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4 बेस्ट ओवरनाइट म्युचुअल फंड 2022

Updated on September 1, 2025 , 55774 views

ओवरनाइट फंड हैं aडेट फंड में निवेश करता हैबांड जो एक दिन में परिपक्व हो जाता है! क्या यह पागल लगता है? यह एक तथ्य है। भारतीय सुरक्षा और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने डेट फंडों में एक श्रेणी के रूप में एक ओवरनाइट फंड पेश किया है।

इस फंड का उद्देश्य छोटे से छोटे को भी अनुमति देना हैइन्वेस्टर या कोई कॉरपोरेट भारत में कहीं भी डेट फंड में एक रात के लिए भी निवेश कर सकता है। ओवरनाइट फंड बेकार पैसे के लिए एक वैकल्पिक तरीका हो सकता है जहां एक निवेशक कम जोखिम या बिल्कुल भी जोखिम के साथ अच्छा रिटर्न अर्जित कर सकता है।

ओवरनाइट म्यूचुअल फंड क्या है?

ओवरनाइट फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो एक दिन में मैच्योर होता है। प्रत्येक की शुरुआत मेंदिन के कारोबार, संपूर्ण एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) नकद में होगा, ओवरनाइट बॉन्ड खरीदे जाएंगे। ये बांड अगले कारोबारी दिन परिपक्व होंगे, इन फंडों के फंड मैनेजर नकद लेंगे और अधिक ओवरनाइट बॉन्ड/रिवर्स रेपो इंस्ट्रूमेंट खरीदेंगे।

यहां, बांड अगले कारोबारी दिन परिपक्व होता है, और यदि रिजर्वबैंक भारत (RBI) ब्याज दरों में बदलाव करता है क्योंकि वे प्रचलित रिवर्स रेपो दरों से जुड़े होते हैं। अगले दिन, परिपक्व बांड और नए रातोंरात बांड नई कीमत पर खरीदे जाते हैं। भले ही बांड जारीकर्ता की क्रेडिट रेटिंग बदल जाती है, इस फंड की बांड कीमत प्रभावित नहीं होगी क्योंकि यह अगले दिन परिपक्व हो जाएगी।

ओवरनाइट फंडों की मैच्योरिटी सामान्य से कम होती हैलिक्विड फंड, इसलिए इन फंडों का रिटर्न भी थोड़ा कम होगा।

ओवरनाइट फंड में निवेश क्यों करें?

आदर्श रूप से, जो कोई भी कम से कम जोखिम के साथ रिटर्न की चिंता किए बिना अपने अधिशेष कोष को पार्क करना चाहता है, वह रात भर के फंड में निवेश कर सकता है। ये फंड एक इमरजेंसी फंड के रूप में भी काम कर सकते हैं। जो निवेशक मेडिकल इमरजेंसी या किसी अन्य आपात स्थिति के लिए बैकअप के रूप में एक सुरक्षित निवेश करना चाहते हैं, वे इन फंडों पर विचार कर सकते हैं।

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भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ओवरनाइट फंड FY 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Overnight Fund Growth ₹3,539.56
↑ 0.50
₹4,1711.32.96.16.46.75.43%2D2D
SBI Overnight Fund Growth ₹4,196.18
↑ 0.59
₹23,0341.32.86.16.36.65.44%1D1D
HDFC Overnight Fund Growth ₹3,838.46
↑ 0.53
₹11,1471.32.86.16.36.65.46%2D2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

CommentaryUTI Overnight FundSBI Overnight FundHDFC Overnight Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹4,171 Cr).Highest AUM (₹23,034 Cr).Lower mid AUM (₹11,147 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Established history (22+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.15% (upper mid).1Y return: 6.10% (lower mid).1Y return: 6.05% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.45% (upper mid).1M return: 0.45% (lower mid).1M return: 0.44% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: -20.38 (upper mid).Sharpe: -22.92 (bottom quartile).Sharpe: -22.28 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 5.43% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.44% (lower mid).Yield to maturity (debt): 5.46% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.01 yrs (lower mid).Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).Modified duration: 0.01 yrs (bottom quartile).

UTI Overnight Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,171 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 6.15% (upper mid).
  • 1M return: 0.45% (upper mid).
  • Sharpe: -20.38 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.43% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.01 yrs (lower mid).

SBI Overnight Fund

  • Highest AUM (₹23,034 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.10% (lower mid).
  • 1M return: 0.45% (lower mid).
  • Sharpe: -22.92 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.44% (lower mid).
  • Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).

HDFC Overnight Fund

  • Lower mid AUM (₹11,147 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.05% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.44% (bottom quartile).
  • Sharpe: -22.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.46% (upper mid).
  • Modified duration: 0.01 yrs (bottom quartile).

1. UTI Overnight Fund

(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan)

To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government.

Research Highlights for UTI Overnight Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,171 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 6.15% (upper mid).
  • 1M return: 0.45% (upper mid).
  • Sharpe: -20.38 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.43% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.01 yrs (lower mid).
  • Average maturity: 0.01 yrs (lower mid).
  • Exit load: NIL.

Below is the key information for UTI Overnight Fund

UTI Overnight Fund
Growth
Launch Date 24 Nov 03
NAV (03 Sep 25) ₹3,539.56 ↑ 0.50   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹4,171 on 31 Jul 25
Category Debt - Overnight
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.11
Sharpe Ratio -20.38
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 5.43%
Effective Maturity 2 Days
Modified Duration 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹10,304
31 Aug 22₹10,692
31 Aug 23₹11,367
31 Aug 24₹12,136
31 Aug 25₹12,884

UTI Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for UTI Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.3%
6 Month 2.9%
1 Year 6.1%
3 Year 6.4%
5 Year 5.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 6.7%
2023 6.6%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.4%
2019 5.6%
2018 5.9%
2017 5.1%
2016 8.9%
2015 8.1%
Fund Manager information for UTI Overnight Fund
NameSinceTenure
Jaydeep Bhowal21 Jan 250.61 Yr.

Data below for UTI Overnight Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent100%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Net Current Assets
Net Current Assets | -
96%₹5,238 Cr
182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -
1%₹75 Cr750,000,000
↑ 750,000,000
91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -
1%₹60 Cr600,000,000
182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -
1%₹50 Cr500,000,000
↑ 500,000,000
364 DTB 28082025
Sovereign Bonds | -
0%₹25 Cr250,000,000
91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -
0%₹24 Cr240,000,000
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹10 Cr00
Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹0 Cr00
India (Republic of)
- | -
₹0 Cr00
↓ -750,000,000
364 DTB 07082025
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -300,000,000

2. SBI Overnight Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan)

To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities and Money Market instruments.

Research Highlights for SBI Overnight Fund

  • Highest AUM (₹23,034 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.10% (lower mid).
  • 1M return: 0.45% (lower mid).
  • Sharpe: -22.92 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.44% (lower mid).
  • Modified duration: 0.00 yrs (upper mid).
  • Average maturity: 0.00 yrs (upper mid).
  • Exit load: 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL).

Below is the key information for SBI Overnight Fund

SBI Overnight Fund
Growth
Launch Date 1 Oct 02
NAV (03 Sep 25) ₹4,196.18 ↑ 0.59   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹23,034 on 31 Jul 25
Category Debt - Overnight
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.15
Sharpe Ratio -22.93
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 2,000
Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 5.44%
Effective Maturity 1 Day
Modified Duration 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹10,302
31 Aug 22₹10,685
31 Aug 23₹11,354
31 Aug 24₹12,112
31 Aug 25₹12,852

SBI Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for SBI Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.3%
6 Month 2.8%
1 Year 6.1%
3 Year 6.3%
5 Year 5.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 6.6%
2023 6.6%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.3%
2019 5.6%
2018 6.2%
2017 5.8%
2016 6.8%
2015 7.8%
Fund Manager information for SBI Overnight Fund
NameSinceTenure
Ranjana Gupta27 Dec 240.68 Yr.

Data below for SBI Overnight Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent94.68%
Corporate4.92%
Government0.4%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
75%₹18,580 Cr
Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -
17%₹4,348 Cr
Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -
4%₹1,000 Cr20,000
↑ 20,000
91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -
1%₹299 Cr30,000,000
↑ 10,000,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
1%-₹260 Cr
91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -
1%₹249 Cr25,000,000
↑ 25,000,000
91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -
1%₹249 Cr25,000,000
↑ 25,000,000
HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -
1%₹125 Cr2,500
↑ 2,500
Sundaram Finance Limited
Commercial Paper | -
1%₹125 Cr2,500
↑ 2,500
Bank Of Baroda Cd Red 18-08-2025#**
Certificate of Deposit | -
0%₹100 Cr2,000
↑ 2,000

3. HDFC Overnight Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity.

Research Highlights for HDFC Overnight Fund

  • Lower mid AUM (₹11,147 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.05% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.44% (bottom quartile).
  • Sharpe: -22.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.46% (upper mid).
  • Modified duration: 0.01 yrs (bottom quartile).
  • Average maturity: 0.01 yrs (bottom quartile).
  • Exit load: NIL.

Below is the key information for HDFC Overnight Fund

HDFC Overnight Fund
Growth
Launch Date 6 Feb 02
NAV (03 Sep 25) ₹3,838.46 ↑ 0.53   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹11,147 on 31 Jul 25
Category Debt - Overnight
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.18
Sharpe Ratio -22.29
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 5.46%
Effective Maturity 2 Days
Modified Duration 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 20₹10,000
31 Aug 21₹10,298
31 Aug 22₹10,676
31 Aug 23₹11,341
31 Aug 24₹12,099
31 Aug 25₹12,833

HDFC Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for HDFC Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.3%
6 Month 2.8%
1 Year 6.1%
3 Year 6.3%
5 Year 5.1%
10 Year
15 Year
Since launch 5.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 6.6%
2023 6.5%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.2%
2019 5.6%
2018 6.1%
2017 5.9%
2016 6.4%
2015 7.3%
Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
NameSinceTenure
Swapnil Jangam1 Mar 250.5 Yr.

Data below for HDFC Overnight Fund as on 31 Jul 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent99.83%
Government0.17%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -
94%₹11,274 Cr
91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -
2%₹205 Cr20,500,000
182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -
1%₹150 Cr15,000,000
↑ 15,000,000
91 Days Tbill (Md 28/08/2025)
Sovereign Bonds | -
1%₹115 Cr11,500,000
↑ 11,500,000
Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹72 Cr
182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -
1%₹65 Cr6,500,000
↑ 6,500,000
364 DTB 28082025
Sovereign Bonds | -
0%₹40 Cr4,000,000
India (Republic of)
- | -
0%₹20 Cr2,000,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
0%₹15 Cr
364 DTB 07082025
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -3,000,000

बेस्ट ओवरनाइट फंड्स में कैसे निवेश करें?

  1. Fincash.com पर आजीवन मुफ्त निवेश खाता खोलें

  2. अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

  3. Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!

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पूछे जाने वाले प्रश्न

1. इन फंडों से पूंजीगत लाभ आय क्या है?

ए: कमाई के कोई चांस नहीं हैंराजधानी इन फंडों से लाभ होगा क्योंकि आपको रातों-रात अपने निवेश का एहसास होगा। ये प्रतिभूतियां एक दिन के लिए रखी जाती हैं, और फंड रातोंरात परिपक्व हो जाते हैं। इसलिए, कोई नहीं हैंपूंजीगत लाभ आय रातोंरात फंड से?

2. क्या ये फंड टैक्सेबल हैं?

ए: रातोंरात अर्जित लाभांशम्यूचुअल फंड्स कर योग्य नहीं हैं। हालांकि, अगर आपके पास ओवरनाइट म्यूचुअल फंड का पोर्टफोलियो है जिसे आपने तीन साल से अधिक समय तक रखा है, तो यह लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के अंतर्गत आएगा। फिर इंडेक्सेशन के कारण कर योग्य राशि कम हो जाती है, और आपको भुगतान करना होगाकरों 20% की कम दर पर। लेकिन अगर आप इसे तीन साल से पहले बेचते हैं तो आपको शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन टैक्स देना होगा। इस प्रकार, इस पर निर्भर करता है कि आप कैसेहैंडल आपके रातोंरात म्यूचुअल फंड, आप करों का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी हैं।

3. ओवरनाइट फंड का चयन करते समय मुझे किन दो सबसे महत्वपूर्ण मानदंडों का मूल्यांकन करना चाहिए?

ए: ओवरनाइट म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले, आपको फंड के संबंध में दो कारकों की जांच करनी चाहिए। पहला है एक्सपेंस रेशियो और दूसरा है रिटर्न। चूंकि ओवरनाइट फंड एक दिन में मैच्योर हो जाते हैं, इसलिए आपको एक हफ्ते या एक महीने के रिटर्न की गणना करनी होगी। उदाहरण के लिए, यूटीआई ओवरनाइट फंड ने एकनहीं हैं रु.2,797.33 और 0.7% का आरओआई, और उसकी तुलना में; एसबीआई ओवरनाइट फंड का एनएवी 3323.73 रुपये और आरओआई 0.7% है। इस प्रकार, आप जिस पैसे का निवेश करना चाहते हैं, उसके आधार पर आप एक उपयुक्त फंड का चयन कर सकते हैं।

4. ओवरनाइट फंड्स को निवेश का एहसास कैसे होता है?

ए: ओवरनाइट फंड रिवर्स रेपो में निवेश करते हैं, जिसमें जल्दी रिटर्न मिलता है। इसलिए, यह निवेशकों को त्वरित रिटर्न भी प्रदान कर सकता है।

5. क्या रातोंरात म्यूचुअल फंड में निवेश करना सुरक्षित है?

ए: रातोंरात म्यूचुअल फंड सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक हैं। जैसा कि आप चौबीस घंटों के भीतर अपने निवेश का एहसास कर सकते हैं, इसे कम जोखिम वाले निवेशों में से एक माना जाता है। इसलिए, यह उन निवेशकों के लिए आदर्श है जिनके पास कम-जोखिम उठाने का माद्दा.

6. क्या कोई न्यूनतम राशि है जिसे मुझे रातोंरात म्यूचुअल फंड में निवेश करने की आवश्यकता है?

ए: कोई विशेष न्यूनतम राशि नहीं है जिसे रातोंरात म्यूचुअल फंड में निवेश करने की आवश्यकता है। आप अपनी पसंद के अनुसार निवेश कर सकते हैं। हालाँकि, आप अपना निवेश रुपये से कम से शुरू कर सकते हैं। 1000.

7. ओवरनाइट म्यूचुअल फंड की सबसे अच्छी विशेषताएं क्या हैं?

ए: ओवरनाइट म्यूचुअल फंड की सबसे अच्छी विशेषता सुलभ निकासी हैसुविधा. ओवरनाइट फंड भी लचीलापन और उत्कृष्ट प्रदान करते हैंलिक्विडिटी, अन्य फंडों के विपरीत। यह उन लोगों के लिए निवेश को सुरक्षित और उपयुक्त बनाता है जो म्यूचुअल फंड निवेश के प्रति रूढ़िवादी दृष्टिकोण रखते हैं।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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