प्रति अधिक संवेदनशील होती जाती है।
यदि ब्याज दरें गिरती हैं, तो ऋण प्रतिभूतियों की कीमतें बढ़ जाती हैं। ज्यादा मैच्योरिटी वाले शेयरों की कीमत बाकी की तुलना में तेजी से बढ़ती है। इसी तरह, जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो ऋण प्रतिभूतियों की कीमतें गिरती हैं। यहां जी-सेक फंडों को सबसे ज्यादा नुकसान हो सकता है, क्योंकि उनकी औसत परिपक्वता आमतौर पर सबसे ज्यादा होती है।
आमतौर पर, एक सरकारी फंड की औसत परिपक्वता फंड हाउस के अपने बॉन्ड फंड से अधिक होती है जो गिल्ट में अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा निवेश करता है। वास्तव में, बॉन्ड फंड मैनेजर के लिए, बॉन्ड फंड की मैच्योरिटी बढ़ाने का सबसे आसान तरीका गिल्ट खरीदना है। इसलिए, बॉन्ड फंड की तुलना में गिल्ट फंड आमतौर पर अधिक अस्थिर होते हैं।
रिटर्न
रेटिंग एजेंसी क्रिसिल द्वारा हमें उपलब्ध कराए गए आंकड़ों के अनुसार, गिल्ट फंड ने 3 साल का रिटर्न उतना ही ऊंचा दिया है16% और जनवरी 2007 और अब के बीच - शून्य से कम रिटर्न के रूप में - जिसका अर्थ है कि उन्होंने पैसा भी खो दिया है। इसी अवधि में 5 साल का रिटर्न उतना ही ऊंचा हो गया है13% और जितना कम1.02%।
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पूछे जाने वाले प्रश्न
1. सरकारी प्रतिभूतियां क्या हैं?
ए: सरकारी प्रतिभूतियां भी सरकार की तरह काम करती हैंबांड, लेकिन उनका मूल थोड़ा अलग है। सरकार भारतीय रिजर्व बैंक के इशारे पर जी-सेक जारी करती है। जब सरकार आरबीआई से पैसा उधार लेती है, तो केंद्रीय बैंक बैंकों और बीमा कंपनियों से पैसा इकट्ठा करता है। यह तब सरकार के कर्ज को पास करता है, और सरकार सरकारी प्रतिभूतियों के रूप में निवेशकों से पैसा इकट्ठा करती है।
2. सरकारी बॉन्ड में कौन निवेश कर सकता है?
ए: पहले केवल प्रमुख व्यावसायिक उद्यम ही सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते थे। हालाँकि, आजकल, व्यक्तिगत निवेशक सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करके सरकारी बांड खरीद सकते हैं जैसेएडलवाइज गवर्नमेंट सिक्योरिटीज फंड, एक्सिस गिल्ट फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गिल्ट फंड।
3. क्या सरकारी बांड कर योग्य हैं?
ए: हां, आप सरकारी बॉन्ड से जो लाभ कमाते हैं वह कर योग्य है, लेकिन केवल तभी जब आप कर योग्य स्लैब के अंतर्गत आते हैं।
4. क्या कोई कर-मुक्त सरकारी बांड हैं?
ए: हां, कुछ कर-मुक्त सरकारी बांड जैसे कि ग्रामीण विद्युतीकरण निगम या आरईसी और आवास विकास निगम या हुडको जैसे सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों द्वारा जारी किए गए। हालांकिआय कर-मुक्त सरकारी बॉन्ड हमेशा कर योग्य बॉन्ड से कम होते हैं।
5. क्या कर-मुक्त बांड कर योग्य हैं?
ए: हां, अगर आप इन्हें एक साल के बाद बेचते हैं तो आपको अपने टैक्स-फ्री सरकारी बॉन्ड पर 10% टैक्स देना होगा। इस मामले में, इसे लंबी अवधि के अंतर्गत वर्गीकृत किया जाएगाराजधानी लाभ और इसलिए, कर योग्य हो जाते हैं।
6. क्या सरकारी बांडों में कोई जोखिम शामिल है?
ए: सरकारी बॉन्ड में डिफॉल्ट का शायद ही कोई जोखिम होता है। यदि आप सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, तो आप आश्वस्त हो सकते हैं कि आपको अपने निवेश पर अच्छा रिटर्न मिलेगा। इसके अतिरिक्त, ये बांड हमेशा बाजार की अस्थिरता से प्रतिकूल रूप से प्रभावित होते हैं। इसलिए, ये आपके निवेश को एक निश्चित मात्रा में स्थिरता प्रदान करते हैं।
7. मैं सरकारी बांडों का मूल्यांकन कैसे करूं?
ए: जब आप सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, तो आपको इन बातों पर विचार करना होगानहीं हैं और ऐतिहासिक विकास दर। उदाहरण के लिए, यदि आप एडलवाइस गवर्नमेंट सिक्योरिटीज फंड पर विचार करते हैं, जिसका एनएवी रु। 18.7977 और 13.6% की वृद्धि दर और इसकी तुलना आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गिल्ट फंड से करें, जिसका एनएवी रु. 77.1462 और 12.6% की वृद्धि दर है, तो पूर्व बाद वाले की तुलना में बेहतर निवेश है। इस प्रकार, जब आप सरकारी बॉन्ड की तुलना करते हैं, तो आपको एनएवी और विकास दर पर विचार करना होगा।
8. सरकारी बॉन्ड में निवेश करने का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
ए: सरकारी बॉन्ड में निवेश उन व्यक्तियों के लिए आदर्श रूप से अनुकूल है जो जोखिम लेने से कतराते हैं। चूंकि सरकार द्वारा जारी बांड किसके द्वारा प्रभावित नहीं होते हैंमुद्रास्फीति और बाजार में उतार-चढ़ाव, आपको अपरिहार्य के बारे में आश्वस्त किया जा सकता हैनिवेश पर प्रतिफल बंधन परिपक्व हैं। इसलिए, यह उन व्यक्तियों के लिए निवेश का आदर्श रूप है जो अपने निवेश पोर्टफोलियो की रक्षा करना चाहते हैं और जोखिम नहीं लेना चाहते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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