+91-22-48913909बेस्ट गवर्नमेंट बॉन्ड म्यूचुअल फंड 2022
गिरती ब्याज दरों के दौरान निवेश करना चाहते हैं?गिल्ट फंड भारत में इसका जवाब है! सोने का पानीम्यूचुअल फंड्स इसकी परिपक्वता (या अवधि) के आधार पर गिरती ब्याज दरों के समय में अच्छा रिटर्न प्रदान करें। निवेशकोंनिवेश इन फंडों में अपने निवेश पर नज़र रखने के लिए पर्याप्त समय होना चाहिए क्योंकि इन फंडों के एनएवी ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के साथ बहुत तेजी से आगे बढ़ते हैं। किसी को अपने निवेश के प्रवेश और निकास में सावधानी बरतने की जरूरत है।
इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों को शॉर्टलिस्ट करने या निवेश करने के लिए महत्वपूर्ण मापदंडों पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो को मजबूत करने का एक इष्टतम तरीका हो सकता है। सर्वश्रेष्ठ गिल्ट फंडों का अनुसरण करते हुए हम आपको उनमें से कुछ मानकों पर ले जाते हैं यासर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड 2022 में निवेश करने के लिए।
सरकारी बॉन्ड फंड क्या हैं?
निगमों को अपनी दिन-प्रतिदिन की आवश्यकताओं के लिए धन की आवश्यकता होती है, और इसलिए वे बैंकों, म्यूचुअल फंड और जैसे उधारदाताओं से उधार लेते हैंबीमा कंपनी. इसी तरह, जब भारत सरकार को धन की आवश्यकता होती है, तो वह अपने बैंकर, रिजर्व के माध्यम से उधार लेती हैबैंक भारत के (आरबीआई)।
आरबीआई, बदले में, बैंकों जैसे उधारदाताओं से पैसा लेता है,बीमा कंपनियों और म्यूचुअल फंड; और इसे सरकार को देता है, और बदले में सरकारी प्रतिभूतियां जारी करता है।
इन जी-सेक का एक विशिष्ट कार्यकाल होता है, जिसके अंत में ऋणदाता जी-सेक वापस देते हैं और अपना पैसा वापस लेते हैं। कई प्रकार केडेट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करें लेकिन सरकारी प्रतिभूतियां केवल सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करें। हालांकि 1994 में भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग में डेट फंड पेश किए गए, कोटक महिंद्रा एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड ने दिसंबर 1998 में भारत का पहला गिल्ट फंड लॉन्च किया।
सरकारी बॉन्ड फंड में निवेश क्यों करें?
अगर आप डेट मार्केट को अच्छी तरह समझते हैं, तो गिल्ट फंड आपके लिए हैं। यदि आप ब्याज दरों में गिरावट की उम्मीद करते हैं, तो गिल्ट फंडों के लिए एक छोटा सा निवेश एक अच्छा विचार है, क्योंकि आमतौर पर, ये फंड ब्याज दर बढ़ने पर सभी डेट फंडों में से सबसे अधिक स्थानांतरित होते हैं। याद रखें: ऐसे समय में आप तभी पैसा कमाते हैं जब आप वास्तव में अपना पैसा निकालते हैं और उसे भुनाते हैं।
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2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ सरकारी बॉन्ड म्युचुअल फंड
IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Research Highlights for Axis Gilt Fund Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan) Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk Research Highlights for Franklin India Government Securities Fund Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹37.866
↓ -0.01 ₹1,794 6.5 7 7.8 8 3.7 7.6% 10Y 11M 16D 32Y 1M 28D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹108.261
↓ -0.08 ₹8,608 4.6 3.3 4.8 7.4 6.8 7.71% 9Y 4M 10D 21Y 7M 6D Axis Gilt Fund Growth ₹26.7933
↓ -0.02 ₹424 4.8 3.7 4.5 7.4 5.2 7.25% 8Y 1M 13D 19Y 9M 11D Franklin India Government Securities Fund Growth ₹61.1042
↑ 0.04 ₹153 3.6 2.6 4.3 6 5.5 6.78% 2Y 5M 23D 8Y 7M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan ICICI Prudential Gilt Fund Axis Gilt Fund Franklin India Government Securities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,794 Cr). Highest AUM (₹8,608 Cr). Lower mid AUM (₹424 Cr). Bottom quartile AUM (₹153 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.77% (top quartile). 1Y return: 4.78% (upper mid). 1Y return: 4.52% (lower mid). 1Y return: 4.34% (bottom quartile). Point 6 1M return: 4.24% (top quartile). 1M return: 3.06% (lower mid). 1M return: 3.15% (upper mid). 1M return: 1.58% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.90 (upper mid). Sharpe: -1.15 (lower mid). Sharpe: -1.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.86 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.60% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.71% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.25% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 10.96 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.36 yrs (lower mid). Modified duration: 8.12 yrs (upper mid). Modified duration: 2.48 yrs (top quartile). Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan
ICICI Prudential Gilt Fund
Axis Gilt Fund
Franklin India Government Securities Fund
1. Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan
Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (01 Jul 26) ₹37.866 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,794 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.13 Sharpe Ratio -0.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 32 Years 1 Month 28 Days Modified Duration 10 Years 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,066 30 Jun 23 ₹10,772 30 Jun 24 ₹11,818 30 Jun 25 ₹12,546 30 Jun 26 ₹13,565 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 26 Duration Returns 1 Month 4.2% 3 Month 6.5% 6 Month 7% 1 Year 7.8% 3 Year 8% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3.7% 2023 10.6% 2022 6.8% 2021 1.4% 2020 2.1% 2019 13.7% 2018 13.3% 2017 7.8% 2016 3.1% 2015 13.9% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 15.64 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.97 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 80.17% Debt 19.83% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 80.17% Government 19.83% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -15% ₹279 Cr 31,000,000
↓ -60,000,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -5% ₹86 Cr 9,100,000
↓ -106,400,000 Triparty Repo Trp_180526
CBLO/Reverse Repo | -80% ₹1,469 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹4 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹3 Cr 2. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (01 Jul 26) ₹108.261 ↓ -0.08 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹8,608 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio -1.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.71% Effective Maturity 21 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 9 Years 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,180 30 Jun 23 ₹11,122 30 Jun 24 ₹11,981 30 Jun 25 ₹13,134 30 Jun 26 ₹13,777 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 26 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 4.6% 6 Month 3.3% 1 Year 4.8% 3 Year 7.4% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.36 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.95% Debt 93.05% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.05% Cash Equivalent 6.95% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹1,293 Cr 143,466,750 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -14% ₹1,271 Cr 132,200,000
↑ 1,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -9% ₹828 Cr 86,659,160 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹754 Cr 79,038,200 7.15% Maharashtra Sgs 2049
Sovereign Bonds | -3% ₹278 Cr 30,000,000 7.13% Maharashtra Sgs 2048
Sovereign Bonds | -3% ₹270 Cr 29,159,500 Telangana (Government of)
- | -3% ₹262 Cr 26,433,600 7.12% Uttarpradesh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹242 Cr 25,000,000 7.16% Maharashtra Sgs 2050
Sovereign Bonds | -3% ₹232 Cr 25,000,000 7.12% Maharashtra Sgs 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹204 Cr 21,496,400 3. Axis Gilt Fund
Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (01 Jul 26) ₹26.7933 ↓ -0.02 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹424 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio -1.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.25% Effective Maturity 19 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 8 Years 1 Month 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,132 30 Jun 23 ₹10,827 30 Jun 24 ₹11,756 30 Jun 25 ₹12,800 30 Jun 26 ₹13,415 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 26 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 4.8% 6 Month 3.7% 1 Year 4.5% 3 Year 7.4% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.2% 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.58 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 3.33 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 18.03% Debt 81.97% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.5% Cash Equivalent 13.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -23% ₹100 Cr 11,079,900
↑ 3,500,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -11% ₹50 Cr 5,267,000
↑ 5,000,000 State Government Of Bihar
Sovereign Bonds | -8% ₹35 Cr 3,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -8% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 2,500,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -8% ₹34 Cr 3,500,000
↓ -7,500,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -7% ₹29 Cr 3,000,000 Karnataka State Development Loans
Sovereign Bonds | -6% ₹25 Cr 2,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -5% ₹24 Cr 2,494,700 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -5% ₹24 Cr 2,500,000 India (Republic of)
- | -5% ₹20 Cr 2,000,000
↓ -500,000 4. Franklin India Government Securities Fund
Franklin India Government Securities Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (01 Jul 26) ₹61.1042 ↑ 0.04 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹153 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio -0.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.78% Effective Maturity 8 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 2 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,180 30 Jun 23 ₹10,776 30 Jun 24 ₹11,388 30 Jun 25 ₹12,300 30 Jun 26 ₹12,835 Returns for Franklin India Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 26 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 3.6% 6 Month 2.6% 1 Year 4.3% 3 Year 6% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.5% 2023 7.3% 2022 5.5% 2021 2.5% 2020 2.1% 2019 8.5% 2018 8% 2017 4.3% 2016 0.1% 2015 15.7% Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 2.65 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 2.23 Yr. Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 42.66% Debt 57.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 73.21% Cash Equivalent 26.79% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Maharashtra SDL
Sovereign Bonds | -19% ₹30 Cr 3,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -16% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 India (Republic of)
- | -16% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.73% Andhra Sgs 2032
Sovereign Bonds | -10% ₹15 Cr 1,500,000 7.62% Punjab Sgs 2033
Sovereign Bonds | -10% ₹15 Cr 1,500,000 7.86% Haryana Sdl 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹10 Cr 1,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -6% ₹9 Cr 1,029,400
↓ -2,500,000 7.17% Rajasthan Sdl 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 Bihar State Development Loans
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 312,440 7.64% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 68,680
2022 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ 10 वर्षीय सरकारी बॉन्ड म्युचुअल फंड
(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for DSP 10Y G-Sec Fund Below is the key information for DSP 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹48.316
↓ -0.01 ₹292 4.3 3.3 4.9 7.8 7.5 7.14% 7Y 25D 10D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹26.0137
↓ -0.03 ₹2,019 4.1 3.1 4.4 7.6 7.5 7.18% 6Y 10M 24D 10Y 1M 6D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹66.4718
↓ -0.08 ₹1,665 3.6 2.4 3.6 7.1 6.7 7.23% 6Y 9M 14D 9Y 6M 11D DSP 10Y G-Sec Fund Growth ₹22.4995
↓ -0.02 ₹46 3.2 1.8 2.4 6.6 6.2 0% 6Y 8M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund DSP 10Y G-Sec Fund Point 1 Lower mid AUM (₹292 Cr). Highest AUM (₹2,019 Cr). Upper mid AUM (₹1,665 Cr). Bottom quartile AUM (₹46 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 4.89% (top quartile). 1Y return: 4.43% (upper mid). 1Y return: 3.59% (lower mid). 1Y return: 2.41% (bottom quartile). Point 6 1M return: 2.49% (upper mid). 1M return: 2.64% (top quartile). 1M return: 2.38% (lower mid). 1M return: 2.18% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.96 (top quartile). Sharpe: -1.27 (upper mid). Sharpe: -1.46 (lower mid). Sharpe: -1.93 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.14% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.23% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 7.07 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.90 yrs (lower mid). Modified duration: 6.79 yrs (upper mid). Modified duration: 6.74 yrs (top quartile). Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
1. Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (01 Jul 26) ₹48.316 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹292 on 31 May 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.48 Sharpe Ratio -0.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.14% Effective Maturity 10 Days Modified Duration 7 Years 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,860 30 Jun 23 ₹10,724 30 Jun 24 ₹11,545 30 Jun 25 ₹12,783 30 Jun 26 ₹13,435 Returns for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 26 Duration Returns 1 Month 2.5% 3 Month 4.3% 6 Month 3.3% 1 Year 4.9% 3 Year 7.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 9.05 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 1.97 Yr. Data below for Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.4% Debt 88.6% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 88.6% Cash Equivalent 11.4% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -65% ₹211 Cr 20,500,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -22% ₹71 Cr 7,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹5 Cr 500,000
↓ -1,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 100,000
↓ -1,500,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -11% ₹35 Cr Triparty Repo Trp_180526
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (01 Jul 26) ₹26.0137 ↓ -0.03 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹2,019 on 31 May 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio -1.27 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.18% Effective Maturity 10 Years 1 Month 6 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,959 30 Jun 23 ₹10,860 30 Jun 24 ₹11,632 30 Jun 25 ₹12,925 30 Jun 26 ₹13,537 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 26 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 4.1% 6 Month 3.1% 1 Year 4.4% 3 Year 7.6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.36 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.1% Debt 95.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.9% Cash Equivalent 4.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -28% ₹615 Cr 64,007,870
↑ 1,265,020 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -18% ₹404 Cr 42,992,500 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -17% ₹384 Cr 39,500,000
↓ -12,000,000 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -15% ₹342 Cr 33,500,000 India (Republic of)
Sovereign Bonds | -7% ₹165 Cr 16,615,200
↑ 16,615,200 6.68% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹152 Cr 15,500,000
↓ -4,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹37 Cr 3,700,000
↓ -2,500,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹24 Cr 2,500,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹61 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹29 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (01 Jul 26) ₹66.4718 ↓ -0.08 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,665 on 31 May 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,975 30 Jun 23 ₹10,866 30 Jun 24 ₹11,648 30 Jun 25 ₹12,845 30 Jun 26 ₹13,348 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 26 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 3.6% 6 Month 2.4% 1 Year 3.6% 3 Year 7.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.02% Debt 97.98% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.98% Cash Equivalent 2.02% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -59% ₹981 Cr 102,000,000
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -14% ₹240 Cr 23,999,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹217 Cr 22,000,000 State Government Of Maharashtra
Sovereign Bonds | -12% ₹198 Cr 20,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹18 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹16 Cr 4. DSP 10Y G-Sec Fund
DSP 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (01 Jul 26) ₹22.4995 ↓ -0.02 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹46 on 31 May 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio -1.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration 6 Years 8 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,572 30 Jun 23 ₹10,425 30 Jun 24 ₹11,162 30 Jun 25 ₹12,309 30 Jun 26 ₹12,640 Returns for DSP 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 26 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 3.2% 6 Month 1.8% 1 Year 2.4% 3 Year 6.6% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.2% 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% Fund Manager information for DSP 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 2.92 Yr. Data below for DSP 10Y G-Sec Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.68% Debt 97.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.32% Cash Equivalent 2.68% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -97% ₹46 Cr 4,800,000
↓ -100,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹1 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% ₹0 Cr
रिटर्न और जोखिम
चूंकि ऋण के सभी साधनों में जी-सेक सबसे अधिक तरल हैमंडी, जी-सेक फंड में कोई क्रेडिट जोखिम नहीं होता है क्योंकि भारत सरकार उधारकर्ता है। चूंकि सरकार आमतौर पर नहीं करती हैचूक कॉरपोरेट के विपरीत, गिल्ट फंड में क्रेडिट जोखिम नहीं होता है।
यही कारण है कि सरकारी प्रतिभूतियां सॉवरेन रेटेड हैं। यह उतना ही अच्छा है—या उससे बेहतर माना जाता है—aएएए रेटिंग।
जोखिम
क्या इसका मतलब यह है कि जी-सेक फंड में कोई जोखिम नहीं है? नहीं, वे ब्याज दर जोखिम उठाते हैं। आमतौर पर, जी-सेक फंड उन प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जो लंबी अवधि में परिपक्व होती हैं। जैसे-जैसे ऋण सुरक्षा की परिपक्वता बढ़ती जाती है, यह ब्याज दर के उतार-चढ़ाव के प्रति अधिक संवेदनशील होती जाती है।
यदि ब्याज दरें गिरती हैं, तो ऋण प्रतिभूतियों की कीमतें बढ़ जाती हैं। ज्यादा मैच्योरिटी वाले शेयरों की कीमत बाकी की तुलना में तेजी से बढ़ती है। इसी तरह, जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो ऋण प्रतिभूतियों की कीमतें गिरती हैं। यहां जी-सेक फंडों को सबसे ज्यादा नुकसान हो सकता है, क्योंकि उनकी औसत परिपक्वता आमतौर पर सबसे ज्यादा होती है।
आमतौर पर, एक सरकारी फंड की औसत परिपक्वता फंड हाउस के अपने बॉन्ड फंड से अधिक होती है जो गिल्ट में अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा निवेश करता है। वास्तव में, बॉन्ड फंड मैनेजर के लिए, बॉन्ड फंड की मैच्योरिटी बढ़ाने का सबसे आसान तरीका गिल्ट खरीदना है। इसलिए, बॉन्ड फंड की तुलना में गिल्ट फंड आमतौर पर अधिक अस्थिर होते हैं।
रिटर्न
रेटिंग एजेंसी क्रिसिल द्वारा हमें उपलब्ध कराए गए आंकड़ों के अनुसार, गिल्ट फंड ने 3 साल का रिटर्न उतना ही ऊंचा दिया है16% और जनवरी 2007 और अब के बीच - शून्य से कम रिटर्न के रूप में - जिसका अर्थ है कि उन्होंने पैसा भी खो दिया है। इसी अवधि में 5 साल का रिटर्न उतना ही ऊंचा हो गया है13% और जितना कम1.02%।
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पूछे जाने वाले प्रश्न
1. सरकारी प्रतिभूतियां क्या हैं?
ए: सरकारी प्रतिभूतियां भी सरकार की तरह काम करती हैंबांड, लेकिन उनका मूल थोड़ा अलग है। सरकार भारतीय रिजर्व बैंक के इशारे पर जी-सेक जारी करती है। जब सरकार आरबीआई से पैसा उधार लेती है, तो केंद्रीय बैंक बैंकों और बीमा कंपनियों से पैसा इकट्ठा करता है। यह तब सरकार के कर्ज को पास करता है, और सरकार सरकारी प्रतिभूतियों के रूप में निवेशकों से पैसा इकट्ठा करती है।
2. सरकारी बॉन्ड में कौन निवेश कर सकता है?
ए: पहले केवल प्रमुख व्यावसायिक उद्यम ही सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते थे। हालाँकि, आजकल, व्यक्तिगत निवेशक सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करके सरकारी बांड खरीद सकते हैं जैसेएडलवाइज गवर्नमेंट सिक्योरिटीज फंड, एक्सिस गिल्ट फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गिल्ट फंड।
3. क्या सरकारी बांड कर योग्य हैं?
ए: हां, आप सरकारी बॉन्ड से जो लाभ कमाते हैं वह कर योग्य है, लेकिन केवल तभी जब आप कर योग्य स्लैब के अंतर्गत आते हैं।
4. क्या कोई कर-मुक्त सरकारी बांड हैं?
ए: हां, कुछ कर-मुक्त सरकारी बांड जैसे कि ग्रामीण विद्युतीकरण निगम या आरईसी और आवास विकास निगम या हुडको जैसे सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों द्वारा जारी किए गए। हालांकिआय कर-मुक्त सरकारी बॉन्ड हमेशा कर योग्य बॉन्ड से कम होते हैं।
5. क्या कर-मुक्त बांड कर योग्य हैं?
ए: हां, अगर आप इन्हें एक साल के बाद बेचते हैं तो आपको अपने टैक्स-फ्री सरकारी बॉन्ड पर 10% टैक्स देना होगा। इस मामले में, इसे लंबी अवधि के अंतर्गत वर्गीकृत किया जाएगाराजधानी लाभ और इसलिए, कर योग्य हो जाते हैं।
6. क्या सरकारी बांडों में कोई जोखिम शामिल है?
ए: सरकारी बॉन्ड में डिफॉल्ट का शायद ही कोई जोखिम होता है। यदि आप सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, तो आप आश्वस्त हो सकते हैं कि आपको अपने निवेश पर अच्छा रिटर्न मिलेगा। इसके अतिरिक्त, ये बांड हमेशा बाजार की अस्थिरता से प्रतिकूल रूप से प्रभावित होते हैं। इसलिए, ये आपके निवेश को एक निश्चित मात्रा में स्थिरता प्रदान करते हैं।
7. मैं सरकारी बांडों का मूल्यांकन कैसे करूं?
ए: जब आप सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, तो आपको इन बातों पर विचार करना होगानहीं हैं और ऐतिहासिक विकास दर। उदाहरण के लिए, यदि आप एडलवाइस गवर्नमेंट सिक्योरिटीज फंड पर विचार करते हैं, जिसका एनएवी रु। 18.7977 और 13.6% की वृद्धि दर और इसकी तुलना आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गिल्ट फंड से करें, जिसका एनएवी रु. 77.1462 और 12.6% की वृद्धि दर है, तो पूर्व बाद वाले की तुलना में बेहतर निवेश है। इस प्रकार, जब आप सरकारी बॉन्ड की तुलना करते हैं, तो आपको एनएवी और विकास दर पर विचार करना होगा।
8. सरकारी बॉन्ड में निवेश करने का सबसे महत्वपूर्ण लाभ क्या है?
ए: सरकारी बॉन्ड में निवेश उन व्यक्तियों के लिए आदर्श रूप से अनुकूल है जो जोखिम लेने से कतराते हैं। चूंकि सरकार द्वारा जारी बांड किसके द्वारा प्रभावित नहीं होते हैंमुद्रास्फीति और बाजार में उतार-चढ़ाव, आपको अपरिहार्य के बारे में आश्वस्त किया जा सकता हैनिवेश पर प्रतिफल बंधन परिपक्व हैं। इसलिए, यह उन व्यक्तियों के लिए निवेश का आदर्श रूप है जो अपने निवेश पोर्टफोलियो की रक्षा करना चाहते हैं और जोखिम नहीं लेना चाहते हैं।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan